Primera Entrega Diagnostico Empresarial

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega
AVISO DE CONFIDENCIALIDAD - La informacin contenida en el presente trabajo (incluyendo cualquier

archivo adjunto) es confidencial y deber manejarse nica y exclusivamente con fines acadmicos con destino a
la Institucin Universitaria Politcnico Grancolombiano, Ctedra Diagnostico Empresarial. No deber
imprimirse, copiarse o divulgar su contenido sin autorizacin de los estudiantes que lo elaboraron con fines
diferentes a los enunciados.
PROYECTO GRUPAL PRIMERA ENTREGA

DIAGNSTICO EMPRESARIAL APLICADO A UNA EMPRESA REAL
MARTHA ISABEL AMAYA PINZN - 1511980050

SANDRA LILIANA BECERRA BOLVAR - 1511981788
MARTHA MILENA PEREZ HUESO 1511981124
CELSO ALEXANDER OSORIO - 1511981830
INSTITUCIN UNIVERSITARIA POLITCNICO GRANCOLOMBIANO

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, ECONMICAS Y CONTABLES
ADMINISTRACIN DE EMPRESAS
BOGOT OCTUBRE 7 2016
PROYECTO GRUPAL PRIMERA ENTREGA

DIAGNSTICO EMPRESARIAL APLICADO A UNA EMPRESA REAL
MARTHA ISABEL AMAYA PINZN - 1511980050

SANDRA LILIANA BECERRA BOLVAR - 1511981788
MARTHA MILENA PEREZ HUESO 1511981124
CELSO ALEXANDER OSORIO - 1511981830
TRABAJO PRESENTADO A:
ALLYSON KAREN VENEGAS CAMARGO
DOCENTE CTEDRA- DIAGNOSTICO EMPRESARIAL
INSTITUCIN UNIVERSITARIA POLITCNICO GRANCOLOMBIANO

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, ECONMICAS Y CONTABLES
ADMINISTRACIN DE EMPRESAS
BOGOT - OCTUBRE 7 2016
Tabla de contenido
Introduccin................................................................................................................... 6
Objetivos....................................................................................................................... 8
Objetivo General.......................................................................................................... 8
Objetivos Especficos.................................................................................................... 8
1.
2.
Generalidades de la empresa......................................................................................... 9
1.1.
Razn social...................................................................................................... 9
1.2.
Objeto Social..................................................................................................... 9
1.3.
Sector Subsector............................................................................................... 9
1.4.
Visin.............................................................................................................. 9
1.5.
Misin............................................................................................................ 10
1.6.
Objetivos Corporativos....................................................................................... 10
1.7.
Metas............................................................................................................. 10
1.8.
Valores Corporativos.......................................................................................... 11
1.9.
Breve resea de la empresa principales hitos de la compaa.........................................12
1.10.
Factores crticos de xito.................................................................................. 12
1.11.
Estrategias corporativas que tiene el empresario para la compaa...............................13
1.12.
Estructura organizacional.................................................................................14
1.13.
Conformacin planta de personal........................................................................14
1.14.
Informacin financiera: activos, ventas, utilidades, ROE, RAE, endeudamiento..............16
1.15.
Ventas de la industria, del lder y de la empresa......................................................18
1.16.
Grupo estratgico........................................................................................... 20
Diagnstico del Macroentorno y del entorno...................................................................21

2.1.
Anlisis del entorno........................................................................................... 21
2.2.
Anlisis de las 5 fuerzas de Porter..........................................................................25
Introduccin
Las organizaciones son conformadas con el fin de satisfacer una necesidad y de proporcionar
un beneficio ya sea individual o grupal; para lograr los objetivos planteados desde su nacimiento
y consecutivamente en su evolucin esta organizacin debe ser guiada desde varios enfoques
que permitan el logro del buen desarrollo organizacional y la implementacin de las estrategias
correctas; por tanto se puede aludir que un proceso administrativo llamado organizacin encierra
diferentes componentes independientes que se entrelazan y conforman un ncleo llamado
Empresa.
En el mbito empresarial existen diferentes tericos que han plasmado su pensamiento
facilitando el aprendizaje del desarrollo organizacional desde un entorno acadmico y
profesional; es por ello que se ha seleccionado entre cuatro empresas a la Compaa Seguros
Mundial para realizar un diagnstico empresarial basados en el aprendizaje continuo.
La Compaa Seguros Mundial es una organizacin que est incursionando fuertemente en el
sector asegurador, tanto as, que se encuentra entre el ranking de las 10 empresas ms influyentes
en el sector, esto, motiva a tomar esta compaa como objeto de estudio para el desarrollo de
este diagnstico empresarial, y as poder establecer si la Compaa desarrolla adecuadas
estrategias segn su estructura funcional y tipo de configuracin.
Esta labor acadmica se designa con el nombre Diagnostico empresarial aplicado a una
empresa real con la cual ser ejecutado en tres etapas una primera parte donde se realizar la
fase de anlisis de generalidades de la empresa y diagnstico de macroentorno, una segunda
parte que constar de la fase de anlisis de las matrices organizacionales y una tercera y final fase
donde se presentar una propuesta al modelo del proceso estratgico de la Compaa, un
proyecto de inversin que aporte al logro de la estrategia planteada y el desarrollo del cuadro de
mando integral de la organizacin.
Con este proyecto se pretende adquirir nuevos conocimientos que fortalezcan las
competencias administrativas con el fin esencial de ser un profesional con criterios propios y
competentes a la hora de desenvolverse en su vida laboral.
La informacin que se presentara en el presente proyecto es privada y de gran susceptibilidad
para la Compaa Seguros Mundial, se solicita salvaguardar su confidencialidad.
Objetivos
Objetivo General
Realizar anlisis e investigacin de la Compaa Seguros Mundial, como estructura

organizacional.
Objetivos Especficos
Identificar las generalidades de la empresa
Analizar el entorno empresarial de la Compaa Seguros Mundial.
Recolectar Informacin de carcter y manejo confidencial que apoyen la gestin en el

desarrollo de este proyecto.
Generar impactos organizacionales en la Compaa Seguros Mundial.
1. Generalidades de la empresa
1.1. Razn social
Compaa Mundial de Seguros S.A. con sigla Seguros Mundial (segn lo registrado en
Certificado de Cmara de Comercio)
1.2. Objeto Social
El objeto social de la Compaa Seguros mundial es celebrar contratos comerciales de seguros
y reaseguros generales, en el desarrollo de este Objeto, Seguros Mundial podr promover y
fundar agencias en Colombia o en el exterior, podr adquirir a cualquier ttulo toda clase de
muebles o inmuebles, arrendarlos, enajenarlos o gravarlos y darlos en garanta, celebrar contratos
con entidades bancarias, realizar o prestar asesoras y en general celebrar todo acto o contrato
que se relacione con el objeto social principal en concordancia con las prescripciones legales y
las reglamentaciones expedidas por la Superintendencia Financiera. (Certificado de cmara y
comercio agosto 2016)
1.3. Sector Subsector
Mundial de Seguros se encuentra bajo el Sector Asegurador bajo actividad econmica ante Cmara de
Comercio No. 6511 (Seguros Generales).
1.4. Visin
Ser la mejor compaa

aseguradora especializada de
Colombia
Figura 1. Misin Seguros Mundial

Fuente: Informacin web institucional Seguros Mundial 2016
1.5. Misin
Seguros
Mundial es
una organizacin
Seguros Mundial
es una
organizacin dedicada
dedicada a
a conocer
conocer y
y satisfacer
satisfacer las
las
necesidades
necesidades de
de aseguramiento
aseguramiento y
y afianzamiento
afianzamiento de
de sus
sus clientes.
clientes. Seguros
Seguros
Mundial
Mundial acompaa
acompaa y
y ofrece
ofrece respaldo
respaldo a
a las
las personas
personas para
para la
la proteccin
proteccin de
de su
su
familia,
familia, su
su patrimonio
patrimonio y
y su
su vida
vida contra
contra los
los riesgos
riesgos a
a los
los que
que estn
estn expuestos.
expuestos.
Somos
tranquilidad
hacia
el
futuro.
Somos tranquilidad hacia el futuro.
Nuestra
organizacin se
se proyecta
proyecta como
como una
Nuestra organizacin
una aseguradora
aseguradora especializada
especializada altamente
altamente
tcnica,
tcnica, rentable
rentable y
y eficiente,
eficiente, que
que busca
busca retribuir
retribuir a
a sus
sus accionistas
accionistas y
ya
a todos
todos sus
sus
funcionarios
con
las
ms
altas
recompensas
econmicas
y
humanas.
funcionarios con las ms altas recompensas econmicas y humanas.
Queremos
un agente
agente econmico
econmico productivo
Queremos ser
ser un
productivo para
para la
la sociedad,
sociedad, que
que desarrolle
desarrolle a
a
cabalidad
su funcin
y que,
adems, cumpla
cabalidad su
funcin social
social y
que, adems,
cumpla de
de manera
manera oportuna
oportuna y
y
adecuada
las
obligaciones
adquiridas
y
las
normas
legales,
dentro
de
la
tica
que
adecuada las obligaciones adquiridas y las normas legales, dentro de la tica que
nuestra
actividad exige.
nuestra actividad
exige.
Nos
Nos distinguimos
distinguimos por
por el
el compromiso
compromiso con
con el
el servicio,
servicio, la
la seriedad
seriedad y
y transparencia
transparencia
de
nuestras acciones,
acciones, y
y el
el profesionalismo
profesionalismo y
y capacidad
de nuestras
capacidad de
de liderazgo
liderazgo de
de nuestros
nuestros
colaboradores.
Estimulamos la
realizacin de
colaboradores. Estimulamos
la realizacin
de nuestra
nuestra gente
gente a
a travs
travs de
de la
la
participacin
y
la
creatividad.
participacin y la creatividad.
Nuestra
Nuestra actitud
actitud positiva
positiva nos
nos hace
hace dinmicos,
dinmicos, eficientes
eficientes e
e innovadores,
innovadores,
considerando
considerando el
el cambio
cambio como
como un
un reto
reto permanente
permanente..
Figura 2. Misin Seguros Mundial

1.6. Objetivos Corporativos

Con productos que se viven y se sienten
Con la capacidad de generar valor en lo que
hacemos
Con cultura de servicio y pasin por lo que hacemos
Con tecnologa y procesos que mejoran
continuamente
Con foco hacia la prevencin
Claridad en el valor de la inversin
Figura 3. Objetivos Corporativos Seguros Mundial

Fuente: Intranet (confidencial) Seguros Mundial 2016
1.7. Metas
Seguros Mundial basados en su causa Mundialista Existimos porque creemos que tus
sueos deben ser una realidad, es una compaa basada en metas enfocadas tanto en el
bienestar de sus clientes como de sus colaboradores.
Es as que ejecutando una ptima sinergia entre los tres actores (Compaa, clientes y
colaboradores) se logran establecer las siguientes metas:
Crecimiento de
de
Crecimiento
ingresos
ingresos
Aumanto de
de
Aumanto
participacin en
en elel
participacin
mercado
mercado
Aumento de
de lala
Aumento
rentabilidad.
rentabilidad.
METAS
FINANCIERAS
Continuar con
con lala
Continuar
atencin oportuna
oportuna de
de
atencin
siniestros
siniestros
Fidelizacin
Fidelizacin
Satisfaccin
del
Satisfaccin del
cliente
cliente
Generar impacto
impacto yy
Generar
aceptacin
de nuevos
nuevos
aceptacin de
productos
productos
METAS DIRIGIDAS
AL CLIENTE
Responsabilidad
Responsabilidad
social
social
Beneficios ee
Beneficios
incentivos
incentivos
Innovacin
en los
los
Innovacin en
productos
productos
Maximizar lala
Maximizar
eficiencia
eficaca
eficiencia yy eficaca
en elel desarrollo
desarrollo de
de
en
METASinternos
DE
procesos
procesos
internos
PROCESOS
PROCESOS
INTERNOS
INTERNOS
Figura 4. Metas Corporativas Seguros Mundial

Fuente: Elaboracin propia
1.8. Valores Corporativos

Valores Corporativos
Respeto:
y convivencia
Respeto: Tolerancia
Tolerancia y
convivencia dentro
dentro del
del equipo
equipo y
y
hacia los
los clientes
hacia
clientes
Justicia
y equidad:
equidad: Respeto
Justicia y
Respeto por
por los
los derechos
derechos de
de los
los
clientes
y de
clientes y
de los
los socios
socios de
de negocios.
negocios.
Servicio:
Atencin y
Servicio: Atencin
y cumplimiento
cumplimiento para
para superar
superar las
las
expectativas
de los
los clientes
expectativas de
clientes implementando
implementando estrategias
estrategias
basadas en
en conocimiento
conocimiento e
e innovacin
innovacin .
basadas
Lealtad
y compromiso:
Lealtad y
compromiso: Fidelidad
Fidelidad con
con la
la empresa
empresa y
y
diligencia
diligencia en
en la
la gestin
gestin.
Figura 5. Valores Corporativos

Aumentar el
el nivel
nivel de
de
Aumentar
satisfaccin de
de los
los
satisfaccin
colaboradores
colaboradores
Capacitacin
Capacitacin -incorporacin del
del
incorporacin
conocimiento
conocimiento
Vanguardia tecnolgica
tecnolgica
Vanguardia
Motivacin
Motivacin
METAS DIRIGIDAS A
COLABORADORES
1.9. Breve resea de la empresa principales hitos de la compaa

Figura 6. Resea histrica
1970-1972
Dedicada nicamente
nicamente aa Seguros
1970-1972 Compaa
Compaa Internacional
Internacional de
de Seguros
Seguros de
de Vida
Vida S.A.
S.A. Dedicada
Seguros de
de
Personas.
Personas.
1973-1981
Organizacin fue
fue adquirida
industriales lo
que la
la posicion
posicion en
1973-1981 La
La Organizacin
adquirida por
por industriales
lo que
en el
el sector
sector asegurador.
asegurador.
Naci
la Compaa
Compaa Mundial
Mundial de
Naci la
de Seguros
Seguros S.A.
S.A.
1982-1990
Se implement
implement la
la sistematizacin
sistematizacin integral
de procesos
1982-1990 Se
integral de
procesos de
de seguros,
seguros, se
se desarroll
desarroll el
el proceso
proceso
de
Estratgica
de Planeacin
Planeacin Estratgica
1991-1995
apertura del
del mercado:
mercado: expedicin
de plizas
1991-1995 La
La apertura
expedicin de
plizas aa travs
travs del
del nuevo
nuevo software
software integrado
integrado de
de
seguros
seguros
1996-2000
da la
ramos de
1996-2000 se
se da
la especializacin
especializacin en
en los
los ramos
de Cumplimiento,
Cumplimiento, Seguro
Seguro de
de Vida
Vida Grupo
Grupo Educativo,
Educativo,
Aviacin
SOAT. Primera
el sector
sector
Aviacin yy SOAT.
Primera compaa
compaa especializada
especializada en
en el
2001
Consolidacin de
de la
en la
la metodologa
metodologa provista
por el
de Gestin
2001 Consolidacin
la especializacin
especializacin apoyado
apoyado en
provista por
el Sistema
Sistema de
Gestin de
de
Calidad
9001 versin
Calidad ISO
ISO 9001
versin 2000
2000
2002-2006
Tutor, con
2002-2006 Diseo
Diseo yy ejecucin
ejecucin del
del sistema
sistema Tutor,
con acceso
acceso aa todos
todos los
los funcionarios
funcionarios de
de la
la empresa
empresa
2007
compaa con
con fortaleza
fortaleza financiera:
financiera: la
la compaa
compaa se
se obtuvo
2007 Una
Una compaa
obtuvo la
la calificacin
calificacin de
de AA
AA (Doble
(Doble A),
A), por
por
parte
& Phelps,
Phelps, Sociedad
parte de
de Duff
Duff &
Sociedad Calificadora
Calificadora de
de Valores.
Valores.
2008-2010 Mejoramiento
Mejoramiento continuo:
continuo: se
2008-2010
se incluy
incluy la
la metodologa
metodologa Seis
Seis Sigma,
Sigma, la
la cual
cual se
se trabaj
trabaj para
para la
la
revisin
revisin yy simplificacin
simplificacin de
de los
los procesos
procesos en
en busca
busca de
de reduccin
reduccin de
de tiempos
tiempos yy errores
errores en
en la
la operacin
operacin
2011-2012
de Arrendamiento,
Arrendamiento, el
2011-2012 Renovacin
Renovacin en
en Seguros
Seguros de
de Personas:
Personas: lanz
lanz el
el Seguro
Seguro de
el cual
cual puede
puede ser
ser
adquirido
inmobiliarias oo por
adquirido por
por las
las inmobiliarias
por los
los propietarios
propietarios de
de inmuebles
inmuebles
2013-2014
organizacin decide
2013-2014 Como
Como parte
parte de
de su
su proyeccin
proyeccin estratgica
estratgica la
la organizacin
decide cambiar
cambiar de
de nombre
nombre aa Seguros
Seguros
Mundial
Mundial con
con el
el consecuente
consecuente cambio
cambio de
de la
la imagen
imagen corporativa
corporativa
2015-2016
de la
2015-2016 Fortalecimiento
Fortalecimiento de
la causa
causa mundialista
mundialista "Existimos
"Existimos porque
porque creemos
creemos que
que tus
tus sueos
sueos deben
deben ser
ser
una
una realidad"
realidad" yy objetivos
objetivos corporativos
corporativos como
como objetivos
objetivos de
de calidad
calidad
Seguros Mundial
1.10.
Factores crticos de xito

Dentro de los factores crticos de xito para la Compaa Seguros Mundial se identifican:
Las capacitaciones constantes a los funcionarios lo que permite que todo el personal est a la
vanguardia del conocimiento y en la bsqueda continua de ser una empresa lder en ventas
del sector. Seguros Mundial en lo corrido del ao 2015 invirti $ 96.455.551 en
capacitaciones dirigidos a todas las reas y cargos de la Compaa.
Desarrollo de sesiones de coaching desde cada rea donde la meta es activar los
conocimientos que residen en cada colaborador para lograr la autonoma y que cada uno de
los mismos den lo mejor de s misma.
Cambio de imagen en la compaa: Agresivo proceso del rea de mercadeo con el fin de
innovar visualmente y poder captar la atencin de los potenciales clientes.
Club de beneficios Mundial (Cliente Interno) Programa destinado al desarrollo de alianzas
estratgicas con establecimientos comerciales para otorgar beneficios econmicos a los
funcionarios de Seguros Mundial.
Desarrollo de plan de incentivos Mundial (PIM) - Cliente Externo Dirigido a intermediarios y
reaseguradores, captacin de clientes potenciales.
Contratacin de BPO (Terceros) que disminuyan carga operativa. Enfocados en call center,
asesoras jurdicas, auditoria de siniestros.
1.11.
Estrategias corporativas que tiene el empresario para la compaa
actualmente
ESTRATEGIAS FO
Reforzar los productos estrella de la Compaa.
Utilizar el nivel de maduracin para dar una proyeccin a la

marca.
Entregar la renta financiera como fuente de atraccin para la
inversin extranjera.
Proyectar sus colaboradores en pro de los objetivos
corporativos y fortalecimiento de la marca
Reafirmar la trayectoria del mercado local y penetrar con
fuerza en los seguros del pas.
ESTRATEGIAS DO
Diversificar el portafolio de la organizacin,
Ampliacin de canales de comercializacin o suprimir puntos que

no arrojen resultados positivos para la Compaa.
Ampliar el espectro de cobertura a productos que no sean
susceptibles de fraude.
ESTRATEGIAS FA
Fidelizar al cliente en la compaa.
Aprovechamiento de la posicin del mercado para solventar

las reglamentaciones adversas.
Fortalecer la cultura organizacional para evitar fraudes o
corrupcin.
Emplear la toma de decisin gil para resguardar las crisis
financieras.
Consolidar polticas de Estructura de gastos liviana para evitar
dficit que induce la economa.
Penetrar en el sector de los Seguros en Colombia para concentrar los

canales de comercializacin.
Presentar propuesta a inversionistas que apalanquen los productos
nuevos
Aplicar marketing y publicidad para atraer clientes y fidelizar a los
que existen.
Direccionar las metas en equipos de trabajo para generar
empoderamiento y participacin a nivel de toda la Ca.
ESTRATEGIAS DA
Participacin activa en mecanismos de proteccin de fraude.
Mantener inversiones slidas en el mercado.
Desarrollo de estrategias de comercializacin atractivas para el

mercado.
Figura 7. Estrategias Corporativas Seguros Mundial

1.12.
Estructura organizacional
Figura 8. Estructura Organizacional Seguros Mundial

Fuente: Intranet (confidencial) Seguros Mundial 2016
1.13.
Conformacin planta de personal

El Presidente define la estructura organizacional apropiada, para que la Compaa pueda
ejecutar sus operaciones a cabalidad. Esta definicin contempla:

reas y sucursales, cargos por rea, nivel de responsabilidad y nivel de autoridad
Esta definicin es realizada teniendo en cuenta los resultados obtenidos en el Proceso de
Planeacin Estratgica, por necesidades especficas de las reas o como resultado de un plan de
mejora.
El Presidente analiza la estructura del rea propuesta, efecta la aprobacin por escrito de la
misma, la cual es entregada a la Subgerencia de Mejoramiento y Calidad, quien es el rea
responsable de mantener actualizada la Estructura Organizacional y publicar las actualizaciones
de manera trimestral en el aplicativo correspondiente.
La Gerencia de Talento Humano es responsable de elaborar o actualizar las funciones
definidas por cada lder de rea y entregarlas a cada responsable, as mismo define la
denominacin de cargos y escalas salariales.
Conforme a anlisis efectuado sobre la planta de personal de la Compaa Seguros Mundial se
logra establecer que se encuentra distribuida de la siguiente manera:
Tabla 1. Distribucin nmina cargos - gnero

Tabla 2. Distribucin nmina cargos edades

32
46
Nmero
Total de
Hombres
14
18
Nmero
Total de
Mujeres
18
28
168
78
90
30
276
12
122
18
154
Categora
Empleado
Nmero
Total
Alta Direccin
Mandos medios
Especialistas y
profesionales
Otros empleados
TOTAL
Categora Empleado
32
46
Nmero
de
menores
de 30
aos
1
6
168
95
80
30
276
9
111
14
141
6
24
Nmero
Total
Alta Direccin
Mandos medios
Grupo de especialistas
y profesionales
Otros empleados
TOTAL
Nmero Nmero
de
de
personal mayores
entre 31 y
de 50
50 aos
aos
20
10
27
2
Tabla 3. Distribucin nmina experiencia mano de obra

Tabla 4. Distribucin nmina niveles acadmicos

Aos cumplidos de Servicio
Hombres
Mujeres
Nivel de Escolaridad
Hombres
Mujeres
Menos de 1 ao
De 1 a 2 aos
De 3 a 5 aos
De 6 a 10 aos
De 11 a 15 aos
De 16 a 20 aos
De 21 a 30 aos
TOTAL
29
34
28
13
2
5
1
112
40
39
35
31
9
7
3
164
Tcnico en Seguros
Otros estudios tcnicos
12
45
20
35
Universitario
43
49
Especializacin
25
40
Maestra
TOTAL
129
147
1.14.
Informacin financiera: activos, ventas, utilidades, ROE, RAE, endeudamiento

La informacin financiera perteneciente a la Compaa Seguros Mundial corresponde a:
Activos: partiendo del concepto de que los activos son los bienes, derechos y otros recursos
controlados econmicamente por la empresa, a 31 de diciembre de 2015 en Seguros Mundial
sus activos fueron los siguientes:
Activos
Efectivo y equivalente de efectivo
Activos Financieros de Inversin
Cuenta por cobrar actividad aseguradora
Otras cuentas por cobrar
Reservas tcnicas parte reaseguradores
Gastos pagados por anticipado
Costos de adquisicin diferidos
Activos por impuestos corrientes
Activos por impuestos diferidos
Propiedades y equipo
Propiedades de Inversin
Activos no corrientes mantenidos para la venta
Total Activo
Tabla 5.Activos a 2015
2015
3.204.233
267.647.119
25.667.610
27.801.874
191.183.753
1.091.789
47.682.755
5.661.554
14.349.354
9.054.220
19.388.321
585.000
613.317.582
Ventas: En Seguros Mundial el monto total cobrado por productos o servicios prestados para
el ao 2015 fue de:
Resultado actividades de seguros ao 2015
Ingreso primas emitidas
Ingresos en actividades de reaseguros interior y
exterior
Liberacin de reservas
Recobros de siniestros
Costos reaseguros interior y exterior
Constitucin de reservas
Siniestros liquidados
Comisiones de intermediarios y de recaudos
Resultado neto actividades de seguros
Resultado del portafolio de inversiones
Producto de valoracin de inversiones
Prdida venta de inversiones
Resultado del portafolio de inversiones
Valores en
millones de $
449.282.510
86.360.729
50.022.116
3.858.756
-124.931.802
-60.659.834
-251.658.272
-57.408.391
94.865.812
10.979.279
-90461
10.888.638
Tabla 6. Resultados por Ventas 2015 - Fuente: Elaboracin propi
Utilidades: Para el ao 2015 Seguros mundial despus de haber contabilizado sus ingresos
menos sus costos y gastos presenta la siguiente informacin:
UTILIDADES AO 2015
Utilidad antes de impuestos
Impuesto de renta y complementarios
Resultado del ejercicio
Tabla 7. Utilidades 2015
12.677.230
-3.486.799
9.190.430
ROE: Rentabilidad sobre el patrimonio: relaciona el beneficio econmico obtenido con los
recursos propios que tiene la compaa
Frmula para calcular:
ROE= (Beneficio neto despus de impuestos/ Fondos Propios)*100
Utilidad Neta
ROE
9.190.430
11,65%
Total Patrimonio
78.888.333
*100 11,65%
Tabla 8. Clculo del ROE 2015

ROA: Indicador que permite medir la capacidad de los activos de una empresa para generar
renta por ellos mismos.
Frmula para calcular ROA
ROA = (Beneficio neto despus de impuestos / Activos Totales)*100
Utilidad Neta
ROA
9.190.430
1,50%
Activo Total 613.317.582
*100 1,50%
Tabla 9. Clculo del ROA 2015

Endeudamiento: La participacin de los acreedores para el ao 2015 fue de 87,14%
Nivel de endeudamiento =
2015=
Total Pasivo
Total Activo
534.429.249
613.317.582
*100
87,14%
Nivel de endeudamiento 2015
87,14%
Tabla 9. Clculo del Endeudamiento 2015

1.15.
Ventas de la industria, del lder y de la empresa

Ventas de la Industria
La informacin proporcionada a continuacin corresponde a cifras generadas por la
agremiacin FASECOLDA (Federacin de Aseguradores Colombianos) y hacen referencia a
cifras de la industria aseguradora con corte a Julio de 2016.
Imagen 1 Comportamiento de las primas emitidas

Fuente: Fasecolda 2016 Estadsticas del Sector
Imagen 2 Comportamiento de los ramos de daos

Imagen 3 Comportamiento de los ramos de personas

Imagen 4 Comportamiento de los ramos de Seguridad S.

Los activos totales de la industria alcanzan la suma de $56.48 billones, el portafolio de

inversiones por su parte es de $39.8 billones, mientras que las reservas tcnicas sumaron
$39.4 billones. El patrimonio de la industria al cierre del mes de junio de 2016 es de $10.4
billones con una variacin del 7.2% con relacin al mes de junio de 2015, comportamiento
que se explica principalmente por la capitalizacin de algunas aseguradoras. Najera,A. (2016). Resumen
ejecutivo Jun2016. Octubre 2016, de FASECOLDA Sitio web:http://www.fasecolda.com/index.php/fasecolda/estadisticas-del-sector/resumen-ejecutivo
Ventas del lder
Imagen 5. Comportamiento de los ramos de Seguridad S.

Fuente: http://www.proteccionderiesgos.com/files/Ranking_Aseguradoras_Abril_2014-2015.pdf
Ventas de la empresa
Imagen 6 Cifras Seguros Mundial

Fuente: Presentacin planeacin estratgica Ca. Seguros Mundial
2015-2016 Confidencial
Imagen 7 Cifras Seguros Mundial

Fuente: Presentacin planeacin estratgica Ca. Seguros Mundial
2015-2016 Confidencial
Imagen 8 Participacin de ventas por ramos

Fuente: Presentacin planeacin estratgica Ca. Seguros Mundial 2015-2016 Confidencial
1.16.
Grupo estratgico
Si bien el sector asegurador se encuentra comprendido 29 aseguradoras, debemos realizar una
segmentacin conforme sus posiciones para establecer cules son los competidores directos para
la Compaa Seguros Mundial.
Para el caso, se dividen todas las aseguradoras en 3 grandes grupos los cuales se denominan
de alto, mediano y bajo impacto en la industria aseguradora, segn su posicin; los diez primeros
(alto impacto), los diez siguientes (mediano impacto) y los restantes (bajo impacto)
respectivamente.
Como se puede apreciar y soportados en la imagen No. 6 Seguros Mundial se sita en el

puesto nmero 10 de las empresas con mayores primas emitidas, es decir ventas.
As las cosas, los principales competidores para Seguros Mundial y segn el grupo en el cual
se ha clasificado corresponden a Suramericana de Seguros, Seguros del Estado y Allianz
Seguros.
Para conocer el estado de ventas y siniestralidad de estas 3 compaas favor remitirse a
imagen 5.
El xito de estos 3 competidores radica entre otros a estrategias de comercializacin de
mltiples ramos, lo que para Seguros Mundial difiere puesto que esta compaa como lo dice su
visin, se encuentra focalizada y especializada en ciertos ramos.
2. Diagnstico del Macroentorno y del entorno
2.1. Anlisis del entorno
Desde sus inicios, la Compaa Seguros Mundial se ha caracterizado por ser una compaa
slida y seria en el mercado segurador, lo que le permite tener una participacin competitiva en
todos los negocios relacionados a esta actividad.
Extendiendo esta expansin en el mercado asegurador, Seguros Mundial ha diseado un Plan
Estratgico en donde tom la decisin de crear una estrategia en la especializacin de los ramos
SOAT, cumplimiento, vida grupo educativo, accidentes personales, judiciales, aviacin y seguros
de crdito.
Dicho Plan Estratgico se encuentra integrado al Sistema de Gestin de Calidad de la
Compaa lo que le permite trabajar en agrupacin con todas sus reas a fin de cada da mejorar
los procesos de la organizacin, logrando as la satisfaccin de las necesidades y expectativas de
sus clientes bajo altos estndares de calidad y servicio.
En referencia al anlisis del mercado asegurador, las compaas aseguradoras son cada vez
ms conscientes de que su estada en el tiempo, obedece a la capacidad de anticiparse a los
riesgos ambientales, sociales y econmicos y de convertir esas amenazas en oportunidades de
crecimiento.
Es as como no slo la Compaa Seguros Mundial en su anlisis de mercado debe tener en
cuenta premisas de sostenibilidad para lograr ser una de las empresas ms slidas en el sector:
Imagen 9 Diagnstico de Sostenibilidad 2015

Fuente: Informe de Sostenibilidad del sector asegurador Colombiano Fasecolda
Segn las cifras de encuestas realizadas en cada compaa aseguradora en el pas en ao 2015
por parte de FASECOLDA (Federacin de aseguradores Colombianos), se puede ver reflejado el
amplio movimiento financiero de este sector en relacin a las primas emitidas (1) Vs. los
siniestros pagados (2)
Imagen 10 Emisin primas Vs. Siniestros pagados 2015

Fuente: Informe de Sostenibilidad del sector asegurador Colombiano Fasecolda
Las cifras correspondientes con corte al ao 2016 corresponden a:

Primas emitidas abril 2016: $7.2 billones, reclamaciones $3.4 billones, siniestralidad cuenta
compaa 65%, resultado tcnico (3) -$678 mil millones de pesos.
En el anlisis del mercado del sector asegurador, el rol del seguro influye de manera
significativa, desafortunadamente an no existe en un porcentaje considerable, la aceptacin del
riesgo desde cualquier punto de vista que se le aprecie, tanto a nivel de personas, como empresa
y Estado.
Ya propiamente hablando del desarrollo puntual por parte de Seguros Mundial en el Mercado
asegurador se puede concluir para esta aseguradora lo siguiente:
Seguros Mundial posee un adecuado desempeo operativo, ya que existe una operacin
rentable la cual sustenta gracias a sus buenos resultados tcnicos y a resultados financieros
estables.
Es una compaa especializada con algunos retos a largo plazo:
Portafolio de primas concentrado
Buen ritmo de crecimiento conservando rentabilidad

Tamao de mercado pequeo pero estable y con buen posicionamiento en ramos clave
Posee estrategias orientadas a mejoramiento interno e innovacin de productos:
Seguros Mundial busca posicionarse como la mejor y ms exitosa compaa aseguradora en el
mercado Colombiano. Su conjunto de estrategias ha sido pensado para tener una suscripcin
concentrada en lneas de negocio donde tienen un amplio conocimiento y experiencia, lograr una
posicin competitiva adecuada sin detrimento de la rentabilidad tcnica de la compaa y tener
una operacin eficiente.
En trminos generales, se puede definir que la Compaa Seguros Mundial es una
organizacin que a nivel gremial y de mercado propiamente dicho es una compaa rentable y
sostenible, sin perjuicio de lo que cada compaa considere por sostenibilidad la sostenibilidad
es la capacidad para prosperar en un entorno global de negocios competitivo y cambiante,
mediante la anticipacin de riesgos y oportunidades, actuales y futuros en materia econmica,
social y ambiental, a travs de la calidad, la innovacin y la productividad; generando ventajas
competitivas y creando valor para los accionistas a largo plazo (4)
(1) Primas emitidas: Es el precio pactado por el seguro contratado. Es la remuneracin que recibe la aseguradora para hacerle frente a los
riesgos que est amparando en la pliza y es la contraprestacin que est obligando a ambas partes a cumplir con lo establecido en el
contrato.
(2) Siniestros pagados: Valor reconocido a beneficiarios de ley que han adquirido un producto de seguro, en el evento que este seguro se
haya visto afectado en su objeto.
(3) Son los resultados que se registran exclusivamente en un ejercicio de la aseguradora derivados de las primas cobradas, los gastos
realizados, los siniestros pagados sin considerar por ejemplo los resultados de sus inversiones, reservas, etc.
Estos riesgos pueden afectar a diario la continuidad de la operacin de todas las actividades que estos 3 actores manejan y obviamente la
ejecucin de sus procesos. Es por ello que Seguros Mundial, apunta a lograr estrategias agresivas de mercadeo de sus productos, ofreciendo
a sus clientes la tranquilidad de demostrarles que la virtud principal del seguro es asumir ese riesgo y suavizar el impacto financiero que
pudiese generarse a raz de la exposicin y materializacin del riesgo (siniestro) y en los eventos en que exista la ausencia del seguro, se ve
seriamente deteriorado su bienestar.
(4) Robecosam (Sustainability Investing): Definicin de sostenibilidad.
2.2. Anlisis de las 5 fuerzas de Porter
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s
Figura 9. Anlisis de las 5 fuerzas de Portes

Fuente: Elaboracin propia - 2016
Poder de negociacin de los compradores o clientes

Esta fuerza competitiva se ve seriamente afectada por en primer lugar, la an falta de
conciencia de asegurabilidad por parte de los clientes. Cautivar el mercado a travs de instaurar
una necesidad de adquirir un seguro es muy complicado, mxime cuando priman otras
necesidades bsicas (vestuario, alimentacin, recreacin, vivienda etc.)
Poder de negociacin de los vendedores o compradores
Los proveedores para el caso de Seguros Mundial (Outsourcing que terceriza servicios,
intermediarios y reaseguradores) pueden elevar sus tarifas conforme la necesidad de la
aseguradora vaya aumentando. Necesidades propiamente dichas de contratacin, atencin de
reclamos y siniestros que requieran capital reasegurador de respaldo.
Amenaza de nuevos competidores entrantes
Es indiscutible que la entrada de nuevos competidores en el mercado es una amenaza
constante en el sector asegurador, sumado a las alianzas estratgicas con grandes superficies para
la venta de plizas al igual que las entidades bancarias. Cada vez son mayores los ofrecimientos
de nuevos productos en el mercado que hacen que el cliente cuente un abanico de posibilidades
amplio a la hora de elegir su compaa aseguradora de respaldo.
Amenaza de productos sustitutos
Productos sustitutos para Seguros Mundial y para ninguna compaa aseguradora no existen
ya que a la fecha, no se ha creado un producto que pueda sustituir un seguro. Si hay
diferenciacin de productos y servicios que es diferente por lo cual Seguros Mundial debera
considerar amenaza de productos sustitutos para su desempeo.
Rivalidad entre los competidores
Al ser una parte o un nicho difcil de mercado, las diferentes aseguradoras en un ramo
determinado tienen a disminuir sus tasas de utilidad con tal de atraer clientes. Muchas compaas
aseguradoras en el mercado Colombiano ofrecen productos muy similares que a travs de sus
medios de captacin y fidelizacin de clientes, deben ofrecer los mejores precios con ms
beneficios que la competencia.
Claro ejemplo es lo que se aprecia en el da a da con la adquisicin del Seguro Obligatorio
(SOAT). Algunas compaas ofrecen descuentos de $5.000 en el aprovisionamiento de
combustible en las estaciones de servicios, otras tienen convenios de descuentos con
restaurantes, para el caso de Seguros Mundial, posee una agresiva campaa de captacin de
clientes del SOAT ofreciendo el 10% de descuento en el valor del seguros, un souvenir de la
compaa y una afiliacin a un club de beneficios para descuentos en establecimientos
comerciales de vestuario, comida y recreacin.

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AVISO DE CONFIDENCIALIDAD - La informacin contenida en el presente trabajo (incluyendo cualquier

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PROYECTO GRUPAL PRIMERA ENTREGA

MARTHA ISABEL AMAYA PINZN - 1511980050

INSTITUCIN UNIVERSITARIA POLITCNICO GRANCOLOMBIANO

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PROYECTO GRUPAL PRIMERA ENTREGA

MARTHA ISABEL AMAYA PINZN - 1511980050

INSTITUCIN UNIVERSITARIA POLITCNICO GRANCOLOMBIANO

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Breve resea de la empresa principales hitos de la compaa.........................................12

Factores crticos de xito.................................................................................. 12

Estrategias corporativas que tiene el empresario para la compaa...............................13

Conformacin planta de personal........................................................................14

Informacin financiera: activos, ventas, utilidades, ROE, RAE, endeudamiento..............16

Ventas de la industria, del lder y de la empresa......................................................18

Diagnstico del Macroentorno y del entorno...................................................................21

Anlisis del entorno........................................................................................... 21

Anlisis de las 5 fuerzas de Porter..........................................................................25

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Realizar anlisis e investigacin de la Compaa Seguros Mundial, como estructura

Identificar las generalidades de la empresa

Analizar el entorno empresarial de la Compaa Seguros Mundial.

Recolectar Informacin de carcter y manejo confidencial que apoyen la gestin en el

Generar impactos organizacionales en la Compaa Seguros Mundial.

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Ser la mejor compaa

Figura 1. Misin Seguros Mundial

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Figura 2. Misin Seguros Mundial

1.6. Objetivos Corporativos

Figura 3. Objetivos Corporativos Seguros Mundial

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Figura 4. Metas Corporativas Seguros Mundial

1.8. Valores Corporativos

Figura 5. Valores Corporativos

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

1.9. Breve resea de la empresa principales hitos de la compaa

Factores crticos de xito

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Estrategias corporativas que tiene el empresario para la compaa

Reforzar los productos estrella de la Compaa.

Utilizar el nivel de maduracin para dar una proyeccin a la

Diversificar el portafolio de la organizacin,

Ampliacin de canales de comercializacin o suprimir puntos que

Fidelizar al cliente en la compaa.

Aprovechamiento de la posicin del mercado para solventar

Penetrar en el sector de los Seguros en Colombia para concentrar los

Participacin activa en mecanismos de proteccin de fraude.

Mantener inversiones slidas en el mercado.

Desarrollo de estrategias de comercializacin atractivas para el

Figura 7. Estrategias Corporativas Seguros Mundial

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Figura 8. Estructura Organizacional Seguros Mundial

Conformacin planta de personal

ejecutar sus operaciones a cabalidad. Esta definicin contempla:

Diagnstico empresarial aplicado a una empresa real Primera Entrega

Tabla 1. Distribucin nmina cargos - gnero

Tabla 2. Distribucin nmina cargos edades

Tabla 3. Distribucin nmina experiencia mano de obra