ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CREDITOS

TUTOR

EDUARDO MENDEZ BONILLA

SERVICIO NACIONAL DE APREDIZAJE SENA

ACTIVIDAD No. 3

PLANES DE INVERSION

ESTUDIANTE

ANDRES FERNANDO DUQUE

C.C. 3.104.307 DE NILO

AÑO 2019

NILO – CUNDINAMARCA.

Andrés Fernando Duque

C.C 3.104.307 DE NILO
ACTIVIDAD No. 03.
EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:
 El 27 % anual trimestre vencido.
 El 25 % anual trimestre anticipado.
 El 27.5 % anual semestre vencido.
 El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con
el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico
le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a
interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr
recomendar la mejor opción.

PLAN DE INVERSIÓN
OBJETIVO.
Elegir un interés que le proporcione a la Sra. Paula Sofía un alto beneficio sobre
la inversión durante un año.

RECURSOS DE INVERSIÓN.
Una entidad financiera le propone cuatro opciones para invertir su dinero.

 El 27 % anual trimestre vencido.

 El 25 % anual trimestre anticipado.
 El 27.5 % anual semestre vencido.
 El 29 % efectivo anual.

Andrés Fernando Duque

C.C 3.104.307 DE NILO
CÁLCULOS:

 El 27 % anual trimestre vencido.

Anual Trimestre Vencido.

i anual 27% 0,0675
Ip = =
# períodos 4

Efectivo Anual
i efectivo = (1+ip)-1
((1+0,0675)ˆ(360/900))-1
29,859%

 El 25 % anual trimestre anticipado.

Anual Trimestre Anticipado

i anual 25% 0,0625
Ip = =
# períodos

Efectivo Anual
(1+ip)ˆ(360/días)-
i efectivo = 1
((1+0,0675)ˆ(360/90))-1
27,443%

 El 27.5 % Anual Semestre Vencido.

Anual Semestre Vencido

i anual 27,5% 0,1375
Ip = =
# períodos 2

Efectivo Anual
i efectivo = (1+ip)ˆ(360/días)-1
(1+0,01375)ˆ(360/180))-1
29,39%

Andrés Fernando Duque

C.C 3.104.307 DE NILO
 El 29 % Efectivo Anual.

Efectivo Anual
i anual 29% 0,2900
Ip = =
# períodos 1

Efectivo Anual
i efectivo = (1-ip)ˆ(360/días)-1
(1+0,01375)ˆ(360/360))-1
29,00%

ELEGIR UNA ESTRATEGIA

Modalidad Propuesta Interés Efectivo

El 27 % anual trimestre vencido. 29,859%

El 25 % anual trimestre anticipado. 27,443%

El 27.5 % anual semestre vencido. 29,39%

El 29 % efectivo anual. 29,000%

De las alternativas propuestas para la Sra. Paula Sofía para que invierta durante
un año, la mejor es el 27 % trimestre vencido porque esta representa la tasa de
interés efectiva más alta, el 29,859% efectivo anual. En comparación con las
demás opciones propuestas.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

La Sra. Paula Sofía puede invertir con el 29,859% efectivo anual, pero debe
tener en cuenta que así mismo como invierta tiene que saber lo riesgo que tiene
la inversión, es decir aun alto rendimiento en una inversión son mayores lo
riesgos, la Sra. Paula puede elegir otras opciones si no está segura, puede elegir

Andrés Fernando Duque

C.C 3.104.307 DE NILO
fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa aunque todos
tienen riesgos.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

Una vez elegida la alternativa de inversión es importante hacer seguimiento de
cómo actúa, para tomar decisiones favorables frente de cómo esta evoluciona
en el mercado y si de ser necesario tomar medidas o ajustes según las
circunstancias.

Andrés Fernando Duque

C.C 3.104.307 DE NILO