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Fundamentos de Excel para Finanzas (Moldeleva Excel 2016) PDF
Fundamentos de Excel para Finanzas (Moldeleva Excel 2016) PDF
TABLADECONTENIDOS
FUNDAMENTOSDEEXCELPARAFINANZAS.........................................................................................1
1.HOJADECLCULO,CONTENIDOSYFORMATOS.......................................................................................7
1.1.Introduccin........................................................................................................................7
1.2.Textos,datosyfrmulas.....................................................................................................9
1.3.Formato.............................................................................................................................11
1.4.Validacin..........................................................................................................................14
1.5.Formatocondicional.........................................................................................................17
2.COPIADOYPEGADODEFRMULAS....................................................................................................21
2.1.Copiado/pegadolibre,sinbloqueos..................................................................................21
2.2.Copiado/pegadoconproteccinabsoluta,bloqueototal.................................................22
2.3.Copiado/pegadoconproteccinrelativa(bloqueandocolumna,peronofila).................23
2.4.Copiado/pegadoconproteccinrelativa(bloqueandofila,peronocolumna).................24
2.5.Unltimoejemploconunpocodetodo...........................................................................25
3.NOMBRES....................................................................................................................................25
3.1.Nombredecelda...............................................................................................................26
3.2.Nombrederango..............................................................................................................27
3.3.Crearnombresdesdelaseleccin.....................................................................................28
3.4.Nombresenactivo............................................................................................................28
4.FUNCIONESARITMTICAS.................................................................................................................29
4.1.SUMA................................................................................................................................29
4.2.SUMAconrangosemicerrado...........................................................................................30
4.3.CONTAR,CONTARAyCONTAR.BLANCO...........................................................................31
4.4.SUMAR.SIyCONTAR.SI.....................................................................................................31
4.5.SUMAPRODUCTO..............................................................................................................33
4.6.SUMAR.SI.CONJUNTO.......................................................................................................33
5.FUNCIONESESTADSTICASBSICAS.....................................................................................................34
5.1.MAX,MINyPROMEDIO....................................................................................................34
5.2.Funcionesdedesviacintpicayvarianza.........................................................................34
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5.3.Funcionesdecovarianzaycorrelacin..............................................................................34
5.4.JERARQUIA........................................................................................................................35
5.5.K.ESIMO.MAYOR...............................................................................................................35
5.6.K.ESIMO.MENOR...............................................................................................................36
5.7.PENDIENTE........................................................................................................................36
5.8.DISTR.NORM.N..................................................................................................................37
5.9.INV.NORM.........................................................................................................................37
5.10.PERCENTILYRANGO.PERCENTIL.....................................................................................38
6.MISCELNEA.................................................................................................................................39
6.1.TEXTO................................................................................................................................39
6.2.RAIZ...................................................................................................................................39
6.3.ABS,ENTERO,REDONDEAR...............................................................................................39
6.4.Funcionesdenmerosaleatorios......................................................................................40
6.5.Operacionesconfechas....................................................................................................41
6.6.HOYyFIN.MES..................................................................................................................41
6.7.AO,MES,DIA,DIASEM....................................................................................................42
7.FUNCIONESLGICAS.......................................................................................................................42
7.1.LafuncinSIparaunacondicinsimple...........................................................................43
7.2.LafuncinMAXcomoalternativa.....................................................................................44
7.3.UsodelafuncinSIanidada.............................................................................................44
7.4.AnidamientomltipledelafuncinSI..............................................................................45
7.5.FuncinY...........................................................................................................................47
7.6.FuncinO..........................................................................................................................47
7.7.FuncinNO........................................................................................................................48
7.8.FuncinSI.ERROR..............................................................................................................48
8.FUNCIONESDEBSQUEDAYREFERENCIA............................................................................................49
8.1.ELEGIR...............................................................................................................................49
8.2.LafuncinDESREF.............................................................................................................50
8.3.FuncinDESREFaldetalle.................................................................................................51
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8.4.LafuncinCOINCIDIR........................................................................................................51
8.5.LafuncinBUSCARHyBUSCARV.......................................................................................53
8.6.LafuncinINDICE..............................................................................................................54
9.FUNCIONESFINANCIERAS.................................................................................................................55
9.1.LafuncinINT.EFECTIVO...................................................................................................55
9.2.LafuncinTASA.NOMINAL................................................................................................55
9.3.Funcionesconanualidades:VA,PAGO,TASA,NPER.........................................................56
9.4.FuncinVAaadiendounpagofinal................................................................................57
9.5.FuncinVFaadiendounpagoinicial...............................................................................57
9.6.LasfuncionesPAGO,PAGOPRINyPAGOINT.....................................................................58
9.7.VNA...................................................................................................................................59
9.8.TIR.....................................................................................................................................59
9.9.LasfuncionesVNA.NO.PERyTIR.NO.PER..........................................................................59
10.EJEMPLODEUNAFUNCINARRAY..................................................................................................60
11.USODELAHERRAMIENTATABLA...................................................................................................61
11.1.Tablasdeunsoloinput,columna....................................................................................61
11.2.Tablasdeunsoloinput,fila............................................................................................62
11.3.Tablasdedosinputs,filaycolumna...............................................................................63
12.HERRAMIENTABUSCAROBJETIVO....................................................................................................65
13.ESCENARIOS................................................................................................................................67
13.1.UsodelAdministradordeEscenariosdeExcel................................................................67
13.2.ElaboracindeEscenarios.Unmtodoalternativo........................................................70
14.SOLVER......................................................................................................................................71
15.USODEREFERENCIASCIRCULARES...................................................................................................74
16.ELABORACINDEGRFICOS...........................................................................................................76
16.1.Grficodelneasbsico..................................................................................................76
16.2.Grficodecolumnasbsico............................................................................................79
16.3.Grficodecolumnasylneas...........................................................................................80
16.4.Grficodecolumnasylneasdedobleejevertical..........................................................81
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16.5.Grficodereas..............................................................................................................82
16.6.Grficodebarras.............................................................................................................82
16.7.Grficodebarrastipotornado........................................................................................83
16.8.Grficodedispersin.......................................................................................................84
16.9.Grficocircular................................................................................................................85
16.10.Grficoconrangodinmico..........................................................................................87
17.UNAMACROSENCILLA..................................................................................................................89
18.FUNCIONESPERSONALIZADAS.........................................................................................................91
19.USODELAAUDITORIADEFRMULAS...............................................................................................94
20.AGRUPAR,DIVIDIR,INMOVILIZARPANELES,HIPERVNCULOS..................................................................96
20.1.Agrupar...........................................................................................................................96
20.2.Dividir..............................................................................................................................98
20.3.Inmovilizarpaneles.........................................................................................................99
20.4.Hipervnculos.................................................................................................................100
21.IMPRIMIR.................................................................................................................................100
21.1Seleccindedatosaimprimir........................................................................................100
21.2Encabezadosypie..........................................................................................................100
21.3Saltodepgina..............................................................................................................101
22.RECOMENDACIONESBSICASSOBRELAELABORACINDEMODELOSFINANCIEROSENEXCEL.....................102
22.1.Nmerodehojasdeunmodelo....................................................................................103
22.2.Alcancedelmodelo.......................................................................................................103
22.3.Orientacinverticaluhorizontaldeunmodelo............................................................103
22.4.Orientacindeizquierdaaderechaydearribaabajo..................................................103
22.5.Acercadeinputsyoutputs............................................................................................104
22.6.Lasceldasdeinputsdebencontenerdatos,nofrmulasylasceldasdeclculonodeben
contenerdatos,solofrmulas........................................................................................................105
22.7.Introduzcalosdatosunasolavez.................................................................................106
22.8.Introduzcanivelesensegundalnea..........................................................................106
22.9.Creacindefrmulasychequeo...................................................................................107
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22.10.Optimiceeltiempoyaprovechesutrabajo................................................................108
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1.1. Introduccin
Cada vez que se crea un nuevo libro de Excel nos encontramos con
una hoja de clculo. Para aadir ms hojas basta clicar en el botn +
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Una gran parte del potencial de Excel proviene del uso de sus
funciones. En este documento repasaremos algunas de ellas. Las
funciones requieren ser invocadas por el nombre identificativo que tiene
cada una de ellas y luego, entre parntesis, es preciso indicar los
argumentos de dicha funcin. En el caso de la funcin SUMA y de la
funcin PROMEDIO slo requieren un argumento, el rango de los datos
que queremos sumar o promediar. Una vez introducido el nombre Excel
nos muestra una ayuda en pantalla que nos indica qu hace la funcin
y qu argumentos necesita. Si el argumento est entre corchetes es que
es opcional. Los argumentos se separan por ;. Si sabemos el nombre
de la funcin podemos invocarla tras poner el smbolo =. Excel nos ir
ayudando si no sabemos el nombre exacto indicndonos las que tienen
la raz del nombre igual que lo que vayamos escribiendo. Otra
alternativa es invocar las funciones desde el men, en el botn de
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1.3. Formato
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1.4. Validacin
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En otras ocasiones puede que nos interese fijar una celda y que la
misma no se modifique en la operacin de copiado/pegado. Veamos un
ejemplo:
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Por comodidad, para poner los smbolos $, una vez puesto =C11, y
antes de poner el operador de multiplicacin presionar la tecla de ayuda
F4 y Excel pondr automticamente los smbolos $.
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3. Nombres
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Entre las ventajas de este sistema estn el que, para invocar ese
dato, el de la celda C4, desde cualquier hoja de clculo del mismo libro
ser suficiente utilizar el nombre Precio (esto es, los nombres son
vlidos para todo el libro salvo que se indique lo contrario en las
especificaciones en el men de Asignar nombre). Por otro lado, si los
nombres son claros y significativos facilita la comprensin de las
frmulas.
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4. Funciones aritmticas
4.1. SUMA
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4.5. SUMAPRODUCTO
Como vemos, slo es preciso indicar los dos rangos que queremos
multiplicar. Deben tener igual nmero de datos.
4.6. SUMAR.SI.CONJUNTO
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5.4. JERARQUIA
5.5. K.ESIMO.MAYOR
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5.6. K.ESIMO.MENOR
5.7. PENDIENTE
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5.8. DISTR.NORM.N
5.9. INV.NORM
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6. Miscelnea
6.1. TEXTO
6.2. RAIZ
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7. Funciones lgicas
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7.5. Funcin Y
7.6. Funcin O
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7.7. Funcin NO
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8.1. ELEGIR
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9. Funciones financieras
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9.7. VNA
9.8. TIR
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Las tablas pueden contener los inputs de la celda que vara en una
fila. Usemos nuestro ejemplo para ver el impacto de diferentes periodos
o vencimientos de la operacin. El proceso es similar. En C23
conectamos la celda C6, la que contiene el resultado que queremos
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queremos que la celda C10 valga cero cambiando la celda C3, esto es,
que queremos que la celda C6 coincida con el objetivo.
13. Escenarios
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Los valores que por defecto nos ofrece son los que tiene en ese
momento la hoja. Dado que queremos que el primer escenario tenga los
valores base, dichos valores nos valen. Pulsamos Aceptar, o agregar e
introducimos los siguientes escenarios de igual modo, variando en las
celdas cambiantes los valores inputs segn queramos. En nuestro caso
vamos a introducir dos escenarios ms, a los que denominaremos
Optimista y Pesimista. Desde el administrador de escenarios podremos
modificar algn escenario, incluir otros nuevos, indicarle que nos
muestre uno de ellos, eliminarlos, etc.
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14. Solver
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Una vez que pulsemos Resolver Solver nos indica que encuentra la
siguiente solucin:
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De esta forma nos indica donde est el bucle, con las lneas azules.
Si creemos que ese bucle es necesario simplemente verificamos la
casilla de iteracin, como hemos dicho, y Excel ya resolver las dos
ecuaciones de forma simultnea, por prueba y error.
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Tambin hay grficos de columnas que apilan las series, ya sea con
sus valores o en relacin al 100% del valor conjunto. Le animamos a
que investigue sobre ellos con nuestro ejemplo.
En ocasiones no deseamos que todas las series del grfico sean del
mismo tipo. Por ejemplo podemos querer que una serie sea en columnas
y otra en lneas.
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Nmero dentro del men de Dar formato al eje, del botn secundario
del ratn si tenemos seleccionado dicho eje.
Tambin podamos haber hecho un grfico tipo lneas (en las dos
series) con doble eje vertical. Pruebe a hacerlo.
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Este grfico permite que el desglose no sea con una columna sino
con otro grfico circular. Trate de hacerlo.
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20.1. Agrupar
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20.2. Dividir
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20.4. Hipervnculos
21. Imprimir
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informacin que hagan que los datos circulen por el modelo de forma
desordenada, vertical u horizontalmente. Este tipo de prctica dificulta
la deteccin de errores y la comprensin del modelo. La informacin
debe fluir de la forma ms sencilla y directa posible.
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22.6. Las celdas de inputs deben contener datos, no frmulas y las celdas
de clculo no deben contener datos, solo frmulas
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Nombres de celdas
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