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ESTRATGICO
BANCO DE LA
NACIN
2013 -
2017
APROBADO MEDIANTE ACUERDO N 001-2013/010-FONAFE DE FECHA 06 DE SETIEMBRE DE 2013
2013
Tabla de Contenido
1. Diagnstico
Estratgico.......................................................................................... 3
1.1. Diagnstico
Externo................................................................................................. 3
A. Factores Poltico - Legales
................................................................................ 3
B. Factores Econmicos
......................................................................................... 5
C. Factores Sociales - Geogrficos
...................................................................... 8
D. Factores Tecnolgicos
..................................................................................... 10
E. Factores
Culturales............................................................................................
12
F. Oportunidades y
Debilidades.......................................................................... 12
1.2. Diagnstico
Interno................................................................................................ 13
A. Descripcin General de la Empresa
.............................................................. 13
B. Organizacin de la Empresa
........................................................................... 14
C. Canales de Atencin y Volumen de Operaciones
..................................... 17
D. Productos y Servicios
....................................................................................... 22
E. Recursos Humanos
........................................................................................... 29
F. Recursos Financieros
....................................................................................... 30
G.Fortalezas y Debilidades
.................................................................................. 34
2. Plan Estratgico Institucional 2013- 2017
........................................................ 36
2.1. Visin
.......................................................................................................................
.. 36
2.2.
Misin.............................................................................................................
............ 36
2.3. Valores Institucionales
.......................................................................................... 36
2.4. Objetivos Estratgicos Generales y Especficos
........................................... 37
2.5. Estrategia
Genrica................................................................................................ 39
2.6. Mapa Estratgico
.................................................................................................... 40
2.7. Objetivos Especficos e Indicadores de Desempeo y Metas ....................
41
2.8. Matriz Estratgica del Banco de la Nacin
...................................................... 48
2.9. ANEXOS
....................................................................................................................
49
ANEXO N1: Indicadores y Metas del Plan Estratgico 2013 - 2017
............................... 49
ANEXO N2: Alineamiento de los Objetivos Estratgicos Generales del Banco de la
Nacin y FONAFE
......................................................................................................... 53
ANEXO N3: Alineamiento de los Objetivos Estratgicos Generales del Banco de la
Nacin y del Sector Economa y Finanzas
.................................................................... 54
2
PLAN ESTRATGICO INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIN 2013 - 2017
1. Diagnstico Estratgico
a. Polticos
En ese sentido, la inclusin social se conforma en uno de los objetivos pilares del
Estado, en el cual participa directamente el Banco de la Nacin, pues es una de
las pocas entidades estatales que llega a lugares remotos del pas. Con esto se
encuentra que no solo tiene un potencial altsimo como instrumento de inclusin
social, cultural y poltica, sino que tambin adscribe un paradigma importante y
completamente mandatorio: una poltica transversal que apuesta por una
poblacin ms global, por todos y todas, sin mediar ningn tipo de filtro. Este
enfoque de inclusin social es un requerimiento de la poblacin, en un pas donde
actualmente se encuentra ausente el Estado en ms de un tercio del territorio y en
una gran proporcin de aquellos lugares en donde existe, es dbil.
1
A ms alto el ndice Hirschman-Herfindahl, el mercado se encuentra ms concentrado.
3
ndice de Hirschman - Herfindahl
IHH Banca 3825
Mltiple puntos
IHH Banco de la 668
Nacin puntos
Fuente: DOJ-USA
Fuente: DOJ-USA
b. Legales
El marco legal y normativo que regula el accionar del Banco de la Nacin est
conformado por:
B. Factores Econmicos
a. Internacional
El Marco Macroeconmico Multianual 2013 2015 del Ministerio de Economa y
Finanzas proyecta -en lneas generales- que durante los prximos aos
prevalecer un contexto de elevada incertidumbre en la economa mundial y se
2
espera que nuestros trminos de intercambio desciendan de forma gradual .
En tanto, las economas emergentes tendrn que enfrentar una menor demanda
externa, presiones apreciatorias en sus monedas y volatilidad en sus flujos de
capitales. De acuerdo al anlisis efectuado por el Fondo Monetario Internacional
(IFM), en el ao 2013, la participacin de los pases emergentes en el crecimiento
mundial (51%) superar por primera vez a la de los pases avanzados (49%).
Socios comerciales 2. 3. 3. 3.
8 2 3 4
Fue nte : Ma rco Ma croe conmi co Mul ti a nua l 2013-2015
Mundo 5. 3. 3. 3. 3. 4.
3 9 3 8 9 0
Economas 3. 1. 1. 1. 2. 2.
Desarrolladas 2 6 2 8 0 0
Estados Unidos 3 1. 2 2. 2. 2.
7 2 5 2
Zona Euro 1. 1. -0.7 0. 1. 1.
9 4 6 0 3
Japn 4. -0.7 1. 1. 1. 1.
4 7 3 2 0
Economas 7. 6. 5. 5. 5. 5.
Emergentes 5 2 3 7 7 8
China 10.4 9. 8 8. 8. 8.
2 2 0 0
Brasil 7. 2. 3 4 4. 4.
5 7 0 0
Mxico 5. 4 3 3. 3. 3.
5 2 2 2
Fu e n te : Ma rco Ma croe con mi co Mu l ti a n u a l 2013-2015
b. Nacional
As, en el ao 2015 el PBI podra llegar a los US$ 260 mil millones, mientras que el
PBI per cpita superara los US$ 8 300, un incremento de casi 40% respecto al
ao 2011. Si el Per logra mantener su tasa de crecimiento en torno al 6,0% -
6,5% anual, el PBI per cpita del pas superara al de sus pares de la regin en los
prximos aos.
350 10.0%
286
9.0%
300 8.8% 252 268
238 8.0%
224
250 210 7.0%
6.9%
En ese contexto, cabe destacar los resultados del sector, los cuales al cierre del
ao 2011, muestran que la tasa de crecimiento de los crditos fue de 17.5%, con
respecto al ao 2010; mientras que la tasa de crecimiento de los crditos
destinados al sector hipotecario alcanz el 24.7%, Consumo, 20%, de las
actividades empresariales, 15.4%, y para la pequea empresa, 27.7% con relacin
al ejercicio anterior. Asimismo, por el lado de los depsitos, la tasa de crecimiento
fue de 8.9% en relacin al ao 2010.
Sobre este ltimo sector se puede apreciar -en la actualidad- que en el mercado
peruano de las microfinanzas compiten: Cooperativas, Cajas Municipales y
Rurales, Edpymes, Financieras, Banca Mltiple, ONGs, etc., lo que viene
originando una fuerte competencia, con la consecuente saturacin de los
mercados tradicionales urbanos y urbanos marginales, los mismos que se estn
tornando cada vez menos riesgosos y menos rentables.
a. Sociales
El Per es un pas con una poblacin muy diversa, por razones culturales y
sociales.
El 24% de la poblacin total vive en zonas rurales, que tienen un acceso muy
limitado a servicios bsicos.
Las lenguas oficiales son el espaol y el quechua, que es hablado por 84,1% y
13% de la poblacin, respectivamente.
Por otro lado, existen lenguas no oficiales que alcanzan el aproximado 3%
restante, entre ellas: el ashaninka, las lenguas amaznicas y otras.
As tambin se observa que el 81% de la poblacin profesa la religin catlica,
12.5%, evanglica, 3.3%, no especificado y ninguna, 2.9%.
El gasto promedio en educacin ha sido de 2,7% del PBI anualmente, en los
ltimos 4 aos. No obstante, el nivel de alfabetizacin es muy alto, pues el
92.9% de la poblacin se encuentra alfabetizada.
En el caso del sector salud, el gasto promedio ha sido de 4,6% del PBI
anualmente, en los ltimos 4 aos. Con ello se puede mirar la expectativa de
vida, estimada al 2012, en hombres: 70.78 aos, mientras que en mujeres:
74.76 aos.
b. Geogrficos
3
Carlos Eyzaguirre, Csar Fallaque y Sonia Lou sostienen que la exclusin
geogrfica est estrechamente ligada a la exclusin cultural, de carcter histrico.
Los pueblos indgenas y las poblaciones rurales son quienes enfrentan mayores
problemas en la realizacin de sus derechos, al ser comunidades extremadamente
pobres. Esto se constata en los ltimos datos del Instituto Nacional de Estadstica
e Informtica (INEI) que refieren que el 24% de la poblacin peruana vive en zonas
rurales, periurbanas o marginales. Ello, supone una forma de exclusin geogrfica
que imposibilita o reduce el acceso a servicios bsicos. Aunado a ello, el Per
tiene un 13% de poblacin quechua hablante segn la ltima medicin del Banco
Mundial, lo cual deriva en que la barrera lingstica tambin es un factor cultural
importante a tomar en cuenta.
3
Carlos Eyzaguirre Beltroy, Csar Fallaque Sols & Sonia Lou Alarcn: Polticas para eliminar las barreras geogrficas en
salud. CIES: 2007
Incidencia de la pobreza total, segn
mbito geogrfico
2004 -
2011
(En
porcentaje)
2004 2005 2006 2007 2008 2009
mbito 2010 2011
geogrfico
rea de
Residencia
Nivel de
Urbanizacin
Lima 44.6 42.4 32.7 25.1 21.7 16.1 15.8 15.6
Metropolitana
Resto Pas 64.7 61.2 56.3 50.0 44.2 41.2 37.4 33.3
rea de
Residencia
Nivel de
Urbanizacin
Lima 2.4 3.5 1.3 0.9 1.0 0.7 0.8 0.5
Metropolitana
Resto Pas 22.4 21.1 19.2 15.8 15.2 13.4 10.7 8.9
D. Factores Tecnolgicos
Q Q2 Q Q4 Q Nacion
1 3 5 al
Internet
F. Oportunidades y Debilidades
Oportunidades
El Banco se rige por su Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado
y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de
Seguros.
Asimismo, Es objeto del Banco administrar por delegacin las subcuentas del
Tesoro Pblico y proporcionar al Gobierno Central los servicios bancarios para la
administracin de los fondos pblicos.
B. Organizacin de la Empresa
Directorio
rganos de Direccin
Presidencia Ejecutiva
Gerencia General
rganos de Control rgano de Control Institucional
Departamento de Oficiala de Cumplimiento
Departamento de Negocios
rganos de Lnea o
Departamento de Operaciones
Ejecucin
Departamento de Red de Agencias
Divisin de Fideicomisos
Departamento de Riesgos
Divisin Imagen Corporativa
Departamento de Logstica
rganos de Apoyo
Departamento de Recursos Humanos
Departamento de Informtica
Departamento de Finanzas
Departamento de Contabilidad
rganos de Departamento de Asesora Jurdica
Asesoramiento Departamento de Secretaria General
Departamento de Planeamiento y Desarrollo
Fuente: Sesin de Directorio N 1928, de fecha, 26 de noviembre de 2012
Elaboracin: Departamento de Planeamiento y Desarrollo
Es importante mencionar la estructura del Departamento de Red de Agencias, en
donde se ha dispuesto una estructura matricial compuesta por seis (06) Macro
Regiones. El objetivo de dicha organizacin consiste en la ejecucin de una
eficiente gestin y supervisin de las oficinas bancarias a nivel nacional y de los
Medios Electrnicos de Autoservicio (ATMs, Cajeros Monederos, Cajeros
Corresponsales, etc.) que se encuentran bajo el mbito de su jurisdiccin, la cual
toma en cuenta para su conformacin la distribucin geogrfica de las ofcinas
bancarias, tomando en consideracin las distancias geogrficas y vas de acceso.
DIVISIN AUDITORIAS
DEPARTAMENTO DE
OFICIALA DE
DIRECTORIO RIESGOS
COMIT DE
ESPECIALES CUMPLIMIENTO CRDITOS
PRESIDENCIA
EJECUTIVA
COMIT DE GERENCIA
GERENCIA COMIT DE
GENERAL INVERSIONES
COMIT DE
CONTROL INTERNO
DEPARTAMENTO DE
RIESGOS DIVISIN IMAGEN DEPARTAMENTO DE
CORPORATIVA SECRETARA GENERAL
DIVISIN RIESGOS
CREDITICIOS DIVISIN RIESGOS
FINANCIEROS
DIVISIN EVALUACIN
CARTERA DE CRDITOS
DIVISIN RIESGOS DE
OPERACIN
DEPARTAMENTO DE DEPARTAMENTO
LOGSTICA DE RECURSOS HUMANOS DEPARTAMENTO DE
DEPARTAMENTO DEPARTAMENTO DE
PLANEAMIENTO
DE INFORMTICA ASESORA JURDICA Y DESARROLLO
DIVISIN DIVISIN GESTIN DE DIVISIN DIVISIN ASUNTOS DIVISIN ASUNTOS DIVISIN DESARROLLO DIVISIN CALIDAD DE
LABORALES DIVISIN PLANEAMIENTO
ADMINISTRACIN DE TECNOLOGAS DE ASUNTOS JUDICIALES BANCARIOS Y ORGANIZACIONAL SERVICIOS
DIVISIN SEGURIDAD PERSONAL INFORMACIN ADMINISTRATIVOS
DIVISIN
DIVISIN DIVISIN DESARROLLO
DE SISTEMAS DE
DIVISIN DIVISIN DE
ABASTECIMIENTO DIVISIN PRODUCCIN
COMPENSACIONES
DIVISIN
DIVISIN
INFRAESTRUCTURA Y
SERVICIOS
COMUNICACIONES
DEPARTAMENTO DE
FINANZAS DEPARTAMENTO DE
CONTABILIDAD
DIVISIN ESTUDIOS DIVISIN CONTABILIDAD DIVISIN CONTABILIDAD
ECONMICOS Y
DIVISIN MESA DE
DIVISIN PRESUPUESTO
DEPARTAMENTO
DE NEGOCIOS DEPARTAMENTO DEPARTAMENTO
DE OPERACIONES RED DE AGENCIAS
DIVISIN DIVISIN DEPSITOS DIVISIN SERVICIOS MACRO REGIN MACRO REGIN III DIVISIN DE
RECUPERACIN DE BANCARIOS LIMA (Sede Huancayo) FIDEICOMISOS
CRDITOS
DIVISIN MARKET ING Y
DESARROLLO DE DIVISIN CANALES
DIVISIN BANCA REMOTOS Y VIRTUALES DIVISIN MACRO REGIN I MACRO REGIN IV
PRODUCTOS
GOBIERNO INTERNACIONAL (Sede Piura) (Sede Cusco)
NACIONAL
DIVISIN BANCA DE
DIVISIN CAJA Y DIVISIN PREVENCIN
DIVISIN BANCA SERVICIOS MACRO REGIN II MACRO REGIN V
VALORES Y TRATAMIENTO DEL
ENTIDADES FRAUDE (Sede Trujillo) (Sede Arequipa)
PBLICAS
DIVISIN
BANCA PERSONAL
16
C. Canales de Atencin y Volumen de Operaciones
a. Canales de Atencin
Puntos de Atencin
del Banco
(2010 -
2012)
Agencias y Oficinas 51 53 55
Especiales 3 6 8
Cajeros Automticos 68 72 74
7 8 5
Cajeros Corresponsales* 73 17 1,159
4
Total 1,273 1,438 2,462
*Con s i d e ra a os p u n tos d e a te n ci n "Ra p i d i to" y "Age n te s Mu l ti re d "
Fu e n te : De p a rta me n to d e Pl a n e a mi e n to y De s a rrol l o, De p a rta me n to
d e Op e ra ci on e s
Cabe destacar que el Banco tiene una presencia determinante en los distritos
que atiende a travs de las agencias nica oferta bancaria (UOB), las mismas
que al ao 2012 llegaron a ser 335 Agencias UOB, lo que equivale al 60% del
total de agencias del Banco de la Nacin.
17
17
b. Volumen de Operaciones
11,000,0 600
00
10,000,0 550
00 558
536 500
9,000,0
00 513
450
8,000,0
00
7,000,0
00
5,000,0 350
00
4,000,0
00
Del mismo modo, los cajeros automticos han mostrado un crecimiento entre
los aos 2010 y 2012, incrementando la red en 8.4% y su volumen de
operaciones en 11.9%, tal como se aprecia en el grfico siguiente:
6,500,0 850
00
800
6,000,0 750
00 745
728 700
687 650
5,500,0
00 600
550
5,000,0
00
4,500,0
00
3,000,
4,000,0 3,500,000 000
00
5,241,444 500
5,594,138 450
5,865,771 2010 2011
2012 400
350
300
paci
% de Partici n
Banca Banco de Banco de la
Departamen Mltipl Naci Nacin Total de la
to 1/
n (c) = (a) + Nacin
e UOB
(b) )
(a (b
) (b)/
Amazonas 3 13 10 16 81
Ancash 35 37 29 72 %
51
Apurmac 4 14 9 18 %
78
Arequipa 73 27 17 10 %
27
Ayacucho 5 19 16 0
24 %
79
Cajamarca 23 37 30 60 %
62
Callao 83 13 1 96 %
14
Cusco 31 26 17 57 %
46
Huancavelica 1 12 11 13 %
92
Hunuco 10 16 12 26 %
62
Ica 48 12 3 60 %
20
Junn 41 25 14 66 %
38
La Libertad 83 32 22 11 %
28
Lambayeque 50 27 22 5
77 %
35
Lima 1,050 98 19 1,148 %
9%
Loreto 19 15 11 34 44
Madre de Dios 5 6 3 11 %
55
Moquegua 11 8 4 19 %
42
Pasco 5 13 9 18 %
72
Piura 66 39 28 10 %
37
Puno 24 26 20 5
50 %
52
San Martn 20 18 13 38 %
47
Tacna 21 10 7 31 %
32
Tumbes 8 6 2 14 %
43
Ucayali 11 9 6 20 %
45
%
Total 1,730 55 335 2,288 24
1/ No i n cl u ye s u cu rs a l e s e n e l e8xte ri or %
Fu e n te : Su p e ri n te n d e n ci a d e Ba n ca , Se gu ros y AFP; Ba n co d e l a Na ci n
En cuanto a la red de cajeros automticos, la participacin del Banco de la
Nacin dentro del sistema bancario nacional alcanza el 10%, debido a que la
Banca Mltiple tiene mayor cantidad de puntos de atencin por este canal.
1/
Banco de la Nacin 73 1% 174 2% 1,15 7%
Banca Mltiple 8,54 99% 10,80 98% 9
14,80 93%
3 0 6
Total Sistema 8,61 100% 10,9 100% 15,9 100%
Bancario
1/ Cons i de ra a l os puntos 6 74
de a te nci n de "Ra pi di to" y "Age nte s Mul ti re65
d"
Fue nte : Supe ri nte nde nci a de Ba nca , Se guros y AFP; Ba nco de l a Na ci n
D. Productos y Servicios
Sector Pblico
Sector Privado
350, 000
300, 000
250, 000 309,623
100, 000
50,000
0
2010 2011 2012
Nmero de Prstamos Multired Colocados
2,250, 1,750
000 , 000
2,200,
000 2,201,1
94
2,150,
000
2,100,
000
2,050,
000
1,928,060
2,000,
000
1,950,
000
1,900,
000
1,850,
000
1,800,
000
2,008,800
2010 2011 2012
3,000
2,950
2,977
2,900
2,850
2,800
2,750 2,79
3 2,783
2,700
Fu e n te : De p a rta me n to d e Fi n a n za s
24,500
24,000
23,500
23,000 23,944
22,500
22,000
21,500
22,16
21,000 4
20,500
20,97
20,000 7
19,500
19,000
Evolucin en la Colocacin
de Seguros
(2010 -
2012)
450, 000
400, 000
350, 000
399,02
300, 000 7 378,197
250, 000 315,69
5
200, 000
150, 000
100, 000
50,000
0
2010 2011
2012
Nmero de seguros
colocados
En estos ltimos tres aos los servicios que cuentan con mayor demanda por
los clientes y usuarios del Banco de la Nacin son los servicios por Cuenta de
Ahorros, Recaudacin y Cuenta Corriente, los cuales representan en promedio
el 32%, 11% y 11% respectivamente del total de volumen de operaciones.
Fu e n te : Si s te ma d e I n forma ci n Op e ra ci on a l SI O - De p a rta me n to d e Op e ra ci on e s
E. Recursos Humanos
F. Recursos Financieros
a. Utilidad Neta
6
Al 31 de Diciembre de 2011. ltima informacin disponible de acuerdo a la Memoria Anual del Banco de la Nacin
2011.
7
Fuente: FONAFE. Plan Estratgico Corporativo 2013-2017. Diciembre, 2012.
8
En el ao 2009 el Banco Central de Reserva redujo su tasa de inters de referencia desde 6.5% a 1.25%, en un
contexto de significativa desaceleracin econmica del PBI peruano debido a las repercusiones de la crisis financiera
internacional en el mundo,
Evolucin de la
Utilidad Neta
2008 -
2012
(En Millones de Nuevos Soles y Variacin
Anual Porcentual)
0.0%
300
200 -10.0%
-22.3%
100 -20.0%
0 -30.0%
2008 2009 2010
2011 2012
Fu e n te : De p a rta me n to d e Fi n a n za s . Ba n co d e l a Na ci n
1,012 20.0%
1,000 881
829
9.2% 15.0%
800 10.0%
5.0%
600 0.0%
-5.9%
-5.0%
400
-10.0%
-20.0%
0
2008 2009 2010
2011 2012
c. Rentabilidad Patrimonial
Evolucin del
ROE (2008 -
2012)
(En
Porcentaje)
40.0% 36.3%
35.0%
28.2
30.0% %
25.0%
20.0% 24.4
% 24.5%
15.0%
19.4
10.0% %
5.0%
0.0% 2008 2009 2010 2011
2012
ROE
9
Meta aprobada mediante Sesin de Directorio N 1915 de fecha 21.08.2012
entidad bancaria que mayor ROE obtuvo en el ao en mencin, mientras
10
que en conjunto la Banca Privada obtuvo 22.4%, en el mismo perodo .
d. Solvencia y Liquidez
10
Fuente: S.B.S.
11
12
Disponible/Obligaciones con el Pblico en Moneda Nacional
Disponible/Obligaciones con el Pblico en Moneda Extranjera
Ratios de Liquidez y
Solvencia
(2008 -
2012)
G. Fortalezas y Debilidades
Fortalezas
Debilidades
2.1. Visin
Ser reconocido como socio estratgico del Estado Peruano para la prestacin de
servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestin
basado en prcticas de Buen Gobierno Corporativo y gestin del talento humano.
2.2. Misin
B. Compromiso e identificacin
Los trabajadores del Banco de la Nacin muestran una actitud que
busca superar las dificultades para alcanzar los objetivos con plena
identificacin institucional en cada localidad.
OEG 1. Aumentar el valor econmico y valor OEE 1.3. Promover la Inclusin Financiera para crear
social generado para el Estado y el Valor Social.
Ciudadano.
OEE 1.4. Generar valor promoviendo servicios para
el Ciudadano.
La estrategia genrica del PEI 2013 2017 del Banco de la Nacin establece que
para alcanzar su misin y visin, se deber impulsar la calidad y cobertura de los
productos y servicios financieros con un enfoque al cliente, esto buscando generar
valor econmico y valor social para el Estado y el ciudadano, lo cual estar
soportado en la excelencia en los procesos y la fortaleza para responder a
demandas y retos.
Valor Calidad y
econmico y cobertura de Excelencia
valor social los productos en los
generado para y servicios procesos
el Estado y el financieros
ciudadano con un
enfoque al
Clien
te
El Mapa Estratgico del Banco de la Nacin, cuenta con cuatro ejes del mapa
estratgico presentados en el formato de Objetivos Estratgicos Generales (OEG)
asociados con 16 Objetivos Estratgicos Especficos (OEE) y sus vinculaciones
mediante relaciones de causa efecto.
4. Fortalecer la gestin para responder a las 4.1 Implementar el Nuevo 4.2 Fortalecer la gestin
demandas y retos. Core Bancario del talento humano y la
cultura organizacional
(Resultado Neto
del ejercicio /
Rentabilidad
Porcentaje 21.73 22.46 25.52 26.24 26.31 Patrimonio al
patrimonial - ROE
cierre del ejercicio
anterior) x 100
Incrementar la Eficiencia.
Este objetivo especfico esta orientado a lograr una mejora en el acceso a los
productos y servicios financieros (canales disponibles y transacciones en distritos
UOB y zonas de frontera) y grado de uso de los mismo (nmero operaciones).
Unidad de Meta Meta Meta Meta Meta
Indicador Forma de Clculo
medida 2013 2014 2015 2016 2017
% crecimiento de
ndice de operaciones en
Inclusin Nmero 3.97 5.38 5.03 4.73 4.48 UOB / %
Financiera crecimiento de
operaciones totales
Unidad
Meta Meta Meta Meta Meta Forma de
Indicador de
2013 2014 2015 2016 2017 Clculo
medida
ndice de
Suma de clientes
clientes de
Nmero 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 que adquieren un
nuevos
nuevo producto.
productos
Valor 1: Disminuye la
calificacin
internacional
Calificacin Pblica de Valor 2: Se mantiene
Calificacin 2 2 2 2 2
Riesgo. la calificacin
internacional de riesgo
Incrementar la creacin de Rentabilidad patrimonial - ROE Porcentaje (Resultado Neto del ejercicio / Patrimonio al cierre del ejercicio
21.73 22.46 25.52 26.24 26.31
Impulsar el crecimiento de las valor econmico anterior) x 100
Financiera empresas para contribuir al desarrollo
del pas (Resultado Neto del ejercicio / Ingresos por Intereses del ejercicio)
Incrementar la eficiencia Margen de ingresos financieros Porcentaje 43.29 38.08 41.13 42.88 43.56
x 100
Generar valor promoviendo ndice de Servicios al Ciudadano Nmero Suma de nuevos servicios no bancarios al ciudadano durante el
2 1 1 1 1
servicios para el ciudadano ao
Mejorar la Gestin de la Implementacin del Programa de Porcentaje (Nmero de actividades implementadas / Nmero de actividades
100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
Responsabilidad Social Empresarial Responsabilidad Social Empresarial programadas) x 100
Cobertura de operaciones POS Porcentaje (Nmero de operaciones Punto de Venta (POS) / total de
3.00 3.00 3.00 3.00 3.00
operaciones del BN) x 100
Ampliar y mejorar la oferta de productos ndice de clientes de nuevos productos Nmero Suma de clientes que adquieren un nuevo producto
100,000 105,000 110,250 115,763 121,551
y servicios
Mejorar la Gestin de Riesgos Implementacin de la Gestin Integral de (Nmero de actividades implementadas / Nmero de actividades
Porcentaje 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
relacionada a los procesos internos Riesgos programadas) x 100
Mejorar el uso de las TIC como soporte Implementacin de los proyectos TIC Porcentaje (Proyectos culminados ao / proyectos comprometidos ao) x 100
100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
a los procesos internos priorizados
Alcanzar niveles de excelencia en Implementacin del Cdigo de Buen (Nmero de actividades implementadas / Nmero de actividades
Porcentaje 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
los procesos de Gobierno Corporativo Gobierno Corporativo programadas) x 100
Mantener la calificacin pblica de Calificacin Pblica de Riesgo Calificacin Valor 1: Disminuye la calificacin internacional
2 2 2 2 2
riesgo Valor 2: Se mantiene la calificacin internacional de riesgo
Construir e implementar la nueva Grado de avance de construccin de la Porcentaje (Avance de actividades ejecutadas / Avance de
Oficina 10.00 80.00 90.00 100.00 -
Nueva Sede actividades programadas) x 100
Principal del Banco
Implementar el Nuevo Core Bancario Implementacin del Nuevo Core Bancario Porcentaje (Avance de actividades ejecutadas / Avance de
35.00 55.00 80.00 100.00 -
actividades programadas) x 100
48
2.9. ANEXOS
ANEXO N1
Indicadores y Metas del Plan Estratgico 2013 - 2017
Unidad de Forma de Clculo
Metas del PEI
N Indicador medida
2013 2014 2015 2016 2017
OBJETIVO GENERAL 1: Aumentar el valor econmico y valor social generado para el Estado y el
Ciudadano. OEE 1.1. Incrementar la creacin de valor econmico.
(Resultado Neto del ejercicio /
Rentabilidad patrimonial - Patrimonio al cierre del ejercicio
1 Porcentaje 21.73 22.46 25.52 26.24
anterior) x 100
26.31
ROE
5 de Responsabilidad Porcentaje 100 100 100 100 100 / Nmero de actividades programadas)
Social x 100
Empresarial.
49
Nota: Metas Aprobadas en Sesin de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio 2013.
50
Indicadores y Metas del Plan Estratgico 2013 - 2017
Unidad de Metas del PEI Forma de Clculo
N Indicador
medida 2013 2014 2015 2016 2017
OEE 3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos
internos. (Proyectos culminados ao/ proyectos
comprometidos ao) x 100
13 Implementacin de los proyectos Porcentaje 100 100 100 100
TIC priorizados
100
OEE 3.3. Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios.
Tiempo promedio de atencin a los
14 ndice de atencin en agencias Nmero 4.29 3.99 3.71 3.45 clientes y usuarios en Agencias/Nivel
3.11 de satisfaccin en Agencias.
OEE 3.4. Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de (Nmero de actividades implementadas
Gobierno Corporativo. / Nmero de actividades programadas)
Implementacin del Cdigo de x 100
15 Porcentaje 100 100 100 100
Buen Gobierno Corporativo.
100