TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA PROYECTOS PRODUCTIVOS

NUEVOS CON APOYO INAES DE HASTA CUATROCIENTOS MIL PESOS

Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio de
inversin que facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se
aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto productivo,
de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo
en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en
forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren
conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan
evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una gua para la
operacin del proyecto para los solicitantes. Tambin es uno de los soportes documentales para
acreditar hacia donde se destinan los recursos pblicos canalizados a travs de la Institucin.
Estos trminos corresponden a propuestas que no rebasen la cantidad de cuatrocientos mil pesos de
apoyo INAES, en proyectos nuevos, de acuerdo al siguiente contenido.
Contenido
I.
Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda
2.3 Oferta
2.4 Programa de ventas
2.5 Comercializacin
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad
d) Relacin con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamao
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al
INAES
a) Calendario de ejecucin
b) Programa de ministraciones
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organizacin y funcionamiento
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
5. Acciones o servicios complementarios
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
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b) Relacin beneficio/costo
7. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio
Consideraciones
Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y
objetividad en la informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad, por lo
que se sugiere una extensin mxima de 25 cuartillas (letra arial, tamao 11, interlineado sencillo),
ms anexos.
El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas conforme al
ndice y firma del responsable social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de decir
verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido del estudio de inversin.
I.

Resumen ejecutivo

Incluir:
Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.
Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo y en
qu actividades.
Nombre del proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado en
la pgina www.inaes.gob.mx.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la
comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados
para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
II.

Desarrollo

a) Situacin actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s)
promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus
familias y/o comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos,
econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas,
aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:
Meta / semestral

Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
___________________

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Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

Jvenes
18 a 29
aos

Adulto
s
30 a
59
aos

Poblacin en situacin de vulnerabilidad

Adulto
s de
60 o
ms
aos

Personas con discapacidad*

1

Mujeres en
situacin de
violencia

Otros
(Describir)

Mujeres
Hombre
s
Total

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2. Aspectos de mercado
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y
condiciones como lograrn comercializarlo.
II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de
producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.),
cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
II.2 Identificar la demanda
Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s)
(aqullos que signifiquen ms del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo).
Producto
(s)
o
servicio
(s)

Principales
compradore
s

Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)

Unidades
(cantidad
)

Periodicida
d

Porcentaje
de ingresos
para
el
proyecto

Documento
que sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato,
Carta
de
intencin de
compra
u
1

otros
Condiciones
de pago

Efectiv
o

Crdito
(No.
das)

Consignaci
n

II.3 Identificar la oferta

Sealar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la
siguiente informacin:
II.4

Nombre

Producto (s) o servicio (s)

Precio de venta

Calidad

Programa de ventas
Presentar resumen de ventas por semestre.
Producto (s) o servicio (s)

Unidad de medida

Precio Unitario

Unidades semestrales
1

II.5 Comercializacin

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo.2
b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de
manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del
comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.
3.1 Localizacin.
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto
productivo sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet,
etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el
domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio indicando distribucin de
reas, tiempos, movimientos, responsables, etc.
b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal,
conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la
actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los
casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
c)

Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas

prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo.

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos
naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para
evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para
llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para
realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan
con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La
estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).
f)

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.

Materias primas,
insumos,
servicios, mano
de obra

Unidad de
medida

Cantidad

Costo unitario

Costo total

Proveedor
(es)
considerado
(s)

Periodicidad
de abasto

TOTAL
3.3 Tamao
Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se
utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje 3. Deber tener en cuenta la

2
3

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

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demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya
cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).
3.4 Caractersticas
vulnerabilidad4

Especiales

en

los

casos

de

poblacin

en

situacin

en

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:

En el entorno fsico (rampas):
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas,
barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de
acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del
proyecto.
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones
solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura,
adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin,
capital de trabajo, etc.).

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de
vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese
segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

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Concepto/Mes

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y
plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de
infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin,
capital de trabajo, etc.).5
No. de ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

Destino del recurso

(conceptos)

TOTAL
4.

Aspectos organizativos y sociales

4.1 Indicar de manera general, la forma de organizacin y funcionamiento.

Incluir el Organigrama por reas.

Especificar nmero de personas por puesto.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos.

4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o

grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los
obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de los
socios.

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los
socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin,
comercio justo, etc.).

5. Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra
inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los
rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de
ellos.6
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin,
asistencia tcnica, etc.

5
6

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.
Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).

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Indicar las instancias o prestadores de servicio 7 que les

servicios, as como las razones por las que se eligieron.

brindarn o pudieran brindar los

En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

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6. Aspectos financieros

6.1 Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de

los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).

RECURSOS
CONCEPTO DE

UNIDAD DE

INVERSION

MEDIDA

CANTIDAD

PRECIO

INVERSIN

UNITARIO ($)

TOTAL ($)

INAES

SOLICITANTE

OTROS
(Indicar
nombre)

INVERSION FIJA

Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario y equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA

10

Capacitacin
Asistencia Tcnica
Estudio de mercado
Otros

estudios

indique____
Puesta en marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO

11 12

Materia prima, insumos

Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %

Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.

Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo,
infraestructura, etc.
10
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica,
puesta en marcha, etc.
11
Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo
para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.
12
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del
INAES.

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6.2 Activos disponibles

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las
condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar
cantidad y caractersticas.
Tipo de bien

Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)

Disponibilidad
inmediata
(si / no)

Propiedad
(A nombre
de quin
est)

Cantidad

Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)

Contrato u otro documento que asegure

su uso*
Si

No

Monto del
arrendamiento ($)

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De
pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la
propiedad13.

6.3 Flujo de efectivo

Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.

14

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del
proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio
de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

13

Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura,
segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
14
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

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6.4 Indicadores
a)

Punto de Equilibrio.

b)

Relacin beneficio/costo.

7. Anexos
1.

Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin
de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de
fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el
caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar:
certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la
atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres
en situacin de violencia.
5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y
costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica,
puesta en marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES:
maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES:
estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de
efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de
dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de
Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato
de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que
se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules
son fijos y cules son variables.

______________________________________________________________________________________________________
Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes
se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin

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presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la
etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.

Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas
en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles
a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del
correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin
xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles.
Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.

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