FinCEN relaja presin sobre bancos locales

La entidad de EU refleja la salida de Panam de la lista gris del GAFI, pero continan las
dificultades con los bancos corresponsales.
Roberto Gonzlez Jimnez 30 mar 2016 - 00:05h
Desde 2014, cuando Panam entr en la lista gris, se han perdido 36 relaciones de
corresponsala con bancos internacionales. Estos servicios son elementales para que los
bancos locales puedan hacer transacciones internacionales. La Prensa/Archivo

El FinCEN de Estados Unidos (EU), entidad encargada de vigilar el sistema financiero y

combatir el lavado de dinero equivalente a la Unidad de Anlisis Financiero de Panam
, emiti un comunicado en el que reconoce la salida de Panam de la lista del Grupo de
Accin Financiera (GAFI) de pases con deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero
y el financiamiento del terrorismo.
Este hecho debera tener un impacto positivo en la percepcin de riesgo de los bancos
corresponsales de EU hacia sus pares panameos, y adems reduce las exigencias que
pesaban en las relaciones entre entidades de los dos pases por la consideracin de
Panam como jurisdiccin de alto riesgo para el lavado.
En agosto de 2014, dos meses despus de la inclusin de Panam en la lista, el FinCEN,
dependencia del Departamento del Tesoro estadounidense, emiti una recomendacin a
las instituciones financieras de su pas para que elevaran sus controles en las relaciones
con bancos panameos.
Al tener que elevar las medidas de control, los gastos en que incurran los bancos eran
mayores y, en muchos casos, optaron por limitar sus relaciones con la banca local. Segn
el superintendente de Bancos, Ricardo Fernndez, desde que Panam ingres en la lista
gris, 36 lneas de corresponsala se perdieron.
En la resolucin de este mes de marzo, FinCEN reconoce que Panam ha sido retirada
de la lista del GAFI y de su proceso de monitoreo debido a su significativo progreso en
establecer un marco regulatorio para enfrentar todas o casi todas sus deficiencias

estratgicas en la lucha contra el lavado de capitales y el financiamiento del terrorismo a

nivel tcnico.
Como consecuencia, Panam dej tambin de figurar en la relacin del FinCEN de pases
con deficiencias, con los que los bancos estn obligados a tomar especial precaucin. En
esta relacin permanecen, entre otros, Afganistn, Bosnia y Herzegovina, Guyana, Irak,
Laos y Myanmar. Adems de Panam, abandonaron la lista Argelia y Angola.
El FinCEN seala en el comunicado que para las jurisdicciones que han sido retiradas
recientemente de la lista del GAFI, las instituciones financieras deberan tomar en cuenta
la decisin de GAFI y las razones de la exclusin de la lista a la hora de evaluar el riesgo.
Varias fuentes del sector financiero dijeron que este es un paso positivo para mejorar la
imagen internacional del pas y las relaciones con los corresponsales extranjeros, pero
advirtieron de que no ser inmediata la recuperacin de las lneas de corresponsala
perdidas.
En este sentido, los bancos panameos, especialmente los pequeos, tambin se estn
viendo afectados por una cuestin de lgica de negocios. En algunos casos, no se genera
suficiente volumen de negocio como para que el corresponsal extranjero obtenga
beneficios luego de las diligencias que debe hacer para mantener esa relacin.
Para el secretario general de la Superintendencia de Bancos, Gustavo Villa, el hecho de
salir de una lista de advertencia de FinCen, deja al sistema financiero panameo con otro
tipo de riesgo a la hora de las evaluaciones, pero tampoco podemos esperar que sea algo
automtico. Villa dijo que se trata de un proceso en el que el pas debe seguir
demostrando que las acciones correctivas funcionan y que hay efectividad en la
implementacin de las medidas.
Esperamos que el efecto adverso que tuvimos en el ltimo ao se vaya mitigando,
afirm Villa.
Por su parte, el banquero Carlos Araz tambin reconoci que la accin de FinCEN es
positiva, pero coment que, al final, cada banco tiene sus propios criterios para determinar
el nivel de riesgo de los pases y, por lo tanto, para algunas entidades a pesar de la salida
de estas listas el pas podra ser considerado de alto riesgo. Araz hizo hincapi en que
las relaciones de corresponsala estn cambiando. Si no les hace sentido desde el punto
de vista de rentabilidad, incluso un banco que cumpla con todo puede quedarse sin
corresponsales, apunt. Por eso, vaticin que en la industria es inevitable que se
produzca un proceso de fusiones y adquisiciones.
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