Está en la página 1de 27

INTRODUCCION

El trabajo se divide en cuatro partes que corresponden


histricos de la insercin de la moneda en el mercado
falsificaciones, los antecedentes legales dados a travs de
regular este tipo de crimen, tipos penales analizados
comprensin, incluyendo una breve conclusin.

a antecedentes
y sus primeras
la historia para
para su mejor

En los Antecedentes histricos nos abocaremos a lo que son los usos y


defectos de la moneda, cabe destacar que desde que se cre la moneda existe
la falsificacin o algn tipo de adulteracin.

En los Antecedentes Legales trataremos ms bien de las medidas que tuvieron


que tomar los gobiernos en distintas pocas para que este tipo de delito no se
cometa, trataremos adems de antecedentes constitucionales, penales y
legislativos, as tambin como las ltimas modificaciones en nuestro cdigo
penal.
En vista de que la delincuencia monetaria, va atentar contra la soberana
monetaria, va afectar el correcto funcionamiento del sistema monetario que es
el elemento fundamental para la actividad econmica, va crear la desconfianza
en cuanto la validez y aceptacin del dinero, va atentar contra el patrimonio de
los particulares.
La OCN (oficina central contra la falsificacin numeraria) es el rgano
encargado de planificar e implementar las medidas conducentes a combatir la
falsificacin y alteracin de numerario; es decir, de los billetes y monedas. La
OCN es un organismo que cuenta con personera jurdica de derecho pblico
interno, que goza de autonoma orgnica, tcnica y administrativa y es adscrito
al Banco Central de Reserva del Per

DELITOS MONETARIOS

ANTECEDENTES HISTORICOS

Introduccin
En los comienzos de nuestra historia las actividades que desarrollaron los
hombres eran la caza y la recoleccin, estos como signo de su sistema
econmico; ms tarde aparece la produccin y con ella las primeras formas de
comercio que consista en el intercambio de productos, lo que uno no tenia y
no necesitaba se cambiaba por lo que otro tenia y no necesitaba, a lo que se
denomin trueque
En las pocas antiguas resultaba relativamente fcil obtener lo necesario
mediante el sistema del trueque, pero las cantidades, la calidad y la
diversificacin de los productos fueron haciendo imprescindibles contar con un
valor de referencia que diera una idea cabal de su medida de intercambio.
El sistema del trueque fue sustituido por la utilizacin de diversos elementos
que dotaran al intercambio de ciertos patrones para su realizacin, utilizndose
para ello productos sumamente necesarios como la sal, el trigo y el ganado;
estos por ser ampliamente deseados, tenan aceptacin general en pago de
bienes y servicios .Con el transcurrir del tiempo se prob ser insuficiente y
complicado para llevar a cabo el comercio ya que el intercambio no era
equilibrado.
Ms tarde se emple los metales cuyas caractersticas les permitiesen servir
como medios generales de cambio, atendiendo al valor que la sociedad les
confera por ser comn el inters en poseerlos, as como a su durabilidad,
densidad de valor, divisibilidad que no afecta dicho valor y facilidad de
transporte y manejo .Surgi el uso de tres metales monetarios: el oro, la plata y
el cobre.
Es entonces que la moneda aparece de manera espontnea, establecida por
la sociedad para facilitar el intercambio de bienes materiales y superar las
limitaciones que exista en el trueque. Debido a la funcin de medio general de
cambio que realizaba la moneda, sta sirvi tambin como unidad y medida de
valor de todos los bienes y servicios generados por la economa, cuyos precios
fueron fijados despus en unidades monetarias.
Ahora bien, siendo actualmente la moneda el instrumento general de cambio,
de medida de valor, de conservacin y transmisin de valores, destinada a
servir como un elemento de pago; es imposible establecer un escenario en el
que ste no estuviere presente.
En Roma aparece la moneda como consecuencia del contacto con el mundo
griego, a travs de las colonias que Grecia instal en el sur de Italia, lo que

sucedi en poca de la repblica, aunque no se instrument en el principio de


la misma forma que lo hicieron los griegos.
El nacimiento de la moneda en Roma se produce a mediados del siglo IV a.c.
una fecha tarda si se compara con las primeras monedas que acuan los
griegos a fines del siglo VII a.C. Mientras que las monedas griegas eran de
electro, en Roma sern de bronce, debido a la ausencia de minas de plata en
Italia central y la relativa abundancia de otros metales como el cobre y el
estao (el bronce es una aleacin artificial de ambos metales).
Los primeros intentos se hicieron utilizando lingotes de bronce, que recibieron
el nombre de aes rudae, de un peso determinado, que ya avanzado su uso
comenzaron a presentar toscas marcas, por lo que tambin los llamaron aes
signatum.Esto tuvo lugar en siglo V a.c., mientras que las primeras monedas
se emitieron aproximadamente entre el siglo IV y III a.c., estas fueron: la libra
latina, el dupondius, el tripondius y monedas fraccionarias como el trines y el
quadrans.
Sistema monetario en Roma
Aunque inicialmente se permiti el funcionamiento de las cecas que existan en
las hispanias, Roma tendi a implantar un solo sistema monetario que acabara
con las diversidades histricas existentes en esta materia en el imperio .El
derecho de acuar moneda fue siempre una regala, funcin exclusiva, de los
poderes pblicos, primero el senado, ms tarde el emperador.
Falsificacin de la moneda en Roma
Este delito data desde la creacin misma de dichas piezas y que estuvo
alentada por el uso de metales preciosos como el oro y la plata, se trata de un
delito tradicionalmente muy grave, porque estando en reserva la acuacin de
la moneda al rey, falsificarla era un delito de lesa majestad, la consecuencias
de la falsificacin era la prdida de la fe pblica en la moneda de curso legal,
podan ser de una gravedad incalculable. Por todo ello la falsificacin de la
moneda ha sido siempre reprimida con penas graves).
DELITO DE FABRICACIN Y FALSIFICACIN DE MONEDA
Alonso Ral Pea Cabrera, seala que este delito tiene como propsito
proteger la estabilidad econmica, monetaria, de mercado y fiscal:
a) La estabilidad econmica. Una crisis econmica y financiera podra
ocasionar grandes perjuicios como la disminucin o eliminacin de puestos de
trabajo, reduccin drstica de los ingresos y en consecuencia ocasionar
inestabilidad en diversos aspectos de la poblacin. El Estado est en el deber
de promover y defender la estabilidad econmica, evitar la vulnerabilidad de la
economa y velar por la estabilidad monetaria, ya que es la nica forma de
asegurar el progreso socio-econmico de un pas.
b) La seguridad del trfico monetario. Es considerado como un aspecto
importante para asegurar la estabilidad monetaria. Se implementa el sistema

de seguridad con la finalidad de evitar la falsificacin de la moneda, pues los


billetes y monedas falsificados pueden alterar la situacin econmica del pas.
c) La capacidad de medio de cambio. La moneda es reconocida como un
medio de intercambio, es decir toda persona puede usarlo para efectos de
intercambio de bienes y servicios. Sin embargo el dinero puede tener valor solo
si la sociedad confa en l.
d) Fe pblica. Se trata de la confianza del colectivo hacia el trfico de todos
aquellos instrumentos que son reputados como medios de pago, de que su
contenido y materialidad se ajustan a trminos concretos de veracidad.
En los delitos contra la fe pblica se tiene un criterio subjetivo, que es la
correspondencia del documento con la realidad. La moneda entendida como un
documento, tiene su valor garantizado por el Estado. Sin embargo, al existir
hechos socialmente desvalorados como la falsificacin de monedas que
defraudan las expectativas de la sociedad, el Estado tiene la necesidad de
tutelar la confianza colectiva en determinados actos, documentos, signos o
smbolos indispensables para el normal desenvolvimiento de la vida en
sociedad.
ANTECEDENTES LEGALES
ANTECEDENTES CONSTITUCIONALES
Atraves de la historia nuestro pas tubo que pasar por muchos cambios desde
la llegada de los conquistadores a America hasta el da de hoy, nuestro sistema
juridico no ha sido la excepcion ya que como cualquier otra nacion tuvo que
recorrer un proceso largo para llegar a la situacion juridica actual.
Muchos fueron los cambios que tuvo nuestra Constitucin en lo que se refiere
a delitos monetarios, por ello analizaremos algunas de las constituciones por
las que atraveso nuestro pas.

1823

1826
1834

1856

CAPITULO TERCERO: PODER


LEGISLATIVO:
Art. 60 Facultades exclusivas del
congreso; Inc. 14 determinar la
moneda en todos sus respectos, fijar y
En esta constitucin no menciona al
respecto sobre la regulacin de la
moneda.
TITULO CUARTO: ATRIBUCIONES DEL
CONGRESO:
Art. 51 Atribuciones del congreso; Inc.
11 Determinar el peso, ley, tipo y
denominaciones de la moneda; y
uniformar los pesos y medidas.
TITULO OCTAVO: DEL PODER
LEGISLATIVO:
Art. 55 Atribuciones del congreso; Inc. 8
Determinar el peso, ley, tipo y

1860
1867

1920

1933

1979

En estas constituciones de los aos


respectivos no se hace referencia
concerniente a la regulacin de la moneda.

TITULO SEGUNDO: GARANTIAS


NACIONALES:
Art. 11 No podr crearse moneda
fiduciaria de curso forzoso, en el estado
salvo en caso de guerra nacional,
nicamente podr acuar moneda nacional.
TITULO CUARTO: GARANTIAS SOCIALES:
Art. 83 Son atribuciones del congreso; Inc.
9 Determinar la ley, el peso, el tipo, la

TITULO SEGUNDO GARANTIAS


CONSTITUCIONALES: CAPITULO UNO:
GARANTIAS NACIONALES Y SOCIALES:
Art. 12 La ley determina el sistema
monetaria de la republica, la emisin del
billete es privilegio del estado, que le ejerce
mediante una institucin bancaria central
nacional, encargada de la regulacin de la
moneda.
Art.14 El estado mantendr por los medios
que estn a su alcance la estabilidad Df. l
amoneda y la libre conversin del billete
bancario. Solo en caso excepcionales, a
pedido
del poder
con el Y LA
CAPITULO
SEXTO:ejecutivo
DE LA MONEDA
asentamiento
de
la
entidad
encargada de la
BANCA:
Art. 148 la ley determina el sistema monetario de la
republica. La emisin de billetes y monedas es facultad
exclusiva del estado. La ejerce por medio del Banco
Central de la Reserva del Per
Art. 149 El banco Central de Reserva del Per es
persona jurdica de derecho publico con autonoma
dentro de la ley, sus funciones son regular la moneda y el
crdito del sistema financiero, defender la estabilidad
monetaria, administrar las reservas internacionales y las
dems que seala la ley.
El banco informa al pas peridicamente y exactamente
sobre el estado de las finanzas nacionales bajo
responsabilidad de su directorio
Art. 150, 151,152, 153, 154, 155. Refieren al
funcionamiento del banco Central de Reserva

1993

TITULO III DEL REGIMEN ECONOMICO


CAPITULO V: DE LA MONEDA Y LA BANCA
ART. 83 La ley determina el sistema monetario de la
Repblica. La emisin de billetes y monedas es facultad
exclusiva del Estado. La ejerce por intermedio del Banco
central de reserva del Per.

ANTECEDENTES LEGISLATIVOS
En el Cdigo Penal actual ha sufrido varias modificaciones despus de su
publicacin, para las cuales nos referiremos a tres ms importantes, como son
la Ley N 27593, Ley N 26992, y la Ley N 26714, referidas las tres a lo que
son delitos monetarios.
Decreto

Modifican el Reglamento de la ley N

Supremo N

27583 mediante la cual se cre la

018-

Oficina Central de Lucha contra la

2006/PCM

Falsificacin de Numerario,

(11/04/2006
Resolucin

estableciendo el mecanismo de

Ministerial

compensacin por colaboracin


Aprueban directiva sobre sistema para

N 1568-

establecer normas y procedimientos

2003-IN/PNP

para la Lucha Contra la Falsificacin de


Numerario Nacional y Extranjero.
Publicacin en el Diario Oficial El
Aprueban Reglamento de la Ley N

Decreto

27583 que establece la estructura

Supremo N

orgnica y funciones de la Oficina

038-2002-

Central de Lucha Contra la Falsificacin

PCM

de Numerario.
Ley que determina la naturaleza
jurdica de Oficina de Lucha Contra la
Falsificacin de Numerario.
Publicacin en el Diario Oficial El

Ley N
27694
(12/04/2002
Ley complementaria para la represin
Ley N

de los delitos monetarios.

27593

Publicacin en el Diario Oficial El

(13/12/2001

Peruano
Ley que crea la Oficina Central de

Ley N

Lucha Contra la Falsificacin de

27583

Numerario (billetes y monedas).

(07/12/2001

Publicacin en el Diario Oficial El

Ley N

Ley que establece que el Banco Central

26992

de Reserva del Per tendr la condicin

(12/11/199

de agraviado en los casos de


falsificacin de moneda, a que se
refieren los artculos 252 a 260 del

Ley N

Modificacin del Cdigo Penal en lo

26714

referente a la falsificacin de

(26/12/199

numerario.
Publicacin en el Diario Oficial El

MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA


MONEDA NACIONAL

Circular 11-

Aprueban Circular relativa a la

2002-EF/90

retencin de presuntas falsificaciones.

(27/03/2002

Billetes y monedas expresados en

)
MONEDA EXTRANJERA

nuevos soles.

Procedimiento

Procedimiento establecido por la

de ASBANC

Asociacin de Bancos del Per

que rige

(ASBANC) con sus clientes, elaborado

desde el 15

con base en el Cdigo Penal (artculo

de mayo de

254) y las normas que rigen para la

2006

OCN (Ley 27583 y D.S. 038-2002-PCM)

OFICINA CENTRAL CONTRA LA FALSIFICACIN NUMERARIA DEL PER


La OCN es el rgano encargado de planificar e implementar las medidas
conducentes a combatir la falsificacin y alteracin de numerario; es decir, de
los billetes y monedas. La OCN es un organismo que cuenta con personera
jurdica de derecho pblico interno, que goza de autonoma orgnica, tcnica y
administrativa y es adscrito al Banco Central de Reserva del Per
La OCN ha sido creada como un organismo tcnico de apoyo a las labores que
realizan las entidades que constitucionalmente tienen la funcin de combatir el
delito de falsificacin de numerario como son la Polica Nacional del Per y el
Ministerio Pblico, manteniendo tambin estrecha relacin con el Poder
Judicial, entre otras entidades, La OCN fue creada por Ley No.27583 del 7 de
diciembre del 2001, y reglamentada mediante D.S. 038-2002-PCM del 25 de
mayo del 2002.
Sus principales funciones son:
- Apoyar al Ministerio Pblico para el cumplimiento de sus funciones de
prevencin de delitos monetarios y en la organizacin de los operativos
destinados a la deteccin e individualizacin de los autores de los delitos
monetarios, as como participar en ellos.
- Apoyar a la Polica Nacional del Per tcnica, financiera y estratgicamente
en el cumplimiento de sus funciones en cuanto a delitos monetarios; y en los
operativos para la identificacin y captura de los falsificadores de billetes y
monedas, participando en todo el proceso de la investigacin policial y en el
trmite subsiguiente ante el Ministerio Pblico.
- Llevar a cabo labores preliminares a la investigacin y seguimiento de los
delitos monetarios a fin de obtener una eficaz represin de la falsificacin y
alteracin de numerario.
- Indagar preliminarmente los casos de falsificacin de numerario que le
presenten el Banco Central de Reserva del Per, las empresas del sistema
financiero y cualquier otra persona, natural o jurdica.
- Centralizar la custodia de las falsificaciones de Billetes y Monedas y estudiar
sus caractersticas.

- Brindar asistencia tcnica a las autoridades competentes y apoyar en la


investigacin de los delitos monetarios
- Realizar el seguimiento procesal, de los casos por delito monetario de que
tratan los artculos 252 al 257 del Cdigo Penal, en los que la OCN se
constituye como parte agraviada.

BIEN JURIDICO TUTELADO


En vista de que la delincuencia monetaria, va atentar contra la soberana
monetaria, va afectar el correcto funcionamiento del sistema monetario que es
el elemento fundamental para la actividad econmica, va crear la desconfianza
en cuanto la validez y aceptacin del dinero, va atentar contra el patrimonio de
los particulares; se diferencias dos bienes jurdicos protegidos:
1.- El estado en defensa del sistema econmico,
en el correcto
funcionamiento del sistema monetario.
2.- El patrimonio de los particulares que se va haber afectado por esta
conducta delictiva de la falsificacin del billete y moneda.
Nuestro cdigo penal no ha sido ajeno a ese problema, ya que lo regula e los
siguientes artculos.
Artculo 252.- El que falsifica billetes o monedas ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de doce aos y con ciento
veinte a trescientos das-multa.
El que falsifica billetes o monedas separando el anverso y el reverso de los
autnticos, superponiendo sus fragmentos, recurriendo al empleo de
disolventes qumicos, usando los fabricados por otros pases, recurriendo a
aleaciones distintas o valindose de cualquier otro medio que no fuere de
produccin masiva, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de
cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos das-multa.
En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:
Falsifica: Falsear o adulterar
Superponer: sobreponer, aadir una cosa o ponerla encima de otra.
Empleo: uso
PRIMER ELEMENTO:
EL QUE FALSIFICA BILLETES O MONEDAS
Elemento objetivo: Falsifica

Elemento subjetivo: dolo

SEGUNDO ELEMENTO:
EL QUE FALSIFICA BILLETES O MONEDAS SEPARANDO EL ANVERSO Y
EL REVERSO DE LOS AUTNTICOS, SUPERPONIENDO SUS
FRAGMENTOS, RECURRIENDO AL EMPLEO DE DISOLVENTES QUMICOS,
USANDO LOS FABRICADOS POR OTROS PASES, RECURRIENDO A
ALEACIONES DISTINTAS O VALINDOSE DE CUALQUIER OTRO MEDIO
QUE NO FUERE DE PRODUCCIN MASIVA
En esta parte del articulo nos hace referencia a cualquier persona que
valindose de habilidades va a falsificar monedas y billetes, pero con una
limitacin, que no sea de produccin masiva, es decir que la manera, la forma
en que estos billetes y monedas van hacer falsificados estn establecidos en
nuestro cdigo, y por ser un atenuante en consecuencia la pena va a ser menor
ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: Dolo
SUJETO ACTIVO:
Aquella persona que hace y fabrica un billete idntico al billete de curso legal.
SUEJTO PASIVO.
El estado ya que es el que expide monedas y billetes.
BIEN JURIDICO AFECTADO:
En primer lugar se va afectar el correcto funcionamiento del sistema monetario,
de la va cambiaria
En segundo lugar se va afectar el patrimonio de los particulares, ya que estos
al recepcinar el billete o moneda falsa van ase afectados en sus bienes
propios, su patrimonio.
SANCION:
En la primera parte por tratarse de un delito de mayor grado su pena ser mas
extensa. Como dice a continuacin: Ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cinco ni mayor de doce aos y con ciento veinte a
trescientos das-multa.
En la segunda parte por tratarse de un delito de menor cuanta se tratara como
un atenuante, el requisito es que la falsificacin no sea de reproduccin
masiva; la pena a continuacin: Ser reprimido con pena privativa de libertad
no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos
das-multa.
Artculo 253.- El que altera los billetes o monedas con el propsito de atribuirles
un valor superior, o realiza tal alteracin con billetes o monedas que se hallan
fuera de circulacin o corresponden a otros pases, para darles la apariencia
de los que tienen poder cancelatorio, ser reprimido con pena privativa de

libertad no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a


trescientos das-multa.
El que altera la moneda, aminorando su valor intrnseco, ser reprimido con
pena privativa de libertad no menor de seis meses ni mayor de dos aos y con
treinta a noventa das-multa.
PRIMER ELEMENTO:
QUE ALTERA LOS BILLETES O MONEDAS CON EL PROPSITO DE
ATRIBUIRLES UN VALOR SUPERIOR
Elemento objetivo: Alterar, Atribuir

Elemento subjetivo: Dolo

El articulo nos hace referencia de manera genrica, que la alteracin del valor
se va a realizar en billetes y monedas, si se altera el valor se deduce que los
billetes son verdaderos, pero la cantidad que contiene dicho billete va ha ser
alterado por uno mayor.
SEGUNDO ELEMENTO:
EL QUE ALTERA LA MONEDA, AMINORANDO SU VALOR INTRNSECO
Alterar su valor intrnseco es disminuir el valor esencial en si , en el caso de las
monedas el valor en s, es su peso en metal .
ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO
SUJETO ACTIVO: Aquella persona que va alterar el billete, que puede ser
cualquier.
SUEJTO PASIVO: El sujeto pasivo siempre va a ser el estado, ya que es la
entidad que expide almoneda.
SANCION
En la primera parte hace mencin al delito que altera a la moneda o billete para
darle un valor superior, por ende se le dar una pena superior como dice a
continuacin: ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro
ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos das-multa.
En la segunda parte nos hace mencin al delito que modifica, altera la moneda
o billetes para darles un valor intrnseco inferior, esto ser un atenuante para la
pena como dice a continuacin: ser reprimido con pena privativa de libertad
no menor de seis meses ni mayor de dos aos y con treinta a noventa dasmulta.

BIBLIOGRAFIA
Bramon Arias, Cdigo penal anotado; 465 -471
Creus Carlos, Derecho Penal Parte Especial; 371-388
Carranza Valdivieso, Humberto, Cdigo Penal Comentado; 217 -220
Borja Francisco, Derecho Monetario 01 -14
Blossiers Manzini, Juan Jos, Derecho Bancario; 20-60
Oficina Central Contra La Falsificacin Numeraria Del Per
http://www.ocn.gob.pe/ (02- 04 -2009)
o Vilaronga, L. (1979) Numistica antigua de Hispania Iniciacin a su
estudi.
o
o
o
o
o
o

o Ley N 26992 (12/11/1998)

ANEXOS

LEY N 26992
EL PRESIDENTE DE LA REPUBLICA
POR CUANTO:
El Congreso de la Repblica ha dado la Ley siguiente:
EL CONGRESO DE LA REPUBLICA
Ha dado la Ley siguiente:
LEY QUE ESTABLECE QUE EL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL
PERU TENDRA LA CONDICION DE AGRAVIADO EN LOS CASOS DE
FALSIFICACION DE MONEDA, A QUE SE REFIEREN LOS ARTICULOS
252 A 260 DEL CODIGO PENAL
Artculo nico.- Objeto de la ley
Modificase el Artculo 3 de la Ley N 26714, el mismo que queda
redactado con el siguiente texto:
"Artculo 3.- El Banco Central de Reserva del Per ser considerado
agraviado en los delitos que tratan los Artculos 252" al 260 del Cdigo
Penal. Como tal, est facultado para solicitar se le tenga como parte civil
en los respectivos procesos, sin perjuicio de la intervencin que
corresponda al Procurador Pblico encargado de la defensa de los
intereses del Estado.
Comunquese al seor Presidente de la Repblica para su promulgacin.
En Lima, a los seis das del mes de noviembre de mil novecientos
noventa y ocho.
VICTOR JOY WAY ROJAS
Presidente del Congreso de la Repblica

RICARDO MARCENARO FRERS


Primer Vicepresidente del Congreso de la Repblica
AL SEOR PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPUBLICA
POR TANTO:
Mando se publique y cumpla
Dado en la Casa de Gobierno, en Lima, a los nueve das del mes de
noviembre de mil novecientos noventa y ocho.
ALBERTO FUJIMORI FUJIMORI
Presidente Constitucional de la Repblica
LUDWIG MEIER CORNEJO
Ministro de Pesquera
Encargado de la Cartera de Economa y Finanzas
ALFREDO QUISPE CORREA
Ministro de Justicia

EXP. N. 1219-2003-HD
LIMA
NUEVO MUNDO HOLDING S.A.

SENTENCIA DEL TRIBUNAL CONSTITUCIONAL


En Lima, a los 21 das del mes de enero de 2004, la Sala Primera del
Tribunal Constitucional, con la asistencia de los seores magistrados Aguirre
Roca, Gonzales Ojeda y Garca Toma, pronuncia la siguiente sentencia
ASUNTO

Recurso extraordinario interpuesto por Nuevo Mundo Holding


S.A. (NMH) contra la resolucin de la Tercera Sala Civil de la Corte
Superior de Justicia de Lima, de fojas 597, su fecha 23 de enero del
2003, que declar infundada la accin de hbeas data de autos.
ANTECEDENTES

Con fecha 21 de agosto de 2001, el recurrente interpone


accin de hbeas data contra la Superintendencia de Banca y
Seguros (SBS), con el objeto de que se le proporcione la informacin
denegada por carta notarial, de fecha 18 de julio de 2001. Alega que

se vulnera su derecho de acceso a la informacin documentada, por


cuanto no se le han proporcionado copias de los documentos que los
interventores designados por la SBS en el Banco Nuevo Mundo (BNM)
entregaron al Banco Interamericano de Finanzas (BIF). Agrega que el
pedido incluye copias sobre cualquier data informtica y las claves o
cdigos de acceso a informacin del BNM que pudiera habrseles
entregado.
La demandada aduce que es falso que tenga la calidad de
accionista del 99.9999% de las acciones representativas del capital
social del Banco Nuevo Mundo (BNM), por lo que considera que la
pretensin no tiene sustento, ni la actora legitimidad para interponerla,
al carecer manifiestamente de la titularidad y/o legitimidad para
formular las pretensiones reclamadas en el presente proceso. Aade
que el BNM fue sometido a un rgimen de intervencin debido, nica y
exclusivamente, a la negligente administracin del BNM, lo que
incluso termin con la apertura de un proceso penal ante el Trigsimo
Sptimo Juzgado Penal de Lima contra el representante de NMH,
seor Jaques Simn Levy Calvo, por la presunta comisin de delitos
contra el orden financiero y monetario.
El Decimocuarto Juzgado Civil de Lima, con fecha 12 de agosto
de 2002, declara fundado el hbeas data, por considerar que la
demandada no ha cuestionado que no obren en su poder los
documentos e informes solicitados en la carta de fojas 9, y porque la
Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, ni
ninguna otra ley, limita el ejercicio del derecho de pedir informacin
sobre una empresa intervenida por dicho organismo.
La recurrida, revocando la apelada, declar infundada la demanda, por
considerar que existe un proceso penal contra el accionante por
hechos que guardan relacin con lo actuado en el proceso
investigatorio efectuado por la SBS. Sostiene, asimismo, que la
informacin requerida puede considerarse incluida en el secreto
bancario, por lo que es preciso para su conocimiento el pedido previo
del Juez, del Fiscal de la Nacin o de una Comisin Investigadora del
Congreso, como se establece en el prrafo final del inciso 5) del
artculo 2 de la Constitucin Poltica del Estado.
Con posterioridad a la vista de la causa, se solicit que este Tribunal
declarara la sustraccin de la materia, lo que fue puesto en
conocimiento del recurrente.
FUNDAMENTOS

1. Petitorio

1. El objeto de la demanda es que la emplazada proporcione al


recurrente la documentacin que los interventores designados por la
Superintendencia de Banca y Seguros en el Banco Nuevo Mundo
hayan entregado, hasta el 18 de julio de 2001, al Banco
Interamericano de Finanzas. El pedido incluye copias sobre cualquier
data informtica y las claves o cdigos de acceso a informacin del
Banco Nuevo Mundo.
2. Anlisis de una cuestin de forma
2. Antes de entrar a evaluar el fondo de la controversia, es preciso
detenerse en un argumento expuesto por la demandada cuando la
causa haba quedado ad portas de expedirse sentencia. ste es, en
concreto, que en el caso se habra producido la sustraccin de la
materia, pues, con posterioridad a la expedicin de la recurrida, la
demandada habra encomendado el proceso de liquidacin del Banco
Nuevo Mundo al Consorcio DEFINE S.A., DIRIGE S.A.C. y Soluciones
en Procesamiento S.A., mediante Resolucin SBS N.124-2003, de
fecha 30 de enero de 2003. En su opinin, con dicha decisin, la
representacin legal del BNM pas a ser asumida por el referido
consorcio, por lo que es ella la que tiene actualmente toda la
documentacin del BNM, de modo que, a su juicio, si hubiera existido
algn agravio, ste habra devenido en irreparable.
El Tribunal Constitucional no comparte dicho criterio. La causal de
improcedencia contemplada en el inciso 1) del artculo 6 de la Ley N.
23506, esto es, la imposibilidad de analizarse el fondo de la
controversia por haberse producido la sustraccin de la materia, slo
cabe vlidamente invocarse cuando por el acontecimiento de hechos
posteriores a la demanda, ya no pueda restablecerse el ejercicio del
derecho constitucional alegado como lesionado, frustrndose el objeto
del proceso sealado por el artculo 1 de la Ley N. 23506; o cuando,
en su defecto, el agravio denunciado haya cesado.
No es el caso, por cierto, de lo que sucede en el presente proceso. En
efecto, el Tribunal considera que ninguna consecuencia jurdica se
deriva del hecho de que mediante la Resolucin SBS N. 124-2003 se
haya encomendado al referido consorcio [...]que lleve a cabo, en
nombre y representacin de la Superintendencia de Banca y Seguros,
el proceso de liquidacin del Banco Nuevo Mundo en liquidacin y, a
su vez, se le haya conferido la representacin y administracin de la
mencionada empresa en liquidacin. Como se ha expuesto a lo largo
del proceso, la demandante no ha solicitado que sea el Banco Nuevo
Mundo el que otorgue determinado tipo de informacin, sino a la

Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) respecto de documentos


que los interventores designados por la SBS en el BNM entregaron al
Banco Interamericano de Finanzas (BIF).
Tampoco considera este Tribunal Constitucional que la informacin
solicitada en ejercicio del derecho de acceso a la informacin pblica,
como ha expuesto la demandada, no pueda ser proporcionada, so
pretexto de que sta ya no obre en su poder, tras haber sido
entregada al consorcio al que se ha hecho referencia. Y es que si la
informacin solicitada fue entregada por la SBS a un tercer banco,
como es el BIF, entonces, es razonable entender que copia de dicha
informacin obre en sus archivos, pues se trata de informacin sobre
la que la SBS, por su propia naturaleza y las funciones que cumple,
tiene el deber de conservar. Y si fsicamente no lo tuviera, dado que el
consorcio en nombre y representacin de la Superintendencia de
Banca y Seguros lleva el proceso de liquidacin del Banco Nuevo
Mundo en liquidacin, puede perfectamente solicitarse o, en su
defecto, ordenar su entrega.
3. El proceso constitucional de hbeas data
3. El proceso constitucional de hbeas data tiene por objeto, entre
otros derechos, la proteccin del derecho reconocido en el inciso 5) de
la Constitucin Poltica del Per. Este reconoce el derecho de toda
persona a solicitar sin expresin de causa la informacin que requiera
y a recibirla de cualquier entidad pblica en el plazo legal, con el
costo que suponga su pedido. Se exceptan las informaciones que
afectan a la intimidad personal y las que expresamente se excluyan
por ley o por razones de seguridad nacional. El secreto bancario y la
reserva tributaria pueden levantarse a pedido del juez, del Fiscal de la
Nacin, o de una comisin investigadora del Congreso con arreglo a
ley y siempre que se refieran al caso investigado.
4. Derecho de acceso a la informacin pblica

4. En la sentencia recada en el Exp. N. 1707-2002- HD/TC, el


Tribunal Constitucional seal que el derecho de acceso a la
informacin pblica tiene una doble dimensin. Por un lado, se trata
de un derecho subjetivo de carcter individual en virtud del cual se
garantiza que nadie sea arbitrariamente impedido de acceder a la
informacin que guarden, mantengan o elaboren las diversas
instancias y organismos que pertenezcan al Estado, sin ms
limitaciones que las que se han previsto como constitucionalmente
legtimas. Mediante dicho derecho, desde luego, no slo se garantiza
dicha esfera subjetiva, sino tambin se posibilita que puedan ejercerse

otros derechos fundamentales, como la libertad de investigacin


cientfica, la libertad de opinin o expresin, etc., que requieren de
aqul, pues, en ciertas ocasiones, el derecho de acceso a la
informacin pblica se presenta tambin como un presupuesto o
medio para el ejercicio de otros derechos fundamentales. En este
sentido, el derecho de acceso a la informacin pblica, adems de ser
un derecho subjetivo, es tambin un derecho relacional.
5. Pero, en segundo lugar, el derecho de acceso a la informacin
tiene tambin una dimensin colectiva, vinculada a las exigencias
mnimas que se desprenden del principio democrtico, mediante el
cual se garantiza el derecho de todas las personas de recibir la
informacin necesaria y oportuna que posibilite la formacin libre y
racional de la opinin pblica, presupuesto de una sociedad
democrtica, basada en el pluralismo. As, la informacin sobre la
manera como se maneja la res pblica, termina convirtindose en un
autntico bien de dominio pblico o colectivo, que tiene que estar al
alcance de cualquier individuo, a fin de que los principios de publicidad
y transparencia, en los cuales se sustenta el rgimen republicano de
gobierno, puedan alcanzar toda su efectividad. De ah que este
Tribunal haya sealado que la publicidad en la actuacin de los
poderes pblicos debe necesariamente entenderse a modo de regla
general, en tanto que el secreto o lo oculto es la excepcin en los
casos constitucionalmente tolerados.
6. Debido a las trascendentales funciones que el derecho de acceso a
la informacin pblica est llamado a cumplir en la consolidacin del
Estado democrtico de derecho, este Tribunal ha sealado que se
trata de una libertad preferida. Tras de esa condicin del derecho de
acceso a la informacin, evidentemente, no existe una afirmacin en el
sentido de que en el seno de la Constitucin exista un orden jerrquico
entre los derechos fundamentales, de manera que una colisin de ste
con otros derechos pueda resolverse, en abstracto, haciendo
prevalecer al que tiene la condicin de libertad preferida. Todos los
derechos constitucionales tienen formalmente la misma jerarqua, de
modo que en supuestos de colisin entre ellos, la solucin del
problema no puede consistir en hacer prevalecer unos sobre otros,
sino en resolverlos mediante la tcnica de la ponderacin y el principio
de concordancia prctica.
Tratndose, sin embargo, de intervenciones estatales sobre cualquiera
de las libertades preferidas, esta condicin impone que el control
sobre las normas y actos que incidan en ella no slo se encuentren
sujetos a un control jurisdiccional ms intenso, a la luz de los
principios de razonabilidad y proporcionalidad, sino, adems, que en

ese control tenga que considerarse que tales actos o normas que en l
inciden carecen, prima facie, de la presuncin de constitucionalidad.
Tal presuncin de inconstitucionalidad impone al Estado, y a sus
rganos, la obligacin de probar que existe, detrs de la reserva o el
secreto de la informacin pblica solicitada, un apremiante inters
pblico por mantener (inversin de la carga de prueba) y, a su vez, la
de justificar razonablemente que slo manteniendo tal reserva se
puede servir efectivamente al inters constitucional que la justifica.
Con la consecuencia de que si el Estado no lo hace
satisfactoriamente, debe hacerse efectiva la presuncin de
inconstitucionalidad sobre la norma o acto que restrinja el pleno
ejercicio del derecho de acceso a la informacin pblica.
5. Sobre las limitaciones del derecho de acceso a la informacin. El
secreto bancario
7. Evidentemente, ni siquiera la condicin de libertad preferida de la
que goza el derecho de acceso a la informacin hace de ella un
derecho constitucional que no pueda ser objeto de limitaciones. Como
se encarga de recordar el propio inciso 5) del artculo 2 de nuestra
Ley Fundamental, su ejercicio no es absoluto, sino que est sujeto a
lmites o restricciones que se pueden derivar, ya sea de la necesidad
de armonizar su ejercicio con otros derechos de la misma clase (v. gr.
derecho a la intimidad personal), o bien por la necesidad de
salvaguardar bienes constitucionalmente relevantes (v. gr. la seguridad
nacional), y siempre que stas hayan sido expresamente previstas por
ley.
Precisamente, la entidad emplazada ha justificado su negativa a
entregar la informacin requerida, amparndose en los lmites a tal
derecho. A su juicio, la informacin bancaria que se solicita gozara
de la garanta del secreto bancario y, por lo tanto, slo podra
levantarse a pedido del juez, del Fiscal de la Nacin o de una
Comisin Investigadora del Congreso con arreglo a ley y siempre que
se refiera al caso investigado. Asimismo, ha sostenido que dicha
informacin bancaria habra sido producida en el marco de la
investigacin legal que realiz la SBS como consecuencia de la
intervencin al BNM, que ha culminado en abrir un proceso penal a
don Jaques Levi Calvo representante de Nuevo Mundo Holding-, por
la presunta comisin del delito contra el orden financiero y monetario
durante la administracin del BNM. En consecuencia, ha sostenido
la informacin bancaria que solicita la demandante (producida durante
la investigacin sobre la administracin del BNM) es relevante para
ese proceso penal. De ah que nos encontr(e)mos, entonces, ante la
excepcin a que se refiere la Constitucin, pues una Ley vigente

(artculo 73 del Cdigo de Procedimientos Penales) establece que la


investigacin penal es reservada. Este deber de reserva impide que la
Superintendencia de Banca y Seguros entregue a la demandante
cuyo representante es el acusado la informacin bancaria solicitada.
Slo si el Juez a cargo del proceso penal lo requiere, la SBS estar
obligada a entregar la informacin bancaria a dicho juez, pero no a la
demandante ni a su representante.
8. El Tribunal Constitucional comparte el criterio sostenido por los
demandantes, en el sentido de que un lmite al ejercicio del derecho
de acceso a la informacin pblica lo constituye el secreto bancario. El
problema, sin embargo, no es ese, pues con ello, en realidad, se est
afirmando una cosa que se desprende directamente de la misma
norma constitucional que reconoce el derecho ius fundamental. El quid
del asunto, a juicio del Tribunal, es otro: Pasa por determinar si la
informacin bancaria que se ha solicitado, aun en los trminos tan
genricos como se ha requerido, est amparado con la garanta del
secreto bancario y, al mismo tiempo, si la SBS es la titular de dicho
secreto bancario.
9. Sobre el particular, el Tribunal Constitucional ha de precisar que la
proteccin constitucional que se dispensa con el secreto bancario
busca asegurar la reserva o confidencialidad trminos ambos que
aqu se utilizan como sinnimos de una esfera de la vida privada de
los individuos o de las personas jurdicas de derecho privado. En
concreto, la necesaria confidencialidad de las operaciones bancarias
de cualquiera de los sujetos descritos que pudieran realizar con
cualquier ente, pblico o privado, perteneciente al sistema bancario o
financiero.
En ese sentido, el secreto bancario forma parte del contenido
constitucionalmente protegido del derecho a la intimidad, y su titular es
siempre el individuo o la persona jurdica de derecho privado que
realiza tales operaciones bancarias o financieras. En la medida en que
tales operaciones bancarias y financieras forman parte de la vida
privada, su conocimiento y acceso slo pueden levantarse a pedido
del juez, del Fiscal de la Nacin o de una Comisin Investigadora del
Congreso con arreglo a ley y siempre que se refiera al caso
investigado. A diferencia de lo que sucede con la informacin pblica,
en la que la regla es su publicidad y transparencia, y la excepcin es
el secreto, tratndose del conocimiento de informacin vinculada a la
vida privada de una persona, la regla es siempre el secreto o su
confidencialidad, en tanto que su publicidad, sujeta a un control
intenso bajo el test de razonabilidad y proporcionalidad, la excepcin.

10. La demandada ha dejado entrever que entre los titulares del


derecho tambin ella estara comprendida. Ciertamente, el Tribunal
Constitucional no puede compartir una afirmacin de esa naturaleza.
Como antes se ha sostenido, mediante el secreto bancario se
garantiza la intimidad en materia financiera, es decir, que las
operaciones realizadas por los clientes de una empresa financiera o
bancaria sean manejadas con discrecin y confidencialidad. Desde
luego que la efectividad de ese derecho a la intimidad financiera y
bancaria impone obligaciones de diversa clase a quienes tienen
acceso, por la naturaleza de la funcin y servicio que prestan, a ese
tipo de informacin. En primer lugar, a los entes financieros y
bancarios, con quienes los particulares, en una relacin de confianza,
establecen determinada clase de negocios jurdicos. En segundo
lugar, a la misma Superintendencia de Banca y Seguros, que, como
organismo supervisor del servicio pblico en referencia, tiene acceso a
determinada informacin, a la que, de otro modo, no podra acceder.
En definitiva, como seala el artculo 140 de la Ley N. 26702, Ley
General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica
de la Superintendencia de Banca y Seguros, Es[t] prohibido a las
empresas del sistema financiero, as como a sus directores y
trabajadores,
suministrar
cualquier
informacin
sobre
las
operaciones pasivas con sus clientes, a menos que medie
autorizacin escrita de stos o se trate de los supuestos consignados
en los artculos 142 y 143.
No es, pues, la SBS la titular del derecho a la intimidad bancaria y
financiera. Tampoco los bancos o entes financieros con los cuales se
suscriben tal clase particular de actos jurdicos, sino el individuo o la
persona jurdica que confa y celebra actos jurdicos con ellos. De ah
que su levantamiento, cuando no sea autorizado por su propio titular,
slo pueda ser autorizado por mandato judicial, el Fiscal de la Nacin
o por una Comisin Investigadora del Congreso de la Repblica, y
siempre que la informacin solicitada se refiera al caso investigado.
De manera que la negativa a entregar la informacin solicitada, bajo
esos criterios de justificacin, no es admisible constitucionalmente, y
no puede ser compartida por el Tribunal Constitucional.
11. No obstante lo anterior, cabe ahora que el Tribunal entienda la
justificacin de la demandada de esta otra forma: No la entregan, pues
si lo hacen, se afectara el secreto bancario de los individuos que
hubieran celebrado actos jurdicos con el BNM. Desde esta
perspectiva, la negativa a entregar tal informacin no se sustentara en
su derecho a mantener la confidencialidad de la informacin que
maneja, sino en el deber especial de proteccin de los derechos

fundamentales en la que, como todo rgano pblico, se encuentra, de


cara a la especial informacin que pudiera tener registrada, esto es,
como uno de los obligados a preservar la reserva de las operaciones
financieras y bancarias que los privados hubieran celebrado con el
BNM.
Si este fuera el sentido de la justificacin de la emplazada, cabra
entonces reparar en lo siguiente:
a) Que la informacin que mantiene la SBS est sometida al principio
de publicidad; en consecuencia, se presume pblica toda la
informacin que mantenga, salvo las excepciones previstas en la
Constitucin, desarrolladas ahora por la Ley N. 27806 [y, por
supuesto, a las que ella remite].
b) La SBS tiene la obligacin de entregar la informacin que
demanden las personas, en aplicacin del principio de publicidad.
c) La SBS, en ningn caso, est facultada, a efectos de
proporcionarla, para exigir expresin de causa.
d) Toda denegatoria de acceso a la informacin debe ser debidamente
sustentada en las excepciones establecidas en los artculos 15 a 17
de la Ley N. 27806.
e) Las limitaciones establecidas en la Ley N. 27806 y, en el caso de
autos, en la Ley N. 26702, deben ser interpretadas de manera
restrictiva, por tratarse de una limitacin a un derecho fundamental.
12. Antes de analizar la controversia en los temas que se ha
propuesto, cabe an precisar los alcances en los que en adelante se
har referencia a la Ley N. 27806, una ley que, como indica su
artculo 1, tiene la finalidad de regular el derecho fundamental de
acceso a la informacin. Y es que cuando se present la demanda (el
21 de agosto de 2001), y an antes, cuando se requiri la informacin,
sta todava no se encontraba vigente. Ciertamente, el Tribunal
Constitucional no podra exigir de la emplazada ni evaluar su
comportamiento, conforme a una ley que, cuando se solicit la
informacin, todava no se encontraba vigente.
De ah que sea preciso indicar que, en realidad, ms que evaluar el
comportamiento de la emplazada conforme a la Ley N. 27806, en
verdad, lo que se pretende es hacer referencia a principios que forman
parte del mismo ordenamiento constitucional que la ley no ha hecho
sino reiterar. En efecto, que se sostenga que la informacin que

mantiene la SBS est sometida al principio de publicidad; que sta


tiene la obligacin de entregar la informacin que demanden las
personas; que en ningn caso est facultada para exigir expresin de
causa, como condicin para proporcionarla; que toda denegatoria de
acceso a la informacin debe estar debidamente sustentada en la
necesidad de preservarse con ello derechos y bienes
constitucionalmente relevantes; y, en fin, que las limitaciones a dicho
derecho deben ser interpretadas de manera restrictiva, no son sino la
concrecin legislativa de principios constitucionales, cuya
aplicabilidad, exigencia y respeto no puede entenderse que estuvo
subordinada a la interpositiodel legislador ordinario.
13. Pues bien, que la SBS es un rgano que se encuentra sujeto al
principio de publicidad es una cuestin que no est en discusin. Ella
est, en efecto, dentro de los alcances del artculo I del Ttulo
Preliminar de la Ley del Procedimiento Administrativo General. En ese
sentido, debe presumirse que la informacin que mantenga tiene
carcter pblico, salvo las excepciones que la Constitucin contempla.
Lo que significa que la SBS tiene la obligacin de entregar informacin
que le sea solicitada por particulares, y no exigir para ello expresin de
causa. Como se ha expresado en el fundamento 11 de esta sentencia,
uno de los sentidos en los que puede entenderse la justificacin para
no entregar la informacin requerida, es que, si lo hacen, podra
afectarse el secreto bancario de terceros.
14. Dado que la recurrente no ha especificado concretamente qu tipo
de informacin es la requerida (se ha limitado a sealar que desean
obtener una copia de los documentos que los interventores
designados por la SBS en el BNM hayan entregado hasta esa fecha al
BIF, incluyendo dicho pedido cualquier data informtica que se le
hubiese remitido y las claves o cdigos de acceso a la informacin del
BNM que pudiera habrseles entregado), es evidente que el
rechazo in toto de la informacin requerida se presenta, a la luz del
contenido constitucionalmente protegido del derecho de acceso a la
informacin pblica, como irrazonable.
Ciertamente la emplazada est en la obligacin de preservar el
secreto bancario. Pero tambin es claro que, con la generalidad con la
que se ha planteado el pedido de informacin, toda ella no est, por la
propia naturaleza de la funcin encomendada a los interventores,
protegida por el secreto bancario. Es la generalizacin de la negativa a
entregar la informacin requerida la que se presenta como
incompatible con el derecho de acceso a la informacin; pero tambin
con los principios de publicidad y transparencia que informan toda la
informacin que posea el Estado. De igual modo, el Tribunal

Constitucional considera que la emplazada ha hecho una


interpretacin extensiva y no restrictiva, como debi efectuarse de
las excepciones constitucionalmente establecidas para el ejercicio
pleno del derecho en referencia, y, en concreto, sobre los alcances de
aquello protegido por el secreto bancario.
15. A lo largo de todo el proceso, la SBS no ha alegado que toda la
informacin solicitada est sujeta al secreto bancario, y tampoco ha
cuestionado que no obren en su poder los documentos e informes
solicitados por la demandante. En su ltimo escrito presentado ante el
Tribunal Constitucional, la SBS ha aseverado que lo proporcionado al
BIF contiene informacin relativa al estado del Banco intervenido.
Y si bien la informacin requerida por Nuevo Mundo Holding S.A. es
genrica e imprecisa, ya que no especifica el contenido de la
informacin a la que quiere acceder, el Tribunal Constitucional
considera que, en el caso, el juez, en ejecucin de sentencia, habr de
realizar una discriminacin de aquella informacin que no est
protegida por el secreto bancario, de la que, por el contrario, s lo est,
atendiendo, fundamentalmente, a lo previsto en el artculo 142 de la
Ley N. 26702, que regula aquella informacin que no est
comprendida dentro de dicho secreto bancario.
Dice, en efecto, dicho artculo 142: El secreto bancario no impide
el suministro de informacin de carcter global, particularmente en los
siguientes casos:
1. Cuando sea proporcionada por la Superintendencia al
Banco Central y a las empresas del sistema financiero para:
i. Usos estadsticos.
ii. La formulacin de la poltica monetaria y su seguimiento.
2. Cuando se suministre a bancos e instituciones financieras
del exterior con los que se mantenga corresponsala o que estn
interesados en establecer una relacin de esa naturaleza.
3. Cuando la soliciten las sociedades de auditora a que se
refiere el numeral 1 del artculo 134 o firmas especializadas en la
clasificacin de riesgo.
4. Cuando lo requieran personas interesadas en la adquisicin
de no menos del treinta por ciento (30%) del capital accionario de la
empresa.

No constituye violacin del secreto bancario, la divulgacin de


informacin sobre las sumas recibidas de los distintos clientes para
fines de liquidacin de la empresa.
De manera que la informacin a la cual el recurrente podr acceder
tendr que estar limitada y slo basada en los supuestos establecidos
por el artculo 140 de la respectiva ley.
Por consiguiente, con exclusin de la informacin relacionada con
operaciones pasivas de los clientes (supuesto de secreto bancario), la
SBS deber entregar el resto de informacin proporcionada al Banco
Interamericano de Finanzas.
16. Por otro lado, y en lo que hace al segundo requerimiento, esto es,
la inclusin de copias sobre cualquier data informtica que se le
hubiese remitido, as como las claves o cdigos de acceso a dicha
informacin, el Tribunal Constitucional considera que debe actuarse de
conformidad con lo expresado en el prrafo anterior. Y si acaso all
existiera informacin protegida por el secreto bancario, antes de
entregarse la informacin que no lo est, en ejecucin de sentencia,
el juez deber cancelar del soporte informtico aquella informacin,
antes de ordenar su entrega a la recurrente.
17. Cabe, finalmente, analizar un ltimo argumento expresado por la
SBS. A su juicio, no debera ordenarse la entrega de la informacin,
pues el representante de la recurrente est procesado penalmente por
la presunta comisin de delitos contra el orden financiero y monetario.
De manera que la informacin que se solicita es relevante para ese
proceso penal. Y sucede que, de conformidad con el artculo 73 del
Cdigo de Procedimientos Penales, la investigacin penal tiene
carcter reservado.
Independientemente de que entre la recurrente en este proceso y la
investigada en el proceso penal no exista identidad si es que acaso,
tal identidad sea necesaria-, resulta claro, a partir de todo lo expuesto,
que el artculo 73 del Cdigo de Procedimientos Penales no es
aplicable al caso de autos. En efecto, sucede que, de conformidad con
el inciso 4) del artculo 139, uno de los principios que informan todo
proceso judicial es su publicidad, salvo que exista disposicin contraria
de la ley. Y si bien el artculo 73 del Cdigo de Procedimientos
Penales ha establecido, con carcter general (generalidad que ahora
este Tribunal no va a juzgar), que la instruccin tiene carcter
reservado, tal reserva no se extiende a toda actuacin procesal. En lo
que aqu interesa recordar, slo han de gozar de tal carcter, entre
otras, las pruebas que en el proceso penal se hayan ofrecido entre el

auto de apertura de instruccin y el auto en virtud del cual se ponga la


instruccin a disposicin del defensor durante 3 das en el juzgado
para que se informe de toda la instruccin [...](art. 73 C.P.P.). Y
sucede que, en el caso de la informacin requerida por la recurrente,
la SBS no slo no ha acreditado que sta haya sido actuada en el
proceso penal, y que se extienda sobre ella la cualidad de la reserva,
sino, incluso, que dicha informacin haya sido ofrecida siquiera en el
proceso penal.
De modo que tampoco este argumento puede justificar la negativa de
la emplazada a entregar la informacin requerida.
FALLO
Por los fundamentos expuestos, el Tribunal Constitucional, con
la autoridad que la Constitucin Poltica del Per le confiere,
Ha resuelto
1. Declarar fundado el hbeas data
2. Ordenar que la Superintendencia de Banca y Seguros proporcione
a Nuevo Mundo Holding S.A. la documentacin requerida, para lo
cual, en ejecucin de sentencia, el juez de primera instancia deber
obrar conforme a los fundamentos 15 y 16 de esta sentencia.
Publquese y notifquese.
SS.
AGUIRRE ROCA
GONZALES OJEDA
GARCA TOMA