ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN

DEL TERRORISMO SARLAFT

 El cliente como actor inicial del movimiento financiero

Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de
la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos
semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen
ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar
del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron
por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.
En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

  ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Para poder hacer la cancelación de la cuenta del cliente tendríamos que haber encontrado
pruebas de que está realizando actividades ilícitas por lo tanto habría que abrir una
investigación primero, en este caso conocer el cliente (identificación completa, Actividad
económica, procedencia u origen de los fondos, Volumen y características de las
transacciones financieras); como gerente investigaría exactamente a qué se dedica el
señor Armando. Así que respondiendo a la pregunta no sería prudente si no se tienen
pruebas de que la procedencia del dinero del señor Armando es de actividades ilícitas.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada?
Si, para no colocarlo en alerta en dado caso que no se presente una actividad ilícita en su
nueva actividad económica.

 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Seguimiento de los giros realizados e investigación minuciosa de su actual actividad
económica.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Sí, hay que comunicarse con el Señor Ricardo, para investigar la procedencia de sus
ingresos elevados últimamente al banco, se debe obtener información verídica de las
inversiones que está realizando para tan significativa sumas de dinero.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Antes de hacer este procedimiento considero que es necesario corroborar la información
que el Señor Ricardo dio cuando se hizo la apertura de la cuenta es decir, por ejemplo a
que se dedicaba. Después de esto avisaría a las autoridades para iniciar la investigación
bajo el sistema SARLAFT