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DinoCarlosCaroCoria
SocioFundadordeCaro&Asociados.DoctorenDerechoporlaUniversidaddeSalamanca/Espaa.
EstudiosPosdoctoralesenelInstitutoMaxPlanckdeDerechoPenalExtranjeroeInternacionalde
FreiburgimBreisgau/Alemania.ProfesordeDerechoPenalenlaPontificiaUniversidadCatlicadel
Per,enlaUniversidaddeLimayenlaAcademiadelaMagistratura.MiembrodelaComisin
EspecialRevisoradelCdigoPenalydelaComisinqueelaborelnuevoCdigoProcesalPenalde
2004,PresidentedelaComisindelMINJUSqueelaborelAnteproyectodeLeyContrala
CriminalidadOrganizadade2007.DirectorEjecutivodelCentrodeEstudiosdeDerechoPenal
Econmico y de la Empresa
EconmicoydelaEmpresa
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LEGISLACINEXTRAPENAL
RELEVANTE PARA LA TIPICIDAD
RELEVANTEPARALATIPICIDAD
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I. Regulacin legal del Cheque
El cheque es un titulo valor que incorpora una orden de pago emitida por
ell titular
tit l ded una cuenta t corriente
i t bancaria
b i a favor
f d una persona
de
beneficiaria, quien cobrara su importe dirigindose a un banco o empresa
del sistema financiero nacional especialmente autorizado para ello. De esta
manera, el banco girado pagar el titulo valor a su tenedor, descontando
de la cuenta corriente del emisor.
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La emisin de un cheque para que est bajo los lmites del riesgo
j rdicamente permisible debe ser la que
jurdicamente q e cumpla
c mpla con los requisitos
req isitos
legales tanto de fondo (art. 173 de la LTV) como los de forma (art.
174 de la LTV)
Para emitir un Cheque, el emitente debe contar con fondos a su disposicin en la cuenta
corriente correspondiente, suficientes para su pago, ya sea por depsito constituido en ella o
por tener autorizacin del banco para sobregirar la indicada cuenta. Sin embargo, la
inobservancia de estas prescripciones no afecta la validez del ttulo como Cheque.
Cheque
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Artculo 174.
174.- Contenido del Cheque
c) La orden pura y simple de pagar una cantidad determinada de dinero, expresada ya sea
en nmeros, o en letras, o de ambas formas;
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Las clases de cheques que se pueden encontrar en la LTV son:
a)) Cheque
Ch cruzado
d (L.T.V.:
(L T V art.
t 184)
El cheque cruzado es el ttulo valor a la orden que presenta en el anverso dos lneas paralelas,
que pueden
d iri de
d arriba
ib a abajo
b j o en forma
f oblicua.
bli Ti
Tiene por finalidad
fi lid d asegurar ell efectivo
f ti pago
del cheque a su beneficiario mediante el cobro que realice una institucin bancaria. Esto es.
Mediante el cruzamiento del cheque se dispone que sea un banco cualquiera (cruzamiento
general) o un banco determinado (cruzamiento especial) quien cobre al banco girado el importe
d l cheque.
del h
El cheque cruzado se transfiere por endoso, lo cual significa que es libremente negociable, salvo
que presente,
presente una clusula que limite o impida su transferencia.
transferencia
Sin embargo cabe advenir que e) endosatario deber efectuar su cobro solamente mediante
cualquier banco (cruzamiento general) o un banco determinado (cruzamiento especial).
6
b) Cheque para abono en cuenta (L.T.V.: art. 189)
El cheque para abono en cuenta es aquel que lleva la clusula "para abono en cuenta", "para
acreditar en cuenta", "para ser depositado en cuenta de...." u otra equivalente, y que puede ser
colocada por el girador o cualquier tenedor en el anverso del ttulo valor, puesto que si se
colocar en el reverso, no surtira el efecto deseado. Asimismo, cabe agregar que no es
necesario que la citada clusula o mencin se coloque entre barras paralelas ni que se firme.
Tiene por funcin evitar el pago de dinero efectivo. A tal efecto, no slo se requiere la actuacin
de un banco para la gestin de cobro que puede ser el mismo banco girado, girado sino que
necesariamente el beneficiario debe tener cuenta bancaria.
7
c) Cheque intransferible (L.T.V.: art. 190)
La clusula tiene el carcter de irrevocable, una vez puesta no puede invalidarse con tarjaduras.
Pues de efectuarse dichas tachaduras se anularan los efectos cambiarios del ttulo valor.
8
d) Cheque
h certificado
ifi d (L.T.V.:
( art. 191))
La certificacin de los fondos del emitente evitan que stos sean objeto de embargo o
de cualquier otra medida que pueda ordenarse contra la cuenta corriente de este
porque dichos fondos se transfieren a otra cuenta general donde no pueden ser objeto
de medida alguna que afecte al titular de la cuenta corriente.
corriente Se constituye un
patrimonio de afectacin, lo cual evitar que dichos fondos formen parte de la masa
concursal del titular de la cuenta. En consecuencia la esencia de la obligacin que
contrae el banco girado es la de Transferir los fondos necesarios para la atencin del
cheque de la cuenta corriente del emitente,
emitente a una cuenta general que responder por el
pago del cheque.
9
e) Cheque de gerencia (L.T.V.: art. 193)
C eque de ge
Cheque gerencia
e c a es aque
aquel ccheque
eque eemitido
t do po
por u
un ba
banco
co a su p
propio
op o ca
cargo.
go Esto
sto es
girado y el girador son el mismo banco, siendo pagadero en cualquiera de sus sucursales u
oficinas en el pas o el exterior.
LLa utilidad
tilid d que ofrece
f ell cheque
h d gerencia
de i consiste
i t en darle
d l a cualquier
l i beneficiario
b fi i i
seguridad plena sobre el pago, pues al estar girado a estar a cargo de un banco, tiene la
garanta de ste, volvindose innecesario indagar sobre la solvencia de quien lo entrega
en pago.
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f) Cheque de giro (L.T.V.: art. 194)
El cheque giro es un ttulo valor emitido en favor de una persona determinada y que
lleva la clusula "cheque giro" o "giro bancario" en un lugar destacado o visible del
mismo ttulo valor. Su utilizacin permite facilitar el pago a personas que se encuentran
ubicadas en plazas o localidades distintas a la del emitente.
Solamente pueden emitir cheques giro las empresas del Sistema Financiero Nacional
autorizadas, al realizar transferencias de fondos y/o emitir giros, girando cheques a su
propio cargo. Por lo tanto, estos cheques no podrn ser emitidos por personas naturales
o empresas no autorizadas.
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g) Cheque garantizado (L.T.V.: art. 195)
12
h) Cheque de viajero (L.T.V.: art. 196)
El cheque de viajero, tambin conocido como "traveler's check, es utilizado por las
personas que viajan a otros pases con la finalidad de evitar los riesgos de prdida o
robo o hurto de dinero en efectivo.
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i) Cheque de pago diferido (L.T.V.: art. 199)
El Cheque de Pago Diferido es una orden de pago, emitido a cargo de un banco, bajo
condicin para su pago de que transcurra el plazo sealado en el mismo ttulo, el que no
podr ser mayor a 30 (treinta) das desde su emisin, fecha en la que el emitente debe
t
tener f d suficientes
fondos fi i t conforme
f a lo
l sealado
l d en ell Artculo
A t l 173.
173 Todo
T d plazo
l mayor se
reduce a ste.
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ANLISISDELTIPOPENALDELARTCULO
215 DELCP
15
II.AnlisistpicodelLibramientoindebido
El delito de Libramiento indebido se encuentra tipificado en el artculo 215
del Cdigo penal de 1991.
Redaccin anterior: (*) RECTIFICADA POR FE DE ERRATAS
Artculo215.
Artculo 215 Serreprimidoconpenaprivativadelalibertadnomenordeunoni
Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayordecuatroaos,el
mayor de cuatro aos el
quegirauncheque,cuando:
1)Notengaprovisindefondosoautorizacinparasobregirarse.
2) F t
2)Frustramaliciosamenteelpago.
li i t l
3)Hacegiroentalonarioajeno.
4)Giraasabiendasquealtiempodesupresentacinnopodrserpagadolegalmente.
Elqueendosaeldocumentoasabiendasquenotieneprovisindefondos,serreprimidoconlamisma
pena.
Enloscasosdelosincisos1,2y4elagentedebeserinformadodelafaltadepagomedianteprotestouotra
formadocumentadaderequerimiento.
Noprocedelaaccinpenal,sielagenteabonaelimportedeldocumentodentrodeltercerdahbila
la fecha de requerimiento (*)
lafechaderequerimiento.
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Redaccin actual:
(*) Artculo modificado por la Cuarta Disposicin Modificatoria de la Ley N 27287 Ley de Ttulos Valores,
publicada el 19062000
Artculo 215. Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco aos, el que gire,
transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:
1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la cuenta corriente;
2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado legalmente;
4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa falsa;
5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o
modifique sus clusulas,
clusulas lneas de cruzamiento,
cruzamiento o cualquier otro requisito formal del Cheque;
6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por el banco girado
en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago.
Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el monto total del Cheque
dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en forma directa, notarial,
judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se curse al girador.
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Bien jurdico penalmente tutelado:
Alejndonos de las posturas que concretan el bien jurdico en la fe pblica, el debate principal
debe girar en torno al carcter patrimonial o socioeconmico de este delito.
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Bien jurdico protegido:
HERRERA,
HERRERA DD. & VZQUEZ
VZQUEZ, H
H. (Director)
(Director). (2004)
(2004). Derecho
Penal de los negocios. Astrea. Buenos Aires, p. 120.
En
En las figuras penales relativas al cheque
cheque, la proteccin legal
se ejerce sobre la confianza pblica, y est orientada a evitar,
ms que directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que
puede causar la entrada en circulacin de un documento
p
espurio. Si bien no parece descabellado que un cheque no
pagado tenga entidad suficiente para lesionar la propiedad
ajena, parece evidente que el legislador ha trascendido en la
regulacin la estricta proteccin de un bien personal
personal. Puede
asegurarse que el cheque tiende a sustituir el dinero; de ah que
sean rdenes y no simples promesas, como ocurre con otros
papeles
p p (p
(p.ej.
j la letra de cambio);
); p
por tanto,, los cheques
q q
que no
pueden ser convertidos en dinero, destruyen la confianza
pblica, a semejanza de lo que ocurre cuando en vez de recibir
dinero autntico se recibe dinero falsificado.
Modalidadesestablecidasdellibramientoindebido
Modalidades establecidas del libramiento indebido
Inc. 1: Emitir un cheque sin provisin de fondos suficientes para cubrir su monto. Se
debe entender que si por ejemplo Pedro debe S/. S/ 2500 a Juan y le gira un cheque
conteniendo dicha cifra pero en su cuenta corriente slo tiene S/, 1800, Pedro s tiene
fondos, pero no los suficientes para cumplir su obligacin, ergo, se cumple la parte
objetiva del delito. En el caso de carecer de autorizacin para sobregirar la cuenta
corriente. Estando al ejemplo anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es, excede en S/.
700, no hay delito siempre y cuando tuviese autorizacin expresa del banco para
sobregirar dicho monto. Esto, sin embargo, en la prctica no suele darse.
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Inc. 2: Frustrar maliciosamente el pago por cualquier medio. Se entender la frustracin del
pago en relacin a cualquier causa que no sea falsa,
falsa sino estaremos ante el inciso 4.
4 As,
As por
ejemplo, Benito, teniendo fondos en su cuenta, gira a Pascual un cheque, pero al querer
cobrar no puede hacerlo porque Benito retir las provisiones cobrndolas previamente, o las
transfiri a otra cuenta. El cheque carecer de fondos, habindose as perpetrado la fase
objetiva del libramiento o cobro indebido.
Es importante mencionar que el deber de mantener los fondos suficientes dentro del plazo
legal de presentacin del ttulo valor, se levanta en determinados casos especiales. Por
ejemplo, en el caso de los cheques certificados: el artculo 192.3 de la LTV establece que
durante la vigencia de la certificacin, el emitente queda liberado de responsabilidad penal
por libramiento indebido,
indebido correspondiendo al representante del banco girado que certific el
cheque las responsabilidades pertinentes por la falta de fondos para el pago del cheque.
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Inc. 3: Girar a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser cobrado legalmente.
El ejemplo, Rafael, teniendo su cuenta congelada debido a una medida cautelar real, gira un
cheque a Jos. Finalmente, este ltimo no podr cobrar, de esta manera se perpetr la fase
objetiva del delito.
Se debe aclarar que, a diferencia del inciso 2, la conducta tpica no requiere que el emitente
del cheque realice actos posteriores dirigidos a impedir el pago del cheque sino que el autor
solamente conozca la existencia de ciertas circunstancias especiales que impedirn el pago
legal del cheque al momento de su presentacin. Si es el emitente el que luego de girado el
cheque realiza actos dirigidos a evitar el pago, estaremos frente a un supuesto regulado en el
inciso 2.
La consumacin de esta modalidad se dar cuando el autor gira el cheque con conocimiento
de la existencia de una causa que impide el pago regular del cheque.
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Inc. 4: Revocar el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro por
causa falsa. Ejemplo, Roberto gira un cheque que luego revoca ante el Banco
porque alega que le robaron toda la chequera.
chequera
En este punto se debe agregar que segn el artculo 208 de la LTV el emitente
solamente
l pueded revocar la
l orden
d de d pago contenida
id en ell cheque
h una vez
vencido el plazo legal de treinta das, salvo mandato judicial. Por lo tanto,
dentro del plazo legal slo cabe la suspensin del pago del cheque, siempre
que se ampare en alguna de las causales establecidas en el artculo 102 de la
LTV. Si es que se solicita la suspensin del pago del cheque alegando causa
falsa, el artculo 208.3 de la LTV establece que dicha suspensin conllevar
responsabilidad penal,
penal segn la ley de la materia
materia*.
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Inc. 5: Suplantar al beneficiario o endosatario en su identidad o firmas; modificar sus
clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del cheque. El cheque
no se llega a alterar, sino la identidad o firma del tenedor o endosatario, se trata de una
forma especfica de falsificacin de documento pblico, es decir, la aplicacin de una ley
especial de falsificacin de documento pblico, el cheque.
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Inc. 6: Endosar a sabiendas que el cheque carece de fondos. En este caso slo podr ser
sujeto activo del delito el endosatario y no el librador.
El delito se consuma en este caso con la accin de endosar el cheque. La figura delictiva
del endoso de cheques sin fondos generalmente est unida al delito previo de giro de
q
cheques sin fondo, en el q
que el afectado p
por el p
primer delito q
quiere trasladar el p
perjuicio
j a
otra persona endosndole el cheque. La responsabilidad penal por el endoso no enerva la
responsabilidad penal que le corresponde al emitente por girar un cheque sin fondos.
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.
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Imputacin subjetiva:
Imputacinsubjetiva:
Detodoslossupuestosdelibramientoindebidomencionadosanteriormente,esnecesaria
hacer una acotacin:
hacerunaacotacin:
En el inciso 2, que tipifica la frustracin maliciosa del pago, se puede mencionar que la
manera con la que el agente va a frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa.
maliciosa Por ello,
ello en la
imputacin subjetiva adems del dolo se va a exigir, segn la ley, la maliciosidad, como
elemento subjetivo cuya finalidad responde a no querer que el tenedor se satisfaga con el
importe del cheque y se perjudique. Con este elemento slo es permisible conductas
cometidas por dolo directo, ms no tendra cabida el dolo eventual.
En el inciso 3, que tipifica el giro de cheque sabiendo que en el tiempo de su presentacin
no ser pagado legalmente, se exige en la imputacin subjetiva la presencia, a parte del dolo,
de un elemento subjetivo consistente en saber que no se realizar el pago legalmente cuando
se presenta el cheque al banco. Este conocimiento no puede implicar una negligencia, duda o
ignorancia, el agente obra sabiendo, va a girar el cheque confiado por dicha informacin. Por
ello, el dolo es directo y no eventual.
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En el caso del inciso 6, el agente va a endosar conociendo que carece de fondos
necesarios para el pago del cheque. Dicho conocimiento es un elemento subjetivo del
tipo que refuerza el dolo a tal punto de no permitir el dolo eventual sino slo el dolo
directo.
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Sobre la consumacin:
CREUS,
CREUS CC. (1999)
(1999). Derecho Penal / Parte Especial
Especial. Tomo 2,
2
6ta ed. Astrea. Buenos Aires, p. 146.
La consumacin requiere que el cheque no atendido est en el
torrente circulatorio de los papeles del comercio
comercio. No lo est
cuando lo mantiene en su poder quien lo ha recibido sabiendo
que no va a ser atendido; en ese caso, slo cuando se lo
entrega a un tercero ignorante de aquella circunstancia puede
abrirse
bi lla posibilidad
ibilid d d
de consumacini d
de un d
delito,
lit ya que slo
l
entonces se pone en peligro la vulneracin de la fe pblica que
debe rodear al documento pero se trata, insistimos, de un delito
de peligro,
peligro que se completa con la omisin de la atencin del
cheque por parte del librador, sin que sea necesaria la
consolidacin de un perjuicio econmico para terceros. Es
inadmisible la tentativa (ya que la consumacin viene
d
decantada
t d por lla omisin
i i d
de una fforma que no permite
it pensar
en ella).
III. Excusa absolutoria
EEs la
l exigibilidad
i ibilid d que se necesita
it para que procedad la l accin
i penall incoada
i d contra
t ell
infractor de la norma penal. En el caso de este delito, salvo los incisos 1 y 6, ser
indefectible contar con la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo
documento ((sello sin fondos),
) no obstante el delito yya est consumado.
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JURISPRUDENCIASSOBREELDELITODE
JURISPRUDENCIAS SOBRE EL DELITO DE
LIBRAMIENTOINDEBIDO
30
JURISPRUDENCIANACIONAL
31
No
Noconfiguracindeldelitodelibramientoindebidoporinexistenciadelsello
configuracin del delito de libramiento indebido por inexistencia del sello
bancariodeinsuficienciadefondosenelchequemateriadeanlisis.
Exp.N98176JP01Ucayali
32
Configuracindelinc.1Girodechequesintenerprovisindefondossuficientes.
Inexistenteanlisisdetipicidadsubjetiva.
p j
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibresdela
CorteSuperiordeJusticiadeLimadel14dediciembrede1998.Exp.347198.
Siendo que el acusado a sabiendas de que la empresa deudora no contaba con fondo
suficientes en su cuenta bancaria, gir un cheque a favor de la empresa agraviada por una
obligacin pendiente de pago, y al no haberse acreditado de que lo gir en garanta, resulta
pasible de sancin penal.
33
Pagodelchequecomoelementodenopunibilidaddelaconducta.
EXP.N15432010.TERCERJUZGADOUNIPERSONALSUPRAPROVINCIALDECHICLAYO
la exigencia prevista en la ltima parte del artculo 215 del Cdigo Penal se ha establecido
para permitir a la persona que ha girado un cheque la posibilidad del pago del monto girado
antes de ir a la va penal,
penal es decir,
decir que a pesar que ya cometi el delito se le otorgue la
oportunidad de pago antes de hacerse uso de la va penal, lo que significa que esta exigencia
de carcter procesal, no podr hacerse uso si resulta claro que el que ha girado un cheque sin
provisin de fondos no tiene la mnima intencin de cancelar el monto girado en un cheque,
situacin que se da en el presente caso, donde el acusado no obstante reconocer la firma que
aparecen en los cheques que han dado lugar a esta causa, ha sostenido no conocer a las
agraviadas Fiorella Elizabeth Snchez Leigh y Griselda Daz Flores y no reconocer que ha
girado cheques a favor de dichas personas,
personas manifestando de ese modo su clara intencin de
no pagar los montos girados en los cheques a nombre de dichas personas; mientras que en el
caso de Jos Dolores Chero Llun, si bien ha sostenido haber negociado con dicha persona,
tambin ha sostenido que no existe un libramiento indebido, sino una deuda de carcter civil,
sin reconocer la totalidad del monto girado.
34
Lanoprovisindefondosparaelpagoeselpresupuestoesencialdellibramiento
indebido.Sedebeacreditarfehacientementeelestadodeinsolvenciasobrevenido.
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibres
delaCorteSuperiordeJusticiadeLimadel18dejuniode1997.Exp.70997.
El
El presupuesto fundamental para la materializacin de este delito,
delito es la existencia de no
provisin de fondos en la cuenta sobre la cual fue girado el cheque, por lo que a su
presentacin debe especificarse tal hecho () Que si bien la quiebra del girador causara
la revocacin del cheque aunque su plazo para su presentacin no haya vencido, como
surge de la segunda parte del artculo acotado, el estado de quiebra aducido por el
inculpado y que se habra producido antes del trmino de seis meses contados a partir de
la data, no ha sido debidamente acreditado. Que con el documento de fojas
cincuentaiuno se acredita que el inculpado careca de fondos para respaldar el importe
del cheque a la fecha de su giro.
35
Configuracindelinc.2frustracinmaliciosadelpago.Elementosubjetivo.
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReos
LibresdelaCorteSuperiordeJusticiadeLimadel1dejuniode1998.Exp.661397.
36
Elendosodelttulopreliminarlibradonoexcluyelaatipicidaddelaconducta.
El endoso del ttulo preliminar librado no excluye la atipicidad de la conducta
EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibresdela
CorteSuperiordeJusticiadeLimadel18desetiembrede1997.Exp.210997A.
37
Requisitodeprocedibilidad.
EjecutoriaSupremaN1782007SPP
No procede la accin penal, contra el girador de un cheque, sino se prueba con el respectivo
protesto, que el cheque fue presentado para su pago y rechazado por falta de fondos del
g
girador.
La constancia tarda puesta por el Banco al reverso de un cheque no pagado por falta de fondos,
que no obedece a retardo en su presentacin sino a la demora en la devolucin por el Banco, no
perjudica al acreedor y hace procedente la denuncia.
38
Solo los supuestos 4 y 5 estn condicionados a la accin penal si es que se
abona el importe total del cheque dentro del tercer da hbil a la fecha de
requerimiento escrito
EjecutoriaSupremadel2dejuliode1999.Exp.526498Lima
39
N
Necesidad
id d de
d lal informacin
i f i all agentet ded la
l falta
f lt de
d pago en ell plazo
l
correspondiente para que sea idnea la va penal.
EJECUTORIASUPREMADEL11/10/1996.EXPEDIENTEN366596LAMBAYEQUE
/ / Q
41
Requisito de procedibilidad
Que del estudio exhaustivo de autos, se advierte que el cheque objeto de controversia, sustent un
prstamo dinerario por la suma de diez mil nuevos soles, efectuado por la agraviada a favor del acusado y
su esposa Mercedes Cusihuallpa de Acosta, conforme se tiene del contrato privado de fecha nueve de
octubre de mil novecientos noventisiete (fojas treintids) y los correspondientes recibos de pago que se
realizaron con el propsito de saldar la deuda (fojas veinticuatro a treintiuno y de fojas sesentids a
sesentitrs); entregndose el ttulo valor en garanta, segn los propios trminos del acotado documento
y la versin uniforme, coherente y categrica del encausado Acosta Pacheco (vase instructiva de fojas
veinte); circunstancia esta ltima que, adems de constituir una desnaturalizacin de la esencia del
acotado instrumento de pago por las partes intervinientes, descarta la presencia del elemento subjetivo
establecido por el tipo penal previsto en el artculo doscientos quince del Cdigo Penal, al no verificarse
la presencia del dolo en el agente, quien destin el ttulo valor no para los efectos cambiarios sino a fines
distintos a su propia entidad, lo cual fue acordado con la propia vctima en la suscripcin del citado
contrato privado, corroborado en la diligencia de reconocimiento de documento de fojas treintisis; por
tanto, debe absolverse al acusado de los cargos formulados en su contra, en aplicacin de lo dispuesto
por el artculo doscientos ochenticuatro del Cdigo de Procedimientos Penales.
43
Cuestin previa.
previa Requisito de procedibilidad.
procedibilidad
Ejecutoria Suprema de 02/7/99, Exp. N 526498. Revista Peruana de Jurisprudencia, Trujillo, Normas
Legales, Ao IIN4, p. 378.
Las disposiciones legales no se interpretan aisladamente, pues forman parte de un ordenamiento jurdico,
que aun cuando se produzca fragmentadamente y con algunos defectos se concibe como una unidad
ideal, que tiende a regular las relaciones de la vida de un modo armnico; las cuestiones previas
proceden cuando no concurre un requisito de procedibilidad que condiciona el ejercicio de la accin
penal y sin cuya presencia no es posible promoverla; del anlisis de la ley de Ttulos Valores resulta que
el ejercicio de las acciones cambiarias est sujeto al cumplimiento de determinadas formalidades, por lo
tanto la falta de pago debe ser acreditada mediante la comprobacin que debe poner el banco a peticin
del tenedor del cheque o mediante el protesto,
protesto en consecuencia,
consecuencia se trata de medios probatorios que
revelan autnticamente la falta de pago parcial o total.
44
Elemento subjetivo del tipo.
Ejecutoria Suprema del 15/08/2000, Exp. 11782000. Lima, Dialogo con la Jurisprudencia Gaceta
jurdica 2007,
jurdica, 2007 p.
p 307.
307
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 14 de setiembre de 1998, Exp. N 347198.
El sujeto activo del delito de libramiento indebido es el titular de la cuenta corriente, que gire un
cheque bajo las descripciones contenidas en el tipo penal; pero al haber intervenido dos
personas al girar el cheque se trata de una coautora al haberse reunido los requisitos de sta, es
decir,, decisin comn,, aporte
p esencial y haber tomado p
parte en la fase de ejecucin.
j
45
Tramitacin en va civil.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima del 07 de diciembre de 1977,
Lima, 1977 Exp.
Exp N
N 242597.
2425 97
Al haber sido presentado el ttulo valor para su cobro con posterioridad al plazo sealado, y haber
estado amortizndose en armadas parciales su importe, estamos ante un incumplimiento de
obligacin el mismo que debe tramitarse en va civil
obligacin, civil.
Atipicidad de la conducta.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 27 de noviembre de 1977, Exp. N 440397.
El girador queda librado de responsabilidad penal si se acredita que el cheque fue presentado para
su cobro fuera del plazo de treinta das.
46
Requisitos
ii necesarios.
i
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de
Lima, del 02 de diciembre de 1977, Exp. N 122097.
Para configurarse el delito de libramiento indebido, es necesario que el cheque cumpla con todos
los requisitos sealados en la ley, faltando en el presente caso la fecha de emisin, carece de
validez como ttulo valor para efectos penales.
Requisitos necesarios.
Ejecutoria
j Superior
p de la Sala Penal de Apelaciones
p para Procesos Sumarios con Reos Libres de
p
Lima, del 23 de setiembre de 1977, Exp. N 379897.
Existiendo el requerimiento expreso del afectado, no es necesario que en el Ttulo Valor conste
expresamente
p el motivo de la negativa
g del Banco p
para p
pagarlo.
g
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Domicilio del acusado.
Ejecutoria
j Superior
p de la Sala Penal de Apelaciones
p para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,,
p
del 22 de setiembre de 1977, Exp. N 458097.
No procede declarar fundada la cuestin previa por no haber sido notificado debidamente el
procesado si ste ha variado de domicilio,, lugar
p g donde deba ser requerido
q notarialmente al no
haber comunicado de tal hecho al agraviado.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
del 22 de abril de 1998, Exp. N 543597.
Al haber sido enviada la carta notarial de requerimiento a un domicilio distinto al que seal el
procesado no hubo requerimiento conforme a ley; y en lo que respecta a una segunda carta
notarial, si bien ella fue recepcionada en el domicilio del acusado, la misma resultaba
extempornea.
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In dubio pro reo.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
Lima
del 10 de julio de 1998, Exp. N 105198.
Existiendo duda respecto a la calidad con la que se emiti el cheque, es decir si fue como documento
de pago o simplemente en calidad de garanta,
garanta no se puede sustentar una sentencia condenatoria
contra el procesado, en virtud al principio constitucional del in dubio pro reo.
Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima,
del 31 de marzo de 1998, Exp. N 446198.
El cheque girado con la sola firma del girador y posteriormente postdatado desnaturaliza el ttulo,
convirtiendo el instrumento de pago en instrumento de crdito, inexistiendo jurdicamente el
cheque en garanta, por ser ste un instrumento de pago y quien lo recibe en aquella forma no
puede sentirse engaado o inducido a error respecto a la solvencia del girador.
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JURISPRUDENCIAINTERNACIONAL
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Necesidad de la imitacin de firmas para la configuracin del libramiento indebido.
CmaraNacionaldeApelacionesenloCriminalyCorreccionaldelaCapitalFederal,SalaV.
Causa32.543,resueltael17denoviembrede1994.
Es necesario que exista una creacin imitativa de la firma del facultado para librar el cheque;
por lo que al no existir similitudes entre la firma puesta y la rbrica de los titulares de la cuenta
corriente, la conducta en estudio resulta atpica.
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Resulta indiferente si el emisor tiene o no fondos en el momento de la
emisin del cheque. Lo relevante penalmente es si los tuvo en el momento
de la presentacin del ttulo valor en el banco.
banco
FallodelaCorteSupremadeJusticiaColombiana.SalaPlena,Bogot,9de
marzode1971enTocora Lpez,1984,pp.147157.
Para los efectos penales es incuestionable que el girador debe tener depsito
suficiente al momento de la presentacin para el pago.
pago A los fines penales,
penales la
presentacin para el cobro del cheque puede hacerse desde la fecha de su
expedicin, si no aparece expresamente postdatado ni se ha convenido plazo de
otra manera, o desde la fecha de la postdata o al vencimiento del trmino
estipulado para el cobro, y en una y otra hiptesis el rechazo del banco, por
falta o insuficiencia de fondos, apareja sancin penal al girador, cuando no se
demuestra causa legal de exclusin de la responsabilidad, verbigracia, el caso
fortuito o la fuerza mayor
mayor.
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