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PLAN DE NEGOCIO
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ndice
1. Proyecto y Objetivos.
a. La Idea
b. Por qu?
c. Los Promotores. Primero redacta el texto y, despus,
d. Misin. crea aqu el
NDICE FINAL
e. Objetivos
2. Producto y Mercado
a. Productos: Visin General.
b. Puntos Fuertes y Ventajas.
c. El cliente.
d. Targets.
e. El Mercado Potencial.
f. Claves de Futuro.
3. Competitividad.
a. La Competencia.
b. Principales competidores.
c. Anlisis comparativo.
d. Competitividad: Anlisis.
4. Plan de Marketing
a. DAFO
b. Poltica de Producto.
c. Poltica de Servicio y Atencin al cliente.
d. Poltica de Precios.
e. Poltica de Promociones y descuentos.
f. Comunicacin.
g. Publicidad y Promocin.
h. Plan de Acciones de Marketing.
i. Estimaciones de Venta.
5. Plan de Ventas.
a. Estrategia de Ventas.
b. Fuerza de Ventas.
c. Condiciones de Venta.
d. Canales de Distribucin.
e. Plan de Ventas Anual.
f. Estimaciones de Venta.
6. Recursos Humanos
a. Organizacin Funcional.
b. Condiciones de trabajo y remunerativas.
c. Plan de Recursos Humanos.
d. Previsin de Recursos Humanos.
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7. Aspectos legales y societarios.
a. La sociedad.
b. Licencias y derechos.
c. Obligaciones Legales.
d. Permisos y limitaciones.
8. Planes Operativos.
a. Plan de Establecimiento.
b. Plan de Lanzamiento.
9. Resultados Previstos.
a. Premisas Importantes.
b. Indicadores.
c. Resultados Primer ao.
i. Umbral de rentabilidad.
ii. Cuenta de Explotacin.
iii. Cuentas de Resultados.
iv. Tesorera.
v. Balances previsionales.
d. Resultados a 5 aos.
i. Resultados.
ii. Balances Previsionales.
iii. Tesorera.
iv. Valor y Rentabilidad de la inversin.
v. Principales Ratios
ANEXOS:
Presupuestos
Resumen Ejecutivo
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PLAN DE NEGOCIO
1- Proyecto y objetivos
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1. Proyecto y objetivos
a. La Idea
Captulo: Importante
Resume en un par de frases claras y precisas
CUAL ES LA IDEA DE NEGOCIO
b. Por qu?
Captulo: Importante
1/ Razones claras (muy claras) de mercado:
- Falta esto en general.
- En esta zona, se necesita esto que tan bien ha funcionado en otros
lugares.
2/ Resumir:
- Cmo surgi LA IDEA
- Porqu CREIS EN EL PROYECTO
c. Los Promotores
Captulo: Imprescindible
Breve presentacin de los promotores (los que tuvieron la idea y la llevarn a
la prctica)
PUNTOS FUERTES
EXPERIENCIA
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d. Misin
Captulo: Imprescindible
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad.
Debe ser consecuente
e. Objetivos.
Captulos: Importante
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PLAN DE NEGOCIO
2- Producto y Mercado
Captulo: Imprescindible
Alternativa al ttulo:
Producto (si tu proyecto es de produccin y el servicio es tema menor)
2. Producto y Mercado
Captulo: Imprescindible
Visin general y clara descripcin de los Productos y Servicios sobre los que se
basa el negocio: Especialmente el Core Business
Si, por un lado tienes servicios y por otro productos, sepralos en dos
captulos.
Captulo: Imprescindible
S muy claro, cntrate en los puntos fuertes DESDE LA PERSPECTIVA DEL
NEGOCIO Y DEL MERCADO
(no interesa si el producto es novedoso o es muy bonito)
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c. El cliente.
Captulo: Importante
Define aqu en una frase comprensible y muy clara, cual es tu pblico objetivo,
el cliente primordial de tu negocio.
d. Targets.
Captulo: Interesante
e. El Mercado Potencial
Captulo: Imprescindibles
Piensa que es muy importante el futuro, preocupa mucho a posibles inversores.
Debes incluir:
1/ Mercado actual: (1) Cuadro con cifras concretas, si es posible segmentado o
(2) Grfico reflejando claramente lo anterior.
2/ Mercado a medio plazo: bastar con un grfico (con datos) con la evolucin
prevista del mercado a varios aos.
Usa siempre que puedas fuentes de reconocida solvencia y refleja el origen de los datos
en tu Plan.
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f. Claves de futuro.
Captulo: Importante
Resume en cuatro o cinco puntos las claves de futuro, los puntos esenciales
que hacen que ese mercado evolucione favorablemente.
Por ejemplo:
Para un proyecto de residencia geritrica sern puntos clave el envejecimiento de la sociedad, el
incremento del poder adquisitivo de los nuevos jubilados, la transformacin del ncleo familiar (ya
no viven con sus hijos), etc.
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PLAN DE NEGOCIO
3- Competitividad
Captulo: Imprescindible
Tradicionalmente este es el captulo titulado Competencia o Anlisis de la
competencia... pero eso hace referencia a ellos.
Es mucho mejor hablar de competitividad, es decir: analizar la competencia
pero hablar de nosotros, de nuestra competitividad respecto a la competencia.
3. Competitividad
a. Competencia.
Captulo: Imprescindible
Visin general de la situacin de la competencia en relacin al
mercado. Breve anlisis introductorio.
Incluye, si dispones de l, un cuadro con datos generales y un
grfico que d una idea muy clara de la situacin general.
Cmo hacer el cuadro?: En el fichero Grficos y Cuadros A
encontrars un modelo.
b. Principales competidores.
Captulo: Imprescindible (salvo que tu producto no tenga competidores directos)
Cuadro con los principales competidores y datos con estimaciones
de ventas, clientes, unidades de negocio o similares (que ofrezcan
una idea clara de los volmenes comparados).
Incluye un grfico comparativo.
Cmo hacerlo?: En el fichero Grficos y Cuadros A encontrars un
modelo de cuadro y los grficos que necesitas
c. Anlisis comparativo.
Captulo: Imprescindible
Cuadro comparativo de los principales competidores (directos y-o
indirectos y-o potenciales) muy claro, reflejando sus puntos fuertes
y sus puntos dbiles.
Cmo hacerlo?: En el fichero Grficos y Cuadros A encontrars un
modelo de cuadro y los grficos que necesitas
d. Competitividad.
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Captulo: Imprescindible
Uno o dos cuadros comparativos de competitividad:
Puntos fuertes ms importantes de la competencia Vs. tu
empresa.
Puntos dbiles de la competencia y tu empresa.
Conclusin en forma de + - = (xito)
PLAN DE NEGOCIO
4- Plan de Marketing
Captulo: Importante
Concentra los puntos estratgicos esenciales de marketing, separadamente
del plan.
Conceptos muy concretos, claros y directos.
Aqu hablas (1) de estrategias (2) a corto, medio y largo plazo.
En el Plan hablars de tcticas y acciones que vas a emprender ahora.
4. Plan de Marketing
a. D.A.F.O.
Captulo: Importante
Cuadro clsico de doble entrada:
Debilidades y Amenazas.
Fortalezas y Oportunidades.
Hazlo si lo tienes muy claro: ayudar mucho
b. Poltica de Producto.
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Captulos: Imprescindibles
d. Poltica de Precios.
e. Poltica de Promociones y descuentos
Captulos: Imprescindibles
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f. Comunicacin
Captulo: Imprescindible
g. Publicidad y Promocin
Captulo: Imprescindible
Cmo hacerlo?:
Lo encontrars en el fichero Plan, clculos y cuentas o
puedes crearlo muy fcilmente en el fichero: Grficos y Cuadros.
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i. Estimaciones de Venta.
Captulo: Casos Concretos
Slo si te vas a saltar el captulo Ventas
Si te vas a saltar el captulo siguiente (no lo recomendamos),
incluye aqu las estimaciones de venta a tres o cinco aos con un
grfico.
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PLAN DE NEGOCIO
5- Plan de Ventas
Captulo: Imprescindible
Observaciones:
Los planes de negocio clsicos europeos suelen incluir algunos de estos
puntos en el captulo anterior (marketing o comunicacin).
En USA ste es uno de los captulos esenciales de un buen plan y nosotros
creemos que debe ser as.
La venta, aunque en buena lgica y en la teora forma parte del marketing, en
la prctica es una actividad separada, con frecuencia distinta y tan esencial
que merece (es imprescindible) estrategia, tctica y buena planificacin.
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5. Plan de Ventas
a. Estrategia de Ventas.
Captulo: Imprescindible
Captulo: Importante
Incluye aqu, por un lado y si las tienes, las personas clave que
dirigirn las ventas con sus cualidades y experiencia.
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c. Condiciones de Venta.
Captulo: Importante
Refleja de forma esquemtica las condiciones de venta por tipo de
clientes y producto o volumen de compra.
Captulo: Imprescindible
e. Estimaciones de Venta.
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PLAN DE NEGOCIO
6 - Recursos Humanos
Captulo: Imprescindible.
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6. Recursos Humanos
a. Organizacin funcional.
Captulo: Imprescindible.
Organigrama y breve esquema funcional de la empresa
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PLAN DE NEGOCIO
7- Aspectos legales y societarios
Captulo: Imprescindible.
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7. Aspectos legales y societarios
a. La sociedad.
Captulo: Imprescindible.
b. Licencias y derechos.
Captulo: Casos concretos.
c. Obligaciones legales.
Captulo: Imprescindible.
d. Permisos y limitaciones.
Captulo: Imprescindible.
Incluye aqu una relacin de los permisos que debers obtener para
la actividad, el mbito (estatal, municipal, etc.) y, si las hay, sus
limitaciones.
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PLAN DE NEGOCIO
8- Planes Operativos
Captulo: Importante
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8. Planes Operativos.
a. Plan de Establecimiento.
Captulo: Imprescindible.
En este Plan debes reflejar todo lo que vas a hacer ANTES del
Inicio de la actividad comercial de la empresa o (si en parte se
solapa) durante el lanzamiento.
b. Plan de Lanzamiento.
Captulo: Interesante.
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PLAN DE NEGOCIO
9- Resultados Previstos
Captulo: Imprescindible.
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9. Resultados previstos.
Captulo: Importante.
Este punto es muy importante para el anlisis de la viabilidad de
tu Plan, habitual en los Planes de Negocio USA y menos
frecuente en los europeos, lo recomendamos: siempre es mejor
que las premisas (assumptions) las dejes muy claras tu mismo y
no que las tenga que deducir un tercero.
Debes incluir:
2/ Una breve lista de las premisas significativas sobre las que has
calculado tu plan.
(Ventas, % ventas a crdito, cuentas a pagar, medias de compras, etc.
Slo lo que sea realmente decisivo para el negocio).
b. Indicadores.
Captulo: Importante.
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Primer Ao.
i. Umbral de rentabilidad.
Captulo: Imprescindible.
CMO CALCULARLO?:
Todos nuestros Business Planners lo calculan automticamente.
Captulo: Imprescindible.
Captulo: Imprescindible.
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v. Balances previsionales.
Captulo: Imprescindible.
d.Resultados a 5 aos:
i. Cuentas de Resultados.
Captulo: Imprescindible.
Captulo: Imprescindible.
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iii. Tesorera.
Captulo: Imprescindible.
Captulo: Imprescindible.
v. Principales Ratios.
Captulo: Importante.
Debes elaborar un cuadro con los ratios ms significativos
para tu negocio, tanto financiaros como operativos.
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PLAN DE NEGOCIO
10- Plan de Inversiones y
Financiacin
Captulo: Imprescindible.
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10. Plan de Inversiones y Financiacin.
Captulo: Imprescindible.
b. Necesidades Financieras.
Captulo: Imprescindible.
Debes incluir:
2/ Un grfico ilustrativo.
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c. Plan de Financiacin.
Captulo: Imprescindible.
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PLAN DE NEGOCIO
11- Conclusiones
Captulo: Interesante
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11. Conclusiones finales.
a. Oportunidad:
Captulo: Importante
Resume aqu el negocio que propones, en forma de oportunidad,
reflejando la idea y los puntos clave para que sea vista como tal
(oportunidad).
b. Riesgo:
Captulo: Importante
No existe ningn negocio sin riesgos y eso lo sabe todo el mundo,
por tanto NUNCA elimines este captulo: salo (1) para demostrar
que conoces muy bien los riesgos y (2) que sabes como limitarlos.
c. Puntos fuertes:
Captulo: Importante
Resume de nuevo los puntos fuertes del negocio.
Reafrmate.
d. Rentabilidad:
Captulo: Importante
Resume desde otras perspectivas los ratios de rentabilidad.
Habla de otros ndices comparativos adecuados a tus interlocutores
(renta fija, renta variable, retorno neto, etc.)
Frases cortas y claras.
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e. Seguridad:
Captulo: Importante
Resume en par de puntos las claves que hacen de tu negocio una
inversin segura (razonablemente segura).
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Tenemos lo que necesitas!
Lo encontrars en nuestra web www.plannegocios.com
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ANEXOS 1: PRESUPUESTOS
PRESUPUESTOS ANEXOS AL PLAN: MUY IMPORTANTE
DEBES INCLUIR TODOS LOS PRESUPUESTOS IMPORTANTES DEL
PRIMER AO, sern como mnimo:
1 VENTAS
2 PERSONAL
3 CUENTA RESULTADOS
4 TESORERA
5 BALANCES
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
PRESUPUESTOS
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ANEXO 2: RESUMEN EJECUTIVO
DOCUMENTO ANEXO AL PLAN: MUY IMPORTANTE
Es un resumen del Plan y debe contener todos los aspectos
fundamentales:
En 3 o 4 hojas, sobretodo, debe permitir:
1 Entender de qu Negocio se trata y saber quienes son sus impulsores.
2 Conocer los puntos y conceptos clave de desarrollo del Negocio.
3 Ver inmediatamente los rendimientos que se prevn.
... y hacerse una idea muy clara de su factibilidad.
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
RESUMEN EJECUTIVO
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