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I. FICHA RESUMEN
I. FICHA RESUMEN
Categora: B
N de RUC 20495016846
Departamento: MOQUEGUA
Distrito: SAMEGUA
1.- Razn social de la Organizacin solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se est
presentando en una Alianza Estratgica.
Telfono 996964700
Telfono 312838
La Asociacion Fruticultores de Samegua, ha sido constituido el 30 de Junio del 2004, con la finalida
en el ao 2004 paralelo las actividades de produccin de alfalfa, se instala plantones de palta en
alta demanda nacional e internacional, bajo un convenio celebrado entre la asociacion y la empre
se adquiri experiencia en trabajos organizados y principalmente el concepto de calidad de produ
palta, el mismo que venimos comercializando a los mercados nacionales, empresas Exportadoras
empresa AGROINDUSTRIA VERDE FLOR SAC bajo la modalidad Consignacion a los mercados de Ho
Exportadora, el programa nos capacita en mejorar la calidad de la palta y articulacin comercial.
Los asociados de la organizacion referida son productores de palta reconocidos en el mercado por
en la cadena de produccin de palta en la Regin Moquegua. Desde el 2004 han logrado posicion
de la produccin un mnimo de 25% cumple los estandades de calidad para la produccin. Ha des
empresas exportadoras.
La estrategia para lograr los objetivos es formular un plan de negocios y lograr la gestin financie
Asociacin de Fruticultores de Samegua.
6.- Justificacin de la Propuesta Productiva
Justificaciones tcnicas que hacen viable al Plan de Negocios
Desde el punto de vista tcnico, el presente plan de negocios es viables, porque la tecnologia a i
altamente capacitado en temas de produccin de palta y la existencia de Equipos, maquinarias, h
la teconologia productiva de palta.
La falta de trabajo para la gran mayora de la poblacin ocasiona la pobreza que se refleja en la re
fuentes de sustento y una de las fuentes que generar ingresos econmicos, es precisamente un
recursos necesarios y de suficiente mano de obra calificada y no calificada.
La implementacin y puesta en marcha, mejorar el nivel econmico de los socios del AEO y muc
Los productores mejoran todos proceso de produccin de la palta a traves de la asistencia tcnica
para ello adquieren jabas cosechadoras y una camin de 2 TM para el acopio y traslado adecuado
acopio cuenta con una infraestructura adecuada para el almacenamiento de la palta, luego se ent
Toda la teconologia productiva a implementar tiene un costo estimado es de S/. 664,560 nuevos s
En el mercado nacional existen empresas como XIMESA S.A.C y WENCO Linea Plastica PERU S.A.
HYUDAI del Per proveedor de camiones de diferentes capacidad de carga que tiene sucursal en M
encontrar en el mercado nacional. En tanto el insumo como los fertlizantes, pesticidas, etc. para l
COMPONENTES
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO
2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL
%
%AEO
Para efectos del plan de negocios; el precio del producto puesto en el centro de acopio ser fijado
cua se ha estimado que el costo del servicio del centro de acopio ser asumido por el AEO para u
asociacin.
PRIMER PROCOMPITE
004, con la finalidad de promover la produccion y comercializacion de productos frutculas entre sus socios. E
ones de palta en total de 10 has de la variedad fuerte y 15 de la variedad hass, las variedades mencionadas
ciacion y la empresa AGROINDUSTRIAS VERDE FLOR SAC, cuya planta estaba Ubicado en la localidad de Hua
e calidad de producto que el mercado internacional exige, cuya experiencia venimos plasmando en nuestro p
sas Exportadoras; por otra parte en la campaa del 2010 tuvimos la primera experiancia de exportar median
os mercados de Holanda e Inglaterra. Finalmente se viene trabajando desde el ao 2010 con el programa Sie
lacin comercial.
os ltimos aos.
en el mercado por su calidad de palta y ser una organizacin slida con una visin de lograr la mxima comp
n logrado posicionarse el mercado nacional y lograr la exportacin a traves de AGROINDUSTRIA VERDE FLOR,
roduccin. Ha desarrollado un mercado seguro para la palta a traves de convenios de compra y venta de la
y post-cosecha de la palta, hacen que los productos tengan mala calidad y alto porcentaje de descarte y slo
l sistema de acopio es otro punto crtico en la organizacin, debido que el AEO no cuenta con jabas de cosec
alogra la calidad de la palta. Tambin el tema de productividad aun es bajo en comparacin a otras regiones
capacitados adecuamente en tecnologia de produccin de la palta.
a palta
as diferentes instituciones pblicas y privadas para mejorar la produccin de palta.
precios competitivos para la palta.
a gestin financiera para mejorar los puntos crtico en la produccin, acopio, comercializacin y organizacin
e la tecnologia a implementar son de uso comn en el proceso de produccin de palta, se cuenta con recurso
os, maquinarias, herramientas, etc. tanto de produccin nacional como los importados, facilita la implement
se refleja en la reduccin de su poder adquisitivo, recesin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de
precisamente un trabajo; en este caso, el presente proyecto justifica su efectivizacin ya que se dispone de
un incremento de utilidades o beneficios econmicos tanto para el productor como para los exportadores. L
n a la situacin actual, la cual a su vez posibilitar mayor rentabilidad; igualmente, generar nuevas inversio
uce que el beneficio econmico ser favorable para los socios del AEO, los proveedores de insumos agrcola
or.
e tecnolgico a utilizar
asistencia tcnica del especialista en produccin de palta, se mejora el proceso de cosecha y post cosecha d
raslado adecuado de la palta. Los productores concentrarn su produccin en un centro de acopio. El centro
palta, luego se entrega en volmenes de 5 a 10 TM a las empresas exportadoras (AGROINDUSTRIAS VERDE F
664,560 nuevos soles, incluyendo la instalacin de los equipos.
lastica PERU S.A. que son proveedoras de jabas cosechadoras y herramientas de cosecha y post cosecha de
iene sucursal en Moquegua, Tacna y Arequipa. Los otros equipos de seleccin, clasificacin y empaque se pu
ticidas, etc. para la produccin de la palta son asumidos por los socios del AEO.
acopio ser fijado tomando como referencia el precio promedio en el Mercado Mayorista de frutas de Lima,
o por el AEO para un volumen de operacin de 495 toneladas; produccin estimada de los integrantes de la
COMPITE
de productiva de la palta.
s.
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
COSTOS (S/.): 814,560.0 624,137.5 631,262.5 641,950.0 641,950.0 641,950.0
Presente sus indicadores econmicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizar desde su flujo de
caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIOS
PROYECCIN DE VENTAS Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 28.8% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
VAN 642,540.00
TIR 75.18%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Kg) 496,751.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado
De acuerdo a la evaluacin econmica realizada y de los indicadores el VAN es 642,540 y TIR 75.18%, como se puede apreciar los indicadores econmicos son
positivos, donde podemos concluir que es un negocio rentable. El punto de equilibrio es 496,751 Kg, esto significa que el AEO debe producir superior a esta cantidad
para generar las utilidades en forma adecuada.
P
La idea del presente plan de negocios nace a traves de un anlisis de varios factores, para lo cual se h
a otras ideas de negocio como se puede apreciar en el tem 2.2, luego de analizar punto por punto lleg
produccin y comercializacin de la palta, para lo cual se tuvo que analizar todos los puntos crticos o
comercializacin de la palta. Para luego plasmar estas necesidades en el Plan de Negocio y a traves de
productiva de palta en la Regin Moquegua.
Ubicacin de la Cadena
Marcar
Productiva
Produccin X
Post-produccin X
Transformacin
Comercializacin X
2.5. Referencias de la propuesta productiva
Descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o na
10 lneas)
2.6. Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de l
participacin en anteriores PROCOMPITE. (Mximo 4 lneas)
2.8. Antecedentes
Narrar la historia del AEO, Fundacin, logros, beneficios o apoyos logrados, experiencia en
La Asociacin Fruticultores de Carumas, es una organizacin de civil de derecho privado, que se const
Comunidad de Samegua; actualmente la organizacin cuenta con un total de 30 productores de paltos
organizada. La asociacin posee actualmente de 50 has, de las cuales aproximadamente el 68% es de
En su desarrollo productivo, la asociacin inicialmente produca 4.5 TM/Ha, y actualmente alcanza un
el mejor manejo implementado por sus asociados gracias al apoyo de Sierra Exportadora que desde e
principalmente en puntos crticos como sanidad, fertilizacin del cultivo, poda y cosecha. El mercado p
empresas exportadoras como: AGROINDUSTRIAS VERDEFLOR SAC y AGRONEGOCIOS LA GRAMA SAC.
2.9. Justificacin
Se presenta el problema central y sus causas que manifiesta la situacin actual del AEO y q
PROCOMPITE 1 Moquegua. (Mximo 7 lneas)
El principal problema que enfreta el AEO es el "Deficiente sistema de produccin, acopio y comercializ
Limitado fortalecimiento de capacidades productivas y carencia de insumos estratgicos para mejorar
fertilizacin del cultivo de palta, iii) Deficiente acopio y almacenamiento de la palta, iv) Comercializaci
El principal problema que enfreta el AEO es el "Deficiente sistema de produccin, acopio y comercializ
Limitado fortalecimiento de capacidades productivas y carencia de insumos estratgicos para mejorar
fertilizacin del cultivo de palta, iii) Deficiente acopio y almacenamiento de la palta, iv) Comercializaci
PRIMER PROCOMPITE
E II: NEGOCIO
os (Mximo 10 lneas)
es, para lo cual se ha contado con un consultor para que nos ayude a tomar decisiones entre
punto por punto llegamos a la conclusin de realizar nuestro plan de negocio para la
os puntos crticos o debilidades que viene afrontando el AEO en la produccin y
Negocio y a traves de la ejecucin mejorar nuestro nivel de competitividad en la cadena
X X
X X
X X
X X
X X
X X X
1 3 3 4 2
palta de las variedades fuerte y hass, a traves del presente plan de negocios se espera
la calidad de la fruta e incrementar el volumen de produccin a traves del incremento de la
haber participado en el Fondo Concursable del PROCOMPITE en el mbito de la Regin
ivado, que se constituye el 23 de octubre del 2004, por iniciativa de los fruticultores de la
roductores de paltos del distrito de Samegua, los cuales realizan sus ventas de manera
amente el 68% es destinada para el cultivo de palta variedad fuerte, 32% variedad Hass.
ualmente alcanza una produccin que supera las 6.5 TM/Ha .Este crecimiento se explica por
tadora que desde el 2010 ha permitido mejorar las capacidades en manejo de cultivo,
secha. El mercado principal es el de exportacin a travs de intermediarios (acopiadores) y
OS LA GRAMA SAC.
Con la ejecucin del Plan de Negocios se garantizar la articulacin de los actores de la Cadena Produc
incremento de la produccin que estarn orientados a la provisin de la produccin a las empresas exp
Por tanto la viabilidad econmica est garantizada por el mercado nacional e internacional, buen preci
presente proyecto.
Para garantizar la viabilidad de los factores tecnolgicos, se tiene en cuenta el capital de la Regin Mo
Tacna y Arequipa, con un tiempo de recorrido de 03 horas aproximadamente con va de acceso en un 1
de 20 empresas que comercializan los insumos agrcolas, maquinarias, equipos y herramientas del pro
desarrollo de la agroindustria Rural y Urbano. En el ambito de la Regin Moquegua se cuenta con profe
comercializacin de la palta.
3.2. Anlisis de los factores micro ambientales
a) Proveedores (mximo 5 lneas)
En el mercado nacional existen empresas proveedoras de vehiculos, herramientas e insumos, los mism
Tacna, por otra parte el resto de los equipos y herramientas son ofrtados por empresas ubicados en la
son propios de los socios de la asociacin.
En cuanto a la competencia de otros sectores podemos mencionar a las Regiones de Arequipa, Ica, Aya
internacional hace que exista alta demanda tanto por parte de las empresas exportadoras como el me
Los sustitutos de la palta con productos complementarios como el sandwich seria la mantequilla, marg
cebolla, rabanito, zanahoria, etc.
La asociacion a venido desde la campaa 2004 ha venido comercializando a las empresa nacionales p
empresas exportadoras como Agroindustrias Verde Flor S.A., Procesadora LARAN S.A.C. , FRUTI CHINCH
comercializacin, organizando una oferta diferenciado, productos homogeneos en cuanto a calidad y s
El AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida del presente p
la produccin y comercializacin de la palta, lo cual hace viable el conocimiento de los socios del AEO
capital de trabajo propio e infraestructura de almacenamiento del acopio de la palta para luego entreg
frutas ms exportadas del Per, por ello se cuenta con instituciones como: PRO HASS, ADEX, PROMPER
El AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida del presente p
la produccin y comercializacin de la palta, lo cual hace viable el conocimiento de los socios del AEO
capital de trabajo propio e infraestructura de almacenamiento del acopio de la palta para luego entreg
frutas ms exportadas del Per, por ello se cuenta con instituciones como: PRO HASS, ADEX, PROMPER
PRIMER PROCOMPITE
eccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el
ital de la Regin Moquegua, que se enmarca dentro del corredor econmico de la Regin
a de acceso en un 100% asfaltado. En el mercado de las regiones mencionadas existen ms
herramientas del proceso de produccin de palta. Por ello no es un factor limitante para el
se cuenta con profesionales con experiencia y especializacin en el proceso de produccin y
e insumos, los mismos que ofertan los bienes en las regiones de Arequipa, Moquegua y
esas ubicados en la capital Lima. En tanto los insumos agrcolas para la produccin de palta
de Arequipa, Ica, Ayacucho, Apurmac y el Norte del Per. Pero la creciente demanda
tadoras como el mercado nacional y es por ello que el negocio de la palta sea rentable.
a mantequilla, margarinas, queso, jamonada, huevo frito, etc. Y para las ensaldas sera: La
icos
rtida del presente plan de negocios, tambin cuentas con ms de 08 aos de experiencia en
e los socios del AEO para cumplir las metas planteadas en el presente proyecto, cuentan con
ta para luego entregar a las empresas exportadoras y distribucin al mercado regional.
Se sabe que la palta es una de las
SS, ADEX, PROMPER, SIERRA EXPORTADORA, etc. que apoyan para la viabilidad del negocio.
PRIM
Departamento MOQUEGUA
Provincia MARISCAL NIETO
Distrito SAMEGUA
Centro Poblado SAMEGUA
Direccin Samegua S/N
El centro poblado
pertenece a la capital de Si
distrito?
El centro poblado es
Rural
rural o urbano?
Cargo Pre
Celular/Email 996964700
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombre(s) y Apellidos Carlos PALO
Celular/Email 966719664
4.3. Participantes del AEO
Monto o porcentaje de
N Junta de socios o accionistas
utilidades
1 Percy 10%
2 Abel 10%
3 Carlos 10%
4 Jos David 10%
5 Julio 10%
6 Jos Carlos 10%
7 Roque 10%
8 Beatriz 10%
9 Sandra 10%
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
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29
30
31
32
33
34
35
4.5. Medidas para evitar una mala Administracin de los AEO
Situacin
El AEO est encabezado por el Sr. Percy Segundo HUAUYA PABLO, quien cumple el cargo de preside
Ing. Carlos Palomino Torres, quien es el encargado de la formulacin y gestin financiera del presen
EL AEO actualmente no cuenta con un personal para la parte administrativa, es por ello que en el p
ejecucin del plan de negocios y un experto en produccin de palta. Con los profesionales solicitad
presente plan de negocios.
PRIMER PROCOMPITE
RGANIZACIN
MOQUEGUA
MARISCAL NIETO
SAMEGUA
SAMEGUA
Samegua S/N
Si
Rural
Presidente
964700 percy_h_p@hotmail.com
719664 carlospt@hotmail.com
30
18
12
SI
NO
SI
SI
Segn AGROALDIA del MINAG, La regin Moquegua cuenta con 19,342 has de palta instaladas en el 2
nivel de la Regin Moquegua se tiene una produccin total de 5,055 TM en el 2012.
Segn el MINAG a nivel de todo el Per, para el ao 2012 existe una disponibilidad neta de 224,088 T
crecimiento de 6.67% existe un total de 239,035 TM de palta para el mercado.
5.4. Determinacin de la brecha Demanda- Oferta
En el caso de la palta en el mercado de exportacin existe una demanda insatisfecha que se puede a
cosecha y postcosecha, de alli la necesidad de implementar el Plan. Segn el anlisis de la demanda
insatisfecha de 12,290 TM. El AEO participa en el mercado con 3.05% al primer ao y 4.07% al tercer
Segn Ministerio de Agricultura Agroaldia, el precio promedio de la palta para el 2012 en la Regin M
1.57/Kg. El precio de la palta se increment entre el 2005 y 2011, debido a los destinos de exportaci
registr una reduccin en el precio y estabilizacin del mercado.
La produccin de paltas en Per en la dcada anterior no ha tenido una mayor significacin en el mer
el ao 1990); sin embargo La participacin de Per en el mercado mundial en los ltimos aos se ha i
orden del 3.4%.
En la ejecucin del presente Plan de Negocio se pretende orientar la produccin de palta al mercado
con empresas exportadoras, puesta en el centro de acopio de la asociacin y comercializar la fruta no
regional, supermercados o Mercado Mayorista de Lima Metropolitana.
El 2012, de un total de 4 050,948 toneladas producidas a nivel del mundo, Mxico aporta 1 189,107 t
(7.84 %) y como tercer productor de palta Repblica Dominicana con 271,812 toneladas (6.70%); lueg
con 200,603 t (4.95 %), Brasil 176,663 t (4.36 %), Per 154,390 t (3.81 %) y otros pases con menor p
PRIMER PROCOMPITE
CIN DE MERCADO
co aporta 1 189,107 t (29.35 %), Chile se ubica como segundo con 317,799 t
neladas (6.70%); luego se ubica Indonesia con 262,107 t (6.47 %), Colombia
os pases con menor participacin.
PRIMER
. Obtener una mayor couta de mercado a traves del incremento del volumen de producc
6.1.1. Objetivos Especficos y Estrategias
Produccin
Gestin Comercial /
Fortalecer la capacidad de gestin comercial de la OPA.
mercadotecnia
OPORTUNIDADES
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de Finalidad Empresa u organizacin
negocio
4
PRIMER PROCOMPITE
el volumen de produccin
AMENAZAS
8 5 5 5 5
8 5 5 5 5
75 95 95 95 95
que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu
Sierra Exportadora es el
Organismo Pblico Ejecutor de
la Presidencia del Consejo de
Es concreta porque el AEO cuenta con un
Ministros, que contribuye a
convenio con el programa
mejorar el crecimiento
econmico de la Sierra con
inclusin social y productiva.
. El AEO fertiliza en forma deficiente las instalaciones de . Aquirir 1,250 sacos de abono orgnico Terrathor (50 Kg/sacos) para
Produccin palta por carencia de capital para la adquisicin de los mejorar el proceso de fertilizacin de las instalciones de palta y de
fertilizantes. esta manera incrementar el nivel de productividad.
Transformacin
Comercializacin
SERVICIOS
Proceso/Actividad Dificultades Planteamiento de alternativas de solucin
. Socios con bajo nivel de conocimiento sobre el proceso . Capacitacin y asistencia tcnica a los socios en el proceso de
Post Produccin
de post cosecha de la palta. cosecha y post cosecha de la palta.
Transformacin
. La columna de color verde del diagrama de flujo se refiere a las actividades del
manejo agronmico de la palta.
. La columna del color rosado o guinda al proceso de la cosecha de la palta.
. Columna de color celeste est relacionado a las actividades de post cosecha.
. El proceso productivo de la palta se detalla en el tem 7.2.
. La columna del color rosado o guinda al proceso de la cosecha de la palta.
. Columna de color celeste est relacionado a las actividades de post cosecha.
. El proceso productivo de la palta se detalla en el tem 7.2.
7.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos
Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseado y la cantidad de produccin regular de
la organizacin
El area de trabajo consta de una infraestructura bsica adecuada para el almacenamiento de la palta y as comercializar en volumen a las empresas
exportadoras.
La mano de obra de estiba (carga y descarga) es asumido por cada socio del AEO.
Ofrecer un producto fresco de alta calidad, teniendo en cuenta las exigencias de parmetros de calidad de los clientes, tambin se tiene en cuenta como una
estrategia de posicionamiento la entrega oportuna y los volmenes adecuados para satisfacer a nuestros clientes.
Requisitos:
- Peso no menor a 220 gramos y no mayor a 340 gramos.
- No debe tener manchas, ni cicatrices, ni raspaduras.
- El contenido de aceite no debe ser superior a 12 %
Cosecha y Poscosecha:
- Se recolectara solo los frutos que renan los requisitos.
- Se acopia y se almacena en el centro de acopio del AEO previa seleccin, clasificacin y envasado de la palta.
El producto palta Fuerte y Hass se vender a la empresa Agroindustrias Verde Flor S.A, en javas de plstico de 20 Kg. C/U.
El precio promedio de nuestra palta (Fuerte y Hass) es S/. 2.10 el Kg en nuestro centro de acopio en la comunidad de Samegua. Actualmente slo un 20%
tiene la calidad exportable, pero como se cuenta con un contratato de compra y venta con el empresa Agroindustria Verde Flor S.A, la venta es toda la
produccin del AEO, la empresa se encarga de colocar a aquellos productos que no cumplen los requisitos de exportacin en los diferentes mercados de Lima
Metropolitano.
Con el proyecto se tiene en cuenta entrar a mercados ms competitivos y mejores precios con la palta que no cumple los estndares de calidad para la
exportacin.
Para el presente plan de negocios no se tiene en cuenta esta estrategia porque se trata de un producto altamente posicionado en el mercado nacional e
internacional.
La estrategia de distribucin que se tiene en cuenta es el CANAL DIRECTO, para entregar el producto a los exportadores ser de forma directa, nosotros
mismos acopiaremos la palta, en javas de 20 Kg y lo entregaremos al acopiador de la empresa en nuestro centro de acopio en la comunidad de Samegua.
PRIM
La asociacin cuenta con documentos en regla para la adecuada ejecucin del presente plan de
los AEOs se ha presentado todos los documentos que exige el PROCOMPITE 1 MOQUEGUA. El cen
cumple con las exigencias de la instituciones locales para la operacin.
N de aplicaciones de
Control qumico de plagas y
pesticidas en una 5
enfermedades
hectrea de cultivo
Ambientales:
- Fenmenos naturales
Produccin de la palta
- Plagas y enfermedades
- Contaminacin
PECTOS GENERALES
ey general del ambiente No 28611, Ley No 29325 Ley del sistema nacional de
aluacin de Impacto Ambiental. Las actividades del plan de negocios se
nte.
acto Ambiental
Cmo se logra mitigar el impacto ambiental?
Con P de N
Renovacin de plantas viejas con otras plantas
nuevas.
Hacer las podas de formacin, crecimiento y
mantenimiento.
50
Realizar el deshierbo y abonamiento con
asesoramiento tcnico del especialista en
produccin de palta.
Dificultades
Mejorar el manejo agronmico y las l
Baja productividad de la palta por hectarea
produccin de palta
Incrementar el volumen de producci
Bajos volumenes de Produccin
reducir las mermas de 8 a 5%.
A traves de la asistencia tcnica perm
Baja calidad de la palta
agronmico, cosecha y post cosecha
Incrementar la couta de participacin
Limitada participacin en el mercado
palta y reduccin de las mermas o de
Ing. Agrnomo o Tcnico Agropecuario, experiencia de 02 aos en produccin, cosecha y pos cosecha d
participativa para adultos. Los servicios requeridos es por 06 meses tiempo adecuada para brindar cap
10.4. Evaluacin econmica y financiera
10.4.1. Supuestos para la elaboracin del Flujo de Caja.
Unidad de
Tipo Indicador/Variable Ao 0 (Base)
Medida
Palta fresco Kg/Ha 6500
Productividad
Produccin
Costos
Ventas
Precios
10.4.2. Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con ba
PUNTO DE
COSTOS FIJOS Ao 0 EQUILIBRIO
(Kg)
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
235,000.0 496,751.0
Y EQUIPO
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 270,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 24,800.0
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 3,000.0
TOTAL COSTOS FIJOS 544,000.0
COSTOS VARIABLES Ao 0
2. INSUMOS 225,710.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 44,850.0
10.4.3. Financiamiento
10.4.3.1. Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o ser
con base a los datos del Flujo de Caja)
Ao 0 Ao 1
COSTOS (Nuevos Soles):
814,560.0 624,137.5
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
235,000.0 -
Y EQUIPO
2. INSUMOS 225,710.0 254,500.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 270,000.0 270,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 24,800.0 -
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0 43,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 44,850.0 53,437.5
7. OTROS GASTOS FIJOS 3,000.0 3,000.0
10.4.3.2. Estructura del financiamiento del Plan de Negocios . Comente las principales cond
proyecto. (Mximo 10 lneas)
Para financiar el presente plan de negocios se deber contar con S/. 184,800 de los fondos concursable
bienes y servicios solicitados en el plan de negocios. Los gastos que implica la contratacin de un Adm
propios de los productores . Una de las principales condiciones para operar el centro de acopio en form
la asociacin.
PRIMER PROCOMPITE
ERSIONES Y FINANCIAMIENTO
Solucin encontrada
agronmico y las labores culturales a traves de la asistencia tcnica de un especialista en
ta
umen de produccin a traves del incremento de la productividad de 6,500 a 10,000 kg/ha y
s de 8 a 5%.
tencia tcnica permanente en el ambito del AEO, mejorar los procesos de manejo
cha y post cosecha de la palta
uta de participacin en el mercado a traves del incremento del volumen de produccin de
de las mermas o descartes.
Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
631,262.5 641,950.0 641,950.0 641,950.0
- - - -
254,500.0 254,500.0 254,500.0 254,500.0
270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0
- - - -
43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0
60,562.5 71,250.0 71,250.0 71,250.0
3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
AO 0
INGRESOS (S/.) - - 60,000.0 150,000.0 180,000.0 80,000.0 80,000.0 28,000.0 20,000.0 - - - 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
COSTOS (S/.): 289,400.0 27,350.0 239,110.0 28,700.0 42,200.0 13,100.0 13,100.0 9,400.0 7,900.0 56,350.0 38,350.0 49,600.0 814,560.0 712,500.0 631,262.5 641,950.0 641,950.0 641,950.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 235,000.0 - - - - - - - - - - - 235,000.0 - - - - -
2. INSUMOS - - 225,710.0 - - - - - - - - - 225,710.0 - 254,500.0 254,500.0 254,500.0 254,500.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 29,250.0 27,000.0 8,550.0 17,100.0 28,350.0 6,750.0 6,750.0 4,950.0 4,050.0 54,000.0 36,000.0 47,250.0 270,000.0 624,137.5 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 24,800.0 - - - - - - - - - - - 24,800.0 - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 11,200.0 254,500.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - - 4,500.0 11,250.0 13,500.0 6,000.0 6,000.0 2,100.0 1,500.0 - - - 44,850.0 270,000.0 60,562.5 71,250.0 71,250.0 71,250.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 3,000.0 - 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0
SALDO -289,400.0 -27,350.0 -179,110.0 121,300.0 137,800.0 66,900.0 66,900.0 18,600.0 12,100.0 -56,350.0 -38,350.0 -49,600.0 -216,560.0 88,362.5 176,237.5 308,050.0 308,050.0 308,050.0
SALDO ACUMULADO -289,400.0 -316,750.0 -495,860.0 -374,560.0 -236,760.0 -169,860.0 -102,960.0 -84,360.0 -72,260.0 -128,610.0 -166,960.0 -216,560.0 -216,560.0 -128,197.5 48,040.0 356,090.0 664,140.0 972,190.0
1 0 0 0 0
10.5.2. Descripcin de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y perodo de recuperacin).
10.6. Anlisis del riesgo o incertidumbre . (Mximo 10 lneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del proyecto)
Los mayores riesgos del plan son aquellos que puedan ocurrir durante el proceso productivo ( plagas, enfermedades, sequa, etc), que puedan afectar la produccin, volumenes de procesamiento del centro de acopio y reduccin de los
ingresos. Otro riesgo importante es el referido al tema de la asociatividad; en este caso se requiere tener una slida
organizacin que permita desarrollar la propuesta en forma sostenida con la participacin de todos los integrantes.
Otra amenaza importante es la presencia de acopiadores que pueden afectar el proceso de integracin de los productores.
En lo que se refiere a precios el riesgo es limitado, la serie histrica de los ltimos aos muestra una tendencia creciente en los precios tanto en el mercado interno como en el exterior y
an en plena crisis de la economa mundial los precios de exportacin se mantuvieron en niveles aceptables, no afectando la rentabilidad del cultivo
De productividad
% de mermas 8% 5%
De calidad
De costos
Financiamiento
Financiamiento
En este trabajo se ha podido evaluar la rentabilidad del negocio, a travs del estudio, tcnico - econmico y financiero para la produccin y comercializacin de la palta.
La cadena productiva de palta determina una dinmica econmica importante en el departamento de Moquegua, generando un ingreso promedio anual para los productores agrarios
S/. 29,301.00.
A nivel nacional, Per cuenta con 13,383 has instaladas con una produccin de 113,798 TM y con un rendimiento promedio de 9.2 TM/ha. La oferta peruana representa el 3% en rea y
el 4% en volumen de la oferta internacional y registra un rendimiento es superior en 12% al promedio mundial.
El volumen de la produccin se determin en base al anlisis de las diferentes factores tales como: disponibilidad de recurso suelo, recurso hdrico, mercado, tecnologa y
financiamiento, que permitir una produccin de 450 TM/ao de palta al tercer ao del plan de negocios.
La inversin total inicial de Plan de Negocio est dado por un total de S/. 814,560.00, del cual la asociacin aporta 77.30% y PROCOMPITE 1 MOQUEGUA 23.70% del total de la
inversin.
El punto de equilibrio de la produccin de palta es 496,751 Kg anuales del producto. La asociacin debe producir por encima de este volumen para poder generar utilidades.
El presente proyecto es econmica y financieramente viable tal como demuestran los indicadores econmicos, el VAN es de S/. 642,540, TIR es 75.18% y la relacin beneficio costo
(B/C) es 1.2, estas cifras indican buena rentabilidad del negocio.
De acuerdo a los indicadores econmicos de este proyecto y los beneficios sociales esperados para los beneficiarios directos e indirectos de los productores de la Asociacin, este
perfil tcnico debe ser el inicio para mejorar las condiciones de vida de organizacin al mismo tiempo de los beneficiarios indirectos. Por lo tanto, se recomienda su implementacin por
ser rentable: econmica, social y ambientalmente.
13. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes.
1. Copia del padrn de productores que participan en el plan de negocios (en fisico y en digital) 2.
Contratos de compra y venta del productos.
3. Cotizaciones de los bienes y servicios solicitados en el PDN.
4. Carta de compromiso de las Instituciones colaboradoras.
5. Declaracin jurada de cumplimiento de los compromisos para la implementacin del PDN
6. Otros.
PRIMER PROCOMPITE
V. FLUJO DE CAJA
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores econmicos
-
En la celda C4, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser vlidos para una (1) hectrea o 100 Hectreas.
-
En la columna E (E8 a E104), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, nmero de servicios, etc.
- En las filas 8, 9 Y 10, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como mximo dos sub productos o productos complementarios. Estas
cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fij en las celdas E8, E9 Y E10. Ntese la diferencia entre los valores mensuales y anuales.
- En la columna C (C15 a C104) se deber especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del ms importante al menos importante. En
caso tenga ms de 20 Items, agrupar en el Item 10 y 20 de acuerdo al caso.
- En las celdas F15 a Q104, especificar los gastos para el primer ao de manera mensual.
- En las celdas T14 a X104, especificar los gastos de manera agregada para los aos 1, 2, 3, 4 y 5.
- Slo llenar en la columna E (E8 a E104) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.
UNIDAD DE MEDIDA DEL FLUJO DE CAJA
150 has PASO 1: ESPECIFICAR LAS CA
Mes 1 Mes 2
CANTIDADES VENDIDAS Unidad
PALTA KG
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades
Item 9
1. INFRAESTRUCTURA Item 10
PRODUCTIVA,
MAQUINARIA Y EQUIPO Item 11
Item 12
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
1. INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA,
MAQUINARIA Y EQUIPO
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades
Item 19
Item 20 (Los menos importantes agruparlos)
Biofertilizante Terrathor (50 Kg) Fondo Sacos
Guano de corral Propio No Monetario Sacos
Nitrato de amonio Propio No Monetario Sacos
Cloruro de potasio Propio No Monetario Sacos
Fosfato diamnico-FDA Propio No Monetario Sacos
Sanix Propio No Monetario Kg
Calipso/Rips Dimetoxin (p trips) Propio No Monetario Lt
Aliette Propio No Monetario Kg
Adherentes Propio No Monetario Lt
Aceite Agrcola Propio No Monetario Bidon
2. INSUMOS
Chofer del Camin Propio No Monetario HM
Combustible Propio No Monetario Gln
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
Item 19
Item 20
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades
AS CANTIDADES
450.00 50.00
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
1.0 1.0
1.0 1.0
500.0 500.0
1.0 1.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- -
- -
1,250.0 1,250.0 1,250.0 1,250.0 1,250.0 1,250.0 7,500.0
6,250.0 6,250.0 6,250.0 6,250.0 6,250.0 6,250.0 37,500.0
107.0 35.0 35.0 35.0 35.0 35.0 282.0
35.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 535.0
100.0 50.0 50.0 50.0 50.0 50.0 350.0
50.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 1,050.0
200.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 700.0
100.0 75.0 75.0 75.0 75.0 75.0 475.0
75.0 50.0 50.0 50.0 50.0 50.0 325.0
50.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 2,050.0
400.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 2,900.0
500.0 500.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
PALTA 2.000 - -
0.00 - -
0.00 - -
TOTAL INGRESOS - -
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo
Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
75,000.0 - - - - - - - -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 70,000.0 - - - - - 70,000.0
- 10,000.0 - - - - - 10,000.0
- 5,000.0 - - - - - 5,000.0
- 150,000.0 - - - - - 150,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 75,000.0 75,000.0 75,000.0 75,000.0 75,000.0 75,000.0 450,000.0
- 93,750.0 93,750.0 93,750.0 93,750.0 93,750.0 93,750.0 562,500.0
- 5,350.0 1,750.0 1,750.0 1,750.0 1,750.0 1,750.0 14,100.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 14,000.0 - - - - - 14,000.0
- 10,800.0 - - - - - 10,800.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,000.0 10,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 130,000.0
100.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 7,200.0
- - 18,000.0 18,000.0 18,000.0 18,000.0 18,000.0 90,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 44,850.0 53,437.5 60,562.5 71,250.0 71,250.0 71,250.0 372,600.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
150.0 1,800.0 1,800.0 1,800.0 1,800.0 1,800.0 1,800.0 10,800.0
100.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 7,200.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 150,000.0 - - - - - 150,000.0
- 150,710.0 179,500.0 179,500.0 179,500.0 179,500.0 179,500.0 1,048,210.0
47,250.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 1,620,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
47,250.0 570,710.0 449,500.0 449,500.0 449,500.0 449,500.0 449,500.0 2,818,210.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,100.0 11,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 227,200.0
- 44,850.0 53,437.5 60,562.5 71,250.0 71,250.0 71,250.0 372,600.0
250.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 18,000.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 85,000.0 - - - - - 85,000.0
- 75,000.0 75,000.0 75,000.0 75,000.0 75,000.0 75,000.0 450,000.0
- - - - - - - -
- 24,800.0 - - - - - 24,800.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS (EN NUEVOS SOLES) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
AO 0
INGRESOS (S/.) - - 60,000.0 150,000.0 180,000.0 80,000.0 80,000.0 28,000.0 20,000.0 - - - 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
PALTA - - 60,000.0 150,000.0 180,000.0 80,000.0 80,000.0 28,000.0 20,000.0 - - - 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
COSTOS (S/.): 289,400.0 27,350.0 239,110.0 28,700.0 42,200.0 13,100.0 13,100.0 9,400.0 7,900.0 56,350.0 38,350.0 49,600.0 814,560.0 624,137.5 631,262.5 641,950.0 641,950.0 641,950.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 29,250.0 27,000.0 8,550.0 17,100.0 28,350.0 6,750.0 6,750.0 4,950.0 4,050.0 54,000.0 36,000.0 47,250.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0 270,000.0
5. HONORARIOS - GESTIN 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 11,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - - 4,500.0 11,250.0 13,500.0 6,000.0 6,000.0 2,100.0 1,500.0 - - - 44,850.0 53,437.5 60,562.5 71,250.0 71,250.0 71,250.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0
SALDO -289,400.0 -27,350.0 -179,110.0 121,300.0 137,800.0 66,900.0 66,900.0 18,600.0 12,100.0 -56,350.0 -38,350.0 -49,600.0 -216,560.0 88,362.5 176,237.5 308,050.0 308,050.0 308,050.0
SALDO ACUMULADO -289,400.0 -316,750.0 -495,860.0 -374,560.0 -236,760.0 -169,860.0 -102,960.0 -84,360.0 -72,260.0 -128,610.0 -166,960.0 -216,560.0 -216,560.0 -128,197.5 48,040.0 356,090.0 664,140.0 972,190.0
PRIMER PROCOMPITE
PROYECCIN DE VENTAS Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
PALTA 598,000.0 712,500.0 807,500.0 950,000.0 950,000.0 950,000.0
0.00 - - - - - -
0.00 - - - - - -
Crec. % 19.1 13.3 17.6 - 0
6- Punto de Equilibrio
COSTOS VARIABLES Ao 0
2. INSUMOS 225,710.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 44,850.0
MOQUEGUA PER
2013
MEMORIA DESCRIPTIVA
I. ANTECEDENTES
II. PROBLEMA PRINCIPAL
III. OBJETIVOS
IV. ASPECTOS GENERALES
4.1. UBICACIN DEL AEO
4.2. VAS DE ACCESO
4.3. TOPOGRAFIA
4.4. CLIMA
V. INFRAESTRUCTURA EXISTENTE
VI. DETALLE TCNICO DE INGENIERA DEL PROYECTO
6.1. TRABAJOS PRELIMINARES
6.2. DETALLE TCNICO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
VII. METRADOS
VIII. ESTRUCTURA DE FUENTE DE FINANCIAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA P
IX. COSTOS UNITARIOS
X. RESUMEN DE INSUMOS DEL PROYECTO
XI. PLANO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
AEO:
: S/.
egua : S/.
: S/.
PER
MEMORIA DESCRIPTIVA
TIVA
DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA