SBS detecta cinco

amenazas a lucha contra

lavado de dinero
Narcotrfico, terrorismo, corrupcin entre principales riesgos que
nos pueden meter a lista negra de pases

El Per enfrenta cinco grandes amenazas a la lucha contra el lavado de activos y

financiamiento del terrorismo, segn la Evaluacin Nacional de Riesgos en esos campos que
elabor la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Superintendencia de Banca, Seguros
y AFP (SBS).

La evaluacin se realiz entre enero y noviembre de 2016, contando para ello con la
asistencia tcnica del BID bajo coordinacin de la UIF, y la colaboracin de ms de 40
entidades del sector pblico y privado, quienes participaron de entrevistas, llenado de
cuestionarios y grupos de trabajo, dijo la SBS.

Las cinco amenazas identificadas en el Per por la Unidad de Inteligencia Financiera de la

SBS son:
a.- Existencia de cultivos de coca como primer eslabn del narcotrfico.

b.- Remanentes de la organizacin terrorista Sendero Luminoso.

c.- Incremento en los ltimos aos de las actividades de corrupcin pblica.

d.- Elevada incidencia en el pas de determinados tipos delictivos (minera ilegal, tala ilegal,
trfico de personas, contrabando, extorsiones y sicariato)

e.- Existencia en el entorno regional de pases con elevado grado de criminalidad.

VULNERABILIDADES

La investigacin tambin detect 43 vulnerabilidades relacionadas a situaciones objetivas y

fsicas que afectan al Per como pas; elementos caractersticos de la realidad institucional,
poltica y socio-econmica del Per; deficiencias en el diseo y aplicacin del sistema de
prevencin y lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo por parte de
los organismos responsables; deficiencias en la aplicacin del marco preventivo y de lucha
contra esos delitos por parte de los sujetos obligados.
Por su parte, de las 43 vulnerabilidad identificadas, existen 10 calificadas con un nivel muy
alto, por lo que su prioridad para adoptar lneas de mitigacin tambin es muy elevada. As
podemos mencionar la tolerancia y permisibilidad a la corrupcin pblica, el elevado ndice de
informalidad en la economa peruana, la escasa presencia del Estado en la totalidad del
territorio nacional, un sistema de control del movimiento de efectivo transnacional insuficiente
e inexistencia de limitacin en los traslados internos.

Se suma a ello la dificultad del Ministerio Pbico en la investigacin y persecucin del lavado
de activos y el financiamiento del terrorismo, la existencia de carencias en el Poder Judicial
que afectan al sistema de represin penal, la baja efectividad de la Polica Nacional del Per
en la investigacin y persecucin de los delitos en discusin.

Tambin se menciona la dificultad en el intercambio de informacin entre las instituciones

pblicas, as como la falta de coordinacin efectiva entre instituciones pblicas dedicadas a la
investigacin y persecucin del LA/FT.

EVALUACIN
La SBS indic que los hallazgos deben servir como punto de partida para la formulacin de
medidas mitigadoras dirigidas a eliminar o paliar la incidencia de los riesgos identificados y
bajo un enfoque basado en riesgos se asegure que dichas medidas sean proporcionales a
tales riesgos.

Lo que haga el Per para avanzar en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo ser evaluado en la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Organismo
Regional para Amrica Latina del Grupo de Accin Financiera Internacional (Gafilat), a
desarrollarse durante el segundo semestre del presente ao e inicios del 2018.

Un resultado negativo genera la inclusin en un listado de pases con serias deficiencias en

sus sistemas de prevencin contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, lo
que implica un incremento en la calificacin de riesgo pas, el encarecimiento de lneas de
crdito, dificultades en operaciones de comercio exterior as como el establecimiento de
lmites y filtros en las transacciones financieras.