2263 Libramientoindebido PDF

LIBRAMIENTO INDEBIDO
Dino Carlos Caro Coria
Socio Fundador de Caro & Asociados. Doctor en Derecho por la Universidad de Salamanca/España.
Estudios Posdoctorales en el Instituto Max Planck de Derecho Penal Extranjero e Internacional de
Freiburg im Breisgau/Alemania. Profesor de Derecho Penal en la Pontificia Universidad Católica del
Perú, en la Universidad de Lima y en la Academia de la Magistratura. Miembro de la Comisión
Especial Revisora del Código Penal y de la Comisión que elaboró el nuevo Código Procesal Penal de
2004, Presidente de la Comisión del MINJUS que elaboró el Anteproyecto de Ley Contra la
Criminalidad Organizada de 2007. Director Ejecutivo del Centro de Estudios de Derecho Penal
Económico y de la Empresa
Económico y de la Empresa
Copyright ©2012 Caro & Asociados y Cedpe
LEGISLACIÓN EXTRAPENAL
RELEVANTE PARA LA TIPICIDAD
RELEVANTE PARA LA TIPICIDAD
I. Regulación legal del Cheque
El cheque es un titulo valor que incorpora una orden de pago emitida por
ell titular
tit l ded una cuenta t corriente
i t bancaria
b i a favor
f d una persona
de
beneficiaria, quien cobrara su importe dirigiéndose a un banco o empresa
del sistema financiero nacional especialmente autorizado para ello. De esta
manera, el banco girado pagará el titulo valor a su tenedor, descontando
de la cuenta corriente del emisor.
BEAUMONT CALLIRGOS, Ricardo. (2005). “Comentario a la Ley de títulos

valores”. Tercera edición. Lima: Jurídica, p. 159.
 La emisión de un cheque para que esté bajo los límites del riesgo
j rídicamente permisible debe ser la que
jurídicamente q e cumpla
c mpla con los requisitos
req isitos
legales tanto de fondo (art. 173° de la LTV) como los de forma (art.
174° de la LTV)
Artículo 173.‐ Condición previa para emitir el Cheque
Para emitir un Cheque, el emitente debe contar con fondos a su disposición en la cuenta
corriente correspondiente, suficientes para su pago, ya sea por depósito constituido en ella o
por tener autorización del banco para sobregirar la indicada cuenta. Sin embargo, la
inobservancia de estas prescripciones no afecta la validez del título como Cheque.
Cheque
Artículo 174.
174.- Contenido del Cheque
El Cheque debe contener:
a)El número o código de identificación que le corresponde;
b) La indicación del lugar y de la fecha de su emisión;
c) La orden pura y simple de pagar una cantidad determinada de dinero, expresada ya sea
en números, o en letras, o de ambas formas;
d) El nombre del beneficiario o de la persona a cuya orden se emite, o la indicación que se

hace al portador;
e) El nombre y domicilio del banco a cuyo cargo se emite el Cheque;
f) La indicación del lugar de pago;
g) El nombre y firma del emitente, quien tiene la calidad de obligado principal.

5
 Las clases de cheques que se pueden encontrar en la LTV son:
a)) Cheque
Ch cruzado
d (L.T.V.:
(L T V art.
t 184)
El cheque cruzado es el título valor a la orden que presenta en el anverso dos líneas paralelas,
que pueden
d iri de
d arriba
ib a abajo
b j o en forma
f oblicua.
bli Ti
Tiene por finalidad
fi lid d asegurar ell efectivo
f ti pago
del cheque a su beneficiario mediante el cobro que realice una institución bancaria. Esto es.
Mediante el cruzamiento del cheque se dispone que sea un banco cualquiera (cruzamiento
general) o un banco determinado (cruzamiento especial) quien cobre al banco girado el importe
d l cheque.
del h
El cheque cruzado se transfiere por endoso, lo cual significa que es libremente negociable, salvo
que presente,
presente una cláusula que limite o impida su transferencia.
transferencia
Sin embargo cabe advenir que e) endosatario deberá efectuar su cobro solamente mediante
cualquier banco (cruzamiento general) o un banco determinado (cruzamiento especial).
6
b) Cheque para abono en cuenta (L.T.V.: art. 189)
El cheque para abono en cuenta es aquel que lleva la cláusula "para abono en cuenta", "para
acreditar en cuenta", "para ser depositado en cuenta de...." u otra equivalente, y que puede ser
colocada por el girador o cualquier tenedor en el anverso del título valor, puesto que si se
colocará en el reverso, no surtiría el efecto deseado. Asimismo, cabe agregar que no es
necesario que la citada cláusula o mención se coloque entre barras paralelas ni que se firme.
Tiene por función evitar el pago de dinero efectivo. A tal efecto, no sólo se requiere la actuación
de un banco para la gestión de cobro que puede ser el mismo banco girado, girado sino que
necesariamente el beneficiario debe tener cuenta bancaria.
7
c) Cheque intransferible (L.T.V.: art. 190)
Se considera intransferible al cheque que lleve la cláusula "intransferible"

intransferible "No
No negociable
negociable" "no
no
a la orden" u otra equivalente. La inserción de dicha cláusula tiene por finalidad prohibir
totalmente su transferencia a terceros. En tal sentido la prestación contenida en él solo
quedará satisfecha de las siguientes maneras.
Pagado únicamente a la persona en cuyo favor se emitió o, acreditándolo, a pedido de la

persona en cuyo favor se emitió, en una cuenta corriente u otra cuenta de la que sea su titular.
La cláusula tiene el carácter de irrevocable, una vez puesta no puede invalidarse con tarjaduras.
Pues de efectuarse dichas tachaduras se anularían los efectos cambiarios del título valor.
8
d) Cheque
h certificado
ifi d (L.T.V.:
( art. 191))
A través de la certificación que realiza el banco, se verifica la existencia de fondos

disponibles con referencia a un cheque siempre que no se haya extinguido el plazo para
su presentación al pago. Cargando al mismo tiempo en la respectiva cuenta corriente
girada, la suma necesaria para su pago.
La certificación de los fondos del emitente evitan que éstos sean objeto de embargo o
de cualquier otra medida que pueda ordenarse contra la cuenta corriente de este
porque dichos fondos se transfieren a otra cuenta general donde no pueden ser objeto
de medida alguna que afecte al titular de la cuenta corriente.
corriente Se constituye un
patrimonio de afectación, lo cual evitará que dichos fondos formen parte de la masa
concursal del titular de la cuenta. En consecuencia la esencia de la obligación que
contrae el banco girado es la de Transferir los fondos necesarios para la atención del
cheque de la cuenta corriente del emitente,
emitente a una cuenta general que responderá por el
pago del cheque.
9
e) Cheque de gerencia (L.T.V.: art. 193)
C eque de ge
Cheque gerencia
e c a es aque
aquel ccheque
eque eemitido
t do po
por u
un ba
banco
co a su p
propio
op o ca
cargo.
go Esto
sto es
girado y el girador son el mismo banco, siendo pagadero en cualquiera de sus sucursales u
oficinas en el país o el exterior.
LLa utilidad
tilid d que ofrece
f ell cheque
h d gerencia
de i consiste
i t en darle
d l a cualquier
l i beneficiario
b fi i i
seguridad plena sobre el pago, pues al estar girado a estar a cargo de un banco, tiene la
garantía de éste, volviéndose innecesario indagar sobre la solvencia de quien lo entrega
en pago.
10
f) Cheque de giro (L.T.V.: art. 194)
El cheque giro es un título valor emitido en favor de una persona determinada y que
lleva la cláusula "cheque giro" o "giro bancario" en un lugar destacado o visible del
mismo título valor. Su utilización permite facilitar el pago a personas que se encuentran
ubicadas en plazas o localidades distintas a la del emitente.
Solamente pueden emitir cheques giro las empresas del Sistema Financiero Nacional
autorizadas, al realizar transferencias de fondos y/o emitir giros, girando cheques a su
propio cargo. Por lo tanto, estos cheques no podrán ser emitidos por personas naturales
o empresas no autorizadas.
11
g) Cheque garantizado (L.T.V.: art. 195)
Es el cheque a la orden que lleva impresa la cláusula cheque garantizado,

garantizado emitido por los
bancos en formatos especiales y en papel de seguridad.
Desde incluirse en el cheque

q la mención "cheque q ggarantizado" p para saber q
que se trata de
un cheque de esa naturaleza, asimismo se deberá indicar la cantidad máxima por la que
el cheque puede ser emitido, importe que también puede presentarse impreso en el
mismo titulo valor. Es un titulo valor a la orden, por lo tanto debe señalarse el nombre
del beneficiario. No es p
posible emitir cheques
q ggarantizados al p
portador. Cabe agregar
g g q que
mediante la emisión de un cheque esta naturaleza, el banco se convierte en garante del
pago del titulo valor, esto es el banco se encarga de garantizar la existencia de fondos de
titular de la cuenta con los cuales efectuará el pago del cheque girado.
12
h) Cheque de viajero (L.T.V.: art. 196)
El cheque de viajero, también conocido como "traveler's check“, es utilizado por las
personas que viajan a otros países con la finalidad de evitar los riesgos de pérdida o
robo o hurto de dinero en efectivo.
Estos cheques facilitan a los turistas la disponibilidad de dinero en cualquier parte

del mundo, en que existan agencias, sucursales o bancos corresponsales de la
entidad emisora.
13
i) Cheque de pago diferido (L.T.V.: art. 199)
El Cheque de Pago Diferido es una orden de pago, emitido a cargo de un banco, bajo
condición para su pago de que transcurra el plazo señalado en el mismo título, el que no
podrá ser mayor a 30 (treinta) días desde su emisión, fecha en la que el emitente debe
t
tener f d suficientes
fondos fi i t conforme
f a lo
l señalado
ñ l d en ell Artículo
A tí l 173.
173 Todo
T d plazo
l mayor se
reduce a éste.
14
ANÁLISIS DEL TIPO PENAL DEL ARTÍCULO
215° DEL CP
15
II. Análisis típico del Libramiento indebido
 El delito de Libramiento indebido se encuentra tipificado en el artículo 215°
del Código penal de 1991.
 Redacción anterior: (*) RECTIFICADA POR FE DE ERRATAS
Artículo 215.‐
Artículo 215 ‐ Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni
Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cuatro años, el
mayor de cuatro años el
que gira un cheque, cuando:
1) No tenga provisión de fondos o autorización para sobregirarse.
2) F t
2) Frustra maliciosamente el pago.
li i t l
3) Hace giro en talonario ajeno.
4) Gira a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado legalmente.
El que endosa el documento a sabiendas que no tiene provisión de fondos, será reprimido con la misma
pena.
En los casos de los incisos 1, 2 y 4 el agente debe ser informado de la falta de pago mediante protesto u otra
forma documentada de requerimiento.
No procede la acción penal, si el agente abona el importe del documento dentro del tercer día hábil a
la fecha de requerimiento (*)
la fecha de requerimiento.
16
 Redacción actual:
(*) Artículo modificado por la Cuarta Disposición Modificatoria de la Ley Nº 27287‐ Ley de Títulos Valores,
publicada el 19‐06‐2000
Artículo 215.‐ Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco años, el que gire,
transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:
1) Cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización para sobregirar la cuenta corriente;
2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado legalmente;
4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro, por causa falsa;
5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o
modifique sus cláusulas,
cláusulas líneas de cruzamiento,
cruzamiento o cualquier otro requisito formal del Cheque;
6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisión de fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por el banco girado
en el mismo documento, señalando el motivo de la falta de pago.
Con excepción del incisos 4) y 5), no procederá la acción penal, si el agente abona el monto total del Cheque
dentro del tercer día hábil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en forma directa, notarial,
judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se curse al girador.
17
 Bien jurídico penalmente tutelado:
Alejándonos de las posturas que concretan el bien jurídico en la fe pública, el debate principal
debe girar en torno al carácter patrimonial o socioeconómico de este delito.
Una primera perspectiva estrictamente patrimonialista [die sozio‐ökonomischen Auswirkungen], sostiene

que el bien jurídico es el derecho del acreedor a la satisfacción de su crédito con el patrimonio del
deudor El sistema de protección y garantía del crédito en el ordenamiento civil está constituido
deudor.
por cauciones o garantías, de carácter personal o real, por medidas coercitivas y ejecutivas, al DP le
corresponde una intervención secundaria frente a los atentados graves contra el derecho de crédito del
acreedor, de modo que el contenido de injusto vendrá representado por el peligro o daño que tal derecho
pueda sufrir con el accionar fraudulento del emisor del cheque.
cheque
En un segundo enfoque, con incidencia al ámbito socioeconómico [die sozio‐ökonomischen

Auswirkungen], el tipo de libramiento indebido protegería un conjunto de intereses que, pese a tener en
algunos
l casos como punto ded partida
d un interésé estrictamente individual
d d l –satisfacer
f una deuda
d d a través é del
d l
cobro del cheque‐ como sucede con los derechos de autor o la propiedad industrial, están dotados de una
dimensión colectiva o supraindividual porque, el satisfacer un crédito a través del cobro de un cheque
alimenta la confianza en el sistema crediticio a través de la emisión de créditos y de títulos valores válidos.
En esta misma perspectiva véase: Stephan Stübinger , “Das dealisierte Strafrecht: Über Freiheit und
Wahrheit in der Straftheorie”, JAB 50, Frankfurt, p. 159. 18
Bien jurídico protegido:
 HERRERA,
HERRERA DD. & VÁZQUEZ
VÁZQUEZ, H
H. (Director)
(Director). (2004)
(2004). Derecho
Penal de los negocios. Astrea. Buenos Aires, p. 120.
 “En
En las figuras penales relativas al cheque
cheque, la protección legal
se ejerce sobre la confianza pública, y está orientada a evitar,
más que directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que
puede causar la entrada en circulación de un documento
p
espurio. Si bien no parece descabellado que un cheque no
pagado tenga entidad suficiente para lesionar la propiedad
ajena, parece evidente que el legislador ha trascendido en la
regulación la estricta protección de un bien personal
personal. Puede
asegurarse que el cheque tiende a sustituir el dinero; de ahí que
sean órdenes y no simples promesas, como ocurre con otros
papeles
p p (p
(p.ej.
j la letra de cambio);
); p
por tanto,, los cheques
q q
que no
pueden ser convertidos en dinero, destruyen la confianza
pública, a semejanza de lo que ocurre cuando en vez de recibir
dinero auténtico se recibe dinero falsificado”.
 Modalidades establecidas del libramiento indebido
Modalidades establecidas del libramiento indebido
 Inc. 1: Emitir un cheque sin provisión de fondos suficientes para cubrir su monto. Se
debe entender que si por ejemplo Pedro debe S/. S/ 2500 a Juan y le gira un cheque
conteniendo dicha cifra pero en su cuenta corriente sólo tiene S/, 1800, Pedro sí tiene
fondos, pero no los suficientes para cumplir su obligación, ergo, se cumple la parte
objetiva del delito. En el caso de carecer de autorización para sobregirar la cuenta
corriente. Estando al ejemplo anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es, excede en S/.
700, no hay delito siempre y cuando tuviese autorización expresa del banco para
sobregirar dicho monto. Esto, sin embargo, en la práctica no suele darse.
 Es importante para la configuración típica de la conducta,

conducta precisar el momento en que el
titular de la cuenta corriente está en obligación de tener fondos suficientes o contar con
la autorización de sobregiro. Mientras otros autores sostienen que la obligación de tener
fondos disponibles debe exigirse al momento de la emisión del cheque, otros señalan
que la obligación debe exigirse al momento de la presentación del cheque para su
cobro*. Por lo tanto, en el primer caso la consumación del tipo se va a configurar al
momento de girar el cheque mientras que en el segundo caso se consumará al momento
de su falta de pago por ausencia de fondos.
*PELAEZ BARDALES, Mariano, “El cheque: protección jurídica, y delito de libramiento y

cobro indebido”, 2da ed. Grijley, p. 166. 20
Inc. 2: Frustrar maliciosamente el pago por cualquier medio. Se entenderá la frustración del
pago en relación a cualquier causa que no sea falsa,
falsa sino estaremos ante el inciso 4.
4 Así,
Así por
ejemplo, Benito, teniendo fondos en su cuenta, gira a Pascual un cheque, pero al querer
cobrar no puede hacerlo porque Benito retiró las provisiones cobrándolas previamente, o las
transfirió a otra cuenta. El cheque carecerá de fondos, habiéndose así perpetrado la fase
objetiva del libramiento o cobro indebido.
Es importante mencionar que el deber de mantener los fondos suficientes dentro del plazo
legal de presentación del título valor, se levanta en determinados casos especiales. Por
ejemplo, en el caso de los cheques certificados: el artículo 192.3 de la LTV establece que
durante la vigencia de la certificación, el emitente queda liberado de responsabilidad penal
por libramiento indebido,
indebido correspondiendo al representante del banco girado que certificó el
cheque las responsabilidades pertinentes por la falta de fondos para el pago del cheque.
21
Inc. 3: Girar a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser cobrado legalmente.
El ejemplo, Rafael, teniendo su cuenta congelada debido a una medida cautelar real, gira un
cheque a José. Finalmente, este último no podrá cobrar, de esta manera se perpetró la fase
objetiva del delito.
Se debe aclarar que, a diferencia del inciso 2, la conducta típica no requiere que el emitente
del cheque realice actos posteriores dirigidos a impedir el pago del cheque sino que el autor
solamente conozca la existencia de ciertas circunstancias especiales que impedirán el pago
legal del cheque al momento de su presentación. Si es el emitente el que luego de girado el
cheque realiza actos dirigidos a evitar el pago, estaremos frente a un supuesto regulado en el
inciso 2.
La consumación de esta modalidad se dará cuando el autor gira el cheque con conocimiento
de la existencia de una causa que impide el pago regular del cheque.
22
 Inc. 4: Revocar el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro por
causa falsa. Ejemplo, Roberto gira un cheque que luego revoca ante el Banco
porque alega que le robaron toda la chequera.
chequera
 En este punto se debe agregar que según el artículo 208 de la LTV el emitente
solamente
l pueded revocar la
l orden
d de d pago contenida
id en ell cheque
h una vez
vencido el plazo legal de treinta días, salvo mandato judicial. Por lo tanto,
dentro del plazo legal sólo cabe la suspensión del pago del cheque, siempre
que se ampare en alguna de las causales establecidas en el artículo 102 de la
LTV. Si es que se solicita la suspensión del pago del cheque alegando causa
falsa, el artículo 208.3 de la LTV establece que dicha suspensión conllevará
responsabilidad penal,
penal según la ley de la materia
materia*.
En este mismo sentido véase: GARCÍA CAVERO, PERCY: “Derecho penal

económico.
ó i Parte
P especial”,
i l” Grijley,
G ijl Lima
Li 2007 pp.258‐260.
2007, 258 260
23
 Inc. 5: Suplantar al beneficiario o endosatario en su identidad o firmas; modificar sus
cláusulas, líneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del cheque. El cheque
no se llega a alterar, sino la identidad o firma del tenedor o endosatario, se trata de una
forma específica de falsificación de documento público, es decir, la aplicación de una ley
especial de falsificación de documento público, el cheque.
 En la incorporación de este supuesto de libramiento indebido, se presentan varios

cuestionamientos desde la esfera político criminal, dado que, esta conducta puede ser
subsumida
subsu da po
por ttipos
pos pe
penales
a es de sa
sanciones
c o es más
ás se
severas
e as co
comoo eel de esta
estafaa o falsificación,
a s cac ó ,
siendo este supuesto beneficioso para los autores que tendrán la posibilidad de invocar el
principio de especialidad en un concurso de delitos y verse beneficiado por una pena más
benigna.
24
 Inc. 6: Endosar a sabiendas que el cheque carece de fondos. En este caso sólo podrá ser
sujeto activo del delito el endosatario y no el librador.
 El delito se consuma en este caso con la acción de endosar el cheque. La figura delictiva
del endoso de cheques sin fondos generalmente está unida al delito previo de giro de
q
cheques sin fondo, en el q
que el afectado p
por el p
primer delito q
quiere trasladar el p
perjuicio
j a
otra persona endosándole el cheque. La responsabilidad penal por el endoso no enerva la
responsabilidad penal que le corresponde al emitente por girar un cheque sin fondos.
25
.
Imputación subjetiva:
Imputación subjetiva:
De todos los supuestos de libramiento indebido mencionados anteriormente, es necesaria
hacer una acotación:
hacer una acotación:
En el inciso 2, que tipifica la frustración maliciosa del pago, se puede mencionar que la
manera con la que el agente va a frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa.
maliciosa Por ello,
ello en la
imputación subjetiva además del dolo se va a exigir, según la ley, la “maliciosidad”, como
elemento subjetivo cuya finalidad responde a no querer que el tenedor se satisfaga con el
importe del cheque y se perjudique. Con este elemento sólo es permisible conductas
cometidas por dolo directo, más no tendría cabida el dolo eventual.
En el inciso 3, que tipifica el giro de cheque sabiendo que en el tiempo de su presentación
no será pagado legalmente, se exige en la imputación subjetiva la presencia, a parte del dolo,
de un elemento subjetivo consistente en saber que no se realizará el pago legalmente cuando
se presenta el cheque al banco. Este conocimiento no puede implicar una negligencia, duda o
ignorancia, el agente obra sabiendo, va a girar el cheque confiado por dicha información. Por
ello, el dolo es directo y no eventual.
26
 En el caso del inciso 6, el agente va a endosar conociendo que carece de fondos
necesarios para el pago del cheque. Dicho conocimiento es un elemento subjetivo del
tipo que refuerza el dolo a tal punto de no permitir el dolo eventual sino sólo el dolo
directo.
27
Sobre la consumación:
 CREUS,
CREUS CC. (1999)
(1999). Derecho Penal / Parte Especial
Especial. Tomo 2,
2
6ta ed. Astrea. Buenos Aires, p. 146.
 “La consumación requiere que el cheque no atendido esté en el
torrente circulatorio de los papeles del comercio
comercio. No lo está
cuando lo mantiene en su poder quien lo ha recibido sabiendo
que no va a ser atendido; en ese caso, sólo cuando se lo
entrega a un tercero ignorante de aquella circunstancia puede
abrirse
bi lla posibilidad
ibilid d d
de consumaciónió d
de un d
delito,
lit ya que sólo
ól
entonces se pone en peligro la vulneración de la fe pública que
debe rodear al documento pero se trata, insistimos, de un delito
de peligro,
peligro que se completa con la omisión de la atención del
cheque por parte del librador, sin que sea necesaria la
consolidación de un perjuicio económico para terceros. Es
inadmisible la tentativa (ya que la consumación viene
d
decantada
t d por lla omisión
i ió d
de una fforma que no permite
it pensar
en ella)”.
III. Excusa absolutoria
 Exceptuando los incisos 4 y 5 (por tratarse de actos de falsificación o falsedad),

falsedad) no
procede la acción penal si el agente (luego de consumar el delito) abona el monto total
del cheque (EN EFECTIVO) dentro del 3º día hábil de la fecha de requerimiento escrito y
fehaciente, en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega
fehaciente cursado al girador. Por razones político‐criminales no se sancionará al agente,
no obstante la conducta no pierde su condición de injusto penal reprochable.
 Es una cláusula discriminatoria?
IV. Requisito de procedibilidad
 EEs la
l exigibilidad
i ibilid d que se necesita
it para que procedad la l acción
ió penall incoada
i d contra
t ell
infractor de la norma penal. En el caso de este delito, salvo los incisos 1 y 6, será
indefectible contar con la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo
documento ((sello “sin fondos”),
) no obstante el delito yya está consumado.
29
JURISPRUDENCIAS SOBRE EL DELITO DE
JURISPRUDENCIAS SOBRE EL DELITO DE
LIBRAMIENTO INDEBIDO
30
JURISPRUDENCIA NACIONAL
31
 No
No configuración del delito de libramiento indebido por inexistencia del sello
configuración del delito de libramiento indebido por inexistencia del sello
bancario de insuficiencia de fondos en el cheque materia de análisis.
Exp. Nº 98‐176‐JP01‐Ucayali
“No se configura el delito de libramiento indebido, en tanto que el cheque carece de sello
que haga constar que el banco no realizó el pago por falta de fondos; el que el inculpado y
la supuesta víctima hayan llegado a una transacción extrajudicial respecto a la deuda,
deuda y
que el inculpado no es quien aparece como deudor, sino una persona jurídica. Estos
hechos demuestran que los hechos son de naturaleza civil y no penal”.
32
 Configuración del inc. 1 Giro de cheque sin tener provisión de fondos suficientes.
Inexistente análisis de tipicidad subjetiva.
p j
Ejecutoria Superior de la Sala de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de la
Corte Superior de Justicia de Lima del 14 de diciembre de 1998. Exp. 3471‐98.
“Siendo que el acusado a sabiendas de que la empresa deudora no contaba con fondo
suficientes en su cuenta bancaria, giró un cheque a favor de la empresa agraviada por una
obligación pendiente de pago, y al no haberse acreditado de que lo giró en garantía, resulta
pasible de sanción penal”.
33
 Pago del cheque como elemento de no punibilidad de la conducta.
EXP. Nº 1543‐2010. TERCER JUZGADO UNIPERSONAL SUPRAPROVINCIAL DE CHICLAYO
“la exigencia prevista en la última parte del artículo 215 del Código Penal se ha establecido
para permitir a la persona que ha girado un cheque la posibilidad del pago del monto girado
antes de ir a la vía penal,
penal es decir,
decir que a pesar que ya cometió el delito se le otorgue la
oportunidad de pago antes de hacerse uso de la vía penal, lo que significa que esta exigencia
de carácter procesal, no podrá hacerse uso si resulta claro que el que ha girado un cheque sin
provisión de fondos no tiene la mínima intención de cancelar el monto girado en un cheque,
situación que se da en el presente caso, donde el acusado no obstante reconocer la firma que
aparecen en los cheques que han dado lugar a esta causa, ha sostenido no conocer a las
agraviadas Fiorella Elizabeth Sánchez Leigh y Griselda Díaz Flores y no reconocer que ha
girado cheques a favor de dichas personas,
personas manifestando de ese modo su clara intención de
no pagar los montos girados en los cheques a nombre de dichas personas; mientras que en el
caso de José Dolores Chero Lluén, si bien ha sostenido haber negociado con dicha persona,
también ha sostenido que no existe un libramiento indebido, sino una deuda de carácter civil,
sin reconocer la totalidad del monto girado”.
34
 La no provisión de fondos para el pago es el presupuesto esencial del libramiento
indebido. Se debe acreditar fehacientemente el estado de insolvencia sobrevenido.
Ejecutoria Superior de la Sala de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres
de la Corte Superior de Justicia de Lima del 18 de junio de 1997. Exp. 709‐97.
“El
El presupuesto fundamental para la materialización de este delito,
delito es la existencia de no
provisión de fondos en la cuenta sobre la cual fue girado el cheque, por lo que a su
presentación debe especificarse tal hecho (…) Que si bien la quiebra del girador causaría
la revocación del cheque aunque su plazo para su presentación no haya vencido, como
surge de la segunda parte del artículo acotado, el estado de quiebra aducido por el
inculpado y que se habría producido antes del término de seis meses contados a partir de
la data, no ha sido debidamente acreditado. Que con el documento de fojas
cincuentaiuno se acredita que el inculpado carecía de fondos para respaldar el importe
del cheque a la fecha de su giro”.
35
 Configuración del inc. 2 frustración maliciosa del pago. Elemento subjetivo.
Ejecutoria Superior de la Sala de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos
Libres de la Corte Superior de Justicia de Lima del 1 de junio de 1998. Exp. 6613‐97.
“Se demuestra el elemento subjetivo del tipo penal, es decir, el dolo, al haber el
procesado solicitado al Banco le anulara los cheques de su chequera por haber sido
objeto de un supuesto de robo,
robo frustrado maliciosamente el pago de los títulos
valores materia de investigación”.
36
 El endoso del título preliminar librado no excluye la atipicidad de la conducta.
El endoso del título preliminar librado no excluye la atipicidad de la conducta
Ejecutoria Superior de la Sala de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de la
Corte Superior de Justicia de Lima del 18 de setiembre de 1997. Exp. 2109‐97‐A.
“Se acredita el delito de libramiento indebido si la procesada, pese a haber sido notificada y
requerida se ha negado a cancelar el importe del título valor; no siendo causal de atipicidad el
hecho de que se trate de un título endosado,
endosado es decir,
decir que la procesada no le haya girado el
título valor directamente al agraviado, por cuanto según la doctrina, el endoso es una
declaración de voluntad unilateral, abstracta, típica y formal por el cual el endosante ordena
al deudor que cumpla con la prestación a favor del endosatario; permitiéndose de esta forma
la circulación del título y dando como consecuencia que los efectos del título valor sean
adquiridos por el endosatario”.
37
 Requisito de procedibilidad.
Ejecutoria Suprema Nº 178‐2007 SPP
“No procede la acción penal, contra el girador de un cheque, sino se prueba con el respectivo
protesto, que el cheque fue presentado para su pago y rechazado por falta de fondos del
g
girador”.
Ejecutoria Suprema Nº 04‐2007 SPP
“La constancia tardía puesta por el Banco al reverso de un cheque no pagado por falta de fondos,
que no obedece a retardo en su presentación sino a la demora en la devolución por el Banco, no
perjudica al acreedor y hace procedente la denuncia”.
38
 Solo los supuestos 4º y 5º están condicionados a la acción penal si es que se
abona el importe total del cheque dentro del tercer día hábil a la fecha de
requerimiento escrito
Ejecutoria Suprema del 2 de julio de 1999. Exp. 5264‐98‐Lima
“Si bien los encausados argumentan haber cancelado el 50 % del importe del
cheque, también lo es que tal como lo dispone en parte final in fine el artículo 215
del Código Penal, para que no proceda la acción penal, debe cancelarse el total del
importe del cheque librado dentro del término del tercer día hábil a la fecha del
requerimiento y así un porcentaje del mismo”.
39
 N
Necesidad
id d de
d lal información
i f ió all agentet ded la
l falta
f lt de
d pago en ell plazo
l
correspondiente para que sea idónea la vía penal.
EJECUTORIA SUPREMA DEL 11/10/1996. EXPEDIENTE Nº 3665‐96‐LAMBAYEQUE
/ / Q
“El delito de libramiento indebido requiere que el agente sea informado de la falta de
pago mediante protesto notarial u otra forma documentada de requerimiento, los que
d b formularse
deben f l d t del
dentro d l plazo
l d vigencia
de i i del
d l cheque;
h caso contrario
t i deviene
d i en
un proceso de cobro de deuda. De dicha cita se infiere, que si un cheque es protestado
(o que se estampe en el reverso del mismo la inscripción de no pagado por falta de
ffondos,, p
por p
parte de la entidad Bancaria),
), éste p
protesto p
para ser válido y ppor ende
exigible, debe de realizarse por imperativo de la norma, dentro del plazo de
presentación de dicho título valor, es decir dentro de los treinta días de emitido el
mismo, ergo, si el cheque es protestado fuera del plazo de los treinta días concedidos
por la
l norma, y en atención
t ió all criterio
it i ded nuestra
t jurisprudencia
j i d i nacional,
i l la
l acción
ió
devendría en una de cobro de deuda u obligación de dar suma de dinero”. 40
 Tiempo
Ti d inicio
de i i i del
d l plazo
l d prescripción
de i ió
Exp. Nº 500‐2006 – SPP‐LIMA
“se incurrió en irregularidad sustantiva al haberse interpretado erróneamente el

artículo doscientos quince del Código Penal, porque el Superior Colegiado
computó el plazo de prescripción desde la emisión de los cheques ‐último de
ellos
ll ell veinticuatro
i ti t de d abril
b il de
d milil novecientos
i t noventa t y siete‐
i t y no a partir
ti de
d la
l
fecha de la carta de requerimiento ‐uno de setiembre de mil novecientos noventa
y nueve‐; el delito de libramiento indebido se consuma al tercer día de haber sido
requerido
q para su p
p pago
g y no en la fecha en q que ggiró el cheque”.
q
41
 Requisito de procedibilidad
Exp Nº 2927‐2005. Primera Sala Penal Transitoria. Huánuco.
“el requisito de procedibilidad es todo elemento fundamental, de carácter imprescindible,

expresamente establecido por la ley para el ejercicio de la acción penal, pues de su cumplimiento
depende la validez de la denuncia formulada.
formulada Tercero: Que,
Que en este sentido,
sentido se debe precisar
que, en el caso de los delitos de libramiento indebido, constituye un requisitos de procedibilidad
que en el cheque objeto de delito el funcionario del banco haya consignado en forma expresa el
motivo de la negativa de pago, la fecha de su presentación y su firma; ello, de conformidad con lo
señalado en el artículo ciento setenta de la Ley dieciséis mil quinientos ochenta y siete (vigente al
momento que el cheque objeto de delito fue girado). Cuarto: Que, en el caso sub ‐ litis, el cheque
que corre a fojas sesenta ‐ nueve sólo presenta en la parte anterior un sello con el tenor "cuenta
cancelada", no existiendo la firma de la persona a quien se haya realizado el requerimiento de
cancelada
pago, ni la fecha en que el referido título ‐valor fue presentado a la entidad bancaria,
circunstancia que acarrea que, entre otras cosas, no se pueda establecer si el cheque fue
presentado dentro del plazo de los treinta días que prevé la Ley de la materia; siendo así, a tenor
de lo señalado precedentemente resulta arreglada a ley la resolución recurrida; por consiguiente:
Declararon NO HABER NULIDAD la resolución de fojas setecientos ochenta y cuatro”. 42
Desnaturalización del título valor se desencadena en la atipicidad de la conducta.
R.N. N° 1570‐2003 CUSCO
“Que del estudio exhaustivo de autos, se advierte que el cheque objeto de controversia, sustentó un
préstamo dinerario por la suma de diez mil nuevos soles, efectuado por la agraviada a favor del acusado y
su esposa Mercedes Cusihuallpa de Acosta, conforme se tiene del contrato privado de fecha nueve de
octubre de mil novecientos noventisiete (fojas treintidós) y los correspondientes recibos de pago que se
realizaron con el propósito de saldar la deuda (fojas veinticuatro a treintiuno y de fojas sesentidós a
sesentitrés); entregándose el título valor en garantía, según los propios términos del acotado documento
y la versión uniforme, coherente y categórica del encausado Acosta Pacheco (véase instructiva de fojas
veinte); circunstancia esta última que, además de constituir una desnaturalización de la esencia del
acotado instrumento de pago por las partes intervinientes, descarta la presencia del elemento subjetivo
establecido por el tipo penal previsto en el artículo doscientos quince del Código Penal, al no verificarse
la presencia del dolo en el agente, quien destinó el título valor no para los efectos cambiarios sino a fines
distintos a su propia entidad, lo cual fue acordado con la propia víctima en la suscripción del citado
contrato privado, corroborado en la diligencia de reconocimiento de documento de fojas treintiséis; por
tanto, debe absolverse al acusado de los cargos formulados en su contra, en aplicación de lo dispuesto
por el artículo doscientos ochenticuatro del Código de Procedimientos Penales”.
43
 Cuestión previa.
previa Requisito de procedibilidad.
procedibilidad
Ejecutoria Suprema de 02/7/99, Exp. N° 5264‐98. Revista Peruana de Jurisprudencia, Trujillo, Normas
Legales, Año II‐N°4, p. 378.
“Las disposiciones legales no se interpretan aisladamente, pues forman parte de un ordenamiento jurídico,
que aun cuando se produzca fragmentadamente y con algunos defectos se concibe como una unidad
ideal, que tiende a regular las relaciones de la vida de un modo armónico; las cuestiones previas
proceden cuando no concurre un requisito de procedibilidad que condiciona el ejercicio de la acción
penal y sin cuya presencia no es posible promoverla; del análisis de la ley de Títulos Valores resulta que
el ejercicio de las acciones cambiarias está sujeto al cumplimiento de determinadas formalidades, por lo
tanto la falta de pago debe ser acreditada mediante la comprobación que debe poner el banco a petición
del tenedor del cheque o mediante el protesto,
protesto en consecuencia,
consecuencia se trata de medios probatorios que
revelan auténticamente la falta de pago parcial o total”.
44
 Elemento subjetivo del tipo.
Ejecutoria Suprema del 15/08/2000, Exp. 1178‐2000. Lima, Dialogo con la Jurisprudencia Gaceta
jurídica 2007,
jurídica, 2007 p.
p 307.
307
“El delito de libramiento indebido es un delito doloso de comisión y para su configuración se deben
tomar en cuenta los dos aspectos del tipo penal (objetivo y subjetivo), por tal razón al haberse
girado los cheques sin saber que éstos carecían de fondos y en calidad de garantía,
garantía no se da el
elemento subjetivo para la configuración del delito”.
 Sujeto activo del delito.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 14 de setiembre de 1998, Exp. N° 3471‐98.
“El sujeto activo del delito de libramiento indebido es el titular de la cuenta corriente, que gire un
cheque bajo las descripciones contenidas en el tipo penal; pero al haber intervenido dos
personas al girar el cheque se trata de una coautoría al haberse reunido los requisitos de ésta, es
decir,, decisión común,, aporte
p esencial y haber tomado p
parte en la fase de ejecución”.
j
45
 Tramitación en vía civil.
Lima del 07 de diciembre de 1977,
Lima, 1977 Exp.
Exp N
N° 2425‐97.
2425 97
“Al haber sido presentado el título valor para su cobro con posterioridad al plazo señalado, y haber
estado amortizándose en armadas parciales su importe, estamos ante un incumplimiento de
obligación el mismo que debe tramitarse en vía civil
obligación, civil”.
 Atipicidad de la conducta.
Lima, del 27 de noviembre de 1977, Exp. N° 4403‐97.
“El girador queda librado de responsabilidad penal si se acredita que el cheque fue presentado para
su cobro fuera del plazo de treinta días”.
46
 Requisitos
ii necesarios.
i
Lima, del 02 de diciembre de 1977, Exp. N° 1220‐97.
“Para configurarse el delito de libramiento indebido, es necesario que el cheque cumpla con todos
los requisitos señalados en la ley, faltando en el presente caso la fecha de emisión, carece de
validez como título valor para efectos penales”.
 Requisitos necesarios.
Ejecutoria
j Superior
p de la Sala Penal de Apelaciones
p para Procesos Sumarios con Reos Libres de
p
Lima, del 23 de setiembre de 1977, Exp. N° 3798‐97.
“Existiendo el requerimiento expreso del afectado, no es necesario que en el Título Valor conste
expresamente
p el motivo de la negativa
g del Banco p
para p
pagarlo”.
g
47
 Domicilio del acusado.
Ejecutoria
j Superior
p de la Sala Penal de Apelaciones
p para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,,
p
del 22 de setiembre de 1977, Exp. N° 4580‐97.
“No procede declarar fundada la cuestión previa por no haber sido notificado debidamente el
procesado si éste ha variado de domicilio,, lugar
p g donde debía ser requerido
q notarialmente al no
haber comunicado de tal hecho al agraviado”.
 Domicilio del acusado.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
del 22 de abril de 1998, Exp. N° 5435‐97.
“Al haber sido enviada la carta notarial de requerimiento a un domicilio distinto al que señaló el
procesado no hubo requerimiento conforme a ley; y en lo que respecta a una segunda carta
notarial, si bien ella fue recepcionada en el domicilio del acusado, la misma resultaba
extemporánea”.
48
 In dubio pro reo.
Lima
del 10 de julio de 1998, Exp. N° 1051‐98.
“Existiendo duda respecto a la calidad con la que se emitió el cheque, es decir si fue como documento
de pago o simplemente en calidad de garantía,
garantía no se puede sustentar una sentencia condenatoria
contra el procesado, en virtud al principio constitucional del in dubio pro reo”.
 Desnaturalización del título valor.
del 31 de marzo de 1998, Exp. N° 4461‐98.
“El cheque girado con la sola firma del girador y posteriormente postdatado desnaturaliza el título,
convirtiendo el instrumento de pago en instrumento de crédito, inexistiendo jurídicamente el
cheque en garantía, por ser éste un instrumento de pago y quien lo recibe en aquella forma no
puede sentirse engañado o inducido a error respecto a la solvencia del girador”.
49
JURISPRUDENCIA INTERNACIONAL
50
 Necesidad de la imitación de firmas para la configuración del libramiento indebido.
Cámara Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional de la Capital Federal, Sala V.
Causa 32.543, resuelta el 17 de noviembre de 1994.
“Es necesario que exista una creación imitativa de la firma del facultado para librar el cheque;
por lo que al no existir similitudes entre la firma puesta y la rúbrica de los titulares de la cuenta
corriente, la conducta en estudio resulta atípica”.
51
 Resulta indiferente si el emisor tiene o no fondos en el momento de la
emisión del cheque. Lo relevante penalmente es si los tuvo en el momento
de la presentación del título valor en el banco.
banco
Fallo de la Corte Suprema de Justicia Colombiana. Sala Plena, Bogotá, 9 de
marzo de 1971 en Tocora López, 1984, pp. 147‐157.
“Para los efectos penales es incuestionable que el girador debe tener depósito
suficiente al momento de la presentación para el pago.
pago A los fines penales,
penales la
presentación para el cobro del cheque puede hacerse desde la fecha de su
expedición, si no aparece expresamente postdatado ni se ha convenido plazo de
otra manera, o desde la fecha de la postdata o al vencimiento del término
estipulado para el cobro, y en una y otra hipótesis el rechazo del banco, “por
falta o insuficiencia de fondos”, apareja sanción penal al girador, cuando no se
demuestra causa legal de exclusión de la responsabilidad, verbigracia, el caso
fortuito o la fuerza mayor
mayor”.
52
53

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