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ACTIVOS PASIVO
ACTIVO CIRCULANTE
CAJA - BANCOS $ 99,000.00 PRESTAMO BANCARIO $ 100,000.00
ALMACEN DE MATERIA PRIMA
ALMACEN DE PRODUCCION EN PROCESO
ALMACEN DE PRODUCTOS TERMINADOS
ACTIVO FIJO
HERRAMIENTAS $ 4,500.00 PATRIMONIO
EQUIPOS Y MUEBLES (OPER - ADM) $ 13,700.00 ACCIONES ORDINARIAS $ 150,000.00
EQUIPOS DE COMPUTO Y SOFTWARE $ 30,000.00
EQUIPO DE TRANSPORTE $ 30,000.00
ACTIVO DIFERIDO
GASTOS DE CONSTITUCION $ 5,000.00
SEGUROS $ 5,000.00
PROPAGANDA Y PUBLICIDAD $ 25,000.00
GASTOS DE ADMINISTRACION $ 28,500.00
GASTOS DE VENTA $ 9,300.00
9600
Grs/Ml Precio Unidades
500 $ 5.00
$ 4.00
400 $ 2.00
350 $ 3.00 250 gr
$ 48.00
250
1500 $ 62.00 10.3333333
Concepto COSTO
HERRAMIENTAS $ 4,500.00
UTENCILIOS $ 1,500.00
HORNO $ 3,000.00
EQUIPOS Y MUEBLES (OPER - ADM) $13,700.00
MESA $ 2,000.00
BANCOS $ 1,200.00
MUEBLES $ 10,500.00
MUEBLES DE PRODUCCION ###
MUEBLES DE OFICINA ###
MUEBLES DE SUCURSAL ###
EQUIPOS DE COMPUTO Y SOFTWARE $30,000.00
COMPUTADORAS $ 20,000.00
SOFTWARE¨S $ 10,000.00
EQUIPO DE TRANSPORTE $30,000.00
MOTOCICLETA $ 10,000.00
CAMION $ 20,000.00
Total de la Inversion Fija $78,200.00
Concepto Limite Periodo
GASTOS DE CONSTITUCION $ 5,000.00
SEGUROS $ 5,000.00
PROPAGANDA Y PUBLICIDAD $25,000.00
GASTOS DE ADMINISTRACION $28,500.00
SUELDOS $ 27,500.00
TELEFONO/INTERNET $ 1,000.00
GASTOS DE VENTA $ 9,300.00
SUELDOS $ 8,800.00
TELEFONO/INTERNET $ 500.00
Total de Inversion Diferido $72,800.00
CUADRO DE AMORTIZACIÓN DE UN PRÉSTAMO
Introducción de datos:
Capital inicial: 100,000
Tipo de interés nom 4% Resultados:
Plazo: 2 Comisión de ape 300
Periodicidad: 12 Comisión de ges 500
Comisión de apertu 0.30% Capital efectivo: 98,810
Comisión de gestió 0.50% T.A.E. real 5.295%
Gastos fijos bancar 300
Gastos adicionales 90
Comisión de cancel 1%
Prepagable (1) o p 0
Resultados:
Amortización
Pago de Amortización Capital
Periodos de pago Cuota acumulada del
intereses del principal pendiente
principal
0 100,000
1 4,342 333 4,009 4,009 95,991
2 4,342 320 4,023 8,032 91,968
3 4,342 307 4,036 12,068 87,932
4 4,342 293 4,049 16,117 83,883
5 4,342 280 4,063 20,180 79,820
6 4,342 266 4,076 24,256 75,744
7 4,342 252 4,090 28,346 71,654
8 4,342 239 4,104 32,450 67,550
9 4,342 225 4,117 36,567 63,433
10 4,342 211 4,131 40,698 59,302
11 4,342 198 4,145 44,843 55,157
12 4,342 184 4,159 49,002 50,998
13 4,342 170 4,172 53,174 46,826
14 4,342 156 4,186 57,361 42,639
15 4,342 142 4,200 61,561 38,439
16 4,342 128 4,214 65,775 34,225
17 4,342 114 4,228 70,004 29,996
18 4,342 100 4,243 74,246 25,754
19 4,342 86 4,257 78,503 21,497
20 4,342 72 4,271 82,774 17,226
21 4,342 57 4,285 87,059 12,941
22 4,342 43 4,299 91,358 8,642
23 4,342 29 4,314 95,672 4,328
24 4,342 14 4,328 100,000 -
N PRÉSTAMO
Importe de la
Coste de
comisión de
cancelación
cancelación
960 96,951
920 92,888
879 88,812
839 84,722
798 80,618
757 76,501
717 72,370
676 68,226
634 64,067
593 59,895
552 55,708
510 51,508
468 47,294
426 43,066
384 38,823
342 34,567
300 30,296
258 26,011
215 21,712
172 17,398
129 13,071
86 8,728
43 4,371
- -
Materia Prima
Mano de Obra
CIF
REMUNERACIONES
6000
Unidades Ventas Costo Fijo Utilidad netaCosto fijo
100 1800 4174.47917 -2374.4792 3000 5000
200 3600 5348.95833 -1748.9583 3000 4000
300 5400 6523.4375 -1123.4375 3000
3000
400 7200 7697.91667 -497.91667 3000
500 9000 8872.39583 127.604167 3000 2000
600 10800 10046.875 753.125 3000
1000
700 12600 11221.3542 1378.64583 3000
800 14400 12395.8333 2004.16667 3000 0
1 2 3
900 16200 13570.3125 2629.6875 3000 Col umn D
1000 18000 14744.7917 3255.20833 3000
1100 19800 15919.2708 3880.72917 3000
1200 21600 17093.75 4506.25 3000
1300 23400 18268.2292 5131.77083 3000
2 3 4 5
Col umn D Col umn E
DESCRIPCION AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2
( + ) INGRESO $ 2,073,600.00 $ 2,135,808.00
VAN $1,120,832.78
TIR 1455%
RF 2.52%
BETA 0.88
RM 8.10%
CAPM INICIAL 7.40%
RIESGO PAIS 34.91%
CAPM FINAL (CON RIESGO PAIS) 42.31%
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8
$ 2,199,882.24 $ 2,265,878.71 $ 2,333,855.07 $ 2,403,870.72 $ 2,475,986.84 $ 2,550,266.45
$ 325,117.51 $ 332,443.71
$ 244,206.67 $ 251,532.87
$ 14,127.00 $ 14,127.00
$ 153,645.88 $ 153,645.88
$ 25,006.12 $ 25,006.12
$ 80,910.84 $ 80,910.84
$ 38,663.04 $ 38,663.04
$ 10,378.80 $ 10,378.80
$ 31,869.00 $ 31,869.00
$ 2,301,656.94 $ 2,373,133.97
$ 2,328.25 $ 2,328.25
$ 0.00 $ 0.00
$ 0.00 $ 0.00
$ 2,299,328.69 $ 2,370,805.72
$ 344,899.30 $ 355,620.86
$ 1,954,429.38 $ 2,015,184.86
$ 788,032.33 $ 811,673.30
$ 1,166,397.05 $ 1,203,511.56
$ 2,328.25 $ 2,328.25
$ 0.00 $ 0.00
$ 0.00 $ 0.00
$ 1,168,725.30 $ 1,205,839.81
$ 0.00 $ 0.00
$ 1,168,725.30 $ 1,205,839.81
$ 5,361,039.23 $ 6,179,146.94
$ 1,168,725.30 $ 1,205,839.81
-$ 350,617.59 -$ 361,751.94
$ 6,179,146.94 $ 7,023,234.81