TRABAJO COLABORATIVO

FASE 1- VALORAR EL DINERO EN EL TIEMPO

PRESENTADO POR:

ANDERSON MONTOYA CAMPOS

CODIGO:1056778839
GRUPO # 102007_22

ENTREGADO A:
GLORIA ARTUNDUAGA

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y ADISTANCIA

MATEMATICAS FINANCIERA
PUERTO BOYACÁ, BOYACÁ
12/052017
 ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 0,96% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A
pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 12 meses?

INTERES SIMPLE

P= 2,500,000,000
r= 0.096 0.96%
t= 1 año 12 meses

I= Prt = (2.500.000.000)(0.96)(1 año) = 24,000,000

monto total= 24.000.000 * 12 MESES = 288.000.000 año

MES CAPITAL INTERESES TOTAL INTERES ANUAL

1 $2,500,000,000 $24,000,000 $24,000,000
2 $2,500,000,000 $24,000,000 $48,000,000
3 $2,500,000,000 $24,000,000 $72,000,000
4 $2,500,000,000 $24,000,000 $96,000,000
5 $2,500,000,000 $24,000,000 $120,000,000
6 $2,500,000,000 $24,000,000 $144,000,000
7 $2,500,000,000 $24,000,000 $168,000,000
8 $2,500,000,000 $24,000,000 $192,000,000
9 $2,500,000,000 $24,000,000 $216,000,000
10 $2,500,000,000 $24,000,000 $240,000,000
11 $2,500,000,000 $24,000,000 $264,000,000
12 $2,500,000,000 $24,000,000 $288,000,000

INTERESES A PAGAR EN 12 MESES $24,000,000

INTERES COMPUESTO
CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD A
INTERES 0.96%
INTERES 1%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENRADO

1 2,500,000,000 24,000,000.00
2 2,524,000,000 24,230,400.00
3 2,548,230,400 24,463,011.84
4 2,572,693,412 24,697,856.75
5 2,597,391,269 24,934,956.18
6 2,622,326,225 25,174,331.76
7 2,647,500,557 25,416,005.34
 8 2,672,916,562 25,659,998.99
9 2,698,576,561 25,906,334.98
10 2,724,482,896 26,155,035.80
11 2,750,637,932 26,406,124.14
12 2,777,044,056 26,659,622.94
TOTAL CAPITAL + INTERES 303,703,678.73
meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe
mino de los 12 meses?

ERES GENRADO CAPITAL FINAL

24,000,000.00 2,524,000,000.00
24,230,400.00 2,548,230,400.00
24,463,011.84 2,572,693,411.84
24,697,856.75 2,597,391,268.59
24,934,956.18 2,622,326,224.77
25,174,331.76 2,647,500,556.53
25,416,005.34 2,672,916,561.87
25,659,998.99 2,698,576,560.87
25,906,334.98 2,724,482,895.85
26,155,035.80 2,750,637,931.65
26,406,124.14 2,777,044,055.79
26,659,622.94 2,803,703,678.73
03,703,678.73 2,803,703,678.73
¿Aplicando la tasa de interés compuesto mensual del 0,96%
de un crédito de $ 2.500.000.000 a 12 meses que le presta
la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar
la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 12 meses?

INTERES SIMPLE

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD B
INTERES 1,075%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENERADO CAPITAL FINAL

1 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
2 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
3 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
4 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
5 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
6 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
7 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
8 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
9 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
10 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
11 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
12 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
13 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
14 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
15 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
16 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
17 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
18 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
19 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
20 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
21 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
22 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
23 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000
24 $2.500.000.000 $26.875.000 $2.500.000.000

INTERES COMPUESTO

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD B
INTERES 1,075%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENRADO

1 2,500,000,000 26,875,000.00
2 2,526,875,000 27,163,906.25
3 2,554,038,906 27,455,918.24
4 2,581,494,824 27,751,069.36
5 2,609,245,894 28,049,393.36
6 2,637,295,287 28,350,924.34
7 2,665,646,212 28,655,696.77
8 2,694,301,908 28,963,745.51
9 2,723,265,654 29,275,105.78
10 2,752,540,760 29,589,813.17
11 2,782,130,573 29,907,903.66
12 2,812,038,476 30,229,413.62
13 2,842,267,890 30,554,379.82
14 2,872,822,270 30,882,839.40
15 2,903,705,109 31,214,829.92
16 2,934,919,939 31,550,389.35
17 2,966,470,329 31,889,556.03
18 2,998,359,885 32,232,368.76
19 3,030,592,253 32,578,866.72
20 3,063,171,120 32,929,089.54
21 3,096,100,210 33,283,077.25
22 3,129,383,287 33,640,870.33
23 3,163,024,157 34,002,509.69
24 3,197,026,667 34,368,036.67
TOTAL CAPITAL + INTERES 731,394,703.56
INTERES ACUMULADO
$26.875.000
$53.750.000
$80.625.000
$107.500.000
$134.375.000
$161.250.000
$188.125.000
$215.000.000
$241.875.000
$268.750.000
$295.625.000
$322.500.000
$349.375.000
$376.250.000
$403.125.000
$430.000.000
$456.875.000
$483.750.000
$510.625.000
$537.500.000
$564.375.000
$591.250.000
$618.125.000
$645.000.000
CAPITAL FINAL
2,526,875,000.00
2,554,038,906.25
2,581,494,824.49
2,609,245,893.86
2,637,295,287.21
2,665,646,211.55
2,694,301,908.33
2,723,265,653.84
2,752,540,759.62
2,782,130,572.79
2,812,038,476.44
2,842,267,890.06
2,872,822,269.88
2,903,705,109.28
2,934,919,939.21
2,966,470,328.56
2,998,359,884.59
3,030,592,253.35
3,063,171,120.07
3,096,100,209.61
3,129,383,286.86
3,163,024,157.20
3,197,026,666.89
3,231,394,703.56
3,231,394,703.56
 ¿Aplicando la tasa de interés simple mensual del 1,075%
de un crédito de $ 2.500.000.000 a 24 meses que le presta
la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar
la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 24 meses?

INTERES SIMPLE

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD C
INTERES 1,0958%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENERADO

1 $2.500.000.000 27,395,000
2 $2.500.000.000 27,395,000
3 $2.500.000.000 27,395,000
4 $2.500.000.000 27,395,000
5 $2.500.000.000 27,395,000
6 $2.500.000.000 27,395,000
7 $2.500.000.000 27,395,000
8 $2.500.000.000 27,395,000
9 $2.500.000.000 27,395,000
10 $2.500.000.000 27,395,000
11 $2.500.000.000 27,395,000
12 $2.500.000.000 27,395,000
13 $2.500.000.000 27,395,000
14 $2.500.000.000 27,395,000
15 $2.500.000.000 27,395,000
16 $2.500.000.000 27,395,000
17 $2.500.000.000 27,395,000
18 $2.500.000.000 27,395,000
19 $2.500.000.000 27,395,000
20 $2.500.000.000 27,395,000
21 $2.500.000.000 27,395,000
22 $2.500.000.000 27,395,000
23 $2.500.000.000 27,395,000
24 $2.500.000.000 27,395,000
25 $2.500.000.000 27,395,000
26 $2.500.000.000 27,395,000
27 $2.500.000.000 27,395,000
28 $2.500.000.000 27,395,000
29 $2.500.000.000 27,395,000
 30 $2.500.000.000 27,395,000
31 $2.500.000.000 27,395,000
32 $2.500.000.000 27,395,000
33 $2.500.000.000 27,395,000
34 $2.500.000.000 27,395,000
35 $2.500.000.000 27,395,000
36 $2.500.000.000 27,395,000

INTERES COMPUESTO

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD C
INTERES 1,0958%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENRADO

1 2,500,000,000 27,395,000.00
2 2,527,395,000 27,695,194.41
3 2,555,090,194 27,998,678.35
4 2,583,088,873 28,305,487.87
5 2,611,394,361 28,615,659.40
6 2,640,010,020 28,929,229.80
7 2,668,939,250 29,246,236.30
8 2,698,185,486 29,566,716.56
9 2,727,752,203 29,890,708.64
10 2,757,642,911 30,218,251.02
11 2,787,861,162 30,549,382.62
12 2,818,410,545 30,884,142.75
13 2,849,294,688 31,222,571.19
14 2,880,517,259 31,564,708.12
15 2,912,081,967 31,910,594.19
16 2,943,992,561 32,260,270.49
17 2,976,252,832 32,613,778.53
18 3,008,866,610 32,971,160.31
19 3,041,837,771 33,332,458.29
20 3,075,170,229 33,697,715.37
21 3,108,867,944 34,066,974.93
22 3,142,934,919 34,440,280.84
23 3,177,375,200 34,817,677.44
24 3,212,192,877 35,199,209.55
25 3,247,392,087 35,584,922.49
 26 3,282,977,009 35,974,862.07
27 3,318,951,872 36,369,074.61
28 3,355,320,946 36,767,606.93
29 3,392,088,553 37,170,506.36
30 3,429,259,059 37,577,820.77
31 3,466,836,880 37,989,598.53
32 3,504,826,479 38,405,888.55
33 3,543,232,367 38,826,740.28
34 3,582,059,108 39,252,203.70
35 3,621,311,311 39,682,329.35
36 3,660,993,641 40,117,168.31
TOTAL CAPITAL + INTERES 1,201,110,808.94
CAPITAL FINAL INTERES ACUMULADO
$2.500.000.000 $27.395.000
$2.500.000.000 $54.790.000
$2.500.000.000 $82.185.000
$2.500.000.000 $109.580.000
$2.500.000.000 $136.975.000
$2.500.000.000 $164.370.000
$2.500.000.000 $191.765.000
$2.500.000.000 $219.160.000
$2.500.000.000 $246.555.000
$2.500.000.000 273,950,000
$2.500.000.000 301,345,000
$2.500.000.000 328,740,000
$2.500.000.000 356,135,000
$2.500.000.000 383,530,000
$2.500.000.000 410,925,000
$2.500.000.000 438,320,000
$2.500.000.000 465,715,000
$2.500.000.000 493,110,000
$2.500.000.000 520,505,000
$2.500.000.000 547,900,000
$2.500.000.000 575,295,000
$2.500.000.000 602,690,000
$2.500.000.000 630,085,000
$2.500.000.000 657,480,000
$2.500.000.000 684,875,000
$2.500.000.000 712,270,000
$2.500.000.000 739,665,000
$2.500.000.000 767,060,000
$2.500.000.000 794,455,000
 $2.500.000.000 821,850,000
$2.500.000.000 849,245,000
$2.500.000.000 876,640,000
$2.500.000.000 904,035,000
$2.500.000.000 931,430,000
$2.500.000.000 958,825,000
$2.500.000.000 986,220,000

CAPITAL FINAL
2,554,790,000.00
2,582,785,388.82
2,611,087,551.11
2,639,699,848.50
2,668,625,679.44
2,697,868,479.63
2,727,431,722.43
2,757,318,919.25
2,787,533,619.96
2,818,079,413.37
2,848,959,927.58
2,880,178,830.47
2,911,739,830.09
2,943,646,675.15
2,975,903,155.42
3,008,513,102.19
3,041,480,388.77
3,074,808,930.87
3,108,502,687.13
3,142,565,659.58
3,177,001,894.08
3,211,815,480.83
3,247,010,554.87
3,282,591,296.53
3,318,561,931.96
3,354,926,733.61
3,391,690,020.75
3,428,856,160.00
3,466,429,565.80
3,504,414,700.99
3,542,816,077.28
3,581,638,255.85
3,620,885,847.86
3,660,563,514.98
3,700,675,969.98
3,741,227,977.26
3,741,227,977.26
 ¿Aplicando la tasa de interés compuesto mensual del
1,075% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 24 meses que
le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que
debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los
24 meses?

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD D
INTERES 1,158%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENERADO

1 $2.500.000.000 28,950,000
2 $2.500.000.000 28,950,000
3 $2.500.000.000 28,950,000
4 $2.500.000.000 28,950,000
5 $2.500.000.000 28,950,000
6 $2.500.000.000 28,950,000
7 $2.500.000.000 28,950,000
8 $2.500.000.000 28,950,000
9 $2.500.000.000 28,950,000
10 $2.500.000.000 28,950,000
11 $2.500.000.000 28,950,000
12 $2.500.000.000 28,950,000
13 $2.500.000.000 28,950,000
14 $2.500.000.000 28,950,000
15 $2.500.000.000 28,950,000
16 $2.500.000.000 28,950,000
17 $2.500.000.000 28,950,000
18 $2.500.000.000 28,950,000
19 $2.500.000.000 28,950,000
20 $2.500.000.000 28,950,000
21 $2.500.000.000 28,950,000
22 $2.500.000.000 28,950,000
23 $2.500.000.000 28,950,000
24 $2.500.000.000 28,950,000
25 $2.500.000.000 28,950,000
26 $2.500.000.000 28,950,000
27 $2.500.000.000 28,950,000
28 $2.500.000.000 28,950,000
29 $2.500.000.000 28,950,000
30 $2.500.000.000 28,950,000
31 $2.500.000.000 28,950,000
 32 $2.500.000.000 28,950,000
33 $2.500.000.000 28,950,000
34 $2.500.000.000 28,950,000
35 $2.500.000.000 28,950,000
36 $2.500.000.000 28,950,000
37 $2.500.000.000 28,950,000
38 $2.500.000.000 28,950,000
39 $2.500.000.000 28,950,000
40 $2.500.000.000 28,950,000
41 $2.500.000.000 28,950,000
42 $2.500.000.000 28,950,000
43 $2.500.000.000 28,950,000
44 $2.500.000.000 28,950,000
45 $2.500.000.000 28,950,000
46 $2.500.000.000 28,950,000
47 $2.500.000.000 28,950,000
48 $2.500.000.000 28,950,000

INTERES COMPUESTO

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD D
INTERES 1,158%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENRADO CAPITAL FINAL

1 2,500,000,000 2,500,000,000.00
2 2,500,000,000 28,950,000.00 2,528,950,000.00
3 2,528,950,000 29,285,241.00 2,558,235,241.00
4 2,558,235,241 29,624,364.09 2,587,859,605.09
5 2,587,859,605 29,967,414.23 2,617,827,019.32
6 2,617,827,019 30,314,436.88 2,648,141,456.20
7 2,648,141,456 30,665,478.06 2,678,806,934.26
8 2,678,806,934 31,020,584.30 2,709,827,518.56
9 2,709,827,519 31,379,802.66 2,741,207,321.23
10 2,741,207,321 31,743,180.78 2,772,950,502.01
11 2,772,950,502 32,110,766.81 2,805,061,268.82
12 2,805,061,269 32,482,609.49 2,837,543,878.31
13 2,837,543,878 32,858,758.11 2,870,402,636.42
14 2,870,402,636 33,239,262.53 2,903,641,898.95
 15 2,903,641,899 33,624,173.19 2,937,266,072.14
16 2,937,266,072 34,013,541.12 2,971,279,613.26
17 2,971,279,613 34,407,417.92 3,005,687,031.18
18 3,005,687,031 34,805,855.82 3,040,492,887.00
19 3,040,492,887 35,208,907.63 3,075,701,794.63
20 3,075,701,795 35,616,626.78 3,111,318,421.42
21 3,111,318,421 36,029,067.32 3,147,347,488.74
22 3,147,347,489 36,446,283.92 3,183,793,772.66
23 3,183,793,773 36,868,331.89 3,220,662,104.54
24 3,220,662,105 37,295,267.17 3,257,957,371.71
25 3,257,957,372 37,727,146.36 3,295,684,518.08
26 3,295,684,518 38,164,026.72 3,333,848,544.80
27 3,333,848,545 38,605,966.15 3,372,454,510.95
28 3,372,454,511 39,053,023.24 3,411,507,534.18
29 3,411,507,534 39,505,257.25 3,451,012,791.43
30 3,451,012,791 39,962,728.12 3,490,975,519.55
31 3,490,975,520 40,425,496.52 3,531,401,016.07
32 3,531,401,016 40,893,623.77 3,572,294,639.84
33 3,572,294,640 41,367,171.93 3,613,661,811.77
34 3,613,661,812 41,846,203.78 3,655,508,015.55
35 3,655,508,016 42,330,782.82 3,697,838,798.37
36 3,697,838,798 42,820,973.29 3,740,659,771.65
37 3,740,659,772 43,316,840.16 3,783,976,611.81
38 3,783,976,612 43,818,449.16 3,827,795,060.97
39 3,827,795,061 44,325,866.81 3,872,120,927.78
40 3,872,120,928 44,839,160.34 3,916,960,088.12
41 3,916,960,088 45,358,397.82 3,962,318,485.94
42 3,962,318,486 45,883,648.07 4,008,202,134.01
43 4,008,202,134 46,414,980.71 4,054,617,114.72
44 4,054,617,115 46,952,466.19 4,101,569,580.91
45 4,101,569,581 47,496,175.75 4,149,065,756.66
46 4,149,065,757 48,046,181.46 4,197,111,938.12
47 4,197,111,938 48,602,556.24 4,245,714,494.36
48 4,245,714,494 49,165,373.84 4,294,879,868.21
TOTAL CAPITAL + INTERES 1,794,879,868.21 4,294,879,868.21
al del
ses que
ses que
o de los

INTERES SIMPLE

CAPITAL FINAL INTERES ACUMULADO

$2.500.000.000 28,950,000
$2.500.000.000 57,900,000
$2.500.000.000 86,850,000
$2.500.000.000 115,800,000
$2.500.000.000 144,750,000
$2.500.000.000 173,700,000
$2.500.000.000 202,650,000
$2.500.000.000 231,600,000
$2.500.000.000 260,550,000
$2.500.000.000 289,500,000
$2.500.000.000 318,450,000
$2.500.000.000 347,400,000
$2.500.000.000 376,350,000
$2.500.000.000 405,300,000
$2.500.000.000 434,250,000
$2.500.000.000 463,200,000
$2.500.000.000 492,150,000
$2.500.000.000 521,100,000
$2.500.000.000 550,050,000
$2.500.000.000 579,000,000
$2.500.000.000 607,950,000
$2.500.000.000 636,900,000
$2.500.000.000 665,850,000
$2.500.000.000 694,800,000
$2.500.000.000 723,750,000
$2.500.000.000 752,700,000
$2.500.000.000 781,650,000
$2.500.000.000 810,600,000
$2.500.000.000 839,550,000
$2.500.000.000 868,500,000
$2.500.000.000 897,450,000
 $2.500.000.000 926,400,000
$2.500.000.000 955,350,000
$2.500.000.000 984,300,000
$2.500.000.000 1,013,250,000
$2.500.000.000 1,042,200,000
$2.500.000.000 1,071,150,000
$2.500.000.000 1,100,100,000
$2.500.000.000 1,129,050,000
$2.500.000.000 1,158,000,000
$2.500.000.000 1,186,950,000
$2.500.000.000 1,215,900,000
$2.500.000.000 1,244,850,000
$2.500.000.000 1,273,800,000
$2.500.000.000 1,302,750,000
$2.500.000.000 1,331,700,000
$2.500.000.000 1,360,650,000
$2.500.000.000 1,389,600,000

CAPITAL FINAL
2,500,000,000.00
2,528,950,000.00
2,558,235,241.00
2,587,859,605.09
2,617,827,019.32
2,648,141,456.20
2,678,806,934.26
2,709,827,518.56
2,741,207,321.23
2,772,950,502.01
2,805,061,268.82
2,837,543,878.31
2,870,402,636.42
2,903,641,898.95
2,937,266,072.14
2,971,279,613.26
3,005,687,031.18
3,040,492,887.00
3,075,701,794.63
3,111,318,421.42
3,147,347,488.74
3,183,793,772.66
3,220,662,104.54
3,257,957,371.71
3,295,684,518.08
3,333,848,544.80
3,372,454,510.95
3,411,507,534.18
3,451,012,791.43
3,490,975,519.55
3,531,401,016.07
3,572,294,639.84
3,613,661,811.77
3,655,508,015.55
3,697,838,798.37
3,740,659,771.65
3,783,976,611.81
3,827,795,060.97
3,872,120,927.78
3,916,960,088.12
3,962,318,485.94
4,008,202,134.01
4,054,617,114.72
4,101,569,580.91
4,149,065,756.66
4,197,111,938.12
4,245,714,494.36
4,294,879,868.21
4,294,879,868.21
 ¿Aplicando la tasa de interés simple mensual del 1,0958%
de un crédito de $ 2.500.000.000 a 36 meses que le presta
la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar
la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 36 meses?

CAPITAL $2.500.000.000 INTERES SIMPLE

ENTIDAD E
INTERES 1,2%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENERADO CAPITAL FINAL

1 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
2 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
3 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
4 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
5 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
6 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
7 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
8 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
9 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
10 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
11 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
12 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
13 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
14 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
15 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
16 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
17 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
18 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
19 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
20 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
21 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
22 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
23 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
24 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
25 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
26 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
27 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
28 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
29 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
30 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
31 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
32 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
33 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
34 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
35 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
36 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
37 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
38 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
39 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
40 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
41 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
42 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
43 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
44 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
45 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
46 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
47 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
48 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
49 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
50 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
51 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
52 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
53 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
54 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
55 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
56 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
57 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
58 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
59 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000
60 $2.500.000.000 30,000,000 $2.500.000.000

INTERES COMPUESTO

CAPITAL $2.500.000.000
ENTIDAD E
INTERES 1,2%

MES CAPITAL INICIAL INTERES GENRADO

1 2,500,000,000 30,000,000.00
2 2,530,000,000 30,360,000.00
3 2,560,360,000 30,724,320.00
4 2,591,084,320 31,093,011.84
 5 2,622,177,332 31,466,127.98
6 2,653,643,460 31,843,721.52
7 2,685,487,181 32,225,846.18
8 2,717,713,028 32,612,556.33
9 2,750,325,584 33,003,907.01
10 2,783,329,491 33,399,953.89
11 2,816,729,445 33,800,753.34
12 2,850,530,198 34,206,362.38
13 2,884,736,560 34,616,838.73
14 2,919,353,399 35,032,240.79
15 2,954,385,640 35,452,627.68
16 2,989,838,268 35,878,059.21
17 3,025,716,327 36,308,595.92
18 3,062,024,923 36,744,299.07
19 3,098,769,222 37,185,230.66
20 3,135,954,453 37,631,453.43
21 3,173,585,906 38,083,030.87
22 3,211,668,937 38,540,027.24
23 3,250,208,964 39,002,507.57
24 3,289,211,472 39,470,537.66
25 3,328,682,009 39,944,184.11
26 3,368,626,193 40,423,514.32
27 3,409,049,708 40,908,596.49
28 3,449,958,304 41,399,499.65
29 3,491,357,804 41,896,293.65
30 3,533,254,098 42,399,049.17
31 3,575,653,147 42,907,837.76
32 3,618,560,984 43,422,731.81
33 3,661,983,716 43,943,804.60
34 3,705,927,521 44,471,130.25
35 3,750,398,651 45,004,783.81
36 3,795,403,435 45,544,841.22
37 3,840,948,276 46,091,379.31
38 3,887,039,655 46,644,475.87
39 3,933,684,131 47,204,209.58
40 3,980,888,341 47,770,660.09
41 4,028,659,001 48,343,908.01
42 4,077,002,909 48,924,034.91
43 4,125,926,944 49,511,123.33
44 4,175,438,067 50,105,256.81
45 4,225,543,324 50,706,519.89
46 4,276,249,844 51,314,998.13
47 4,327,564,842 51,930,778.10
 48 4,379,495,620 52,553,947.44
49 4,432,049,568 53,184,594.81
50 4,485,234,162 53,822,809.95
51 4,539,056,972 54,468,683.67
52 4,593,525,656 55,122,307.87
53 4,648,647,964 55,783,775.57
54 4,704,431,739 56,453,180.87
55 4,760,884,920 57,130,619.04
56 4,818,015,539 57,816,186.47
57 4,875,831,726 58,509,980.71
58 4,934,341,707 59,212,100.48
59 4,993,553,807 59,922,645.68
60 5,053,476,453 #VALUE!
TOTAL CAPITAL + INTERES 2,614,118,170.16
%
a
ar

CAPITAL FINAL INTERES ACUMULADO

$2.500.000.000 30,000,000
$2.500.000.000 60,000,000
$2.500.000.000 90,000,000
$2.500.000.000 120,000,000
$2.500.000.000 150,000,000
$2.500.000.000 180,000,000
$2.500.000.000 210,000,000
$2.500.000.000 240,000,000
$2.500.000.000 270,000,000
$2.500.000.000 300,000,000
$2.500.000.000 330,000,000
$2.500.000.000 360,000,000
$2.500.000.000 390,000,000
$2.500.000.000 420,000,000
$2.500.000.000 450,000,000
$2.500.000.000 480,000,000
$2.500.000.000 510,000,000
$2.500.000.000 540,000,000
$2.500.000.000 570,000,000
$2.500.000.000 600,000,000
$2.500.000.000 630,000,000
$2.500.000.000 660,000,000
$2.500.000.000 690,000,000
$2.500.000.000 720,000,000
$2.500.000.000 750,000,000
$2.500.000.000 780,000,000
$2.500.000.000 810,000,000
$2.500.000.000 840,000,000
$2.500.000.000 870,000,000
$2.500.000.000 900,000,000
$2.500.000.000 930,000,000
$2.500.000.000 960,000,000
$2.500.000.000 990,000,000
$2.500.000.000 1,020,000,000
$2.500.000.000 1,050,000,000
$2.500.000.000 1,080,000,000
$2.500.000.000 1,110,000,000
$2.500.000.000 1,140,000,000
$2.500.000.000 1,170,000,000
$2.500.000.000 1,200,000,000
$2.500.000.000 1,230,000,000
$2.500.000.000 1,260,000,000
$2.500.000.000 1,290,000,000
$2.500.000.000 1,320,000,000
$2.500.000.000 1,350,000,000
$2.500.000.000 1,380,000,000
$2.500.000.000 1,410,000,000
$2.500.000.000 1,440,000,000
$2.500.000.000 1,470,000,000
$2.500.000.000 1,500,000,000
$2.500.000.000 1,530,000,000
$2.500.000.000 1,560,000,000
$2.500.000.000 1,590,000,000
$2.500.000.000 1,620,000,000
$2.500.000.000 1,650,000,000
$2.500.000.000 1,680,000,000
$2.500.000.000 1,710,000,000
$2.500.000.000 1,740,000,000
$2.500.000.000 1,770,000,000
$2.500.000.000 1,800,000,000

CAPITAL FINAL
2,530,000,000.00
2,560,360,000.00
2,591,084,320.00
2,622,177,331.84
2,653,643,459.82
2,685,487,181.34
2,717,713,027.52
2,750,325,583.85
2,783,329,490.85
2,816,729,444.74
2,850,530,198.08
2,884,736,560.46
2,919,353,399.18
2,954,385,639.97
2,989,838,267.65
3,025,716,326.86
3,062,024,922.79
3,098,769,221.86
3,135,954,452.52
3,173,585,905.95
3,211,668,936.82
3,250,208,964.07
3,289,211,471.63
3,328,682,009.29
3,368,626,193.41
3,409,049,707.73
3,449,958,304.22
3,491,357,803.87
3,533,254,097.52
3,575,653,146.69
3,618,560,984.45
3,661,983,716.26
3,705,927,520.85
3,750,398,651.10
3,795,403,434.92
3,840,948,276.14
3,887,039,655.45
3,933,684,131.32
3,980,888,340.89
4,028,659,000.98
4,077,002,908.99
4,125,926,943.90
4,175,438,067.23
4,225,543,324.04
4,276,249,843.92
4,327,564,842.05
4,379,495,620.16
4,432,049,567.60
4,485,234,162.41
4,539,056,972.36
4,593,525,656.03
4,648,647,963.90
4,704,431,739.47
4,760,884,920.34
4,818,015,539.38
4,875,831,725.86
4,934,341,706.57
4,993,553,807.04
5,053,476,452.73
#VALUE!
5,114,118,170.16
2. La compañía ENRECOL S.A.S. desea conocer;

A. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad A, por un préstamo que se pactaría al 11,8% de interés anual convertible s
�(1+0,118/2)^2=(1,059)^2−1=0,1214=12,14%

B. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad B, por un préstamo que se pactaría al 12,9% de interés anual convertible cu
�(1+0,129/3)^3=(1,043)^3−1=0,1346=13,46%

C. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad C, por un préstamo que se pactaría al 13,15% de interés anual convertible
�(1+0,1315/4)^4=(1,033)^4−1=0,1386=13,86%

D. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad D, por un préstamo que se pactaría al 13,4% de interés anual convertible b
�(1+0,134/6)^6=(1,0223)^6−1=0,1414=14,14%

E. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad E, por un préstamo que se pactaría al 14,5% de interés anual convertible b
�(1+0,145/24)^24=(1,00604)^24−1=0,1554=15,54%
% de interés anual convertible semestralmente?
14=12,14%

de interés anual convertible cuatrimestralmente?

46=13,46%

% de interés anual convertible trimestralmente?

386=13,86%

% de interés anual convertible bimestralmente?

414=14,14%

de interés anual convertible bimensualmente?

=0,1554=15,54%
PROPUESTA VALOR DE LOS
MONTO DEL TIEMPO DEL TIPO DE TASA TASA DE
DEL INTERESES
CREDITO CREDITO DE INTERES INTERES
CREDITO GENERADOS
hipotecario 2,500,000,000 12 meses simple 96.0% $288,000,000
hipotecario 2,500,000,000 24 Meses simple 1.075% $645,000,000
hipotecario 2,500,000,000 36 meses simple 1.096% $986,220,000
hipotecario 2,500,000,000 48 meses simple 1.158% $1,389,600,000
hipotecario 2,500,000,000 60 meses simple 1.20% $1,800,000,000
hipotecario 2,500,000,000 12 meses compuesto 0.96% $303,703,679
hipotecario 2,500,000,000 24 meses compuesto 1.075% $647,883,291
hipotecario 2,500,000,000 36 meses compuesto 1.096% $1,031,019,277
hipotecario 2,500,000,000 48 meses compuesto 1.158% $1,462,409,099
hipotecario 2,500,000,000 60 meses compuesto 1.20% $1,945,613,405

Determine cuál de las cinco (5) opciones de financiación

aplicando el interés simple es la más conveniente para que sin lugar a dudas, pienso que la
la compañía ENRECOL S.A.S, desarrolle su proyecto de respecto al interes simple, es la
inversión, teniendo en cuenta el costo financiero que 12 meses; ya que se puede e
representa cada opción de financiamiento y el tiempo de relativam
duración del crédito. Debe argumentar su respuesta y
porque

Determine cuál de las cinco (5) opciones de financiación aplicando el interés compuesto es la de las 5 opciones de financiacio
más conveniente para que la compañía ENRECOL S.A.S, desarrolle su proyecto de inversión, es igualmente la primera, por
teniendo en cuenta el costo financiero que representa cada opción de financiamiento y el este valor por los 5 años, no da
tiempo de duración del crédito. Debe argumentar su respuesta y porque. en l

tuve en cuenta, un factor fictic

¿Qué factores tuvo en cuenta diferente al costo de financiación y tiempo de duración del se realiza una buena planeacio
crédito, para escoger la mejor opción de financiación del proyecto de inversión y porque demanda, se puede tambie
desde el punto de vista de los inversionistas? gan

¿Cuál considera es el factor o elemento más importante a tener en cuenta al momento de considero que el factor mas imp
analizar y evaluar alternativas de financiación para emprender proyectos de inversión y demanda que pueda producir e
porque? con el cual pensamos p
n lugar a dudas, pienso que la mejor opcion de financiacion con
especto al interes simple, es la primera, en donde se prolonga a
12 meses; ya que se puede evidenciar que los intereses son
relativamente bajos.

e las 5 opciones de financiacion del interes compuesto, la mejor

es igualmente la primera, por la misma razon, si multiplicamos
te valor por los 5 años, no da un valor muy bajo, al que aparece
en la tabla.

uve en cuenta, un factor ficticio, que es la produccion; ya que si

e realiza una buena planeacion de la produccion con base en la
demanda, se puede tambien escatimar en costos, gastos y
ganancias.

onsidero que el factor mas importante, es el valor del monto y la

emanda que pueda producir el producto que vamos a ofrecer y
con el cual pensamos pagar el valor de la deuda.