1.

Una persona abre una cuenta de ahoros en un banco que paga el 8 % anual capitalizable trimestra
sido el siguiente:

1/4/2018 Depósito 5000

1/15/2018 Depósito 5000
1/26/2018 Retiro 1000
2/7/2018 Retiro 2000
2/18/2018 Depósito 8000
2/9/2018 Depósito 5000
3/19/2018 Depósito 3000
3/23/2018 Retiro 4000

a. Calcular el interés ganado al 31 de marzo del año X y que será abonado en su libreta de ahorros.
b. Calcular el interés que genera los depósitos en ahorros al 31 de marzo para su capitalización, si 2

Movimiento
Fecha D-R-I Importe
Debe Haber Saldo
1/4/2018 D 5,000.00 5,000.00 5,000.00
1/15/2018 D 5,000.00 5,000.00 10,000.00
1/26/2018 R 1,000.00 1,000.00 9,000.00
2/7/2018 R 2,000.00 2,000.00 7,000.00
2/18/2018 D 8,000.00 8,000.00 15,000.00
3/9/2018 D 5,000.00 5,000.00 20,000.00
3/19/2018 D 3,000.00 3,000.00 23,000.00
3/23/2018 R 4,000.00 4,000.00 19,000.00
3/31/2018

2. Un comerciante vende mercadería por un valor de S/ 32 000 que va a ser pagado al crédito de la s

S/ 8 000 al final de 20 días

S/ 10 000 al final de 45 días

¿A cuánto asciende la deuda para pagar pagar para saldar la deuda si el último pago es dentro de 6
comerciante tiene una expectativa de ganancia del 20%?
3.
Juan Perez tiene una letra cuyo valor nominal es de S/ 38 000 soles, con fecha de vencimiento el 20
hoy, descuenta su letra en una entidad financiera que le cobra un 16% de interés. ¿Cuál es el descu

LETRA 38,000.00 DESCUENTO 1,508.32

FECHA HOY 9/18/2018
F.VENCIMIENTO 12/20/2018 MONTO A PAGAR
DIAS 93
TIA 0.044%

Si el descuento se realiza po el método comercial, ¿a cuánto asciende el descuento?

D= Fdn 1,570.67

Se asume que la tasa de interés es igual a la tasa de descuento.

ual capitalizable trimestralmente. El movimiento de su cuenta en el primer trimestre del año X ha

o en su libreta de ahorros.
para su capitalización, si 20 de febrero la tasa de interés sube a 12%.

Días Numerales
11 55,000.00
11 110,000.00
12 108,000.00
11 77,000.00
19 285,000.00
10 200,000.00
4 92,000.00
8 152,000.00
1,079,000.00
i/DIA 0.022% /360 POR QUE ES ANUAL
INTERÉS 239.78

r pagado al crédito de la siguiente forma:

ltimo pago es dentro de 60 días, sabiendo que el

echa de vencimiento el 20 de diciembre del presente año. Si Juan necesita efectivo
interés. ¿Cuál es el descuento a realizar ( descuento racional) ?

36,491.68

descuento?