POLICIA NACIONAL DEL PERU

DIRECCION EJECUTIVA DE EDUCACION Y DOCTRINA PNP

ESCUELA DE EDUCACION CONTINUA
ESCUELA DE INVESTIGACION CRIMINAL- DIRINCRI PNP

I CURSO DE

CAPACITACION EN
INVESTIGACION

CRIMINAL Y CRIMEN ORGANIZADO - 2016

TRABAJO APLICATIVO
DELITO DE ESTAFA Y LAS MODALIDADES RELACIONADAS
CON LAS LLAMADAS TELEFNICAS
GRUPO N
PARTICIPANTES :

29

SOT1.PNP ROJAS BOCANEGRA, Marylin

SO1. PNP BALTRA AREVALO, Jos Manuel
SO2. PNP QUIONEZ SILVA, Lesly Tamara
SO3. PNP HIDALGO TRUJILLO, Over Luper
SO3. PNP GUILLEN TRUJILLO, Luz Shesira
SO3. PNP CERRRON QUISPE, Irene Mireyra
SO3. PNP VILVA ASMAT, Ana Mara Solang
-

2016 -

INTRODUCCIN
Las nuevas formas de criminalidad en los ltimos tiempos se han venido
manifestando de distintas maneras. Una de ellas y que se ha tornado comn, es
la que se comenten mediante va telefnica. As, por ejemplo, existen casos en
los que, mediante una llamada a su telfono celular o fijo, los delincuentes se
hacen pasar por un familiar que ha sufrido robo o hurto de sus pertenencias, o
peor an se encuentra secuestrado. Aprovechando el pnico que en la vctima
ocasiona tal noticia, proceden a solicitarle dinero en efectivo o depsitos en
cuentas bancarias, recargas de crdito a telfonos celulares, entre otros. Es all
donde las vctimas, obedeciendo el pedido hacen lo solicitado, y luego se
percatan que han sido vctimas de un supuesto delito de estafa, acudiendo a las
autoridades para denunciar estos hechos.
Sin embargo, no slo son personas naturales las afectadas, tambin lo
vienen siendo empresas que de buena fe, otorgan cotizaciones de los precios
de sus productos a falsos compradores, quienes hacen falsos depsitos en los
bancos (otorgan cheques sin fondos o adulterados o se atreven a faxear a la
empresa vouchers adulterados) lo cual las induce a error, y por ello autorizan la
salida de su mercadera y cuando van a cobrar el monto de la compra se dan
con la ingrata sorpresa que han sido engaados.
Pero, en verdad configuran estos hechos el delito de estafa? No
podemos responder sin antes revisar el Cdigo penal y conocer en qu consiste
el delito de estafa. As tenemos que la ley penal en el artculo 196 sanciona el
accionar del agente quien, procurando un provecho ilcito para s o para otro,
mediante la induccin o el mantenimiento en error, al sujeto pasivo a travs del
engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta. Aqu pues, el verbo rector est
constituido por el error, el cual es consecuencia directa del engao, astucia,

ardid o cualquier otra forma fraudulenta, del cual se vale el agente para que el
sujeto pasivo proceda a trasladar parte de su patrimonio en su favor.
La doctrina seala que debemos entender por error el estado
psicolgico en que se encuentra la vctima, luego de producido el engao,
desencadenando el acto de disposicin patrimonial. Debe tratarse de un estado
de certeza y no de una duda, pues ante sta ltima, siempre habr posibilidad
de vencer el error , Pero el tipo penal, siguiendo a Pea Cabrera Freyre,
adems exige que el sujeto pasivo como consecuencia del error al que ha sido
inducido el agraviado o en el que se le ha mantenido, realice un acto de
disposicin patrimonial, teniendo relevancia para el derecho penal aqul
comportamiento activo u omisivo del sujeto inducido a error que conlleva de
manera directa la produccin de un dao patrimonial en s mismo o en un
tercero .
En este sentido, cabe precisar que, para la configuracin del delito de
estafa mediante las precitadas llamadas telefnicas, el presunto agraviado debe
evitar la autopuesta en peligro, y antes de realizar depsitos bancarios o
comprar tarjetas de recarga a telfonos celulares (en el primer supuesto) o
proceder a la entrega de la mercadera solicitada (en el segundo supuesto)
efectu una mnima investigacin de los hechos, o una mnima verificacin de la
informacin que se recibe.
As, en el marco de un comportamiento razonable se exige el actuar con
debida precaucin. En esta lnea, se sabe que es de pblico conocimiento la
existencia de un sin nmero de hechos ilcitos que se realizan precisamente a
travs de llamadas telefnicas y por ende, los miembros de la sociedad deben
mantenerse con diligencia, pues no podemos exigir la intervencin o no del
Estado a travs del Derecho penal por hechos que bien se pudieron evitar.

Esto se explica debido a que el error al que pudiera haber sido inducido
el agraviado o en el que se le ha mantenido, para que posteriormente realice un
acto de disposicin patrimonial toda vez que el engao, no es tal, pues la
astucia o ardid por parte de los delincuentes, debe ser suficiente y revestir
caractersticas serias para hacer, inducir o mantener en error a la vctima y en
mrito a ello sta realice la disposicin patrimonial, caractersticas de suficiencia
y de seriedad que podran ser cuestionadas dentro del proceso penal.
Por tal motivo es necesario atender al caso en particular, ya que no es lo
mismo hacer una llamada telefnica a una persona que no puede hacer
averiguaciones mnimas sobre los hechos por cuestiones geogrficas o de
recursos y/o se verifica que efectivamente por su cultura no conoce de este tipo
de modalidad. Asimismo, se hace necesario que las entidades bancarias
implementen mecanismos de seguridad mediante las cuales se evite que al ser
consultados respecto de los depsitos efectuados a favor de las empresas
brinden informacin errada, por el contrario, con la implementacin de
mecanismos de seguridad debe buscarse que se tenga por efectuado el
depsito a la cuenta de la empresa cuando efectivamente el dinero ha sido
depositado en la misma luego de verificar que el cheque cuente con fondos o
sea autntico.
De all que una vez ms, resulta importante que los abogados y los
propios magistrados o efectivos policiales puedan orientar en prevencin a la
poblacin y as evitar esta modalidad de conductas que adems de ser
reprochadas socialmente deben ser penalmente relevantes.

NDICE
CARTULA

01

DEDICATORIA..

02

INTRODUCCIN 03
NDICE.

04

1. OBJETIVO DEL TRABAJO

05

2. MARCO TERICO

06

3. ANALISIS

07

4. CONCLUSIONES..

08

5. RECOMENDACIONES.

09

6. BIBLIOGRAFA.. 10
7. ANEXOS.

11

1. OBJETIVO DEL TRABAJO

El presente trabajo de investigacin tiene como objetivo el anlisis
riguroso del tipo penal del delito de estafa mediante llamadas telefnicas
teniendo en cuenta tanto en el Per as como a nivel internacional existe
un sin nmero de personas dedicadas a cometer este tipo de delitos
donde utilizan el engao en suma, la estafa es la conducta engaosa,
con nimo de lucro injusto, propio o ajeno, que habiendo determinado un
error en una o varias personas, les induce a realizar un acto de
disposicin, consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio o en
el de un tercero. Que para la configuracin del delito de Estafa se
requiere que el agente mediante artificio, astucia o engao realice actos
que importen un provecho en perjuicio de terceros. Habindose
establecido que se ha cometido delito de apropiacin ilcita debe
ordenarse la apertura de un nuevo proceso penal, por otro lado el delito
de Estafa es una de las formas evolucionadas de delitos contra el
Patrimonio, consecuentemente uno de los mayores peligros a la buena
fe, tan necesaria en las actividades econmicas, presupuestos jurdicos
que analizaremos con el propsito de tener un conocimiento amplio de
esta manera tambin ilustrar y prevenir de esta manera de las
consecuencias que acarrea este delito en contra de muchas vctimas que
actan de buena fe.
2. MARCO TEORICO
ESTAFA
Definiciones:
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de
procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio
ajeno.

El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la

defraudacin en el gnero y la estafa, una de sus modalidades tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto,
propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias
personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del
cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.
Por otra parte, debemos citar a MUOZ CONDE Que sobre la estafa
define, que lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones
fiduciarias que surgen en el trfico jurdico. Normalmente se espera que
se cumplan las obligaciones contradas y que s, por ejemplo, se compra
un kilo de pan sea efectivamente un kilo y, adems, de pan. Pero si la
sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado,
se frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn
modo, para asegurar y garantizar un normal trfico econmico. Ahora
bien, aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin
del delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto lesiona
un derecho patrimonial individual. Este contenido patrimonial de la estafa
no debe ser olvidado, para no castigar indebidamente hechos que
frustran expectativas de comportamiento en el trfico jurdico econmico,
pero que no producen perjuicios econmicos para nadie en concreto.
DEFRAUDACIN:
Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con
alguno. En este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se
opone a la intimidacin, en que es la fuerza o violencia lo que se usa,
constituyendo juntas, dos modos opuestos de la actividad criminal, segn
ya enseaba Cicern al decir: duobus modis fit iniuria: aut vi aut fraude

(De officii, lib 1, cap. XIII, N 41); que Dante Alighieri glos en el conocido
terceto:
Dogni analizia chodio in cielo acquista,
Ingiuria e il fine; ed Goi fin cotale
O con forza o con frode altrui contrista
Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse
cuantos delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante
esta forma: las falsedades, en general; es estupro y la estafa,
principalmente.
Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye
en la legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad,
comprensivo de dos especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia
punibles, una, otra, la estafa, como los dems engaos innumerables.
TIPICIDAD OBJETIVA DE LA ESTAFA
*

Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo
descrito por el tipo penal, con fines lucrativos.
Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora
mediata cuando el engaado no es titular del bien jurdico, pues,
es el autor del delito "'no quien es engaado, sino quien engendra
el error.

Sujeto Pasivo
Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular
del

bien,

experimentando

un

perjuicio

irrelevante si fue o no objeto del engao.

patrimonial,

siendo

Bien Jurdico
El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonio
individual. Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o
inmueble, puede ser cualquiera.
Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca la proteccin de la
propiedad, posesin, etc, sino de los valores econmicos que se
encuentran bajo la relacin de seoro.
Figuras Penales en el Cdigo Penal Peruano:
Las ilicitudes penales que presenta el captulo V son las siguientes:
a) Estafa (Art. 196)
b) Fraude en proceso (inc. 1, Art. 197)
c) Abuso de firma en blanco (inc. 2, Art. 197)
d) Defraudacin en las cuentas y gastos (inc. 3, Art. 197).
e) Delito de estelionato (inc. 4, Art. 197)
*

Accin Tpica
Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un
delito contra el patrimonio que requiere para su configuracin, la
consecuencia

de

los

siguientes

elementos

engao:

error

-disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial, provecho ilcito.

Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden
secuencial, de lo contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo
la conducta atpica.

El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no

es de causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin:
el engao ha de motivar (producir) un error que induzca a realizar
un acto de disposicin que persiga un perjuicio. Para que exista
estafa no basta que, en un hecho determinado, aparezcan todos y
cada uno de sus componentes, sino que, adems, ha de hallarse
exactamente en la relacin secuencial descrita por la ley.
-

Engao
Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la astucia,
pues el primero, es un medio hbil y maoso para lograr
algo en la vctima, y, el segundo es una habilidad audaz
para conseguir algn provecho. Se puede definir al engao
como una simulacin o disimulacin de sucesos y
situaciones de hecho, materiales y psicolgicos, con las que
se logra que una persona siga en error, o como falta de
verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la
finalidad de producir e inducir al acto de disposicin
patrimonial.
El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engao
constituye el primer y principal factor, podra diferenciar
sede otras figuras afines mediante la siguiente imagen: en
el robo y en el hurto el autor toma la cosa que no tiene en la
apropiacin indebida se aduea de lo que ha recibido; en la
estafa, engaa para que el propio poseedor le entregue lo
que desea hacer suyo.
Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe
ser idneo, es decir, lo suficiente para mantener en error a
la vctima.

Los engaos que no producen error no son tpicos, sino

irrelevantes, aun en el caso de que refuercen el que ya
existe

en

el

perjudicado.

En

consecuencia

-como

ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los magos,

curanderos, adivinos, etc., aun cuando lleven a cabo
maniobras

engaosas

para

obtener

un

beneficio

patrimonial, no cometen el delito de estafa, porque quienes

acuden a ellos tienen ya la falsa creencia (error) en sus
poderes sobrenaturales.
-

Induccin o mantenimiento en error

La conducta engaosa debe traer como consecuencia un
error en el sujeto pasivo; obviamente, el error debe ser
idneo para lograr que la persona que lo padece disponga
de su patrimonio.
El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentira o artificio apto
para el engao debe obrar induciendo a otros a error, acert
del que desprende dos conceptos calificados de importancia
fundamental:

Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser

determinado por la mentira (o artificio), lo que significa
que sta debe encontrarse respecto al primero en una
relacin de medio a fin.

Que la mentira (o artificio) debe ser la razn

determinante de la entrega en cuanto produce un
error. El medio fraudulento del engao debe haberse

pre-ordenado para procurar al culpable, o a otro, un

provecho injusto con dao ajeno.
Inducir a Error es el que el agente promueve
intencionalmente en la imaginacin del agraviado un
inters cualquiera con resultado aparente favorable.
Esto anima en la vctima a despojarse del bien en
perjuicio patrimonial suyo.
Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la
mente de la vctima una situacin falsa y lo que hace
el agente es seguir conservando en ese estado
errneo del agraviado.
-

Disposicin Patrimonial
La disposicin patrimonial, por parte de la vctima del
engao, se produce como consecuencia del error en que se
encuentra recae sobre un valor econmicamente apreciable
sobre el que incide el derecho de propiedad.
La vctima, corno consecuencia del error generado por el
agente, procede a disponer un bien. Debe de haber una
disposicin del bien en forma voluntaria, pero consecuencia
del error. Ahora bien, este desplazamiento puede tener
lugar en forma de entrega, sesin o prestacin del bien,
derecho o servicios de que se trate, ya que el delito de
estafa

puede

recaer

sobre

cualquier

elemento

del

patrimonio, e incluso, los expectativos legtimos -las

ganancias- y econmicos valuables.

En suma, debe de haber necesariamente, disposicin

patrimonial de parte del agraviado, de lo contrario, no se
configurar el delito de estafa.
-

Perjuicio Patrimonial
Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao real en su
patrimonio, pues sufre una disminucin del conjunto de
valores econmicos. Siguiendo a Vives Antn, explica que
no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el
perjuicio de ndole civil indemnizable, que es absolutamente
necesario para deslindar lo penalmente relevante de lo que
no lo es.
-

Beneficio patrimonial ilcito

Implica que el sujeto activo se procura una ventaja
econmica corno resultado de la disposicin patrimonial
realizada por la vctima del engao.
El beneficio que el agente espera deber ser el resultado
directo del acto nocivo de disposicin patrimonial. De
manera que, no cometer el delito de estafa si el que tiene
la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero
para el caso que consiga por medios engaosos que una
cierta persona se perjudique, lo que hace as y consigue su
propsito recibiendo la merced prometida.

Tipicidad subjetiva
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de
realizar los elementos objetivos del tipo, vale decir, engaar para inducir

o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su

patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados,
es el contrato mismo el instrumento del engao y no precisa de ningn
otro artificio satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de la
confianza y buena fe que sigue la inmensa mayora de los contratos, sin
los que el trfico jurdico se hara imposible; existe un dolo antecedente,
inicial o contrayendo para conseguir el desplazamiento patrimonial a su
favor.
Consumacin de la estafa
Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando
existe un perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente
obtiene el provecho ilcito.
Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma
cuando se ha producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal
efecto sea necesario que la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor
haya sido obtenida, por tratarse de una tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las
maniobras conducentes a inducir o mantener en error al agraviado,
obteniendo la disposicin patrimonial sin llegar a hacer efectivo del
patrimonio.
Modalidades de estafas
Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor
frecuencia:

a)

Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por

el de otra persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera
que va a efectuar una disposicin patrimonial.

b)

Calidad Simulada: Cuando el actor se atribuye rango o condicin

que no le corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta,
una prestacin determinada. La calidad simulada puede tratarse
de una posicin econmica, social, poltica, etc.

c)

Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar

de influencia suficiente, y mediante el engao obtiene de la vctima
un provecho patrimonial ilcito.

d)

Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la

confianza generada a travs de la astucia, ardid o engao para
que la agraviada disponga de su patrimonio.

DEFINICIONES SOBRE ESTAFA Y OTRAS DEFRAUDACIONES EN

LA DOCTRINA INTERNACIONAL
Algunos autores citan el crimen stellionatus como el precedente romano
de lo que actualmente se conoce como defraudacin o, en concreto
como estafa.
El maestro de Pisa, Carrara, refiere que el estelin o salamandra, animal
de colores indefinibles, cambiables, vara ante los rayos del sol, esto es
lo que sugiri a los romanos el nombre de estelionato como ttulo de
delito aplicable a todos los hechos cometidos en perjuicio de la propiedad
ajena, hechos que no constituyen ni verdadero hurto, ni verdadero abuso
de confianza, ni verdadera falsedad, pero que participan del hurto,
porque atacan injustamente la propiedad ajena; del abuso de confianza,
porque se abusa de la buena fe de otros; y de la falsedad, porque a ella
se llega mediante engaos y mentiras.

Pero el nombre de estafa es utilizado por primera vez en el Cdigo de

1822 de Espaa, heredando la expresin latina estelionato o el de
baratera. Esta se enlaza con la staffa italiana que connota pedal o
estribo.
CARRARA define la estafa: la dolosa apropiacin de una cosa ajena
que se ha recibido del propietario, por una convencin no traslativa de
dominio para un uso indeterminado
PESSINA dice: que la esencia propia de la estafa consiste en un lucro,
ilegtimo en dao de otro, obtenido mediante una insidia tendida a la
buena fe ajena.
BERNE, es el dao patrimonial causado a otro, producido mediante
engao con nimo de lucro. Ntese en las nociones de los criminalistas,
que, para la existencia de este delito, no basta la presencia de un fraude
cualquiera, sino que se precisa, la insidia, algo que tenga el poder de
engaar.
LISZT la define: lesin patrimonial con intencin de lucro, realizada
mediante un engao astuto.
PADR

dice:

Los trminos estafar y defraudar

se

emplean,

generalmente, como sinnimos; sin embargo, existe entre ambos

vocablos alguna diferencia. Para que haya estafa, siempre debe mediar
la artimaa, el arbitrio falaz, la simulacin, el encubrimiento de la verdad,
etc., como cuando se induce a una persona a aceptar una cosa por otra.
Y as, quien vende por oro lo que es imitacin de ese metal, estafa; quien
invoca un carcter que no tiene para percibir ilegtimamente una cantidad
de dinero o una cosa que lo equivalga, estafa tambin, quien promete,

previa remuneracin de su importe, entregar una cosa o prestar un

servicio que le es imposible realizar, estafa igualmente, y, en fin,
cualquier artificio que se emplee para obtener aquello que no se lograra
en forma franca, sincera, correcta, es siempre una estafa. En cambio, la
defraudacin se comete cuando se abusa de la fe privada o pblica en
provecho propio y en perjuicio de alguna persona o del fisco, y si a veces
interviene el engao, la simulacin, la mentira, estos expedientes no han
sido los determinantes directos del delito. La falsificacin de un ttulo o
documento del Estado, de una reparticin pblica cualquiera constituir
una defraudacin o bien una estafa; puede, tambin con el mismo hecho,
cometerse los dos delitos: estafa y defraudacin. Si, por ejemplo, con el
documento falsificado se embauca a una persona para despojarla de un
bien, tendremos: defraudacin, porque se habr abusado de la confianza
depositada por el Estado en el funcionario o empleado pblico con lanza
porque se habr sorprendido la buena fe de la vctima; pero si el autor de
la falsificacin fuese un particular, habr nicamente estafa. La misma
diferencia puede apreciarse en los siguientes casos: Si A seduce con
arterias a B para que le entregue una cosa de un valor cualquiera, y ste
se despoja de esa cosa en la creencia de que aquel procede con
sinceridad y no con falaces torpezas, la mala fe empleada por A
constituye una estafa; pero en cambio. Si B encomienda a A el
desempeo de un cometido de confianza, y ste: alza con el santo y la
limosna, perjudicando a su mandante, entonces no habr estafa sino
defraudacin. No es extrao, ciertamente, que se confunda al que estafa
con el que defrauda, y viceversa, por cuanto el mismo texto de la ley le
atribuye a los dos delitos, estafa y defraudacin, los mismos elementos
constitutivos, ya que segn se ve en este captulo, se emplean ambas
expresiones como sinnimas.
JURISPRUDENCIA PERUANA

1) En los delitos instantneo como es el delito de estafa, que adems es

un delito de resultado material, el plazo de prescripcin de la
accin penal comienza a partir del da en que se consum; en este
caso el delito de estafa se entiende consumado cuando el sujeto
pasivo, al ser inducido o mantenido en error por el sujeto activo,
realiza el acto de disposicin patrimonial que provoca el dao en
el patrimonio, esto es, se consuma con el perjuicio a partir del cual
el desvalor de resultado adquiere su plenitud.
R.N. N 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas
legales.
2)

Configuran estafa los actos que se cometen con la intencin de

causar un perjuicio econmico a un tercero, manteniendo en error
al afectado, cuestin que no ocurre en autos, al haberse
formalizado un contrato de compra-venta, bajo la modalidad de
alquiler con opcin de compra, ms an si los procesados han
cancelado parcialmente el importe, y la finalidad del agraviado es
obtener el cobro de su crdito.
Exp. N 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales, T.
1, pg. 283

3)

El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin

de procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en
perjuicio ajeno, y requiere para su configuracin, de ciertos
elementos

constitutivos

como:

engao,

error,

disposicin

patrimonial y provecho ilcito, los mismos que deben existir en toda

conducta prevista en el artculo 196 del Cdigo Sustantivo
Peruano, es decir cuando el agente tiene la conciencia y voluntad
de realizar los elementos objetivos del tipo, engaar para inducir o
mantener en error a la vctima para que sta disponga de su
patrimonio, circunstancias que no concurren en el caso de autos

por cuanto las operaciones realizadas por ella cuando se deben a

un sobregiro otorgado por funcionarios autorizados de la entidad
bancaria, lo que constituira una relacin contractual materia de
una accin extrapenal.
De acuerdo al manual interinstitucional para la investigacin del
delito en el marco del nuevo cdigo procesal penal, las diligencias
mnimas a realizarse en casos de estafa son:
1.- Se deber recibir la declaracin del denunciante, denunciado y
testigos del hecho.
2.- Se deber acreditar la preexistencia de los bienes objeto de
estafa, as como su valorizacin, de acuerdo a lo estipulado en el
Art. 201 del NCPP.
3.- En caso se trate de personas jurdicas perjudicadas, el fiscal de
la investigacin deber disponer la realizacin de una pericia
contable, por parte de especialistas.
4.- La investigacin deber orientarse a determinar si existi el
engao bastante o suficiente configurador de la estafa, as como
astucia, ardid u otra forma fraudulenta, y adems si existi
autorresponsabilidad de la vctima en contratos criminalizados, a
travs del acopio de diversos elementos como: Remisin de
oficios a entidades pblicas (como SUNARP en casos de venta de
bienes muebles ajenos como vehculos) instituciones bancarias,
remisin de expedientes administrativos, judiciales, testimoniales,
intervenciones telefnicas, reproduccin de audios y videos,
interceptacin

de

correos

electrnicos,

tomas

fotogrficas,

reconocimientos fsicos y fotogrficos, careos y confrontaciones, y

todo otro elemento que contribuya a esclarecer los hechos.
Extorsin telefnica o el secuestro virtual

Se puede decir que un secuestro virtual es una "extorsin" que se

hace por medio de una llamada de telfono celular.
Consiste en:
Amenazar con secuestrar o hacerle un dao a una persona
conocida que generalmente son familiares, en donde se les pide
una gran cantidad de dinero para el rescate y les piden que lo
ingresen hacia una cuenta de un banco, mientras toda la amenaza
es totalmente falsa, aprovechndose del miedo de la persona
extorsionada.
Este delito tiene el fin de conseguir dinero, es decir, toda
negociacin se quiere algo a cambio de algo, y en el secuestro
virtual ese algo es el dinero a cambio que supuestamente no le
har dao a su familiar o pedir el rescate del supuesto
secuestrado.
La extorsin telefnica es demasiado comn en Mxico, hay miles
y miles de llamadas para extorsionar a las personas, y la extorsin
no parara hasta que sean denunciadas para que las autoridades
tomen decisiones ms severas de prevencin o hacia ellos, pero
estas son muy poco denunciadas.
Herramienta
La herramienta primordial es el telfono.
El telfono de casa es muy poco utilizado, ya que es muy fcil de
identificar

los

extorsionadores

desde

donde

estn

comunicndose gracias al registro de datos del nmero que se

hace al contratarlo a la empresa.
El telfono celular es el ms utilizado por los extorsionadores ya
que los delincuentes los roban de la persona, con el cual utilizan
para hacer llamadas sin tener su identificacin registrada a la
empresa, por eso es necesario que desactiven su registro del
celular. La mayora de los delincuentes que atrapan como
ladrones se le decomisan demasiados celulares telefnicos, eso
es una evidencia que se dedicaban a la extorsin. Hoy en da se
han hecho medidas como registrar tus datos con la compaa de
tarjetas telefnicas.

Formas de extorsin telefnica

Es un delito que usa la forma de conseguir algo a la fuerza usando
la violencia o la intimidacin. Muchas veces el extorsionador busca
el dinero para extorsionar, y si no hacen caso de lo que pide
amenazan de muerte.
La extorsin telefnica no solo es cuando tienen a un familiar
secuestrado.
Tambin est la que engaan dicindole que ganaron premios, y
dicindole que ganan premios pidindole los nmero de cuenta
para invertirles el dinero que ganaron supuestamente, entonces en
vez de invertir dinero hacen lo contrario, lo contrario quiere decir, a
que le roban el dinero de la cuenta gracias al nmero de cuenta
que les dieron a los extorsionadores.
La extorsin medica que trata de llamar a la vctima dicindole que
un miembro de la familia sufri un accidente y que necesitan
comunicarse pidindoles que le pongan saldo al celular del
extorsionador.

que

necesitan

mucho

dinero

para

la

hospitalizacin pidindoles invertir a una cuenta bancaria.

La extorsin del supuesto familiar en el extranjero, esta consiste
en que le hablan y el supuesto familiar les dice que habla un
pariente que esta en el extranjero, el sujeto les suele preguntar
que adivine quien es como bromeando para que la vctima diga el
nombre de su familiar y as puedan engaarlos. Este supuesto
familiar le dice que si le presta dinero para regresarse ya que
perdi su tarjeta de banco o simplemente no tiene para pagar y
regresarse a su pas natal, y la gente llega a creer y por ser un
familiar necesitan apoyarlo y pes envan el dinero, despus caen
en manos sucias de los extorsionadores.
Esta forma de extorsionar casi no se da ya que mucha gente les
dice que no tienen ningn familiar en el extranjero.
Secuestradores y secuestrados
Los participantes de este secuestro son el secuestrador y la
vctima. El supuesto secuestrado no participa en nada porque la

extorsin es totalmente falsa, pero si influye por la mala

coincidencia del momento en que llegan hablar los secuestrados.
Supuestos Secuestradores (extorsionadores): son la persona que
privan la libertad de una persona a cambio de algo; pero en esta
ocasin es un secuestrador virtual o extorsionador telefnico.
Su herramienta principal es el celular.
Este sujeto es el que llama por telfono, hostigando a las
personas para extorsionarlas, el utiliza un tono de voz agresivo y
grueso que sirve para intimidar a la persona y caiga en miedo y
temor. Este tipo les pide dinero con amenazas de le harn dao a
un familiar o bien pedir rescate.
Los secuestradores suelen ser

presos.

Muchos

de

los

extorsionadores dicen pertenecer a una corporacin policiaca o a

un grupo delictivo (los halcones).
Estas personas abusan del nombre de esta organizacin (los
halcones) para engaar, o en casos pueden ser ellos, ya que
tambin suelen dedicarse a estos delitos, y la gente vive
atemorizada con esta banda a causa que es una de las ms
peligrosas y comunes en la actualidad.
Hoy en la actualidad hay demasiadas organizaciones criminales
dedicadas a extorcin telefnica; solamente en el DF se tienen
registradas en el diagnstico de gobierno de dicho estado mas de
14 bandas delictivas dedicadas a la extorsin telefnica.
Presuntos secuestrados: a estas personas no les llega a pasar
nada porque la gente cae en el truco de la extorsin y llegan a
pagar antes de que supuestamente les vallan hacer dao.
La extorsin telefnica solo es un fraude Cuando la persona a las
que quieren extorsionarlas creen que es a causa de que el
supuesto secuestrado no est en su casa, mientras que este est
en un compromiso o divirtindose en alguna parte. Los
extorsionadores que conocen a la vctima aprovechan ese
momento para hacer su llamada de telfono.

Los presuntos secuestrados deben ser avisados por las personas

que estn extorsionando para que ellos estn alertas de todo y
prevenga, por si acaso puede ser algo real.
Cmo consiguen los nmeros?
Los extorsionadores hacen llamadas por telfono y mucha gente
se ha preguntado cmo consiguen los nmeros de telfono de las
personas.
Los nmeros los copian de Internet y que en la red social
generalmente ponen esos datos personales lo cual facilitan el
trabajo de las personas que extorsionan ya que las personas
suelen publicar lo que hacen y sobres poner quienes son sus
familiares, esto es muy peligroso hoy en da por eso debemos
tener cuidado.
Los padres deben tener cuidado tambin lo que hacen los hijos de
con quien platican, porque hay muchos sujetos que se hacen
pasar por una persona de otra edad para poder platicar con otro
usuario y sacarles informacin acerca de sus datos.
Otra forma es la de los libros de los directorios de telfono. En
donde estn publicados nuestros datos, como el domicilio, colonia,
nmero, nombre, etc.
Los directorios telefnicos son tiles y tambin son peligrosos a la
vez, ya que te ayudan a buscar un nmero telefnico y direcciones
de familiares, pero a la vez como encuentras esos datos de los
familiares los extorsionadores lo encuentran. Lo peor es que
algunos negocios tienen algunas publicaciones en libros como
seccin amarilla y estos los extorsionan pidindoles invertir dinero
como tipo cuotas por derecho de piso o diferentes razones.
Los extorsionadores eligen un telfono al azar en el directorio de
telfonos, y estas personas tienen la mala suerte de ser llamadas
por estos sujetos.
Familia o familiar extorsionada (vctima)
La familia extorsionada es como quien dice la "victima" ya que es
la que resulta extorsionada por los extorsionadores.

Esta persona cae en pnico que al momento de ser amenazada

con la agresividad del sujeto que los llama, llegan hacer todo lo
que lo que le dicen, y as caen en la trampa fcilmente.
Todo esto est ligado a causa de la inseguridad y violencia que
hay en la actualidad y por eso los supuestos secuestradores dicen
que son de la corporacin policiaca a causa de que se piensa que
el polica de hoy son corruptos, y estn de parte del crimen
organizado; otro temor de la gente son los grupos de crimen
organizado "los halcones", as se hacen llamar dichas personas
(extorsionadores).
La persona extorsionada se preocupa por que son amenazados
para que no los delaten si no habr malas consecuencias y no
pueden hacer nada.
Los familiares solos caen en la trampa, a causa de que ellos le
brindan la informacin ya que somos nosotros la herramienta de
ellos y nos auto-afectamos cuando damos informacin que utilizan
ellos en nuestra contra, por eso no se debe de dar informacin.
Consecuencias posibles
Las consecuencias suelen ser muchas. Una consecuencia muy
comn es que se queden sin dinero y se endeudan a causa de
que tuvieron que conseguirlo para el supuesto rescate o gastos
para comunicarse con el extorsionador. Por eso no se debe de dar
informacin a los extorsionadores para que no le sirva su truco y
no te engaes con la extorsin.
El supuesto secuestrado est sano y salvo a causa de que fue
solo un fraude. El extorsionador tiene el dinero a su cuenta; y no
pasa de ah a causa que la gente nunca denuncia el ilcito
cometido y si no se denuncia nunca se podr combatir los
crmenes.
No hagas lo que te piden hacer, ya que violan tus derechos de
libertad, y menos amenazndote por un medio de comunicacin
ya que hay un artculo del "CODIGO PENAL" que te defiende y se
les puede sancionar a estos tipos que cometen el delito de
extorsin telefnica.

3. ANALISIS
Las estafas engloban varias conductas que tienen como elemento
comn el engao a la vctima. Mientras que, en los casos de hurto, de
usurpacin e incluso apropiacin indebida, es el delincuente el que se
apodera del bien de la vctima de una manera u otra gracias a una accin
directa, en las estafas, el delincuente consigue que sea la vctima la que,
de forma voluntaria, le haga entrega del bien.
Es decir, el delincuente consigue mediante un engao producir la
tranquilidad de la vctima para que le entregue un bien propio o ajeno. En
la jurisprudencia encontramos ejemplos realmente sorprendentes de este
delito y de las formas de engao utilizadas que abarcan desde el simple
timo de billetes a orquestar autnticas escenificaciones para lograr el
objetivo. En este sentido, para considerar el delito de estafa un engao
este debe ser: idneo, relevante y adecuado para producir el error.
Capaz de mover la voluntad normal de un hombre, por lo que queda
erradicado el engao burdo, grosero o increble. Es decir, quedan fuera
del delito aquellos casos en que la estafa sea evidente o casos en que el
comn de los ciudadanos recela de una cierta actividad, por ejemplo, la
actividad de curanderos.
Debemos sealar que el delito de estafa en internet es mucho ms
comn de lo que cualquiera pueda imaginarse, as lo demuestran las
estadsticas delictivas y el creciente nmero de denuncias en este
sentido. Adems, el hecho de que Internet sea una plataforma con
grandes lagunas de seguridad y que los delitos pueden ser cometidos
desde cualquier parte del mundo dan lugar a una nueva realidad
delictiva.
Los delincuentes han elevado el estndar para adelantar sus engaos y
estafas va telefnica. En los ltimos das, varios ciudadanos han
reportado y compartido en sus redes sociales la proliferacin de llamadas

sospechosas que buscan robar datos personales, dinero de las cuentas,

extorsiones y prdida de informacin valiosa.
El nuevo modelo es ms sofisticado. Los estafadores, de acuerdo con lo
que informan los propios usuarios, aseguran que deben validar
informacin con el agravante que comparten el nombre completo y el
nmero de cdula del usuario. Al tener estos datos sensibles ganan con
mayor facilidad la confianza de las vctimas, por lo que es necesario
tomar an ms precauciones.
La estafa ms comn se relaciona con tarjetas de crdito. Los
delincuentes aseguran que llaman de parte de una franquicia que maneja
marcas como Visa o Master Card y luego verifican sus datos. Segundos
despus buscan validar con el usuario algunos datos para continuar con
la operacin. All comienza la estafa.
Para poder realizar transacciones los delincuentes han llegado a tal nivel
de sofisticacin que utilizan grabaciones que solicitan las claves de los
usuarios, con el fin de que la vctima tenga an ms confianza. En otros
casos, solicitan un dato clave: la fecha de vencimiento de las tarjetas.
Con esto, ms los datos que han solicitado previamente, ya tienen
suficiente material para hacer compras electrnicas.
4. CONCLUSIONES
En los procesos judiciales con referencia a esta materia se
observa que es uno de los delitos de mayor incidencia ejercida por
personas de todo extracto social que tiene como elementos el perjuicio
de tercero induciendo o
manteniendo en error al agraviado mediante engao, astucia, ardid u otra
forma fraudulenta.
Debemos mencionar tambin que el sujeto pasivo o la vctima, es
estafado por la codicia y ambicin de querer ganar dinero fcil, los
estafadores

juegan

con

la

buena

fe

de

la

vctima

estafada;

estadsticamente en el Per se ha calculado que se pierden ms de 120

millones de dlares por estafas, fraudes bancarios y otras modalidades.
Es importante tener en cuenta que los sujetos activos de este
delito de estafa, en la realidad vienen utilizando, el avance tecnolgico y
cientfico como: el internet, los telfonos y todo medio necesario para
atrapar a sus vctimas.
5. RECOMENDACIONES
En el marco de las cifras arrojadas por la ltima Encuesta Nacional
de Seguridad Ciudadana, un 20% de los hogares en el pas han sido
vctimas de algn delito de connotacin econmica, es decir, un pago
con cheque sin fondos, una clonacin de tarjetas o una llamada en la que
un tercero se hace pasar por otra persona para solicitar dinero o
especies.
En este contexto se ha previsto para que los ciudadanos,
especialmente a los adultos mayores, procedan al autocuidado para
evitar ser vctima de estos delitos, mediante las campaas Crtale la
llamada al fraude -o Cuento del To- y Seguridad para todas las
edades, entregando recomendaciones a adultos mayores que retiraban
sus pensiones.
Las campaas estn orientada a entregar recomendaciones a los
ciudadanos, para que no se vean afectados por estafas telefnicas, o por
internet; se est reforzando el llamado a los adultos mayores a que
tomen precauciones orientadas a poder evitar la concrecin de estos
delitos.
Las autoridades han hecho adems un llamado a tener cuidado
con la estafa Cuento del To donde los delincuentes se hacen pasar por
amigos, familiares, nietos que tienen como objeto engaar a las
personas, promover el depsito de dinero en cuentas.

Recomendaciones para evitar esas estafas telefnicas:

-Tenga cuidado con las llamadas telefnicas que ofrecen premios,
crditos u otros beneficios sospechosos.
-No responda preguntas que le soliciten informacin personal sensible,
como nmeros de tarjetas bancarias, nombres de sus familiares,
telfonos o direcciones.
-Nunca acepte entregar bienes o dinero, ni llevarlos a algn lugar que le
solicite un desconocido.
-En caso de ser alertado por un telfono de un accidente familiar o
secuestro siempre confirme el hecho con la supuesta vctima, un tercero
o con la Polica Nacional del Per.
-En caso de detectar un estafador, nunca se rena con ellos para
enfrentarlos personalmente. Denncielo, en primer lugar, a la polica.
6. BIBLIOGRAFIA

LUIS ALBERTO BRAMONT-ARIAS TORRES "Jurisprudencia en

Materia Penal". Editorial Dimersa, agosto 2000

BRAMONT-ARIAS
TORRES
/
GARCIA
: Manual de Derecho Penal. Parte especial.

PEA CABRERA, Ral: Tratado de Derecho Penal. Parte

especial, Sagitario, Lima, 1991, Vol. IV, pp. 86-87.

BARATTA, Alessandro y Silbernagl, Michael: "La Legislacin de

emergencia", en: Doctrina Penal, Ao 8, N 29 a 32, Buenos Aires,
1985, passim.

HURTADO POZO, Jos: Manual de Derecho Penal. Parte general,

EDDILI, Lima, 1987, pp. 592-593.

CANTIZANO

http://www.monografias.com/trabajos89/extorsion-telefonicasecuestro-virtual/extorsion-telefonica-secuestrovirtual.shtml#ixzz4OZPVwK5z

DIAPOSITIVAS EN PPT
http://www.mpfn.gob.pe/escuela/contenido/actividades/docs/604_mod_4_divieo
d.pdf

"Podrs engaar a todos durante

algn tiempo; podrs engaar a
alguien siempre; pero no podrs
engaar siempre a todos".
ABRAHAM LINCOLN