SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA

FORMATO: CORRIDA FINANCIERA PROGRAMAS FAPPA Y PROMETE

NOMBRE DEL PROYECTO: PRODUCCION DE JITOMATE BAJ

VI. Análisis Financiero

A PRESUPUESTO DE INVERSION
B CALCULOS TECNICOS
B.I. MEMORIAS DE CALCULO
DESARROLLO DE PRODUCCION
B. II. PROYECCION DE COSTOS
C PROYECCION FINANCIERA MINIMA A 5 AÑOS
C.I. COSTOS TOTALES
C.II. PROYECCION DE INGRESOS
C.III. ESTADO DE RESULTADOS
C.IV FLUJO DE EFECTIVO
D ANALISIS DE RENTABILIDAD
D.I. PUNTO DE EQUILIBRIO
D.II. ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)
D.III. ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO
RROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
GRAMAS FAPPA Y PROMETE

ON DE JITOMATE BAJO INVERNADERO

CIERA MINIMA A 5 AÑOS.

LIDAD (VAN, TIR, B/C)

IZACION Y AHORRO
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADER
PRESUPUESTO DE INVERSION

CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD

ACTIVO FIJO
Infraestrura
Invernadero para Jitomate de 500 m2 Nave 1.00
Herramientas
Carretillas Pieza 1.00
Palas Pieza 1.00
Picos Pieza 1.00
Polinizadores Pieza 3.00
Mochila Aspersor Pieza 1.00
Tijeras Pieza 1.00
Guantes de Latex Pieza 20.00
Botas de Hule Pares 3.00
Potenciometro Pieza 2.00
Bascula Pieza 2.00
Termometros Pieza 2.00
Motobomba Pieza 1.00
SUBTOTAL
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica Presupuesto 1
Costitucion de grupo Presupuesto 1
Permisos y licencias Presupuesto 1
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajao Presupuesto 1
SUBTOTAL
TOTAL
MATE BAJO INVERNADERO
O DE INVERSION

COSTO UNITARIO COSTO TOTAL PROGRAMA SOCIOS

$ 216,000.00 $ 216,000.00 $ 216,000.00

$ 750.00 $ 750.00 $ 750.00

$ 230.00 $ 230.00 $ 230.00
$ 220.00 $ 220.00 $ 220.00
$ 2,000.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00
$ 7,500.00 $ 7,500.00 $ 7,500.00
$ 35.00 $ 35.00 $ 35.00
$ 15.00 $ 300.00 $ 300.00
$ 180.00 $ 540.00 $ 540.00
$ 1,850.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00
$ 1,800.00 $ 3,600.00 $ 3,600.00
$ 1,600.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00
$ 977.00 $ 977.00 $ 977.00
$ 243,052.00 $ 240,000.00 $ 3,052.00

$ 24,000.00 $ 24,000.00 $ 24,000.00

$ 8,000.00 $ 8,000.00 $ 8,000.00
$ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
$ 35,000.00 $ 24,000.00 $ 11,000.00

$ 47,348.00 $ 47,348.00 $ 47,348.00

$ 47,348.00 $ 47,348.00
$ 325,400.00 $ 264,000.00 $ 61,400.00
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO

Area de modulo 500 m2

No. De plantas por m2 3 plantas
No total de plantas por modulo 1500 plantas

Rendimiento esperado 10 kg/planta

NVERNADERO
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADER

Productos utilizados para 500 m2 de jitomate en invernadero un ciclo de 6 meses: (1 mes en semill
CONCEPTO U/M VOLUMEN*
AGROQUIMICOS
Derosal 250 ml 1.00
Previcur 250 ml 1.00
Confidor L 1.00
hidrocrop 77 kg 2.00
Kumulus-DF bulto 5 kg 1.00
Ridomil Gold Bravo kg 1.00
Manzate kg 1.00
Lannate o Nudrin 100 grs 1.00
Karate 250 ml 2.00
Bacillus thuringensis 500 grs 1.00
Trichogramma tarjetas 10.00
Subtotal
Charolas 200 cav unidad 150.00

FERTILIZANTES
DAP bulto 50 kg 230.00
Nitrato de Calcio bulto 25 kg 5.00
Sulfato de amonio bulto 50 kg 2.00
Acido fosforico 85 % Garrafa 50 L 1.00
Acido Sulfurico 98 % Garrafa 50 L 1.00
Sulfato de potasio bulto 25 kg 4.00

Subtotal
PREPARACION TERRENO Y SIEMBRA
semilla 6 grs 1.00
rastra labor 1.00
surcado labor 1.00
Subtotal
MANO DE OBRA
Regador, labores en el invernadero ( jornal 160.00
transplante jornal 15.00
Desyerbe jornal 15.00
Cosecha/empaque jornal 30.00
Subtotal
NVERNADERO

eses: (1 mes en semillero y 5 en invernadero)

COSTO COSTO
UNITARIO TOTAL 1500 plantas/500 m2

164.00 164.00
236.00 236.00
2,030.00 2,030.00
100.00 200.00
264.00 264.00
490.00 490.00
100.00 100.00
110.00 110.00
134.00 268.00
200.00 200.00
18.00 180.00
4,242.00
38.00 5,700.00

1.20 276.00
300.00 1,500.00
1,050.00 2,100.00
1,500.00 1,500.00
590.00 590.00
510.00 2,040.00

8,006.00

1,620.00 1,620.00
690.00 690.00
690.00 690.00
3,000.00

120.00 19,200.00
120.00 1,800.00
120.00 1,800.00
120.00 3,600.00
26,400.00
TOTAL 47,348.00
 PARAMETROS DE PRODUCCIÓN
PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO
CICLOS DE PRODUCCION
CONCEPTOS
Actual 1 2 3 4 5 6 7
Capacidad Instalada ( m2 )
Superficie Total Modular 500 500 500 500 500 500 500
Modulos 1 1 1 1 1 1 1
Superficie 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
Inventarios de Producción
Invernaderos (un) 1 Modulo 1 1 1 1 1 1 1
Sistema de riego (un) 1 1 1 1 1 1 1
Sistema de calefacción (un) 1 1 1 1 1 1 1
Superficie con Jitomate (m2) 500 500 500 500 500 500 500
Indicadores Productivos
Area libre para cultivo 500 500 500 500 500 500 500
No de plantas por metro cuadrado 3 3 3 3 3 3 3
No de plantas por superficie total 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500

Plantas en modulo de 450 m2 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500

Rendimiento por planta (kg) 10 10 10 10 10 10 10

Producción de 1a. calidad (%) 50% 55% 60% 65% 65% 65% 65%
Producción de 2da. calidad (%) 35% 30% 25% 20% 20% 20% 20%
Producción de 3ra. calidad (%) 15% 15% 15% 15% 15% 15% 15%
Mermas (%) 3% 3.0% 3.0% 3% 3% 3% 3%
Ciclos por año 2 2 2 2 2 2 2

Producción (kgs)
Total 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000
Mermas 450 450 450 450 450 450 450

Producción real 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550

Producción por calidad (kgs)
Producción de 1a. calidad 7,275 8,003 8,730 9,458 9,458 9,458 9,458
Producción de 2da. calidad 5,093 4,365 3,638 2,910 2,910 2,910 2,910
Producción de 3ra. calidad 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183
Total 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550
 AÑOS DE PRODUCCION
CONCEPTOS
Actual 1 2 3 4 5
Producción ( kgs )
Producción de 1a. calidad 15,278 18,188 18,915 18,915 18,915
Producción de 2da. calidad 9,458 6,548 5,820 5,820 5,820
Producción de 3ra. calidad 4,365 4,365 4,365 4,365 4,365
Producción Total (kgs.) 29,100 29,100 29,100 29,100 29,100
TROS DE PRODUCCIÓN
TOMATE BAJO INVERNADERO
CICLOS DE PRODUCCION
8 9 10

500 500 500

1 1 1
500.00 500.00 500.00

1 1 1
1 1 1
1 1 1
500 500 500

500 500 500

3 3 3
1500 1500 1500

1,500 1,500 1,500

10 10 10
65% 65% 65%
20% 20% 20%
15% 15% 15%
3% 3% 3%
2 2 2

15,000 15,000 15,000

450 450 450

14,550 14,550 14,550

9,458 9,458 9,458

2,910 2,910 2,910
2,183 2,183 2,183
14,550 14,550 14,550
AÑOS DE PRODUCCION
 VENTAS Y COSTOS DE OPERACION
( Pesos )

C I C L O S
$ / kg 1 2 3 4 5 6

Kilogramos
Producción de 1a. calidad 7,275 8,003 8,730 9,458 9,458 9,458
Producción de 2da. calidad 5,093 4,365 3,638 2,910 2,910 2,910
Producción de 3ra. calidad 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183
Total 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550
VOLUMEN POR AÑO 29,100 29,100 29,100

PROGRAMA DE VENTAS
C I C L O S
1 2 3 4 5 6

PRECIO DE VENTA
Jitomate de primera $ / kg $ 8.00 $ 8.00 $ 8.40 $ 8.40 $ 8.82 $ 8.82
Jitomate de segunda $ / kg $ 6.50 $ 6.50 $ 6.83 $ 6.83 $ 7.17 $ 7.17
Jitomate de tercera $ / kg $ 4.00 $ 4.00 $ 4.20 $ 4.20 $ 4.41 $ 4.41

INGRESOS POR VENTA

Jitomate de primera $ 58,200.00 $ 64,020.00 $ 73,332.00 $ 79,443.00 $ 83,415.15 $ 83,415.15
Jitomate de segunda $ 33,101.25 $ 28,372.50 $ 24,825.94 $ 19,860.75 $ 20,853.79 $ 20,853.79
Jitomate de tercera $ 8,730.00 $ 8,730.00 $ 9,166.50 $ 9,166.50 $ 9,624.83 $ 9,624.83
TOTAL VENTAS $ 100,031.25 $ 101,122.50 $ 107,324.44 $ 108,470.25 $ 113,893.76 $ 113,893.76

INGRESOS POR AÑO $ 201,153.75 $ 215,794.69 $ 227,787.53

PRESUPUESTO DE C O S T O S
CICLOS
$ / kg 1 2 3 4 5 6

FIJOS:
Administracion y ventas 0 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,150.00 $ 3,150.00 $ 3,307.50 $ 3,307.50
Mant.construcciones 0 $ 1,500.00 $ 2,500.00 $ 1,575.00 $ 2,625.00 $ 1,653.75 $ 2,756.25
Mant. Equipo 0 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,575.00 $ 1,575.00 $ 1,653.75 $ 1,653.75
Pago de luz $ 600.00 $ 600.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 661.50 $ 661.50
Pago de agua $ 300.00 $ 300.00 $ 315.00 $ 315.00 $ 330.75 $ 330.75
SUBTOTAL $ 6,900.00 $ 7,900.00 $ 7,245.00 $ 8,295.00 $ 7,607.25 $ 8,709.75
VARIABLES :
Control de plagas y enfermedades $ 4,242.00 $ 4,242.00 $ 4,454.10 $ 4,454.10 $ 4,676.81 $ 4,676.81
Charolas de 200 cav para almacigo $ 5,700.00 $ 5,700.00 $ 5,985.00 $ 5,985.00 $ 6,284.25 $ 6,284.25
Fertilizantes $ 8,006.00 $ 8,006.00 $ 8,406.30 $ 8,406.30 $ 8,826.62 $ 8,826.62
Preparacion de suelo y siembra $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,150.00 $ 3,150.00 $ 3,307.50 $ 3,307.50
Mano de obra (tutoreo, deschuponeo $ 26,400.00 $ 26,400.00 $ 27,720.00 $ 27,720.00 $ 29,106.00 $ 29,106.00
SUBTOTAL $ 47,348.00 $ 47,348.00 $ 49,715.40 $ 49,715.40 $ 52,201.17 $ 52,201.17

TOTAL COSTOS $ 54,248.00 $ 55,248.00 $ 56,960.40 $ 58,010.40 $ 59,808.42 $ 60,910.92

EGRESOS POR AÑO $ 109,496.00 $ 114,970.80 $ 120,719.34

91,657.75 100,823.89 107,068.19 112,421.59 118,042.67

Y COSTOS DE OPERACION
( Pesos )

C I C L O S
7 8 9 10

9,458 9,458 9,458 9,458

2,910 2,910 2,910 2,910
2,183 2,183 2,183 2,183
14,550 14,550 14,550 14,550
29,100 29,100

7 8 9 10

$ 9.26 $ 9.26 $ 9.72 $ 9.72

$ 7.52 $ 7.52 $ 7.90 $ 7.90
$ 4.63 $ 4.63 $ 4.86 $ 4.86

$ 87,585.91 $ 87,585.91 $ 91,965.20 $ 91,965.20

$ 21,896.48 $ 21,896.48 $ 22,991.30 $ 22,991.30
$ 10,106.07 $ 10,106.07 $ 10,611.37 $ 10,611.37
$ 119,588.45 $ 119,588.45 $ 125,567.87 $ 125,567.87

$ 239,176.90 $ 251,135.75

CICLOS
7 8 9 10

$ 3,472.88 $ 3,472.88 $ 3,646.52 $ 3,646.52

$ 1,736.44 $ 2,894.06 $ 1,823.26 $ 3,038.77
$ 1,736.44 $ 1,736.44 $ 1,823.26 $ 1,823.26
$ 694.58 $ 694.58 $ 729.30 $ 729.30
$ 347.29 $ 347.29 $ 364.65 $ 364.65
$ 7,987.61 $ 9,145.24 $ 8,386.99 $ 9,602.50

$ 4,910.65 $ 4,910.65 $ 5,156.18 $ 5,156.18

$ 6,598.46 $ 6,598.46 $ 6,928.39 $ 6,928.39
$ 9,267.95 $ 9,267.95 $ 9,731.34 $ 9,731.34
$ 3,472.88 $ 3,472.88 $ 3,646.52 $ 3,646.52
$ 30,561.30 $ 30,561.30 $ 32,089.37 $ 32,089.37
$ 54,811.23 $ 54,811.23 $ 57,551.79 $ 57,551.79

$ 62,798.84 $ 63,956.47 $ 65,938.78 $ 67,154.29

$ 126,755.31 $ 133,093.07
 Calculo de capital de tra

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Ingresos - - - - -

Venta de jitomate - - - - -

Egresos 13,500.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00

Costos variables 13,100.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00

Control de plagas y enfermedades 1,060.50 1,060.50 1,060.50 1,060.50

Charolas de 200 cav para almacigo 5,700.00
Fertilizantes 2,001.50 2,001.50 2,001.50 2,001.50
Preparacion de suelo y siembra 3,000.00
Mano de obra (tutoreo, deschuponeo 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00
Costos fijos 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
Pago de luz 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
Pago de agua 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00
Mant.construcciones 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00
Mant. Equipo 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00

Flujo de efectivo - 13,500.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00

Flujo de efectivo acumulado - 13,500.00 - 21,362.00 - 29,224.00 - 37,086.00 - 44,948.00
alculo de capital de trabajo

Meses
Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
100,031.25 - - - - -

100,031.25

4,800.00 13,500.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00

4,400.00 13,100.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00

1,060.50 1,060.50 1,060.50 1,060.50

5,700.00
2,001.50 2,001.50 2,001.50 2,001.50
3,000.00
4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00
125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00
125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00

95,231.25 - 13,500.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00

50,283.25 36,783.25 28,921.25 21,059.25 13,197.25 5,335.25
Mes 12 total
101,122.50 201,153.75
-
101,122.50 201,153.75
-
4,800.00 99,496.00
4,400.00 94,696.00
-
8,484.00
11,400.00
16,012.00
6,000.00
4,400.00 52,800.00
400.00 4,800.00
100.00 1,200.00
50.00 600.00
125.00 1,500.00
125.00 1,500.00
-
96,322.50 101,657.75
101,657.75
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO
PROYECCION DE COSTOS
COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AÑO
CONCEPTO /MES 1
Administracion y ventas $ 6,000.00
Mant.construcciones $ 4,000.00
Mant. Equipo $ 3,000.00
Pago de luz $ 1,200.00
Pago de agua $ 600.00
Control de plagas y enfermedades $ 8,484.00
Charolas de 200 cav para almacigo $ 11,400.00
Fertilizantes $ 16,012.00
Preparacion de suelo y siembra $ 6,000.00
Mano de obra (tutoreo, deschuponeo $ 52,800.00

TOTAL $ 109,496.00
ATE BAJO INVERNADERO
N DE COSTOS
AÑO AÑO AÑO AÑO
2 3 4 5
$ 6,300.00 $ 6,615.00 $ 6,945.75 $ 7,293.04
$ 4,200.00 $ 4,410.00 $ 4,630.50 $ 4,862.03
$ 3,150.00 $ 3,307.50 $ 3,472.88 $ 3,646.52
$ 1,260.00 $ 1,323.00 $ 1,389.15 $ 1,458.61
$ 630.00 $ 661.50 $ 694.58 $ 729.30
$ 8,908.20 $ 9,353.61 $ 9,821.29 $ 10,312.36
$ 11,970.00 $ 12,568.50 $ 13,196.93 $ 13,856.77
$ 16,812.60 $ 17,653.23 $ 18,535.89 $ 19,462.69
$ 6,300.00 $ 6,615.00 $ 6,945.75 $ 7,293.04
$ 55,440.00 $ 58,212.00 $ 61,122.60 $ 64,178.73

$ 114,970.80 $ 120,719.34 $ 126,755.31 $ 133,093.07

 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO
COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
Administracion y ventas $ 6,000.00 $ 6,300.00 $ 6,615.00
Mant.construcciones $ 4,000.00 $ 4,200.00 $ 4,410.00
Mant. Equipo $ 3,000.00 $ 3,150.00 $ 3,307.50
Pago de luz $ 1,200.00 $ 1,260.00 $ 1,323.00
Pago de agua $ 600.00 $ 630.00 $ 661.50

TOTAL $ 14,800.00 $ 15,540.00 $ 16,317.00

COSTOS VARIABLES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Control de plagas y enfermedades $ 8,484.00 $ 8,908.20 $ 9,353.61
Charolas de 200 cav para almacigo $ 11,400.00 $ 11,970.00 $ 12,568.50
Fertilizantes $ 16,012.00 $ 16,812.60 $ 17,653.23
Preparacion de suelo y siembra $ 6,000.00 $ 6,300.00 $ 6,615.00
Mano de obra (tutoreo, deschuponeo $ 52,800.00 $ 55,440.00 $ 58,212.00

TOTAL $ 94,696.00 $ 99,430.80 $ 104,402.34

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

COSTOS FIJOS $ 14,800.00 $ 15,540.00 $ 16,317.00
COSTOS VARIABLES $ 94,696.00 $ 99,430.80 $ 104,402.34
COSTOS TOTALES $ 109,496.00 $ 114,970.80 $ 120,719.34
O INVERNADERO

AÑO 4 AÑO 5
$ 6,945.75 $ 7,293.04
$ 4,630.50 $ 4,862.03
$ 3,472.88 $ 3,646.52
$ 1,389.15 $ 1,458.61
$ 694.58 $ 729.30

$ 17,132.85 $ 17,989.49

AÑO 4 AÑO 5
$ 9,821.29 $ 10,312.36
$ 13,196.93 $ 13,856.77
$ 18,535.89 $ 19,462.69
$ 6,945.75 $ 7,293.04
$ 61,122.60 $ 64,178.73

$ 109,622.46 $ 115,103.58

AÑO 4 AÑO 5
$ 17,132.85 $ 17,989.49
$ 109,622.46 $ 115,103.58
$ 126,755.31 $ 133,093.07
PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO

PROYECCION DE INGRESOS TOTALES

Ingresos por venta Año 1 Año 2 Año 3
Jitomate de primera calidad $ 122,220.00 $ 152,775.00 $ 166,830.30
Jitomate de segunda calidad $ 61,473.75 $ 44,686.69 $ 41,707.58
Jitomate de tercera calidad $ 17,460.00 $ 18,333.00 $ 19,249.65

Ingresos Totales $ 201,153.75 $ 215,794.69 $ 227,787.53

Año 4 Año 5
$ 175,171.82 $ 183,930.41
$ 43,792.95 $ 45,982.60
$ 20,212.13 $ 21,222.74

$ 239,176.90 $ 251,135.75
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO
ESTADO DE RESULTADOS
CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2
( + ) VENTAS $ 201,153.75 $ 215,794.69
COSTOS FIJOS $ 14,800.00 $ 15,540.00
COSTOS VARIABLES $ 94,696.00 $ 99,430.80
( - ) COSTOS TOTALES $ 109,496.00 $ 114,970.80
( = ) UTILIDAD BRUTA $ 91,657.75 $ 100,823.89
( - ) DEPRECIACION $ 35,365.81 $ 37,134.10
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 56,291.94 $ 63,689.79
( - ) IMPUESTOS $ 5,629.19 $ 6,368.98
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO $ 50,662.75 $ 57,320.81

COSTOS DE DEPRECIACIONES
ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASA
Invernadero para Jitomate de 500 m2 $ 216,000.00 10%
Herramientas $ - 15%
Carretillas $ 750.00 10%
Palas $ 230.00 10%
Picos $ 220.00 15%
Polinizadores $ 6,000.00 15%
Mochila Aspersor $ 7,500.00 15%
Tijeras $ 35.00 10%
Guantes de Latex $ 300.00 10%
Botas de Hule $ 540.00 10%
Potenciometro $ 3,700.00 5%
Bascula $ 3,600.00 5%
Termometros $ 3,200.00 10%
Motobomba $ 977.00 10%

TOTAL $ 243,052.00
BAJO INVERNADERO
ULTADOS
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
$ 227,787.53 $ 239,176.90 $ 251,135.75
$ 16,317.00 $ 17,132.85 $ 17,989.49
$ 104,402.34 $ 109,622.46 $ 115,103.58
$ 120,719.34 $ 126,755.31 $ 133,093.07
$ 107,068.19 $ 112,421.59 $ 118,042.67
$ 38,990.81 $ 40,940.35 $ 42,987.36
$ 68,077.38 $ 71,481.25 $ 75,055.31
$ 6,807.74 $ 7,148.12 $ 7,505.53
$ 61,269.64 $ 64,333.12 $ 67,549.78

CIACIONES
AÑOS DEP ANUAL VALOR RESCATE
7.00 $ 30,857.14 $ 61,714.29
6.00 $ - $ -
6.00 $ 125.00 $ 125.00
6.00 $ 38.33 $ 38.33
6.00 $ 36.67 $ 36.67
6.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00
6.00 $ 1,250.00 $ 1,250.00
6.00 $ 5.83 $ 5.83
6.00 $ 50.00 $ 50.00
6.00 $ 90.00 $ 90.00
6.00 $ 616.67 $ 616.67
6.00 $ 600.00 $ 600.00
6.00 $ 533.33 $ 533.33
6.00 $ 162.83 $ 162.83

$ 35,365.81 $ 66,222.95
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO
FLUJO DE EFECTIVO
CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2
( + ) VENTAS $ - $ 201,153.75 $ 215,794.69
( + ) VALOR DE RESCATE $ - $ - $ -
( = ) INGRESOS TOTALES $ - $ 201,153.75 $ 215,794.69
COSTOS FIJOS $ - $ 14,800.00 $ 15,540.00
COSTOS VARIABLES $ - $ 94,696.00 $ 99,430.80
( = ) COSTOS TOTALES $ - $ 109,496.00 $ 114,970.80
COMPRA ACTIVO FIJO $ 243,052.00 $ - $ -
COMPRA ACTIVO DIFERIDO $ 35,000.00 $ - $ -
COMPRA CAPITAL DE TRABAJO $ 47,348.00
( = ) SALDO FINAL -$ 325,400.00 $ 91,657.75 $ 100,823.89
AJO INVERNADERO
TIVO
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
$ 227,787.53 $ 239,176.90 $ 251,135.75
$ - $ - $ 66,222.95
$ 227,787.53 $ 239,176.90 $ 317,358.70
$ 16,317.00 $ 17,132.85 $ 17,989.49
$ 104,402.34 $ 109,622.46 $ 115,103.58
$ 120,719.34 $ 126,755.31 $ 133,093.07
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -

$ 107,068.19 $ 112,421.59 $ 184,265.63

 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO

PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
VENTAS $ 201,153.75 $ 215,794.69 $ 227,787.53
COSTOS FIJOS $ 14,800.00 $ 15,540.00 $ 16,317.00
COSTOS VARIABLES $ 94,696.00 $ 99,430.80 $ 104,402.34
COSTOS TOTALES $ 109,496.00 $ 114,970.80 $ 120,719.34
PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 27,964.85 $ 28,818.64 $ 30,123.63
PUNTO DE EQUILIBRIO % 14% 13% 13%

INTERPRETACION

El punto de equilibrio indica el porcetaje de ventas que se debe tener para

cubrir los costos totales, sin que se tenga ganancias, es lo minimo que se debe
vender en porcentaje y en valor ($) para no tener perdidas
JO INVERNADERO

BRIO
AÑO 4 AÑO 5
$ 239,176.90 $ 251,135.75
$ 17,132.85 $ 17,989.49
$ 109,622.46 $ 115,103.58
$ 126,755.31 $ 133,093.07
$ 31,629.81 $ 33,211.30
13% 13%
 PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

TASA DE ACTUALIZACION 10%

AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA

EFECTIVO (1+t)-n
AÑO 0 $ - $ 325,400.00 -$ 325,400.00 1.00000
AÑO 1 $ 201,153.75 $ 109,496.00 $ 91,657.75 0.90909
AÑO 2 $ 215,794.69 $ 114,970.80 $ 100,823.89 0.82645
AÑO 3 $ 227,787.53 $ 120,719.34 $ 107,068.19 0.75131
AÑO 4 $ 239,176.90 $ 126,755.31 $ 112,421.59 0.68301
AÑO 5 $ 317,358.70 $ 133,093.07 $ 184,265.63 0.62092
TOTAL $ 1,201,271.56 $ 930,434.52 $ 270,837.04

VAN $ 112,892.58
TIR 21.40%
B/C 1.14

CRITERIO DE DECISIÓN

El proyecto es viable de acuerdo a la evaluacion realizada, con los indicadores presentados, se tiene que el VAN mayor q
lo que significa que el proyecto ademas de la recuperacion, las utilidades y ganancias, se tendra al final de los 5 años un
ganancia extra, un excedente de dinero. Se tiene un TIR mayor que la tasa de evaluacion, lo que indica viabilidad. Y por
relacion Beneficio-Costo es mayor que 1, lo que significa, que por cada peso invertido se va a recuperar y se tendra un e
de .14 centavos.

=TIR
=TIR
=TIR

=TIR
 ERNADERO
N, TIR, B/C)

INGRESOS EGRESOS
ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
$ - $ 325,400.00
$ 182,867.05 $ 99,541.82
$ 178,342.72 $ 95,017.19
$ 171,140.14 $ 90,698.23
$ 163,361.04 $ 86,575.58
$ 197,054.78 $ 82,640.33
$ 892,765.73 $ 779,873.14

presentados, se tiene que el VAN mayor que cero,

nancias, se tendra al final de los 5 años una
evaluacion, lo que indica viabilidad. Y por ultimo la
vertido se va a recuperar y se tendra un excedente
 CORRIDAS FINANCIERAS PARA ENVIO INMEDIATO
JITOMATE EN INVERNADERO
CRIA Y ENGORDA DE OVINOS
CRIA Y ENGORDA DE CABRAS
ENGORDA Y COMERCIALIZACION DE TILAPIA
CERDOS CICLO COMPLETOS
ENGORDA DE POLLOS
BLOQUERA
FARMACIA
ZAPATERIA
PURIFICADORA DE AGUA
AGROFORRAJERA
PRODUCCION DE PAPAYA
CULTIVO Y BENEFICIO DE CAFÉ
PASTELERIA
PRODUCCION, ACOPIO Y ENVASADO DE MIEL APICOLA
PRODUCCION Y VENTA DE CABRITOS
CAFÉ MORTEADO
PRODUCCION DE LIMON PERSA
PALETERIA,AGUAS FRESCAS Y NIEVES
ACOPIO, SELECCIÓN Y VENTA DE HOJA DE MAIZ
TIENDA DE ABARROTES
ABARROTES Y PAPELERIA
CIBER CAFÉ Y PAPELERIA
PAPELERIA
CRIA Y ENGORDA DE GANADO PORCINO
ESTETICA
FERRETERIA
ARTESANIAS DE HOJA DE PALAMA
CARPINTERIA
GANADO BOVINOS DOBLE PROPOSITO
GRUPO MUSICAL
CERDOS DE ENGORDA
PANADERIA
TALLER DE COSTURA
TORTILLERIA
COCINA ECONOMICA
LAVADO DE AUTOS
ENGORDA DE BECERROS
ELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOS
RENTA DE MOBILIARIO PARA FIESTAS
TIENDA DE ROPA
EMPACADORA DE JITOMATE
AVES DE POSTURA
COMERCIALIZADORA DE GRANOS BASICOS
CULTIVO, ACOPIO, ENVAZADO DE FRIJOL.
PRODUCCION DE AGUACATE HASS.
CABRAS LECHERAS
CARNICERIA
CIBERCAFE
VENTA DE PRODUCTOS FOAMY
PRODUCCION Y VENTA DE ELOTE
PAPELERIA
LAVANDERIA
VACAS LECHERAS
JITOMATE A CAMPO ABIERTO
INDUSTRIALIZACION DEL MANGO
INDUSTRIALIZACION DE TAMARINDO
MELON EN INVERNADERO
CULTIVO DE FRIJOL
CULTIVO, PRODUCCION Y ACOPIO DE PIMIENTA NEGRA
INDUSTRIALIZACION DE CHILE HABANERO
TRANSFORMACION DE PASTA DE PESCADO
INDUSTRIALIZACION DE TOMATE A PURE DE TOMATE
BODEGA PARA CENTRO DE ACOPIO MAIZ
COMERCIALIZADORA RURAL DE ABARROTES Y LEGUMBRES
ELABORACION DE AMACAS
PRODUCTOS DE LIMPIZA
MECANIZACION TRACTOR Y IMPLEMENTOS
CORRAL DE MANEJO PARA ENGORDA DE BOVINOS
TALLER DE ELABORACION DE HUARACHES
TIENDA AGROINSUMOS
MERCERIA
BIODISEL DE ACEITE DE COCO
ENGORDA DE BECERROS
PRODUCCION DE MAIZ
PRODUCCION DE CEBOLLA CRIOLLA
ENGORDA DE CAMARON
ESPINACA EN INVERNADERO
CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS
CANOLA FORRAJERO
PRODUCCION Y VENTA DE VELADORAS
TALLER MECANICO
CONST. DE NAVE PARA EL MAQUILEO Y ALMAC. DE TUNA.
PRODUCCION DE LITCHI
PRODUCCION DE JATROPHA CURCAS
VENTA DE EQUIPO DE COMPUTO
PRODUCCION Y VENTA DE LECHONES
PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE VELAS
MINISUPER
ELABORACION Y VENTA DE PINOLE
PRODUCCION DE HONGOS SETAS
REFACCCIONARIA
RATRO TIFF
PRODUCCION DE FRESA EN INVERNADERO
HERRERIA
MERMELADA DE LIMON.
ACOPIO, EMPAQUE Y VENTA DE ZARZAMORA
ACOPIO Y COMERCIALIZACION DE GRANOS
TORTILLERIA DE ARINA DE TRIGO
ACOPIO Y VENTA DE PET MOLIDO PARA RECICLAJE
ACOPIO Y COMRC. DE PET, ALUMINIO Y FIERRO
TIENDA DE ROPA DEPORTIVA
PLANTA PROCESADORA DE PRODUCTOS LACTEOS
PRODUCCION DE JITOMATE EN MALLA SOMBRA
PRODUCCION DE MIEL APICOLA
VENTA DE FERTILIZANTES Y SEMILLAS
NOPAL EN ESCABECHE
NOPAL EN SALMUERA
RENTA SALON ECOTURISTICO
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANDARINA
CULTIVO DE SOYA GRANO
CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL VERDURA
CULTIVO Y PRODUCCION DE MARACUYA
. CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA
CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA
EMPACADORA DE AGUACATA HASS
QUESERIA
CULTIVO Y PRODUCCION DE PLATANO
PARQUE ECOTURISTICO
CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL TUNA
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE HABANERO
VENTA DE TELAS
CULTIVO Y PRODUCCION DE CAÑA
ROSTICERIA DE POLLO
CULTIVO Y PRODUCCION DE MAGUEY
VENTA DE PLASTICOS
.ELABORACION DE PILONCILLO
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO
RENTA DE LONAS, SILLAS Y MESAS
ELABORACION DE BALONES
CULTIVO Y PRODUCCION DE CACAHUATE
ENGORDA Y COMERCIALIZACION DE RANA TORO
EMPACADORA DE LIMON
CAFETERIA
ESTUDIO FOTOGRAFICO
RESTAURANTE DE BIRRIA DE CHIVO
CENTRO DE COMPUTO
PIZZERIA
MUEBLERIA
SERVICIO DE BANQUETES
ESCUELA DE BOX
ACOPIO Y BENEFICIO DE CAFE
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE SERRANO
PRODUCCION DE FORRAJE VERDE HIDROPONICO(FVH)
PRODUCCION DE LOMBRICOMPOSTA
CULTIVO Y PRODUCCION DE SANDIA
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE JALAPEÑO
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO
CULTIVO Y PRODUCCION DE LECHUGA
VULCANIZADORA
CULTIVO Y PRODUCCION DE ZARZAMORA
CULTIVO Y PRODUCCION DE ALFALFA
CULTIVO Y PRODUCCION DE DURAZNO
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANGO
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANZANA
CULTIVO Y PRODUCCION DE PAPA
CULTIVO Y PRODUCCION DE PEPINO
CULTIVO Y PRODUCCION DE PIÑA
VIVERO DE PLANTAS FRUTALES
CULTIVO Y PRODUCCION DE BERENJENA
CULTIVO Y PRODUCCION DE FRANBUESA
CULTIVO Y PRODUCCION DE GARBANZO
CULTIVO Y PRODUCCION DE GIRASOL
CULTIVO Y PRODUCCION DE ROSA DE CORTE
CULTIVO Y PRODUCCION DE SORGO FORRAJERO
CULTIVO Y PRODUCCION DE TOMATE DE HOJA
VIVERO FORESTAL
CRIA Y ENGORDA DE CODORNIZ (HUEVO Y CARNE)
CULTIVO Y PRODUCCION DE HORTALIZAS
CULTIVO Y PRODUCCION DE ORNAMENTALES
CRIA DE VENADO DOBLE PROPOSITO
VIVERO DE PLANTAS DE CAFE
CULTIVO DE NOPAL FORRAJERO
RENTA DE SILLAS PARA EVENTOS
PRODUCCION DE CAOBA
PRODUCCION DE GMELINA
ELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE SEDA
ELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE ALGODÓN
VENTA DE CAFÉ MOLIDO
AGENCIA PUBLICITARIA
VENTA DE TELEFONIA CELULAR
ENGORDA DE TILAPIA EN JAULAS FLOTANTES
PRODUCCION DE MAIZ AMARILLO
DULCERIA
CREMERIA
ENGORDA DE CABRITOS
PRODUCCION DE GADIOLAS EN INVERNADERO
ESTABLO LECHERO
PESCA EN MAR ABIERTO
TURISMO DE AVENTURA
CABAÑAS ECOTURISTICAS
ENGORDA DE TRUCHAS
VENTA DE TAMALES Y ATOLE
PRODUCCION DE CHILE POBLANO EN HIDROPONIA
JITOMATE EN INVERNADERO POR HIDROPONIA
FLORERIA
ENGORDA DE PAVOS
PRODUCCION DE COMPOSTA
SPA
PEPINO EN INVERNADERO
CRIA DE BORREGO DOBLE PROPOSITO (CARNE-LANA)
DISEÑO Y ELABORACION DE PRENDAS ARTESANALES
GALLINAS DOBLE PROPOSITO (HUEVO-CARNE)
ELABORACION Y VENTA DE QUESO FRESCO
PRODUCCION DE PLATANO MACHO
FARMACIA VETERINARIA
FRUTERIA
PRODUCCION DE SANDIA A CIELO ABIERTO
CARNICERIA(SACRIFICO Y VENTA DE CARNE)
BOVINOS DOBLE PROPOSITO (SEMI-INTENSIVO)
PRODUCCION Y ENVASADO DE MIEL
SERIGRAFIA Y SUBLIMACION
PRODUCCION DE AJONJOLI
CENTRO DE COPIADO
PRODUCCION Y VENTA DE ARTESANIAS
MEJORAMIENTO DE HUERTA DE PLATANO
CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS
PRODUCCION DE ALFALFA
TALLER DE HOJALATERIA Y PINTURA
PAPELERIA Y MERCERIA
DISEÑO DE BORDADOS
FABRICA DE HIELO
SERVICIOS DE DECORACION DE EVENTOS
HORTALIZAS EN TRASPATIO
GIMNACIO
PROCESAMIENTO DE NUEZ
PRODUCCION, ANVASADO Y VENTA DE MEZCAL
TEMAZCAL
PRODUCCION DE CHILE SOLEDAD
CULTIVO DE LIMON MEXICANO
ELABORACION Y VENTA DE MANUALIDADES
INCUBADORA DE POLLITOS
RECICLADORA DE PET
TALLER DE JOYERIA DE PLATA
SERVICIOS INFORMATICOS AVANZADOS
SERVICIOS DE JARDINERIA Y LIMPIEZA
BODADOS Y DISEÑOS
REPARACION DE LAPTOPS, CELULARES Y VENTA DE ACCESORIOS
RECICLADO DE ACEITE COMESTIBLE
PRODUCCION Y BENEFICIO DE LA HOJA DE MAIZ
PREPARACION, ENVASADO Y VENTA DE FRIJOLES FRITOS
IMPRESIÓN DE PLANOS Y CORTES LASER
PRODUCCION Y ENVASADO DE MERMELADA DE MANGO
INFRAESTRUCTURA PARA ENGORDA DE BOVINOS
IMPRENTA DIGITAL
ESCUELA DE ARTE
ELABORACION DE VENTIDOS DE NOVIA
DESHIDRATACION,EMPQUE Y VENTA DE FRUTAS
CULTIVO, ACOPIO Y TOSTADO DE CACAHUATE
CULTIVO DE CHILE MANZANO
FABRICA DE MUEBLES
ACOPIO, ENVASADO Y VENTA DE MIEL APICOLA
RENTA DE CABAÑAS Y INFLABLES
GUARDERIA INFANTIL
ELABORACION Y VENTA DE DULCES DE SOYA
AMBIENTACION DE EVENTOS INFANTILES
FABRICA DE CALZADO
SERVICIOS ELECTROMECANICOS Y ENERGIAS RENOVABLES
ELABORACION DE Y VENTA DE CAJAS DE CARTON
SERVICIOS DE EQUINOTERAPIA
 PROYECTOS COMPLETOS FAPPA-PROMETE 2015
LE DAMOS PRECIOS; DISEÑAMOS LOS PROYECTOS QUE NECESITE
LOS DE LA LISTA SON LOS QUE TENEMOS DISPONIBLES PERO DISEÑAMOS
CUALQUIER OTRO, Y PARA CUALQUIER PROGRAMA FEDERAL.
ANEXOS LXII Y CORRIDA FINANCIERA (FAPPA-PROMETE 2015)

ü    Abarrotes
ü    Abarrotes frutas y verduras
ü    Autolavado
ü    Bloquera
ü    Bovinos doble propósito
ü    Cabras doble propósito
ü    Café morteado
ü    Carnicería ( sacrificio y venta de carne)
ü    Carnicería (compra-venta de carne)
ü    Ciber (renta de computadoras)
ü    Cocina económica
ü    Cremería
ü    Cría de iguana (venta de carne, pie de cría y mascota)
ü    Cría y engorda de borregos (ovinos)
ü    Cría y engorda de caprinos (chivos)
ü    Cría y engorda de cerdos
ü    Cría y engorda de conejos
ü    Cultivo de Manzana
ü    Deshidratadora de chile
ü    Dulcería
ü    Elaboración y venta de manualidades
ü    Engorda de becerros
ü    Engorda de lechones (Cerdos)
ü    Engorda de pavos doble pechuga
ü    Engorda y comercialización de tilapia
ü    Estética
ü    Farmacia
ü    Farmacia Veterinaria (medicamentos y servicios médicos)
ü    Gallinas doble propósito (huevo y carne)
ü    Herrería
ü    Invernadero de jitomate
ü    Lavandería
ü    Paletas aguas frescas y nieves
ü    Panadería
ü    Papelería
ü    Pastelería
ü    Pesca en estero
ü    Pesca en mar abierto
ü    Pizzería
ü    Producción de ajonjolí
ü    Producción de alfalfa forrajera (venta en pacas)
ü    Producción de gladiolas en invernadero o casa sombra
ü    Producción de Jengibre
ü    Producción de maíz
ü    Producción de ostión
ü    Producción y comercialización de papaya
ü    Producción y comercialización de sandia
ü    Producción y comercialización de tamales y atoles
ü    Producción y envasado de miel apícola
ü    Producción y venta de balones
ü    Producción y venta de Composta
ü    Producción, envasado y venta de Mezcal
ü    Productos de limpieza
ü    Purificadora de agua
ü    Purificadora de agua
ü    Refaccionaria automotriz
ü    Renta de cabañas ecoturisticas
ü    Renta de mobiliario para eventos sociales
ü    Rosticería
ü    Taller de costura
ü    Taller de serigrafía y sublimación
ü    Taller mecánico
ü    Tienda de abarrotes
ü    Tienda de ropa
ü    Tortillería de maíz
ü    Turismo de aventura
ü    Venta de Agroinsumos agrícolas
ü    Venta de Alimentos y forrajes para ganado
ü    Venta de chiles secos, especias y abarrotes
ü    Venta de telas
ü    Zapatería

Estos son solo algunos de los diseños, estamos en la mejor disposición de

diseñar cualquier proyecto productivo para cualquier programa Fappa,
Promete, Inaes, Sedesol, Cdi, Firco, Sagarpa, etc.

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