0 Prestamo 1600 12/28/2016 Parte a)

1 1° cuota 600 1/27/2017

2 2° cuota 600 2/26/2017
3 3° cuota 600 3/28/2017 Fecha de vencimiento
Hoy 4/20/2017

1/5/2017
8.00 0 1 2 3 Parte b)
1/4/2017 1600 600 600 600
30 60 90

1600 0.94225336 0.88784139 0.83657153 1600.0

id 0.198%

Interes 104.2% Tasa anual

Mora 83.3% Tasa anual * 0.8

imd 0.169%
 Dias impagos 23
Interes credito 27.99
interes mora 23.69

Monto a pagar 663.7

Analisis Se presta los 600

paga 650 4/27/2017
Como este monto es menor que los 662.3 que debo pagar 7 dias despues
acepto las condiciones del prestamista

Calculo Calculo interés en periodo de mora

a) De la misma entidad que dio el crédito

663.7 = 600 (1+id1)^23

id1 = 0.44%

b) De la entidad que hace la propuesta

650 = 600 (1+ id2)^30

id2 0.27%

Notese que la tasa id2 es menor que la tasa id1

razon por la que se acepta la propuesta del prestamista
 Prestamo 150000 Datos

Parte a) Soles o dolares

S 151504.4
$ 146435.3
Analizando la exportacion a USA
Es mejor realizar el prestamo en dolares, sin embargo el prestamo se hizo en soles

Parte b) La venta de exportación se hará en dolares y el credito se hara en soles

USA Prestamo Venta
Fecha 1/15/2017 Fecha 1/15/2017
Monto S 150000 Soles Volumen 80000
Monto $ 44937 $ Monto 49600

Prestamo -150000 -67885

Pago USA 82782 80798
Resto -67218 12913

1/15/2017 16 1/31/2017 6 2/6/2017

id 4.537E-04 4.38E-04

España Prestamo Venta

Fecha 1/30/2017 Fecha 1/30/2017
Monto S 150000 Soles Volumen 80000
Monto $ 44937 $ Monto 49600

Prestamo -150000
Pago USA 82782
Resto -67218

1/30/2017 1 1/31/2017 28
id 4.537E-04 4.38E-04

Korea Prestamo Venta

Fecha 2/15/2017 Fecha 2/15/2017
Monto S 300000 Soles Volumen 160000
Monto $ 89874 $ Monto 99200

Prestamo -300000
Pago USA 161597
Resto -138403

2/15/2017 13
id 4.378E-04
Resumen
RendimientoN° dias Rend Dia
USA 8.61% 22 0.38% Este es el pais donde se obtiene el ma
España 8.53% 30 0.27%
Korea 6.88% 45 0.15%
Fecha TAMN TIPMEX S/$ Euro/$ Won/$
Dec-16 17.157 0.326 3.393 1.054 116.13
Jan-17 17.739 0.339 3.338 1.063 114.92
Feb-17 17.068 0.361 3.258 1.064 113.01
Mar-17 17.071 0.318 3.262 1.069 112.91

Producto Mercado
Precio c 1.8 S/kg Precio i
kg TC 3.338 S/$
$ Precio c $ 0.54 $/kg

8.61%

Producto Mercado
Precio c 1.8 S/kg Precio i
kg TC 3.338 S/$
$ Precio c $ 0.54 $/kg

-68107
80898
12790 8.53%

2/28/2017 1 3/1/2017
4.38E-04

Producto Mercado
Precio c 1.8 S/kg Precio i
kg TC 3.338 S/$
$ Precio c $ 0.54 $/kg

-141157
161795
20638 6.88%

2/28/2017 31 3/31/2017 1 4/1/2017

4.38E-04 4.38E-04
es el pais donde se obtiene el mayor rendimiento
0.62 $/kg

0.62 $/kg

0.62 $/kg
 Dia 12/15/2016 Dia 4/20/2017
Depósito 10000 Retiro 1000

Parte a

P 10000
TIPMN Cuadro
TAMN Cuadro
E 6.5%
e 1%

P(1+TIPMN) 10093.6541
Acreedor Banco

P 10000

(P-E)(1+TAMN)

Neto 441.03 Soles

Parte b
P 2947.24433
TIPMN Cuadro
TAMN Cuadro
E 38.2%
e 0.5%
 P(1+TIPMEX) 2950.65719
Acreedor Banco

P 2947.24433

(P-E)(1+TAMEX)

Neto 45.00 $
Neto 146.8 Soles
 125

N dias Mes TAMN

31 Dec-16 17.517
31 Jan-17 17.739
28 Feb-17 17.068
31 Mar-17 17.071
30 Apr-17 17.071
BCRP

E(1+ e)
652.249618

E 650
Banco

P-E 9350

(P-E)(1+TAMN)
9882.43688

Cliente

N dias Mes TAMEX

31 Dec-16 7.562
31 Jan-17 7.492
28 Feb-17 7.491
31 Mar-17 7.552
30 Apr-17 7.552
BCRP
 BCRP

E(1+ e)
1127.79875

E 1125.84733
Banco

P-E 1821.39699

(P-E)(1+TAMEX)
1867.863

Cliente
 TIPMN Dias dep (1+id)^n (1+id)^n
2.63 16 1.0012 1.007
2.7 31 1.0023 1.014
2.734 28 1.0021 1.012
2.756 31 1.0023 1.014
2.756 19 1.0014 1.008

125 1.0094 1.0569

Depositos Prestamos

TIPMEX Dias dep (1+id)^n (1+id)^n

0.326 16 1.0001 1.003
0.339 31 1.0003 1.006
0.361 28 1.0003 1.006
0.318 31 1.0003 1.006
0.318 19 1.0002 1.004

125 1.0012 1.0255

Depositos Prestamos