CAPÍTULO 1.

EL PLAN DE TRADING

Para GANAR el objetivo final radica en batir al mercado. Batir al mercado consiste
en realizar operaciones con saldo positivo ganador y hacerlo de forma consistente en el
tiempo. Ésta no es una tarea fácil, requiere dinero, disciplina y un plan de trading.
¿Un plan de trading dice? … ¿Pero qué es un plan de trading?... ¿En qué consiste?

1.1 ¿Qué es un plan de trading?

Un plan de trading es un conjunto de reglas operativas en las que basaremos nuestras

operaciones (compras y ventas) de bolsa que una vez puestas en práctica en el
mercado nos permiten obtener unos beneficios y unas pérdidas con un riesgo totalmente
limitado y lo que es más importante: Controlado.

Una vez construido un plan de trading y aplicado en el mercado es necesario aprender a

aceptar las pérdidas y aplicar stops para limitarlas con el objetivo de GANAR.

Le aconsejo que sea muy disciplinado con su método y cuando surja la oportunidad
ataque al precio y ejecute su plan de trading. Tenga en cuenta que al disponer de
un método y un stop de pérdidas limitadas su miedo disminuye y operará mucho más
tranquilo.

El primer paso para GANAR es conseguir una disciplina ganadora y reconocer que sin
un método no vamos a ninguna parte y lo más probable es que vayamos a terminar
perdiendo. A partir de ese mismo instante, le aseguro que no podremos operar sin tener
ningún plan de trading y estaremos en el camino correcto hacia las ganancias.

1.2 ¿Por qué he de tener un plan de trading?

Las operaciones en bolsa producen stress a la mayoría de las personas y las
pérdidas pesimismo y ganas de revancha. Uno termina sintiéndose muy mal si ha
encadenado una serie de pérdidas, lo que puede acarrearle problemas en su vida
personal y falta de confianza en la próxima operación. Se puede alcanzar un estado de
obsesión en el que no se piense en otra cosa que no sea el mercado y es un sin vivir
continuo se lo garantizo. Si es su caso le aseguro que un plan de
trading puede ayudarle a disminuir parte del stress e incluso hacerlo desaparecer por
completo.

La ansiedad que se siente al operar viene dada por el sinfín de dudas que nos asaltan con
respecto a lo que va a pasar. Miramos con escepticismo al gráfico y no
sabemos lógicamente cual va a ser el próximo movimiento del precio y nos entra miedo,
ansiedad e inseguridad. Los seres humanos deseamos seguridad, garantías. Aunque
un plan de trading no pueda predecir con exactitud el futuro, lo que sí puede hacer es
prever cómo vamos a reaccionar ante los posibles desenlaces. Tener un sistema de
trading resulta fundamental en este aspecto.

Así pues, un plan de trading nos quita mucha incertidumbre, miedos y nos permite
exclusivamente centrarnos en nuestra operativa.

En las operaciones en bolsa usted acaba siendo su peor enemigo. Como somos
humanos, es inevitable que tomemos decisiones irracionales basadas en revelaciones,
miedos, codicias… El sistema viene a ser como un salvavidas en medio del mar, que
nos mantiene protegidos.

1.2.1 Los beneficios de un plan de trading son:

1. Un alivio para el stress que nos permite mejorar y centrarnos en nuestro trading.
2. Evita que tengamos que perseguir al mercado obsesivamente.
3. Regula las operaciones mal planeadas y las controla limitando las pérdidas.
4. Nos transmite confianza.
5. Nos transmite menos emociones.

Cada uno de nosotros tiene un perfil y su propia personalidad y nuestra tolerancia al

riesgo es diferente, por todo ello necesitamos elaborar nuestro propio método de
especulación. Sistema que ha de ser totalmente personal y adaptarse a nosotros como un
guante a nuestra mano. Además de un plan de trading, debemos tener claro nuestro
horizonte temporal, antes de tomar una posición. Este horizonte temporal en el que
basemos la estrategia no puede ser variable en función de si el activo evoluciona a favor
o en contra de nuestros intereses. Debemos saber antes de iniciar una estrategia, porque
lo hacemos y seguir un plan de trading con disciplina, aislándonos del ruido y de las
emociones.

1.2.2 Reglas de plan de trading:

  Ha de tener señales de entrada y de salida claras y no entrar por aburrimiento.
 Sea disciplinado, paciente y no entre al mercado sin tener señal. No se
anticipe nunca a las señales. Créame los valores tienen fases, y tras una fase
alcista, vendrá una bajista y viceversa.
 Controle sus emociones. Las emociones son el principal enemigo de los
especuladores.
 Siga las reglas de su método por encima de todo. Si no lo hace perderá su capital
y lo que es peor, la confianza es si mismo.
 Especule con un método no con su opinión sobre el mercado.
 El objetivo de un buen especulador no es hacer dinero, sino especular bien. Si se
especula bien vendrá el dinero no lo dude. Este concepto es muy importante
para GANAR en los mercados.

Si pasa por alto estos principios, entonces, si, las operaciones en bolsa pueden resultar
arriesgadas y le garantizo que tiene muchas papeletas para perder.

1.3 ¿Por qué fracasan el 95% de los operadores intradía y de los inversores en
futuros? ¿Resulta seguro operar en los mercados?

No vamos a engañar a nadie.

Especular es complicado y más si lo hacemos en el corto plazo donde necesitamos de

una disciplina y cualidades fuera de lo común. Si no nos controlamos podemos
convertirnos en auténticos ludópatas y terminar por perder todo el capital destinado a la
especulación.

Desgraciadamente nos guste o no hay más perdedores entre los operadores intradía que
ganadores. La mayoría de intradías acaban perdiendo.
La mayoría cree que en el intradía es donde más dinero se gana. Las estadísticas dicen
que es donde más dinero pierden los especuladores. El intradía exige una agilidad y
disciplina poco comunes en el ser humano, además de subir los niveles de estrés. Elija
un horizonte temporal donde pueda especular de forma cómoda controlando su
inversión.

Las operaciones a corto plazo no son algo para lo que todos sirvamos. Hay gente que
no debería dedicarse a operar en el corto plazo. Dedicarse a operar en corto es difícil,
exige bastante habilidad y mucho tiempo.

Una cifra que circula mucho en el mundo de la bolsa es el nivel de fracaso de los
inversores en acciones y en futuros a corto plazo, se manejan cifras entorno al 95% de
perdedores. Es un argumento realmente duro para que uno se lo piense dos veces.

1.4 ¿Pero por qué razón se suele perder?

Hay 5 razones principales para que el

nivel de fracaso sea tan alto. Quien
piense invertir a corto plazo debe tener
en cuenta lo siguiente:

1. Aspectos del sistema de

inversiones y especulación.
2. Aspectos psicológicos de la
especulación.
3. Cuestiones relacionadas con las
comisiones.
4. Cuestiones relacionadas con
las habilidades para invertir.
5. Cuestiones relacionadas con el dinero y la gestión de riesgos.

1. Aspectos del sistema de inversiones y especulación.

Especular en el corto plazo requiere un sistema de inversiones mucho más elaborado.

Muchos de los especuladores a corto plazo de ese 95% que pierde no han comprendido
bien lo que es un método de especulación y suelen entrar al tum tum promediando
contratos perdedores y sin limitar las pérdidas lo cual suele conducir a la ruina y pasan a
engrosar el listado del 95%. Buscan pequeños y rápidos movimientos, con lo que
consiguen dedicar mucho más tiempo para acabar teniendo pérdidas. Muchos no
aceptan las pérdidas, usan el intradía porque no quieren asumir grandes pérdidas pero
con ello renuncian a grandes ganancias. Lo que suele suceder es que limitan mucho las
ganancias y sobre operan.
2. Aspectos psicológicos de la especulación.

Indudablemente es posible ganar más a corto que a largo plazo, pero como para ello se
opera con frecuencia, hay que actuar con mucha más disciplina.

Como se opera muchas veces, hay que tomar muchas más decisiones que especulando a
largo plazo. Y eso provoca que se cometan más errores, al tener que tomar decisiones
rápidas, inmediatas y muchas veces son nuestras emociones las que toman el control al
operar en el corto plazo. En nuestras decisiones influyen aspectos de psicología
inversora. Muchos inversores no han conseguido dominar las facetas de la psicología de
la inversión y esto contribuye a que pasen a engrosar ese 95% de inversores que
pierden. El miedo, las dudas, los nervios, la avaricia, la codicia o el pánico se suelen
imponer a la disciplina provocando cuantiosas pérdidas. Además muchos inversores
operan contra tendencia buscando giros, lo que suele provocar pérdidas. Es obligatorio
para afrontar el trading intradía o de muy corto plazo, una gran flexibilidad y mucha
fuerza mental. Ser capaz de especular como robots, centrándose en cada operación,
como si fuese la primera y olvidando las anteriores.

3. Cuestiones relacionadas con las comisiones.

Los costes de las comisiones son otro factor que afecta más a los especuladores a corto
plazo que a aquellos que lo hacen a largo plazo. Muchos especuladores a corto plazo
creen que están ganando hasta que suman las comisiones y se dan cuenta de que el
único que gana es su bróker. Hay que limitar el número de operaciones para no caer en
un exceso y buscar un bróker competitivo que nos dé un buen servicio en cuanto a
calidad y precio del servicio. Hay que ser como cazadores. No disparar hasta que se den
las condiciones necesarias para hacerlo. Sobre operar es uno de los defectos más
habituales de los inversores de corto plazo.

4. Cuestiones relacionadas con las habilidades para invertir.

Para salir adelante invirtiendo a largo plazo, puede ser suficiente leer unos cuantos
libros de bolsa y comprar algunas acciones de una empresa de primera fila con un buen
dividendo; seguramente saldrá bien al cabo de 30 años. Desgraciadamente incluso en la
especulación de largo plazo es importante el timing. Por muy buena empresa que sea, no
es lo mismo comprarla a 4 euros que a 12. Pero el éxito invirtiendo a corto plazo
depende mucho más de la experiencia que de leerse unos cuantos libros de bolsa.

El 95% de los inversores a corto plazo fracasan, la mayor parte de ellos en su primer
año de actividad, cuando tienen menos experiencia. La experiencia siempre es un grado
y es necesaria la práctica para mejorar. Jamás debe de comenzarse a especular en el
intradía sin una formación previa y una experiencia previa.

5. Cuestiones relacionadas con dinero y la gestión de riesgos.

Es muy importante averiguar qué proporción del capital total puede arriesgarse en una
sola transacción. Esta es otra de las razones fundamentales del fracaso de muchos
inversores a corto plazo. Apalancarse en exceso puede acabar dilapidando nuestro
capital y acabar por arruinarnos. Muchísimos operadores de futuros suelen especular
apalancándose excesivamente lo que hace que se multiplique el stress y la presión y por
ende los resultados. Primero se piensa en el riesgo y después en la rentabilidad. Primero
hay que pensar en el stop, en limitar el riesgo y después en la hipotética rentabilidad.
Debemos siempre poder permitirnos una mala racha sin que esto signifique perder todo
el capital. Es importante que cuando se comienza en bolsa, no se utilice el efecto
apalancamiento. El peligro no está en un producto apalancado, sino en la experiencia
del especulador. Comenzar especulando con gran apalancamiento es como poner un
Ferrari en manos de un conductor que se acaba de sacar el carnet. Nuestra exposición en
bolsa debe ir creciendo según vamos ganando experiencia y según vamos consolidando
nuestro plan o sistema de trading. Cuando especulamos con acciones una forma de
gestionar el riesgo es diversificando y no poniendo "todos los huevos en la misma
cesta", eligiendo valores de distintos sectores y especulando en las dos direcciones,
tanto al alza como a la baja.

En Resumen y para finalizar este primer capítulo:

Nuestro objetivo como especuladores es GANAR.

Para GANAR es necesario contar con un sistema

de especulación y conseguir dominarnos frente al
mercado.

Cuanto más corto sea el plazo de inversión, más

estresante es, por lo tanto es necesario ser muy
disciplinados.

El hecho de que sea un operador intradía no le da

el pasaporte al país de los ricos. Recordemos que hay
un 95% de traders que pierden haciendo intradía.

Se puede ganar dinero a corto plazo, pero para ello hace falta esfuerzo, mucho
esfuerzo, y dominar algunos aspectos fundamentales de los que se trata en este curso,
entre ellos los relacionados con las comisiones, la gestión de riesgos y de capital,
experiencia, un buen sistema de inversiones y psicología inversora.