SISTEMA DE PREVENCION Y CONTROL

DE LEGITIMACION DE CAPITALES Y F/T

INFORME DE INSPECCIÓN

Oficina de Enlace SAN FERNANDO DE APURE

AA Lic. Fernando Guzman
Fecha 20/11/2018
Responsable de Cumplimiento Lic. Carmen Rivas
Gerente Tcnel. José de Jesús Pinto Rosario
Porcentaje de Cumplimiento 90%

Se elabora el presente informe con la finalidad de dar a conocer los resultados encontrados
en la inspección realizada a la Agencia San Fernando de Apure de Seguros Horizonte, S.A, según
lo establecido en la providencia administrativa 514 publicada en gaceta oficial 39.624 de fecha 22 de
febrero del 2011 en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento
al Terrorismo que estipula lo siguiente sobre las funciones de la UPCLC/FT:

Artículo 16: La Unidad tendrá las siguientes Funciones:

Ordinal 7º: Supervisar el cumplimiento de las normas de Prevención, Control y

Procedimientos de detección que deben efectuar otras dependencias y empleados del
Sujeto Obligado.

A partir de este artículo, se realiza la respectiva inspección bajo los siguientes aspectos:

 Revisión de los Expedientes de pólizas, con el fin de constatar que la información

que contienen, cumple con lo establecido en la política Conozca a su Cliente de la
Providencia 514, la cual exige lo siguiente:
 Solicitud de Seguros, contrato de plan de salud, de fianza, contrato de
financiamiento de prima y de fideicomiso (según sea el caso).
 Documento de identificación (Cedula de identidad, pasaporte, RIF).vigente.
 Declaración jurada de origen de los fondos.
 Cualquier otro documento relacionado con el cliente y sus actividades.
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1.- POLÍTICA CONOZCA A SU CLIENTE.

1.1.- Revisión.

Se evaluó una muestra comprendida de treinta y tres (33) expedientes de pólizas de

clientes. Una vez aplicada las matrices de evaluación del área de Prevención y Control de
Legitimación de Capitales, se encontraron las siguientes debilidades que se mencionan a
continuación:

Nro. de
Expedientes Debilidades más resaltantes

31 DOCUMENTO PROPIEDAD DEL BIEN

1 SIN HUELLA EN EL TOMADOR
2 NO COLOCO DIRECCON DE TARBAJO
8 NO COLOCO PROFECION
6 NO COLOCO TLF LABORAL,
2 NO COLOCO TLF
3 SIN HUELLA EN EL CUADRO DE RECIBO
2 SIN FIRMA
2 HUELLA DE INTERMEDIARIO
1 FOTO DE C.I NO VISIBLE
1 NO TIENE DATOS LABORALES
2 CUADRO DE RECIBO DE POLIZA,
1 HUELLA NO VISIBLE
1 FATA DE DECLARACION JURADA,
2 C.I VENCIDA
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1.2.- Recomendaciones.

Implementar medidas en la Oficina para la solicitud estricta de los documentos y datos

mínimos que se exigen en la Providencia 514:

TÍTULO III, Capitulo III, Políticas Conozca a su Cliente Artículos del 37 al 50, con mayor
atención en el:
 artículo 46: El expediente del Cliente debe contener como mínimo, la
siguiente información:
1. Solicitud de Seguro, contrato de plan de salud, de fianza, contrato de financiamiento de
prima y de fideicomiso, según sea el caso. Dicha solicitud debe contener los siguientes
datos del tomador, asegurado, contratante o asociado, según corresponda:

Para persona Natural:

 a. Nombres y Apellidos.
 b. Copia fotostática de la Cédula de Identidad laminada.
 c. Lugar y fecha de nacimiento.
 d. Estado civil.
 e. Dirección y teléfono de residencia.
 f. Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja.
 g. Profesión u oficio.
 h. Actividad económica, si es comerciante debe indicar el ramo.
 i. Descripción de la actividad: Independiente, empleado o socio.
 j. Ingreso promedio anual.

Para Personas Jurídicas:

 a. Nombre o razón social de la empresa.
 b. Número del Registro de Información Fiscal (RIF).
 c. Acta constitutiva y estatutos sociales de la empresa, con sus
correspondientes modificaciones, cuando sea el caso.
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 d. Nombre, apellido y número de documento de identidad del

representante legal.
 e. Dirección y número de teléfono.
 f. Objeto o razón social, actividad profesional, comercial o industrial
y los productos servicios que ofrece.
 g. Ingreso promedio anual.

2. Contrato de seguro, plan de salud, de fianza, contrato de financiamiento de prima o de

fideicomiso.

3. Documento de identificación (Cedula de identidad, pasaporte, RIF, entre otros).

4. Declaración jurada de origen de los fondos.

5. Cualquier otro documento relacionado con el cliente y sus actividades.

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CONCLUSIONES.

De acuerdo a la revisión efectuada a una muestra de treinta y tres (33) expedientes de

clientes, se encontraron las siguientes debilidades expresadas de la siguiente manera:

POLIZAS EMITIDAS Y RENOVADAS

E
D 0%
3%
A
0%

B
55%

C
42%

N° de expedientes N° de expedientes con % de

revisados debilidades Cumplimiento
Clientes 33 33 90%

Expedientes de Clientes: De treinta y tres (33) expedientes, treinta y tres (33) expedientes arrojaron
debilidades:

De acuerdo con las recomendaciones planteadas en el presente informe, se les insta a

verificar los resultados y observaciones en un plazo no mayor de 30 días hábiles, e informar a
esta unidad las medidas tomadas para subsanar estas debilidades con el fin de mitigar los riesgos
de que seamos utilizados como instrumento para la Legitimación de Capitales y Financiamiento al
Terrorismo.
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El presente Informe es realizado por:

Lic. Jeissy Oca

Jefe de Sección de Análisis y Supervisión de Operaciones

Revisado por:

MY Yetzenia Pimentel
Oficial de Cumplimiento
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Expedientes de Clientes

(Anexo N° 1)

PORCEN
Nº DE
TAJE DE
APELLIDO NOMBRE CEDULA RAMO N° PÓLIZA OBSERVACIONES
CUMPLIM
/PASAPORTE
IENTO

DOCUMENTO PROPIEDAD
MARALES AMILKAR
1 TIJERA GREGORIO
10.131.858 HCEI 600 87 DEL BIEN, SIN FIRMA NI
UELLA DE INTERMEDIARIO
DOCUMENTO PROPIEDAD
MARALES AMILKAR
2 TIJERA GREGORIO
10.131.858 HORI 725 87 DEL BIEN, SIN HUELLA EN
EL TOMADOR
MORALES DOCUMENTO PROPIEDAD
3 ARCHA
ANA MARIA 20.232.358 HCEI 624 95
DEL BIEN
MORALES DOCUMENTO PROPIEDAD
4 ARCHA
ANA MARIA 20.232.358 HORI 749 95
DEL BIEN
DOCUMENTO PROPIEDAD
FERNANDEZ
5 SILVA
DEISY DISNEY 5.735.890 HORI 502 91 DEL BIEN, NO COLOCO
DIRECCON DE TARBAJO
DOCUMENTO PROPIEDAD
CAMARGO FABIO DEL BIEN,NO COLOCO
6 ACOSTA ALEJANDRO
19.471.685 HCEI 348 86
PROFECION, TLF
LABORAL
DOCUMENTO PROPIEDAD
CAMARGO FABIO
7 ACOSTA ALEJANDRO
19.471.685 HORI 489 91 DEL BIEN, NO COLOCO
DIRECCON DE TARBAJO
FRANK
8 RAMOS
REINALDO
8.769.634 AUTO 483 88 SIN HUELLA DACTILAR

DOCUMENTO PROPIEDAD
JOBELIX
9 SUAREZ PEREZ
NAZARETH
17.845.567 COMP 2761 87 DEL BIEN, NO COLOCO
TLF
DOCUMENTO PROPIEDAD
COLMERAREZ JUNIO
10 PARRA ALEXANDER
23.706.825 COMP 2568 83 DEL BIEN, SIN FIRMA NI
UELLA DE INTERMEDIARIO
DOCUMENTO PROPIEDAD
OSWALDO
11 UNDA DIAMONT
JOSE
9.869.797 HCEI 597 91 DEL BIEN, NO COLOCO
TLF
OSWALDO DOCUMENTO PROPIEDAD
12 UNDA DIAMONT
JOSE
9.869.797 HORI 724 95
DEL BIEN
KANDALAFT FERNANDO DOCUMENTO PROPIEDAD
13 ORBOÑES JOSE
16.764.206 COMP 2431 95
DEL BIEN
DOCUMENTO PROPIEDAD
JOSE
14 LARA SALINAS
GREGORIO
21.294.632 COMP 656 95 DEL BIEN, FOTO DE C.I NO
VISIBLE
DOCUMENTO PROPIEDAD
GARCIAS ARIANNY
15 MORENO YENIREE
19.405.913 COMP 2422 78 DEL BIEN, NO TIENE
DATOS LABORALES
DOCUMENTO PROPIEDAD
DEL BIEN, NO COLOCO
16 GRACIAS SIRIT EDGAR JOSE 12.180.135 COMP 2460 82
PROFECION, HUELLA NO
VISIBLE
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ZAPATA DOCUMENTO PROPIEDAD

17 SANCHEZ
DANIEL JOSE 17.713.386 COMP 2535 95
DEL BIEN
CARRERA MIGUEL DOCUMENTO PROPIEDAD
18 FREITES ANGEL
17.849.387 COMP 703 95
DEL BIEN
DOCUMENTO PROPIEDAD
BARRIOS DE MARIA DEL BIEN, SIN TLF
19 SUAREZ TERESA
884.105 COMP 835 83
LABORAL, SIN HUELLA EN
EL CUADRO DE RECIBO
DOCUMENTO PROPIEDAD
SARMIENTO JESUS
20 CAMACHO YALDAUM
17.987.327 COMP 828 90 DEL BIEN, NO COLOCO
PROFECION
DOCUMENTO PROPIEDAD
TOVAR YALEXIS
21 PADRON THAISIMAR
26.231.773 COMP 2818 90 DEL BIEN, NO COLOCO
PROFECION
DOCUMENTO PROPIEDAD
VIVAS EDWIN DEL BIEN, CUADRO DE
22 CONTRERAS XAVIER
20.607.357 COMP 2090 86
RECIBO DE POLIZA, NO
COLOCO PROFECION
JOSE DOCUMENTO PROPIEDAD
23 NUÑES INAGA
ORLANDO
19.917.228 COMP 2823 95
DEL BIEN
PADRON DOCUMENTO PROPIEDAD
24 RAMOS
ERIK SABIEL 26.652.575 COMP 2821 95
DEL BIEN
SANCHEZ MICHEL DOCUMENTO PROPIEDAD
25 ALMEDIA ANDREINA
26.328.190 COMP 2515 95
DEL BIEN
CARLOS DOCUMENTO PROPIEDAD
26 LUNA ESTRADA
DANIAL
13.805.452 COMP 2765 95
DEL BIEN
DOCUMENTO PROPIEDAD
DEL BIEN, FATA DE
BENITEZ ADRIANA DECLARACION JURADA,
27 ARTEAGA JOSEFINA
26.088.037 COMP 2863 69
NO TIENE FIRMA NI
HUELLA Y NO COLOCO
PROFECION
AGUIAR LEONANDO DOCUMENTO PROPIEDAD
28 APONTE DAVID
24.469.025 COMP 2769 95
DEL BIEN
DOCUMENTO PROPIEDAD
DEL BIEN, CUADRO DE
VILLAMIZAR FRANKLIN RECIBO DE POLIZA, C.I
29 GUANDA JOSE
22.092.131 COMP 2442 77
VENCIDA, NO COLOCO
PROFECION NI TLF
LABORAL
DOCUMENTO PROPIEDAD
MARTINEZ DEL BIEN, NO COLOCO
30 MARTINEZ
REIBER JOSE 24.103.340 COMP 2742 86
PROFECION NI TLF
LABORAL

31 OJEDA FLORES VICTOR JULIO 7.112.075 AUTO 441 96 NO COLOCO TLF LABORAL

WOLFANG
32 LARA SALINAS
JOSE
8.195.456 AUTO 416 95 C.I VENCIDA

DOCUMENTO PROPIEDAD
YONATHAN
33 NUÑEZ ACOSTA
JOSE
19.326.662 COMP 2792 91 DEL BIEN, NO COLOCO
TLF LABORAL