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Apalancamiento
En el mercado Forex, se puede aprovechar el uso del apalancamiento. El
apalancamiento se define como el uso de un capital prestado (endeudamiento) para
incrementar el retorno potencial de una inversin. Puesto de forma simple, es una
modalidad bajo la cual un broker (institucin que nos da acceso al mercado de forex)
nos presta dinero para que podamos negociar cantidades superiores al capital de
inversin. Con el uso de apalancamiento, se puede tener una cuenta de inversin de
unos cientos de dlares y empezar a controlar las cantidades de dinero mucho ms
grandes.
En la mayora de los mercados, como el mercado de valores, slo se puede operar con
una cantidad limitada de apalancamiento. Por ejemplo, podras negociar con 2:1 de
apalancamiento con un agente de bolsa. En el mercado de divisas, puedes operar con
un apalancamiento de hasta 500:1 (dependiendo del broker). Esto significa que si
tienes una cuenta de USD $1,000, puedes abrir operaciones hasta por $500,000.
Falta de conocimiento
La desafortunada realidad es que el internet est lleno de informacin de todo tipo.
Desde informacin simple hasta la ms compleja. La gran mayoria de anunciantes son
brokers y webs que en muchos casos omiten la parte negativa del trading de forex, y
se enfocan netamente en los beneficios, sin dejar en claro cuales son los riesgos que se
tienen al operar en este mercado.
Tambin pasa que muchas personas entran a operar sin contar con el conocimiento o
las herramientas correctas. Se opera en funcion a como se siente antes que de
acuerdo a como el mercado esta actuando en ese momento.
A veces pasa lo opuesto, que los inversores utilizan demasiada informacin para tomar
una decision correcta. A eso llamamos sobresaturacin de informacin, que tambien
se ve reflejado en el sobreuso de indicadores tcnicos (una forma de leer el mercado)
Broker incorrecto
El broker es el intermediario entre nosotros y el mercado forex. Existen all afuera
literlamente cientos de brokers que nos pueden dar acceso al mercado forex, y uno de
los problemas principales es que muchos inversores no saben elegir al broker correcto,
o eligen uno de dudosa procedencia o sin reglas especficas sobre ciertos aspectos del
trading.
Tambin existen brokers cuyo nico objetivo es tomar posiciones en contra de los
clientes. Es decir, si el cliente pierde, el broker gana. Esto genera por supuesto un
conflicto de intereses claro, ya que el broker va a querer que el inversor pierda, y para
ello puede recurrir a una serie de trucos y trampas para lograr este objetivo.
Estilo de Trading
Muchos inversores tienen la necesidad de estar constatemente en el mercado. Es
decir, tienen que tener una operacin abierta para sentir que estan tradeando. Esto
conlleva a problemas tales como el exceso de operaciones, lo que al final conlleva a
mayores costos de trading.
Hay diferentes estilos de trading, siendo el ms comun y ms usado el scalping (varias
operaciones a lo largo de un da). Sin embargo, de acuerdo a estudios realizados por
algunas instituciones financieras, el estilo de trading mas rentable es aquel donde se
hacen operaciones por periodos cortos, y solo en determinados momentos. A este
ultimo estilo de trading se le llama trading intradia. Al trader que tiene operaciones
abiertas por un periodo largo se le llama Swing Trader. Son realmente estos dos
ltimos estilos de trading los aconsejables para aquellos que recin se inician en este
mundo.
Falta de consistencia
Otros problema principal es que muchos traders ganan, y pierden, pero pierden mas
de lo que ganan. Esto conlleva a que se cambie de estilo de trading, se prueben nuevas
herramientas, se busque una estrategia que sea el santo grial, entre otras cosas.
Falta de Capital
Tambin pasa de que el inversor no tiene un capital lo suficientemente relevante como
para poder hacer ganancias constantes. Se piensa que la nica forma de vivir del
trading es tradeando en los mercados, cuando realmente hay otras alternativas
Qu hacer entonces?
Como ves, el trading de forex es un asunto serio, que tiene beneficios y problemas
para los que recin se aventuran en este mundo . Pero la persistencia y el
conocimiento correcto son la clave del xito. Si sigues mis indicaciones, vas a poder
estr en el grupo de inversores que si tienen xito en el mercado. Eso si, te digo
desde ya que te va a costar trabajo y dedicacin, como cualquier otra cosa en la vida.
En este reporte, voy a explorar los conceptos bsicos que tienes que aprender para
iniciarte en el mundo de forex, y como se gana o pierde en las operaciones. Tambin te
voy a sugerir cuales son los siguientes pasos a tomar si decides iniciarte de forma seria
en este mundo.
CONCEPTOS BASICOS
Forex
Forex se refiere a la abreviacin de Foreign Exchange (Intercambio de Divisas), y es
tipicamente usando para describir el trading en el mercado de divisas por parte de inversores y
especuladores. A estas ultimas personas tambin se les conoce bajo el nombre de Trader u
Operador.
Lo que se busca en el mercado forex es especular con respecto a las direcciones de los tipos de
cambio de un par de divisas. Un par de divisas consiste de dos divisas diferentes, y el valor de
una en funcin a otra. El ejemplo ms claro es el EURUSD, que representa el valor de un dlar
con respecto a un euro. Cada divisa es representada por la abreviacion de tres letras, siendo
las principales divisas y sus abreviaciones las siguientes:
EUR
USD
GBP
JPY
CHF
CAD
AUD
NZD
Euro
Dlar
Libra Esterlina
Yen Japones
Franco Suizo
Dlar Canadiense
Dlar Australiano
Dlar Neozelandes
A su vez, existen otras divisas con las cuales tambin se pueden especular (tales como dlar de
singapur, rublo ruso, peso mexicano, corona danesa, entre otros). Los pares principales y que
son los ms tradeados son los siguientes: EURUSD, USDJPY, USDCAD, GBPUSD, GBPJPY,
USDCHF, EURGBP, AUDUSD, NZDUSD.
Por ejemplo, el 2 de Enero del 2015, un EURUSD tenia el valor de 1.2000. Para el 1 de Mayo de
ese ao, un EURUSD tenia el valor de 1.1200. El euro habia prdido el 6.7% de su valor en
relacin al dlar americano durante este periodo.
Indices
SP500
DJ
ND
DXA
DE30
STOXX50
JP226
XAUUSD
XAGUSD
US_OIL/CL_Spot
BAC.N
JPM.N
IBM.N
GOOG.OQ
AAPL.OQ
DIS.N
WMT.N
Materias primas
Oro (precio por onza)
Plata (Precio por onza)
Petroleo (precio por barril)
Acciones de Empresas
Bank of America
JP Morgan Chase
IBM
Google
Apple
Disney
Walmart
Broker
El broker es la institucin que va a ser el nexo entre nosotros y el mercado, y es un aliado
necesario a la hora de poder operar en los mercados financieros.
Hay dos categorias principales de broker: Los Market Makers (MM) y los ECN/STP
Lo que hace el MM es convertirse en la contraparte del cliente en la transaccin (o en algunos
casos encontrar otro comprador/vendedor para esta misma transaccin). Para el cliente, si
compra un par de divisas o CFD, el MM proceder a venderle este instrumento para que as se
complete la transaccin. Si por el contrario, el cliente desea vender, el MM se convierte en el
comprador. En este caso, cuando el operador pierde, es el broker quien gana. Cuando el
operador gana, es el broker quien pierde.
Los brokers ECN y STP (Electronic Communication Network / Straight through processing) son
empresas que no toman la contraparte en una operacin, y tratan de calzar una orden de
compra o venta con mltiples proveedores de liquidez tales como bancos, Market Makers y
otros traders que estn conectados y operando en la misma red interbancaria. De esta
manera, son capaces de ofrecer buenas cotizaciones del bid (compra) y el ask (venta) en sus
plataformas de trading, en funcin a la diversidad de proveedores de liquidez. A diferencia de
los Market Makers, los brokers ECN obtienen sus ganancias cobrando una comisin fija a sus
clientes por cada transaccin que efectan.
Las cosas que normalmente debemos buscar en un broker son las siguientes:
EUR/USD
Bid
1.1261
Ask
1.1263
En este caso, si queremos comprar el EURUSD (comprar euros y vender dlares), lo hariamos al
precio de 1.1263, el cual es el precio de venta del par por parte del broker. Si queremos vender
el EURUSD, en este caso tomariamos el precio de 1.1261, el cual es el precio de compra del par
por parte del broker (si yo vendo, entonces el broker compra. Si yo compro, entonces el broker
vende).
Imaginese una situacin donde se espera que el Dlar Americano se debilite frente al Euro. En
una situacin como esta, un trader de forex vender dolares y comprar euros (se compra el
EURUSD entonces). Si el euro se fortalece, el poder de compra para comprar dolares se ha
incrementado. El Trader puede ahora revertir la operacin (venta del EURUSD) ,realizando una
ganancia de esta forma.
Este mismo prinicipio aplicamos para cualquier otro par de divisas o CFD.
XAUUSD (ORO)
bid
ask
US$ 1,120.04
US$ 1,120.76
XAGUSD (Plata)
bid
ask
US$ 15.22
US$ 15.22
US OIL (petroleo)
bid
ask
US$ 45.87
US$ 45.95
A diferencia del forex, en el caso de CFDs la cotizacion depender de la medida del subyacente.
Por ejemplo, el precio de Oro y Plata es por una onza. El precio del petroleo es po un barril.
Ask
1.1263
En este caso la moneda base es el Euro, y la moneda contra es el Dlar americano. Se lee
como sigue por un euro, se puede tener 1.1261 dlares (asumiendo que yo vendo el euro y
compro el dlar). Por cien euros, estoy obteniendo entonces 100 x 1.1261 dlares = $USD
112.61 dlares. Por 100,000 euros (un lote) estoy obteniendo entonces 100,000 x 1.1261
dlares = $USD 112,610.
Pip
Un pip es el mnimo cambio posible en el valor de un par forex, o de un CFD.
La mayoria de pares de divisas (excepto las que cotizan contra el Yen Japones), tienen
cotizaciones de hasta 4 decimales (5 en algunos casos). El cuarto decimal despues del punto de
la unidad (la cienava parte de un centavo, o la diezmilsima parte de una unidad) es lo que se
le conoce comunmente como Pip.
EUR/USD
Bid
1.1261
Ask
1.1263
Lote
En Forex y CFDs se opera en funcin lotes. Para Forex, el tamao estndar de un lote son
100,000 unidades de la moneda base. Tambin existen los mini-lotes que equivalente a
10,000 unidades, incluso existen micro-lotes que equivalen a 1,000 unidades.
1 lote
1 minilote
1 microlote
100,000
10,000
1,000
Para CFDs, el tamao de un lote va a estar en funcin a la definicin de cada broker de cuanto
es un lote. Normalmente, para las siguientes materias primas e ndice bursatil SP500, la
definicin ms comn de un lote es la siguiente:
CFD
ORO
PLATA
PETROLEO
SP500
1 Lote
1000 onzas
5000 onzas
1000 barriles
100 contratos
Revisen la definicion de cada broker con respecto a como definen 1 lote de los CFDs con los
que van a trabajar. Normalmente lo puede hallar en la seccin PRODUCTOS o CONDICIONES
DE TRADING o DEFINICION DE PRODUCTOS de la pgina web de cada broker.
Cuando uno abre una operacin en un par de divisas, se tiene que especificar cuantos lotes se
estn comprando o vendiendo. En la mayoria de brokers y plataformas de inversin, se puede
tradear a partir de un microlote.
Apalancamiento
Como comentamos al comienzo, el apalancamiento se define como el uso de un capital
prestado (endeudamiento) para incrementar el retorno o prdida potencial de una inversin.
Puesto de forma sencilla, el capital de un trader vale varias veces ms que su valor nominal.
Como vimos anteriormente, los movimientos de divisas se miden en pips, que son el mnimo
incremento posible. Para lograr sacar algn provecho de estos pequeos incrementos,
necesitamos operar montos grandes de una divisa en particular para lograr alguna ganancia o
prdida significativa. Dado que la gran mayora de inversores no tienen acceso a un capital
grande (de USD 10,000 para arriba), es entonces que los brokers ofrecen el apalancamiento
Supongamos que tienes una cuenta inicial de 1.000 USD. Con un apalancamiento de 100:1,
puedes efectuar operaciones hasta por un importe de USD $100,000, o un lote entero (en caso
el USD sea la moneda base de una cotizacion).
Por ejemplo, si en una operacin sin apalancamiento ganaras USD$1, esto representa un
retorno de 0.1% sobre un capital inicial de USD $1,000. Con un apalancamiento de 100 a 1,
podrias multiplicar esa ganancia por cien, siendo el resultado $100, o 10% sobre el capital
inicial.
Toma en cuenta de que tanto la ganancia como la prdida pueden ser multiplicado con el uso
del apalancamiento, motivo por el cual es importantsimo que comprendas como usar esta
herramienta, y cuales son las consecuencias de uno uso indebido del apalancamiento.
Al momento que abren su cuenta de inversin con un broker, recibes la posibilidad de
determinar tu nivel de apalancamiento. Como regla simple, aconcejamos que el
apalancamiento inicial sea de 50 a 1.
Margen
El margen es la cantidad de dinero que necesitamos como mnimo para garantizar las
operaciones vigentes en una cuenta de inversiones. Se calcula segn el tamao de la operacin
y el apalancamiento usado.
Por ejemplo, si operamos con 1 lote (100 mil unidades) y nuestra cuenta dispone de un
apalancamiento de 200:1, nuestro margen requerido en caso la moneda base sea Dlares
Americanos va a ser USD $100.000/200 = USD $500. Esto significa que por cada lote operado,
necesitamos tener en la cuenta USD $500 USD mientras la operacin est abierta..
Swap / Rollover
La cotizacin del swap es en base a 1 lote. Usando la informacin del cuadro ac arriba, si es
que compramos 1 lote del EURUSD, pagamos USD $2.76 por cada da que tengamos la
operacin abierta. Si hubiesemos vendido el EURUSD entonces recibiriamos USD $0.23 por
cada da que la posicin est abierta.
Al tipo de especulacin que se hace solamente para aprovechar el swap (cuando es positivo) se
le llama carry trade.
Tipos de Ordenes
Cuando operamos con forex o CFDs, tenemos dos tipos de rdenes de compra/venta que se
introducen en las plataformas de inversin:
Anlisis Tcnico
Hasta aqu todo bien? Los trminos explicados son escenciales para poder explicar la
siguiente operacin, y asi puedan ver un ejemplo prctico de como se generar ingresos en este
mercado
Unas reglas de manejo de dinero simples y aplicadas disciplinadamente, van a permitir que
podamos mantener nuestra cuenta de inversin en el tiempo, an as tengamos una racha de
operaciones negativas sucesivas.
Regla 1: Siempre usar un Stop Loss y un nivel de take profit
En cada operacin que entremos, debemos de determinar un nivel de cierre de prdidas (stop
loss) y un nivel de toma de ganancias (take profit). Esto lo hacemos para que si la operacin se
va en nuestra contra, entonces tengamos un nivel de salida y as la prdida sea mnima.
Tambin logramos lo opuesto: cerrar ganancias cuando la operacin este a nuestro favor.
Regla 2: No arriesgar mas del 2% del capital de inversin en una sola operacin
Esta regla es bsica, y es lo que nos permite que nuestra cuenta se mantenga en el tiempo, asi
tengamos una racha de operaciones negativas seguidas.
La regla del 2% es vlida para cuentas pequeas (de USD $1,000 para abajo). Para cuentas a
partir de $1,000, la regla cambia a 1%. Es decir, no arriesgar ms del 1% del capital en una
operacin
Regla 3: Conforme una operacin va en nuestro favor, movemos el Stop Loss al punto de
entrada de la operacin
Esta es otra de las reglas de manejo que aconsejo, y que me permite el poder de alguna forma
asegurar de que una operacin positiva no se convierta en negativa. Conforme vemos de
que una operacin va en la direccin que queremos, entonces procedemos a mover el nivel de
cierre de prdidas (stop loss) al precio de entrada de la operacin.
Felicidades! Ahora tienen un primer conocimiento acerca del mercado forex, y como es que se
pueden generar ingresos en este mercado. Sin embargo, se darn cuenta de que hay un
problema: el contenido en esta reporte es solo la punta del iceberg acerca de lo que se tiene
que conocer para poder operar de forma correcta en el mercado de divisas.
Descifrar el resto de pasos a seguir para poder tradear correctamente, y usando solamente
la informacin relevante, es una tarea titnica. Hablamos de revisar artculos web, asistir a
webinars, probar estrategias, aprender a leer indicadores tcnicos, volar cuentas, etc.
Pero tranquilos! Que para eso esta su amigo El Trader FX. A lo largo de los siguientes das, vas
a recibir una serie de correos mios con una Introduccin al Price Action, que es una forma de
leer el mercado en funcin al anlisis tcnico. En la accin del precio, opero en funcion a tres
cosas principales: Tendencias, Soportes y Resistencias, y Velas Japonesas. A ello le aado mi
experiencia de ocho aos como trader, y el resultado es una carrera que me ha permitido vivir
de lo que realmente amo y predico.
Si luego de ello quieres realmente aventurarte en el mundo de Forex, entonces te recomiendo
un par de servicios que te van a permitir estar adelante del resto de novatos:
Servicio de seales de Trading: Este es un servicio que he diseado especialmente para las
personas que recien se inician en este mundo. Lo que hago es enviarles todos los das las
principales oportunidades de inversin en base a mi experiencia y conocimiento de mercado.
Quieren evitar perder dinero en su cuenta, mientras que aprenden de la mano de un trader
como se analiza el mercado y como se entra en una operacin? El servicio de seales de
trading es lo que buscan entonces. Con una rentabilidad mensual que esta entre el 2 a 4%
sobre el capital de inversin, las seales que enviamos son una alternativa segura para poder
generar ingresos en el mercado forex.
Brokers: Como hemos mencionado, existen una serie de brokers all afuera, y solamente el
identificar a uno correcto es una tarea titnica de por si. Felizmente para ustedes, yo ya me
encargue de hacer el filtro de cientos de broker, y trabajar actualmente con dos de ellos. En
este sentido, soy lo que se llama un Introducing Broker, donde me convierto en socio
comercial de los brokers con los que trabajo (y recibo parte del spread por referir a clientes).
Mi empresa se llama Financial FX, y los brokers con los que trabajo son Fx Primus y BMFN.
Aparte de las ventajas propias de cada empresa, al ser clientes de Financial FX tienen como
beneficios adicionales:
Ahora si amigos, revisen sus correos en los das que vienen, y aprenderan como usar la accin
del precio (price action) para poder tener un conocimiento de como operar en los mercados
financieros de forma correcta. Luego de ello, les voy a dar la opcin para un curso ms
avanzado de price action trading, el cual estoy seguro que ser de su inters.
Tambin te pido un favor, si te gusto esta gua, dale like a nuestro fan page de facebook y
nete a nuestro canal de youtube y twitter, para as seguir recibiendo informacin de primera
y totalmente gratuita.