CUESTIONARIO DE BANCARIO FINAL

1. DEFINA QUE ES UN VALOR: Son todos aquellos documentos, ttulos

o certificados, acciones ttulos de crdito tpico o atpico que
representen derechos de propiedad y otros derechos reales.
Fundamento Artculo 2 de la ley de mercado de valores y mercancas.
2. DEFINA QUE ES BOLSA DE COMERCIO: Es un mercado organizado
en el que se comunican profesionales en forma regulada para realizar
en grandes cantidades y en forma dinmica y veloz, compras y
ventas de bienes y servicios. Instituciones de derecho mercantil que
tienen por objeto la prestacin de servicios para facilitar las
operaciones burstiles Artculo 6 de la ley de mercados valores y
mercancas.
3. DEFINA QUE SON AGENTES: Son personas jurdicas que se dedican
a la intermediacin con valores, mercancas, o contratos conforme la
ley.
4. COMO SE CLASIFICAN LOS AGENTES SEGN LA LEY
GUATEMALTECA: a)Agentes de Bolsa o casas de bolsa b) Agentes de
valores
5. DEFINA QUE ES UNA CALIFICADORA DE RIESGO: Son sociedades
mercantiles que tiene como objeto social emitir una calificacin de
riesgo respecto de aquellas entidades que emitan valores para ser
negociados dentro o fuera de la bolsa.
6. INDIQUE
CUALES
SON
LAS
CALIDADES
PARA
SER
REGISTRADOR DEL REGISTRO DE MERCADOS DE VALORES Y
MERCANCIAS: a) Debe ser profesional universitario de reconocida
honorabilidad b) experiencia notoria c) Preparacin y competencia en
materia jurdica-econmica d) Debe ser nombrado por el presidente
de la repblica por un periodo de 6 aos. Fundamento Articulo 10 de
la ley de mercados, valores y mercancas
7. CUANDO OCURRE LA DESMATERIALIZACION DE TITULOS:
Ocurre cuando los registros electrnicos son constitutivos del registro
de propiedad.
8. DEFINA QUE ES UN CONTRATO DE FONDO DE INVERSION: Es
aquel por medio del cual un agente recibe dinero de terceras
personas con el objeto de invertirlo por cuenta de estos de manera
sistemtica y profesional en valores inscritos para la oferta publica y
al vencimiento.
9. DEFINA EL CONTRATO DE SUSCRIPCION DE VALORES: Son
sociedades financieras privadas y agentes de bolsa o de valores que
pueden adquirir valores inscritos para la oferta publica siempre que
su adquisicin tenga como objeto proveer recursos al emisor menos
el descuento o comisin. Artculo 77 de la ley de mercados valores y
mercancas.
10.
COMO SE CLASIFICAN LOS CONTRATOS DERIVADOS: a)
Como los contratos negociados en bolsa b) Los contratos OTC Over
The Counter.
11.
LA BOLSA DE VALORES NACIONAL DEFINE LOS
CONTRATOS A FUTURO COMO: Un acuerdo mediante el cual se

fija el precio hoy para comprar o vender el activo negociado en una

fecha futura.
12.
QUE TIPOS DE CONTRATO A FUTURO EXISTEN: a)
Contratos de futuros de moneda b) Contrato de futuro de tasa de
inters c) Contratos de futuros de ndices de acciones
13.INDIQUE CUALES SON LAS CARACTERISTICAS DE LOS
CONTRATOS BURSATILES: a) Consentimiento libre de vicios b)
capacidad para obligarse c) objeto licito y posible d) necesariamente
deben ser realizados por intermediarios e) Deben ser realizados en
un mbito especial y pblico ( en rueda de bolsa) f) Se realiza de un
modo especial la propuesta en la aceptacin debe manifestarse a
viva voz, expresando las caractersticas de la negociacin.
14.DEFINA QUE ES CONTRATO BURSATIL: Es todo negocio jurdico de
caractersticas uniformes por cuya virtud se crea, modifican,
extinguen y transmiten, obligaciones dentro del mercado burstil.
Fundamento Artculo 2 Inciso C ) de la ley de mercados de valores y
mercancas.
15.CUALES SON LOS PRINCIPIOS QUE RIGEN LOS CONTRATOS
BURSATILES: A) PRINCIPIO DE LA VERDAD SABIDA: Que consiste en
el hecho de guardar fidelidad a la palabra dada. B) BUENA FE
GUARDADA: Consisten en no traicionar o defraudar la confianza
puesta en el otro contratante.
16.
INDIQUE CUALES SON LOS CONTRATOS DE BOLSA
REGULADOS EN GUATEMALA FUNDAMENTE SU RESPUESTA: A)
Contrato de Contado Articulo 70 b) Contrato a Plazos Articulo
71 c) Contratos a condicin y opcionales Articulo 72 d)
Contrato de Sociedades de Inversin Artculos 73 e) Contrato
de Fondo de Inversin Articulo 74 f) Contrato de Fideicomiso
de Inversin Articulo 76 g) Contrato de Suscripcin de Valores
Articulo 77 h) Contratos a Futuro Articulo 78 i) Deposito
Colectivo de Valores Articulo 79.Contrato Colectivo de Valores
Articulo 58 y 55. 10pts
17.
CUAL ES EL PLAZO QUE NO DEBE EXEDER UN CONTRATO
DE CONTADO: 72 HORAS Fundamento Articulo 70 Contratos de
Contado.
18.
INDIQUE EL FUNDAMENTO LEGAL DE LA LIQUIDACION DE
OPERACIONES BURSATILES: Articulo 52 del reglamento de la
bolsa de valores global.
19.INDIQUE EL FUNDAMENTODE LOS CONTRAROS OPCIONALES O
CONTRATOS DE OPCION: Articulo 72 Ley de mercados, valores y
mercancas y Articulo 1674 , 1675 y 1676 del Cdigo Civil
20.COMOS SE CONSTITUYEN LAS SOCIEDADES DE INVERSION: Se
constituyen como sociedad annimas con un capital pagado mnimo
en efectivo de Q 50,000.00 unidades. Fundamento Artculo 73 y 90
de La ley de mercados de valores y mercancas.
21.
DEFINA QUE ES EL CONTRATO DE FIDEICOMISO DE
INVERSION: Los bancos y sociedades financieras privadas podrn

convenir con los agentes la delegacin de su funcin como fiduciarios

Artculo 76 de la ley de mercado de valores y mercancas.
22.
MENCIONE LAS CARACTERISTICAS DEL CONTRATO DE
hhhh: A) No es un negocio burstil ya que se celebra fuera de la
bolsa pero con la suscripcin de valores ya que sus centro de
operaciones es la bolsa de valores B) Los bancos las sociedades
econmicas o cualquier sujeto econmicamente solvente puede dar
financiamiento a este tipo de negocios, pero la suscripcin de valores
nicamente lo har una sociedad financiera privada o un agente. C)
Una sociedad financiera otorgara el financiamiento previo sobre los
valores a emitir aunque con un precio menor al valor nominal de
cada documento.
23.
LAS ENTIDADES EMISORAS DE VALORES PUEDEN
CELEBRAR 4 TIPO DE CONTRATOS CUALES SON: A) Contrato de
Colocacin de emisin y oferta pblica de valores b) El contrato de
aseguramiento de la suscripcin de emisiones y ofertas pblicas de
valores c) Contrato de direccin de una emisin y oferta pblica de
valores d) Contratos de coordinacin de una emisin y oferta de
valores.
24.CUALES SON LOS CONTRATOS TIPICOS DE LOS MERCADOS
SECUNDARIOS DE VALORES Y SUS FACES: A) La primera fase. El
inversor que quiere adquirir o enajenar valores negociables o
instrumentos financieros negociados se dirige a un intermediario
habilitado para recibir y transmitir o ejecutar por s mismo la orden de
compra o venta que recibe ,en esta fase EL inversor acta como
comitente y el intermediario como comisionista B) Segunda Fase. El
intermediario habilitado ejecuta la orden de compra o venta recibida
por cuenta del inversor comitente mediante un negocio de realizacin
de dicha comisin que adopta la forma jurdica de compra venta u
otro negocio oneroso. 5PUNTOS
25.MENCIONE LOS CONTRATOS TIPICOS FUERA DE LOS
MERCADOS Y PRIMARIO Y SECUNDARIOS, A) Contratos de
Depsitos de valores anotado su impuesto B) Contrato de llevanza
del registro contable de los valores anotados