BASES FONDO CONCURSABLE CONVOCATORIA PROCOMPITE APURIMAC-2014 APOYO A AGENTES ECONOMICOS ORGANIZADOS PARA MEJORAR LA COMPETITIVIDAD DE LAS CADENAS PRODUCTIVAS DE LA REGIN APURMAC 1 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO PRESENTACIN PROGRAMA REGIONAL DESARROLLO POPULAR - PROCOMPITE 2014 El Gobierno Regional de Apurmac, dentro de las polticas pblicas y estrategias que viene implementando, tiene como objetivo identificar, seleccionar y cofinanciar Propuestas Productivas (Planes de egocio! para superar los cuellos botella que dificultan y"o limitan la competitividad de las cadenas productivas priori#adas en el PR$%$&P'(E AP)R'&A% * +,-./ 0as estrategias del programa son1 Promover la calidad, cantidad y continuidad de la producci2n para la inserci2n competitiva en los mercados3 de acuerdo a lo establecido en el Plan 4icentenario +,+-, Plan de 5esarrollo Regional %oncertado de Apurmac al +,+- y las Polticas y Estrategias del Plan de 5esarrollo Econ2mico Regional de Apurmac +,-- 6 +,+-/ 5esarrollar %apacidades Emprendedoras con la finalidad que se logren potenciar a los sectores productivos, orientar la inversi2n pblica * privada d7ndole valor agregado para mejorar sus niveles de comerciali#aci2n/ Apurmac es una Regi2n eminentemente agro minera y turstica, segn datos del %enso Agropecuario +,-+, el Gobierno Regional de Apurmac viene sentando las bases para el nuevo modelo de desarrollo, a trav8s de la poltica de asociatividad con enfoque territorial y empresarial/ %onsiderando que el Gobierno Regional de Apurmac en cumplimiento de sus objetivos y polticas, conociendo la e9igencia de fortalecer a los agentes econ2micos organi#ados de nuestra Regi2n, debido a la limitada inversi2n privada en el sector productivo3 es que viene implementando el Programa Regional 5esarrollo Popular PR$%$&P'(E * 0ey : +;<<= en su tercera versi2n3 para el cu7l, en el marco de dic>a 0ey, el Gobierno Regional de Apurmac, mediante Acuerdo del %onsejo Regional : ,,=*+,-.*GR*AP)R'&A%"%R de fec>a -<",+"+,-. aprob2 la asignaci2n presupuestal de ?"/ -+@+<A,<<</+, (5$%E &'00$E? 5$?%'E($? (RE'(A B $%C$ &'0 (RE?%'E($? (RE'(A B (RE? %$ +,"-,, )ED$? ?$0E?! para la implementaci2n del PR$%$&P'(E 6 +,-., para el cofinanciamiento de las propuestas productivas ganadoras/ &ediante la implementaci2n del Eondo %oncursable se buscar7 mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptaci2n, mejora o transferencia de tecnologa en beneficio de agentes econ2micos organi#ados e9clusivamente en #onas donde la inversi2n privada es insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y sostenible de las cadenas productivas de 0ec>e y 5erivados 07cteos, del trigo (tallarn de casa!, cadena de ma#, cadena de truc>a y servicios tursticos (ciclismo de montaFa, treGGing, canotaje, ta9i seguro!, de Alimentaci2n (comida al paso!, metal mec7nica y carpintera, entre otros/ 2 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO I. GENERALIDADES ENTIDAD CONVOCANTE Gobierno Regional de Apurmac DOMICILIO LEGAL Hir2n Puno I -,= Abancay 6 Apurmac/ II. ANTECEDENTES %on fec>a +J de mar#o del +,,; se promulg2 la 0ey I +;<<= que establece disposiciones para apoyar la %ompetitividad Productiva/ En la Regi2n Apurmac el sector productivo Agropecuario, Agroindustrial, &inero y (urstico, son entidades que promueven el desarrollo generando ingreso y empleo en Asociaciones, mejorando la calidad de vida a traves del Programa Regional de 5esarrollo Popular/ En cumplimiento de la 0ey I +;<<=, Reglamentaci2n 5/?/I -,<*+,-+*EE y acorde con la poltica de inclusi2n social en el 7mbito rural * urbano, el Gobierno Regional de Apurmac, mediante Acuerdo del %onsejo Regional : ,,=*+,-.*GR*AP)R'&A%"%R de fec>a -<",+"+,-. aprob2 un presupuesto de ?"/ -+@+<A,<<</+, (5$%E &'00$E? 5$?%'E($? (RE'(A B $%C$ &'0 (RE?%'E($? (RE'(A B (RE? %$ +,"-,, )ED$? ?$0E?! para la implementaci2n de una iniciativa de Apoyo a la %ompetitividad Productiva PR$%$&P'(E AP)R'&A%*+,-./ &ediante la implementaci2n del PR$%$&P'(E AP)R'&A% +,-., se busca mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptaci2n, mejora o transferencia de tecnologa3 considerando para ello, la incursi2n de j2venes emprendedores, quienes desarrollar7n sus iniciativas/ ?e considerar7 la transferencia de equipos, maquinaria, infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes econ2micos organi#ados e9clusivamente en #onas donde la inversi2n privada es insuficiente y #onas con ventajas comparativas y de esta manera lograr el desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva/ III. OBJETO DE LA CONVOCATORIA OBJETIVO GENERAL &ejorar la competitividad de las cadenas productivas mediante el desarrollo, adaptacion, mejora o transferencia de tecnologa a los Agentes Econ2micos $rgani#ados (AE$!/ OBJETIVO ESPECIFICO 'ncrementar la productividad de los AE$/ Eortalecer capacidades emprendedoras de los AE$/ Eortalecer capacidades en gesti2n empresarial de los AE$/ ESTRATEGIAS DEL PROGRAMA1 Promover la calidad, cantidad y continuidad de la producci2n para la inserci2n competitiva en los mercados3 de acuerdo a lo establecido en el Plan 4icentenario +,+-, Plan de 5esarrollo Regional %oncertado de Apurmac al +,+- y las Polticas y Estrategias del Plan de 5esarrollo Econ2mico Regional de Apurmac +,-- 6 +,+-/ 5esarrollar %apacidades Emprendedoras con la finalidad que se logren potenciar a los sectores productivos, orientar la inversi2n pblica 6 privada con enfoque de cadenas de valor/ IV.- PROPUESTAS PRODUCTIVAS (PLANES DE NEGOCIO 3 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0a documentaci2n que adjunta el AE$ para solicitar cofinanciamiento del PR$%$&P'(E, identificando bienes o servicios del negocio, la tecnologa a utili#ar, las actividades a reali#ar, el presupuesto de inversi2n, operaci2n, sustentando la rentabilidad financiera y la sostenibilidad del negocio, segn el formato correspondiente a la categora de inversi2n requerida (%ategora1 A o 4!/ El >ori#onte de evaluaci2n de la propuesta productiva ser7 de ,J aFos que ser7 sustentada con una propuesta productiva (P0A 5E EG$%'$! conforme al esquema de contenido del ane9o I ,< 2 I ,. segn corresponda para cada categora A, 4/ 0as propuestas se deben enmarcar dentro de las cadenas productivas identificadas y productos detallados en el punto 'K/ V.- POBLACION OBJETIVO ! FONDO CONCURSABLE " C"#$%&'(" A) Personas naturales organi#adas de los sectores agropecuario, pesquero, manufactura y turismo con un mnimo de +J socios, siendo representados por una Hunta 5irectiva integrada como mnimo por un Presidente, un ?ecretario y un (esorero3 los mismos que ser7n acreditados mediante una acta de la Asamblea General de %onstituci2n certificada por un notario o en su defecto por el Hue# de Pa# de la jurisdicci2n correspondiente/ ?e valorar7 la intervenci2n de personas con capacidades diferentes quienes participen con sus ideas emprendedoras/ Evidenciar la vigencia de la Hunta 5irectiva/ 0a poblaci2n objetiva est8 ubicada en #onas con inversi2n privada insuficiente. * C"#$%&'(" B) $rgani#aci2n de productores en sus diferentes modalidades de organi#aci2n, constituidos bajo la forma de PERSONAS JURDICAS, conforme a la ley de sociedades o al c2digo civil, siendo representados por una Hunta 5irectiva integrada como mnimo por un Presidente, ?ecretario (a!, fiscal y vocal/ As mismo, podr7n participar en esta categora los AE$ del sector minera con personera jurdica debidamente formali#ada en el sector/ 0a poblaci2n objetivo est8 ubicada en #onas con ventajas comparativas y potencialidades 0a poblaci2n objetivo deber7 concursar sobre los siguientes productos identificados en cada categora CATEGORIA CADENA DE VALOR PRODUCTO SUGERIDO A Ganado vacuno 0ec>e, carne, piel, etc/ Papa ativa &i9 de Cojuelas (papa nativa, >aba, ma#! &iel de abeja &iel de abeja (rigo (allarn de casa (ruc>a (ruc>a ?ervicios a los recursos tursticos %omida al paso ?ervicios a los recursos tursticos/ %iclismo de montaFa (reGGing (caminata! %anotaje B &a# &a# grano seco Ganado vacuno 0ec>e, carne, piel, etc/ %uy %arne de cuy &adera (carpintera! &uebles &etal mec7nica &etal mec7nica ?ervicios a los recursos tursticos ?ervicio de transporte (urstico/ ?ulfuro de cobre/ &aterial minerali#ado de oro/ Materia prima de cobre y oro VI. RE+UISITOS PARA LA PARTICIPACION EN PROCOMPITE APURIMAC-2014. 4 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Podr7n participar los Agentes Econ2micos $rgani#ados * AE$ mediante una propuesta productiva que cumpla con lo dispuesto en la 0ey I +;<<=, Reglamento DS N,10--2012-EF, Guas, Ane9os, Eormatos elaborados por el &EE ()nidad (8cnica de PR$%$&P'(E!, RM N,4./-2000-EF-1/, adem7s de los siguientes requisitos1 ..1. C'1#$'1& 2$ E3$%1*1312"2 Adicionalmente a lo establecido en el Reglamento de 0ey 5/?/ I-,<*+,-+*EE, se establece los siguientes criterios para el presente fondo concursable1 0os asociados de la organi#aci2n deben evidenciar con 5' estar radicando en la Regi2n Apurmac/ Encontrarse en un sector econ2mico y cadena productiva identificada en la propuesta autori#ada por la $P'/ o contar con un activo que formar7 parte del financiamiento, que no sea propiedad de la AE$ o este en calidad de cesi2n de uso por parte de alguna Entidad Estatal/ o ser beneficiario de algn programa y"o proyecto de parte de alguna Entidad Estatal y que est8 actualmente recibiendo apoyo similar que constituya un componente de inversi2n de la propuesta productiva solicitada y actualmente est8 en periodo de evaluaci2n (,J aFos!, ejemplos como PR$%$&P'(E AP)R'&A% +,--*+,-+, +,-<, A0'A5$?, AGR$'5EA?, AGR$R)RA0 y otros, al momento de presentaci2n de la solicitud, debiendo acreditar con una constancia por el responsable del programa/ %ontar con activos necesarios para el financiamiento de la Propuesta Productiva (Plan de egocios!/ Adjuntar documento sustentatorio/ ?olucionar cuellos de botella identificados que constituya una falla de mercado por el cual solicitan el cofinanciamiento de su propuesta productiva (Plan de egocios!, solicitados en caractersticas de la cadena punto/ =/, de la presente 4ase/ El mismo que se verificar7 en la Ease de Evaluaci2n/ Ejecutarse en la #ona identificada donde la inversi2n privada es insuficiente/ %ontribuir a la sostenibilidad de la cadena/ 6 Alian#as Estrat8gicas (ener opini2n favorable de la evaluaci2n t8cnica que reali#ara cada 5irecci2n ?ectorial/ ..2.- C'1#$'1&4 2$ C"31516"6178 Adem7s de los criterios especificados en el &anual de %alificaciones de las Propuestas Productivas aprobada mediante R/& I N,4./-2000-EF-1/9 se consideran los siguientes criterios1 0a participaci2n de personas con capacidades diferentes como parte del AE$, considerando como una valoraci2n importante/ 0as valori#aciones de mano de obra, infraestructura, equipos y bienes deber7n ser identificados a nivel de cada socio del AE$, debiendo ser reali#ado por un perito profesional, acreditado por la 5irecci2n ?ectorial correspondiente/ Adjuntar informe t8cnico de valori#aci2n refrendado con firma del perito especialista/ ?olicitar el menor monto de cofinanciamiento del PR$%$&P'(E/ 5emostrar rentabilidad financiera privada y sostenibilidad del negocio/ 0os miembros del AE$ ganador no podr7n ser ganadores en otro AE$, el aplicativo del PR$%$&P'(E verificara los 5' para descartar duplicidades/ ..-. C":4"3$4 2$ E31;18"6178 Presentar documentaci2n falsa o no vera#/ ?i se verifica que en la visita in situ, el AE$ no cuenta con los activos necesarios ni con los bienes valori#ados considerados para la ejecuci2n de la propuesta productiva (Plan de egocio!/ VII.- COFINANCIAMIENTO. 5 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0as propuestas productivas presentadas en PR$%$&P'(E AP)R'&A%*+,-. se clasifican, segn el monto de inversi2n total, en las categoras siguientes1 <.1.- C"#$%&'("41 a) C"#$%&'(" A) >asta ?"/ +,,,,,,/,, (5$?%'E($? &'0 %$ ,,"-,, )ED$? ?$0E?!/ b) C"#$%&'(" B) &ayores a ?"/ +,,,,,,/,, (5$?%'E($? &'0 %$ ,,"-,, )ED$? ?$0E?!/ <.2.-E3 ;&8#& 2$ 6&518"861";1$8#& 2$ :8" ='&=:$4#" ='&2:6#1>" 4$ 2$#$';18"'? $8#'$ 3&4 3(;1#$4 41%:1$8#$4) (odos los valores monetarios ser7n consignados nicamente en nuevos soles/ " L1;1#$ =&' 6"#$%&'(") En la categora A >asta el A,L del monto de inversi2n total, podran ser cofinaciados por el Gobierno Regional/ El saldo del monto de inversion total corresponder7 ser financiado por las AE$/ En la categora 4 >asta el J,L del monto de inversi2n total, podran ser cofinaciados por el Gobierno Regional teniendo como tope m79imo la suma de ?"-M,,,,,,,/,, () &'00$ %$ ,,"-,, )ED$? ?$0E?! b)C"8#12"2 M(81;" 2$ S&61&4 =&' 6"2" AEO) +J integrantes. 6 C"'"6#$'(4#16"4 2$3 6&518"861";1$8#& o se considera gastos de operaci2n ni mantenimiento de ninguna clase/ 0as propuestas productivas (Planes de egocio! que se presenten, deber7n encontrarse dentro de los montos establecidos en cada categora y para el cofinanciamiento se tomar7 en cuenta el monto de inversi2n total de la propuesta productiva/ El >ori#onte de evaluaci2n de las propuestas productivas deber7 considerar como m79imo un pla#o de ,J aFos/ ?e cofinanciar7 >asta un m79imo de A,L del monto total del costo de inversi2n de la propuesta productiva de la categora A (Plan de egocios! y J,L en el caso de propuestas productivas de categora 4, respetando los lmites establecidos anteriormente/ En ese sentido, el monto que soliciten como cofinanciamiento de los planes deber7 sujetarse a los par7metros establecidos, debiendo considerarse1 El nmero de integrantes conformantes de una AE$ que se presenten a la categora A o 4 no debe ser menor de +J personas/ Es responsabilidad de los AE$, estimar los montos por producto de acuerdo a los tec>os determinados en el punto D a fin de no ser descalificados/ En las propuestas presentadas, es necesario que el cofinanciamiento por parte de los AE$3 sea trav8s de bienes considerando que tienen que disponer de pasti#ales, terrenos de cultivos y en el caso del eslab2n de transformaci2n contar con un equipo b7sico segn sea la cadena identificada/ El fondo concursable es una estrategia dirigida a Agentes Econ2micos $rgani#ados AE$, quienes a trav8s de la presentaci2n de sus propuestas productivas (Planes de negocio! debidamente sustentadas podr7n concursar para acceder a los fondos/ 6 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0os recursos que se asignen a trav8s del concurso del Programa Regional de 5esarrollo Popular 6 PR$%$&P'(E, tiene car7cter no reembolsable a condici2n de que se cumpla con la ejecuci2n integra de la propuesta productiva (Plan de egocios! financiada/ 0os bienes a implementarse con las propuestas productivas ganadoras, ser7n entregados en condici2n de cesi2n de uso, en base a una evaluaci2n/ Estos ser7n transferidos definitivamente al AE$, siempre que >ayan cumplido con los objetivos del plan de negocio, convenios y las condiciones establecidas en los contratos de cesi2n de uso, caso contrario la entidad convocante podr7 reubicar estos bienes en otras AE$ de similares caractersticas ubicadas en el orden prelativo en el ranGing del concurso/ 2. F&82& C&86:'4"*3$ El monto total del concurso es de ?"/ -+@+<A,<<</+, (5$%E &'00$E? 5$?%'E($? (RE'(A B $%C$ &'0 (RE?%'E($? (RE'(A B (RE? %$ +,"-,, )ED$? ?$0E?! para las categoras A y 4/ VIII.- CONVOCATORIA Y EVALUACION DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS @.1.- C&8>&6"#&'1"1 0a $ficina de Relaciones Pblicas o la que >aga sus veces del Gobierno Regional, proceder7 a efectuar la convocatoria pblica por categoras, en los paneles, p7gina Neb del Gobierno Regional u otros medios locales y regionales de mayor alcance pblico, debiendo identificarse en ella, las fec>as de convocatoria pblica, el periodo de concurso, el monto de presupuesto asignado para el concurso y los pla#os para la presentaci2n de los requisitos necesarios por parte de los AE$ tales como solicitud, propuesta productiva y resultados finales del concurso/ @.2. R$%14#'& 2$ ="'#161="8#$4 A $8#'$%" 2$ *"4$4 Para poder participar en el concurso se deber7n registrar en cada 5irecci2n ?ectorial que le compete1 DIRECCIONES SECTORIALES DIRECCIN TELBFONO D1'$661&8 R$%1&8"3 S$6#&'1"3 A%'"'1" Hr/ Cuancavelica : =+< ,A< * <+--<+ D1'$661&8 R$%1&8"3 S$6#&'1"3 P'&2:6$ Hr/ &ayta %apac s"n Patibamba Alta ,A< * <+-O;J D1'$661&8 R$%1&8"3 S$6#&'1"3 C&;$'61& EC#$'1&' A T:'14;& Av/ Arenas : -+- 6 -: Piso ,A< * <+-OO. D1'$661&8 R$%1&8"3 S$6#&'1"3 E8$'%(" A M18"4 Hr/ Arequipa : -++ 6 'nterior ,A< * <,<,;; 0a fic>a de inscripci2n, bases del concurso y formatos podr7n ser descargados de la p7gina Neb del Gobierno Regional de Apurmac NNN/regionapurimac/gob/pe, o solicitados en las 5irecciones Regionales ?ectoriales correspondientes/ 0a inscripci2n lo reali#ar7 el Presidente del AE$, que deber7n estar acreditado como mnimo con el Acta de Acuerdo de Asamblea, el que le faculta acceder a la inscripci2n para participar en el fondo concursable/ 0a Entidad luego del registro >ar7 entrega de un ejemplar de las 4ases del concurso/ C&84:3#" A A*4&3:6178 " 3"4 B"4$4 2$3 C&86:'4&1 0os participantes debidamente registrados podr7n reali#ar consultas de las bases, en el periodo especificado en el cronograma/ 0as consultas deber7n de ser por escrito en las direcciones sectoriales de la 5RA, 5'REPR$, 5RE& B 5'R%E()R/ El formato de presentaci2n ser7 el siguiente1 7 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO FORMATO DE PRESENTACION DE CONSULTA A LAS BASES 0ugar, fec>a y >ora ombre del AE$ Representante 0egal del AE$ %adena Productiva %ategora %orreo Electr2nico y I de (el8fono %onsulta Especfica sobre las 4ases Respuesta Eirma @.-.- E>"3:"6178 #D6816" 2$ 6";=& =&' 3"4 D1'$661&8$4 S$6#&'1"3$4 %ada 5irecci2n ?ectorial y"o organismo descentrali#ado reali#ar7 la evaluaci2n t8cnica para determinar si el AE$ cumple con los requisitos mnimos establecidos, con el fin de determinar la factibilidad de acceder al fondo %oncursable, PR$%$&P'(E AP)R'&A% +,-./ 0a fic>a t8cnica deber7 de ser avalada con la firma del 5irector ?ectorial correspondiente y un personal t8cnico del 7rea3 como resultado debe emitir un informe para conocimiento del %omit8 Evaluador3 para ello es necesario verificar la valori#acion presentada por cada AE$/ %ada 5irecci2n ?ectorial designar7 un 7rea especfica quien se encargar7 de reali#ar la evaluaci2n t8cnica para determinar si el AE$ cumple con los requisitos mnimos establecidos, con el fin de determinar la factibilidad de acceder al fondo concursable PR$%$&P'(E AP)R'&A% +,-./ 0a fic>a t8cnica deber7 de ser avalada con la firma del 5irector ?ectorial correspondiente y un personal t8cnico del 7rea designada por el sector3 como resultado debe emitir un informe para conocimiento del %omit8 Evaluador/ @.4.- F&';:3"6178 2$ 3" ='&=:$4#" ='&2:6#1>" (=3"8$4 2$ 8$%&61& 0a formulaci2n de la propuesta productiva (plan de negocios! deber7 ser el documento sustentatorio que se ajuste a la estructura alcan#ada en los ane9os I ,< 2 I ,. y que acompaFa al Eormato + 2 Eormato < segn la categora, adem7s de estar estos debidamente foliados/ @./.-P'$4$8#"6178 2$ P'&=:$4#"4 0a presentaci2n de propuestas se efectuar7 en la fec>a determinada en el cronograma y en el >orario oficial de atenci2n de cada 5irecci2n ?ectorial/ 0os AE$ interesados en participar en el concurso, deber7n presentar en ,+ sobres cerrados lacrados (sobre I ,- Eic>a de la Propuesta Productiva, original de la propuesta productiva (plan de negocios! y copia, adicionalmente un %5 con1 propuesta productiva en Pord y Pdf, los calculos economicos en E9cel, documentaci2n sustentatoria escaneada en Pdf (Padron de ?ocios, Acta de Priori#acion, 5' de ?ocios, entre otros!/ ?obre I ,+ una (,-! copia de la propuesta productiva, con el contenido establecido en las presentes 4ases de concurso y copia de la documentaci2n sustentatoria/ ?e deber7 rotular el sobre con el siguiente contenido SOBRE NE 01 8 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO G$4'ER$ REG'$A0 5E AP)R'&A% %$D$%A($R'A PR$%$&P'(E AP)R'&A% *+,-. ombre de la Propuesta Productiva 99999999999999 ombre del AE$ 999999999999999999 %adena Productiva 99999999999999999 %ategoria1 9999999999999999 SOBRE NE 02 G$4'ER$ REG'$A0 5E AP)R'&A% %$D$%A($R'A PR$%$&P'(E AP)R'&A% *+,-. ombre de la Propuesta Productiva! 99999999999999 ombre del AE$ 999999999999999999 %adena Productiva 99999999999999999 %ategoria1 999999999999999 8.5.1. C&8#$812& 2$ 3"4 P'&=:$4#"4 P'&2:6#1>"4 ?e presentara en original y ,- copia en dos sobres S&*'$ NE 01) ?olicitud de participaci2n en el concurso de PR$%$&P'(E +,-. de acuerdo a formato/ Eormato ,+1 Eic>a de presentaci2n de Propuestas Productivas de %ategora A Eormato ,<, Eic>a de presentaci2n de la propuesta productiva de categora 4, Propuesta Productiva (Plan de egocio! segn el contenido mnimo especificado en las presentes bases (Ane9o <! o Propuesta productiva (Plan de egocios!1 %ontenido &nimo de una Propuesta Productiva de %ategora 4, (Ane9o .!/ Padr2n de miembros o socios con los : de 5' y adjuntar copia legible del 5' del titular S&*'$ NE 02) %opias de la ?olicitud de participaci2n en el concurso de PR$%$&P'(E +,-. de acuerdo a formato, Eormato ,+ Eic>a de presentaci2n de Propuestas Productivas de %ategora A o Eormato ,< Eic>a de presentaci2n de propuesta productiva de categora 4, %opia de la propuesta productiva (plan de negocios!, copia de la documentaci2n sustentatoria para uso de la 5irecci2n ?ectorial correspondiente en las labores de contrastaci2n/ @...- R$>14178 P3"8$4 2$ N$%&61& '$"31F"2& =&' 3"4 D1'$661&8$4 S$6#&'1"3$4. Revisi2n del sobre I ,+, documentaci2n sustentatoria de las propuestas productivas (Plan de egocio!, debiendo emitir un informe a la Gerencia Regional de 5esarrollo Econ2mico para su consideraci2n por el %omit8 Evaluador al momento de reali#ar la evaluaci2n, calificaci2n y selecci2n de los Planes de egocio/ ANEGOS 9 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO CATEGORIA A Punto -1 0as personas naturales deben adjuntar el Acta de %onstituci2n de la Asociaci2n debidamente legali#ada y las personas jurdicas deben adjuntar copia legali#ada del registro de personera jurdica/ Punto +1 0as personas naturales y jurdicas deben evidenciar su ubicaci2n con recibo de pago de lu#, Punto <1 Evidenciar los aFos de e9periencia del AE$ con boletas de venta, facturas y"o contratos/ Punto .1 0a Hunta 5irectiva deber7 adjuntar fotocopia de 5'/ Punto J1 0as personas jurdicas deben adjuntar acreditaci2n del Representante 0egal y fotocopia de 5' vigente/ Punto O1 0a AE$ de personeria natural o juridica debera adjuntar el padr2n de socios con la fotocopia de 5' de cada titular y conyuge de ser el caso/ Punto =1 Adjuntar copia del Acta de Asamblea de socios, en el cual priori#an la formulaci2n del plan de negocio/ Punto A1 Evidenciar el estado situacional actual con fotografias/ Punto ;1 ?olicitud de cofinanciamiento/ Punto -,1 Adjuntar valori#aciones de los bienes de la AE$ debidamente acreditado por un perito desigando por la 5ireccion Regional ?ectorial correspondiente/ Punto --1 Evidenciar en su libro de caja sus ingresos y egresos/ CATEGORIA B Punto -1 Adjuntar copia legali#ada de la personera jurdica/ 0os AE$ del sector minero, deber7n adjuntar la documentaci2n correspondiente al desarrollo de formali#aci2n,de acuerdo al estado del proceso del mismo/ Punto +1 Adjuntar Registro Qnico de %ontribuyentes R)%, vigente/ Punto <1 Adjuntar Padr2n de ?ocios con fotocopia de 5' del titular y del conyuge de ser el caso/ Punto .1 Evidenciar los aFos de e9periencia del AE$ con boletas de venta, facturas y"o contratos/ Punto J1 Adjuntar Acreditaci2n del Representante 0egal y fotocopia del 5'/ Punto O1 Adjuntar copia del Acta de Asamblea mediante el cual los AE$ priori#an la formulaci2n del plan de negocio/ Punto =1 Evidenciar el estado situacional actual con fotografias/ Punto A1 Adjuntar acta de asamblea donde el AE$ solicita asistencia o capacitaci2n/ Punto ;1 Adjuntar valori#aciones de los bienes de la AE$ debidamente acreditados por un un perito desigando por la 5ireccion Regional ?ectorial correspondiente/ Punto -,1 Evidenciar documentos de gesti2n1 0ibro de caja, registro de compra y venta, Garde9 y otros/ @.<.- R$>141789 $>"3:"61789 6"31516"6178 A 4$3$66178 2$ 3"4 P'&=:$4#"4 P'&2:6#1>"4 (C&;1#D E>"3:"2&' ?on funciones del %omit8 Evaluador, revisar, evaluar y seleccionar las propuestas productivas/ 0os resultados de la evaluaci2n ser7n plasmados en un informe de contenidos mnimos de evaluaci2n Ane9o = y Ane9o A, el cual ser7 evaluado de acuerdo al manual de calificaci2n (Propuestas Productivas %ategora A y Propuestas Productivas %ategora 4!/ a! El %omit8 Evaluador elaborar7 un Acta donde constar7 los resultados de su evaluaci2n, mostrando la lista en orden de m8rito segn la calificaci2n obtenida por cada una de las Propuestas Productivas (Planes de egocio! evaluados/ Asimismo presentar7 la relaci2n de las propuestas productivas que por incumplimiento de requisitos t8cnicos y"o elaboraci2n de un plan de negocios no rentable >ayan sido descalificadas con el respectivo informe/ 10 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO b! El %omit8 Evaluador es aut2nomo en sus decisiones, por lo tanto las conclusiones a las que arribe con respecto a las propuestas productivas son inimpugnables por su car7cter de petici2n de gracia, por lo que los participantes deber7n someterse a sus decisiones/ c! Para los efectos de la evaluaci2n1 0as informaciones especficas requeridas por el formato - (categora A! y formato + (categora 4!, deber7n ser justificadas mediante la propuesta productiva (Plan de egocios! que se adjunta en los Ane9os I< y :./ Asimismo, deber7n presentar copias legali#adas de la documentaci2n justificadora adjunto a dic>a propuesta productiva (Plan de egocios!, de acuerdo a las fic>as de presentaci2n que son parte de la presente 4ase/ d! 0a evaluaci2n de las Propuestas Productivas estar7 a cargo del %omit8 Evaluador %entral y %omites Evaluadores ?ectoriales El %omit8 Evaluador %entral estar7 conformado por1 C"'%& R$='$4$8#"8#$ Presidente del %omit8 Evaluador Gerente Regional de 5esarrollo Econ2mico ?ecretario (8cnico del %omit8 Evaluador Gerente Regional de 5esarrollo ?ocial Eiscal Representante de productores organi#ados Profesional con e9periencia en proyectos de 'nversi2n privada/ Asesor (8cnico El %omit8 Evaluador ?ectorial estar7 conformado por1 C"'%& R$='$4$8#"8#$ Presidente del %omit8 Evaluador 5irector Regional ?ectorial ?ecretario (8cnico del %omit8 Evaluador 5irector de 0inea Eiscal Representante de productores organi#ados Profesional con e9periencia en proyectos de 'nversi2n privada/ Asesor (8cnico El voto del Presidente ser7 dirimente El %omit8 Evaluador %entral ser7 designado mediante Resoluci2n Ejecutiva Regional, en concordancia con lo dispuesto en la 0ey I +;<<= y su Reglamento 5? I-,<*+,-+*EE/ 0os %omites Evaluadores ?ectoriales ser7n designados mediante Resolucion Gerencial Regional/ El %omit8 Evaluador designar7 a representantes para que realicen las visitas in situ donde se ejecutar7 la Propuesta Productiva (Plan de egocio!, con el fin de verificar la sostenibilidad del cumplimiento de los acuerdos y compromisos que >an estipulado los AE$/ ?2lo las propuestas productivas que logren superar favorablemente la visita in situ, ser7n consideradas en la lista de propuestas sujeto a e9posici2n @.@.- P:*316"6178 2$ P'&=:$4#"4 P'&2:6#1>"4 G"8"2&'"4 El %omit8 Evaluador %entral elaborar7 un acta final con la relaci2n de Propuestas Productivas (Planes de egocio! ganadores, las cuales ser7n presentadas en estricto orden de m8rito/ %on dic>a relaci2n, la Gerencia de 5esarrollo Econ2mico y la $ficina de Programaci2n de 'nversiones reali#ar7 la distribuci2n del presupuesto asignado para cada cadena productiva priori#ada a cada uno de las propuestas productivas (Planes de egocio! ganadoras/ 11 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0a asignaci2n del presupuesto se reali#a a los planes de negocio ganadores por cadena productiva, >asta el tec>o presupuestal asignado/ 0as Propuestas Productivas (Planes de egocio! que conformar7n la lista ganadora se publicar7 mediante Resoluci2n Ejecutiva Regional, debiendo contar con el monto de cofinanciamiento asignado 5e no cubrir el monto con las Propuestas Productivas (Planes de egocio! en una determinada cadena, ser7 potestad del Gobierno Regional de Apurmac reali#ar el cofinanciamiento de Planes de egocio en otras cadenas y >ayan sido aprobados por el %omit8 Evaluador %entral como ganadoras/ IG.- CARACTERISTICAS DE LAS CADENAS PRODUCTIVAS CATEGORIA A 0.1. CADENA PRODUCTIVA DE GANADO VACUNO - LECHE O*I$#1>& 'ncrementar la productividad y mejorar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E GAA5$ 0E%CER$/ O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 Resolver los principales cuellos de botella de mercado1 monopolio, reducida informaci2n sobre el producto/ &ejorar la calidad gen8tica de ganado vacuno de lec>e/ Potenciar las capacidades en innovaci2n tecnol2gica de producci2n y gesti2n empresarial/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 Adquisici2n de reproductores de alta calidad gen8tica para lec>e/ Eortalecimiento de capacidades y asistencia t8cnica en tecnologa de producci2n y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ar7 la participaci2n del AE$ con las siguientes caractersticas1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio de e9cedentes de producci2n de lec>e igual o mayor al punto de equilibrio 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR- 0.2. CADENA PRODUCTIVA DE PAPA NATIVA ! HOJUELAS. O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad generando un valor agregado de la %A5EA PR$5)%('DA 5E PAPA A('DA E C$H)E0A?/ O*I$#1>&4 $4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella en aspectos de transformaci2n y de mercado1 5esconocimiento de mercados din7micos sobre el producto/ 0imitado acceso a tecnologas de transformaci2n, dando lugar a la e9istencia de monopolios (&ercado con competencia imperfecta!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 12 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Adquisici2n de maquinarias1 &7quina lavadora y peladora de papas de +,,Sg">, m7quina cortadora de papas, mesa adecuada para el oreado, m7quina freidoras industrial de papas +,Gg"-Jmin, m7quina e9tractora de aceite, de embalaje y envasado de papas fritas/ Eortalecimiento de capacidades y asistencia t8cnica en el manejo de la transformaci2n y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ar7 la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio, mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio/ 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR- 0.-. CADENA PRODUCTIVA APICOLA - MIEL DE ABEJA. O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E &'E0 5E A4EHA O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella en los aspectos de transformaci2n y de mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica!,ya que se identifica debilidades en cosec>a y post cosec>a de la miel de abeja asi como en el desarrollo de gesti2n empresarial/ 0imitado acceso a innovaciones tecnol2gicas, uso de t8cnicas tradicionales para el envasado de la miel (&ercado con competencia imperfecta!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 Adquisici2n de maquinarias1 &7quina envasadora, maquina centrifugadora, m7quina >omogeni#adora, moto carga manual/ Eortalecimiento de capacidades y asistencia t8cnica en manejo cosec>a y post cosec>a de la miel y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n transformaci2n1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR- 0.4. CADENA PRODUCTIVA DE TRIGO - TALLARIN DE CASA O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E (R'G$ E (A00AR' 5E %A?A O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella de mercado1 13 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asim8trica!, identificada como debilidades en el manejo de la elaboraci2n de tallarin de casa y en el desarrollo de gesti2n empresarial/ 0imitado acceso a innovaciones tecnol2gicas, uso de tecnologa tradicional (&ercado con competencia imperfecta!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 Adquisici2n de maquinarias 1 &escladora, laminadora, secadora de pastas, Eortalecimiento de capacidades y asistencia t8cnica en innovacion tecnologca y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ar7 la participaci2n del AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n transformaci2n1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocios/ 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR- 0./. CADENA PRODUCTIVA DE TRUCHA O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E (R)%CA O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella identificados en aspectos productivo y en relaci2n al mercado1 'nadecuada infraestructura productiva y limitadas pr7cticas en el manejo productivo/ Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica!,ya que se identifica debilidades en el manejo de producci2n y gesti2n empresarial/ 0imitado acceso a innovaciones tecnologas para la crian#a de truc>a y preservaci2n (&ercado con competencia imperfecta!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 %onstrucci2n de posas, adquisicon de equipos %apacitaci2n y asistencia t8cnica en el manejo productivo y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n producci2n1 Acrediten contar con un unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio/ 5etallar indicadores econ2micos que garanticen la rentabilidad y sostenibilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios !1 DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR- 14 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0... CADENA PRODUCTIVA DE TURISMO DE LOS SERVICIOS DE ALIMENTACION (COMIDA AL PASO9 EGPERIENCIAS VIVIDAS (CICLISMO DE MONTAJA9 TREKKING9 CANOTAJE9 EN LOS RECURSOS TURISTICOS O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %adena Productiva de turismo de los ?ervicios de Alimentaci2n e9periencias vividas (ciclismo de montaFa, treGGing, canotaje! en los recursos (ursticos identificados/ O*I$#1>&4 $4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella del mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica!, ya que se identifica debilidades en el manejo de las 4uenas Pr7cticas de &anejo (4P&! y gesti2n empresarial/ 0imitado acceso a innovaciones tecnologas en comida al paso, ya que se reali#a el servicio con el e9pendio de comida en condiciones inadecuadas, asi como como limitado acceso a tecnologas del servicio de (urismo en e9periencias vividas (%iclismo de montaFa, treGGing, canotaje!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten los siguientes 1 Producto comida al paso1 Adquisici2n de carritos port7tiles, %apacitaci2n y asistencia t8cnica en 4P& y gesti2n empresarial/ Producto servicios de e9periencias vivenciales (ciclismo de montaFa, treGGing, canotaje!1 Equipos de prestaci2n de servicio de canotaje, ciclismo y caminata, %apacitaci2n y asistencia t8cnica y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 &'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ar7 la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n Alimentaci2n (comida al paso!1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR-/ CATEGORIA B 0.<. CADENA PRODUCTIVA MAIZ O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E &A'T O*I$#1>&4 $4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella de mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica!, ya que se identifica debilidades en el manejo del cultivo y gesti2n empresarial/ 0imitado acceso a innovaciones tecnologas, uso de tecnologa tradicional (&ercado con competencia imperfecta!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 15 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Adquisici2n de maquinaria de tractor agrcola con implementos/ %apacitaci2n y asistencia t8cnica en la produccion y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Acrediten contar con un unidad mnima rentable de negocio, mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 %$S U-,L, DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR-/ 0.@. CADENA PRODUCTIVA DE GANADO VACUNO ! DERIVADOS LACTEOS O*I$#1>& 'ncrementar la productividad competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E GAA5$ DA%)$ E 5ER'DA5$? 0A%(E$?/ O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella en aspectos de transformaci2n y de mercado1 Escaso cumplimiento de las 4uenas Practicas de $rdeFo y las 4uenas Practicas Ganaderas/ El monopolio, con una reducida informaci2n sobre el producto/ 'dentificar las debilidades en la gesti2n empresarial y comercial/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 Adquisici2n de maquinarias y equipos para transformaci2n de productos l7cteos/ %apacitaci2n y asistencia t8cnica en tecnologa de transformaci2n y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n del AE$ con las siguientes caractersticas1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio (Plan de negocios!1 Acreditar!1 %$S U-,L, DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR-/ 0.0. CADENA PRODUCTIVA DE CUY O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E %)B O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver las fallas de mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica!,ya que se identifica debilidades en la transformacion o generacion de valor agregado ,asi como en el desarrollo de gesti2n empresarial/ 0imitado acceso a innovaciones tecnol2gicas y uso de t8cnicas tradicionales/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente1 16 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Adquisici2n de equipos para el beneficio del cuy/ Eortalecimiento de capacidades y asistencia t8cnica en tecnologa de producci2n y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ar7 la participaci2n del AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n producci2n1 Acreditar contar con una unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio/ Eslab2n transformaci2n1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio/ 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 %$S U-,L, DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR-/ 0.10. CADENA PRODUCTIVA DE LA MADERA ! MUEBLES. O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E &A5ERA E &)E40E? O*I$#1>&4 $4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver las fallas de mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica! identificada como debilidades en la transformacion o generacion de valor agregado ,asi como en el desarrollo de gesti2n empresarial/ Problemas asociados a la gesti2n empresarial, a necesidades de infraestructura y a adecuaci2n tecnol2gica (capital >umano, productividad, innovaci2n tecnol2gica!/ 0imitada capacidad para articular acciones con los sectores y entidades financiaeras3 que permita el crecimiento de la producci2n/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente 1 Adquisici2n de maquinaria1 lijadoras, espigadora, escopleadora, torno para madera/ %apacitaci2n y asistencia t8cnica en muebleria y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Acrediten contar con un unidad mnima rentable de negocio, mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio/ 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 %$S U-,L, DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR-/ 0.11. CADENA PRODUCTIVA DE METAL MECANICA O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de la %A5EA PR$5)%('DA 5E0 &E(A0 &E%A'%A O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver los cuellos de botella de mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto ya que se identifica debilidades en la generacion de valor agregado3 asi como en el desarrollo de gesti2n empresarial/ 17 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0imitado acceso a innovaciones tecnologas, que no les permite competir y obtener productos de calidad, con equipos inadecuados En la actualidad muy pocas empresas se encuentra operando a plena capacidad, es m7s la gran mayora est7 debajo del J, L de su capacidad instalada/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente 1 Adquisici2n de maquinaria Prensa >idr7ulica, ci#alla >idr7ulica, prensa e9c8ntrica, torno paralelo, plegadora >idr7ulica/ %apacitaci2n y asistencia t8cnica y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 O'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n producci2n1 Acrediten contar con un unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio 5etallar indicadores econ2micos que garanticen la rentabilidad y sostenibilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!1 %$S U-,L, DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a -, ('RR-/ 0.12. CADENA PRODUCTIVA DE TURISMO DE LOS SERVICIOS DE TRANSPORTE A LOS RECURSOS TURISTICOS O*I$#1>& 'ncrementar la competitividad de 0A %A5EA PR$5)%('DA 5E ()R'?&$ %$ E0 ?ERD'%'$ 5E (RA?P$R(E ()RV?('%$/ O*I$#1>&4 E4=$6(516&4 ?e tiene como objetivos especficos resolver las fallas de mercado1 Reducida informaci2n sobre el producto (&ercado con informacion asimetrica! debilidades en gesti2n empresarial/ 4aja calidad del servicio de transporte al turista y problema de seguridad (&ercado con competencia imperfecta!/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciar7 Propuestas Productivas (Planes de egocio! que soliciten lo siguiente 1 Adquisici2n equipos 1 radio comunicaci2n,central de radio comunicaci2n/etc/ %apacitaci2n y asistencia t8cnica en diseFo y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 &'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ar7 la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n producci2n1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio/ 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de egocios!1 %$S U-,L, DA mayor a ,, la relaci2n 4eneficio"%osto mayor a - 0.1-. CADENA PRODUCTIVA DE SULFURO DE COBRE Y MATERIAL MINERALIZADO DE ORO O*I$#1>& 18 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 'ncrementar la competitividad de la %adena Productiva 5E ?)0E)R$ 5E %$4RE B &A(ER'A0 &'ERA0'TA5$ 5E $R$/ O*I$#1>&4 $4=$6(516&4 ?e tiene como objetivo especfico en la cadena productiva, resolver los siguientes cuellos de botella identificados en los diferentes eslabones Eslab2n e9tracci2n1 las fallas de mercado corresponden a competencia imperfecta por el limitado acceso a tecnologa que permitan reducir las e9ternalidades generadas por la actividad de los productores que irroga costos a otros actores a trav8s de la contaminaci2n del medio ambiente3 as mismo, los bajos est7ndares de seguridad y salud ocupacional/ A6#1>12"2$4 P'1861="3$4 5e preferencia se cofinanciara Propuestas Productivas (Planes de egocio! que1 Eslab2n e9tracci2n1 Adquisici2n maquinaria para el acarreo de mineral/ %apacitaci2n y asistencia t8cnica en diseFo y gesti2n empresarial/ A%$8#$4 E6&87;16&4 &'%"81F"2&4 P'1&'1F"2&4 En la cadena productiva se priori#ara la participaci2n de AE$ con las siguientes caractersticas1 Eslab2n e9tracci2n1 Acrediten contar con una unidad mnima rentable de negocio de e9tracci2n de mineral cobre y material minerali#ado de oro, contar como mnimo con ., (&"mes/ 5etallar criterios asociados a garanti#ar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios!/ G. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES DEL PROCESO CONCURSABLE PROCOMPITE APURIMAC 2014 ACTIVIDAD FECHA INICIO FECHA TERMINO %onvocatoria ,+",="+,-. %onsultas sobre bases del concurso ,<",="+,-. -<",="+,-. Absoluci2n sobre bases del concurso -O",="+,-. +,",="+,-. Registro de participantes +<",="+,-. -="-,"+,-. Eormulaci2n de planes de negocio +.",="+,-. -,"-,"+,-. Presentaci2n de Propuestas Productivas (Planes de egocio! -<"-,"+,-. -="-,"+,-. Revisi2n de cumplimiento de los requisitos de los planes de negocio y evaluaci2n de campo de la propuesta productiva/ -<"-,"+,-. -."--"+,-. Publicaci2n de la lista de propuestas productivas que cumplan requisitos de acuerdo a las bases -="--"+,-. -="--"+,-. Evaluaci2n final de Propuestas Productivas (Planes de egocio! -A"--"+,-. +A"--"+,-. Publicaci2n de lista de propuesta productivas ganadoras ,-"-+"+,-. 19 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ANEGO 1 SOLICITUD DE CONCURSO Propuesta Productiva de %ategora (W! A 4 ************************************************ Presidente"Representante 0egal 0ugar y Eec>a1***************************************************************** (W! Propuesta productiva de categora XAX1 El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a A,L de la inversi2n total y el nmero de integrantes de la AE$ no debe ser menor a +J/ Propuesta productiva de categora X4X/ El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a J,L de la inversi2n total con un tope m79imo de un mill2n de nuevos soles y el monto de cofinanciamiento por >ogar no puede ser mayor a ?"/ -J,,,,/,,/ 20 &ediante el presente formato/////////////////// (5enominaci2n"Ra#2n ?ocial de los AE$! ubicado en el departamento deYYYYYYYY/ provincia de////////////////////////, distrito deYYYYYYYYY// Presentamos la propuesta productiva denominadaYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYY/ , con la finalidad de participar en la convocatoria de la PR$%$&P'(E /// aprobada por el Gobierno Regional " &unicipalidad de /// en el marco de la 0Yey : +;<<=, 0ey que establece disposiciones pare apoyar la competitividad productiva y su Reglamento/ Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad pblica local, regional o nacional/ El monto total de la propuesta productiva asciende a ?"/ /// (Especificar monto en nmeros y letras! y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de ?"/ /// (Especificar monto en nmeros y letras!/ GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ANEGO N, 02 21 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 22 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 23 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 24 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 25 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 26 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 27 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 28 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 29 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 30 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ANEGO N, 0- CONTENIDO MINIMO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA LAM INDICE 1. NEGOCIO. -/-/ 5efinici2n del egocio -/+ 5efinici2n del ombre 2. INVESTIGACIN DE MERCADO +/-/ Recolecci2n de 'nformaci2n ?ecundaria y Primaria +/+/ An7lisis de 5emanda +/</ An7lisis de la $ferta +/./ 5eterminaci2n de la 4rec>a 5emanda* $ferta -. ANNLISIS DEL ENTORNO 4. DIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACIN ./-/ %omposici2n de la Hunta 5irectiva del AE$ ./+/ Participantes de los AE$ ./</ Estructura de 5istribuci2n de )tilidades/ ././ &edidas para Evitar una mala administraci2n de los AE$ ./J/ Estructura de (rabajo en el AE$ ./O/ $rganigrama del AE$ /. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO J/-/ $bjetivos del egocio J/+/ Alian#as Estrat8gicas y $portunidades de egocio .. PLAN OPERACIONAL O/-/ Requerimiento $peracional de los AE$/ O/+/ E9plicaciones (8cnicas y 5iseFo del Producto O/</ 5efinici2n del Proceso Productivo O/./ 5imensionamiento de &ateria Prima e 'nsumos O/J/ 5imensionamiento de &aquinaria y Cerramientas O/O/ 0ocali#aci2n del egocio O/=/ Planeaci2n de la 5istribuci2n del Zrea de (rabajo O/A/ Requerimiento de &ano de $bra <. PLAN DE MERCADOTECNIA @. ASPECTOS GENERALES A/-/ 0icencias y 5erec>os A/+/ 'ncentivos, E9oneraciones y 0imitaciones A/</ Plan de 'mpacto Ambiental 0. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO ;/-/ Hustificaci2n del %ofinanciamiento ;/./ Plan de 'nversiones y %ostos de $peraci2n y &antenimiento ;/J/ 5eterminaci2n del Precio de Denta ;/O/ 5eterminaci2n de los 'ngresos ;/=/ An7lisis 5el Punto 5e Equilibrio ;/A/ Evaluaci2n de la Rentabilidad 10 INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 11. CONCLUSIONES 12. ANEGOS 31 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 1. NEGOCIO 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO 0a puesta en marc>a de un negocio debe responder a la e9istencia de necesidades insatisfec>as del mercado1 (ener claramente definido el [Producto o ?ervicio\ y que clase de necesidades se satisfacen es imprescindible definir el negocio en funci2n de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado/ Adem7s el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores/ " U*16"6178 2$ 3" ='&=:$4#" $8 3" 6"2$8" ='&2:6#1>" 5escribir el negocio de acuerdo al eslab2n 2 eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva ESLABONES UBICACIN EN LA CADENA PRODUCTIVA MARCAR (G Producci2n (ransformaci2n %omerciali#aci2n * R$5$'$861"4 2$ 3"4 ='&=:$4#"4 ='&2:6#1>"4 ?e debe reali#ar una descripci2n de e9periencias e9itosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y"o nacional/ &encionar entre e9periencias propias y ajenas/ 6 EC=$'1$861" &encionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribuci2n de la propuesta productiva a la actividad econ2mica de la AE$ y participaci2n en posteriores PR$%$&P'(E/ 1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, debiendo indicar %u7l es el tipo de intervenci2n, %u7l ser7 el bien o servicio (o conjunto de servicios! en el que 'ntervendr7, %u7l es la locali#aci2n del mismo/ Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas clave1 ]^u8 se va a >acer_ ]%u7l es el bien o servicio (o conjunto de servicios! que se va a generar o proveer con la propuesta productiva_ ]52nde se va a locali#ar_ $bserva los siguientes ejemplos1 &EH$RA&'E($, '%RE&E($, E(% ` E0 4'E $ ?ERD'%'$ ^)E ?E DA '(ERDE'R ` %$&)'5A5 ` 5'?(R'($ ` PR$D'%'A ` REG'$ 2.- INVESTIGACIN DE MERCADO %on la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilaci2n, anotaci2n y an7lisis de datos de mercado, se anali#ar7 las caractersticas de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevar7 a cabo la propuesta productiva y se encontrar7 la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado/ (eniendo en cuenta los conceptos de demanda y oferta/ 32 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA En esta secci2n, las organi#aciones deben poner informaci2n relevante del mercado para reali#ar un diagn2stico de la situaci2n de la demanda y oferta del mercado y >acer sus proyecciones respectivas/ Para ello, e9isten dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la informaci2n/ 'nformaci2n ?ecundaria1 seleccionada de fuentes oficiales comprobables/ 'nformaci2n Primaria1 5ependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir7 un an7lisis de informaci2n primaria para la determinaci2n de demanda y de oferta/ 2.2. ANNLISIS DE DEMANDA En funci2n del tamaFo y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospecci2n estadstica y"o econom8trica para determinar la proyecci2n de la demanda/ 0a elaboraci2n del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado/ %on los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda >acer distinciones entre tipos de consumidores, ser7 necesario llevar a cabo una segmentaci2n del mercado para aprovec>ar los beneficios/ ?e debe indicar a quien y donde venderemos el producto y"o servicio despu8s del cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR"G0, ser7 el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional/ Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio, cu7l es el mercado actual a quienes y donde se comerciali#aci2n el producto o servicio/ 2.-.- ANNLISIS DE LA OFERTA En base a la revisi2n de la informaci2n secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se dirigir7 el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado/ $tra opci2n tambi8n se refiere a la informaci2n de las fuentes primarias ayudar7n a tener una proyecci2n de la oferta en el sector/ El an7lisis de oferta se deber7 reali#ar en cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva/ Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos1 El producto o servicio de la propuesta productiva, 5efinir la unidad de medida, 5efinir los ofertantes, &odelo de estimaci2n de oferta, (asa de crecimiento para la proyecci2n de la oferta 2.4.- DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA 4rec>a de mercado U 5emanda calculada * )nidades de productos (o servicios!
Al e9istir demanda insatisfec>a, se puede determinar qu8 proporci2n de esa demanda puede ser satisfec>a por la actividad productiva que proponen las asociaciones/ -.- ANNLISIS DEL ENTORNO 0as asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y e9ternos! que les afectar7 en el corto, mediano o largo pla#o, tales como1 Eactores sociales, econ2micos, polticos, legales, tecnol2gicos y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar/ 5e esta manera, podr7n adecuar el diseFo y gesti2n del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dic>as variables/ 33 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 4.- DIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACIN En esta secci2n se requiere informaci2n acerca de la estructura organi#ativa del AE$ y la distribuci2n de utilidades/ )4'%A%'a 5E0 AE$ 5epartamento Provincia 5istrito 5irecci2n %entro Poblado ]El centro poblado pertenece a la capital de distrito_ ]El centro poblado es rural o urbano_ 4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Adem7s de mostrar la composici2n de la Hunta 5irectiva, se debe establecer la persona que representar7 legalmente al AE$ y la persona con la que deber7 tener comunicaci2n para las coordinaciones del caso/ ombres y apellidos 5' Presidente (a!
?ecretario (a!
(esorero (a!
Eiscal
Docal
Representante 0egal de la Persona Hurdica1 ombres y apellidos %argo 5atos de la persona con quien debe efectuarse la comunicaci2n ombres y apellidos 5irecci2n e9acta (el8fono"%elular 34 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO %orreo electr2nico 4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composici2n de la Persona Hurdica o atural, adem7s se debe indicar la cantidad de >ombres y mujeres que participar7n en el AE$, tanto trabajadores como socios o personas naturales/ (ipo de persona mero Personas Hurdicas Personas aturales Combres que integran &ujeres que integran 4.-. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ?e debe definir claramente la forma de distribuci2n de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje! y cada cu7nto tiempo se llevar7 a cabo la repartici2n/ Periodo de 5istribuci2n de )tilidades
?ocios o Personas aturales &onto o porcentaje de utilidades - + Y 4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administraci2n de los AE$, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin/ ?ituaci2n ?e cumple (?i o o! 'nformar peri2dicamente a las personas naturales o accionistas de la situaci2n del AE$
'nformar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Rotaci2n peri2dica de la junta directiva 0os socios o personas naturales deben tener el derec>o de convocar a una reuni2n de la junta cuando lo crean conveniente
35 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ?e debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales 4./. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AE$, tambi8n es necesario nombrar a las personas e9ternas pero que trabajan en el AE$/ ?ocios o Personas aturales Puesto en la AE$ - + < Y Adem7s se debe seFalar los nombres de las personas e9ternas que trabajan en la AE$1 Persona Puesto en la AE$ - + < Y 4... ORGANIGRAMA DEL AEO ?e debe reali#ar el organigrama de la estructura organi#ativa del AE$ que muestre c2mo est7n distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas e9ternas a la asociaci2n/ /. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 0a elaboraci2n de un plan de negocios consiste en la combinaci2n de diversos tipos de planes dentro de un esquema organi#ado y co>erente/ El planeamiento del negocio define la estrategia principal del negocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos/ /.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo pla#o/ 5e esta manera con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se est7 desarrollando en orden/ Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente1 5eben ser claros y simples, 5eben ser medibles para saber a cada momento si se >a avan#ado, 5eben ser realistas, 5eben ser limitados en el tiempo, 5eben ser constantemente revisados /.2.- ALIANZAS ESTRATBGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO En este punto se debe determinar el nmero de Alian#as Estrat8gicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu8 empresas y c2mo se llevar7 a cabo/ 5escripci2n de la alian#a estrat8gica u oportunidad de negocio Einalidad Empresa u organi#aci2n %aractersticas de la empresa u organi#aci2n 0a alian#a u oportunidad ]Es probable o concretaW_ - + Y 36 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ..- PLAN OPERACIONAL El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, adem7s para reali#ar los procesos productivos es necesario que la organi#aci2n se adapte a entornos muy din7micos y mercados de alta rivalidad/ ..1. RE+UERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta secci2n es necesario e9plicar los requerimientos de capacitaci2n o asistencia t8cnica, mejoramiento del producto o servicio y resoluci2n de problemas de producci2n y comerciali#aci2n/ &ejoramiento del producto o servicio1 Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorar7 el producto o servicio/ - + < Y Asistencia t8cnica y"o capacitaci2n requerida1 El AE$ requiere asistencia t8cnica y"o capacitaci2n especfica en1 Para mejorar el proceso de1 - + < Y Resoluci2n de problemas de producci2n y comerciali#aci2n1 5ificultades en la producci2n y"o comerciali#aci2n del producto o servicio y c2mo se planea solucionarlo/ Elaborar el 7rbol de problemas y objetivos y luego sistemati#ar en el cuadro siguiente1 5ificultades ?oluci2n encontrada - + < Y ..2. EGPLICACIONES TBCNICAS Y DISEJO DEL PRODUCTO En la elaboraci2n de un producto o prestaci2n de un servicio las organi#aciones deben definir con claridad y precisi2n cu7les son los requerimientos t8cnicos que son necesarios para la elaboraci2n del producto o servicio, tambi8n se debe enmarcar el diseFo del producto que es la forma como ser7 presentado al cliente/ ..- DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO (ambi8n deben e9plicar la secuencia de transformaci2n desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores >asta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado/ 5e manera ilustrativa, se muestra un 5iagrama de Elujo simple del proceso de elaboraci2n de mermelada1 37 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ..4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el c7lculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cu7nto requerimos para elaborar una unidad (un producto!, en base al estudio de mercado reali#ado con anterioridad/ ../. DIMENSIONAMIENTO DE MA+UINARIA Y HERRAMIENTAS Este c7lculo se debe >acer en funci2n del diagrama de operaciones de proceso que >as diseFado y la cantidad de producci2n regular de la organi#aci2n/ .... LOCALIZACIN DEL NEGOCIO Es necesario reali#ar un an7lisis para ubicar la unidad productiva/ ?eFalar la metodologa utili#ada para la locali#aci2n de la actividad productiva/ ..<. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL NREA DE TRABAJO 0a organi#aci2n debe tomar en cuenta las caractersticas del 7rea de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios/ ..@ RE+UERIMIENTO DE MANO DE OBRA 0a organi#aci2n del personal se reali#a en funci2n del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la producci2n regular de la organi#aci2n/ ?e debe contar con personal suficiente para su producci2n regular3 asimismo, es conveniente precisar el r8gimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derec>o los trabajadores de la organi#aci2n/ Adem7s es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, >ay que percatarnos del requerimiento de personal en 8pocas en donde las ventas aumentan3 las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc/ (ambi8n las ventas aumentan en 8pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc/ <.- PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia anali#a el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio/ 38 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios, promociones, distribuci2n del producto/ @.- ASPECTOS GENERALES @.1. LICENCIAS Y DERECHOS @.2. INCENTIVOS EGONERACIONES Y LIMITACIONES @.-. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daFos al ambiente y para preparar medidas de mitigaci2n ante los posibles desastres/ 0.- PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO 5entro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organi#ar la informaci2n obtenida para diseFar el plan financiero de la asociaci2n/ El punto de partida para este proceso es la estimaci2n de la inversi2n inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir7 para desarrollar la producci2n y del financiamiento que se requerir7 para estos fines/ Producto del c7lculo de estas estimaciones y de los supuestos que se estable#can para cada escenario, se podr7 elaborar los Estados Einancieros proyectados a partir de los cuales ser7 posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el an7lisis de sensibilidad/ 0.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO En esta secci2n se debe mencionar las ra#ones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por ra#ones de compra de maquinaria o equipo, capacitaci2n o asistencia t8cnica, resolver algn tipo de inconveniente en la producci2n o distribuci2n o en alguna etapa de 8stas, etc/ Hustificaci2n del cofinanciamiento1 ?e considera que el cofinanciamiento solicitado - + < Y El cofinanciamiento solicitado por parte de la AE$ debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva/ 0.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO 'ndicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva/ 5ificultades ?oluci2n encontrada - + < . Y/ 0.-. ASISTENCIA TECNICA YOO CAPACITACION RE+UERIDA 0a AE$ debe indicar en los temas que requieren asistencia t8cnica y"o capacitaci2n y especificar qu8 tipo de procesos de producci2n, transformaci2n y"o comerciali#aci2n se mejorar7n/ Para mejorar el proceso de1 - + < . Y 39 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO 0a inversi2n deber7 ser >allada en funci2n al requerimiento de equipos, >erramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc/ A continuaci2n se presenta una estructura posible de la inversi2n1 'DER?'a Especificar tipo %antidad Precio Referencial &onto Einanciado por los AE$ (?"/! &onto Einanciado por el GR o G0(?"/! 'nversi2n %omponente de Activo fijo (erreno/ 'nfraestructura (instalaciones el8ctricas, sanitarias, construcciones!/ &aquinarias/ Equipos/ Cerramientas/ &uebles y enseres/ (otal Activo fijo %omponente Gastos pre* operativos Estudios inciales Asistencia t8cnica 0icencia de funcionamiento/ %arn8 sanitario/ 0icencia de avisos (paneles, letreros, etc/!/ Elaboraci2n de manuales de operaci2n y producci2n/ Estatutos/ Gastos de constituci2n legal/ %apacitaci2n del personal/ %apacitaci2n del empresario $tros servicios -
(otal Gastos pre*operativos %omponente de %apital de trabajo &ateria prima e insumos/ &ano de obra (otal %apital de trabajo (otal 'nversi2n Para la determinaci2n de los %ostos de $peraci2n y &antenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboraci2n de los productos o de brindar el servicio/ A continuaci2n se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta1 1 En este rubro se considerarn los gastos de puesta en marcha del proyecto !ue "nicamente considera gastos en ser#icios$ %o se considera la ad!uisici&n de ning"n tipo de bien$ Este rubro no deber superar el 10' del co(inanciamiento de la entidad sin considerar el aporte de la )E*$ 40 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO %$?($? 5E $PERA%'a )'5A5 5E &E5'5A %A(/ %$?($ )'(AR'$ (?"/! %$?($ ($(A0 AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J -/ %ostos 'ndirectos ?upervisi2n/ &antenimiento/ ?ervicios/ ?uministros/ ?eguros/ $tros +/ %ostos 5irectos &ateria prima/ &ano de obra directa/ Envases $tros </ Gastos de administraci2n
./ Gastos de ventas (otal %ostos de $peraci2n Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado/ El procedimiento a seguir se muestra a continuaci2n1 5etermine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aFos, etc/ es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que >as usado al momento de construir la proyecci2n de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales/ 5etermina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las m7quinas y equipos (cu7nto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos!, a la duraci2n de las licencias de funcionamiento, a la duraci2n del alquiler/ (ercer Paso1 5etermina el nmero de unidades a producir en el tiempo que >as asignado de duraci2n del proyecto3 usamos la f2rmula1 )nidades )nidades mero AFos de a producir U producidas en K de perodos K vida del en el proyecto una semana al aFo proyecto Aplica la siguiente f2rmula para >allar el costo fijo unitario1
%alculamos el %osto Dariable )nitario Aplica la siguiente f2rmula1 0./. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA 41 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos1 0os costos de producci2n, El precio de venta de la competencia pero [s2lo como referencia\/ El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de producci2n, en este punto >ay que tener en cuenta que estrategia de precios se est7 llevando a cabo/ Precio de venta de productos sustitutos/ 0...- DETERMINACIN DE LOS INGRESOS En funci2n a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigaci2n de mercados! y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades que >emos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades!/ A continuaci2n se presenta el c7lculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio/ 'GRE?$? AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J 'ngresos Precio %antidad de producto (o servicio! por unidad
(otal 'ngresos 0.<. ANNLISIS DEL PUNTO DE E+UILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos/ 5ic>o en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder/ %ontribuci2n &arginal U Precio venta * %osto Dariable )nitario ?e le llama Xcontribuci2n marginal\ o [margen de contribuci2n\ porque muestra c2mo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio/ 0a f2rmula para el c7lculo del punto de equilibrio, es la siguiente1 0.@. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD Para la evaluaci2n de la rentabilidad, se utili#an los criterios siguientes1 El valor actual neto (DA!1 Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversi2n/ 0a tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr7 en una segunda mejor alternativa de inversi2n con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo/ El negocio es rentable cuando DA es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluaci2n1 DA b , El proyecto se rec>a#a DA U , ?e rec>a#a DA R , El proyecto se acepta 42 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO (asa interna de retorno (('R!1 Es la tasa de inter8s mnima por la cual se recupera la inversi2n/ 0a ('R es el tipo de descuento que >ace igual a cero el DA/ Para tomar la decisi2n es necesario relacionar la ('R con la tasa de descuento As tenemos1 ('R b i El proyecto se rec>a#a ('R U i Es indiferente ('R R i El proyecto se acepta Estado de Resultados (?"/! AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J Dentas %osto de Dentas )tilidad 4ruta Gastos Administrativo y Dentas 5epreciaci2n )tilidad $perativa Gasto Einanciero )tilidad eta Antes de 'mpuestos 'mpuesto a la Renta )tilidad eta Elujo de %aja AFo , AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J 'ngresos por ventas %ostos de venta y Gastos Administrativos y Dentas 'mpuestos Elujo de %aja $perativo
'nversi2n en Activos %apital de (rabajo y Gastos Pre operativos Elujo de 'nversi2n
Elujo de %aja Econ2mico E0)H$ 5E %AHA ?'&P0'E'%A5$ %$%EP($ Ac$ , Ac$- Ac$+ Ac$< Ac$. Ac$J (A! 'GRE?$? ($(A0E? (4! EGRE?$? ($(A0E? (% ! E0)H$ 5E %AHA A(E? 5E '&P)E?($? Dalor actual neto(DA! (asa 'nterna de Retorno(('R! Dentas en los pr29imos J aFos(?"/! )tilidades en los pr29imos J aFos (?"/! 10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA En la 0nea de 4ase se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluaci2n sist8mica de la propuesta productiva/ ?e utili#a a inicio de la ejecuci2n de la propuesta productiva/ iveles de producci2n, %ostos, ivel de productividad, iveles de ventas, : de empleos en la localidad, iveles de ingreso de los productores, Grado de satisfacci2n del cliente, Participaci2n de la mujer, Entre otros indicadores 11. CONCLUSIONES 12. ANEGOS &apas )bicaci2n del Proyecto Planos arquitect2nicos y Eotografas 43 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ANEGO NE4 CONTENIDO MINIMO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA LB L INDICE 1. NEGOCIO -/-/ 5efinici2n del egocio -/+ 5efinici2n del ombre 2. INVESTIGACIN DE MERCADO +/-/ Recolecci2n de 'nformaci2n ?ecundaria y Primaria +/+/ An7lisis de 5emanda +/</ An7lisis de 0a $ferta +/./ 5eterminaci2n de la 4rec>a 5emanda* $ferta -.- ANALISIS DEL ENTORNO </-/ &acro Ambiente </+/ &icro Ambiente 4. ORGANIZACIN ./-/ %omposici2n de la Hunta 5irectiva del AE$ ./+/ Participantes de los AE$ ./</ Estructura de 5istribuci2n de )tilidades ././ &edidas para evitar una mala administraci2n de los AE$ ./J/ Estructura de trabajo en el AE$ ./O/ $rganigrama del AE$ /. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO J/-/ $bjetivos del egocio J/+/ An7lisis E$5A J/</ Alian#as Estrat8gicas y $portunidades de egocio .. PLAN OPERACIONAL O/-/ Requerimiento $peracional de los AE$ O/+/ E9plicaciones (8cnicas y 5iseFo del Producto O/</ 5efinici2n del Proceso Productivo O/./ 5imensionamiento de &ateria Prima e 'nsumos O/J/ 5imensionamiento de &aquinaria y Cerramientas O/O/ 0ocali#aci2n del egocio O/=/ Planeaci2n de la 5istribuci2n del Zrea de (rabajo O/A/ Requerimiento de &ano de $bra <. PLAN DE MERCADOTECNIA =/-/ Estrategia del Producto =/+/ Estrategia de Precios =/</ Estrategia de Promociones =/./ Estrategia de 5istribuci2n @. ASPECTOS GENERALES A/-/ 0icencias y 5erec>os A/+/ 'ncentivos, E9oneraciones y 0imitaciones A/</ Plan de 'mpacto Ambiental 44 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO ;/-/ Hustificaci2n del %ofinanciamiento ;/./ Plan de 'nversiones y %ostos de $peraci2n y &antenimiento ;/J/ 5eterminaci2n del Precio de Denta ;/O/ 5eterminaci2n de los 'ngresos ;/=/ An7lisis del Punto de Equilibrio ;/A/ Evaluaci2n de la Rentabilidad ;/;/ An7lisis de ?ensibilidad 10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 11. CONCLUSIONES 12. ANEGOS 45 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 1. NEGOCIO 1.1.- DEFINICIN DEL NEGOCIO 0a puesta en marc>a de un negocio debe responder a la e9istencia de necesidades insatisfec>as en el mercado, para esto las organi#aciones deben tener en cuenta lo siguiente1 (ener claramente definido el [Producto o ?ervicio\ y qu8 clase de necesidades se satisfacen consumi8ndolo/ Es imprescindible definir el negocio en funci2n de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado/ Adem7s el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores/ )bicaci2n de la propuesta en la cadena productiva 5escribir el negocio de acuerdo al eslab2n 2 eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva/ )bicaci2n de la %adena Productiva &arcar Producci2n Post*producci2n (ransformaci2n %omerciali#aci2n Referencias de las propuestas productivas ?e debe reali#ar una descripci2n de e9periencias e9itosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y"o nacional/ &encionar entre e9periencias propias y ajenas/ EC=$'1$861" &encionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribuci2n de la propuesta productiva a la actividad econ2mica de la AE$ y participaci2n en posteriores PR$%$&P'(E/ 1.2.- DEFINICIN DEL NOMBRE El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda indicar1 %u7l es el tipo de intervenci2n, %u7l ser7 el bien o servicio (o conjunto de servicios! en el que 'ntervendr7, %u7l es la locali#aci2n del mismo/ Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas clave1 ]^u8 se va a >acer_, ]%u7l es el bien o servicio (o conjunto de servicios! que se va a generar o proveer con la, propuesta productiva_, ]52nde se va a locali#ar_ $bserva los siguientes ejemplos1 &EH$RA&'E($, '%RE&E($, E(% ` E0 4'E $ ?ERD'%'$ ^)E ?E DA '(ERDE'R ` %$&)'5A5 ` 5'?(R'($ ` PR$D'%'A ` REG'$ 46 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 2.- INVESTIGACIN DE MERCADO %on la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilaci2n, anotaci2n y an7lisis de datos de mercado, se anali#ar7 las caractersticas de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevar7 a cabo la propuesta productiva y se encontrar7 la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado/ Antes de iniciar con el proceso de investigaci2n, debemos tener en claro las siguientes definiciones1 5emanda, $ferta1 2.1.- RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA En esta secci2n, las organi#aciones deben poner informaci2n relevante del mercado para reali#ar un diagn2stico de la situaci2n de la demanda y oferta del mercado y >acer sus proyecciones respectivas/ Para ello, e9isten dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la informaci2n/ 'nformaci2n ?ecundaria/ 'nformaci2n Primaria1 5ependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir7 un an7lisis de informaci2n primaria para la determinaci2n de demanda y de oferta/ 2.2. ANNLISIS DE DEMANDA En funci2n del tamaFo y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospecci2n estadstica y"o econom8trica para determinar la proyecci2n demanda/ 0a elaboraci2n del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado/ %on los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda >acer distinciones entre tipos de consumidores, ser7 necesario llevar a cabo una segmentaci2n del mercado para aprovec>ar los beneficios/ ?e debe indicar a quien y donde venderemos el producto y"o servicio despu8s del cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR"G0, ser7 el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional/ Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio, cu7l es el mercado actual a quienes y donde se comerciali#aci2n el producto o servicio/ 2.- ANNLISIS DE LA OFERTA En base a la revisi2n de la informaci2n secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se dirigir7 el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado/ $tra opci2n tambi8n se refiere a la informaci2n de las fuentes primarias (como entrevistas a los e9pertos en el rubro!, ayudar7n a tener una proyecci2n de la oferta en el sector/ El an7lisis de oferta se deber7 reali#ar en cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva/ Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos1 El producto o servicio de la propuesta productiva, 5efinir la unidad de medida, 5efinir los ofertantes, &odelo de estimaci2n de oferta, (asa de crecimiento para la proyecci2n de la oferta/ 2.4.- DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA 4rec>a de mercado U 5emanda calculada * )nidades de productos (o servicios! Al e9istir demanda insatisfec>a, se puede determinar qu8 proporci2n de esa demanda puede ser satisfec>a por la actividad productiva que proponen las asociaciones/ -.- ANNLISIS DEL ENTORNO 47 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0as asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y e9ternos! que les afectar7 en el corto, mediano o largo pla#o/ 5e esta manera, podr7n adecuar el diseFo y gesti2n del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dic>as variables/ Es el an7lisis de estos factores que pueden ejercer una influencia sobre la organi#aci2n/ Para reali#ar un buen an7lisis del entorno, se debera tener en cuenta lo siguiente1 -.1.- MACRO AMBIENTE Eactores ?ociales y culturales1 %rean el clima en el que debe subsistir la organi#aci2n, Afectan el modo de vivir de las personas e incluso sus valores, Entre las variables a considerar tenemos1 educaci2n, salud, empleo, seguridad, creencias, cultura, etc/ Eactores Econ2micos y de mercado1 ?on los relacionados con el comportamiento de la economa, el flujo de dinero, de bienes y servicios, tanto a nivel local, regional, nacional como internacional, ?e consideran la poltica monetaria y fiscal de los gobiernos, el nivel de ingresos, el producto bruto interno, el a>orro, la inversi2n, los precios, el nivel de empleo, etc/ Eactores Polticos y legales1 Dariables que pueden influir en las actividades de una organi#aci2n como resultado del proceso o el clima poltico, ?e refieren al uso o la asignaci2n de poder en relaci2n con los gobiernos nacionales, regionales o locales, %onsiderar las leyes, normas, reglamentos, los sistemas de gobierno y el clima poltico presente y futuro/ 0as organi#aciones deben coordinar con las Gerencias de 5esarrollo Econ2mico de su respectiva localidad o regi2n/ Eactores (ecnol2gicos1 Avances en el campo de los productos o procesos, as como avances en el campo de la ciencia, que pueden afectar las actividades de la organi#aci2n/, 0os relacionados con las m7quinas, procesos, >erramientas, materiales, etc/, %onsiderar los adelantos cientficos, Derificar el grado de tecnologa e9istente -.2.- MICRO AMBIENTE Proveedores1 ]E9isten empresas proveedoras de maquinaria y equipo, insumos, recursos financieros y capacitaci2n en la localidad que apoyen la iniciativa_, ]%u7l es la tecnologa que se usa en el giro de negocio en que se piensa incursionar_ (es decir, el tipo de m7quinas y equipos que se emplear7 en el negocio!, ]%on qu8 empresas se cree que se podr7 establecer alian#as que permitan reducir costos o que puedan ayudar al desarrollo del negocio_, ]^u8 empresas se cree que pueden ayudar a distribuir el producto o el servicio_, ]^u8 empresas pueden vender los insumos (materia prima! que necesitas a precios m7s bajos_ %ompetidores actuales1 ]%u7ntos competidores ofrecen el mismo producto o servicio que se piensa brindar_ ,]%u7les son las caractersticas de las empresas del sector_, ]%u7nto tiempo tienen esas empresas en el mercado_ , ]^u8 prestigio tienen_
%lientes1 ]%u7l es el mercado potencial_, ]^ui8nes son los clientes potenciales_, ]%u7l es el nivel de e9igencia, de los clientes potenciales (posibles compradores!_, ]^u8 necesidades nuevas tienen los clientes potenciales_, ]En qu8 se fija m7s el cliente1 en el precio o la calidad_, ]%u7les son sus gustos sobre determinado producto o servicio_ %ompetidores potenciales1 ]^u8 tan f7cil es que apare#can nuevos competidores en el rubro que se piensa introducir_ /]%u7ntas empresas producen el mismo bien o servicio que se pretende ofrecer_,]%u7les son esas empresas_, ]^u8 empresa es la lder en el rubro_, ]A qu8 tipo de clientes atiende_, ]%2mo y por qu8 los clientes compran los productos de su competencia_, ]%u7ntos productos venden las empresas competidoras_, ]%u7l es el nivel de calidad de los productos o servicios de la competencia_, ]A qu8 precios ofrece dic>os productos o servicios_, ]^u8 importancia tienen para los clientes el precio, la calidad, las garantas o el servicio post*venta_ Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros1 ]?e conoce instituciones financieras que puedan ayudar a llevar a cabo la idea de negocio_ ]E9iste personal con calificaci2n adecuada para 48 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO desarrollar la actividad empresarial que se piensa iniciar_]E9isten locales o terrenos adecuados para poner el negocio_ 4.- ORGANIZACIN En esta secci2n se requiere informaci2n acerca de la estructura organi#ativa del AE$ y la distribuci2n de utilidades/ )4'%A%'a 5E 0A AE$ 5epartamento Provincia 5istrito 5irecci2n %entro Poblado ]El centro poblado pertenece a la capital de distrito_ ]El centro poblado es rural o urbano_ 4.1 COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Adem7s de mostrar la composici2n de la Hunta 5irectiva, se debe establecer la persona que representar7 legalmente al AE$ y la persona con la que deber7 tener comunicaci2n para las coordinaciones del caso/ Representante 0egal de la Persona Hurdica1 ombres y apellidos %argo 5atos de la persona con quien debe efectuarse la comunicaci2n ombres y apellidos 5irecci2n e9acta (el8fono"%elular %orreo electr2nico 4.2 PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composici2n de la Persona Hurdica o atural, adem7s se debe indicar la cantidad de >ombres y mujeres que participar7n en el AE$, tanto trabajadores como socios o personas naturales/ / (ipo de persona mero Personas Hurdicas 49 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Combres que integran &ujeres que integran 4.- ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ?e debe definir claramente la forma de distribuci2n de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje! y cada cu7nto tiempo se llevar7 a cabo la repartici2n de acuerdo a la personera jurdica de la AE$/ Periodo de 5istribuci2n de )tilidades
Hunta de socios o accionistas &onto o porcentaje de - + < Y 4.4 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administraci2n de los AE$, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin/ ?ituaci2n ?e cumple (?i o o! 'nformar peri2dicamente a la junta de socios o accionistas de la situaci2n del AE$
'nformar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Rotaci2n peri2dica de la junta directiva 0a junta de socios o accionistas deben tener el derec>o de convocar a una reuni2n de la junta cuando lo crean conveniente
?e debe tratar equitativamente a los socios o accionistas 4./ ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Es necesario mencionar a los socios o accionistas que trabajan en el AE$, tambi8n es necesario nombrar a las personas e9ternas pero que trabajan en el AE$/ ?ocios o accionistas Puesto en la AE$ - + < Y Adem7s se debe seFalar los nombres de las personas e9ternas que trabajan en la AE$1 Persona Puesto en la AE$ - + < Y 4.. ORGANIGRAMA DEL AEO ?e debe reali#ar el organigrama de la estructura organi#ativa del AE$ que muestre c2mo est7n distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios y las personas e9ternas a la asociaci2n/ 50 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO /.- PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 0a elaboraci2n de un plan de negocios consiste en la combinaci2n de diversos tipos de planes dentro de un esquema organi#ado y co>erente/ El planeamiento del negocio define la estrategia principal del negocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos/ /.1.-OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo pla#o/ 5e esta manera con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se est7 desarrollando en orden/ Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente1 5eben ser claros y simples, 5eben ser medibles para saber a cada momento si se >a avan#ado, 5eben ser realistas, 5eben ser limitados en el tiempo, 5eben ser constantemente revisados /.2.- ANNLISIS FODA En esta secci2n las organi#aciones deben reali#ar una revisi2n del entorno y enfocar su influencia en la propuesta de negocio, en los siguientes aspectos1 Eortale#as, oportunidades, debilidades y amena#as para crear estrategias aprovec>ando las oportunidades y fortale#as adem7s de tratar de disminuir o evitar las debilidades y amena#as/ /.-.- ALIANZAS ESTRATBGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO En este punto se debe determinar el nmero de Alian#as Estrat8gicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu8 empresas y c2mo se llevar7 a cabo/ 5escripci2n de la alian#a estrat8gica u oportunidad de negocio Einalidad Empresa u organi#aci2n %aractersticas de la empresa u organi#aci2n 0a alian#a u oportunidad ]Es probable o - + < . Y ..- PLAN OPERACIONAL El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, adem7s para reali#ar los procesos productivos es necesario que la organi#aci2n se adapte a entornos muy din7micos y mercados de alta rivalidad/ ..1. RE+UERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta secci2n es necesario e9plicar los requerimientos de capacitaci2n o asistencia t8cnica, mejoramiento del producto o servicio y resoluci2n de problemas de producci2n y comerciali#aci2n/ &ejoramiento del producto o servicio1 Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorar7 el producto o servicio/ - + < Y Asistencia t8cnica y"o capacitaci2n requerida1 El AE$ requiere asistencia t8cnica y"o capacitaci2n especfica en1 Para mejorar el proceso de1 - + < Y 51 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Resoluci2n de problemas de producci2n y comerciali#aci2n1 5ificultades en la producci2n y"o comerciali#aci2n del producto o servicio y c2mo se planea solucionarlo/ 5ificultades ?oluci2n encontrada - + < Y ..2.- EGPLICACIONES TBCNICAS Y DISEJO DEL PRODUCTO En la elaboraci2n de un producto o prestaci2n de un servicio las organi#aciones deben definir con claridad y precisi2n cu7les son los requerimientos t8cnicos que son necesarios para la elaboraci2n del producto o servicio, tambi8n se debe enmarcar el diseFo del producto que es la forma como ser7 presentado al cliente/ ..-. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO (ambi8n deben e9plicar la secuencia de transformaci2n desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores >asta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado/ 5e manera ilustrativa, se muestra un 5iagrama de Elujo simple del proceso de elaboraci2n de mermelada1 ..4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el c7lculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cu7nto requerimos para elaborar una unidad (un producto!, en base al estudio de mercado reali#ado con anterioridad/
0a necesidad de materiales est7 determinada por todo el material necesario para una cantidad de producci2n que puede estar definida por un pedido, la proyecci2n de ventas que se estima alcan#ar durante la siguiente semana, mes, etc/ ?e debe elaborar una lista de los requerimientos, estimando la cantidad (en Gilos, metros, unidades, etc/!/ 52 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO Para calcular la necesidad bruta aplicamos la siguiente f2rmula1 Necesidad de = Material necesario X N de unidades Material para una unidad a producir A continuaci2n se presenta un cuadro que muestra el c7lculo de insumos y materia prima por unidad1 : de unidades a producir %antidad %osto unitario (otal %antidad (otal %osto &ateria Prima necesario por unidad , , - , , + , , < , , Y , , 'nsumos necesario por unidad , , - , , + , , < , , Y , , ../. DIMENSIONAMIENTO DE MA+UINARIA Y HERRAMIENTAS Este c7lculo se debe >acer en funci2n del diagrama de operaciones de proceso que >as diseFado y la cantidad de producci2n regular de la organi#aci2n, tomando en cuenta los siguientes criterios1 Para las m7quinas1 5efinir aquellas operaciones que se >ar7n manualmente y aquellas en las que se usar7n m7quinas, esto depende del nivel de tecnificaci2n de la organi#aci2n/ / 5efinir las operaciones que se >ar7n directamente y aquellas para las que se contratar7 servicios de terceros/ 5efinir la cantidad de m7quinas que se requerir7 en funci2n de la producci2n regular de la actividad productiva/ A continuacin se reuiere in!or"acin acerca #a necesi$a$ $e "auinaria % &erra"ientas' %antidad %osto (otal &aquinaria , - , + , < , Y , Equipo , - , + , < , Y , Evaluar la capacidad operativa de las m7quinas implica saber cu7nto pueden producir, para ello tomamos en cuenta las especificaciones t8cnicas de la m7quina, as como los aFos de vida til de la misma/ Por cada una de las actividades del proceso productivo se debe definir los equipos y >erramientas au9iliares con las que debemos contar para una producci2n o servicio eficiente (r7pido y de calidad!/ Es 53 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO necesario conocer el nmero de personal y >erramientas involucrado en cada una de las actividades adem7s de contar con reserva ante una emergencia/ ....- LOCALIZACIN DEL NEGOCIO Es necesario reali#ar un an7lisis para ubicar la unidad productiva/ En funci2n a la dimensi2n y caractersticas de la propuesta de negocio se debe utili#ar una metodologa de locali#aci2n, en locali#aciones de planta de producci2n es comn el uso de los m8todos %lasificaci2n de factores, carga* distancia, centro de gravedad, punto de equilibrio, m8todo de transporte, modelo analtico 5elp>i, modelos de computaci2n que tambi8n se utili#a para los negocios de servicios as como los modelos de regresi2n, Ceurstica de Ardalan/ %abe mencionar que e9isten otros m8todos que pueden ser utili#ados para la locali#aci2n de la actividad productiva/ ..<.- PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL NREA DE TRABAJO 0a organi#aci2n debe tomar en cuenta las caractersticas del 7rea de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios/ Para una adecuada distribuci2n debes seguir algunos criterios como1 ^ue las cosas queden donde se puedan trabajar efectivamente, a>orro en distancias recorridas y utili#aci2n plena del espacio, Permitir que los procesos se den continuamente y sin tropie#os, %rear espacios suficientes para el bienestar de los trabajadores y el traslado de los materiales, 4uena 'luminaci2n, 4uena Dentilaci2n, especialmente en procesos que demanden una corriente de aire, ya que comprenden el uso de gases o altas temperaturas, etc, Accesos libres, que permitan el tr7fico sin tropie#os, Prever cambios futuros en la producci2n que demanden un nuevo ordenamiento de la planta, ?eguridad, para considerar normas de seguridad que eviten accidentes a las personas, al equipo, al material, a la infraestructura y al medio ambiente/ ..@. RE+UERIMIENTO DE MANO DE OBRA 0a organi#aci2n del personal se reali#a en funci2n del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la producci2n regular de la organi#aci2n/ ?e debe contar con personal suficiente para su producci2n regular3 asimismo, es conveniente precisar el r8gimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derec>o los trabajadores de la organi#aci2n/ Adem7s es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, >ay que percatarnos del requerimiento de personal en 8pocas en donde las ventas aumentan3 las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc/ (ambi8n las ventas aumentan en 8pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc/ <.- PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia anali#a el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio/ ?e presenta a continuaci2n un diagrama que sinteti#a los diferentes puntos que se deben tener en cuenta en la elaboraci2n del plan de mercadotecnia1 54 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO <.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO En este punto se debe tener en cuenta lo que se ofrece cuando se vende el producto (que no solo el producto en s!/ Para definir el producto, se debe responder lo siguiente1 ]%u7l es el producto o servicio que se ofrecer7_, ]%u7l es su principal atributo o ventaja_, ]%u7ntas variedades de producto o servicio se va a ofrecer_, ]%u7les son las caractersticas fsicas principales de los productos o servicios que se ofrecer7n_ (forma, contenido, envase!, ]%u7les son las caractersticas del servicio post*venta o garantas principales de los Productos que se ofrecer7n_ <.2 ESTRATEGIA DE PRECIOS Este precio involucra tanto los costos de producci2n, distribuci2n y promoci2n, as como las caractersticas aFadidas que >acen del producto algo diferente a los productos de la competencia y que le agregan valor/ Cay dos elementos importantes al momento de establecer la estrategia de precios1 %ostos de producci2n, Precio de venta de la competencia (s2lo como referencia!/ <.- ESTRATEGIA DE PROMOCIONES ?e debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los clientes c2mo y d2nde pueden adquirirlos/ 0as estrategias de promoci2n deben ser dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores/ %uando se elaboren las estrategias de promoci2n tienes que considerar1 5efinici2n de objetivos1 A qui8n se va a dirigir, qu8 producto se promocionar7, qu8 impacto se desea lograr/ 5estinar un presupuesto1 costos relacionados a la promoci2n del producto/ Para ello se debe emplear diversos medios como1 Publicidad1 en radio, televisi2n, revistas, correo electr2nico, internet, etc/, Promoci2n de ventas1 demostraciones de producto, descuentos, muestras 55 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO gratis, concursos o sorteos, etc, Publicidad a trav8s de llamadas telef2nicas, Participaci2n en ferias comerciales/ <.4 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN Para definir la estrategia de distribuci2n, se debe responder las siguientes preguntas1 ]%2mo se distribuir7 los productos y"o servicios a los mercados_, ]52nde est7n ubicados los clientes_, ]%2mo se llegar7 a ellos, tanto para la venta como en la post*venta_ Algunos canales que puedes emplear para >acer llegar el producto a los clientes son1 &ayorista1 por ejemplo, los supermercados, &inorista1 por ejemplo, tiendas pequeFas o especiali#adas, Establecimiento propio El esquema de distribuci2n en el mercado interno es como sigue1 @.- ASPECTOS GENERALES @.1 LICENCIAS Y DERECHOS En este punto se debe mencionar las normas y licencias de funcionamiento o autori#aci2n comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos 0ocales o Regionales segn sea el caso para el desarrollo de las actividades econ2micas/ @.2 INCENTIVOS9 EGONERACIONES Y LIMITACIONES ?e debe mencionar los incentivos y tipos de e9oneraciones a los cuales puede estar sujeta la asociaci2n de productores/ Asimismo, mencionar las limitaciones de la propuesta productiva/ 0ey de promoci2n de las actividades productivas en #onas Alto Andinas, 0ey : +;.A+, una 0ey que e9onera1 'mpuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categora (asas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo/ 'mpuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo/ @.- PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daFos al ambiente y para preparar medidas de mitigaci2n ante los posibles desastres/ 0.- PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO 5entro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organi#ar la informaci2n obtenida para diseFar el plan financiero de la asociaci2n/ El punto de partida para este proceso es la estimaci2n de la inversi2n inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir7 para desarrollar la producci2n y del financiamiento que se requerir7 para estos fines/ Producto del c7lculo de estas estimaciones y de los supuestos que se estable#can para cada escenario, se podr7 elaborar los Estados Einancieros proyectados a partir de los cuales ser7 posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el an7lisis de sensibilidad/ 56 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 0.1 JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO En esta secci2n se debe mencionar las ra#ones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por ra#ones de compra de maquinaria o equipo, capacitaci2n o asistencia t8cnica, resolver algn tipo de inconveniente en la producci2n o distribuci2n, etc/ Hustificaci2n del cofinanciamiento1 ?e considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar7 a refor#ar los siguientes aspectos - + < Y
El cofinanciamiento solicitado por parte de la AE$ debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva/ 0.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO 'ndicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva/ 5ificultades ?oluci2n encontrada - + < . Y/ 0.- ASISTENCIA TECNICA YOO CAPACITACION RE+UERIDA 0os AE$ deben indicar en los temas que requieren asistencia t8cnica y"o capacitaci2n y especificar qu8 tipo de procesos de producci2n, transformaci2n y"o comerciali#aci2n se mejorar7n/ Para mejorar el proceso de1 - + < . Y 0.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO 0a inversi2n deber7 ser >allada en funci2n al requerimiento de equipos, >erramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc/ A continuaci2n se presenta una estructura posible de la inversi2n1 NVERSIN Especificar tipo %antidad Precio Referencial &onto Einanciado por los AE$ (?"/! &onto Einanciado por el GR o G0(?"/! 'nversi2n %omponente de Activo fijo (erreno/ 'nfraestructura (instalaciones el8ctricas, sanitarias, construcciones!/ &aquinarias/ Equipos/ Cerramientas/ &uebles y enseres/ (otal Activo fijo 57 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO %omponente Gastos pre* operativos Estudios inciales Asistencia t8cnica 0icencia de funcionamiento/ %arn8 sanitario/ 0icencia de avisos (paneles, letreros, etc/!/ Elaboraci2n de manuales de operaci2n y producci2n/ Estatutos/ Gastos de constituci2n legal/ %apacitaci2n del personal/ %apacitaci2n del empresario $tros servicios +
(otal Gastos pre*operativos %omponente de %apital de trabajo &ateria prima e insumos/ &ano de obra (otal %apital de trabajo (otal 'nversi2n Para la determinaci2n de los %ostos de $peraci2n y &antenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboraci2n de los productos o de brindar el servicio/ A continuaci2n se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta1 %$?($? 5E $PERA%'a )'5A5 5E &E5'5A %A(/ %$?($ )'(AR'$ (?"/! %$?($ ($(A0 AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J -/ %ostos 'ndirectos ?upervisi2n/ &antenimiento/ ?ervicios/ ?uministros/ ?eguros/ $tros +/ %ostos 5irectos &ateria prima/ &ano de obra directa/ Envases $tros </Gastos de administraci2n ./ Gastos de ventas (otal %ostos de $peraci2n Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado/ El procedimiento a seguir se muestra a continuaci2n1 2 En este rubro se considerarn los gastos de puesta en marcha del proyecto !ue "nicamente considera gastos en ser#icios$ %o se considera la ad!uisici&n de ning"n tipo de bien$Este rubro no deber superar el 10' del co(inanciamiento de la entidad sin considerar el aporte de la )E*$ 58 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO 5etermine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aFos, etc/ es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que >as usado al momento de construir la proyecci2n de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales/ Por ejemplo1 <, faldas semanales, -,,, docenas de libros mensuales, -,, casas anuales, etc/ 5etermina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las m7quinas y equipos (cu7nto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos!, a la duraci2n de las licencias de funcionamiento, a la duraci2n del alquiler/ Por ejemplo1 - aFo, + aFos, -, aFos, etc/ (ercer Paso1 5etermina el nmero de unidades a producir en el tiempo que >as asignado de duraci2n del proyecto3 usamos la f2rmula1 Unidades Unidades Nmero Aos de a producir = producidas en X de perodos X vida del en el proyecto una semana al ao proyecto Aplica la siguiente f2rmula para >allar el costo fijo unitario1 %alculamos el %osto Dariable )nitario Aplica la siguiente f2rmula1 0./ DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos1 0os costos de producci2n/ El precio de venta de la competencia pero [s2lo como referencia\/ El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de producci2n, en este punto >ay que tener en cuenta que estrategia de precios se est7 llevando a cabo/ 0... DETERMINACIN DE LOS INGRESOS En funci2n a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigaci2n de mercados! y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades que >emos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades!/ A continuaci2n se presenta el c7lculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio/ Referencias1 (W! En el caso de ser varios productos, sumar el total W)nidades totales vendidasUumero de clientes metaWPromedio unidades por cliente W'ngresos por venta U WA/-/- W A/-/+ 0.<. ANNLISIS DEL PUNTO DE E+UILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos/ 5ic>o en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder/ Contribucin Marginal = recio venta ! Costo "ariable Unitario 59 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ?e le llama Xcontribuci2n marginal\ o [margen de contribuci2n\ porque muestra c2mo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio/ 0a f2rmula para el c7lculo del punto de equilibrio, es la siguiente1 0.@. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD El flujo de caja es una >erramienta til para la gesti2n de la organi#aci2n, pues muestra cu7nto se puede esperar de ingresos por ventas y cu7nto se debe tener de dinero en efectivo para efectuar los egresos que permitan la operatividad de la organi#aci2n/ )n plan de flujo de efectivo ayuda a que la organi#aci2n siempre tenga liquide# al prever los egresos y proyectar los ingresos/ Para elaborar el flujo de caja se debe seguir los siguientes pasos1 ?e traslada la informaci2n de los ingresos proyectados en el plan de ventas en uevos ?oles/ ?e traslada la informaci2n del plan de inversi2n/ ?e calcula el saldo econ2mico, restando el total de egresos del total de ingresos del perodo/ ?e calcula el saldo acumulado, sumando el saldo econ2mico del perodo m7s el saldo econ2mico del perodo anterior/ Para la evaluaci2n de la rentabilidad, se utili#an los criterios siguientes1 El valor actual neto (DA!1 Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversi2n/ 0a tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr7 en una segunda mejor alternativa de inversi2n con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo/ El negocio es rentable cuando DA es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluaci2n1 DA b , El proyecto se rec>a#a DA U , ?e rec>a#a DA R , El proyecto se acepta (asa interna de retorno (('R!1 Es la tasa de inter8s mnima por la cual se recupera la inversi2n/ 0a ('R es el tipo de descuento que >ace igual a cero el DA/ Para tomar la decisi2n es necesario relacionar la ('R con la tasa de descuento As tenemos1 ('R b i El proyecto se rec>a#a ('R U i Es indiferente ('R R i El proyecto se acepta Estado de Resultados (?"/! AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J Dentas %osto de Dentas )tilidad 4ruta Gastos Administrativo y Dentas 5epreciaci2n )tilidad $perativa Gasto Einanciero 60 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO )tilidad eta Antes de 'mpuestos 'mpuesto a la Renta )tilidad eta Elujo de %aja AFo , AFo - AFo + AFo < AFo . AFo J 'ngresos por ventas %ostos de venta y Gastos Administrativos y Dentas 'mpuestos Elujo de %aja $perativo 'nversi2n en Activos %apital de (rabajo y Gastos Pre operativos Elujo de 'nversi2n Elujo de %aja Econ2mico E0)H$ 5E %AHA ?'&P0'E'%A5$ %$%EP($ Ac$ , Ac$- Ac$+ Ac$< Ac$. Ac$J (A! 'GRE?$? ($(A0E? (4! EGRE?$? ($(A0E? (% ! E0)H$ 5E %AHA A(E? 5E '&P)E?($? Dalor actual neto(DA! (asa 'nterna de Retorno(('R! Dentas en los pr29imos J aFos(?"/! )tilidades en los pr29imos J aFos (?"/! 0.0. ANNLISIS DE SENSIBILIDAD )na ve# >allada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe proceder a reali#ar el an7lisis de sensibilidad que muestra los lmites de variables como precio, costos, etc/, que >aran que la actividad productiva no sea rentable/ Este an7lisis se reali#a debido a la e9istencia de los diferentes tipos riesgos que afectan a la actividad/ 10.- INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 10.1. INDICADORES DE LINEA DE BASE En la 0nea de 4ase se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluaci2n sist8mica de la propuesta productiva/ ?e utili#a a inicio de la ejecuci2n de la propuesta productiva/ 61 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO iveles de producci2n, %ostos, ivel de productividad, iveles de ventas, : de empleos en la localidad, iveles de ingreso de los productores, Grado de satisfacci2n del cliente, Participaci2n de la mujer, Entre otros indicadores 10.2. INDICADORES DE IMPACTO En esta secci2n se anali#ar7 el impacto positivo o negativo del plan de negocio en las principales variables tales como la producci2n, costos, ventas, empleo, productividad, etc/ Para ello se utili#ar7n indicadores que muestren los resultados del impacto/ Dariaci2n de la producci2n (L de las )nidades!1 Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, este indicador muestra el porcentaje de mejora o empeoramiento de la producci2n medido en porcentaje respecto a las unidades vendidas anteriormente/ Dariaci2n de costos (L!1 Para las propuestas que reali#an una actividad productiva, segn la adquisici2n de los insumos, materiales, equipos, etc/la composici2n de los costos variar7 y se determinar7 como porcentaje en relaci2n a los costos incurridos anteriormente/ Dariaci2n de la productividad (L!1 Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, se mide como la variaci2n de la productividad final respecto a la inicial/ Dariaci2n de las ventas (L!1 Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, mide como la variaci2n de las ventas en unidades/ Dariaci2n del empleo en la localidad (L!1 Para ambos casos, se compara el empleo que >aba inicialmente con el empleo (directo e indirecto generado con la propuesta!/ Dariaci2n de los ingresos de los productores (L por unidad de tiempo!1 Para ambos casos, se compara los ingresos generados con la propuesta de negocio con los ingresos que se obtenan inicialmente antes de la propuesta/ Grado de satisfacci2n del cliente1 (L!1 Para las propuestas que reali#an una actividad productiva, 8ste es un indicador que mide de una u otra forma la calidad, para corroborara si con la propuesta de negocio se mejor2 el impacto del producto o servicio en los clientes/ Dariaci2n de la Participaci2n de la mujer (L!1 Para ambos casos, se anali#a en cu7nto >a variado la participaci2n de las mujeres del entorno en la actividad productiva que iniciar7 o que va a continuar/ 11.-CONCLUSIONES 12.-ANEGOS &apas )bicaci2n del Proyecto Planos arquitect2nicos Eotografas 62 GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO ANEGO NE 0/ DECLARACION JURADA DEL AEO ombre o ra#2n social de la AE$1 YYYYY////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////con R)%YYYYYYYYdebidamente representado porYYYYY/YYY/ ////////////////////////////////////// 'dentificado con 5' I///////////////////////, a fin de cumplir con los requisitos establecidos en las bases del E$5$ %$%)R?A40E PARA E0 E'A%'A&'E($ 5E 0A PR$P)E?(A PR$5)%('DA (Plan de egocios! declaro bajo juramento lo siguiente1 ^ue mi representada no tiene impedimento para participar en el concurso ni para contratar con el Estado/ ^ue conocemos, aceptamos y nos sometemos libre y voluntariamente al cumplimiento de lo indicado en las 4ases, a las condiciones y procedimientos del concurso y asignaci2n de los RE%)R?$?, as como a las dem7s disposiciones que lo regulan/ ^ue somos responsables de la veracidad de los documentos e informaci2n que presentamos para efectos del presente concurso/ ^ue nos comprometemos a mantener nuestra Propuesta Productiva (Plan de egocios! durante el concurso y a suscribir el acta, en caso de resultar ganadores y recibir los RE%)R?$?/ Reconocemos que los recursos que se asignen a trav8s del Eondo %oncursable, tienen el car7cter de no reembolsables a condici2n de que se cumpla con la ejecuci2n total dela Propuesta Productiva (Plan de egocios! financiado/ ^ue de resultar ganador e incumplir con la Propuesta Productiva reali#aremos la devoluci2n de los bienes recibidos/ Reconocemos que el presente concurso tiene car7cter de PE('%'a 5E GRA%'A, bajo las reglas del Art: --+ de la 0ey : +=..., 0ey del Procedimiento Administrativo General, lo que significa que aceptamos las decisiones del %$&'(d EDA0)A5$R, las cuales $ ?$ '&P)GA40E?/ %umpliremos estrictamente la normativa ambiental vigente a nivel nacional/ En lo que respecta a la ejecuci2n de la Propuesta Productiva (Plan de egocio!, adoptaremos las medidas mitigadoras y de control en caso de verificarse posibles y"o eventuales riesgos ambientales y"o a la salud >umana/ Para todos los efectos seFalamos como domicilio legal enYYYYYY///////////////////////////////////////////////// Apurmac,///////////de////////////////////////////////////////del +,-. Eirma y sello del postor (Representante 0egal 2 Apoderado 0egal! 63