Caso sobre Lavado de Activos

Una operacin reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendan ingresar
1.100 millones de pesos a la Corporacin Financiera Nacional y Suramericana,
Corfinsura, permiti a la Fiscala acusar a cuatro personas por el delito de lavado de
activos.

Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos
ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trat de
ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de
Asesores Inversiones y Valores Ltda., Asinva.

La negociacin no fue aceptada por Corfinsura, pues Asinva no reuna los requisitos
exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvi a
adelantar el trmite como persona natural, sin que la informacin financiera de la empresa
y del cliente guardaran relacin con la operacin que pretenda efectuar, y que la
Corporacin report como sospechosa.

El fiscal instructor estableci que los bonos adquiridos no eran los nicos que pretenda
cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoci otros ttulos valores por
sumas millonarias, sin soporte lcito.

Actividad

1. Qu prctica de lavado de activos se us en el caso?

Compra de bienes o instrumentos monetarios (ttulos valores).

2. Cules de las consecuencias se pueden visualizar en el caso?

a. Consecuencias sociales

1) Se generan nuevos comportamientos por la ley del mnimo esfuerzo.

2) Se genera un fortalecimiento de las organizaciones la margen de la ley.
3) Surge una clase emergente con gran riqueza y poder aumentando la
desigualdad y la tensin social.
4) Presencia activa de la corrupcin por el poder del dinero.

b. Consecuencias econmicas

1) Generacin de una economa criminal mezclada con la economa legal.

2) Hay un aumento de la inflacin y del costo de vida por adquirir bienes
suntuosos.
3) Perdida de recursos fiscales por el no pago de impuestos.
 c. Consecuencias polticas

1) Debilitamiento de los ingresos del Estado por sumar recursos a la lucha

contra el narcotrfico.
2) Afectacin de la imagen y credibilidad internacional.

d. Consecuencias para la entidad financiera donde ocurri el caso

1) Desprestigio de la imagen y transparencia de la entidad hacia el pblico en

general.
2) La entidad se convierte en un riesgo crediticio antes otras entidades
financieras por ser permeada por las actividades ilcitas.
3) Puede presentarse una muerte financiera por bloqueo de sus activos.

e. Consecuencias internacionales

La entidad se suma a una lista negra de permeabilidad por el lavado de activos.

f. Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurri el caso.

Si la entidad es cerrada se presenta un veto a su historia crediticia y sus

empleados sufren por su experiencia en la misma.

3. Anlisis del caso.

Actualmente las organizaciones al margen de la ley emplean diferentes formas para

el lavado de activos las cuales se han convertido en prcticas comunes, siendo
algunas de ellas casi imperceptibles. Con el caso expuesto anteriormente, se aprecia
que la ilegalidad de los recursos provenientes del lavado de activos generados por la
compra de ttulos valores, se ha convertido en una practica constante, siendo esta
actividad la que genera amplios dividendos en poco tiempo y con el mnimo de riesgo.

Si bien es cierto que las entidades financieras ejercen un control exhaustivo en el flujo
de capitales externos, tambin es sabido que algunos de esos ingresos financieros
son desconocidos en su origen, dificultando aun ms la percepcin de dineros ilcitos
provenientes de personas u organizaciones al margen de la ley.