FICHA ELECTRÓNICA

TITULO FECHA

El Derecho Penal Bancario 04/12/2012

AUTOR NUMERO

Daris Javier Cuevas 08

URL EDITORIAL PUBLICACIÓN

http://www.listindiario.com/puntos- Listin Diario 2012 – Santo

de-vista/2012/12/04/257452/el- Domingo
derecho-penal-bancario.html

RESUMEN

Es pertinente y válido precisar que como rama especializada del Derecho, el derecho
penal se preocupa por regular el castigo ante la presencia de los crímenes y delitos ante
la desviación de la conducta humana derivada de actos reprobados por la sociedad a lo
que se denomina infracciones, lo cual obliga a la imposición de una pena. Por su lado, el
derecho bancario analiza las normas que se aplican para regular las operaciones de las
entidades de intermediación financiera, así como su funcionamiento y organización. En
la práctica, entonces este se ocupa de la relación que se produce entre las entidades
bancarias y las personas físicas y jurídicas, cuyos actos vinculantes se establecen
mediante las operaciones bancarias con el público.
Si construimos una ecuación conceptual, entonces podríamos concluir que el derecho
penal bancario es un componente jurídico del derecho, cuyos resultados es castigar los
delitos financieros o bancarios. Entendiendo por esto las actividades fraudulentas que
atentan contra la salud de las entidades bancarias o los actos de fraudes que estas
últimas realizan violentando la Ley y las normativas establecidas.
 FICHA ELECTRÓNICA

TITULO FECHA

El Derecho Penal Bancario 04/12/2012

AUTOR NUMERO

Daris Javier Cueva 09

URL EDITORIAL PUBLICACIÓN

http://www.listindiario.com/puntos- Listin Diario 2012-Santo

de-vista/2012/12/04/257452/el- Domingo
derecho-penal-bancario.html

RESUMEN

Es importante poner de relieve que en el caso de los delitos bancarios no tienen como
sustentación la violencia, sino que estas infracciones son el resultado de maniobras
fraudulentas que provocan daños tanto al público como a las entidades bancarias, y que
al final perjudican la estabilidad del sistema bancario y la estabilidad financiera
nacional, lo que obliga a los organismos de regulación y supervisión a jugar un rol muy
activo en la mitigación y sanciones de estos delitos.

Los delitos financieros o bancarios son amplios y muy complejos que abarcan desde la
clonación de tarjetas de créditos, falsificación de cheques, lavado de dinero, depósitos
fraudulentos, captación de recursos sin autorización, hackear cuentas, ocultamiento de
información por parte de las entidades bancarias al supervisor, incumplimiento a lo
establecido por la Ley y las normas ocultamiento del origen de los capitales hasta el
exceso en los límites de créditos a partes vinculadas de una entidad con el grupo
económico o financiero al que pertenece.