CUESTIONARIO1

Nombre Completo:
Empresa o entidad:
Edad: Carrera Profesional:

I. Herramientas Tecnolgicas

1. Cree usted que el Banco tiene las herramientas tecnolgicas necesarias para control de
riesgo fraude en tarjetas de dbito?

Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

2. En su experiencia, Cree usted que el principal factor para la prevencin de fraude en

tarjetas de dbito para los responsables del monitoreo son las herramientas tecnolgicas?

Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

II. Controles internos

3. Dispone el Banco en que labora de controles para la prevencin del fraude con Tarjetas de
Crdito? Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

1
El cuestionario fue validado por el profesor Julio Quispe Salguero, quien dio las observaciones para presentar
esta versin modificada del cuestionario, aunque a la fecha de la entrega del segundo avance no haya podido
enviar la hoja de validacin de expertos firmada por l.
4. Cree usted que el Banco en que labora aplica sistemas de control de riesgo para minimizar
los fraudes con Tarjetas de Crdito?

Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Dispone el Banco en que labora de controles para la prevencin del fraude con Tarjetas de
Crdito? Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

5. Cules son las alertas de riesgos ms frecuentes en la deteccin de fraudes con Tarjetas de
Crdito? Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

a) Monto del Consumo

b) Inusualidad de la transaccin

c) Fuera de localidad de residencia

d) Tarjeta sospechosa

e) Horario de transaccin

Argumente su respuesta.

6. Cree usted que con tos controles internos de deteccin existentes en el Banco son eficaces
en la mitigacin de riesgos de fraude en tarjetas de dbito?

Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

7. Con que frecuencia suelen detectar fraudes con tarjetas de dbito en el Banco que Labora?
Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.
Argumente su respuesta.

8. Qu medidas ha tomado el Banco para evitar los fraudes con Tarjetas de dbito?

Marque con un aspa la alternativa elegida, puede elegir hasta 2 alternativas.

a) Monitoreo de transacciones en tiempo real

b) Mecanismo de identificacin de titulares

c) Anlisis a consumos histricos (perfiles)

d) Monitoreo de transacciones predictivo

e) Todas las anteriores

Argumente su respuesta

III. Lineamientos exigidos por entes reguladores

9. Conoce usted las normas sobre riesgos financieros establecidas por el ente regulador
bancario? Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

10. Cree usted que los lineamientos exigidos por los entes reguladores dentro del mbito
nacional peruano son eficientes y eficaces para enfrentar en riesgo de fraude bancario?

Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

IV. Otros factores vinculantes

11 A travs de qu modalidad se suelen producir los fraudes con Tarjetas de dbito? Marque
con un aspa la alternativa elegida, puede elegir hasta 2 alternativas.

a) Clonacin

b) Phishing

c) Complicidad con negocios

d) Robo o extravo

e) Cambiazo

Argumente su respuesta:

12. Cules son las principales factores que generan limitaciones, que no permiten a los
responsables del monitoreo de tarjetas detectar o prevenir el riesgo de fraude?

Marque con un aspa la alternativa elegida.

a) Herramientas tecnolgicas insuficientes que permitan una gestin adecuada del riesgo de
Fraude.

b) Carencia y/o deficiencia de controles internos para la deteccin de fraudes en tarjetas de

dbito que inciden en el aumento de Fraude.

c) Los lineamientos exigidos por los entes reguladores dentro del mbito nacional peruano
no ayudan a reducir el nivel de Fraude en tarjetas.

Argumente su respuesta.

13. Cree usted que los fraudes con Tarjetas de Crdito han generado financieramente efectos
negativos en la utilidad del Banco?

Marque con un aspa la alternativa elegida del 1 al 5.

Argumente su respuesta.

14. Cul cree usted que ha sido el principal impacto generado por los fraudes en tarjetas de
dbito en su Banco? Marque con un aspa la alternativa elegida.
a) Efecto financiero

b) Efecto reputacional

c) Otros

Argumente su respuesta.