Conceptos fundamentales de la gestión de cartera

(Actividad 2)

Diva Catherine Bajonero Gil Id. 648995

Leydi Lorena Rodríguez Hurtado Id. 647992
Juan Felipe Colorado Tovar Id. 607070

Edgar Manuel Rodríguez Rodríguez

NRC 3446
Electiva CPC

Corporación Universidad Minuto de Dios

Ciencias y Economía
Contaduría Pública
Bogotá
2019
 Conceptos fundamentales de la gestión de cartera
(Actividad 2)

1. Qué son las inversiones, cómo se clasifican y cuáles son sus objetivos?

Inversión es un término económico que hace

referencia a la colocación de capital en una
operación, proyecto o iniciativa empresarial con
el fin de recuperarlo con intereses en caso de
que el mismo genere ganancias.

CLASIFICACION

Según Tipo de Instrumentos y Plazo Según Moneda.

Inversiones a Corto Plazo (Entre 0 y 365 días). Inversiones en moneda del valor cuota.
Inversiones a Largo Plazo (Mayor a 365 días). Inversiones en moneda distintas al
valor cuota.

Según Clasificación de Riesgo

Según Mercado
Inversiones susceptibles de clasificación
Inversiones en el mercado local o nacional. Inversiones locales.
Inversiones en el mercado extranjero. Inversiones en el extranjero.
Inversiones en Depósitos a plazo
(Clasificación del Banco).
OBJETIVOS

Es generar ingresos, aunque no es el único factor

meta de un portafolio. Poder asegurar un nivel
mínimo de riesgo con una rentabilidad atractiva
es el objetivo completo de todo portafolio de
inversión.
2. ¿Qué es una cartera de inversión, qué es y que se debe tener en cuenta en un presupuesto
de capital de inversión?

Conjunto de activos financieros en los cuales

se invierte

3. ¿Qué es una necesidad de inversión, como opera en condiciones de inflación, riesgo e

incertidumbre?

NECESIDAD

• Para poner a Para preservar En última instancia

trabajar mí ahorro y el poder para alcanzar la
obtener una adquisitivo de meta de conformar
rentabilidad mayor mi dinero; un patrimonio con
a la inflación. el tiempo
 MODELOS CLASICOS

Lo modelos de gestión de cartera,

desarrollo de procesos de
combinación de activos en una
cartera diseñada según las
preferencias y necesidades del
inversor

COMO SE APLICA

Trata de conseguir una rentabilidad

igual a la del índice de referencia,
simplemente con medidas de
indexación, sin utilizar técnicas de
análisis de valores como el análisis
técnico o fundamental.

MODELOS DE GESTIÓN

MODELO EP2M MODELO DE

MODELO DEMING
MARKOWITZ

El principal objetivo de
Definir, medir, analizar,
la evaluación es Es el modelo que
implantar y controlar.
comprobar que, desarrolla el
De manera que se
mediante la comportamiento
reducirán tiempos y
implementación de racional de inversor, lo
costos y mejorara la
control de calidad en que pretende es
satisfacción de los
toda la organización, buscar la rentabilidad y
clientes.
se hayan obtenido rechaza el riesgo.
buenos resultados.