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Plan de negocio formulado a la convocatoria nacional no. 18, como vector de gestin tecnolgica, innovacin y emprendimiento para la competitividad.
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FRUMAD emplear como trabajadores a los residentes de la zona del rea de influencia de la vereda San Pedro Alto del municipio de Bucaramanga, dentro de los cuales se encuentran jvenes y mujeres cabeza de familia, siendo estos los que se encargarn del proceso de cultivo y recoleccin, logrando no solo producir y vender nuestras frutas exticas, sino tambin generar fuentes de ingreso en la poblacin antes mencionada. Se considera que el proyecto tiene las condiciones de sostenibilidad en aspectos econmicos debido a los altos niveles de produccin y rendimiento de estas frutas, adems genera gran impacto social en la zona.
FONADE
FONDO EMPRENDER
PLAN DE NEGOCIO
1.1.1 Objetivo general Crear una empresa privada para la produccin y comercializacin de frutas exticas. 1.1.2 Objetivos especficos 1. Generar en el primer ao siete (7) empleos directos para la produccin de frutas exticas y cultivo asociativo de arveja. 2. Alcanzar en el primer ao unas ventas superiores a los cien (100) millones de pesos. 3. Obtener para el primer ao mnimo un total de cinco (5) contratos de ventas y duplicarlo para los siguientes dos (2) aos. 4. Implementar prcticas ambientales responsables para el manejo de los residuos propios de la produccin de frutas exticas. 1.2 Justificacin y antecedentes del proyecto
1.2.1 Descripcin del negocio. El negocio que se llevara a cabo consiste en la produccin y comercializacin de frutas exticas como solucin a la baja produccin de estos productos en Santander; para ello, nuestra empresa FRUMAD emplear como trabajadores a los residentes de la zona del rea de influencia de la vereda San Pedro Alto del municipio de Bucaramanga, dentro de los cuales se encuentran jvenes y mujeres cabeza de familia, siendo estos los que se encargarn del proceso de cultivo y recoleccin (Ver Figura 1. Ubicacin geogrfica de FRUMAD). Con lo anterior no solo lograremos producir y vender nuestras frutas exticas, sino tambin generar fuentes de ingreso en la poblacin antes mencionada. Se considera que el proyecto tiene las condiciones de sostenibilidad en aspectos econmicos debido a los altos niveles de produccin y rendimiento de estas frutas, adems genera gran impacto social en la zona. Para llevar a cabo la idea de negocio, FRUMAD, tendr en cuenta un manejo de Buenas Prcticas Agrcolas (BPA), adems los requerimientos de personal y herramientas necesarias. En cuanto al personal, ms adelante se detallarn uno a uno los requisitos que esta rea necesite. Para empezar la produccin de las frutas exticas, se innovar implementando semilleros con la tcnica de Polarizacin Magntica Celular PMC1, por lo tanto, se necesitara en primera instancia eras poco profundas, con proteccin de polisombra, entre otros. Se mantendr control e inoculacin en forma de aspersin a las plntulas en su proceso de germinacin en semillero por espacio de un mes, mientras son plantadas en terreno para la cosecha. Esta tcnica PMC, permite un aumento en la produccin del cien por ciento (100%), lo cual permite aumentar significativamente los kilogramos por hectrea dispuestos en la ficha tcnica de la semilla certificada ICA, con unos mrgenes de rendimiento de 15.000 a 25.000 kilogramos por hectrea para el Lulo, 25.000 a 35.000 kilogramos por hectrea para la Uchuva y 4.000 a 7.000 kilogramos por hectrea para la Arveja. Este incremento es nuestra hiptesis de partida para mejorar los mrgenes de rendimiento en la produccin logrando una mejor rentabilidad y mejora en la calidad del producto.
1 Las clulas vegetales tienen un carcter electromagntico neto negativo. Mientras mas electronegativo sea el ambiente extracelular, ms perfectas son las reacciones bioqumicas que se dan en el metabolismo citoplasmtico de las clulas fotosintticas.
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Los productos agrcolas pueden clasificarse segn su grado de desarrollo comercial en mercados maduros, frutas tropicales, frutas exticas y frutas nicas. El grupo de frutas exticas dentro de las que se incluyen frutas tales como mangostinos, granadilla, tamarindo, carambolo, pitahaya, uchuva, higos, chirimoya, lulo entre otros, las cuales se caracterizan por ser productos de formas y colores llamativos. A su vez, las frutas exticas pertenecen al grupo de las denominadas especialidades, specialties en ingls, que puede ser definido como el conjunto de frutas, hortalizas y flores frescas que no son producidos en el pas de consumo o que a pesar de ser producidas en el pas de consumo, por sus caractersticas fsicas pueden ser utilizados en usos diferentes al comestible2. En nuestro negocio y de acuerdo a la adaptacin de los cultivos entre 1.500 a 2.000 m de altitud, as como a la tendencia del mercado por su consumo y estabilidad en el precio optamos por el cultivo de Lulo (Tres (3) hectreas 7500 plantas) y Uchuva (Dos (2) hectreas 5000 plantas). Mediante un plan de nuevas tecnologas BPA, en la perspectiva de lograr una fruticultura sana, con abonamiento orgnico (compost, humus de lombriz, abono verde), manejo ecolgico de plagas con uso de trampas (etolgico), prcticas culturales, asociacin y rotacin de cultivos aprovechando el buen desempeo y la incorporacin de nutrientes al subsuelo se sembrara Arveja (50.000 plantas) entre las calles del cultivo de Lulo.
Proexport Colombia e Instituto Alexander von Humboldt. 2003. Estudio de Mercado, Mariposas en el Estado de California Estados Unidos. Convenio especfico No. 197.1/2003 Proexport Colombia - Instituto von Humboldt. Bogot, Colombia, 66 pginas.
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Corporacin Colombiana de Investigacin Agropecuaria, Corpoica. Regional 8; Programa Nacional de Transferencia de Tecnologa Agropecuaria, Pronatta; ISBN: 958-33-5696-4. 4 Agenda Prospectiva de Investigacin, Desarrollo Tecnolgico e Innovacin para la Seguridad Alimentaria Colombiana, vista desde la disponibilidad de Alimentos; Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural; ISBN: 978-958-8536-30-9. 5 Plan frutcola nacional diagnstico y anlisis de los recursos para la fruticultura en Colombia; Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural MADR; Fondo Nacional de Fomento Hortofrutcola FNFH; Asociacin Hortofrutcola de Colombia ASOHOFRUCOL. 6 Isnardo Torres Rivera; Presidente Asociacin Colombiana de Bioingeniera y Electrnica Mdica; email: isnardo26@yahoo.com
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Actualmente Santander es productor de Maz, Frjol, Yuca, Tabaco, Papa, Arveja, Trigo, Cebolla en rama, Cebolla bulbo y otras hortalizas, con una distribucin de uso de suelos en actividades agrcolas de 42.906 hectreas en cultivos transitorios, 170.632 hectreas en cultivos permanentes y 3.215 hectreas en descanso, para un total de 216.753 hectreas destinadas a la agricultura 7, pero las frutas exticas (Uchuva, Maracuy, Tomate de rbol, Granadilla, Pitahaya, Lulo, entre otras.) no han sido cultivadas en gran proporcin como s lo ha sido en (Cauca, Huila y Nario), motivo por el cual son tradas de estos departamentos, para satisfacer las necesidades de consumo regional. Por todo ello, se propone este proyecto para la produccin y comercializacin de frutas exticas en el Departamento de Santander en la vereda San Pedro Alto, sector en donde se ejecutar el proyecto; cuya situacin geogrfica cumple con las condiciones ambientales y de terreno ptimas, as como viales para su comercializacin, localizndose a solo hora y media del centro de acopio mayoritario en Bucaramanga llamado Centro Abastos, plantas productoras (Jugos, Nctares, Pulpa congelada, Mermeladas, Conservas, Jalea, Pudines, Pasteles, Helados, Golosinas (bombones, bananas, entre otras.), almacenes de cadena (xito, Carrefour ms por menos entre otros) y pequeos centros de acopio como mercados campesinos en el rea metropolitana de Bucaramanga. Este proyecto tambin tiene como objetivo ltimo de ayudar al desarrollo del bienestar de las comunidades locales que en este caso son jvenes, madres cabeza de familia y campesinos del rea de influencia de los cultivos.
En la vereda en mencin los cultivos predominantes son Tomate de rbol, Pitahaya y pastos para ganadera motivo por el cual el presente proyecto busca recuperar produccin y comercializacin de frutas exticas, especialmente el cultivo de Lulo y Uchuva, como respuesta a una situacin social precaria y de pobreza en la que gran cantidad de familias se encuentran con ausencia de posibilidades de acceso a produccin de cultivos BPA y por ende se dedican a labores de agricultura tradicional, con lo cual no logran generar los medios econmicos suficientes como para poder mejorar la situacin en la que se encuentran sus familias. Las frutas tropicales durante el transporte pueden sufrir daos mecnicos as como fisiolgicos. Un medio de transporte que no presente buena ventilacin puede as mismo, acelerar el deterioro de un producto, puesto que la temperatura se eleva rpidamente y con esto se acelera la rata de respiracin con la consiguiente disminucin del tiempo de vida til de la fruta. En lo posible, se procurara el mnimo de traspaso de los productos, de un medio de transporte a otro, al igual que al cambio de empaque y los golpes de las unidades de empaque, porque podra romperse la corteza de la fruta y facilitar el ataque de insectos y microorganismos, al tiempo que favorecera la actividad enzimtica dando como consecuencia el deterioro del producto. Para tal fin se cuenta con facilidad de transporte y cercana a los centros de acopio para el traslado de la fruta, as como el mejoramiento de los mtodos de manipulacin de las mismas, mediante una atenta supervisin y a travs de un continuo entrenamiento del personal que las manipule. Todo lo anteriormente expuesto promueve la disminucin de inversiones econmicas al tratar de adoptar mtodos complicados de manipulacin y procedimientos; que se pueden mejorar implementando una cultura que elimine varios errores de manejo que resultan de un conocimiento deficiente o inadecuada supervisin de los procesos existentes. La falta de uso de las BPA, para el cultivo de Frutas Exticas (Lulo y Uchuva), en el municipio de Bucaramanga, est causada por; la carencia de visin empresarial del productor que en la mayora de los casos tiene baja preparacin acadmica, escasa experiencia en el proceso de comercializacin, y carencia en asistencia continua de personal capacitado para implementar en el cultivo BPA, debido a la poca informacin, estudios e investigaciones disponibles en el departamento sobre el cultivo, la falta de recursos para implementar mejoras y tecnificaciones en la produccin; sin dejar de lado el bajo crecimiento econmico y tecnolgico que ha experimentado el departamento bsicamente el sector agrcola (cultivos tradicionales) en los ltimos aos.
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En cambio las formas tradicionales de producir y procesar los productos, no han sido consientes del dao que se le causa el medio ambiente, por el uso sin control de insumos qumicos; los productos son menos limpios y sanos y la salud de los trabajadores no es una prioridad en las fincas. La produccin limpia le garantiza mejoras en sus productos agrcolas y pecuarios, slo debe seguir las normas y procedimientos, para que su negocio cumpla con todos los requerimientos que aseguran que sus productos han sido tratados con buenas prcticas. Las Buenas Prcticas Agrcolas son un conjunto de normas, principios y recomendaciones tcnicas aplicadas a las diversas etapas de la produccin agrcola, que incorporan el Manejo Integrado de Plagas (MIP) y el Manejo Integrado del Cultivo (MIC), cuyo objetivo es ofrecer un producto de elevada calidad e inocuidad con un mnimo impacto ambiental, con bienestar y seguridad para el consumidor y los trabajadores y que permita proporcionar un marco de agricultura sustentable, documentado y evaluable. Uno de los objetivos de FRUMAD a mediano plazo es contar con una certificacin de Buenas Prcticas Agrcolas expedida por un ente competente (ICONTEC), pero somos conscientes de que este es un proceso que lleva tiempo, capacitacin y recursos, motivo por el cual durante la ejecucin del proyecto (1 ao) no se tiene como meta obtener la certificacin, pero FRUMAD, iniciar adoptando las Buenas Prcticas Agrcolas a sus cultivos as como el proceso de certificacin de acuerdo a la Norma Tcnica Colombiana NTC 5400 BPA. Las ventajas de la adopcin de las BPA a nuestros cultivos son:
Mejorar las condiciones higinicas del producto. Prevenir y minimizar el rechazo del producto en el mercado debido a residuos txicos o caractersticas inadecuadas en sabor o aspecto para el consumidor. Minimizar las fuentes de contaminacin de los productos, en la medida en que se implementen normas de higiene durante la produccin y recoleccin de la cosecha. Abre posibilidades de exportar a mercados exigentes (mejores oportunidades y precios). En el futuro prximo, probablemente se transforme en una exigencia para acceder a dichos mercados.
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1.3 Anlisis del sector En el mercado nacional, el Lulo y la Arveja son de consumo alto, aun cuando la Uchuva contina siendo una fruta con un consumo bajo, principalmente debido al poco conocimiento que tienen los consumidores sobre la fruta y al precio de la misma en el mercado. Sin embargo, fuentes consultadas por la Corporacin Colombia Internacional (CCI), tanto a nivel de distribucin mayorista como a nivel detallista indican que el consumo de Uchuva en Colombia muestra una tendencia creciente. En las plazas mayoristas de Corabastos (Bogot), Cavasa, Santa Helena (Cali) y Centroabastos (Bucaramanga) el Lulo, Arveja y Uchuva se transan en forma permanente. En la comercializacin de estos productos se participa de un nmero reducido de mayoristas para la Uchuva y en una mayor cuanta para el Lulo y Arveja, que simultneamente manejan otras frutas, y los principales compradores son las cadenas de supermercados, hipermercados y pequeas tiendas, aunque tambin la adquieren restaurantes, fruteras, vendedores ambulantes y clientes particulares as como ciertos hoteles. Al mercado mayorista llega fruta pintona y madura de diferentes tamaos y se maneja en canastillas plsticas de 8 kilos netos para la Uchuva8, 25 kilos netos para el Lulo9 y 30 kilos netos para la arveja10. El precio est en funcin tanto de la poca de cosecha como del tamao, en el ao 2011 oscil entre $2.305/Kg y $3.505/Kg, con promedio de $2.987/Kg para el Lulo de produccin nacional. La Uchuva oscil entre $1.939/Kg y $3.603/Kg con promedio de $2.755/Kg. La Arveja con cscara oscil entre $2.120/Kg y $4.150/Kg con promedio de $3.056/Kg. Los datos de los precios fue elaborada por AGRONET con base en: Arias Segura, Joaquin - IICA -. Anlisis tcnico de precios - Nota tcnica. Bogot, octubre de 2005; Hernndez, Elsa y Snchez, Herbert, Modelo para el anlisis tcnico de precios - CCI - Bogot, agosto de 2005; Precios reportados por Sistema de Informacin de Precios del Sector Agropecuario Corporacin Colombia Internacional11. Segn encuestas realizadas y desarrolladas por la Corporacin Colombia Internacional12, con representantes de diversas cadenas de supermercados en Bogot, Cali, Barranquilla y Bucaramanga indican que el Lulo es una fruta de buen precio y alta rotacin y que su consumo, se concentra en estratos de ingresos medio-altos, adems muestra una tendencia creciente; mientras que la Uchuva tiene un comportamiento ms bien bajo en el consumo nacional pero es el primer producto de la cuota de mercados de frutas y hortalizas en exportacin hacia Europa y EEUU.
Resolucin 224 de 2007; Reglamento de empaques de los productos agrcolas para consumo humano; Requisitos especf icos Numeral 4.2 NTC 5422; Ministerio de Industria Comercio y Turismo; El producto debe cumplir con la norma tcnica NTC 4580 9 Resolucin 224 de 2007; Reglamento de empaques de los productos agrcolas para consumo humano; Requisitos especficos Nume ral 4.2 NTC 5422; Ministerio de Industria Comercio y Turismo; El producto debe cumplir con la norma tcnica NTC 1265 10 Resolucin 224 de 2007; Reglamento de empaques de los productos agrcolas para consumo humano; Requisitos especficos Nume ral 4.2 NTC 5422; Ministerio de Industria Comercio y Turismo; El producto debe cumplir con la norma tcnica NTC 1250. Arveja, Calidad 1 11 Ver formatos anexos en Excel arveja-precios, uchuva-precios y lulo-precios; Fuente: Anlisis histrico de los precios mayo ristas mensuales; Muestra la tendencia histrica y la estacionalidad de los precios mensuales en diferentes mercados. http://www.agronet.gov.co/agronetweb/AnalisisEstadisticas/tabid/73/Default.aspx 12 La Corporacin Colombia Internacional (CCI), es una entidad mixta de derecho privado y sin nimo de lucro que busca apoyar, promover y desarrollar la agricultura moderna no tradicional de cara a las necesidades del mercado; sitio web: http://www.cci.org.co/ccinew/index.html
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44 30 545 117
46 27 628 134
47 703 200
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LULO
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18 276 15.333 18 276 15.333 23 351 15.261 289 2.039 7.054 160 1.460 9.150 38 210 5.526 398 3.032 7.618 476 3.544 7.445 354 2.268 6.407 399 2.813 7.050 347 2.146 6.184 270 1.727 6.396 236 1.438 6.093 3 35 14.000 3 35 11.667 13 158 12.154 13 158 12.154 17 203 11.941 331 3.171 9.580 308 2.884 9.364 329 3.083 9.371 296 2.685 9.071 87 990 11.379 54 351 6.500 60 420 7.000 76 531 6.987 62 424 6.839 56 380 6.786 1.280 10.882 8.502 1.273 11.021 8.658 2.111 16.982 8.045 1.476 12.224 8.282 1.470 11.306 7.691 255 1.275 5.000 260 1.300 5.000 268 1.868 6.970 278 1.938 6.971 303 2.134 7.043 115 811 7.048 86 493 5.733 86 493 5.733 109 649 5.954 50 361 7.220 439 3.016 6.875 526 3.436 6.532 484 2.850 5.888 456 2.608 5.719 420 2.331 5.550 42 243 5.860 149 916 6.148 124 746 6.016 209 1.422 6.804 226 1.601 7.084 3 7 2.333 3 7 2.333 173 1.530 8.844 190 950 5.000 4 20 5.000 46 230 5.000 94 464 4.936 95 469 4.937 86 426 4.970 76 313 4.118 79 690 8.734 156 1.437 9.212 192 1.661 8.651 185 2.883 15.584 193 2.123 11.000 10 120 12.000 10 120 12.000 86 1.284 14.930 202 4.105 20.322 268 2.269 8.467 297 2.518 8.477 349 3.081 8.839 201 1.746 8.693 211 2.819 13.360 767 5.499 7.169 862 6.020 6.984 999 7.753 7.761 990 7.608 7.685 893 6.673 7.473 5.053 39.341 7.785 5.382 41.317 7.677 6.547 51.200 7.821 6.273 50.100 7.987 5.631 46.457 8.250
Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, Secretaras de Agricultura Departamentales, URPA - UMATA. ISBN No. 978-958-8536-11-8
La cosecha de Lulo es particularmente difcil, debido a las espinas y pelusa que tiene el rbol y la fruta respectivamente. Para llevarla a cabo es necesario usar herramientas especiales y elementos de proteccin para los trabajadores. La conservacin de la calidad de la fruta depende de un adecuado manejo durante la postcosecha y el transporte a los centros de acopio. La poca de cosecha se muestra en la Figura 2. Calendario de cosechas de lulo enero a diciembre de 2008.
Figura 2. Calendario de cosechas de lulo enero a diciembre de 2008
Fuente:
Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, Secretaras de Agricultura Departamentales, URPA - UMATA. ISBN No. 978-958-8536-11-8
1.3.2 Uchuva. La variedad de uchuva que se comercializa actualmente en Colombia es originaria de los Andes Suramericanos especficamente de Per, pertenece a la especie Physalis peruviana L. y se caracteriza por tener altos contenidos de vitamina A y C, hierro y fsforo. En Colombia se empez a conocer como cultivo comercial desde la dcada de los ochenta cuando este producto comenz a tener acogida en los mercados internacionales. Actualmente Colombia es el mayor productor de uchuva en el mundo, seguido por Sudfrica. El fruto de la Uchuva es una baya carnosa en forma de globo, con un dimetro entre 1,25 y 2,5 cm y con un peso entre 4 y 10 gramos, cubierto con un cliz formado por cinco spalos que lo protege contra plagas y enfermedades.
Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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La conservacin de la calidad de la fruta depende de un adecuado manejo durante la postcosecha y el transporte a los centros de acopio. La poca de cosecha se muestra en la Figura 3. Calendario de cosechas de uchuva enero a diciembre de 2008.
Figura 3. Calendario de cosechas de uchuva enero a diciembre de 2008
Fuente:
Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, Secretaras de Agricultura Departamentales, URPA - UMATA. ISBN No. 978-958-8536-11-8
1.3.3 Arveja. La Arveja fue la planta con la que Gregorio Mendel, en 1860, estudi los caracteres de la herencia y reconoci que algunos rasgos de la arveja eran dominantes, mientras que otros eran recesivos; los resultados de sus experimentos condujeron a las leyes bsicas de la herencia y as naci la ciencia de la gentica. La Arveja pertenece a la familia de las leguminosas, al igual que el Frjol, el Garbanzo y la Lenteja. La Arveja es muy apreciada y valorada por su calidad nutricional y el aporte a la salud de los consumidores. Se consume fresca o verde y tambin en estado seco. Las Arvejas son ricas en protenas y carbohidratos, bajas en grasa y constituyen una buena fuente de fibra, vitaminas A, B y C; cuando se consumen frescas o refrigeradas, suministran tiamina y hierro. La fibra de la Arveja es soluble en agua, promueven el buen funcionamiento intestinal y ayudan a eliminar las grasas saturadas. Adems, la arveja proporciona energa que hace permanecer ms tiempo la glucosa en la sangre. En su estado fresco es tal vez el vegetal ms rico en tiamina (vitamina B1), esencial para la produccin de energa, la funcin nerviosa y el metabolismo de los carbohidratos.13
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Importancia de los cultivos representados por FENALCE; Mayo - Junio 2010; Convenio No. 0062/2010; SENA SAC y la Federacin Nacional de Cultivadores de Cereales y Leguminosas FENALCE.
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La poca de cosecha se muestra en la Figura 4. Calendario de siembras y cosechas de arveja a nivel nacional, 2007 - 2008. Dado que al desgranar la arveja verde su rendimiento es de 50% en cscara y 50% de grano verde, el consumo por habitante est cercano al kilo de arveja desgranada. Las importaciones de arveja fresca son mnimas y provienen de Canad, Chile y Estados Unidos. En el pas el otro tipo de consumo que se hace es en seco, cuya demanda es cubierta totalmente por las importaciones, que para los ltimos aos han estado en un promedio de 40.000 ton anuales, provenientes en su mayora de Canad.
Figura 4. Calendario de siembras y cosechas de arveja a nivel nacional, 2007 - 2008
Fuente:
Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, Secretaras de Agricultura Departamentales, URPA - UMATA. ISBN No. 978-958-8536-11-8
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2005
2006
2007
2008
2009
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Ao
Mes
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio 2010 Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio 2011 Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
IPC 0,69 0,83 0,25 0,46 0,10 0,11 -0,04 0,11 -0,14 -0,09 0,19 0,65 0,91 0,60 0,27 0,12 0,28 0,32 0,14 -0,03 0,31 0,19 0,14 0,42
VL $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468 $ 2.468
VL $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760 $ 1.760
PMM $ 1.660 $ 1.958 $ 2.025 $ 2.657 $ 2.989 $ 3.218 $ 2.774 $ 2.045 $ 1.783 $ 1.699 $ 1.703 $ 1.817 $ 2.305 $ 3.088 $ 3.351 $ 3.239 $ 3.180 $ 3.505 $ 2.974 $ 2.642 $ 2.884 $ 2.950 $ 2.812 $ 2.914
VL $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282 $ 2.282
1.4 Anlisis de mercado El mercado que atender el proyecto est compuesto por la poblacin consumidora de Lulo, Uchuva, Arveja y la industria que lo utiliza como materia prima para procesar diferentes alimentos. Ver Tabla 5. Uso agroindustrial del lulo y uchuva.
Tabla 5. Uso agroindustrial del lulo y uchuva
Descripcin Concentrados Pulpa congelada Mermeladas Conservas Jalea Pudines Pasteles Helados Golosinas - Dulces Deshidratados Nctar Salsa Yogurt Fuente: Recopilacin realizada por el autor de boletines SIPSA. Lulo X X X X X X X X X Uchuva X X X
X X X X X X
1.4.1 Mercado objetivo. Est conformado por los siguientes grupos, ubicados en el rea Metropolitana de Bucaramanga (Bucaramanga - Floridablanca Girn y Piedecuesta) interesados en comprar Lulo, Uchuva y Arveja, reflejada en establecimientos existentes as:
Mercado a nivel mayorista: 1 (Centroabastos) con 141 locales que comercializan frutas y verduras. Mercado a nivel minorista (Tiendas, Micromercados y Supermercados) (6768 registradas). Mercado tradicional (Plazas de Mercado): 10 contando Bucaramanga y su rea metropolitana.
Se considera el mercado objetivo antes mencionado porque son los centros de acopio ms grandes con que cuenta la ciudad de Bucaramanga y en donde los productos a vender (Lulo, Uchuva y Arveja) son adquiridos en gran proporcin por el consumidor final. De igual manera este mercado le interesa adquirir alimentos de excelente calidad, ya que en su produccin se utilizara BPA. Para disminuir los intermediarios en el proceso de comercializacin de nuestros productos, se realizar la venta directa a Empresas Comercializadoras Mayoristas ubicados en la ciudad de Bucaramanga, debido a la magnitud de este mercado y a los mayores beneficios econmicos que obtiene FRUMAD como productora; adems, este mercado requiere Lulo, Uchuva y Arveja de calidad cultivada bajo el uso de BPA que permitan satisfacer la demanda creciente de clientes nacionales por alimentos sanos y saludables.
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Fuente: http://www.centroabastos.com/mapa_centro.htm
1.4.1.2 Mercado a nivel minorista. A nivel minorista se encuentran en el municipio de Bucaramanga, Tiendas, Micromercados y Supermercados, quienes por su ubicacin y capacidad hacen que el consumidor final pueda adquirir de forma rpida Lulo fresco, Uchuva y Arveja, de alta calidad y aun precio mdico. En este canal se puede encontrar toda variedad de frutas y otros alimentos agrcolas, lo que constituye un medio muy importante de adquisicin de nuestros productos. Tambin existen tiendas donde las compras las hacen especialmente las amas de casa en pequeos volmenes pero con buena rotacin. Estos sitios son preferidos por los consumidores de estratos medio bajo y bajo debido a la disponibilidad de crdito y a la cercana a la vivienda. Los minoristas que operan en estos segmentos, manejan una gran gama de productos de la canasta familiar. Disponen de una infraestructura simple, operan en un rea de 3 a 5 m 2. En cuanto a los supermercados de cadena, estos se abastecen especialmente del mercado mayorista; las compras directas a productores son poco representativas en Bucaramanga, debido a las siguientes razones:
Buscar mantener relaciones comerciales constantes con los mayoristas para as tener seguridad en el abastecimiento, sobre todo en poca de escasez. Tener disponibilidad permanente de la gama de productos requeridos por la demanda. Obtener condiciones de pago a crdito. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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El liderazgo en ventas de frutas y verduras lo tienen Carrefour y Almacenes xito. Para el caso del Lulo lo compran por kilos, sin considerar criterios de clasificacin. Las cantidades expendidas por estos canales alcanzan un nivel equitativo con relacin al sector Ms por menos y alto con relacin a los dems segmentos identificados como detallistas. En la Figura 6 (Ver Figura 6. Sistemas de comercializacin del lulo, uchuva y arveja), se detalla el sistema de comercializacin del Lulo, Uchuva y Arveja destacando quienes ejercen control sobre el producto y cuales comerciantes no lo tienen, lo que rebaja los precios y no exige un manejo cuidadoso de la fruta, ya que como se puede analizar, depende de muchos intermediarios. Esto se refleja en los precios finales y tiene consecuencias en el consumidor final, quien puede preferir otra fruta que est en mejores condiciones.
Figura 6. Sistemas de comercializacin del lulo, uchuva y arveja.
1.4.1.3 Plazas de mercado. Bucaramanga en su rea metropolitana cuenta con las siguientes plazas de mercado:
Plaza de Mercado Central. Plaza de San Francisco. Plaza de Mercado Guarn. Plaza de Mercado La Concordia. Plaza de Mercado Satlite. Plaza del Barrio Kennedy. Mercado Campesino Ciudadela. Plazas de Mercado de Floridablanca. Plazas de Mercado de Piedecuesta. Plazas de Mercado de Girn. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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Fuente: Encuesta de Ingresos y Gastos 94/95 y Encuesta Anual Manufacturera 2003. * Consumo por fuera del hogar.
1.4.2.2 Consumo aparente uchuva. Durante el perodo 1995-2003, el consumo aparente de la uchuva en Colombia ha tenido un crecimiento dinmico, con una tasa promedio anual del 79 por ciento; del mismo modo el consumo per. Cpita creci a una tasa promedio de 76 por ciento en el mismo periodo, al pasar de 0.001 kilos en 1.995 a 0.16 kilos por persona al ao en el 2.003 (CCI, 2005)14. 1.4.2.3 Consumo aparente arveja. Segn datos de la Dian y Fenalce el consumo aparente de la Arveja se ve reflejado en la Figura 7. (Ver Figura 7. Consumo aparente de arveja).
Figura 7. Consumo aparente de arveja
1.4.2.4 Consumo per cpita lulo. Se estima que el consumo per cpita aparente del Lulo se estima alrededor de 2.6 kg anuales; durante la ltima dcada creci el consumo per cpita del Lulo, con un incremento anual promedio del 2,9%. 1.4.2.5 Consumo per cpita uchuva. El consumo per cpita creci a una tasa promedio de 76 por ciento durante el perodo 1995-2003, al pasar de 0.001 kilos en 1995 a 0.16 kilos por persona al ao en el 2003 (CCI, 2005). En aos 2004 y 2005, los precios nacionales de la Uchuva en sus dos presentaciones, con y sin cliz, vienen presentando un incremento considerable, particularmente en la temporada de baja oferta (CCI, 2005) 1.4.2.6 Consumo per cpita arveja. De acuerdo con las estimaciones de la Federacin Nacional de Cerealistas y Leguminosas, Fenalce, el consumo per cpita ao de Arveja en Colombia en 2010 fue de 1,48 kilos.
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1.4.3.5 Suelo frtil. El suelo es la base de toda la cadena alimenticia y la principal preocupacin de la BPA. Cualquier prctica de laboreo del suelo debe buscar la conservacin de la fertilidad del mismo e, inclusive, mejorar su condicin, en particular por el aumento del contenido de nutrientes y mnimo laboreo como es el caso de nuestra produccin cero tierras aradas.
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1.4.7.1 Factor precio. Por el aspecto del clima y las cosechas constantes se mantienen los precios altos para los tres productos (Lulo, Uchuva, Arveja). 1.4.7.2 Factor disponibilidad. La produccin nacional de Frutas Exticas en Santander es limitada por razones de falta de cultivo de frutas tropicales transitorias como es el caso de las Frutas Exticas. 1.4.7.3 Factor preferencia del consumidor. Los consumidores de la regin suroriente estn habituados a comer frutas tropicales. 1.4.7.4 Factor infraestructura. Hasta principios de la dcada de los noventa, una grave carencia de infraestructura de transporte y postrecoleccin determin unas notables prdidas postcosecha y una distribucin limitada. 1.4.8 Productos sustitutos y/o complementarios del lulo y uchuva. Son, en general, todas las frutas que son comercializadas en los mismos mercados que el Lulo y la Uchuva especialmente las consideradas exticas como la granadilla, Tomate de rbol, Gulupa, Pitahaya y Bananito. Los sustitutos directos son las frutas que pertenecen a la familia passifloraceae ya que presentan caractersticas similares; por ejemplo: la maracuy, la granada, curaba y la Gulupa. 1.5 Anlisis de la competencia
1.5.1 Principales participantes y competidores potenciales . En Bucaramanga y su rea metropolitana existen 12 productores de lulo, 5 de uchuva y 25 arveja, en su mayora la extensin sembrada es menor a 1 hectrea, salvo 5 cultivos ubicados en Lebrija y Sevilla, con promedio de 77 hectreas, quienes afirman al igual que la mayora de productores conocer pero no practicar las BPA, de la misma forma estos productores siembran Lulo y Uchuva por primera vez sin tener mucha experiencia en el manejo del cultivo y cuentan con poca asistencia tcnica especializada. La produccin en su mayora es vendida a los comercializadores, quienes se encargan de transportarla y comercializarla en la ciudad de Bucaramanga utilizando intermediarios. Se debe aclarar que los productores que le venden a estas comercializadoras no implementan las BPA en sus cultivos; y que en un futuro esta competencia inicial se podra llegar a convertir en un aliado estratgico para FRUMAD, debido a que es ella quien acopia volmenes representativos de la fruta en el municipio y que con la suma de estas producciones se puede acceder a nuevos y mejores mercados. A continuacin se presenta una lista de los principales competidores:
Comercializadora de frutas y verduras San Jos Ltda. mdulo 55 - 56 Sociedad comercial fresas la esperanza Ltda. mdulo 69 IMPORFENIX Ltda. Supertiendas y drogueras olmpica S.A. Los paisanos Ltda. Sociedad SOFRUVER S.A Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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1.5.2 Anlisis de las empresas competidoras. Las empresas mencionadas presentan la mayora de sus productos en Centroabastos, quienes regularmente no utilizan publicidad para su promocin; los productores llevan sus frutas a este centro de acopio y los venden al mejor postor a travs de intermediarios. Mucho de las cifras que se tienen se convierten es estimados dado el limitado registro sobre estos productores a nivel nacional, lo cual desmejora un poco el anlisis del sector. 1.5.3 Relacin de agremiaciones existentes. Bucaramanga cuenta con muy pocas agremiaciones, las pocas que tienen presencia son captulos de otros municipios como: FENALCE regional Santander, Asociacin Hortofrutcola de Colombia - Comit Santander 1.5.4 Anlisis del costo de mi producto. El costo de los productos (Lulo, Uchuva, Arveja) est compuesto bsicamente por tres etapas: 1.) La inicial, donde se inicia el tratamiento de las semillas, para verificar que sean de alta calidad y sin alteraciones en su composicin fsicoqumica; 2.) La recoleccin y tratamiento de los abonos e insecticidas naturales necesarios para su sano crecimiento; 3.) El empaque, embalaje, transporte y distribucin de los productos para el consumidor final. 1.5.5 Anlisis de los productos sustitutos. Los sustitutos para los productos (Lulo, Uchuva, Arveja) que FRUMAD, piensa producir y comercializar utilizando buenas prcticas agrcolas, se dividen en dos:
El primero es aquel que lo sustituye por su tipo, es decir, el convencional desarrollado a partir de tcnicas tradicionales, que bsicamente son los mismos pero con texturas y sabores algo diferentes. El segundo grupo en general, son todas las frutas que son comercializadas en los mismos mercados que el Lulo y la Uchuva especialmente las consideradas exticas como la Granadilla, Tomate de rbol, Gulupa, Pitahaya y Bananito.
1.5.6 Anlisis del precio de venta de mi producto y de la competencia. El precio de la venta de la competencia se tasa de acuerdo a la oferta y demanda en las centrales mayoristas del pas y Centroabastos de Bucaramanga tasado en precios ao 2011, segn anlisis histrico de los precios mayoristas mensuales y oscila entre:
Precio del Lulo = $2.305/Kg y $3.505/Kg, con promedio de $2.987/Kg. Precio de la Uchuva = $1.939/Kg y $3.603/Kg con promedio de $2.755/Kg. Precio de la Arveja con cascara = $2.120/Kg y $4.150/Kg con promedio de $3.056/Kg.
El precio de venta de FRUMAD, se basar de acuerdo a los costos exactos y mnimos logrados de manera que el margen de utilidad slo sea el necesario para que el aumento de la demanda y la cultura de consumo generen movimiento invisible y garanticen mayores rendimientos del negocio en el futuro. FRUMAD cuenta con ventajas competitivas importantes frente a la competencia debido a que es posible disminuir costos en la produccin gracias a la implementacin de Buenas Prcticas Agrcolas en el cultivo, por la correcta planeacin en la produccin y al bajo consumo de productos o insumos tradicionales, obteniendo lulo, uchuva y arveja de mejor calidad que la de la competencia, permitiendo fijar precios mucho ms rentables por unidad de venta: caja o canastilla. Usando como base el IPC dispuesto por el Departamento Administrativo Nacional de estadstica DANE, de variacin mensual, se utilizan los respectivos ndices mes a mes con la variacin de precios al consumidor de Arveja, Lulo y Uchuva del ao respectivo y se calculan los precios usando un anlisis de regresin segn la formulas siguientes: (Ver Ecuacin 1. Frmula para encontrar el coeficiente de correlacin y los puntos de corte). Con el coeficiente de correlacin obtenido, se halla el punto de corte o interseccin (b1) para armar la ecuacin lineal (Y) que generara los valores estimados pronsticos
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Apoyados de una hoja de Excel se realizan los respectivos clculos, usando la herramienta de Anlisis de Datos modulo Regresin y se genera un resumen estadstico con los valores de b0 y b1 para generar los VEP que son la base para el promedio aritmtico que entrega el VL tal como se muestra en la Tabla 7. (Ver Tabla 7. Clculo de precios arveja, lulo y uchuva, Figura 9. Clculo de precios arveja, Figura 10. Clculo de precios lulo y Figura 11. Clculo de precios uchuva). Para ampliar informacin sobre el apartado de clculo del precio para el valor de lanzamiento favor remitirse a los archivos en Excel de los Anexos 1, 2 y 3.
Tabla 7. Calculo de precios arveja, lulo y uchuva
Fruta Extica Arveja Lulo Uchuva Fuente: DANE, clculos realizados por el autor Valor de Lanzamiento (VL) $ 2.468 $ 2.282 $ 1.760
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De acuerdo a los clculos realizados se disponen precios usando como base el precio promedio anual en presentacin de canastilla de 25 Kg. para el Lulo $57.050; de 30 Kg. para la Arveja $74.040 y 8 Kg. para la Uchuva $14.080. Cabe anotar en este apartado que los IPC mantiene un rango de desfase con los precios reales y el comportamiento de la oferta y demanda real en las centrales de abasto del pas, pero sirve para un acercamiento relativo al precio de venta de la competencia.
1.5.7 Imagen de la competencia ante los clientes . La imagen de la competencia es confiable dentro del mercado, las empresas estn posicionadas teniendo en cuenta los aos de experiencia pero sus productos siguen un proceso de agricultura tradicional. FRUMAD podr tener una imagen de exclusividad por la implementacin de buenas prcticas agrcolas en su produccin, debido a las pocas posibilidades de encontrar productos de esta categora en los lugares ms populares. 1.5.8 Segmento al cual est dirigida la competencia. El segmento al cual est dirigida la competencia son consumidores de 31 aos en adelante con ingresos superiores a $1.500.000 mensuales, en estratos 3, 4, 5 y 6. Es un segmento de exclusividad al presentarse la oferta slo en supermercados de cadena o especializados. 1.5.9 Posicin de mi producto frente a la competencia. El producto comenzar al mismo nivel de varias empresas del sector, debido al incipiente desarrollo de este tipo de mercado; es posible que se encuentren algunas marcas reconocidas, pero la competencia no ser dificultad si se logra posicionar los productos con el criterio de buenas prcticas agrcolas. 1.5.10 Canales de comercializacin. El mercado mayorista en el que se incluyen las plazas municipales y las centrales de abastos contina siendo el principal canal de comercializacin del Lulo, Uchuva y Arveja, con una participacin de 47%, seguido por otros comercializadores mayoristas con 30%. A estos les siguen en importancia los acopiadores o intermediarios, con una contribucin significativa en la cadena de abastecimiento de 18%. Estos agentes actan en las zonas productoras, recogiendo y recolectando la fruta para venderla a las centrales de abastos y a las plazas mayoristas principalmente. Los supermercados canalizan una porcin pequea de la produccin nacional del 2%, la cual adquieren de comercializadores y de productores, lo mismo ocurre con la industria que adquiere el 3% de la produccin nacional y con los exportadores cuya demanda es tan reducida que no alcanza a representar el 1% de la produccin nacional. (CCI, 2009).
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2.1.1.1 Lulo. El Lulo es una planta transitoria, un arbusto herbceo de 1 a 1.5 metros de altura, con tallos grueso, extendidos y frgiles. Sus hojas nervudas de color verde-oscuro, moradas o blancas tienen ms de 0.30 centmetros de largo y al igual que los tallos son densamente velludos. Sus flores de color lila plido estn cubiertas por una gruesa capa de vellos de color morado claro. Sus frutos de color amarillo-naranja tienen de 3 a 8 cm de dimetro. Su cscara est cubierta con finos vellos, los que son fcilmente removibles. Internamente, su estructura se asemeja a la del tomate. Su fruto cido, amarillo verdoso tiene una pulpa con numerosas semillas y jugo de color verde. (Ver Figura 12. Planta de lulo en diferentes estadios.). 2.1.1.2 Uso y propiedades medicinales del lulo. El Lulo es rico en vitamina C y posee un alto contenido en hierro atribuyndole as las propiedades de tonificar y ayudar en el buen funcionamiento de los riones. El jugo de Lulo tiene adems la caracterstica de diluir algunas toxinas del organismo por eso es recomendado para las personas que sufren de enfermedades como cido rico o gota.
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2.1.1.3 Beneficios y propiedades del lulo. Es una fruta refrescante, concilia el sueo, alivia enfermedades nerviosas, diurtica, limpia la sangre. Por su alto contenido de fsforo y vitamina A, colabora en la formacin de uas, huesos y cabello. Su cido ayuda a rebajar suavemente el colesterol. No se recomienda sin embargo tomar lulo a los nios menores de un ao y a las personas con alergias o tensin arterial baja. 2.1.1.4 Uchuva. La Uchuva pertenece a la familia de las Solanceas y su nombre comn es Physalis. Sinnimos frecuentes: Uvilla, Tomatillos. Sin duda es una de las frutas ms exticas del mercado. La uchuva colombiana es ms dulce y de mejor color; en Colombia se cultiva a gran escala a lo largo de su territorio. El fruto es redondo, amarillo, semi-cido y pequeo, con una cscara protectora natural que aumenta la posibilidad de almacenamiento para largos perodos. Es extraordinariamente rica en vitaminas A y C. (Ver Figura 13. Planta de uchuva y sus frutos).
Figura 13. Planta de uchuva y sus frutos
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2.1.6.2 Caractersticas empaque del lulo. Para un buen empacado y embalaje se usarn canastillas plsticas reutilizables con una capacidad de 25 Kg. Para transportar y exhibir la fruta al pblico. Las canastillas slo se destinarn para empacar lulo, sin darles otro uso. Las canastillas se acomodarn solo con 2 niveles de fruta. 2.1.6.3 Caractersticas empaque de la uchuva. En nuestro caso la Uchuva se vender con cliz; esto nos ayuda ya que el cliz conserva por largo tiempo la fruta. Generalmente en esta presentacin el cliz no se deshidrata, ya que al dejarlo nuevamente al ambiente, vuelve a absorber humedad. Para su comercializacin se utilizaran canastillas plsticas reutilizables de 7 u 8 kilogramos. 2.1.6.4 Caractersticas empaque de la arveja. Para su empacado y embalaje se utilizarn canastillas plsticas reutilizables con capacidad de 30 kg. 2.1.7
Se producir Lulo, Uchuva y Arveja con calidad superior debido a la implementacin de Buenas Prcticas Agrcolas (BPA) que permiten la obtencin de fruta sana y nutritiva. La produccin programada garantiza el abastecimiento constante y permite cumplir los requerimientos del mercado objetivo. Nuestros productos, de acuerdo con el anlisis de precios efectuado tienen precios muy competitivos. De hecho, todo el proceso desde el cultivo hasta la obtencin de los productos finales estn perfectamente controlados, por lo que de esta manera se puede asegurar que son productos con alta calidad, con personal capacitado durante todo el proceso de produccin.
2.1.8 Debilidades del producto frente a la competencia. El producto no es conocido por los clientes debido a que an no se ha establecido el cultivo, lo que dificulta de cierta manera el proceso de comercializacin al igual que el nivel de produccin en el primer ao es relativamente bajo comparado con los aos siguientes, as, que la presencia en el mercado est un poco limitada inicialmente por estos aspectos. 2.2 Estrategias de distribucin
2.2.1 Alternativas de penetracin. Para ingresar al mercado se realizarn visitas de insercin y promocin de la fruta al mercado objetivo dos meses antes de la primera cosecha presentando a los posibles clientes (Mayoristas en Centro abastos, plazas de mercado, supermercados) una propuesta comercial y una muestra de los productos (Lulo, Uchuva, Arveja) al igual que se dar a conocer la oferta disponible de la fruta. Una vez se concrete el pedido la persona que realiz la visita comercial autorizar el despacho del pedido desde la unidad productora hacia el lugar establecido por el cliente. FRUMAD entregar directamente la fruta a sus clientes, contratando el transporte que realice la entrega, al igual, que los contactos comerciales se realizarn directamente por el jefe de produccin y comercializacin de FRUMAD.
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2.2.3.1 Con destino local. La ruta de transporte ser, desde la finca productora (Vereda San Pedro Alto), hasta la ciudad de Bucaramanga y alrededores, con tres (3) viaje cada 8 das, durante los 2 primeros trimestres de cosecha y posteriormente se incrementar a cuatro (4) viajes semanales. En el rea de almacenamiento se llevaran registros de almacenamiento y empaque en un formato especfico. Se utilizara un registro de despacho el cual tendr un original y dos copias, para el transportador, el cliente y la otra para FRUMAD. Para realizar un adecuado registro de las ventas se emplearn facturas de venta. El proceso de venta a emplear ser la denominada venta por muestra, en la que una parte del producto est presente en el proceso de venta y el comprador infiere cmo ser la totalidad del producto, tambin, el producto ser descrito por el vendedor en las diferentes visitas comerciales que realiza peridicamente al cliente. 2.2.3.2 Con destino nacional. Aunque nuestro mercado inicialmente sea local o regional los beneficios del sitio web se manifiestan con expectativa de apertura de mercados nacionales; el almacenamiento del Lulo, Uchuva y Arveja con destino nacional (fuera de Bucaramanga) tendr como mximo desde el momento de cosecha 5 das a temperatura ambiente. En el caso que se requiera almacenar la fruta, el tiempo de almacenamiento oscilar entre 5 y 10 das mximos a temperatura ambiente. Las canastillas se colocaran sobre una estiba de madera, tanto en el almacenamiento como en el transporte. Reducir el exceso de manipulacin del Lulo y la Uchuva realizando labores simultneas de cosecha y seleccin. El medio a utilizar ser terrestre, para lo cual se contrataran camiones de carga los cuales cubrirn las rutas sealadas, con exigencias sanitarias que dispondr FRUMAD y se les cancelar por unidad transportada y entregada. 2.2.4 Estrategias de ventas. Se planea incursionar primero en mercados reconocidos de productos de frutas y hortalizas con precios similares a la competencia, para luego incursionar en los mercados agrcolas tradicionales y ampliar as las posibilidades de los consumidores de vegetales y frutas. 2.2.5 Canales de distribucin a utilizar. FRUMAD creara sus propios canales de distribucin teniendo como objetivo disminuir el nmero de intermediarios as: FINCA PRODUCTORA MAYORISTA (CENTROABASTOS)
Es un canal de distribucin seguro para dar a conocer a FRUMAD y el producto, de igual manera el contacto directo con los mayoristas aportara elementos para el crecimiento y mejoramiento continuo. PRODUCTOR DETALLISTA CONSUMIDOR
Este canal de distribucin es una buena oportunidad para aumentar la participacin en el mercado. Tambin genera seguridad ya que es de fcil control y no implica grandes costos, se utilizara con almacenes especializados.
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2.4.4
Estrategia de publicidad. Las actividades que se desarrollen por parte de FRUMAD, estn canalizadas a lograr su objetivo, para alcanzar mayor cobertura en el mercado y as lograr efectividad en los niveles de demanda que mantengan y adquieran mayor participacin a travs del tiempo.
En ese orden las estrategias se encaminan a: Posicionar los productos en el mercado. Promover eventos donde se involucre el ncleo familiar. Desarrollar la publicidad dando a conocer a FRUMAD, el portafolio de productos y sus atributos.
El presupuesto de publicidad que se ha de manejar para los diferentes aos de operacin de FRUMAD, se muestra en la siguiente Tabla. (Ver Tabla 8. Presupuesto de operacin de publicidad anual primer ao) Tabla 8. Presupuesto de operacin de publicidad anual primer ao
CONCEPTO Pginas Amarillas Pendn Carpeta Brochure Diseos TOTAL Fuente. Soporte cotizacin. Ao 1 $ 500.000 $ 38.000 $ 950.000 $ 400.000 $ 1.888.000
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2.6
Estrategias de servicio
Buscando facilitar el proceso para realizar pedidos, los clientes podrn agilizar est operacin va telefnica o por correo electrnico. El servicio posventa se realizar a travs de llamadas telefnicas confirmando la entrega satisfactoria del producto y se recibirn a la vez sugerencias para el mejoramiento del procedimiento y del servicio. Comercializar cumpliendo los pedidos en las cantidades y plazos establecidos. La garanta que FRUMAD da a sus clientes es la calidad del producto en la venta y en la entrega, esto determina que de acuerdo a las necesidades del cliente se puede transportar el producto fresco o un producto a punto de madurar. Esta garanta nos ayuda dialogar junto con la clientela los precios de cada transporte, ya que un producto en ptimas condiciones no valdr lo mismo que uno en descomposicin. Para el servicio al cliente podemos realizar el servicio a domicilio, para que la clientela se sienta ms cmoda y segura de la inversin que est haciendo, teniendo en cuenta las necesidades del cliente. En las formas de pago se estableceran las pautas siempre y cuando sean ventas al por mayor, dando crditos por la compra, y en efectivo a pequeas y medianas empresas; a estas se les dan un incentivo en producto como promociones siempre y cuando sea a alto volumen. Estas garantas nos ayudan a ofrecer una idealizacin de nuestros clientes a la empresa, y lanza de cierta forma un mensaje interno de eficacia, enfocando a toda la organizacin hacia un objetivo claro o definido. Una estrategia del servicio es la comunicacin con nuestro cliente, el cual nos determina tiempos, calidad del producto a transportar, pagos y dems, esto con el fin de tener una informacin actualizada y contina de precios de los productos en el mercado y de los productos en cosecha. La elaboracin de encuestas para que el cliente opine sobre los productos; siendo un punto primordial para corregir los procedimientos que se estn planteando, ya que as se podr desarrollar una mejora continua del servicio prestado.
2.7
En este apartado se toman como variables de decisin aquellas, sobre las cuales FRUMAD tiene mayor control. Estas variables se construyen alrededor del conocimiento exhaustivo de las necesidades del consumidor sobre el cual se ha venido trabajando en el Numeral 2 estrategia de mercado. Estas cuatro variables son las siguientes y se las conoce como las cuatro Ps:
2.7.1
Poltica del producto. La poltica definida en cuanto al producto ser: FRUMAD, producir frutas exticas (Lulo y Uchuva) y Arvejas como cultivo asociativo y de sostenibilidad. El uso de BPA y la innovacin de cultivo desde semillero con PMC, nos permitir entregar frutas de excelente calidad buen peso y condiciones de inocuidad del producto.
Adems se manejara y aplicara todas las normas y recomendaciones del Icontec y Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, en cuanto al manejo de cosecha y postcosecha, referentes a empaque transporte y dems recomendaciones que garanticen frutas ptimas y de excelente calidad al consumidor final; se ofrecer adicionalmente un servicio de asesora y consejos permanentes en nuestro sitio web en cuanto a las tcnicas de preparacin y adecuada conservacin del producto. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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2.8 Estrategias de aprovisionamiento FRUMAD, tendr como estrategia de aprovisionamiento, hacer compras bimestrales de insumos con volmenes representativos que se cancelarn en efectivo, buscando obtener descuentos y evitando incurrir en gastos de transporte innecesarios para movilizar pequeos volmenes hacia la finca productora, garantizando reservas constantes de productos. Los descuentos por volmenes y pago en efectivo oscilan entre el 2% y el 10%. Partiendo de la planificacin de enmiendas control peridico de enfermedades y dems insumos, se pactan negociaciones con el almacn agropecuario de tal manera que sostengan precios y existencias de productos consignados en la planificacin del cultivo esto nos beneficia en disminucin de costos por perdidas de producto debido al almacenamiento. Para el caso de insumos (agroqumicos, materia orgnica, caldos microbianos) usados en el cultivo se almacenarn en una bodega construida para este fin. Los empaques, material de aseo y maquinas se almacenarn en otra rea cercana. La mayora de proveedores se encuentran ubicados en la zona centro de Bucaramanga, correspondiente a la Avenida Quebrada Seca entre calles 15 hasta la 21.
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Compra y venta de insumos agrcolas Maquinaria Concentrados Fertilizantes y todo lo relacionado para el campo NIT.900.471.922-0; Ubicada en la Carrera 26 No. 29A-30 Centro Tel: 6304905 Fax; 6307250 Cel: 320-8365192 - Bucaramanga
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Nuestro negocio a pesar de que est supeditado a la oferta y demanda de producto, se basa en la BPA, proyectado a una meta de produccin que ser entregada al mercado una vez los sembrados inicien produccin. Por las razones anteriormente expuestas nuestro negocio no se proyecta en un crecimiento esperado de ventas ao, como cuota de mercado sino que se basa en los rendimientos de produccin de los cultivos con las tcnicas PMC, BPA y las estrategias de mercados planteadas. (Ver Tabla 15. Proyeccin de ventas anuales en pesos). Tabla 15. Proyeccin de ventas anuales en pesos
Resumen proyeccin de ventas totales anuales Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre TOTAL 2012 $ 14.808.000 $ 22.040.877 $ 7.473.973 $ 7.473.973 $ 15.673.151 $ 16.195.589 $ 15.673.151 $ 16.195.589 $ 115.534.301 2013 $ 17.167.324 $ 15.505.970 $ 17.167.324 $ 16.613.540 $ 17.167.324 $ 16.613.540 $ 17.167.324 $ 17.167.324 $ 16.613.540 $ 17.167.324 $ 16.613.540 $ 17.167.324 $ 202.131.400 2014 $ 18.369.037 $ 16.591.388 $ 18.369.037 $ 17.776.488 $ 46.361.093 $ 45.768.544 $ 18.369.037 $ 18.369.037 $ 17.776.488 $ 18.369.037 $ 17.776.488 $ 18.369.037 $ 272.264.710 2015 $ 19.287.489 $ 17.420.958 $ 19.287.489 $ 18.665.312 $ 19.287.489 $ 18.665.312 $ 19.287.489 $ 19.287.489 $ 18.665.312 $ 19.287.489 $ 18.665.312 $ 19.287.489 $ 227.094.628 2016 $ 20.058.989 $ 18.764.860 $ 20.058.989 $ 19.411.924 $ 50.626.314 $ 49.979.250 $ 20.058.989 $ 20.058.989 $ 19.411.924 $ 20.058.989 $ 19.411.924 $ 20.058.989 $ 297.960.127
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
3.2
Poltica de cartera
El manejo de los clientes a nivel mayorista se har de contado, pero con los Supermercados se maneja una cartera de 30 a 60 das. La recuperacin de cartera se har con los plazos de 30 a 60 das. El descuento financiero por pronto pago se aplicar para los pagos que se hagan dentro de los 8 das hbiles siguientes a la fecha de emisin de la factura. Los requisitos son: Tener crdito asignado. El socio de negocios debe estar al da en sus pagos. La tasa de descuento se determinar en el momento del ofrecimiento del pago y la misma se ajustar a las condiciones de mercado. El descuento financiero se reflejar en el estado de cuenta a travs de una nota crdito.
Las facturas no canceladas dentro de los plazos establecidos causarn un inters por mora de 2% mensual. La tasa de inters de mora cambiar de acuerdo al comportamiento de las tasas de mercado.
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4.1.1 Polarizacin magntica celular fotosinttica. Todas las clulas de todas las especies, tienen un carcter electromagntico neto negativo. Mientras ms electronegativo sea el ambiente extracelular, ms perfectas son las reacciones bioqumicas que se dan en el metabolismo citoplasmtico de las clulas fotosintticas. Cuando se genera un ambiente extracelular fuertemente negativo, los cloroplastos capturan ms energa lumnica en forma de fotones; las plantas capturan ms CO2 del aire y ms H2O del suelo va xilema, en la cual ascienden nutrientes como N, P, K, Ca, Mg, entre otros elementos menores presentes en el sustrato. Las clulas vegetales tienen un carcter electromagntico neto negativo. Mientras ms electronegativo sea el ambiente extracelular, ms perfectas son las reacciones bioqumicas que se dan en el metabolismo citoplasmtico de las clulas fotosintticas. En este ambiente magntico fuertemente negativo, aumenta la energa cintica de todos y cada uno de los tomos y de todos los elementos qumicos que participan en las reacciones bioqumicas de la fotosntesis, haciendo que en las cmaras fotosintticas haya una reaccin total y por ende mayor formacin de foto asimilados. Con la tecnologa PMC, se activa enlaces C=O (enlaces covalentes polares), programados en determinados campos magnticos, para aumentar la electronegatividad en los tejidos vegetales, aumentando la produccin de clorofila e induciendo a determinadas reacciones bioqumicas en la fotosntesis (Por ejemplo, mayor produccin de fotorreceptores, hidrogenasas y carboxilasa) con el fin de hacer ms eficiente la captura de energa lumnica y aumentar la formacin de hidratos de carbono, aminocidos, extracto etreo, vitaminas, entre otros; logrando una mitosis celular acelerada y equilibrada. Por lo anterior, esta tecnologa es aplicable a todas las especies fotosintticas, logrando un aumento considerable en la produccin, disminucin en el tiempo de los ciclos, mejora en la composicin bromatolgica y mayor postcosecha de los productos obtenidos de plantas tratadas con esta tecnologa. 4.1.2 Lulo. Ver Figura15 Fruto del lulo en estadio maduro
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4.1.2.3 Contenido nutricional de lulo. Ver Tabla18. Contenido nutricional del lulo
Tabla 18. Contenido nutricional de lulo
Elemento o compuesto Agua Protenas Grasas Carbohidratos Fibra Ceniza Calcio Hierro Vitamina C Pectina Unidad % % % % % % Mg Mg Mg % Total 87.0 0.74 0.17 8.0 2.6 0.95 34.2 1.19 29.4 1.28
4.1.2.4 Condiciones agrcolas del lulo. Ver Tabla 19. Condiciones agrcolas del lulo y Ver Tabla 20. Requerimientos nutricionales del suelo
Tabla 19. Condiciones agrcolas del lulo
Radiacin Temperatura Precipitacin Humedad Pendiente Zona de Vida Profundidad Textura Distancias de siembra Densidad de la siembra Vida til Cosecha cm Clase m Plantas/ha Aos Meses H/da C mm % % 46 14 18 1500 2000 80% <40% Bosque hmedo Premontano Bosque muy hmedo Premontano Bosque muy hmedo montano bajo 50 75 Franca, franco-arenosa, franco-arcillosa 3x2, 3x2.5, 3x3 1666, 1333, 1111, 1923, 1538, 1282 2 Inicia entre el 8 y 11 meses
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4.1.2.7 Almacenamiento del lulo. El almacenamiento a temperatura ambiente consiste en aprovechar las condiciones normales del clima de la regin como nico medio de conservar el producto. Este sistema de almacenamiento no permite o dificulta el control de la temperatura y la humedad relativa del ambiente. Esta tcnica se puede mejorar utilizando la ventilacin natural controlada para enfriar el producto y mantener bajas las temperaturas dentro de la bodega. En principio y de ser posible, no se almacenarn productos perecederos. Se recolectaran e inmediatamente comercializaran porque almacenarlos implica costos financieros, equipos e instalaciones especiales, un manejo de administracin y controles puntuales, altos costos de energa, deshidratacin del producto, posibles prdidas, costos de desinfeccin, etc. Por tal razn, se debe almacenar siempre que sea rentable y necesario. 4.1.3 Uchuva
4.1.3.1 Descripcin de la uchuva. Es una baya carnosa en forma de globo, con un dimetro que oscila entre 1,25 y 2,5 centmetros y un peso entre 4 y 10 gramos, cubierto por un cliz o capacho formado por cinco spalos que le protege contra insectos, pjaros, patgenos y condiciones climticas extremas. Ver Figura16. Fruto de la uchuva en estadio maduro
Figura 16. Fruto de la uchuva en estadio maduro
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4.1.3.4 Contenido nutricional de la uchuva. El contenido por cada 100.g, se puede apreciar en la siguiente tabla. Ver Tabla 22. Contenido nutricional de la uchuva. La Uchuva se caracteriza por tener un fruto azucarado y de buen contenido de vitaminas A, adems de hierro y fsforo. En diferentes regiones de Colombia le atribuyen propiedades medicinales tales como las de purificar la sangre, disminuir la albmina de los riones, aliviar problemas de la garganta, fortificar el nervio ptico, limpiar las cataratas, ser un calcificador y controlar la amibiasis; estos beneficios se derivan de su composicin nutricional.
Tabla 22. Contenido nutricional de la uchuva
Caloras Agua Protena Grasa Carbohidratos Fibra Ceniza Calcio Fsforo Hierro Vitamina A Tiamina Riboflavina Niacina cido ascrbico 54 79.6 g 1.1 g 0.4 g 13.1 g 4.8 g 1.0 g 7.0 g 38 mg 1.2 mg 648 U.I. 0.18 mg 0.03 mg 1.3 mg 26 mg
4.1.3.5 Suelos aptos para la uchuva. A nivel de suelos, los que ms se recomiendan para el cultivo de la uchuva son aquellos que poseen estructura granular, textura arenoarcillosa con buen drenaje y alto contenido de materia orgnica y un pH que debe estar entre 5.5 y 6.8. 4.1.3.6 Importancia ecolgica de la uchuva. La uchuva se adapta a una amplia gama de condiciones agroecolgicas y est clasificada como una especie muy tolerante debido a su adaptabilidad a climas como el del trpico y suelos de cualquier tipo.
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4.1.4.1 Taxonoma y morfologa de la arveja. La clasificacin botnica de la arveja es la siguiente: Ver Tabla 23. Taxonoma y morfologa de la arveja
Tabla 23. Taxonoma y morfologa de la arveja
Nombre Reino Clase Subclase Orden Familia Gnero Especie Fuente. Corpoica arreglos autor del proyecto. Descripcin Vegetal Angiospermas Dicotyledoneae Leguminosae Papilioncea (Fabaceae) Pisum sativum L.
Pertenece a la familia de las Leguminosas; su nombre botnico es Pisum sativum. Es planta anual herbcea. Los tallos son trepadores y angulosos; respecto al desarrollo vegetativo existen unas variedades de crecimiento determinado y otras de crecimiento indeterminado, dando lugar a tres tipos de variedades: enanas, de medio enrame y de enrame. Las hojas tienen pares de foliolos y terminan en zarcillos, que tienen la propiedad de asirse a los tutores que encuentran en su crecimiento. Las vainas tienen de 5 a 10 cm de largo y suelen tener de 4 a 10 semillas; son de forma y color variable, segn variedades; a excepcin del tirabeque, las valvas de la vaina tienen un pergamino que las hace incomestibles. Las semillas de arveja tienen una ligera latencia; el peso medio es de 0,20 gramos por unidad; el poder germinativo es de 3 aos como mximo, siendo aconsejable emplear para la siembra semillas que tengan menos de 2 aos desde su recoleccin; en las variedades de grano arrugado la facultad germinativa es an menor. Desde que nacen las plantas hasta que se inicia la floracin, cuando las temperaturas son ptimas, suelen transcurrir entre 90 y 140 das, segn variedades. 4.1.4.2 Descripcin botnica de la arveja. La arveja es considerada como hortaliza o legumbre, herbcea, de hbito rastrero o trepador, cuyas caractersticas morfolgicas lo hacen distinguible. 4.1.4.3 Raz de la arveja. Pivotante, con numerosas raicillas secundarias y terciarias, presenta sobrecrecimientos denominados ndulos que contienen bacterias nitrificantes, cuyo papel es fijar el nitrgeno atmosfrico para servir de nutrimento a la planta.
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4.1.4.10 Usos de la arveja. Se consume cocida al estado fro en diversas ensaladas o cocida en diferentes guisos calientes. Tradicionalmente, ha sido un producto comercializado en vaina o enlatado de amplia aceptacin por el pblico; sin embargo, en los ltimos aos ha crecido rpidamente el uso de producto congelado. 4.1.4.11 Contenido protenico de la arveja. La arveja verde es una de las leguminosas que mayor cantidad de carbohidratos y protenas entrega por unidad de peso, destacndose como fuente importante de sacarosa y aminocidos, incluyendo lisina. Adems, como se observa en la tabla a continuacin, es un alimento de contenidos significativos de minerales (P y Fe) y de vitaminas, especialmente B1. Ver Tabla 24. Composicin nutritiva de 100 gr. de parte comestible de arveja.
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4.1.4.12 Empaque y embalaje de la arveja. Para su empacado y embalaje se utilizarn canastillas plsticas reutilizables con capacidad de 25 kg. 4.2 Estado de desarrollo El estado de desarrollo del proyecto, se encuentra en la etapa de preinversin, en la cual se desarroll el estudio de viabilidad tcnica y financiera, el plan estratgico de mercados, los requerimientos de capital, el modelo administrativo, la plataforma tcnica del proyecto y el marco jurdico. En estos momentos se cuenta con la ubicacin del terreno y la distribucin de la planta como tal. 4.2.1 Ubicacin del terreno. La finca los miradores est ubicada en la Vereda de San Pedro Alto del Municipio de Bucaramanga, Departamento de Santander, cuyos linderos generales se hayan descritos en la escritura pblica nmero 2501 de fecha Septiembre 04 del ao 2003 de la Notaria Segunda del Crculo Notarial de Bucaramanga, con matricula inmobiliaria 300-67505 de la oficina de registros de Instrumentos Pblicos de Bucaramanga. 4.2.2 rea del terreno. Se dispone de 7 hectreas en arriendo. El terreno de media falda dispuesta para los cultivos lleva ms de tres aos inactivo y presenta vegetacin arbustiva que requerir de jornales para su disposicin de siembra. Por su distribucin es un rea prcticamente cuadrada, que ser delimitada por cerca para su proteccin. Su ubicacin geogrfica tal como aparece en la siguiente figura, est dispuesta de la siguiente manera: por el este linda con un camino real en una distancia de 63.7 metros, por el norte con la continuidad del camino real en una distancia de 110 metros, por el oeste con una mediana de cerca con otro lote de terreno de la finca en una distancia de 63.7 metros y por el sur con la va de acceso en una distancia de 110 metros. (Ver Figura 18. rea de terreno para el cultivo).
Figura 18. rea de terreno para el cultivo
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Para lograr producir Lulo, Arveja y Uchuva de ptima calidad bajo el uso de tcnicas BPA y PMC, se realizarn las siguientes actividades: 4.3.1 Seleccin de semillas y realizacin de semilleros. La calidad de la semilla juega un factor importante en el establecimiento y produccin de los tres cultivos (Lulo, Uchuva y Arveja) por ese motivo se adquirirn semillas certificadas con Registro ICA vigentes y as cumplir con las Buenas Prcticas Agrcolas.
Para el cultivo de Lulo se utilizar la variedad la selva. Para el cultivo de Uchuva se utilizar Physalis peruviana L. de la familia de las Solanaceae. Para el cultivo de Arveja se utilizar la variedad Santa Isabel.
4.3.1.1 Semilleros para el lulo y uchuva. En el presente caso se iniciar con la colocacin de las semillas en bolsas de polietileno, lo cual permite conservar intactas la mayora de las races al momento de ser trasplantadas, de esta forma se evita el retraso de las plntulas, se permite una mejor seleccin y se disminuye las resiembras.
Se colocan las bolsas, dejando 60 centmetros de calle para facilitar las labores del cultivo. Se siembran las semillas a un centmetro de profundidad en surcos separados cinco a 10 centmetros y distribuidas uniformemente en el surco del semillero. La germinacin se inicia a los 20 das y llega al mximo a los 30 das despus de la siembra. Se requieren 20 gramos de semilla certificada ICA, sembrados en tres metros cuadrados para sembrar una hectrea. Se realiza el raleo o entresaque, a los 20-35 das despus de la siembra, cuando la planta haya alcanzado una altura de dos a tres centmetros. Se trasplantan las plntulas a las bolsas cuando alcancen de ocho a 10 centmetros de altura en el semillero. Se utilizan bolsas grandes de 17 por 23 centmetros o potes biodegradables de 9 por 12 centmetros.
4.3.1.2 Semilleros para la arveja. Para este tipo de cultivo las semillas son colocadas directamente sobre el terreno, previamente preparado (por surcos). 4.3.1.3 Aplicacin tcnica pmc. Se inoculan las semillas por unas horas para producir hinchamiento de la misma y facilitar su posterior germinacin se genera hidrlisis alcalina y enzimtica en el tejido vegetal creando un ambiente magntico determinado, proceso en el cual hay una produccin equilibrada de:
Exoelicitores. Fotorreceptores Moleculares. Aminocidos libres y mucopolisacaridos. Provitamina A, vitaminas del complejo B, vitaminas C, D y E. Compuestos carboxlicos. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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4.3.3 Preparacin del terreno. La preparacin del terreno bsicamente comprende las siguientes labores: limpieza del terreno, el trazado de los surcos, estaquillado, hoyado del suelo y la siembra o instalacin de los tutores para la Uchuva, Lulo y Arveja. 4.3.3.1 Limpieza del terreno. Se iniciar durante la poca seca y tiene por objeto dejar el terreno libre de malezas, rastrojos y poda de rboles frondosos. La quema de rastrojos y malezas chapodadas hacerla en montones y no realizarla en forma tendida para proteger la materia orgnica del suelo con el fin de favorecer el enraizamiento de la planta de Lulo, Arveja y Uchuva. 4.3.3.2 Terraceo o banqueo. Cada terraza se hace siguiendo las curvas de nivel, tomando en cuenta la lnea o surcos donde se sembrarn las plantas. 4.3.3.3 Trazado de surcos y estaquillado. El trazado de los surcos se hace tomando en cuenta la pendiente del suelo y la distancia de siembra. Cuando el terreno presenta pendientes fuertes los surcos se trazan siguiendo las curvas de nivel y el sentido en que se hicieron las terrazas. Posteriormente realizar el estaquillado para sealar el lugar donde se realizar el hoyado. 4.3.3.4 Hoyado del terreno para el lulo. Se recomienda abrir hoyos de 25 x 25 x 25 cm y preferiblemente se traza el lote a 2 x 2 metros. Con base en el anlisis de suelo que se realiz en la finca Miraflores de San Pedro Alto se deben aplicar los correctivos necesarios y los abonos orgnicos en cantidades suficientes (500 gramos de compostaje y 25 gramos de cal dolomtica por hueco) para que la planta tenga los nutrientes suficientes para un buen desarrollo). 4.3.3.5 Hoyado del terreno para la uchuva. La separacin entre los hoyos es de 2 x 2 metros. Se usa para sembrar los tutores muertos (poste o tronco de madero seco). Como se utilizara tallos enraizados en bolsas, el tamao de los hoyos es de 30 cm de dimetro y 40 cm de profundidad. El tamao del tutor es de 1.70 m de alto con un dimetro de 10 a 15 cm y se entierra de 40 a 50 cm (Como se va a utilizar tutores muertos de madera, se debe aplicar aceite negro en la parte a enterrar, para evitar pudricin temprana). 4.3.3.6 Hoyado del terreno para la arveja. La preparacin del suelo incluye, en general, disposicin de eras entre los surcos del lulo. Se efectuarn labores necesarias para asegurar un buen drenaje, mediante la construccin de zanjas. Con una densidad de 50 a 60 cm entre hileras por 10 a 20 cm entre plantas. 4.3.4 Siembra y resiembra. La planta se siembra a raz desnuda, colocndola en el hoyo que previamente ha sido repicado y el suelo suelto mezclado con las enmiendas (cal dolomtica 25 gramos por planta) y el abono orgnico (500 gramos por hoyo), como se mencion en el apartado anterior. Para el caso de la arveja se siembra colocando semillas de arveja pregerminadas o en estado de hinchamiento garantizando su germinacin en corto tiempo 4.3.4.1 Siembra del lulo. Se abre la bolsa, procurando no daar o estropear la mata, se siembra, hacindole presin al suelo alrededor de la planta y se tapa con tierra buena. A los 15 das o 3 semanas, se hace la primera visita.
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4.3.5
4.3.5.1 Plagas y enfermedades. Se realizarn prcticas que consistan en mantener al mnimo los niveles de afectacin a la planta y frutos ocasionados por plagas, enfermedades y malezas. 4.3.5.2 Manejo de malezas cultural. Se efectuarn durante la poca seca y lluviosa para las malezas (gramneas y de hojas anchas), control cultural manual especficamente en forma superficial con machete o azadn u otro implemento, en el rea de cultivo. La frecuencia de control depender de la densidad e intensidad de la poca lluviosa y del tipo de maleza predominante. 4.3.5.3 BPA en el manejo fitosanitario. Para cumplir con las Buenas Prcticas Agrcolas en este tem:
Se utilizarn herramientas desinfectadas para el manejo de las plantas. Se aplicarn tcnicas reconocidas de Manejo Integrado de Plagas MIP y usarn productos selectivos que sean especficos para la maleza, la enfermedad o la plaga objetivo, los cuales tendrn un mnimo efecto sobre los organismos benficos, la vida acutica, la capa de ozono y los consumidores. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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4.3.6
Cosecha y recoleccin
4.3.6.1 Cosecha y recoleccin del lulo. Los frutos deben de cosecharse cuando inician el proceso fisiolgico de maduracin, el cual se determina por la norma Icontec. Para la recoleccin se usarn guantes de cuero para evitar lesiones causadas por espinas. La fruta debe agarrarse del extremo superior y cortar con una tijera bien afilada, conservando un trozo de pednculo tratando de no daar la cscara o cutcula del fruto para evitar pudriciones secundarias (producidas por agentes patognicos). Los frutos se manipularn con cuidado evitando golpes o magulladuras, lo cual restar calidad en la durabilidad y rechazo del mercado; para esto, FRUMAD, capacitar al personal que vaya a realizar esta labor. Los frutos recolectados se colocarn en canastos pequeos, bandejas o cajas plsticas, evitando que las brcteas se quiebren, debiendo colocarse en la sombra para disminuir la transpiracin y retardar el proceso de maduracin. 4.3.6.2 Cosecha y recoleccin de la uchuva. La planta empieza su produccin desde las ramas inferiores hasta las superiores y del centro hacia fuera. Se hace un soqueo de la planta despus del primer ao, lo que garantiza una formacin de frutos sobre ramas nuevas y sanas. El perodo til de produccin de la planta es de 8 a 11 meses, desde el momento de la primera cosecha. A partir de entonces disminuye la productividad y la calidad de la fruta. Desde de la siembra en el campo hasta la primera cosecha transcurren en promedio 150 das. Una vez empieza la cosecha, sta es continua, permitiendo realizar recolecciones semanales y en ocasiones dos por semana, dependiendo de los grados de madurez y los requerimientos del mercado. Como se va a realizar un adecuado manejo agronmico, el cultivo puede alcanzar una vida productiva de hasta dos aos, especialmente en lo relacionado con fertilizacin, podas, controles fitosanitarios y suministro de agua. A continuacin se relacionan algunos tems importantes que se van a tener en cuenta durante la recoleccin de la fruta:
Cosechar en horas de la maana una vez se haya secado el roco, para evitar el manchado del cliz y el deterioro del fruto.
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4.3.6.3 Cosecha y recoleccin de la arveja. La parte comestible y comercializable es la vaina verde, inmadura, con granos tiernos. La vainas de la arveja se cosecharn cuando estn completamente verdes y desarrolladas, antes de que empiecen a endurecer. En ese estado la cosecha se inicia a los 70 das. La productividad es muy variable: como promedio obtienen 6.000 Kg. de vainas por hectrea, con 30 a 35 %. 4.3.6.4 BPA en la cosecha y recoleccin. Para cumplir con las Buenas Prcticas Agrcolas en este tem:
Se organizar un sistema conveniente de manipulacin, clasificacin, empaque y transporte, y almacenar lo empacado, de forma que se evite la contaminacin por roedores, plagas, pjaros o peligros fsicos o qumicos y se mantenga la vida til adecuada. Se establecern protocolos de higiene tanto para el personal como para los equipos. Los equipos deben ser lavados y desinfectados para asegurar que estn libres de material contaminante. Se capacitar a los trabajadores en instrucciones bsicas de higiene y manipulacin de alimentos frescos, y tomar precauciones como no fumar, comer o laborar con problemas respiratorios o de salud. Los alimentos no se deben tocar si se padece una enfermedad transmisible que inhabilite para manipular productos destinados al consumo humano. Se garantizar el adecuado suministro de agua potable, evitando la contaminacin por aguas residuales para las labores de postcosecha.
4.3.7 Seleccin y clasificacin. Se hace una seleccin de los frutos de acuerdo al tamao, la madurez y la sanidad retirando los frutos que no renen los requisitos mnimos para el mercado. Se realiza una clasificacin del producto de acuerdo a su calidad. 4.3.7.1 Control de calidad. FRUMAD, en todos sus procesos ejercer control de calidad, al momento de la recepcin del producto se har un examen visual, olfativo y tctil; el visual con el fin de observar que la fruta se encuentre dentro de los tamaos requeridos y maduracin adecuada; el olfativo para determinar que el producto no ha sido contaminado con otros vegetales o animales, o si presenta algn grado de fermentacin; dentro del mismo proceso de recepcin se har revisin peridica del sistema de pesaje para evitar falsas disminuciones o aumento en la cantidad del producto adquirido. En el rea de clasificacin de la fruta debido a que sta es hecha manualmente, la tolerancia mxima permitida en el error de seleccin ser del 10%; este control es aleatorio y se efectuar en cualquier momento. El sistema de pesaje del rea de seleccin tambin ser calibrado peridicamente. 4.3.7.2 Seleccin y clasificacin del lulo. Se realizar de acuerdo a la Norma Tcnica Colombiana NTC 1265. Requisitos mnimos de calidad:
Lulos enteros, frescos, con el color caracterstico de la variedad. Homogneos en tamao y variedad. Limpios, sin humedad exterior. Sin pecolo y consistentes al tacto. Libres de ataques por insectos, enfermedades, magulladuras, podredumbre, cicatrices o cortaduras. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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Adicionalmente, la Norma clasifica el calibre de la fruta en tres rangos, los cuales se determinan por el dimetro del fruto: (Ver Tabla 26. Dimetros y calibracin de la uchuva)
Tabla 26. Dimetros y calibracin de la uchuva
Dimetro (mm) Calibre Menor o igual a 15 15,1-18 18,1 20 20,1-22 Mayores o iguales a 22,1 Tolerancia A B C D E Se admite el 10% por nmero o peso de Uchuvas que se encuentren en un calibre inmediatamente superior o inferior al especificado en el empaque.
Se separan los frutos sanos y limpios en grupos con caractersticas similares de tamao, color, firmeza, textura y apariencia, principalmente. Estos parmetros o grados de calidad, al igual que los parmetros de seleccin, clasificacin, presentacin y empaque se fijaran de acuerdo al destino final de la fruta o acordados directamente con el cliente y preferiblemente antes del momento de cosecha con el fin de obtener el mejor flujo en el trabajo y en rendimiento. La fruta puede ser clasificada por tamaos y por grado de madurez. Cuando no existe comunicacin directa con el comprador, la norma tcnica es de gran utilidad, ya que sirve de referencia para acordar los parmetros. Por ejemplo el comprador puede exigir una fruta en estado de madurez 4 y calibre B, de acuerdo con la norma Tcnica Colombiana NTC 4580; con esto, los dems parmetros de calidad quedan definidos y as no hay posibilidad de confusiones. 4.3.7.4 Seleccin y clasificacin de la arveja. Se har de acuerdo a la norma tcnica NTC 1250, arveja calidad de primera. 4.3.8 Empaque. Para el control de calidad del empaque, este ser sometido a pruebas de resistencia o en su defecto se adquirir de proveedores certificados. 4.3.8.1 Empaque del lulo. Segn norma 5094 Frutas Frescas. Lulo de Castilla, especificaciones del empaque. Establece los requisitos que deben cumplir el empaque utilizado para la recoleccin y la comercializacin del lulo de Castilla Solanum quitoense Lam, tanto en el mercado fresco nacional o de exportacin como en la agroindustria. Para un buen empacado se usarn canastillas plsticas con una capacidad de 25 Kg. Para transportar y exhibir la fruta al pblico. Las canastillas slo se destinarn para empacar lulo, sin darles otro uso. Las canastillas se acomodarn solo con 2 niveles de fruta. 4.3.8.2 Empaque de la uchuva. Para el manejo durante la cosecha y en los centros de acopio y comercializacin, el producto se empaca en canastillas plsticas de 8 Kg. Para la presentacin directa al consumidor, se puede empacar con cliz o sin l, dependiendo de las exigencias del mercado y de la manipulacin post-cosecha. Cuando se empaca sin cliz se hacen en bolsas plsticas de 0.5 a 1.0 Kg., en bandejas de icopor o en canastillas plsticas de tamao pequeo (100 a 250 gramos) recubiertas con una pelcula de PVC o de polipropileno micro perforado.
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4.3.9.1 Almacenamiento del lulo. El almacenamiento a temperatura ambiente consiste en aprovechar las condiciones normales del clima de la regin como nico medio de conservar el producto. Este sistema de almacenamiento no permite o dificulta el control de la temperatura y la humedad relativa del ambiente. Esta tcnica se puede mejorar utilizando la ventilacin natural controlada para enfriar el producto y mantener bajas las temperaturas dentro de la bodega. 4.3.9.2 Almacenamiento de la uchuva. La uchuva se almacenar con cliz logrando as mayor conservacin de la fruta. Frutos con cliz almacenados a una temperatura de 18C y a una humedad relativa de 70% conservan su calidad aproximadamente por 20 das, mientras que los frutos sin cliz a esas mismas condiciones solo conservan su calidad por 3 das. Lo mismo ocurre en condiciones de refrigeracin a 6C y con 70% de humedad relativa, ya que el fruto con cliz se puede almacenar hasta por 30 das, mientras que el fruto sin cliz solo se puede almacenar por 5 das. 4.3.9.3 Almacenamiento de la arveja. Despus de la cosecha, las arvejas se conservan mejor envainadas. Preferiblemente pueden ser refrigeradas, pues sta pierde peso por evaporacin en condiciones de medio ambiente (10 a 12% diariamente). As mismo, la utilizacin de empaques apropiados para la manipulacin y el transporte del producto es bsica para conservar su calidad y disminuir las prdidas. 4.3.9.4 BPA en el proceso de almacenamiento. Durante todo el proceso se tendr un manejo de residuos-contaminantes y de salud, seguridad y bienestar de acuerdo a las BPA:
Todo tipo de residuo ser identificado, clasificado y dispuesto de tal manera que pueda ser reciclado o eliminado. Los productos contaminantes como agroqumicos, aceites, combustibles y efluentes sern identificados y dispuestos adecuadamente para que no causen contaminacin al medio ambiente, a las personas o a los animales. Se establecer un plan de manejo de los contaminantes txicos y se determinar el sitio de disposicin. Se fomentaran condiciones de trabajo seguras y saludables para los trabajadores, implementando programas de capacitacin sobre primeros auxilios, manejo del botiqun, normas de higiene, procedimientos para accidentes y emergencias y entrenamiento para los que operan equipamiento complejo o peligroso. A los trabajadores se equiparan con ropa protectora apropiada de acuerdo con las instrucciones de etiqueta sobre posibles riesgos de salud y seguridad. Aquellos que realizaran aplicaciones de productos fitosanitarias en la parcela recibirn controles anuales de salud, los cuales estarn de acuerdo con las pautas establecidas por los cdigos de salud locales. Se garantizar que la persona contratada est vinculada a algn rgimen de salud, y respetar las edades para contratacin de acuerdo con las disposiciones legales.
4.3.10 Transporte. El transporte de la finca productora a Bucaramanga se hace en camionetas con capacidad de entre 1 a 3 toneladas en una va de 7 kilmetros hasta la carretera troncal del atlntico, hacia la altura del frigorfico vijagual del municipio de Bucaramanga. Las cajas se empacan al interior de estos vehculos en arrumes de mximo 3 cajas, separadas en grupos por un tabique de madera en forma horizontal; de esta manera se estabiliza la carga. 4.3.10.1
Seleccin de la fruta en la cosecha: Para la cosecha la fruta no debe estar demasiado madura, sino firme, ya que de lo contrario no resistira el almacenamiento ni el transporte. Almacenamiento: Tratar de que el tiempo de almacenamiento sea el ms corto posible para los productos. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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Fuente: El Autor
4.4
Necesidades y requerimientos
4.4.1 Materia prima e insumos. Las semillas de Lulo, Uchuva y Arveja con certificacin ICA son la materia prima para este proyecto; segn la proyeccin a cinco aos se requiere la implantacin de tres cultivos tal como se aprecia en la tabla 27, para efecto del presupuesto cargado a los recursos de Fondo emprender solo se contemplan el cultivo Uno, los dems gastos de los otros cultivos sern con recursos propios generados del negocio. (Ver Tabla 27. Costos de la materia prima segn proyeccin a cinco aos).
Tabla 27. Costos de la materia prima segn proyeccin a cinco aos
Cultivo Uno Cultivo Dos Cultivo Tres Valor Total Plantas Precio por unidad Total Precio por unidad Total Precio por unidad Total Lulo 7.500 $ 780 $ 5.852.601 $ 880 $ 6.602.910 $ 960 $ 7.197.172$ 19.652.684 Uchuva 5000 $ 824 $ 4.118.497 $ 929 $ 4.646.493 $ 1.013 $ 5.064.677 $ 13.829.667 Arveja 50000 $ 26 $ 1.278.902 $ 29 $ 2.404.764 $ 31 $ 2.621.192 $ 6.304.858 TOTAL $ 11.250.000 $ 13.654.167 $ 14.883.042 $ 39.787.208 Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
4.4.1.1 Requerimientos de insumos por planta para el cultivo de lulo . Bajo el uso de Buenas Prcticas Agrcolas se requieren los siguientes insumos: (Ver Tabla 28. Requerimientos de insumos por planta para el cultivo de lulo). 4.4.1.2 Requerimientos de insumos por planta para el cultivo de arveja . Bajo el uso de Buenas Prcticas Agrcolas se requieren los siguientes insumos: (Ver Tabla 29. Requerimientos de insumos por planta para el cultivo de arveja).
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67
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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68
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
4.4.2 Requerimientos de instalaciones. A continuacin se presenta la descripcin de las diferentes reas con que contara FRUMAD, para la produccin y comercializacin del Lulo, Uchuva y Arveja: (Ver Tabla 31. Requerimientos de instalaciones para los cultivos de lulo, uchuva y arveja).
Tabla 31. Requerimientos de instalaciones para los cultivos de lulo, uchuva y arveja
tem 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Descripcin rea m2 rea para almacenamiento de insumos rea almacenamiento de insecticidas. 4.5 rea almacenamiento de fungicidas. 4.5 rea almacenamiento de fertilizantes y abonos. 9 rea almacenamiento de herramientas. 4.5 rea para la preparacin de mezclas para aplicaciones. 13.5 Va de acceso. 12 rea para el manejo de la cosecha rea para seleccin y empaque. 21 rea para almacenamiento. 21 rea para descarga. 42 rea para pesaje. 21 rea zona embarque. 21 rea para carga 42 Va de acceso. 24 Total rea m2 240
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Se emplea exclusivamente para la aplicacin Fumigadora de de insumos orgnicos como caldos espalda microbianos.
$ 455.000
Trimestral
2 Tutorado
Estructura en madera y alambre necesaria para colgarla planta y permitir su desarrollo y produccin.
$ 8.000.000
Global
Trimestral
Sistema de riego
$ 2.000.000
Global
Trimestral
Cap. Mxima 50 Kg., precisin 5 gr., funcin 4 Balanza o Peso de tara, display de LED fluorescente y batera recargable (duracin 40horas).
$ 216.000
Trimestral
5 Mesa de trabajo
En acero inoxidable, 150 x 300 x 100 cm. Empleada para el empaque de la fruta.
$ 2.00.000
6 Azadones
$ 70.000
Las primeras se utilizan en el proceso de poda Tijeras de poda y orientacin de la planta y las segundas se y cosecha emplean para cosechar los frutos.
$ 195.000
10
Trimestral
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70
Trampas Elementos exigidos por el ICA para realizar el atrapamoscas. control de plagas.
$ 300.000
Ahoyadoras o Paladraga.
$ 106.000
Trimestral
10 Martillos
$ 23.000
11 Palas
$ 23.600
12 Alicates
$ 37.000
13 Machetes
las
$ 90.000
14 Picas
Sirven para picar el terreno en el proceso de preparacin para la siembra de los cultivos.
$ 66.000
15
Canastillas plsticas
$ 1.560.000
140
16 Palines
Usadas para abrir hoyos para sembrar postes en la construccin del sistema de tutorado.
$ 50.400
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71
17
Canecas Plsticas
$ 120.000
18 Carretillas
Son vehculos pequeos que tienen una rueda y sirven para cargar y descargar material agrcola, sea arena, tierra, abonos.
$ 173.000
Trimestral
19 Regaderas
Son envases de metal o plstico con depsito para agua, con un tubo que termina en una pieza redonda con muchos agujeros pequeos; sirve para regar plantas.
$ 40.000
20 Catabras
Catabra solida colgante usado para la cosecha de fruta, con lona en el fondo para descargar.
$100.000
10
21 Guadaadora
$ 1.200.000
Trimestral
22 Tapa Bocas
Implemento cuyo objetivo es resguardar las membranas mucosas de nariz y boca, durante los procedimientos de fumigacin.
$ 14.000
Traje de trabajo de tela resistente, de una sola pieza que se compone de pantaln y camisa integrados; se usa para proteger todo el cuerpo en trabajos en los que la ropa normal se ensucia y estropea
$ 90.000
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72
24
Guantes de carnaza
Es una prenda, cuya finalidad es la de proteger las manos o el producto que se vaya a manipular
$ 48.000
25
Guantes de Plstico
Es una prenda, cuya finalidad es la de proteger las manos de la contaminacin de los fungicidas e insecticidas
$ 24.000
27 Botas
Tipo de calzado que cubre el pie y el tobillo de plstico usada para las labores culturales del cultivo
$ 50.000
TOTAL
$ 17.051.000
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
4.4.4 Necesidades de personal. Teniendo en cuenta que las labores en la produccin son exclusivamente manuales, se necesitarn personal (obreros con valor jornal de $ 25.000) en las labores y procesos de establecimiento de plantacin, siembra resiembra, labores culturales del cultivo, manejo sanitario de la plantacin, cosecha recoleccin, seleccin clasificacin y empaque. En la Tabla 33. Requerimientos de personal para los cultivos de lulo, uchuva y arveja, se presentan la cantidad de personal requerido para cada cultivo. En la parte de comercializacin, FRUMAD, contratar a una persona fija con experiencia en el tema quien se encargar de la comercializacin y ventas de la produccin. 4.4.5 Capacidad instalada. Para cumplir con los objetivos de produccin se sembraran cultivos escalonados en pocas especficas, siendo el cultivo uno de: Tres (3) hectreas de Lulo 7500 Plantas, el cultivo dos de Dos (2) hectreas de Uchuva 5000 plantas y el cultivo tres de Tres (3) hectreas de Arveja (50.000 plantas) entre las calles del cultivo de Lulo; cultivo desarrollado con los recursos de fondo emprender. Una vez se llegue al segundo ao contando desde el inicio de labores del cultivo, y con presupuesto propio generado de los mismos, se prepara una segunda siembra que permita la continuidad y sostenibilidad a FRUMAD. De acuerdo a las planeaciones de los cultivos con recursos del fondo emprender y recursos propios de las cosechas, se prev obtener una produccin en el primer ao de 18.863 Kg. de Lulo, 33.562 Kg. de Uchuva y 12.000 Kg. de Arveja. En el segundo ao 45.000 Kg. de Lulo, 50.000 Kg. de Uchuva y no habr produccin de Arveja por descanso de la tierra, adems, por que la siembra es asociativa en las calles de los otros cultivos lo cual no es factible dado el crecimiento en que se encuentran ya para esta poca. En el tercer ao de 45.000 Kg. de Lulo, 50.000 Kg. de Uchuva y 20.000 Kg. de Arveja aumentando la produccin considerablemente, debido a que se sembrara una nueva cosecha entra las calles de los otros cultivos que nuevamente se han proyectado para dar continuidad y sostenibilidad a FRUMAD. En el cuarto ao 45.000 Kg. de Lulo, 50.000 Kg. de Uchuva y no habr produccin de Arveja por descanso de la tierra, adems, por que la siembra es asociativa en las calles de los otros cultivos lo cual no es factible dado el crecimiento en que se encuentran ya para esta poca.
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Actividad
Descripcin
Comprende las siguientes actividades: Preparacin del sustrato para almcigos y llenado de bolsas de semillero. Instalacin de polisombra. Inoculacin de semillas con tcnica PMC. Seleccin de semillas y Creacin de almcigos. 5 $ 125.000 5 $ 125.000 0 $ 0 10 $ 250.000 realizacin de semilleros. Cuidados y riegos de los almcigos. Llenado de bolsas para trasplante. Trasplante de plntulas. Riegos fumigaciones y cuidados para el Lulo y Uchuva. Comprende las siguientes actividades: Preparacin del terreno. Limpieza del terreno. Establecimiento de la Terraceo o banqueo. 80 $ 2.000.000 60 $ 1.500.000 20 $ 500.000160 $ 4.000.000 plantacin. Trazado de surcos y estaquillado. Hoyado del terreno. Abonado y aplicacin de enmiendas iniciales para el lulo, Uchuva y Arveja. Comprende las siguientes actividades: Traslado desde el semillero de las plantas hasta el sitio del cultivo. Siembra y resiembra. Aplicacin de enmienda y siembra de la 15 $ 375.000 10 $ 250.000 5 $ 125.000 30 $ 750.000 planta. Resiembra de plantas para el Lulo, Uchuva y Arveja. Comprende las siguientes actividades: Labor de poda de las plantas. Labores culturales del Labor de raleo y Tutorado de las plantas. 50 $ 1.250.000 35 $ 875.000 15 $ 375.000100 $ 2.500.000 cultivo. Labor de fertilizacin de las plantas para el Lulo, Uchuva y Arveja. Manejo fitosanitario de la Controlar plagas, enfermedades, del Lulo, 50 $ 1.250.000 30 $ 750.000 6 $ 150.000 86 $ 2.150.000 plantacin. Uchuva y Arveja Comprende las siguientes actividades: Capacitaciones en cuanto a conocimiento y Cosecha, Seleccin, tamao de los frutos, uso de herramientas, Clasificacin, Pesado y 70 $ 1.750.000 50 $ 1.250.000 13 $ 325.000133 $ 3.325.000 cuidados en la manipulacin de las frutas. Empaque. Seleccin Clasificacin, empaque y pesado para el Lulo, Uchuva y Arveja. TOTAL 519 $ 12.975.000
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Finalmente en el quinto ao 45.000 Kg. de Lulo, 50.000 Kg. de Uchuva y 20.000 Kg. de Arveja al ao, logrando una capacidad instalada a finales del octavo mes del primer ao del 100%; con un rea total sembrada de 5 hectreas, con 7500 plantas de Lulo, 5000 plantas de Uchuva y 83.333 plantas de Arveja, produciendo, en promedio 6 Kg. de Lulo, 10 Kg. de Uchuva y 240 gramos de Arveja al ao por planta. (Ver Tabla 34. Plan de Produccin de los cultivos de lulo, uchuva y arveja).
4.5 Plan de produccin FRUMAD, va a manejar tres tipos de cultivos Lulo, Uchuva y Arveja, cuya produccin inicia en tiempos diferentes desde que la planta se ha establecido en el campo: Cuarto mes para la Arveja, quinto mes para la Uchuva y octavo mes para el Lulo; el Lulo y la Uchuva producen continuamente, hasta dos aos despus de su primera cosecha. Estos tiempos de produccin son muy importantes para FRUMAD, en su planificacin, ya que con la cosecha de Arveja se logra un ingreso econmico en el sexto mes representado en $ 29.616.000, permitiendo una mejora en el flujo de caja y la sostenibilidad de FRUMAD. 4.5.1 Cantidades a producir por periodo. Teniendo en cuenta que las ventas mensuales proyectadas sern 3.822 Kg. de Lulo, 4.247 Kg. de Uchuva y 6.000 Kg. de Arveja, aunado a las tcnicas BPA y PMC, se facilitaran las operaciones de produccin y venta logrando minimizar los costos al mantenerlos en un nivel ptimo.
Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
Total Jornales
Jornales Uchuva
Cantidad
Cantidad
Cantidad
74
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Teniendo en cuenta que la diferencia entre produccin e inventario sern 986 Kg. Lulo, 1.096 Kg Uchuva y 1.500 Kg Arveja, semanales y que estarn en condiciones favorables que permitan su comercializacin hasta en tres das, el desperdicio ser del 0%. 4.5.2 Incremento de la produccin en un ao. Consecuente con los objetivos de los cultivos escalonados de Lulo, Uchuva y Arveja bajo las tcnicas de desarrollado con los recursos de fondo emprender se espera segn planificacin lograr una produccin hacia el primer ao, tal como, se ve reflejado en la Tabla 36. la produccin en un ao de los cultivos de lulo, uchuva y arveja ).
Cultivo (Kg.) Cantidad Total (Kg.) Arveja Uchuva Lulo 1 2 3 4 5 6.000 6.000 6 10.110 6.000 4.110 7 4.247 4.247 8 4.247 4.247 9 7.808 4.110 3.699 10 8.068 4.247 3.822 11 7.808 4.110 3.699 12 8.068 4.247 3.822 TOTAL 56.356 12.000 29.315 15.041 Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos. Mes
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del banco de la republica y el dane.
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En el numeral 4.4.1 Materia Prima e insumos, se ve reflejado los costos de materia prima y los requerimientos de insumo por planta para los cultivos de Lulo, Uchuva y Arveja, tal como se aprecia en las tablas 27, 28, 29 y 30. A continuacin se define el valor de consumo de la materia prima e insumos por unidad de producto ao a ao para los cultivos de Lulo, Uchuva y Arveja. (Ver Tabla 38. Valor consumo de materia prima e insumos por unidad de producto).
Tabla 38. Valor consumo de materia prima e insumos por unidad de producto
PRODUCTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 Lulo $ 11.250.033 $ 3.472.083 $ 16.112.664 $ 3.888.733 $ 17.562.804 Uchuva $ 7.587.272 $ 2.314.722 $ 10.835.134 $ 2.592.489 $ 11.810.296 Arveja $ 2.300.500 $ 4.332.608 $ 4.722.543 TOTAL $ 21.137.805 $ 5.786.805 $ 31.280.406 $ 6.481.222 $ 34.095.643 Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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6.4 Costo de empaque Tal como su descripcin lo dice, es todo recipiente o soporte que contiene o guarda un producto, protege la mercanca, facilita su transporte, ayuda a distinguirla de otros artculos y presenta el producto para su venta. Es cualquier recipiente, lata, caja o envoltura propia para contener alguna materia o artculo, en nuestro caso se trata de canastillas plsticas.
17
http://www.minagricultura.gov.co/archivos/concepto_1728_consejo_de_estado.pdf
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Se espera ampliar el inventario de empaque hacia el ao tres y cinco que es cuando se implementan los nuevos cultivos. Ver Tabla 40 Valor canastilla por unidad de producto
Tabla 40. Valor canastilla por unidad de producto
Producto Lulo Uchuva Arveja TOTAL Ao 1 $ 600.000 $ 360.000 $ 600.000 $ 1.560.000 Ao 2 Ao 3 $ 339.000 $ 203.400 $ 508.500 $ 1.050.900 Ao 4 Ao 5 $ 369.510 $ 221.706 $ 554.265 $ 1.145.481
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos, Soporte cotizacin
6.5 Costo de mantenimiento La accin eficaz para mejorar aspectos operativos relevantes de un establecimiento, maquinaria y / o equipo tales como funcionalidad, seguridad, productividad, confort, imagen corporativa, salubridad e higiene, otorga la posibilidad de racionalizar costos de operacin. El mantenimiento debe ser tanto peridico como permanente, preventivo y correctivo, para nuestro caso se trabaja un mantenimiento peridico, que puede incurrir en cualquiera de los casos anteriormente mencionados dependiendo del uso y abuso de los equipos. Ver Tabla 41 Valor mantenimiento maquinaria y/o equipo
Tabla 41. Valor mantenimiento maquinaria y/o equipo
Maquinaria y/o Equipo Fumigadora de espalda Balanza Tijeras de poda y cosecha Paladraga Carretillas Guadaadora Tutorado Sistema de Riego TOTAL Ao 1 $ 91.000 $ 43.200 $ 39.000 $ 21.200 $ 34.600 $ 240.000 $ 400.000 $ 100.000 $ 969.000 Ao 2 $ 96.460 $ 45.792 $ 41.340 $ 22.472 $ 36.676 $ 254.400 $ 424.000 $ 106.000 $ 1.027.140 Ao 3 $ 103.212 $ 48.997 $ 44.234 $ 24.045 $ 39.243 $ 272.208 $ 453.680 $ 113.420 $ 1.099.040 Ao 4 $ 108.373 $ 51.447 $ 46.445 $ 25.247 $ 41.205 $ 285.818 $ 476.364 $ 119.091 $ 1.153.992 Ao 5 $ 112.708 $ 53.505 $ 48.303 $ 26.257 $ 42.854 $ 297.251 $ 495.419 $ 123.855 $ 1.200.151
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos
6.6 Costo de mano de obra directa Ver Tabla 42 Valor mano de obra directa por producto
Tabla 42. Valor mano de obra directa por producto
Producto Lulo Uchuva Arveja TOTAL Ao 1 $ 6.750.000 $ 4.750.000 $ 1.475.000 $ 12.975.000 Ao 2 $ 5.697.500 $ 3.842.500 $ 9.540.000 Ao 3 $ 7.584.300 $ 5.337.100 $ 2.762.183 $ 15.683.583 Ao 4 $ 6.341.318 $ 4.276.703 $ 10.618.020 Ao 5 $ 8.282.056 $ 5.828.113 $ 3.016.304 $ 17.126.473
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos
6.7 Costo de mano de obra indirecta Ver Tabla 43 Valor mano de obra indirecta por producto
Tabla 43. Valor mano de obra indirecta por producto
Producto Gerente General (Administracin y Produccin) Contador Jefe de Comercializacin TOTAL Ao 1 $ 15.285.344 $ 3.541.875 $ 8.213.454 $ 27.040.673 Ao 2 $ 16.202.465 $ 3.754.388 $ 11.608.348 $ 31.565.200 Ao 3 $ 17.336.637 $ 4.017.195 $ 12.420.933 $ 33.774.764 Ao 4 $ 18.203.469 $ 4.218.054 $ 13.041.979 $ 35.463.503 Ao 5 $ 18.931.608 $ 4.386.777 $ 13.563.659 $ 36.882.043
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos
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7.1.1 Ubicacin de FRUMAD. El terreno est ubicado en la vereda San Pedro Alto del municipio de Bucaramanga. El terreno posee 7 hectreas, considerada suficiente para la produccin y almacenamiento de las frutas exticas (Lulo, Uchuva y cultivo asociativo de Arveja), el cual se obtendr por medido del sistema de arrendamiento. El clima de la zona vara entre los 18C y 28C templado fro y semi fro en la parte alta y con una precipitacin entre los 1800 m y 2000 m sobre el nivel del mar, ubicndose como una zona sub hmeda. Los suelos tienen propiedades qumicas y biolgicas muy variables, que determinan la clasificacin del suelo como son: arenoso, arcillosos y grava que muestran aptitudes agrcolas, forestales y de pasto. De igual manera se realiz un estudio de suelo en los laboratorios de la UIS el cual dio como resultado que el terreno es apto para la siembra de frutales como lulo tomate de rbol y granadilla. Sus recursos naturales son muy buenos: tiene agua permanente por la presencia de tres humedales. Los criterios que se tomaron en cuenta para la eleccin del terreno son:
Se encuentra en un lugar accesible para camiones y vehculos. Por estar ubicado en el municipio de Bucaramanga, se encuentra cerca de los centros de acopio de la ciudad, supermercados y almacenes de cadena. Posee el servicio de luz elctrica y agua, ya que la finca cuenta con 3 humedales. Este terreno cumple con las caractersticas de suelo (ph, humedad) y atmosfricas idneas para los cultivos de las frutas exticas. La distribucin de la finca se har orientada de acuerdo al proceso, siguiendo una produccin continua y teniendo en cuenta los principios de implantacin (optimizacin, circulacin y seguridad).
7.1.2 Distribucin del terreno. La distribucin del terreno para el manejo de los cultivos, bsicamente va a estar distribuida de la manera como se presenta en la siguiente figura; el tamao del terreno es de 7.000 m2. Se requieren dos lotes para los cultivos de uchuva, lulo y arveja, los cuales estn identificados con recuadros de color naranja (1) y azul (2) respectivamente. Adems dos reas o espacios para almacenamiento de insumos (rea 3) y manejo de las cosechas (rea 4). (Ver Figura 21. Distribucin del terreno para el cultivo de lulo, uchuva y arveja)
Figura 21. Distribucin del terreno para el cultivo de lulo, uchuva y arveja
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Fuente: Distribucin realizada por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Insecticidas: rea de 4.5 m2 destinada al almacenamiento de insumos para el control de insectos. Fungicidas: rea de 4.5 m2 destinada al almacenamiento de insumos para el control de hongos. Fertilizantes y abonos: rea de 9 m2 destinada al almacenamiento de fertilizantes y abonos. Herramientas: rea de 4.5 m2 destinada para guardar herramientas de trabajo. Zona de preparacin: rea de 13.5 m2 destinada para preparar las mezclas para aplicaciones de insecticidas, fungicidas y abonos foliares. Va de acceso: rea de 12 m2 destinada al uso de va de acceso o corredor para las otras reas circundantes.
7.1.4 Distribucin del rea para el manejo de la cosecha. Se dispondr de un rea total de 192 m2, distribuidos en 6 secciones as: (Ver Figura 23. rea destinada al manejo y beneficio de la cosecha)
Figura 23. rea destinada al manejo y beneficio de la cosecha
Fuente: Distribucin realizada por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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7.2
7.2.1 Produccin. Segn datos del Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural en su publicacin Anuario estadstico de frutas y hortalizas 2003 2007 y sus calendarios de siembras y cosechas , se toman los limites ms bajos y ms altos de los promedios de cada uno de los cultivos dispuestos a continuacin:
Lulo: Produccin de 7.677 a 8.250 kilogramos por hectrea. Uchuva: Produccin de 14.679 a 18.386 kilogramos por hectrea. Arveja: Produccin de 1.443 a 1.517 kilogramos por hectrea.
Cabe aclarar en este apartado que estas cifras han cambiado significativamente, debido a nuevas variedades de semillas certificadas por el ICA donde se manejan valores o rendimiento por hectrea as:
Lulo: Produccin de 15.000 a 25.000 kilogramos por hectrea. Uchuva: Produccin de 20.000 a 36.000 kilogramos por hectrea. Arveja: Produccin de 6.000 a 9.000 kilogramos por hectrea.
7.2.2 Densidad de plantacin. En este apartado la situacin depende de la distancia entre plantas y entre surcos, que para nuestros cultivos se va a manejar una distancia de 2 metros entre plantas y 2 metros entre surcos, con un rea de dos hectreas para la Uchuva y tres hectreas para el Lulo. Entre los surcos de las tres hectreas de Lulo se sembrara la Arveja en disposicin de surcos con una distancia de 10 centmetros entre planta y 60 centmetros entre surcos. Con la salvedad anterior se realizan los clculos para un total de:
Lulo: 2.500 plantas/ hectrea Uchuva: 2.500 plantas/ hectrea Arveja: 50.000 plantas/ hectrea
7.2.3 Tasa de mortalidad. Para el caso de los frutales y debido a la innovacin de la tcnica de semilleros as como contar con semillas certificadas se espera una taza de mortalidad mnima luego del trasplante de las plntulas. Pero siguiendo un indicador estndar se manejara de uno a dos por ciento de plntulas muertas ya sea por maltrato en la siembra o algn inconveniente debido a algn insecto o caso fortuito.
Lulo: 51 plantas para resiembra Uchuva: 51 plantas para resiembra Arveja: Un kilogramo de semilla para resiembra
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La fruta requiere de manejo cuidadoso, es muy susceptible a sufrir daos en su corteza deteriorando la calidad. Producto perecedero. Comercializacin individual. Poco manejo de canales de distribucin. Poca influencia sobre los precios. Escasa promocin y ausencia de una estrategia coordinada de comercializacin que permita promover el producto por falta de organismos gubernamentales. Nivel de tecnologa bajo para el manejo postcosecha. Exigencias y aumento de los parmetros fitosanitarios. Fortalezas de mi negocio frente a la competencia Uso de tecnologas para obtener los cultivos (Lulo, Uchuva y Arveja) de excelente calidad. Agro climatologa apropiada para el desarrollo ptimo del cultivo presencia de microclimas. Bajos costos de Produccin y de materia prima en relacin a la competencia. Conocimiento del proceso productivo. Alianzas con los productores para mantener los Intermediarios. precios en niveles normales, evitando Epidemias o situaciones climticas desfavorables especulaciones. en el sector agrcola. Precios competitivos. Precios variables, de acuerdo a la oferta y El impacto ambiental que genera la actividad es demanda de la fruta. moderado. Condiciones de cultivos BPA favorables para el cultivo de frutas exticas. Fcil acceso a la zona de produccin. Personal administrativo capacitado y visionario. Poder de negociacin con proveedores. Cultivo propio. Estrategias para contrarrestar debilidades y amenazas y aprovechar las fortalezas y oportunidades Desarrollo de herramientas de marketing. Desarrollo de capacidades en gestin comercial. Implementacin con equipamiento para otorgar mayor valor agregado. Instalacin de campos productivos, con asistencia tcnica y BPA. Aprovechando las condiciones agro climatolgicas para planear un cultivo con produccin constante, para satisfacer la demanda. Eliminar Intermediarios en la comercializacin. Trabajar mancomunadamente con entidades de apoyo al sector, gobierno y la cadena productiva para el desarrollo de ventajas competitivas. Mantener una estructura de costos baja que permitan mantener precios constantes y competitivos. Satisfacer el mercado objetivo ofreciendo volumen, precio y calidad constantes. Establecer alianzas estratgicas con productores de la zona para generar poder de negociacin en el mercado.
Fuente: Arreglos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos
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SENA Servicio Nacional de Aprendizaje Regional Santander Dra. Patricia Rodriguez Martinez Coordinadora de Relaciones Corporativas e Internacionales Santander Telfono: 6800600
SENA Servicio Nacional de Aprendizaje Regional Santander Solvey del Carmen Malave Jaimes Coordinadora Unidad de Emprendimiento SENA Bucaramanga Telfono: 6800600
UMATA Unidad Municipal de Asistencia Tcnica Agropecuaria y Fomento al Desarrollo Rural Regional Santander Coordinador Umata Telfono: 633700
Junta de Accin Comunal Vereda San Pedro Alto Luis Antonio Carreo Mogolln Secretario Telfono: 3162358391
FUNDACIN HUELLAS ONG Daissy Carola Toloza Cano Presidente Telfono: 3158481622
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9.1.1 Gerente administrativo y de produccin. Profesional de administracin o con ttulo en gerencia, con experiencia en produccin y comercializacin de alimentos y/o frutas. Este cargo estar ocupado por el emprendedor Alexis Meneses Arvalo, quien cuenta con especializacin en gerencia de proyectos y experiencia relacionada en este tipo de cultivos. 9.1.1.1 Funciones del gerente. Dentro de las funciones de este profesional se cuentan las siguientes:
Est a cargo de la administracin, el control y operacin de la empresa. Coordinar los equipos de trabajo. Orientar la direccin de la empresa en sus diferentes reas. Definir y planear las metas y objetivos a largo, mediano y corto plazo. Realizar la contratacin del personal. Coordinar las necesidades de transporte para el traslado de la produccin. Tener un control estricto de los inventarios de la empresa. Realizar contactos con proveedores para la adquisicin de insumos y materias primas (fertilizantes, productos fitosanitarios, etc.). Llevar registros de las labores agrcolas, registros de cosecha, etc. Coordinar y Planear las diferentes actividades dentro del cultivo. Encargado de la supervisin diario del proceso de produccin de las frutas exticas. Controlar e inspeccionar las herramientas e insumos en el proceso de produccin. Trabajar en estrecha relacin con el administrador, el articulador comercial y el gestor econmico financiero. Dinamizar en las diferentes etapas del proceso de produccin. Coordinar y controlar a los obreros en sus labores de siembra, mantenimiento y cosecha de las frutas exticas. Programar y controlar permanentemente el proceso de facturacin o emisin de recibos en conjunto con el profesional de comercializacin.
9.1.2 Director de comercializacin. Profesional con un ao de experiencia en comercializacin de alimentos y/o frutas. Este profesional ser contratado a partir del sexto mes prximo a las primeras cosechas de uchuva y a cerca de la cosecha de lulo. 9.1.2.1 Funciones del director de comercializacin. Dentro de las funciones de este profesional se cuentan las siguientes:
Elaborar estrategias de promocin, publicidad y ventas para difundir de manera rpida el producto, planear el sistema de distribucin. Determinar las polticas de precio. Definir y elegir el mercado meta. Interactuar con los clientes para establecer un punto de contacto con la empresa. Planear y definir las metas de este departamento. Informar sobre las ventas al departamento de Contabilidad. Coordinar y controlar la cobranza de principales clientes. Promocionar e intercambiar conocimientos para dirigir la negociacin en la comercializacin de las frutas exticas. Identificacin de los contactos comerciales y la venta de estos productos, en el mercado.
9.1.3 Contador. Contador con un ao de experiencia. Ser contratado por honorarios y laborar de forma externa a FRUMAD. 9.1.3.1 Funciones del contador. Presentar los registros de diario, mayor, inventarios, compras, ventas, estados financieros a presentar e indicadores financieros.
Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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Contador
Direccin de Comercializacin
Obreros
Fuente: Arreglos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos
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PREST.
NOMINA ADMINISTRATIVA Gerente General (Administracin y Produccin) Contador Jefe de Comercializacin Colaboradores en administracin
S/N 8.5%
12.0%
9.0%
55.000 1.01%
15
PRIMA
1
EPS %
CAJA
ARP
12.0%
1 $800.000 Si $68.000 $96.000 $72.000 $55.000 $8.112 $400.000 $800.000 $800.000 $96.000 $1.273.779 1 $566.700 No $ 590.313 283.350 1 $566.700 Si $48.170 $68.004 $51.003 $55.000 $5.746 $283.350 $566.700 $566.700 $68.004 $ 912.606 3
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
11.2 Gastos de puesta en marcha Ver Tabla 50. Gastos por concepto de arranque y puesta en operacin de la empresa.
Tabla 50. Gastos por concepto de arranque y puesta en operacin de la empresa
CONCEPTO VALOR Escrituras y Gastos Notariales $ 70.000 Registro Mercantil $ 56.000 Apertura cuenta bancaria $ 300.000 Inscripcin de Libros y Documentos $ 137.700 Impuesto de Registro y Anotacin $ 120.000 TOTAL $ 683.700 Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del boletn de indicadores econmicos 28 de Mayo de 2012.
12.2
Formatos financieros
12.2.1 Variables macroeconmicas. Estos indicadores econmicos se calcularon a partir de los histricos de datos del Banco de la repblica, DANE, Bancolombia19, se vinculan los anexos a la plataforma a manera de ampliar informacin y verificar su confiabilidad. Para la proyeccin de cinco aos se manej un promedio mvil ponderado con una ventana mvil de 14 indicadores en cada variable macroeconmica. Ver Tabla 54. Variables macroeconmicas.
18 19
http://www.banrep.gov.co/documentos/series-estadisticas/informes/bie.pdf http://investigaciones.bancolombia.com/inveconomicas/home/homeinfo.aspx?/espanol/indicadores/economicosHijos_ext.asp?id=105
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12.2.1.1 Variable macroeconmica inflacin. Segn fuente del Fuente: Banco de la Repblica, con excepcin del ndice sin alimentos el cual proviene del Departamento Administrativo Nacional de Estadstica (DANE) y Nota aclaratoria: Para el "IPC ncleo 20" se excluyen del IPC los gastos bsicos que registraron la mayor volatilidad de precios y que representan el 20% de la canasta del IPC. Para el ndice "Sin alimentos" se excluyen del IPC los gastos bsicos del grupo de alimentos. Para el dato "Sin alimentos primarios, servicios pblicos y combustibles" se excluyen del IPC los alimentos primarios, servicios pblicos y combustibles. Ver Tabla 55. Variables macroeconmicas inflacin y Ver Figura 25. Variables macroeconmicas inflacin. Para ampliar informacin sobre el apartado de la variable macroeconmica inflacin favor remitirse al archivo en Excel del Anexos 4.
Tabla 55. Variable macroeconmica inflacin
Ao 2010 Mes Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Inflacin (%) Promedio Mvil Ponderado Incremento Anual 2,97 3.00 3,21 3,09 3,17 3,14 3,27 0,06 3,14 3,12 3,03 3,33 0,07 3,08 3,43 3,53 3,38 0,05 3,22 3,40 3,61 3,42 0,04 3,78 3,92 3,78 3,76
2011
2012
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del Banco de la Repblica.
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del Banco de la Repblica.
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2010
-6,89
-6,60
-5,84
2011
-4,99
-4,09
12.2.1.3 Variable macroeconmica ndice de precio del productor. Se tom el archivo de Banco de la repblica y se promedi mes a mes los valores del IPP de los ltimos tres semestres a partir de Enero de 2012. Ver Tabla 57. Variable macroeconmica ndice de precio del productor y Ver Figura 27. Variable macroeconmica ndice de precio del productor. Para ampliar informacin sobre el apartado de la variable macroeconmica ndice de precio del productor favor remitirse al archivo en Excel del Anexos 6.
Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del Banco de la Repblica.
12.2.1.4 Variable macroeconmica producto interno bruto. Se tom el archivo del DANE y se promedi ao a ao los valores del PIB de Santander con los PIB de Colombia de los ltimos diez aos a partir del ao 2010. Ver Tabla 58. Variable macroeconmica producto interno bruto y Ver Figura 28. Variable macroeconmica producto interno bruto. Para ampliar informacin sobre el apartado de la variable macroeconmica producto interno bruto favor remitirse al archivo en Excel del Anexos 7.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del DANE.
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del DANE.
12.2.1.5 Variable macroeconmica DTF TA. Se tom el archivo de Bancolombia y se promedi mes a mes los valores diarios de la devaluacin de los ltimos tres semestres a partir de diciembre de 2011. Ver Tabla 59. Variable macroeconmica DTF TA y Ver Figura 29. Variable macroeconmica DTF TA. Para ampliar informacin sobre el apartado de la variable macroeconmica devaluacin favor remitirse al archivo en Excel del Anexos 5.
Tabla 59. Variable macroeconmica DTF TA
Ao Mes Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic DTF_TA (Promedio Mensual) Promedio Mvil Ponderado 3,49 3,50 3,48 3,67 3,43 3,47 3,47 3,75 3,49 3,47 3,49 3,83 3,70 3,84 3,96 3,94 4,19 4,44 4,52 4,05 4,69 4,98 4,97 -
2010
2011
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en datos del DANE.
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12.2.2.1 producto.
Precio por producto. Ver Tabla 60. Precio, unidades, rebajas y total ventas por
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
12.2.2.2 Costos, materia prima, mano de obra y gastos operacionales . Ver Tabla 61. Costos materia prima, mano de obra, fabricacin y gastos operacionales.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
12.2.2.3 Capital de trabajo, inventarios, acreedores y cuentas por pagar. Ver Tabla 62. Capital de trabajo, inventarios, acreedores y cuentas por pagar.
Tabla 62. Capital de trabajo, inventarios, acreedores y cuentas por pagar
Un. Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Capital de Trabajo Cuentas por cobrar Rotacin Cartera Clientes das 45 45 45 45 45 Cartera Clientes $ 0 $14.441.745 $25.266.425 $34.032.575 $28.386.828 $37.245.587 Cartera Clientes (Var.) $ - -$14.441.745 -$10.824.680 -$8.766.150 $5.645.746 -$8.858.758 Provisin Cuentas por Cobrar % 3% 3% 3% 3% 3% Provisin Cuentas por Cobrar $ $433.252 $757.993 $1.020.977 $851.605 $1.117.368 Provisin Perodo $ $433.252 $324.740 $ 262.984 -$169.372 $ 265.763 Inventarios Invent. Prod. Final Rotacin das costo 3 3 3 3 3 Invent. Prod. Final $ 0 $280.426 $158.322 $312.197 $108.708 $287.017 Invent. Prod. Final Variacin $ -$280.426 $122.104 -$153.875 $203.489 -$178.309 Invent. Prod. en Proceso Rotacin das 8 8 8 8 8 Invent. Prod. Proceso $ 0 $747.803 $422.193 $832.526 $289.889 $765.379 Invent. Prod. Proceso Variacin $ -$747.803 $325.611 -$410.333 $542.637 -$475.490 Invent. Materia Prima Rotacin das compras 15 0 15 0 15 Invent. Materia Prima $ 0 $468.294 0 $569.375 0 $620.980 Invent. Materia Prima Variacin $ -$468.294 $468.294 -$569.375 $569.375 -$620.980 Total Inventario $ $1.496.523 $580.515 $1.714.098 $398.597 $1.673.376 Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar $ 0 0 0 0 0 0 Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar (Var.) $ 0 0 0 0 0 Gastos Anticipados Gastos Anticipados $ 0 $6.000.000 $6.360.000 $6.741.600 $7.078.680 $7.361.827 Acreedores Gastos Anticipados (Var.) $ -$8.568.000 -$514.080 -$635.746 -$485.891 -$408.149 Cuentas por Pagar Cuentas por Pagar Proveedores das 15 15 15 15 15 Cuentas por Pagar Proveedores $ 0 $1.009.062 $ 398.542 $ 1.224.167 $ 443.542 $ 1.335.085 Cuentas por Pagar Proveedores (Var.) $ $1.009.062 -$ 610.520 $ 825.625 -$ 780.625 $ 891.543 Acreedores Varios $ $9.887.805 $5.786.805 $17.626.239 $ 6.481.222 $19.212.601 Acreedores Varios (Var.) $ $9.887.805 -$4.101.000 $11.839.434 -$11.145.017 $12.731.379 Otros Pasivos $ 0 0 0 0 0
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
12.2.2.4
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
13.3 Costos de puesta en marcha Ver Tabla 65. Costos de puesta en marcha.
Tabla 65. Costos de puesta en marcha
Costos de Puesta en Marcha Descripcin Valor Escrituras y Gastos Notariales $ 627.700 Permisos y Licencias $ 0 Registro Mercantil $ 56.000 Registros, Marcas y Patentes $ 0 Total $ 683.700
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
13.4 Costos anualizados administrativos Ver Tabla 66. Costos anualizados administrativos.
Tabla 66. Costos anualizados administrativos
Costos Anualizados Administrativos Descripcin Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Cargos por servicios bancarios $ 360.000 $ 381.600 $ 404.496 $ 428.766 $ 454.492 Pagos por arrendamientos $ 6.000.000 $ 6.360.000 $ 6.741.600 $ 7.146.096 $ 7.574.862 Publicidad $ 4.238.000 $ 4.492.280 $ 4.761.817 $ 5.047.526 $ 5.350.377 Reparaciones y mantenimiento $ 0$ 0$ 0$ 0$ 0 Seguros $ 800.000 $ 848.000 $ 898.880 $ 952.813 $ 1.009.982 Servicios Pblicos $ 1.368.000 $ 1.450.080 $ 1.537.085 $ 1.629.310 $ 1.727.068 Suministros de Oficina $ 360.000 $ 381.600 $ 404.496 $ 428.766 $ 454.492 Suscripciones y Afiliaciones $ 0$ 0$ 0$ 0$ 0 Telfono, Internet, Correo $ 1.200.000 $ 1.272.000 $ 1.348.320 $ 1.429.219 $ 1.514.972 Total $ 14.326.000 $ 15.185.560 $ 16.096.694 $ 17.062.495 $ 18.086.245
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Indexar quiere decir ajustar una cantidad de dinero al aumento del costo de la vida (inflacin).
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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14.1 Capital de trabajo Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operacin del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisicin de materia prima, adquisicin de insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios pblicos, etc (costos operacionales). Ver Tabla 68. Capital de trabajo.
Tabla 68. Capital de trabajo
Componente Arriendo Valor Observacin 6.000.000 Servicio Cubierto por el emprendedor El empaque es el recipiente que permite manejar la fruta eficientemente, protegerla de daos fsicos y bacteriolgicos. Las dimensiones estn de acuerdo a la fragilidad, tamao y forma de la Empaque $ 1.560.000 fruta. Su longitud no ser mayor de 54 cm, el ancho no mayor de 40 cm y no pasar de 12 cm de alto. Equipo de Oficina $ 2.200.000 Servicio Cubierto por el emprendedor Servicio Cubierto por el emprendedor: Papelera y Fotocopias, Seguro empresarial, Gastos Gastos Administrativos $ 1.520.000 financieros Servicio Cubierto por el emprendedor: Gas, Energa Elctrica, Agua (Es un servicio gratis en la Gastos de servicios pblicos $ 2.568.000 zona), Servicio Telefona Mvil. rea almacenamiento de insumos, herramientas y preparacin de aplicaciones, rea destinada al Instalaciones $ 12.000.000 manejo y beneficio de la cosecha Manejo Fitosanitario: Controlar plagas, enfermedades, del Lulo, Uchuva y Arveja. Insecticidas. Insumos $ 9.887.805 Fungicidas. Overoles. Tapabocas. Guantes. Gafas. Botas. En cuanto a la contratacin de los obreros para realizar las labores del cultivo se contrataran de Mano de Obra Directa $ 12.975.000 forma ocasional y se les cancelarn jornales a todo costo de acuerdo al valor de la mano de obra en la zona, que a su vez es proporcional con el valor diario de un salario mnimo legal vigente. Para la adecuada ejecucin de las labores administrativas de FRUMAD, se hace necesario contratar a 2 empleados permanentes que ocupen cargos como Gerente Administrativo y de Mano de obra indirecta $ 27.040.673 Produccin y Director de Comercializacin, los cuales se vincularan bajo la modalidad de contrato a trmino fijo por un ao. Fumigadora de espalda, Balanza, Tijeras de poda y cosecha, Paladraga, Carretillas, Mantenimiento $ 969.000 Guadaadora, Tutorado, Sistema de Riego Materia Prima $ 11.250.000 Seleccin de semilla y realizacin de semilleros: Bolsas de Polietileno. Jornales. Sustrato. Materiales y Equipos $ 15.491.000 Equipos y utensilios necesarios para las labores culturales de los cultivos Muebles y Enseres $ 500.000 Servicio Cubierto por el emprendedor Aporte del Emprendedor. Pginas Amarillas, Pendn, Carpeta Brochure, Volantes, Tarjetas de Publicidad y Comunicacin $ 4.238.000 Presentacin, Diseos, Pgina web (Dominio + Hosting + Un ao). Costo de escrituras y gastos notariales, registro mercantil, apertura de cuenta bancaria, inscripcin Puesta en Marcha $ 683.700 de libros y documentos e impuesto de registro y anotacin. Actividad del sector terciario, entendida como el desplazamiento de objetos o personas (en nuestro Transporte $ 4.221.753 caso frutas exticas y cultivo asociativo) de un lugar (Finca Miradores Vereda San Pedro Alto) a otro (Diferentes puntos en Bucaramanga o a nivel nacional) en un vehculo (medio o transporte) Total $ 113.104.931 $
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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15.1 Cronograma de actividades Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollar el plan de negocio, a travs de esta herramienta se podr hacer seguimiento a los avances, utilizacin de los recursos y gestin, con el fin de observar en forma clara la realizacin del proyecto. Para cada actividad se registr las metas a lograr y los requerimientos de recursos por perodo. Ver Tabla 69. Cronograma de actividades plan operativo.
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Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo $11.500.000 $7.890.750 $750.000 $18.962.430 $4.959.625 $4.021.000 $2.281.515 $286.932 $286.932 $286.932 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $416.071 $366.071 $178.571 $178.571 $178.571 $3.418.500 $602.500 $912.606 $912.606 $456.303 $5.750.000 $5.750.000 $4.934.875 $2.955.875 $750.000 $16.749.362 $3.225.696 $416.071
tem
Actividad
Meta
Requerimientos
Seleccin de semilla y Las plantas (Lulo-Uchuva) hayan alcanzado una altura de dos a tres 1 realizacin de centmetros; Para el lulo: 7.500 plantas; Uchuva: 5.000 plantas semilleros
Limpieza del cultivo esto incluye: poda de orientacin de la planta, Labores Culturales del Tutorado, Fertilizantes, Sistema de riego, Tijeras de poda y fertilizacin edfica (aplicacin de abono), tutorado, manejo de malezas y Cultivo cosecha, Trampas atrapamoscas, Guantes de carnaza. descapuchado de la flor de la planta para el Lulo, Uchuva y Arveja.
5 Manejo Fitosanitario
Cosechar las vainas de las arvejas completamente verdes y desarrolladas: Se hace una seleccin de las vainas de acuerdo al tamao, la madurez y Jornales. Canastillas de plstico reutilizable, Costo transporte, Cosecha y Recoleccin la sanidad retirando las vainas que no renen los requisitos mnimos para Balanza o Peso, Mesa de trabajo, Tijeras de poda y cosecha, de la Arveja el mercado. Segn norma tcnica NTC1250. Recolectar y comercializar el Carretillas, Catabras. producto en canastillas de plstico reutilizables.
7 Venta de Arveja
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Siembra en el terreno el total de las plantas (Lulo: 7.500 plantas, Uchuva: Jornales para la siembra resiembra y recoleccin de las bolsas 5.000 plantas, Arveja: 50.000) de las plantas.
$0
Con esta actividad se logra que el terreno quede limpio, libre de malezas, Preparacin Terreno Abono orgnico, Cal dolomita, Azadones, Ahoyadoras o con el trazado de los surcos, hoyado del terreno y abonado (Abono 2 para el Lulo, Uchuva y Paladraga, Martillos, Palas, Alicates, Machetes, Picas, Palines, orgnico y cal dolomita). Para el lulo: 7.500 hoyos. Uchuva: 5.000 hoyos. Arveja Carretillas, Regaderas, Catabras, Guadaadora Arveja: Surcos entre las calles de los lulos y se realiza la siembra.
$0
Emprendedor
Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo $3.808.630 $4.106.727 $3.493.123 $1.825.212 $15.285.344 $3.541.875 $683.700 $2.200.000 $0 $852.661 $492.661 $492.661 $492.661 $492.661 $492.661 $492.661 $456.303 $456.303 $912.606 $912.606 $456.303 $456.303 $456.303 $1.323.280 $723.281 $723.281 $723.280 $456.303 $456.303 $456.303 $456.303 $1.273.778 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $590.312 $590.313 $590.313 $590.313 $590.313 $590.313 $683.700
tem
Actividad
Meta
Requerimientos
Cosechar los frutos con el cliz completamente maduro y desarrollado: Se hace una seleccin de los frutos de acuerdo al tamao, la madurez y la Cosecha y Recoleccin Jornales. Guantes, Tijeras, Canastillas de plstico reutilizable, sanidad retirando los frutos que no renen los requisitos mnimos para el de la Uchuva Transporte, Mesa de trabajo. mercado. Segn norma tcnica NTC4580. Recolectar y comercializar el producto en canastillas de plstico reutilizables.
9 Venta de Uchuva
Se cosechan cuando inician el proceso fisiolgico de maduracin: Se hace una seleccin de los frutos de acuerdo al tamao, la madurez y la sanidad Cosecha y Recoleccin Peso, Guantes, Tijeras, Angeo, Canastillas de plstico 10 retirando los frutos que no renen los requisitos mnimos para el mercado. del Lulo reutilizable, Costo Transporte. Segn norma tcnica NTC1265. Recolectar y comercializar el producto en canastillas de plstico reutilizables.
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Salario Contador
14 Puesta en Marcha
Constitucin de la empresa
Consulta de nombre. Consulta de marca, Consulta de uso de suelo, Suscripcin de la minuta, Protocolizacin de las escrituras pblicas, Inscripcin en registro mercantil, Matrcula mercantil del establecimiento de comercio, Pago de Impuesto de Registro, Obtencin del certificado de constitucin y gerencia, Inscripcin de libros de comercio.
15 Equipo de Oficina
alexismeneses@dalcame.com
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$2.200.000
$0
$0
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Emprendedor
Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo $500.000 $0 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $242.250,00 $242.250 $242.250 $969.000 $12.000.000 $1.193.833 $0 $242.250 $1.193.833 $12.000.000
tem
Actividad
Meta
Requerimientos
16 Muebles y Enseres
Escritorio, Silla.
Arriendo, Gas, Energa Elctrica, Agua (Es un servicio gratis en la zona), Servicio Telefona Mvil, Papelera y Fotocopias, Seguro Empresarial, Gastos Financieros.
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Mantenimiento Mantener en perfecto funcionamiento los equipos y la maquinaria Maquinaria y/o Equipo (realizando mantenimiento trimestral)
Fumigadora de espalda, Balanza o Peso, Tijeras de poda y cosecha, Ahoyadoras o Paladraga, Carretillas, Guadaadora, Tutorado, Sistema de Riego.
19 Construcciones
rea almacenamiento de insumos, herramientas y preparacin de aplicaciones, rea destinada al manejo y beneficio de la cosecha
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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$0
$0
$14.326.000
$500.000
Emprendedor
16.2 Plan nacional de desarrollo El Plan Nacional de Desarrollo: Prosperidad para Todos, tiene como objetivo consolidar la seguridad con la meta de alcanzar la paz, dar un gran salto de progreso social, lograr un dinamismo econmico regional que permita desarrollo sostenible y crecimiento sostenido, ms empleo formal y menor pobreza y, en definitiva, mayor prosperidad para toda la poblacin. Este proyecto se enmarca dentro de este plan, porque se encuentra en uno de los principales ejes de accin que es: lograr una Economa Competitiva y Generadora de Empleos y Garantizar la Igualdad de Oportunidades y la Sustentabilidad Ambiental. En tal sentido, el Sector Agropecuario es estratgico y prioritario para el desarrollo del Pas, porque ofrece los alimentos que consumen las familias Colombianas y provee de materias primas a las industrias agroindustriales y de transformacin. 16.3 Plan regional de desarrollo En el Plan Regional de Desarrollo 2012-2015 Bucaramanga Sostenible, el proyecto se ajusta en los siguientes ejes: Eje 3: Empleo y Generacin de Ingresos En este apartado el Plan indica que las familias que migran hacia Bucaramanga son procedentes en su mayora de las reas rurales de Santander, en especial del Magdalena Medio, sur del Cesar, sur de Bolvar y Antioquia, un poco menos de los Departamentos del Choc, Nario y Valle. Estos grupos estn conformados por personas de origen campesino, agricultores, pescadores y mineros, un gran nmero son analfabetas o con un bajo nivel de escolaridad, dispersos y sin organizaciones sociales. Al llegar a la ciudad en completo estado de indefensin, sin el conocimiento y manejo de los oficios comunes o propios de la ciudad, aumentan la problemtica social especialmente en necesidades de salud, educacin, vivienda, nutricin y trabajo, que inciden en mayor vulnerabilidad y exclusin social. Esta poblacin se ubica en las reas marginales del Municipio, principalmente en las comunas uno y dos, especialmente en los barrios Kennedy, Transicin y Esperanza I, II, y lII. Con el desarrollo de este proyecto se contribuye a la generacin de empleo a los campesinos de la regin, aumentando el nivel de ingresos, el bienestar y calidad de vida de l y para sus familias. Eje 5: Sostenibilidad Ambiental y Ordenamiento Territorial. En el tem agropecuario el Plan contempla que, el rea rural del Municipio de Bucaramanga tiene unas necesidades bsicas insatisfechas del 35,5% este sector se caracteriza por ser quebrado, suelos que van desde frtiles hasta eriales, en donde prima el minifundio y algunos sectores sobreexplotados. Los sectores predominantes son el agrcola y el pecuario, conformado especialmente por explotacin frutcola, algunos sectores con cultivos permanentes de cacao, caf y aguacate, su poblacin socioeconmica es de estratos 1 y 2, problemas de saneamiento bsico y carencia de tecnologa en la explotacin agropecuaria, no existe mayor valor agregado para la explotacin agropecuaria con problemas en la comercializacin de los productos por la ausencia del encadenamiento productivo.
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16.4 Clster cadena productiva Segn datos de la Gobernacin de Santander y Cmara de Comercio de Bucaramanga, en el documento Agenda Interna para la Productividad y Competitividad de Santander , Santander cuenta con las siguientes cadenas productivas y/o clster: 1. 2. 3. 4. 5. Cadenas Agroforestales Agroindustriales. Centro Prestador de Servicios Especializados. Manufactura e Industria. Protena Animal. Hidrocarburos, Minera y Energa.
FRUMAD se asociara a la primera cadena productiva llamada Cadenas Agroforestales Agroindustriales correspondiente al tem productos de Frutas - (pia, guayaba, mora, ctrico, aguacate) alimentos. Este es un sector pequeo en la industria colombiana pero tiene proyeccin de tipo internacional. 16.5 Empleo Los beneficios indirectos que ofrece el proyecto es la generacin de empleos directos e indirectos relacionados con la produccin y comercializacin de frutas, que se traducen en el mejoramiento en el nivel de vida al vincularse laboralmente con la empresa, as como de todos aquellos empleados de los distribuidores y productores que se suplen de los beneficios de este proceso de intermediacin. Adicionalmente a esto, por ser una empresa legalmente constituida cumplir con la reglamentacin tributaria existente, lo que repercute en mayores recursos producto de los impuestos, aportes fiscales y parafiscales realizados por la empresa, que servirn para ser reinvertidos en beneficio de la comunidad. Por lo tanto, se considera favorable la aplicacin e implementacin de este proyecto de produccin y comercializacin de frutas exticas, pues de llevarse a cabo, se mejorarn los beneficios para la comunidad (obreros y sus familias), y tambin, se pueden obtener beneficios adicionales a travs de la incursin en el mercado. Ver Tabla 70 Relacin de empleos y tipo de poblacin
Tabla 70. Relacin de empleos y tipo de poblacin
Empleo CantidadMes InicioMes Finalizacin Tipo de Poblacin Gerente (Administracin y Produccin) 1 1 12 Emprendedor Jefe de Comercializacin 1 4 12 Madre Cabeza de Familia Contador 1 2 12 Madre Cabeza de Familia Jvenes Rurales (18 a 24 aos) Jornales 519 1 12 Poblacin Adulta campesina (25 a 50 aos) Madres Cabeza de Familia Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
16.6 Emprendedores El proyecto es presentado por un solo Emprendedor: Alexis Meneses Arvalo identificado con cdula de ciudadana No. 91.252.042 de Bucaramanga; siendo Beneficiario del Fondo Emprender con una participacin accionaria del 100%.
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Esto se lograr mediante la utilizacin de mano de obra indirecta, determinada en 510 jornales / ao. Adems, se crean 2 empleos directos para profesionales en reas como Administracin Produccin y Comercializacin. 17.2 Impacto regional Este proyecto propende por el desarrollo del sector frutcola, al implementar tecnologa y buenas prcticas agrcolas en los cultivos (Lulo, Uchuva y Arveja) sirviendo como ejemplo e inspiracin a otros productores de la zona. Permite generar procesos agrcolas que contribuyan al crecimiento econmico del municipio y del departamento; as como disminuir los niveles de toxicidad de suelos y aguas generando un desarrollo sostenible mediante la implantacin de tecnologas limpias. La calidad y auditoria estar presente en todos y cada uno de los procesos que integran las actividades de FRUMAD, por estas razones nuestros objetivos se encaminan a lograr un posicionamiento en el mercado ms efectivo. 17.3 Impacto ambiental En el presente proyecto se han planteado las tcnicas de Buenas Prcticas Agrcolas BPA y Polarizacin Magntica Celular, que permitir incrementar los rendimientos de los cultivos obtenindose cosechas de calidad, sin contaminacin, situacin que propende por la conservacin y proteccin del medio ambiente. El impacto ambiental del proyecto se ha desarrollado e implementado mediante la metodologa BPA, de fcil aplicacin, excelente documentacin y eficiencia de registros propios para este tipo de proyectos agropecuarios de asistencia tcnica. 17.3.1 Preparacin de terrenos. En trminos generales se conserva el uso de suelo actual, frente al cual se proyecta realizar labranza mnima, adecuacin de drenajes en terrenos con potencial de inundacin, implementacin de buenas prcticas agrcolas y ambientales, y aprovechamiento del material orgnico resultante, que va a ser utilizado para el abono y proteccin del mismo terreno. 17.3.2 Siembra de la plantacin. Habr reutilizacin del material resultante del ahoyado, se presentarn manejo residuos de bolsa plstica y desechos propios del desarrollo de la actividad. 17.3.3 Tutorado. Consumo de madera para su establecimiento, es preciso el control sobre fuente y movilizacin de este material, preferiblemente se aprovechara los recursos propios del lugar. 17.3.4 Fertilizacin. Se utilizaran productos certificados, brindando especial atencin en los ciclos propios del nitrgeno y el agua. Se mantendr el control de desechos propios del desarrollo de la actividad, principalmente los empaques. 17.3.5 Control de plagas y enfermedades. Se sustentar en la aplicacin de Buenas Prcticas Agrcolas BPA y Polarizacin Magntica Celular PMC, tcnica esta ultima que provee desde la germinacin en semillero a la planta una condicin celular negativa, que permite a la planta ser menos receptiva a hongos e insectos, sin embargo, se presenta el uso de plaguicidas y fungicidas, los cuales sern en mnima cantidad, con el manejo adecuado y teniendo en cuenta su grado de peligrosidad, adems de los impactos a la salud y la generacin de residuos slidos peligrosos (empaques)y residuos lquidos resultado del lavado de equipos asociados a esta actividad.
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Disminuye la toxicidad del cultivo. Incursin del uso de tecnologas limpias. Obtencin de una fruta de mejor calidad garantizando la inocuidad el mismo. Reforestaciones Productivas Sostenibles, que permiten Creacin de Barreras Forestales Naturales. disminuir problemas fitosanitarios, controlar la propagacin de plagas y enfermedades entre cultivos. Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
17.4 Impacto econmico. El impacto econmico que se va a generar a partir de la creacin de FRUMAD, es alto, ya que uno de los aspectos ms fundamentales para el emprendedor es poder tener la oportunidad de generar desarrollo econmico, por medio de la creacin de nuevos empleos a personas de la misma regin y as mejorar las entradas econmicas de las familias del sector.
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FONADE
FONDO EMPRENDER
RESUMEN EJECUTIVO
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Estas son tan slo algunas de las razones para invertir en frutas y hortalizas, lo invitamos a que conozca en detalle estas y ms razones para hacer de Colombia el destino escogido para sus proyectos. Entre 2004 y 2008, el valor de las exportaciones y de las importaciones creci 13% y 12% promedio anual respectivamente. Colombia pas de exportar cerca de US$ 3.000 millones en 2004 a casi US$ 6.000 millones en 2008, convirtindose junto con minera en una fuente importante de divisas para el pas. Ver Figura 30. Comercio Exterior Colombiano Agropecuario 2002-2009, US$ Millones.
Figura 30. Comercio exterior colombiano agropecuario 2002-2009, us$ millones
18.3.1 Mercado objetivo. Est conformado por los siguientes grupos, ubicados en el rea Metropolitana de Bucaramanga (Bucaramanga - Floridablanca Girn y Piedecuesta) interesados en comprar Lulo, Uchuva y Arveja, reflejada en establecimientos existentes as:
Mercado a nivel mayorista: 1 (Centroabastos) con 141 locales que comercializan frutas y verduras. Mercado a nivel minorista (Tiendas, Micromercados y Supermercados) (6768 registradas). Mercado tradicional (Plazas de Mercado): 10 contando Bucaramanga y su rea metropolitana.
Se considera el mercado objetivo los antes mencionado porque son los centros de acopio ms grandes con que cuenta la ciudad de Bucaramanga y en donde los productos a vender (Lulo, Uchuva y Arveja) son adquiridos en gran proporcin por el consumidor final. De igual manera este mercado le interesa adquirir alimentos de excelente calidad, ya que en su produccin se utilizara BPA. Para disminuir los intermediarios en el proceso de comercializacin de nuestros productos, se realizar la venta directa a Empresas Comercializadoras Mayoristas ubicados en la ciudad de Bucaramanga, debido a la magnitud de este mercado y a los mayores beneficios econmicos que obtiene FRUMAD como productora; adems, este mercado requiere Lulo, Uchuva y Arveja de calidad cultivada bajo el uso de BPA que permitan satisfacer la demanda creciente de clientes nacionales por alimentos sanos y saludables. 18.3.1.1 Mercado a nivel mayorista. El comercio mayorista de Lulo, Uchuva y Arveja en Santander puede ubicarse en un sector en la ciudad de Bucaramanga: Centroabastos. Centroabastos funciona como un mercado mayorista, debido a que en este lugar se definen transacciones en precios y volmenes, tanto del Lulo, Uchuva, Arveja como de otras frutas y verduras. Este centro de acopio se encuentra localizado en la va al Palenque Caf Madrid No. 4496. Algunos datos de Centroabastos:
Existen 141 puestos de fruta y verduras (productos perecederos). Disponibilidad de agua y luz. Disponibilidad de lneas telefnicas. Existen 9 Restaurantes y/o cafeteras. Existen servicios sanitarios. Existen las siguientes entidades bancarias: Coomultrabastos, Bancolombia, y Bancafe. Alexis Meneses Arvalo alexismeneses@dalcame.com
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En general, las cadenas de Supermercados sobresalen de los dems segmentos porque han introducido tecnologa en el manejo de los productos y han logrado penetrar aceptablemente en los estratos alto, medio-alto y medio-medio especialmente, a travs del sistema de autoservicio, garantizando mejores condiciones en las compras. Las principales cadenas de Supermercados que operan en el rea Metropolitana son:
Cootracolta (1) Ms por menos (4) Carrefour (4) Almacenes xito (4) Mercomfenalco (5)
El liderazgo en ventas de frutas y verduras lo tienen Carrefour y Almacenes xito. Para el caso del Lulo lo compran por kilos, sin considerar criterios de clasificacin. Las cantidades expendidas por estos canales alcanzan un nivel equitativo con relacin al sector Mas por menos y alto con relacin a los dems segmentos identificados como detallistas. 18.3.1.3 Plazas de mercado. Bucaramanga en su rea metropolitana cuenta con las siguientes plazas de mercado:
Plaza de Mercado Central. Plaza de San Francisco. Plaza de Mercado Guarn. Plaza de Mercado La Concordia. Plaza de Mercado Satlite. Plaza del Barrio Kennedy. Mercado Campesino Ciudadela. Plazas de Mercado de Floridablanca. Plazas de Mercado de Piedecuesta. Plazas de Mercado de Girn.
18.3.2 Estimacin del mercado potencial. Est representado por 15 Comercializadoras de fruta fresca y verdura localizadas en la ciudad de Bucaramanga y sus alrededores, 4 Almacenes de Cadena Especializados, 10 plazas de mercado tradicionales y 140 Comerciantes Mayoristas de Centroabastos.
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18.5 Resumen de las inversiones requeridas Ver tabla 72 Plan operativo con inversiones requeridas y Ver tabla 73 Total rubros plan operativo
Tabla 72. Plan operativo con inversiones requeridas
Meses (Primer Ao) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Costo Total
Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo $11.500.000 $7.890.750 $750.000 $18.962.430 $4.959.625 $4.021.000 $2.281.515 $286.932 $286.932 $286.932 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $193.182 $416.071 $366.071 $178.571 $178.571 $178.571 $3.418.500 $602.500 $912.606 $912.606 $456.303 $5.750.000 $5.750.000 $4.934.875 $2.955.875 $750.000 $16.749.362 $3.225.696 $416.071
tem
Actividad
Meta
Requerimientos
Seleccin de semilla y Las plantas (Lulo-Uchuva) hayan alcanzado una altura de dos a tres 1 realizacin de centmetros; Para el lulo: 7.500 plantas; Uchuva: 5.000 plantas semilleros
Limpieza del cultivo esto incluye: poda de orientacin de la planta, Labores Culturales del Tutorado, Fertilizantes, Sistema de riego, Tijeras de poda y fertilizacin edfica (aplicacin de abono), tutorado, manejo de malezas y Cultivo cosecha, Trampas atrapamoscas, Guantes de carnaza. descapuchado de la flor de la planta para el Lulo, Uchuva y Arveja.
5 Manejo Fitosanitario
Cosechar las vainas de las arvejas completamente verdes y desarrolladas: Se hace una seleccin de las vainas de acuerdo al tamao, la madurez y Jornales. Canastillas de plstico reutilizable, Costo transporte, Cosecha y Recoleccin 6 la sanidad retirando las vainas que no renen los requisitos mnimos para Balanza o Peso, Mesa de trabajo, Tijeras de poda y cosecha, de la Arveja el mercado. Segn norma tcnica NTC1250. Recolectar y comercializar el Carretillas, Catabras. producto en canastillas de plstico reutilizables.
7 Venta de Arveja
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Siembra en el terreno el total de las plantas (Lulo: 7.500 plantas, Uchuva: Jornales para la siembra resiembra y recoleccin de las bolsas 5.000 plantas, Arveja: 50.000) de las plantas.
$0
Con esta actividad se logra que el terreno quede limpio, libre de malezas, Preparacin Terreno Abono orgnico, Cal dolomita, Azadones, Ahoyadoras o con el trazado de los surcos, hoyado del terreno y abonado (Abono 2 para el Lulo, Uchuva y Paladraga, Martillos, Palas, Alicates, Machetes, Picas, Palines, orgnico y cal dolomita). Para el lulo: 7.500 hoyos. Uchuva: 5.000 hoyos. Arveja Carretillas, Regaderas, Catabras, Guadaadora Arveja: Surcos entre las calles de los lulos y se realiza la siembra.
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Emprendedor
Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo $3.808.630 $4.106.727 $3.493.123 $1.825.212 $15.285.344 $3.541.875 $683.700 $2.200.000 $0 $852.661 $492.661 $492.661 $492.661 $492.661 $492.661 $492.661 $456.303 $912.606 $912.606 $456.303 $456.303 $456.303 $456.303 $1.323.280 $723.281 $723.281 $723.280 $456.303 $456.303 $456.303 $456.303 $1.273.779 $1.273.778 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $1.273.779 $590.312 $590.313 $590.313 $590.313 $590.313 $590.313 $683.700
tem
Actividad
Meta
Requerimientos
Cosechar los frutos con el cliz completamente maduro y desarrollado: Se hace una seleccin de los frutos de acuerdo al tamao, la madurez y la Cosecha y Recoleccin Jornales. Guantes, Tijeras, Canastillas de plstico reutilizable, sanidad retirando los frutos que no renen los requisitos mnimos para el de la Uchuva Transporte, Mesa de trabajo. mercado. Segn norma tcnica NTC4580. Recolectar y comercializar el producto en canastillas de plstico reutilizables.
9 Venta de Uchuva
Se cosechan cuando inician el proceso fisiolgico de maduracin: Se hace una seleccin de los frutos de acuerdo al tamao, la madurez y la sanidad Cosecha y Recoleccin Peso, Guantes, Tijeras, Angeo, Canastillas de plstico 10 retirando los frutos que no renen los requisitos mnimos para el mercado. del Lulo reutilizable, Costo Transporte. Segn norma tcnica NTC1265. Recolectar y comercializar el producto en canastillas de plstico reutilizables.
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Salario Contador
14 Puesta en Marcha
Constitucin de la empresa
Consulta de nombre. Consulta de marca, Consulta de uso de suelo, Suscripcin de la minuta, Protocolizacin de las escrituras pblicas, Inscripcin en registro mercantil, Matrcula mercantil del establecimiento de comercio, Pago de Impuesto de Registro, Obtencin del certificado de constitucin y gerencia, Inscripcin de libros de comercio.
15 Equipo de Oficina
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$2.200.000
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Emprendedor
Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo Emprendedor Fondo $500.000 $0 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $1.193.833 $242.250,00 $242.250 $242.250 $969.000 $12.000.000 $1.193.833 $0 $242.250 $1.193.833 $12.000.000
$ 4.238.000 $ 2.568.000 $ 6.000.000 $ 1.520.000 $ 2.200.000 $ 500.000 $ 17.026.000
tem
Actividad
Meta
Requerimientos
16 Muebles y Enseres
Escritorio, Silla.
Arriendo, Gas, Energa Elctrica, Agua (Es un servicio gratis en la zona), Servicio Telefona Mvil, Papelera y Fotocopias, Seguro Empresarial, Gastos Financieros.
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Mantenimiento Mantener en perfecto funcionamiento los equipos y la maquinaria Maquinaria y/o Equipo (realizando mantenimiento trimestral)
Fumigadora de espalda, Balanza o Peso, Tijeras de poda y cosecha, Ahoyadoras o Paladraga, Carretillas, Guadaadora, Tutorado, Sistema de Riego.
19 Construcciones
rea almacenamiento de insumos, herramientas y preparacin de aplicaciones, rea destinada al manejo y beneficio de la cosecha
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
$ 96.078.931
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
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$14.326.000
$500.000
Emprendedor
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
alexismeneses@dalcame.com
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
alexismeneses@dalcame.com
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
De acuerdo con la investigacin de mercados y al plan de produccin, para el primer ao las ventas estimadas en Kg serian de 15.041 Kg de Lulo, 29.315 Kg de Uchuva y 12.000 Kg de Arveja. Teniendo en cuenta los costos de la materia prima y las preferencias de los consumidores, se desarrolla una proyeccin de ventas que se muestra en la Tabla 77, en la cual se puede observar las ventas esperadas para los cinco primeros aos de cada uno de los cultivos. (Ver Tabla 77 Proyeccin de ventas por kilogramo / anual de lulo, uchuva y arveja).
alexismeneses@dalcame.com
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
Nuestro negocio a pesar de que est supeditado a la oferta y demanda de producto, se basa en la BPA, proyectado a una meta de produccin que ser entregada al mercado una vez los sembrados inicien produccin. Por las razones anteriormente expuestas nuestro negocio no se proyecta en un crecimiento esperado de ventas ao, como cuota de mercado sino que se basa en los rendimientos de produccin de los cultivos con las tcnicas PMC, BPA y las estrategias de mercados planteadas. (Ver Tabla 78. Proyeccin de ventas anuales en pesos).
Tabla 78. Proyeccin de ventas anuales en pesos
Resumen proyeccin de ventas totales anuales 2012 2013 2014 2015 2016 Enero $ 17.167.324 $ 18.369.037 $ 19.287.489 $ 20.058.989 Febrero $ 15.505.970 $ 16.591.388 $ 17.420.958 $ 18.764.860 Marzo $ 17.167.324 $ 18.369.037 $ 19.287.489 $ 20.058.989 Abril $ 16.613.540 $ 17.776.488 $ 18.665.312 $ 19.411.924 Mayo $ 14.808.000 $ 17.167.324 $ 46.361.093 $ 19.287.489 $ 50.626.314 Junio $ 22.040.877 $ 16.613.540 $ 45.768.544 $ 18.665.312 $ 49.979.250 Julio $ 7.473.973 $ 17.167.324 $ 18.369.037 $ 19.287.489 $ 20.058.989 Agosto $ 7.473.973 $ 17.167.324 $ 18.369.037 $ 19.287.489 $ 20.058.989 Septiembre $ 15.673.151 $ 16.613.540 $ 17.776.488 $ 18.665.312 $ 19.411.924 Octubre $ 16.195.589 $ 17.167.324 $ 18.369.037 $ 19.287.489 $ 20.058.989 Noviembre $ 15.673.151 $ 16.613.540 $ 17.776.488 $ 18.665.312 $ 19.411.924 Diciembre $ 16.195.589 $ 17.167.324 $ 18.369.037 $ 19.287.489 $ 20.058.989 TOTAL $ 115.534.301 $ 202.131.400 $ 272.264.710 $ 227.094.628 $ 297.960.127
Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
18.6.1 Rentabilidad esperada del proyecto, en trminos de la tasa interna de retorno . Se planea una primera expansin del negocio al segundo ao y una segunda al cuarto ao, para que el negocio sea operativo segn la VAN (Valor actual neto), se requieren $141.732.817, para funcionar el primer ao. Un nivel de endeudamiento del 77,8% para el primer ao debido al ingreso de capital del fondo emprender de $96.000.000, 52,5% para el segundo ao, 40,3% para el tercer ao, 29,7% para el cuarto ao y 26,2% para el quinto ao. El periodo de recuperacin de la inversin es de solo 1.08 ao dado que los cultivos entran a produccin a partir del quinto mes, aportando ingresos a capital en el primer ao por $115.533.962. Con una tasa mnima de rendimiento del 19.62%, se logra una TIR (Tasa Interna de Retorno) de 58,75%, convirtiendo el modelo de negocio muy atractivo a los inversionistas, al considerar que por cada $100 que inviertan pueden conseguir $58.75 de rentabilidad. En la tabla 79 se plasma las salidas del anlisis financiero en cuanto a la rentabilidad del proyecto en trminos de la tasa interna de retorno. Ver Tabla 79. Rentabilidad esperada del proyecto, en trminos de la tasa interna de retorno.
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Fuente: Clculos realizados por el autor de la investigacin basado en la planificacin de los cultivos.
18.7
18.7.1 Impacto social. FRUMAD tendr un gran impacto social en la regin porque genera empleo a dos tipos de poblaciones:
Poblacin campesina joven, entre los 19 y 50 aos. Madres Cabeza de Familia
Esto se lograr mediante la utilizacin de mano de obra indirecta, determinada en 510 jornales / ao. Adems, se crean 2 empleos directos para profesionales en reas como Administracin Produccin y Comercializacin. 18.7.2 Impacto regional. Este proyecto propende por el desarrollo del sector frutcola, al implementar tecnologa y buenas prcticas agrcolas en los cultivos (Lulo, Uchuva y Arveja) sirviendo como ejemplo e inspiracin a otros productores de la zona. Permite generar procesos agrcolas que contribuyan al crecimiento econmico del municipio y del departamento; as como disminuir los niveles de toxicidad de suelos y aguas generando un desarrollo sostenible mediante la implantacin de tecnologas limpias.
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19.1 Resumen ejecutivo Alexis Meneses Arvalo. - Centro Industrial del Diseo y la Manufactura (SENA - Santander). Produccin Especializada De Frutas, Nueces, Plantas Comestibles Y Especias. Bucaramanga (Santander). Crear una empresa productora de frutas exticas (Lulo 3 hectreas aproximadamente 7500 plantas, Uchuva 2 hectreas aproximadamente 5000 plantas) y cultivo asociativo de Arveja 3 hectreas, entre los surcos del cultivo de lulo, que permita tener una sostenibilidad en el tiempo. Este proceso se llevara acabo bajo buenas prcticas agrcolas. BPA Recursos Solicitados al fondo: 180 SMLV
Tabla 80. Equipo de Trabajo
Nombre Alexis Meneses Arvalo Samuel Mauricio Camargo Ramrez Email alexismeneses@misena.edu.co smcamargor@misena.edu.co Nmero de horas diarias dedicadas al proyecto en la etapa de ejecucin Emprendedor 8 Asesor Lder Rol
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