Las

El modelo de operaciones El modelo

monitoreo o que sujetas en su
sistema de conjunto
El Que el informático Las identificación cumple con
El requisito
personal personal permite de operaciones son los
cumple con
se cumpla con el una manera que son reportadas requisitos
Requisito se los
encuentra procedimiento razonable y sujetas de de manera legales de
Cumple mayoritariamente encuentra elementos
capacitado de manera eficaz llevar a identificación oportuna, manera
documentado establecidos
respecto eficaz cabo el y reporte, eficaz y integral y
en la
al respecto de seguimiento sean relevante evaluada
normativa
requisito este requisito del modelo, identificadas con base en con base en
procedimiento los criterios el eficacia
o proceso establecidos del modelo
descrito en la desarrollado
No normativa
1 Aspectos generales √ √ √ √ √ √ √ √
2 Identificación y verificación del cliente, y creación de su Perfil √ √ √ √ √ √ √ √
Identificación y verificación de la naturaleza y propósito de la
3 relación comercial. √ √ √ √ √ √ √ √
4 Actualización del Perfil Integral del Cliente (PIC) √ √ √ √ √ √ √ √
5 Política conozca a su empleado √ √ √ √ √ √ √ √
6 Política conozca sus relaciones de corresponsalía N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
7 Política Conozca a sus Proveedores
Política de Matrices para la Evaluación Periódica de Riesgos
8 LA/ FT
Política de Monitoreo permanente de la relación comercial en
9 atención al riesgo LA/FT
10 Política de Detección Temprana de Operaciones Inusuales
Política de Reporte de Operaciones Sospechosas conforme
11 las leyes y normas de la materia
Política de retención, conservación y archivo de información
12 física y/o electrónica, a disposición de autoridad competente
13 Función de implementación y control del SPLA/FT
Programa institucional de capacitación permanente y
14 especializada en el tema de prevención
15 Código de conducta institucional
16 Auditoría independiente