Plan de Negocio

0 PLAN de NEGOCIO
1 CONFIGURACIN
Aqu
Aqudebes
debesintroducir
introducir los
losdatos
datos tal
talyycomo
como quieres
quiere
Incluye tus datos en las celdas con fondo blanco, pe
Incluye tus datos en las celdas con fondo blanco, p
Abajo tienes el ndice desde el que puedes ac
Abajo tienes el ndice desde el que puedes a
Denominacin de la empresa o proyecto
Primer Ejercicio Pon aqu el primer ao que vas a planear.
Orden de los meses Enero Febrero Marzo

Elige el primer mes de la lista, este ser el orden en que a
2 NDICE
Primer ao REPORTES----->
Ingresos y gastos ir
Recursos Humanos ir
Inversiones ir
Financiacin ir
Tesorera ir
Balances ir
Anlisis Explotacin ir
Presupuesto ir
GOCIO P1 Configuracin e ndice
al
talyycomo
como quieres
quieres que
que aparezcan
aparezcan en
entodas
todas las
lashojas
hojasdel
delplan
plan
as con fondo blanco, pero antes borra todo lo que no corresponda
das con fondo blanco, pero antes borra todo lo que no corresponda
desde el que puedes acceder a cualquier seccin del libro
desde el que puedes acceder a cualquier seccin del libro
Indica aqu el nombre de la empresa o proyecto.
o que vas a planear.
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre

e ser el orden en que aparecern en todas las hojas.
REPORTES-----> Informes y grficos

Anlisis Punto Equilibrio y explo.n ir
Presupuestos 1er ao ir
Presupuesto RR.HH. ir
Tesorera y Balances 1er ao ir
Presupuestos 3 aos ir
Tesorera y Balances 3 aos ir
Anlisis y ratios 3 aos ir
Planes resumidos ir
ir siguiente
ndice
Noviem
ir siguiente
0 PLAN de NEGOCIO
En
Enesta
estaseccin
seccinse
seintroducen
introducenlos
losingresos
ingresosyylos
los
Te
Terecomendamos
recomendamosque
quecomiences
comiencespor
poresta
estaparte,
parte,de
deele
Consta de 3 partes:
1 Ingresos y gastos
Para trabajar con ella debes saber (1) las ventas totales mes a mes del primer ao y (2) los
2 Plan de Recursos Humanos

En esta parte debers definir las necesidades de personal y sus costes asociados.
Al final tienes:
3 Anlisis de la explotacin
Resumen de los resultados de la explotacin, pendiente de amortizaciones y otros gastos q
Te servir para visualizar el resultado de lo que has hecho hasta este punto.
OCIO P2 Ingresos y Gastos
ssingresos
ingresosyylos
losgastos
gastosoperativos
operativosdel
delprimer
primerejercicio
ejercicio
spor
poresta
estaparte,
parte,de
deella
elladependen
dependengran
granparte
partede
delos
losclculos.
clculos.
ir a ingresos y gastos
del primer ao y (2) los gastos del primer ejercicio.
ir a RR.HH.
es asociados.
ir a Explotacin
ciones y otros gastos que se definen en la seccin siguiente
Comenzar (hoja siguiente)

Me salto esta seccin
Vuelvo a la seccin anterior
ESTADO DE LA PREVISIN Cmo funciona y qu poner aqu?
INGRESOS netos 0 ebitda 0
GASTOS 0 Resultado 0 ir inicio anterior ir rr.hh. explotac. siguiente
0 PLAN de NEGOCIO 0 2a INGRESOS Y GASTOS
1 ingresos por VENTAS

Total 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
1.1 venta bruta 0
Cmo prever las ventas?
1.2 % menos venta 0.00% Indica aqu el % de devoluciones sobre ventas, cancelaciones o similares. Si no vas a tener, pon cero.
1.2 % margen bruto 0.00% Indica aqu el % de margen bruto respecto a tus compras (mximo 100%) . Si tu empresa es de servicios "puros" pon 100%
Qu es este margen bruto Calcular el margen bruto
1.2 precio medio de venta 0 Precio medio de venta de tus productos o servicios.
2 Otros ingresos
2.1 financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pon los ingresos financieros (normalmente intereses por cuentas y depsitos y similares) cada mes. Si no vas a tener o es irrelevante, djalo a cero.
2.2 extraordinarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Cobro de los clientes Indica aqu cual es el % previsto de cobro a tus clientes
% de ventas que cobrars 100% importante: siempre debe sumar 100% 0
% cobro en el mismo mes 100.0% Este % de las ventas lo cobrars en el mes.
% cobro 30 DAS 0.0% Este % de las ventas lo cobrars al mes siguiente.
% cobro 60 das 0.0% Este % de las ventas lo cobrars en el 3er mes.
% cobro 90 das 0.0% Este % de las ventas lo cobrars en el 4 mes.
% cobro 120 das Este % de las ventas lo cobrars en el 5 mes.
4 existencias y compras El promedio de consumo mensual es de: 0
1.1 stock inicial 0 Indica aqu el valor del stock al inicio del perodo, sin IVA.
1.2 stock de seguridad 0 Indica aqu el valor del stock de seguridad o promedio que quieres mantener durante todo el ao, sin IVA.
5 gastos de produccin o servicio

0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
2.1 gastos fijos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pon el concepto 0 Pon mes a mes el importe previsto de gasto.
Transporte 0
Almacenaje 0
Transformacin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2.2 gastos variables en % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Pon el concepto 0.00% Pon mes a mes el % previsto de gasto sobre el total de las ventas.
Royalties 0.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
6 gastos de marketing y ventas

3.1 publicidad y promocin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
3.2 otros gastos marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Capacitacion 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3.3 gastos de ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Zona 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Zona 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Zona 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3.4 gastos variables en % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Pon el concepto 0.00% Pon mes a mes el % previsto de gasto sobre el total de las ventas.
Com. Distribuidores 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
7 gastos generales y administracin

gastos generales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pon el CAPTULO y el concepto
0 Pon mes a mes el importe previsto de gasto.
Alquileres 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Local 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Electricidad 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Internet 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Telfono 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Celular 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Uniformes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Playeras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gorras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Toallas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuestos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mensajera 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes y varios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Contador 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otro (uno) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Rentings 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otro (dos) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otro (tres) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8 financieros y extraordinarios
5.1 gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
financieros en % sobre ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Concepto y % 0 El importe se calcula automticamente sobre el total de ventas netas
sistemas de pago 0.00%
0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5.2 extraordinarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Indemnizaciones 0 0
Multas 0 0
0 0
9 Obligaciones legales e impuestos Qu poner aqu y cmo lo trata la hoja?
3.1 % impuestos sobre beneficio 0.00% % de impuestos que se debe aplicar a los beneficios de tu empresa.
3.2 % IVA-VAT a repercutir en tus ventas 0.00% % de impuestos que CARGARS en las ventas a tus clientes.
3.3 % IVA-VAT a soportar en tus compras 0.00% % de impuestos que tus proveedores te cargarn en sus facturas.
3.4 % Retencin a los salarios empleados 0.00% % de retenciones (no coste para la empresa) que debes aplicar a tus empleados (o % promedio).
ESTADO DE LA PREVISIN GASTOS DE PERSONAL Cmo funciona y qu poner ?
INGRESOS netos 0 EBITDA 0 Total 0 0.0%
GASTOS 0 Resultado AI 0 Salarios 0 0.0% ir inicio ir explotac.
Otros 0 0.0% ir anterior siguiente
0 PLAN de NEGOCIO 0 2b RECURSOS HUMANOS
Aqu debes detallar las necesidades de personal, remuneraciones y costes asociados

Aqu debes detallar las necesidades de personal, remuneraciones y costes asociados
Introduce tus datos en las celdas con fondo blanco de las cinco secciones numeradas que encontrars ms abajo.
Introduce tus datos en las celdas con fondo blanco de las cinco secciones numeradas que encontrars ms abajo.
Recomendacin: antes de comenzar es importante que veas cmo funciona esta hoja.
Recomendacin: antes de comenzar es importante que veas cmo funciona esta hoja.
Ten en cuenta que en esta seccin tambin hay muchas filas ocultas a tu disposicin.
Ten en cuenta que en esta seccin tambin hay muchas filas ocultas a tu disposicin.
1 Personal de produccin o prestacin del servicio

Pon el nmero de personas (NO importes) que ocuparn este puesto cada mes
Empleo o puesto de trabajo Salario Mes %SCE 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gerente 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal Fijo 0 0 0 0 0 4 4 4 4 4 4 4
empleada 0.0% 0 0 0 0 0 4 4 4 4 4 4 4
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hay ms filas disponibles: (1) Desprotege la Hoja (Men Herramientas Proteger/Desproteger) (2) Mustralas: Men Formato/Filas/Mostrar.
Personal NO Fijo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2 Personal de Marketing y Ventas

Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal Fijo Salario Mes %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal NO Fijo Salario Mes %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Personal de Administracin y DG
Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal Fijo Salario Mes %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal NO Fijo Salario Mes %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4 Primas, Bonus e Incentivos

Indica el importe (aqu S importes) correspondiente en cada mes (donde se devengar)
4.1 Personal de Produccin o prestacin de servicio 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
Direccin %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otro personal %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4.2 Personal de Marketing y Ventas 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
Direccin %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4.3 Personal de Administracin y DG 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
Direccin %SCE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5 Comisiones sobre ventas

Indica aqu (si lo hay) el % medio de comisin que afectar al total de tus ventas como remuneracin y las cargas que correspondan.
%SCE
% Medio de comisin 0.00% 0.0%
0 PLAN DE NEGOCIO 0 Resumen explotacin
ir inicio anterior ing/gastos ir rr.hh. siguiente
INGRESOS Total % 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
ingresos netos por ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COSTE de las VENTAS 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

consumo 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
costes prod/servicio 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personal p/s 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Margen Bruto 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MARKETING y VENTAS 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

personal sal/comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
publicidad y promocin 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
otros ventas y marketing 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GENERALES y ADMINIST 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

personal gen/admin 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
gastos generales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EBITDA 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mrgenes Costes
1
1
1 1
1 1
1 1
1
1
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0 0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
GENERALES y ADMINIST MARKETING y VENTAS COSTE de las VENTAS
Ventas Margen Bruto EBITDA
0 PLAN de NEGOCIO
Aqu
Aqudebers
debersdefinir
definirlas
lasinversiones
inversionesyylalaf
Puedes
Puedeshacerla
hacerlaahora
ahoraoodejarla
dejarlapara
params
msadelante,
adelante,ten
tenen
encuenta
cuentaque
queafecta
afecta-so
-s
Consta de 2 partes:
1 Inversiones y amortizaciones
Aqu debes definir: (1) los gastos de nuevo establecimiento, si los tienes, (2) las inversiones e
y (3) las amortizaciones correspondientes a estas nuevas inversiones.
2 Financiacin
Aqu se decide cmo se financia la actividad de la empresa: capital, prstamos, etc.
Al final tienes:
pr Presupuesto del primer ao
y ya podremos, en la seccin siguiente, elaborar el cash flow y los balances

OCIO P3 Inversiones y financiacin
sinversiones
inversionesyylalafinanciacin
financiacinde
delalaempresa
empresa
n cuenta
en cuentaque
queafecta
afecta-sobretodo
-sobretodo- -aalalatesorera
tesorerayylas
lasnecesidades
necesidadesde
decapitalizacin
capitalizacin
ir a Inversiones
nes, (2) las inversiones en compra de activos que debes realizar
ir a Financiacin
prstamos, etc.
ir a Presupuesto

0 PLAN de NEGOCIO 0 3a INVERSIONES y establecimiento
1 gastos de establecimiento Has previsto un stock inicial de 0 (en la hoja "Gastos" anterior)
PREVIOS 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo
1.1 stock inicial 0 0 0 0 0 0 0
Stock inicial 0 0
0 0 0
1.2 gastos amortizables 0 0 0 0 0 0 0
0
Notara 0
Asesoras 0
Legalizaciones 0
Impuestos y varios 0
Alquileres Previos 0
Diseo Marcas 0
Registros 0
0
PREVIOS
1.3 gastos NO amortizables 0 Qu poner aqu?
0
produccin/servicio 0 0
0
0
0
salarios 0 0
produccin/servicio 0
marketing/ventas 0
administracin/DG 0
marketing y vtas 0 0
0
0
0
generales y adm 0 0
0
0
0
2 inmovilizado financiero Qu poner aqu?

inmovilizado financiero 0 0 0 0 0 0 0
0
Depsitos alquileres 0 0
0 0
0
3 inmovilizado - activos Qu poner aqu? Aviso importante
importe FORMA
TOTAL COMPRA COMPRA (CASH)
compra activos 0 LEASING FORMA
de PAGO
Terrenos, edificios y locales 0 AOS % inters N Pagos 1er pago
Oficina 0 0 0
0 0 0
Obras e instalaciones 0
Reformas 0 0 0 0
Electricidad 0 0 0
0 0 0
Maquinaria y Utillaje 0
0 0 1 18.0% 0
CASH PAGO 1 en el MES
0 0 0
Publicidad 0 0
CASH 0 0 PAGO 1 en el MES
Mobiliario y enseres 0 0
0 0 0
Equipos informticos 0 0
PC CASH 0 0 PAGO 1 en el MES
Ticket printer CASH 0 0 PAGO 1 en el MES
0 0 0
Inmovilizado y deposito 0 0
0 0 0
ESTADO DE LA PREVISIN
RESULTADO A.I. 0 Capital previsto 0
Sdo. Mn. TESORERA 0 Tesorera FIN AO 0
0 PLAN de NEGOCIO
1 Necesidad de fondos
1.1 Saldo mnimo Tesorera (actual) 0 Saldo mnimo que EN ESTE
1.2 Reservas y otros fondos necesarios Pon aqu las necesidades d
1.3 Fondos Necesarios 0 Fondos que necesita recibir
2 Capital y socios Pon aqu los socios y el imp
Socios y Capital 0 Participacin

0.00%
0.00%
0.00%
0 0.00% 0
3 Subvenciones Incluye (si eres afortunado y

Denominacin Importe Ingreso
0 en el MES
4 Prstamos corto plazo

Prstamos a corto plazo 0 Incluye aqu los prstamos
Denominacin Importe Aos
BANCOMER 0 UN ao
5 Prstamos a largo plazo
Prstamos a medio y largo plazo 0 Incluye aqu los prstamos
Denominacin Importe Aos
BANCOMER 0 6
Uso de la hoja
En
Engeneral:
general:
Pon tus datos en las celdas con fondo blanco (antes borra todos los datos de ejemplo)
Pon tus datos en las celdas con fondo blanco (antes borra todos los datos de ejemplo)
Usa slo las secciones que te interesen, si las dems te molestan ocltalas (slo tienes que desproteg
Usa slo las secciones que te interesen, si las dems te molestan ocltalas (slo tienes que desprote
Personaliza
Personalizalalahoja:
hoja:
Cambia el nombre o denominacin de cada seccin para adecuarlo a las costumbres de tu empresa.
Cambia el nombre o denominacin de cada seccin para adecuarlo a las costumbres de tu empresa.
Aqu te recomendamos que no aadas filas ni quites filas, su reprogramacin es muy compleja.
Aqu te recomendamos que no aadas filas ni quites filas, su reprogramacin es muy compleja.
Qu poner?
1 Necesidad de fondos
Necesidad
Necesidadde
defondos:
fondos:
Es una forma simplificada para determinar los fondos que necesitas para desarrollar el negocio
Es una forma simplificada para determinar los fondos que necesitas para desarrollar el negoc
Por un lado, si la tesorera es negativa, es seguro que precisars fondos para cubrirla.
Por otro, debers examinar la situacin general y definir si necesitas algunas reservas para cubrir eve
Por otro, debers examinar la situacin general y definir si necesitas algunas reservas para cubrir ev
sobretodo en "como" has elaborado tus previsiones, si has sido ms o menos conservador al hacerlo
Ten en cuenta que los inversores son, casi siempre, muy reacios a aportar fondos que no estn claram
Ten en cuenta que los inversores son, casi siempre, muy reacios a aportar fondos que no estn clara
Necesidad
Necesidadde
defondos:
fondos:
Es una forma simplificada para determinar los fondos que necesitas para desarrollar el negocio
Es una forma simplificada para determinar los fondos que necesitas para desarrollar el negoc
Por otro, debers examinar la situacin general y definir si necesitas algunas reservas para cubrir eve
Por otro, debers examinar la situacin general y definir si necesitas algunas reservas para cubrir ev
Ten en cuenta que los inversores son, casi siempre, muy reacios a aportar fondos que no estn claram
Ten en cuenta que los inversores son, casi siempre, muy reacios a aportar fondos que no estn clara
2 Capital y socios
Capital
Capitalyysocios:
socios:
Aqu debes reflejar cuales sern los socios y cual ser la aportacin monetaria que realizar ca
Aqu debes reflejar cuales sern los socios y cual ser la aportacin monetaria que realizar c
Pon sus nombres y la aportacin, se sumar (la suma es el capital que se reflejar) y se calcular su
Pon sus nombres y la aportacin, se sumar (la suma es el capital que se reflejar) y se calcular su
Hay filas ocultas disponibles.
Hay filas ocultas disponibles.
3 Subvenciones
Subvenciones:
Subvenciones:
Si las tienes, pon aqu las subvenciones, ten en cuenta que deben ser a "fondo perdido" y se reflejar
Si las tienes, pon aqu las subvenciones, ten en cuenta que deben ser a "fondo perdido" y se reflejar
Incluye tambin el mes en que te ingresarn (pagarn) dicha subvencin (elige de la lista contando a
Incluye tambin el mes en que te ingresarn (pagarn) dicha subvencin (elige de la lista contando a
4 Prstamos corto plazo
Prstamos
Prstamosaacorto
cortoplazo:
plazo:mximo
mximo22aos
aos
Aunque, en sentido estricto, los prstamos a ms de un ao y medio no son a corto plazo, por razona
Aunque, en sentido estricto, los prstamos a ms de un ao y medio no son a corto plazo, por razon
Pon su (1) denominacin (banco o nombre), (2) el importe del prstamo, (3) elige el plazo de amortiza
Pon su (1) denominacin (banco o nombre), (2) el importe del prstamo, (3) elige el plazo de amortiz
cada dos meses, cada tres meses o un slo pago al ao) y (6) si los hay, pon los gastos iniciales pued
cada dos meses, cada tres meses o un slo pago al ao) y (6) si los hay, pon los gastos iniciales pue
Plizas
Plizasde
decrdito:
crdito:
Este plan de negocio no prev la gestin de la plizas de crdito. Si para t es muy importante, puede
Este plan de negocio no prev la gestin de la plizas de crdito. Si para t es muy importante, pued
para ello enva un e-mail a atencin@e.ditor.com indicndolo y lo resolveremos a la mayor brevedad.
para ello enva un e-mail a atencin@e.ditor.com indicndolo y lo resolveremos a la mayor brevedad
5 Prstamos a largo plazo

Prstamos a largo plazo: ms de 2 aos
Incluye aqu los prstamos a medio y largo plazo (ms de 2 aos).
Cmo funciona y qu poner aqu?
ir inicio anterior inversin ir presup.
0 3b FINANCIACIN
do mnimo que EN ESTE MOMENTO tiene la tesorera
aqu las necesidades de fondos de reserva u otros que t consideras necesarias
dos que necesita recibir (en capital y prstamos) la empresa (suma dos anteriores)
aqu los socios y el importe de su inversin (slo capital)
uye (si eres afortunado y las tienes) el importe de las subvenciones y el momento en que prevs ingresarlas.
uye aqu los prstamos a menos de dos aos.

Inters Pago cuota Gastos In.
0.0% cada MES 0
uye aqu los prstamos a MS de dos aos.
Inters Pago cuota Gastos In.
0.0% ANUAL 0
Volver arriba
ejemplo)
ejemplo)
lo tienes que desproteger la hoja).
slo tienes que desproteger la hoja).
umbres de tu empresa. (slo tienes que desproteger la hoja y modificarlo).
tumbres de tu empresa. (slo tienes que desproteger la hoja y modificarlo).
es muy compleja.
n es muy compleja.
Volver arriba
desarrollar el negocio.
a desarrollar el negocio.
cubrirla.
a cubrirla.
eservas para cubrir eventuales desviaciones, el importe que pongas es puramente subjetivo y, para decidirlo, piensa
reservas para cubrir eventuales desviaciones, el importe que pongas es puramente subjetivo y, para decidirlo, piensa
conservador al hacerlo (siempre es muy recomendable ser conservador, sobretodo en las previsiones de venta).
s conservador al hacerlo (siempre es muy recomendable ser conservador, sobretodo en las previsiones de venta).
dos que no estn claramente justificados.
ndos que no estn claramente justificados.
desarrollar el negocio.
a desarrollar el negocio.
cubrirla.
a cubrirla.
eservas para cubrir eventuales desviaciones, el importe que pongas es puramente subjetivo y, para decidirlo, piensa
reservas para cubrir eventuales desviaciones, el importe que pongas es puramente subjetivo y, para decidirlo, piensa
conservador al hacerlo (siempre es muy recomendable ser conservador, sobretodo en las previsiones de venta).
s conservador al hacerlo (siempre es muy recomendable ser conservador, sobretodo en las previsiones de venta).
dos que no estn claramente justificados.
ndos que no estn claramente justificados.
netaria que realizar cada uno de ellos, la suma de dichas aportaciones conformar el capital de la empresa.
netaria que realizar cada uno de ellos, la suma de dichas aportaciones conformar el capital de la empresa.
ejar) y se calcular su % de participacin en el capital.
lejar) y se calcular su % de participacin en el capital.
o perdido" y se reflejarn en el balance como tales.

do perdido" y se reflejarn en el balance como tales.
e de la lista contando a partir del mes de inicio del plan), este punto es importante para la tesorera.
ge de la lista contando a partir del mes de inicio del plan), este punto es importante para la tesorera.
corto plazo, por razonas prcticas aqu debes incluir los prstamos hasta un mximo de dos aos.
a corto plazo, por razonas prcticas aqu debes incluir los prstamos hasta un mximo de dos aos.
ige el plazo de amortizacin (aos), (4) pon la tasa de inters anual, (5) elige el nmero de pagos por ao (cada mes,
elige el plazo de amortizacin (aos), (4) pon la tasa de inters anual, (5) elige el nmero de pagos por ao (cada mes,
os gastos iniciales pueden ser comisiones de apertura, gastos de escritura u otros (pon el importe total).
los gastos iniciales pueden ser comisiones de apertura, gastos de escritura u otros (pon el importe total).
muy importante, puedes adquirir un plan de negocio y superior y te descontaremos lo que hayas pagado por ste,
s muy importante, puedes adquirir un plan de negocio y superior y te descontaremos lo que hayas pagado por ste,
s a la mayor brevedad.
os a la mayor brevedad.
ge el plazo de amortizacin (aos), (4) pon la tasa de inters anual, (5) elige el nmero de pagos por ao (cada mes,
lige el plazo de amortizacin (aos), (4) pon la tasa de inters anual, (5) elige el nmero de pagos por ao (cada mes,
ge el plazo de amortizacin (aos), (4) pon la tasa de inters anual, (5) elige el nmero de pagos por ao (cada mes,
lige el plazo de amortizacin (aos), (4) pon la tasa de inters anual, (5) elige el nmero de pagos por ao (cada mes,
Volver arriba
na y qu poner aqu?
siguiente
IN
evs ingresarlas.
o y, para decidirlo, piensa
vo y, para decidirlo, piensa
revisiones de venta).
previsiones de venta).
o y, para decidirlo, piensa
vo y, para decidirlo, piensa
revisiones de venta).
previsiones de venta).
pital de la empresa.
apital de la empresa.
esorera.
tesorera.
e dos aos.
de dos aos.
pagos por ao (cada mes,
e pagos por ao (cada mes,
mporte total).
importe total).
hayas pagado por ste,

hayas pagado por ste,

mporte total).
importe total).
mporte total).
importe total).
0 PLAN de NEGOCIO
ir inicio
INGRESOS Total % 0 Enero

ventas 0 0 0
menos venta 0 0.0% 0 0
venta neta total 0 0.0% 0 0
insolvencias 0 0.0% 0 0
ingresos netos 0 0.0% 0 0
GASTOS Total % 0 Enero

existencias 0 0.0% 0 0
iniciales 0 0 0
compras 0 0.0% 0 0
finales 0 0 0
produccin/servicio 0 0.0% 0 0
variables 0 0.0% 0 0
fijos 0 0.0% 0 0
personal 0 0.0% 0 0
comisiones 0 0.0% 0 0
salarios previos 0 0.0% 0
produccin/servicio 0 0.0% 0 0
marketing/ventas 0 0.0% 0 0
administracin/DG 0 0.0% 0 0
marketing y vtas 0 0.0% 0 0
publicidad y promocin 0 0.0% 0
otros gastos marketing 0 0.0% 0 0
gastos de ventas 0 0.0% 0 0
variables 0 0.0% 0 0
generales y adm 0 0.0% 0 0

Alquileres 0 0.0% 0 0
Suministros 0 0.0% 0 0
Uniformes 0 0.0% 0 0
Material Oficina 0 0.0% 0 0
Tributos 0 0.0% 0 0
Transportes 0 0.0% 0 0
Viajes y varios 0 0.0% 0 0
Contador 0 0.0% 0 0
Otro (uno) 0 0.0% 0 0
Otro (dos) 0 0.0% 0 0
Otro (tres) 0 0.0% 0 0
total gastos 0 0.0% 0 0
Total % 0 Enero
ebidta 0 0.0% 0 0
amortizaciones 0 0.0% 0 0
res. explotacin 0 0.0% 0 0
FINANCIEROS
ingresos 0 0.0% 0 0
gastos 0 0.0% 0 0
EXTRAORDINARIOS
ingresos 0 0.0% 0 0
gastos 0 0.0% 0 0
RESULTADO Total % 0 Enero

antes impuestos 0 0.0% 0 0
impuestos 0 0.0% 0 0
prdida neta 0 0.0% 0 0
0 0
NEGOCIO 0 Presupuesto Resumen
anterior ing/gastos ir rr.hh. inversiones financiacin
Febrero Marzo Abril Mayo Junio

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Resumen
siguiente
Julio Agosto Septiem Octubre Noviem

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
PLAN de NEGOCIO
Consta de 2 partes:
1 Presupuesto de Tesorera
Con la Tesorera a la vista, debes incluir los ajustes necesarios hasta conseguir que refleje
de pago y de liquidacin de tus obligaciones legales, etc.
2 Balances previsionales 12 meses

Aqu puedes analizar los balances y, en caso necesario, incluir los ajustes que consideres
Al final tienes:
Las cuentas del primer ao totalmente finalizadas slo quedar completar los datos de lo
OCIO P4 Tesorera y balances
ir a Tesorera
conseguir que refleje la realidad. Debers indicar: % Impagados y cobros, plazos
meses ir a Balances
ustes que consideres oportunos.
mpletar los datos de los aos posteriores (mucho ms fcil)

ESTADO DE LA PREVISIN
COBROS 0 PAGOS 0
SALDO MNIMO 0 Sdo.FIN AO 0 inicio
0 PLAN de NEGOCIO
CASH FLOW previsional Total 0 Enero
Saldo acumulado inicio del mes 0 0
ingresos operativos
Total pasado al cobro 0 0 0
Pasado al cobro (ejercicio anterior) 0 0 0
% impagados 0.0% 0 0 0
% cobro impagados 0.0% 0 0 0
incobrables 0 0 0
total cobros netos 0 0 0
otros ingresos
emisin de capital 0 0 0
prstamos 0 0 0
ingresos financieros 0 0 0
ingresos extraordinarios 0 0 0
subvenciones 0 0 0
otros 0 0 0
total otros ingresos 0 0 0
TOTAL COBROS 0 0 0
pagos operativos
Salarios e incentivos 0 0 0
Comisiones en el MES 0 0 0
Compras (material venta) 30 das 0 0 0
Gastos produccin/servicio 60 das 0 0 0
Variablesde produccin/servicio en el MES 0 0 0
Publicidad y promocin 60 das 0 0 0
Otros gastos de marketing 30 das 0 0 0
Gastos de Ventas 30 das 0 0 0
Variables de Ventas 30 das 0 0 0
Alquileres en el MES 0 0 0
Suministros en el MES 0 0 0
Uniformes en el MES 0 0 0
Material Oficina 60 das 0 0 0
Tributos en el MES 0 0 0
Transportes 30 das 0 0 0
Viajes y varios en el MES 0 0 0
Contador 30 das 0 0 0
Otro (uno) en el MES 0 0 0
Otro (dos) en el MES 0 0 0
Otro (tres) en el MES 0 0 0
Liquidacin costes salariales MENSUAL 0 0 0
Pagos anteriores proveedores 0 0 0
total pagos operativos 0 0 0
otros pagos
Amortizacin prstamos (principal) 0 0 0
Gastos financieros (e intereses) 0 0 0
Leasings 0 0 0
Compra activos e inmovilizado 0 0 0
Gastos Establecimiento (A) 0 0 0
Gastos extraordinarios 0 0 0
Liquidacin I.V.A. TRIMESTRAL 0 0 0
Liquidacin retenciones salariales MENSUAL 0 0 0
Impuesto sociedades 0 0 0
Dividendos 0 0 0
Otros pagos 0 0 0
total otros pagos 0 0 0
pagos anteriores (preparacin) 0 0
TOTAL PAGOS 0 0 0
Saldo neto mensual 0 0

Saldo acumulado a final de mes 0 0
Informacin
En
Engeneral:
general:Aqui
Aquies
esdonde
dondedebes
debesajustar
ajustartututesorera.
tesorera.
- Debes incluir tus datos en las celdas con fondo amarillo y datos-ejemplo en rojo.
- Debes incluir tus datos en las celdas con fondo amarillo y datos-ejemplo en rojo.
- Si la celda contiene una lista, debes elegir una opcin de la misma.
- Si la celda contiene una lista, debes elegir una opcin de la misma.
- Si la celda no contiene una lista debes poner el importe o %.
- Si la celda no contiene una lista debes poner el importe o %.
- Hay comentarios y explicaciones en las celdas ms relevantes, para verlas bastar que te situes encim
- Hay comentarios y explicaciones en las celdas ms relevantes, para verlas bastar que te situes enc
- Los saldos negativos quedan resaltados con fondo rojo (usuarios de ltimas versiones de excel).
- Los saldos negativos quedan resaltados con fondo rojo (usuarios de ltimas versiones de excel).
Mensaje de error #NUM! EN LA HOJA: Faltan datos para el clculo, revisa en primer lugar la hoja "
Mensaje de error #NUM! EN LA HOJA: Faltan datos para el clculo, revisa en primer lugar la hoja
normal con tantos nmeros y opciones).
normal con tantos nmeros y opciones).
Qu es?
Saldo acumulado al inicio del mes: Saldo total acumulado antes de proceder a los pagos correspond
Saldo acumulado al inicio del mes: Saldo total acumulado antes de proceder a los pagos correspon
Saldo Neto Mensual: La diferencia entre el total de cobros y el total de pagos de cada mes, sin tener
Saldo Neto Mensual: La diferencia entre el total de cobros y el total de pagos de cada mes, sin tene
Saldo acumulado a final de mes: Saldo total acumulado (teniendo en cuenta los saldos anteriores) un
Saldo acumulado a final de mes: Saldo total acumulado (teniendo en cuenta los saldos anteriores) u
si dicho saldo es negativo, necesitars obtener financiacin adicional.
si dicho saldo es negativo, necesitars obtener financiacin adicional.
informacin importante
anterior ing/gastos rr.hh. inversion. financiac. balances
EGOCIO 0 4a TESORERA
Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
Volver arriba
o.
ojo.
star que te situes encima con el cursor.

astar que te situes encima con el cursor.
ersiones de excel).
versiones de excel).
n primer lugar la hoja "Inversiones" y, en segundo lugar, "Financiacin". Has olvidado algn parmetro (cosa
en primer lugar la hoja "Inversiones" y, en segundo lugar, "Financiacin". Has olvidado algn parmetro (cosa
Volver arriba
a los pagos correspondientes al mes en curso. Coincide con el saldo acumulado a final de mes del mes anterior.
r a los pagos correspondientes al mes en curso. Coincide con el saldo acumulado a final de mes del mes anterior.
de cada mes, sin tener en cuenta los saldos de los meses anteriores.
s de cada mes, sin tener en cuenta los saldos de los meses anteriores.
os saldos anteriores) una vez efectuados todos los pagos previstos del mes.
los saldos anteriores) una vez efectuados todos los pagos previstos del mes.
Volver arriba
nformacin importante
siguiente
ERA
Agosto Septiem Octubre Noviem
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
parmetro (cosa
n parmetro (cosa
es del mes anterior.

mes del mes anterior.
ESTADO DE LA PREVISIN Enero Febrero Marzo
Diferencia EN EL ACTIVO 0 0 0 0
Diferencia en el PASIVO 0 0 0 0
AJUSTE RPIDO
0 PLAN de NEGOCIO
ACT
0 Enero Febrero Marzo
INMOVILIZADO 0 0 0 0
Material 0 0 0 0
Terrenos, edificios y locales 0 0 0 0
Obras e instalaciones 0 0 0 0
Maquinaria y Utillaje 0 0 0 0
Publicidad 0 0 0 0
Mobiliario y enseres 0 0 0 0
Equipos informticos 0 0 0 0
Inmaterial 0 0 0 0
Activos en leasing 0 0 0 0
Inmovilizado Inmaterial 0 0 0 0
Inmovilizado Financiero 0 0 0 0
Gastos Amortizables 0 0 0 0
gastos establecimiento 0 0 0 0
Menos amortizaciones (total) 0 0 0 0
CIRCULANTE 0 0 0 0
Existencias 0 0 0 0
Realizable 0 0 0 0
Clientes deudores 0 0 0 0
Clientes 0 0 0 0
Clientes de dudoso cobro 0 0 0 0
Provisin Insolvencias 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0
IVA (deudor) 0 0 0 0
Disponible Tesorera 0 0 0 0
Prdidas 0 0 0 0
TOTAL ACTIVO 0 0 0 0
PAS
0 Enero Febrero Marzo
RECURSOS PROPIOS 0 0 0 0
Capital 0 0 0 0
Reservas 0 0 0 0
Resultados 0 0 0 0
RECURSOS AJENOS 0 0 0 0
Exigible Largo Plazo 0 0 0 0
Prstamos largo plazo 0 0 0 0
Saldo prstamos largo plazo 0 0 0 0
Subvenciones 0 0 0 0
Leasings y otros 0 0 0 0
Exigible Corto Plazo 0 0 0 0
Proveedores 0 0 0 0
Saldo acreedores comerciales 0 0 0 0
Compra activos 0 0 0 0
Stock Inicial 0 0 0 0
gastos amortizables 0 0 0 0
inmovilizado financiero 0 0 0 0
Prstamos corto plazo 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0
Remuneraciones pendientes 0 0 0 0
Retenciones salariales 0 0 0 0
Costes salariales 0 0 0 0
IVA (acreedor) 0 0 0 0
Impuesto Beneficios 0 0 0 0
TOTAL PASIVO 0 0 0 0
FONDO DE MANIOBRA 0 0 0 0
0
Informacin
Estos
Estosson
sonlos
los"Balances
"Balancesde detrabajo",
trabajo",detallados.
detallados.
Aqu
Aqu no debes incluir ningn dato, slorevisar
no debes incluir ningn dato, slo revisarque
queelelBalance
Balancecuadre
cuadreyyse
seajuste
ajusteaatus
tusexp
ex
Como sabes, el activo y el pasivo deben sumar siempre lo mismo, las dos filas de la parte superior de la
Como sabes, el activo y el pasivo deben sumar siempre lo mismo, las dos filas de la parte superior de la
Todos los epgrafes del Balance disponen de celdas ocultas para que puedas aadir o ajustar cualquier c
Todos los epgrafes del Balance disponen de celdas ocultas para que puedas aadir o ajustar cualquier
cambio que hagas, posiblemente necesitar un ajuste en la tesorera o en la cuenta de resultados (hoja p
cambio que hagas, posiblemente necesitar un ajuste en la tesorera o en la cuenta de resultados (hoja
AVISO: Incorporar datos a un balance y cuadrarlo posteriormente es una tarea que puede ser compleja y
AVISO: Incorporar datos a un balance y cuadrarlo posteriormente es una tarea que puede ser compleja
Personaliza la hoja: Igual que en la hojas anteriores, te sugerimos que modifiques los ttulos y denomina
Personaliza la hoja: Igual que en la hojas anteriores, te sugerimos que modifiques los ttulos y denomin
EL BALANCE NO CUADRA:
EL BALANCE NO CUADRA:
Si no cuadra, lo primero que debes hacer es revisar las hojas anteriores para descubrir donde est
Si no cuadra, lo primero que debes hacer es revisar las hojas anteriores para descubrir donde est
Comienza revisando las hojas "inversiones" y "financiacin", la mayora de olvidos proceden de ah.
Comienza revisando las hojas "inversiones" y "financiacin", la mayora de olvidos proceden de ah.
Si es descuadre es pequeo, puedes usar la fila "Ajuste rpido" que incorporar la cifra que incluyas en e
Si es descuadre es pequeo, puedes usar la fila "Ajuste rpido" que incorporar la cifra que incluyas en
los estados financieros quedaran desnaturalizados, recuerda que la mayora de desajustes proceden de
los estados financieros quedaran desnaturalizados, recuerda que la mayora de desajustes proceden de
Mensaje de error #NUM! EN LA HOJA: Faltan datos para el clculo, revisa en primer lugar la hoja "In
Mensaje de error #NUM! EN LA HOJA: Faltan datos para el clculo, revisa en primer lugar la hoja "I
tantos nmeros), si no lo resuelves, envanos la hoja y te ayudaremos.
tantos nmeros), si no lo resuelves, envanos la hoja y te ayudaremos.
0
Desajuste Balance 0 0 0 0
informacin importante
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
inicio anterior ing/gast rr.hh. inversion financ.
OCIO 0 4b BALANCES
ACTIVO
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
PASIVO
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0
Volver arriba
re yyse
dre seajuste
ajusteaatus
tusexpectativas.
expectativas.
de la parte superior de la pantalla te informarn de cualquier desajuste que se haya producido.
s de la parte superior de la pantalla te informarn de cualquier desajuste que se haya producido.
adir o ajustar cualquier cosa que desees, para mostrarlas primero desprotege la hoja. No obstante recuerda que cada
aadir o ajustar cualquier cosa que desees, para mostrarlas primero desprotege la hoja. No obstante recuerda que cada
enta de resultados (hoja presupuesto) o en ambas.
uenta de resultados (hoja presupuesto) o en ambas.
que puede ser compleja y necesita conocimientos slidos de contabilidad.
a que puede ser compleja y necesita conocimientos slidos de contabilidad.
ues los ttulos y denominaciones para ajustarlas a tu empresa, para hacerlo slo tienes que desproteger la hoja.
ques los ttulos y denominaciones para ajustarlas a tu empresa, para hacerlo slo tienes que desproteger la hoja.
ara descubrir donde est el error, normalmente ser una cifra olvidada u errnea.
ara descubrir donde est el error, normalmente ser una cifra olvidada u errnea.
os proceden de ah.
dos proceden de ah.
la cifra que incluyas en el realizable (fila especial oculta). No es recomendable usarlo cuando la desviacin es grande pues
la cifra que incluyas en el realizable (fila especial oculta). No es recomendable usarlo cuando la desviacin es grande pue
desajustes proceden de olvidos menores que son fciles de localizar y reparar.
e desajustes proceden de olvidos menores que son fciles de localizar y reparar.
n primer lugar la hoja "Inversiones" y, en segundo lugar, "Financiacin". Has olvidado algn parmetro (cosa normal con
en primer lugar la hoja "Inversiones" y, en segundo lugar, "Financiacin". Has olvidado algn parmetro (cosa normal co
0 0 0 0 0 0
acin importante
Octubre Noviem
0 0
0 0
tesorera siguiente
LANCES
Octubre Noviem
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0
Octubre Noviem
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0 0 0.0%
0.0%
0 0
0 0
roducido.
producido.
a. No obstante recuerda que cada
oja. No obstante recuerda que cada
es que desproteger la hoja.

nes que desproteger la hoja.
a.
ea.
o cuando la desviacin es grande pues
lo cuando la desviacin es grande pues
do algn parmetro (cosa normal con

ado algn parmetro (cosa normal con
0 0
0 PLAN de NEGOCIO
Las
Lashojas
hojassiguientes
siguientesincluyen
incluyenresmenes
resmenesyygrficos
grficos
Sus
Susdatos
datosproceden
procedende
delas
lashojas
hojasanteriores
anterioresy,y,salvo
salvomodificar
modificardenominaciones
denominacione
Ten
Tenen
encuenta
cuentaque
qu
1- Hay muchos ms resmenes, grficos y datos de los que son necesarios para
1- Hay muchos ms resmenes, grficos y datos de los que son necesarios pa
2- Un plan de xito requiere una presentacin (image
2- Un plan de xito requiere una presentacin (imag
3- Nunca entregues hojas con las formulaciones, si quieres enviar
3- Nunca entregues hojas con las formulaciones, si quieres envia
4- No olvides nada, un plan como mnimo debe incluir: (1) Cuenta Resultados/Presupuesto: Detalla
4- No olvides nada, un plan como mnimo debe incluir: (1) Cuenta Resultados/Presupuesto: Detal
resumen a 3 aos. (3) Balances: Detallados del primer ao y resumidos a 3 ao
resumen a 3 aos. (3) Balances: Detallados del primer ao y resumidos a 3 a
5- Adicionalmente, tu plan debera incluir los planes (resumidos en cuad
5- Adicionalmente, tu plan debera incluir los planes (resumidos en cua
Contenidos de las hojas siguientes
a Anlisis 1er ao Anlisis del Punto de Equilibrio y ratios de la

b Presupuestos 1er ao Presupuesto anual y prdidas y ganancias. 6
c Recursos Humanos 1er ao Plan y presupuesto de Recursos Humanos. 3
d Tesoreria y balances 1er ao Presupuesto de Tesorera y Balances previsi
OCIO FIN Resmenes
enes
enesyygrficos
grficospara
parapresentar
presentarooilustrar
ilustrartu
tuplan
planescrito.
escrito.
car denominaciones
ficar denominacionesooocultar
ocultarfilas
filasno
nointeresantes,
interesantes,no
nodebers
deberstrabajar
trabajarcon
conellas.
ellas.
Ten en cuenta que:
Ten en cuenta que:
que son necesarios para adjuntar en un plan de negocio: elige los ms interesantes.
que son necesarios para adjuntar en un plan de negocio: elige los ms interesantes.
una presentacin (imagen) ganadora: cudala al mximo.
una presentacin (imagen) ganadora: cudala al mximo.
iones, si quieres enviar un archivo con tu plan, ilstralo con imgenes.
ciones, si quieres enviar un archivo con tu plan, ilstralo con imgenes.
os/Presupuesto: Detallado el primer ao y resumido a 3 aos. (2) Tesorera detallada del primer ao y
dos/Presupuesto: Detallado el primer ao y resumido a 3 aos. (2) Tesorera detallada del primer ao y
o y resumidos a 3 aos. (4) Anlisis del punto de equilibrio y (5) Principales ratios.
ao y resumidos a 3 aos. (4) Anlisis del punto de equilibrio y (5) Principales ratios.
nes (resumidos en cuadros) ms importantes para el desarrollo del negocio.
anes (resumidos en cuadros) ms importantes para el desarrollo del negocio.
quilibrio y ratios de la explotacin del primer ao. 8 Grficos ir

rdidas y ganancias. 6 Grficos. ir
Recursos Humanos. 3 grficos. ir
ra y Balances previsionales 12 meses (2 formatos distintos). 5 grficos. ir

0 Anlisis operativo 0
SUMARIO Explotacin
Total % 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem
VENTAS 615,780 52,470 55,440 55,440 43,560 48,510 51,480 52,470 57,420 59,400 60,390 49,500 29,700
GASTOS 539,337 87.6% 45,510 46,962 46,962 41,152 43,573 45,025 45,510 47,931 48,899 49,384 44,057 34,372
Total Gastos FIJOS 345,161 56.1% 29,003 29,619 29,619 27,156 28,182 28,798 29,003 30,029 30,440 30,645 28,387 24,282
% sobre Gastos 64.0% 63.7% 63.1% 63.1% 66.0% 64.7% 64.0% 63.7% 62.7% 62.2% 62.1% 64.4% 70.6%
Total Gastos VARIABLES 194,176 31.5% 16,507 17,344 17,344 13,996 15,391 16,228 16,507 17,902 18,460 18,739 15,670 10,090
% sobre Gastos 36.0% 36.3% 36.9% 36.9% 34.0% 35.3% 36.0% 36.3% 37.3% 37.8% 37.9% 35.6% 29.4%
Beneficio EXPLOTACIN 76,443 12.4% 6,960 8,478 8,478 2,408 4,937 6,455 6,960 9,489 10,501 11,006 5,443 -4,672
RATIOS
Rentabilidad Explotacin 14.17% 15.29% 18.05% 18.05% 5.85% 11.33% 14.34% 15.29% 19.80% 21.47% 22.29% 12.35% -13.59%
Rentabilidad Venta 12.41% 13.27% 15.29% 15.29% 5.53% 10.18% 12.54% 13.27% 16.53% 17.68% 18.23% 11.00% -15.73%
% Gastos Operativos Vs Ventas 0.00% 86.73% 84.71% 84.71% 94.47% 89.82% 87.46% 86.73% 83.47% 82.32% 81.77% 89.00% 115.73%
% Coste de la Venta Vs Ventas 0.00% 48.72% 48.44% 48.44% 49.80% 49.15% 48.82% 48.72% 48.27% 48.11% 48.03% 49.04% 52.76%
MARGEN BRUTO Operativo 0 26,905 28,584 28,584 21,868 24,666 26,345 26,905 29,704 30,823 31,383 25,226 14,031
% Margen Bruto Operativo 0.00% 51.28% 51.56% 51.56% 50.20% 50.85% 51.18% 51.28% 51.73% 51.89% 51.97% 50.96% 47.24%
EBITDA 0 6,960 8,478 8,478 2,408 4,937 6,455 6,960 9,489 10,501 11,006 5,443 -4,672
% Ebitda 0.00% 13.27% 15.29% 15.29% 5.53% 10.18% 12.54% 13.27% 16.53% 17.68% 18.23% 11.00% -15.73%
% Amortizaciones Vs Ventas 0.00% 0.95% 0.90% 0.90% 1.14% 1.03% 0.97% 0.95% 0.87% 0.84% 0.82% 1.00% 1.67%
% Gastos Financieros Vs Ventas 0.00% 5.10% 1.85% 1.85% 1.87% 1.86% 1.86% 1.86% 1.85% 1.85% 1.85% 1.86% 6.95%
% Total Gastos Vs Total Ingresos 0.00% 91.31% 86.25% 86.25% 95.90% 91.31% 88.97% 88.26% 85.03% 83.89% 83.35% 90.50% 121.86%
BAI (Beneficio Antes Impuestos) 0 4,088 7,152 7,152 1,297 3,737 5,201 5,688 8,128 9,104 9,592 4,225 -7,034
% BAI Vs Total Gastos 0.00% 8.49% 14.90% 14.90% 3.09% 8.40% 11.31% 12.24% 16.59% 18.21% 18.99% 9.39% -19.31%
% BAI Vs Ventas 0.00% 7.79% 12.90% 12.90% 2.98% 7.70% 10.10% 10.84% 14.16% 15.33% 15.88% 8.53% -23.68%
% BAI Vs Total Ingresos 0.00% 7.75% 12.85% 12.85% 2.96% 7.67% 10.06% 10.80% 14.11% 15.28% 15.83% 8.50% -23.53%
MARGEN CONTRIBUCIN 421,604 35,963 38,096 38,096 29,564 33,119 35,252 35,963 39,518 40,940 41,651 33,830 19,610
Ratio Contribucin Marginal 0.68 0.69 0.69 0.69 0.68 0.68 0.68 0.69 0.69 0.69 0.69 0.68 0.66
0 Presupuesto Anual 0
Ventas 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total %
Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Menos venta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Venta neta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Insolvencias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Ingresos Netos por ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total %
Consumo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Variables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Produccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Marketing y ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Comisiones Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios preparacin (previos inicio) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios produccin y servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios marketing y ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios admistracin y generales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0.0%
Publicidad y promocin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0.0%
Gastos Generales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos produccin y servicios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Alquileres 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Suministros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Uniformes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Material Oficina 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Tributos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Transportes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Viajes y varios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Contador 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otro (uno) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otro (dos) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otro (tres) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0.0%
Amortizaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0.0%
Total Gastos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0.0%
Ingresos Financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos Financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Ingresos Extraordinarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos Extraordinarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0.0%
Resultados 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total %
0.0%
Beneficio antes de impuestos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Impuestos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Beneficio despus impuestos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Resultados BAI acumulado % Gastos

1
1 100,000 100%
1 90,000 90%
80%
1 80,000
70%
1 70,000
60%
1 60,000 50%
0 50,000 40%
0 40,000
30%
0 20%
30,000
10%
0
20,000 0%
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
10,000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Amortizaciones Gastos Generales Publicidad y promocin Personal Variables
Ingresos Gastos Resultado 0 Consumo
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
0 Presupuesto de Recursos Humanos 0
Resumen Total 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total %
Total Personal 0 0 0 0 0 4 4 4 4 4 4 4 2
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Comisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal fijo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal 0 0 0 0 0 4 4 4 4 4 4 4 2 100.0%
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal eventual 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Personal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Productividad 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total
Ventas por empleado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 Presupuesto de Recursos Humanos 0
Resumen 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total %
Produccin y servicios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Personal 0 0 0 0 0 4 4 4 4 4 4 4 2 100.0%
Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal Fijo 0 0 0 0 0 4 4 4 4 4 4 4 2 100.0%

Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal Eventual 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Marketing y ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Personal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal Fijo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Comisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administracin y DG 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Direccin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Personal Fijo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Salarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Coste Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
0 Presupuesto de Tesorera 0
Cobros 0.0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre Noviem Total %
Ingresos operativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Total cobros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pagos operativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Salarios e incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Comisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Compras (material venta) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos produccin/servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Variablesde produccin/servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Publicidad y promocin 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otros gastos de marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos de Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Variables de Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Alquileres 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Suministros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Uniformes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Material Oficina 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Tributos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Transportes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Viajes y varios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Contador 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otro (uno) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otro (dos) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otro (tres) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Liquidacin costes salariales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Pagos anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Amortizacin prstamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Leasings 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Compra activos e inmovilizado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos Establecimiento (A) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Gastos extraordinarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Liquidacin I.V.A. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Liquidacin retenciones salariales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Dividendos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
pagos anteriores (preparacin) 0 0.0%
Total pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%
Saldo neto mensual 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.0%

Saldo acumulado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Plan de Negocio

Cargado por

Información del documento

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Plan de Negocio

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

0 PLAN de NEGOCIO

Denominacin de la empresa o proyecto

Primer Ejercicio Pon aqu el primer ao que vas a planear.

Orden de los meses Enero Febrero Marzo

Indica aqu el nombre de la empresa o proyecto.

o que vas a planear.

Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiem Octubre

REPORTES-----> Informes y grficos

2 Plan de Recursos Humanos

del primer ao y (2) los gastos del primer ejercicio.

ciones y otros gastos que se definen en la seccin siguiente

Comenzar (hoja siguiente)

0 PLAN de NEGOCIO 0 2a INGRESOS Y GASTOS

1 ingresos por VENTAS

4 existencias y compras El promedio de consumo mensual es de: 0

5 gastos de produccin o servicio

6 gastos de marketing y ventas

7 gastos generales y administracin

9 Obligaciones legales e impuestos Qu poner aqu y cmo lo trata la hoja?

0 PLAN de NEGOCIO 0 2b RECURSOS HUMANOS

Aqu debes detallar las necesidades de personal, remuneraciones y costes asociados

1 Personal de produccin o prestacin del servicio

2 Personal de Marketing y Ventas

4 Primas, Bonus e Incentivos

5 Comisiones sobre ventas

COSTE de las VENTAS 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Margen Bruto 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

MARKETING y VENTAS 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

GENERALES y ADMINIST 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

pr Presupuesto del primer ao

y ya podremos, en la seccin siguiente, elaborar el cash flow y los balances

nes, (2) las inversiones en compra de activos que debes realizar

Comenzar (hoja siguiente)

2 inmovilizado financiero Qu poner aqu?

PREVIOS 0 Enero Febrero Marzo Abril Mayo

3 inmovilizado - activos Qu poner aqu? Aviso importante

1.2 Reservas y otros fondos necesarios Pon aqu las necesidades d

1.3 Fondos Necesarios 0 Fondos que necesita recibir

2 Capital y socios Pon aqu los socios y el imp

Socios y Capital 0 Participacin

3 Subvenciones Incluye (si eres afortunado y

4 Prstamos corto plazo

4 Prstamos corto plazo

5 Prstamos a largo plazo

ir inicio anterior inversin ir presup.

do mnimo que EN ESTE MOMENTO tiene la tesorera

aqu las necesidades de fondos de reserva u otros que t consideras necesarias

aqu los socios y el importe de su inversin (slo capital)

uye aqu los prstamos a menos de dos aos.

o perdido" y se reflejarn en el balance como tales.

hayas pagado por ste,

pagos por ao (cada mes,

INGRESOS Total % 0 Enero

GASTOS Total % 0 Enero

generales y adm 0 0.0% 0 0

RESULTADO Total % 0 Enero

Febrero Marzo Abril Mayo Junio

Febrero Marzo Abril Mayo Junio

Febrero Marzo Abril Mayo Junio

Febrero Marzo Abril Mayo Junio

Julio Agosto Septiem Octubre Noviem

Julio Agosto Septiem Octubre Noviem

Julio Agosto Septiem Octubre Noviem