IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

Presentado por:
LEIDY CAROLINA CORREA FERRIN

Presentado a:
SONIA INES HENAO MENESES

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

MICROFINANZAS
TUMACO
2019
 IDENTIFICACION DEL CLIENTE

La entidad Credi-LPQ le solicita realizar una historia ilustrativa entre un

microempresario y usted como analista de la entidad. Para esto, tenga en cuenta
las siguientes cuatro fases y las políticas de la institución de microcrédito:

PRIMERA FASE

Para la creación de la historia, piense en un negocio de su zona que

como analista de crédito visitaría. Imagine la situación, preséntese y
empiece a crear una entrevista expresando cualidades del negocio, le
comenta cuál es el motivo de su visita, le da la información pertinente y
hace preguntas; esto con el fin de atraer el interés del cliente, crearle la
necesidad de crédito y conocer si el préstamo es viable, para poder hacer
la visita de estudio o detectar si existe algún riesgo, teniendo en cuenta
los requisitos básicos de la entidad. En esta primera parte coloque todas
las preguntas y el guión que considera que debe decir el analista de
acuerdo a lo planteado y estudiado en esta actividad de aprendizaje.

Negocio: Distribuciones Quinn

Buenos días mi nombre es Yeison Cubillos. Observo que su negocio tiene buena
rentabilidad, es amplio, tiene buenos empleadores y una gran remuneración. El
motivo de mi visita es para ofrecerle nuestros servicios. Soy asesor del Banco
Fundación de la mujer y queremos ofrecerle un préstamo con el fin de que su
negocio prospere.

 ¿Es usted el dueño del negocio?

Si señor

 ¿Hace cuánto tiene su negocio?

Hace más de 10 años

 ¿Alguna vez ha cambiado el domicilio de su negocio?

No nunca

 ¿Cuánto es el ingreso mensual de su negocio?

Un promedio de 20.000.000 millones de pesos

 ¿Ha accedido a otros créditos?

No nunca
 ¿Le gustaría ampliar su negocio?
Claro que si

SEGUNDA FASE

Póngase en el lugar del microempresario y conteste las anteriores

preguntas que hizo como analista, pero esta vez, con el objetivo de
evidenciar que usted es un cliente apto para el crédito y que además
tiene toda la disponibilidad para aclarar cualquier duda.
¿Es usted el dueño del negocio?
Si claro, con mucho esfuerzo

¿Hace cuánto tiene su negocio?

Hace más de 10 años, cuando solicite mi retiro para montar mi propio negocio.

¿Alguna vez ha cambiado el domicilio de su negocio?

No nunca, desde que monte mi negocio en este sector me ha ido muy bien,
además son pocos los competidores que tengo cerca.

¿Cuánto es el ingreso mensual de su negocio?

En estos momentos tengo un promedio de ventas mensuales de 20.000.000
millones de pesos y aspiro cerrar este año con promedio de 30.000.000 millones
de pesos.
¿Ha accedido a otros créditos?
No, nunca he llegado a estar informado que entidades financieras puedan financiar
créditos para poder ampliar mi negocio.

¿Le gustaría ampliar su negocio?

Claro me gustaría expandir mi negocio a otros sectores donde pueda satisfacer las
necesidades de los clientes.

Con las respuestas de esta encuesta nos damos cuenta que estamos ante un
cliente potencial para nuestra entidad financiera, además la actitud de alcanzar
metas es algo muy importante para cualquier emprendedor.

TERCERA FACE

En esta fase, debe crear una historia ilustrativa del proceso descrito,
uniendo los dos primeros momentos de la secuencia de entrevista tanto
del analista como del microempresario, esta historia debe ser muy
completa, porque de acuerdo a ella, usted evidenciará que identifica el
cliente que necesita el microcrédito.
De acuerdo a las dos entrevistas nos damos cuenta que el cliente es una persona
emprendedora con ganas de multiplicar sus ventas, tiene metas para alcanzarlas.
Conoce su negocio muy bien, debido a que trabajo en un negocio similar, además
se identificó que el dueño lleva 10 años en el sector industrial con un solo punto
de ventas y una de las propuesta que el analista le ofrece es una oportunidad de
tomar un préstamo para crear una nueva sucursal de su negocio en diferentes
puntos de la ciudad y así abarcar nuevos clientes y obtener mayores ventas.

CUARTA FASE

Escriba una conclusión como analista de crédito, notificando qué

procedimiento siguió para verificar la información que le proporcionó el
cliente potencial e indicar a qué estilo social pertenece el
microempresario. Para esto, realice la lectura del documento de apoyo
Características del cliente, disponible en el botón: Materiales del
programa / Materiales de apoyo / Documentos complementarios /
Documentos complementarios: Actividad de aprendizaje 2 /
Características del cliente

Se le realizo un filtro para saber si el cliente cumple con los requisitos para solicitar
el microcrédito. Además de lo anterior se le realizó un estudio en las centrales de
riesgo CIFIN Y DATACREDITO, para determinar si estaba reportado por
incumplimiento o moras en los pagos. De acuerdo a lo observado cuando se
realizó la visita identificamos que es un cliente potencial por sus ingresos y su
capital instalado en su distribuidora por el personal que maneja y demostró ser
una persona afable tanto con su personal como con sus clientes.

Con lo anterior y lo encuestado por el analista, el comité de crédito determino que

es apto para adquirir el microcrédito y aportado por sus referencias personales y
vecinos del sector que ayudaron analizar el perfil del cliente.