Caso: Financiera BHS

La Financiera BHS es una compaa de prstamos. Tiene

su oficina Central en Santiago y 52 sucursales por todo
Chile. Se est pensando en una replanificacin de su
sistema de prstamos por las siguientes razones:

1. El presente sistema de prstamos es un anticuado

sistema batch que corre en un MainFrame en la Oficina Central, procesando datos
sobre los impresos que llegan de las sucursales por correo. El sistema est
llegando a resultar imposible de mantener ya que est al lmite de su capacidad,
causando innumerables retrasos.

2. La compaa tiene grandiosos planes de expansin. En ocho aos tiene planificado

llegar a tener 300 sucursales por todo Chile.

La oficina central valida las solicitudes de prstamos que llegan desde las sucursales, lo
primero que hacen es pedir un informe al registro nacional de prestamistas (para
asegurarse que el cliente no tiene antecedentes de prstamos impagados en otras
compaas) el registro nacional enva el informe correspondiente, el cual junto con la
informacin de prstamos pendientes y de prstamos de morosos que tiene la compaa,
sirve para filtrar los clientes posibles que se dejan en una carpeta para el director.
Finalmente es ste el que tiene la ltima palabra en la aceptacin o no de las solicitudes.
Si la solicitud es rechazada se le enva una notificacin a la sucursal.

Si es aceptada se pasa a producir la documentacin del prstamo que bsicamente

consiste en producir el cheque con el monto del crdito (que se enva a la sucursal) mas la
documentacin adicional, por ltimo estos prstamos a formalizar se dan de alta como
prstamos pendientes y se obtienen las letras de devolucin que se envan a la sucursal.
Una vez al mes se generan informes de control para por un lado enviar los avisos de
impagados a los clientes con prstamos pendientes (los prstamos impagados se guardan
en una carpeta de prstamos de morosos), y por otro generar el informe de nuevos
prstamos producidos en el mes para el Dpto de Contabilidad.

Los pagos de las letras se pueden realizar tanto en las sucursales como en la central.
Para todos los pagos realizados en una sucursal se remite su correspondiente aviso de
pago a la central donde se registra. Si el cliente paga en la central, este pago se verifica,
para todos los pagos vlidos se generan notificaciones de avisos de pago a la sucursal
responsable de ese prstamo. Los pagos se ingresan en el banco de la compaa.
Finalmente y una vez al mes se produce el informe mensual de pagos para el Dpto. de
Contabilidad.