Oceanografia

Desde el pasado mes de febrero de 2013 se descubri uno de los escndalos

financieros por ms de 360 millones de dlares en contra del Banco Nacional
de Mxico, S.A. (BANAMEX), subsidiaria del Banco Citigroup de Estados Unidos,
del cual, ha tomado relevancia en las ltimas fechas por descubrirse una serie
de fraudes, actos de corrupcin y lavado de dinero por parte de una empresa
de nombre Oceanografa S.A. de C.V., y que involucra a su vez a Banamex y
servidores pblicos.
Quin es Oceanografa?
Oceanografa, como lo seala en su portal de bienvenida de su pgina web, es
una empresa con una trayectoria de ms de 40 aos dentro de la industria
petrolera en el pas, las actividades sustantivas de esta empresa giran en torno
a la ingeniera naval, siendo uno de los principales contratistas de la Petrleos
Mexicanos (PEMEX), as como de otras entidades del gobierno. Ha tenido mayor
participacin en las licitaciones pblicas, ya que ha obtenido ms de 160
dentro y fuera de Mexico entre 1993-2013.

Cmo se dieron cuenta?

El pasado 11 de Febrero la Secretaria de la Funcin Publica inhabilito a
Oceanografa por proponer o celebrar contratos entre 2011 y 2012, sin antes
tener la aprobacin del gobierno. A raz de esto, Banamex decide realizar un
anlisis de riesgo y cuenta de la contratista, observaron una operacin
realizada en diciembre del ao pasado el cual, Oceanografia solicito a Banamex
mas de 585 millones de dlares bajo el concepto de cuentas por cobrar a
Pemex, es como una operacin de factoraje, del cual solo se comprob un
documentos por cobrar de 185 millones de dlares, de lo cual Banamex alerto
a la Comision Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) un fraude de mas de 360
millones de dlares por parte de Oceanografia.

A raz de esta declaracin se pone en dudas el control de las operaciones

financieras, en el anlisis de riesgo y lavado de dinero que realiza Banamex
(de manera subjetiva no le adjudico al banco como la nica que comete errores
y omisiones) pues en el momento de la celebracin de los contratos de las
cuentas por cobrar a Pemex, Banamex creyo en el adeudo y no lo pens dos
veces al saber que el obligado era Pemex, siendo la Paraestatal del Estado
Mexicano esta cumplira con sus obligaciones.
Qu es Factoraje?

Citando el concept como lo maneja Wikipedia, Factoraje consiste en la

adquisicin de crditos provenientes de ventas de bienes muebles acerca de
una empresa inmobiliaria, de prestacin de servicios o de realizacin de obras,
otorgando anticipos sobre sus crditos, asumiendo o no sus riesgos. [ ]Por medio
del contrato de factoraje un comerciante o fabricante cede una factura u otro
documento de crdito a una empresa de factoraje a cambio de un anticipo
financiero total o parcial. La empresa de factoraje deduce del importe del
crdito comprado, la comisin, el inters y otros gastos. Para entenderlo un
poco mejor,