Pea 00059 V 15

Subdireccin General de Hipotecaria social
Gerencia de Cobranza Administrativa
Critico
No critico
3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera
Cdigo
PEA_00059
V. 15
1 de 10
Contenido
Objetivo ....................................................................................................................................................................................... 2
Alcance ........................................................................................................................................................................................ 2
Definiciones ................................................................................................................................................................................ 2
Control de Cambios .................................................................................................................................................................... 3
Marco Jurdico ............................................................................................................................................................................ 3
Polticas del Procedimiento ....................................................................................................................................................... 4
Diagrama de Flujo ....................................................................................................................................................................... 4
Especificaciones: ....................................................................................................................................................................... 5
Autorizaciones .......................................................................................................................................................................... 10
Archivo: F_Procedimientos
Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada
Fecha elaboracin
04-junio-2010

Critico
No critico
Cdigo
PEA_00059
V. 15
2 de 10
Objetivo
Establecer un proceso transparente de evaluacin y asignacin de cartera a cobrar, que mida los resultados de recuperacin de los despachos
externos de cobranza extrajudicial y Empresas Locales Promotores de SyCN asignando mayor cartera al de ms resultados y menor cartera al
de menos resultados.
Alcance
De aplicacin para la Gerencia de Cobranza Administrativa y Delegaciones Regionales
Cualquier violacin a la normatividad debers denunciar inmediatamente a la Gerencia de Denuncias e Investigaciones Especiales, o a
travs del sitio www.infonavit.org.mx o al Infonatel o directamente a la Secretaria General y de Asuntos Jurdicos. El no hacerlo podr
ser motivo de alguna responsabilidad.
Definiciones
Cartera Total: Universo de todas las cuentas sujetas a cobranza en una delegacin que se asigna de manera trimestral.
Cartera Nueva: Universo de las cuentas no asignadas a un despacho por venir de la mora cero o que no estaban en cobranza, se asigna
durante el 2do y 3er mes de un trimestre.
Cobranza Domiciliaria: Realizar la cobranza a travs de visitas al domicilio de la garanta hipotecaria o en el domicilio de contacto, en su caso.
Cobranza Telefnica: Realizar cobranza a travs de llamadas telefnicas tanto en llamadas de entrada como de salida a cada uno de los
crditos de la campaa asignada para la recuperacin de la cartera con omisiones.
Criterios de Asignacin: Son las especificaciones que se definen para identificar y realizar la distribucin del portafolio para cobranza.
DECE: Despachos Externos de Cobranza Extrajudicial
Fecha elaboracin
04-junio-2010

Critico
No critico
Cdigo
PEA_00059
V. 15
3 de 10
FTP: Protocolo de Transferencia de Archivos. A travs de este medio nos es posible enviar informacin a delegaciones regionales de archivos
que por su gran tamao no se pueden enviar va correo electrnico.
GCA: Gerencia de Cobranza Administrativa
PAA: Porcentaje actual de asignacin.
PDA: Porcentaje de ajuste.
Regionalizacin: Distribucin de la asignacin de cartera en una delegacin por municipios, que conforman regiones, definidas por la Jefatura
de Cobranza respectiva.
SyCN: Solucin y Cuenta Nueva.
SGHS: Subdireccion General de Hipotecaria Social
Control de Cambios
Se actualizan los puestos de acuerdo a la Estructura de la SGHS
Se incluye referencia de la asignacin INEX
Se incluye la asignacin a Empresas Locales Promotores de SyCN
Marco Jurdico
Externo:
No aplica
Interno:
Estatuto Orgnico del Infonavit, Cdigo de tica del Infonavit, Lineamientos de Transparencia y Acceso a la Informacin.
Fecha elaboracin
04-junio-2010

Critico
No critico
Cdigo
PEA_00059
V. 15
4 de 10
Polticas del Procedimiento

POL_00021 Polticas Generales de Administracin de Cartera, Proceso 3.0 Cobranza Cartera, Subproceso 3.4 Cobranza de Contencin.
Diagrama de Flujo
DF_PEA_00059.doc
Fecha elaboracin
04-junio-2010

Critico
No critico
Cdigo
PEA_00059
V. 15
5 de 10
Especificaciones:
No Act
No
Tarea
rea/
Puesto
Entradas
Actividad/Tarea
Otras Salidas/
Producto
Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio
Viene del PES_00465 Contratacin de Empresas de

Promotores de Solucin y del PEA_00141 Contratacin
Local de Despachos Externos de Cobranza Extrajudicial
3.4.2.6
Gerencia de
Cobranza
Administrativa
1. 1Gerencia de
Cobranza
Administrativa/
Analista
Informe de
avance de
gestin
Asigna y Verifica la cartera
Determina calificacin mensual del DECE y Empresas

Promotoras de SyCN, en base a las variables sealadas en
el documento Anexo_1_Desempeo y enva por correo
electrnico al Consultor Jr./Control y Calidad del Infonavit
Ampliado en Cobranza para generacin de INEX.
Ver anexos en:
Intranet / Hipotecaria Social / Herramientas de Hipotecaria /
Redes / Externas / Cobranza Administrativa / Anlisis de
Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera
2.
Consultor
Jr./Control y
Calidad del
Infonavit
Ampliado en
Cobranza
Recibe por correo electrnico calificaciones mensuales del

DECE, genera INEX y enva resultado al Gerente de
Cobranza Administrativa.
Ver PES_00753 Monitoreo y Control del Infonavit
Ampliado
Fecha elaboracin
04-junio-2010

No Act
No
Tarea
rea/
Puesto
3. 4Gerencia de
Cobranza
Administrativa/
Analista
Critico
No critico
Entradas
Cdigo
PEA_00059
Actividad/Tarea
V. 15
6 de 10
Otras Salidas/
Producto
Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio
Recibe por correo electrnico resultados del INEX y elabora

criterios de Asignacin cartera para la cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin segn formato.
Ver anexos en:
4. 5
Entrega en funcin al calendario (los criterios de asignacin

de la cartera para la cobranza, preventiva, administrativa y
recuperacin a la Subgerencia de Soporte a la Operacin,
va correo electrnico.
Ver anexos en:
5. 6Subgerente de
Soporte a la
Operacin HS
Recibe va correo electrnico, con los criterios de

asignacin de la cartera para la cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin.
Fecha elaboracin
04-junio-2010

No Act
No
Tarea
rea/
Puesto
Critico
No critico
Entradas
Cdigo
PEA_00059
V. 15
7 de 10
Otras Salidas/
Producto
Actividad/Tarea
6. 8Subgerente de
Soporte a la
Operacin HS
Realiza la asignacin en funcin a la calificacin obtenida

en el INEX por cada despacho segn evaluacin mensual.
7. 9
Entrega el da primero de cada mes o el da hbil anterior,

la asignacin de la cartera para la cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin al DECE, Empresas Locales
Promotores de SyCN y al Gerente de Cobranza DR,
generando un acuse va correo electrnico a los despachos.
8. 1Gerencia de
1Cobranza
Administrativa/
Analista
Valida que la asignacin se haya realizado en base a los

criterios establecidos.
9. 1
2
Es correcta la Asignacin?
Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio
C-01-CC-3.4.2
Validacin
Asignacin
SI: Contina tarea 11.

NO: Contina tarea 10.
10. 1
3
Realiza cambios informando de los

Subgerencia de Soporte a la Operacin.
Contina Tarea 6
11. 1 Subgerente de
4 Soporte a la
Operacin
Sube la informacin al software de comunicacin FTP para

Gerentes de cobranza DR y la Gerencia de Cobranza
Administrativa las cifras de asignacin de la cartera para la
cobranza, preventiva, administrativa y recuperacin.
mismos
la
Fecha elaboracin
04-junio-2010

No Act
No
Tarea
rea/
Puesto
Critico
No critico
Entradas
Cdigo
PEA_00059
Actividad/Tarea
12. 1Gerente de
5Cobranza
Administrativa
Revisa que el al DECE y Empresas Locales Promotores

de SyCN hayan recibido la asignacin de cartera del mes
correspondiente.
13. 1
6
Enva al Analista / Gerencia de Cobranza Administrativa, de

manera mensual la estrategia de cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin.
14. 1Gerencia de
7Cobranza
Administrativa/
Analista
Genera cada tercer da el reporte de avance de las cuentas

asignadas contra las cuentas recuperadas con el fin de
medir el cumplimiento de la meta mensual, enviando la
informacin al Gerente de Cobranza DR,
DECE y
V. 15
8 de 10
Otras Salidas/
Producto
Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio
Empresas Locales Promotores de SyCN

15. 1 Gerencia de
8 Cobranza
Administrativa
/Subgerente
Sube las cifras de asignacin de la cartera para la cobranza

Administrativa al Portal Institucional de Internet siguiendo la
ruta: PORTAL INFONAVIT / DECE / Despachos Externos
de Cobranza / Documentos de Apoyo.
16. 1 Gerente de
9 Cobranza
Administrativa/
Gerente de
Cobranza DR
Vigilan que la estrategia establecida se difunda de forma

correcta en base al reporte de seguimiento que se realiza
cada tercer da, y en caso de encontrar desviaciones,
implementan acciones correctivas.
Fecha elaboracin
04-junio-2010

No Act
No
Tarea
rea/
Puesto
Critico
No critico
Entradas
Cdigo
PEA_00059
Actividad/Tarea
17. 2 Gerente de
0 Cobranza
Administrativa/
Gerente de
Cobranza DR
Supervisa el reporte de avances de las cuentas asignadas

contra las cuentas recuperadas e implementa acciones en
caso de que el alcance a la meta sea inferior al nmero que
deben de llevar a la fecha de corte.
18. 2
1
Meta inferior al nmero que deben llevar a la fecha de

corte?
V. 15
9 de 10
Otras Salidas/
Producto
Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio
I-01-CC-3.4.2.6
Cuentas
Asignadas vs.
Cuentas
Recuperadas
SI: Contina tarea 19.

NO: Termina procedimiento.
19. 2
2
Reporte de
Implementa Acciones a travs de reuniones de seguimiento
con el Gerente de Cobranza DR Contenido en la clusula desempeo por
pagos o
sptima del contrato de Prestadores de Servicio.
prrrogas
Continua PEA_00060 Instalacin de Metas
Cuestionario de
Criticidad_PEA_00059.xls
Fecha elaboracin
04-junio-2010

Critico
No critico
Cdigo
PEA_00059
V. 15
10 de 10
Autorizaciones
Nombre y Puesto
Correo de Autorizacin
Ing. Jos Manuel Garcia Cruz

Gerente de Cobranza Administrativa
Autorizacion PEA_00059.msg
Fecha elaboracin
04-junio-2010

Pea 00059 V 15

Cargado por

Información del documento

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Pea 00059 V 15

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Subdireccin General de Hipotecaria social

Gerencia de Cobranza Administrativa

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Polticas del Procedimiento

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Viene del PES_00465 Contratacin de Empresas de

Asigna y Verifica la cartera

Determina calificacin mensual del DECE y Empresas

Recibe por correo electrnico calificaciones mensuales del

Subdireccin General de Hipotecaria social

Recibe por correo electrnico resultados del INEX y elabora

Entrega en funcin al calendario (los criterios de asignacin

Recibe va correo electrnico, con los criterios de

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Realiza la asignacin en funcin a la calificacin obtenida

Entrega el da primero de cada mes o el da hbil anterior,

Valida que la asignacin se haya realizado en base a los

SI: Contina tarea 11.

Realiza cambios informando de los

Sube la informacin al software de comunicacin FTP para

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Revisa que el al DECE y Empresas Locales Promotores

Enva al Analista / Gerencia de Cobranza Administrativa, de

Genera cada tercer da el reporte de avance de las cuentas

Empresas Locales Promotores de SyCN

Sube las cifras de asignacin de la cartera para la cobranza

Vigilan que la estrategia establecida se difunda de forma

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Supervisa el reporte de avances de las cuentas asignadas

Meta inferior al nmero que deben llevar a la fecha de

SI: Contina tarea 19.

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Subdireccin General de Hipotecaria social

Ing. Jos Manuel Garcia Cruz

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

También podría gustarte