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NOCHES M. MARGARITA
TAVERA SALAS DANIELA
MOSQUERA L. NELSON
DOCENTE
UNIVERSIDAD DE SANTANDER
PROGRAMA ADMINISTRACION FINANCIERA
VALLEDUPAR CESAR
2.015
Todos estos factores son objeto de estudio dentro del Plan de negocio que se
pretende desarrollar para la expansin de la empresa CONTINENTAL hacia la
ciudad de Aguachica Cesar, a fin de comercializar sus productos que son, venta
y alquiler de Fotocopiadoras, Impresoras y otros servicios, Adems, ofrecer a sus
clientes la mejor opcin en precio, calidad y servicio posventa en equipos para
fotocopiado, impresin y escaneo de documentos, adems cuenta con el soporte
tcnico que sirve como apoyo a sus clientes para resolver inconvenientes de tipo
tcnico y tecnolgico.
Para llevar a cabo esta estrategia se considera los siguientes tems:
1. Para la entrada en funcionamiento de este nuevo punto se espera que las
ventas en la sede 2 sean del 35% de las ventas que posee la sede principal
para el primer ao. Se espera un incremento para el ao 2 en un 30%, para
el tercer ao se espera un aumento del 25%. Al igual que los costos. Con
respecto a la inflacin para el primer ao del 4,5%, ao 2 del 4% y para el
ltimo ao del 3,5%.
2. Se realizara la contratacin de 4 asesores con un salario de 1.288.700 y 1
administrador con un salario de 2.500.000 con sus prestaciones sociales y
obligaciones de acuerdo a la ley, para el ao 2 se espera incrementar al
personal de asesores a 6 con un ajuste por el aumento establecido por el
gobierno del 4% y para el tercer ao de un 3,5% y se provisionaran los
uniformes que tienen un costo de 140.000 mensual.
3. Para poder prestar este servicio es necesario incurrir en los siguientes
gastos; se firm un contrato de arrendamiento por un local en $1.200.00
mensuales, gasto a servicios pblicos de $800.000 mensual, se espera que
los valores se ajusten anualmente con la inflacin. Los gastos de publicidad
$1.000.000 ajustados a la inflacin.
4. Para ofrecer este servicio, es necesario incurrir en un crdito a
Bancolombia por valor de $69.573.500 a una tasa del 25% efectiva anual a
un plazo de 5 aos.
un valor de 25.500.000
1 fotocopiadora por un valor de 2.500.000
1 laminadora por un valor de 1.300.000
1 plotter por un valor de 7.000.000
por un valor de
14.000.000
8. la empresa realiza un contrato por prestacin de servicios a dos personas, una
encargada de prestarnos el servicio de aseo general y la segunda contratada por
servicios de mensajera por un valor de 644.350 mensual cada uno.
9. la empresa presupuesta unos gastos diversos por el valor de 350.000 mensual
en los cuales se incluyen papelera, insumos de oficina e implementos de aseo
adems se incurre en gastos semestrales por mantenimiento de equipos por un
valor de 300.000.
10. los gastos para constituir la empresa sern por un valor de 1.500.000, los
gastos de viajes sern de 520.000 mensual y se pagara un seguro por un valor
mensual de 70.000.
PRESUPUESTOS
INFLACION
4,50%
4,00%
3,50%
SALARIOS
INGRESOS Y
COSTOS
4,50%
4,00%
3,50%
35%
30%
25%
N CUOTAS
0
1
2
3
4
5
TABLA AMORTIZACION
INTERES
ABONO K
CUOTA
17.205.875
15.109.395
12.488.796
9.213.046
5.118.359
8.385.919
10.482.399
13.102.999
16.378.748
20.473.435
25.591.794
25.591.794
25.591.794
25.591.794
25.591.794
HONORARIOS
AO1
MENSAJERIA
SERVICIOS
GENERALES
aseo
insumos de
oficina
total
AO 3
7.732.200
8.041.488
8.322.940
644.350
7.732.200
8.041.488
8.322.940
16.082.976
16.645.880
15.464.400
DIVERSOS
AO 1
AO 2
AO 3
200.000
2.400.000
2.496.000
2.583.360
50.000
600.000
624.000
645.840
100.000
1.200.000
1.248.000
1.291.680
350.000
4.200.000
4.368.000
4.520.880
GASTOS INICIALES
Arrendamiento
Servicios pblicos
AO2
644.350
TOTAL
Papelera
SALDO
68.823.500
60.437.581
49.955.182
36.852.183
20.473.435
0
14.400.000
9.600.000
AO 1
AO 2
AO 3
15.500.1
14.400.000 14.976.000
60
9.600.000 9.984.000 10.333.4
Publicidad
total
1.000.000
25.000.000
GASTOS INICIALES
Arrendamiento
14.400.000
1.000.000
1.040.000
25.000.000 26.000.000
AO 1
AO 2
14.400.000 14.976.000
Servicios publicos
9.600.000
9.600.000
9.984.000
Publicidad
1.000.000
1.000.000
1.040.000
total
25.000.000
25.000.000 26.000.000
40
1.076.40
0
26.910.0
00
AO 3
15.500.1
60
10.333.4
40
1.076.40
0
26.910.0
00