BANCA PBLICA, SEPARACIN EN LA BANCA PRIVADA DE ACTIVIDAD COMERCIAL Y ACTIVIDAD FINANCIERA Y REGULACIN DE INSTRUMENTOS TXICOS PROVENIENTES DE LA INGENIERA FINANCIERA
Los Estados nacionales pueden considerarse como el ltimo bastin para frenar el proceso de la globalizacin neoliberal y garantizar una vida digna a todos sus ciudadanos. Desde la ortodoxia econmica imperante, que trata de implementar un modelo hegemnico en el que todo, incluyendo el propio Estado, quede legislado en la prctica por las necesidades del mercado y los arbitrios del capital, a merced de instituciones creadas ad hoc que impongan sus normativas a nivel supranacional, se trata de finalmente dinamitar la posibilidad de intervencin y redistribucin de los Estados, lo cual va ms all de la prdida de la soberana nacional (y, por ende, de los Gobiernos realmente democrticos), sino que imposibilita cualquier intento de legislacin racional frente a una desbocada economa financiarizada que destruye el tejido productivo y la economa real asociada, deslocaliza las empresas, deteriora o pulveriza cualquier modelo industrial o tejido productivo y finalmente lleva a la implantacin de un mercantilismo a todas las escalas.
Cmo podran recuperarse los elementos de poltica financiera y monetaria en Espaa? Qu otros aspectos ligados a la cesin de la Soberana Nacional se han perdido y urge recuperar? (ie. Soberana Alimentaria, Soberana Energtica, etc.).
1. Competencias a devolver al Banco de Espaa como Banco Central Nacional.
2. Modelo de relacin con el Gobierno y equilibrio con los poderes del Estado.
3. Sistema monetario ligado a la recuperacin de la emisin de moneda. Posibilidades de implantacin de un sistema crediticio (ie. Modelo de A. Hamilton).
4. Proceso de restructuracin bancaria.
- Creacin de una banca pblica nacional con vocacin social. Conversin de los activos o entidades ya nacionalizadas, parcial o totalmente rescatadas.
- Modelo de banca privada: legislacin tipo Glass-Steagall adaptada a Espaa. Desarrollo normativo, procedimiento y plazos.
- Relacin entre el Banco Central Nacional con la Banca Pblica y la Banca Privada tras su separacin efectiva en las ramas comercial y financiera.
- Posibilidades en modelos tributarios e impositivos a raz de la restructuracin. Modelo de mercado interbancario y relacin con agentes externos.
5. Instrumentos provenientes de la ingeniera financiera: regulacin y eliminacin. Cules?
6. Cmo financiar el Estado? Posibilidad de uso del mercado de divisas y de tasas a las transacciones financieras.
7. Sistema de cambios fijo. Conviene flotante durante la reestructuracin monetaria/bancaria?
8. Otras medidas para evitar la especulacin, fomentar el comercio legtimo y el crdito a las familias y empresas (ie. Coeficientes de caja del 100%, Coeficiente de inversin obligatoria en economa real, anular sistema de Reserva Fraccionaria, etc.).
ANEXO.
ACTUALES MEDIDAS PROPUESTAS POR DEMOCRACIA REAL YA PARA REVISAR, MODIFICAR O DESARROLLAR CONFORME A LOS APARTADOS ANTERIORES.
1. Estado fuerte y soberano frente a los poderes supranacionales. 1.1 Recuperar la soberana por parte del Estado, especialmente en lo referente a la economa y la alimentacin. 1.2 Restablecer la capacidad de decisin perdida en el proceso de globalizacin e integracin en entes transnacionales y minimizar la indefensin de la ciudadana. 2. Transformacin del modelo de integracin poltico-econmica con Europa. 2.1 Desarrollar un sistema de jurisdicciones competenciales, superpuestas y funcionales que mantenga la cooperacin entre estados europeos en las reas en las que la escala comunitaria sea ptima (ambiental) 2.2 Promover la descentralizacin en aquellas reas en las que resulte ms eficiente (monetaria), de forma que se habilite el fortalecimiento y la autogestin eficiente dentro de cada uno de los estados. 2.3. Desarrollo de una poltica econmica de industrializacin por sustitucin de importaciones a travs de: a) el establecimiento de acuerdos con la UE y de tipo bilateral, que pongan fin a la poltica de libre comercio no supervisada en economas en las que no se respetan los derechos humanos y del trabajador y b) de la interaccin con un sistema bancario pblico que fomente el crdito a sectores clave. 2.4 Estudiar una re-integracin dentro de un nuevo marco priorizando el iberismo como vapara alcanzar una pronta solidaridad interregional y cierta autosuficiencia comercial, energtica y alimentaria. (*2) (*2) Con el fin de reindustrializar Espaa, firmar acuerdos estratgicos industriales con distintos pases de la UE (especialmente Alemania), definiendo veinte sectores en los cuales tenemos un inters industrial comn, y establecer colaboraciones para relanzar la innovacin que a da de hoy es imposible lograr y sostener por separado. 3. Revisin de todos los acuerdos que limiten nuestra soberana nacional. 3.1 Renegociar y revisar, va referndum, los acuerdos con la OTAN, la OMC y la UE en aquellas cuestiones que limiten la soberana nacional o restrinjan la capacidad de decisin interna, as como para los casos en que organismos no democrticos, como el FMI o el Consejo Europeo, planteen la intervencin en cuestiones de inters general. 3.2 Salida ordenada de la zona euro. 3.3. Reestructuracion de la deuda soberana (auditoria, plazos e intereses, quita). 3.3 Hacer especial hincapi en la negativa a cumplir el artculo 104 del Tratado de Maastrich* que pone a los estados a merced de la gran banca privada, contando con la posibilidad de recuperar el Banco Central Nacional. 4. Exigencias firmes de capital propio mnimo para todos los actores financieros privados en lugar de las intiles normas de Basilea, en aras de la seguridad y la transparencia. Ampliacin de los coeficientes de caja. (*) Analizar a travs de un contra-factual de la historia econmica de Espaa, la contribucin del coeficiente de caja en la inflacin y la propagacin de deuda. 5. Regulacin estricta de los derivados, los productos txicos y la ingeniera financiera. 2.1 Poner coto a las operaciones bajistas al descubierto y a la negociacin de CDS por parte de agentes que no posean el subyacente. 2.2 Limitacin del nivel de apalancamiento por ley as como del uso de productos exticos y estructurados por parte de la banca que puedan resultar engaosos para sus clientes o fomentar la especulacin. 2.3 Cancelacin de las emisiones de preferentes y subordinadas emitidas por la banca que permita la devolucin de los ahorros a los afectados sin penalizacin del principal. ( Refs: [1] [2] [3] ) (*) Analizar la contribucin de este tipo de productos financieros a la volatilidad burstil 6. Creacin de una banca pblica nacional con vocacin social, que facilite una alternativa a las entidades privadas e impulse la re-industrializacin y el tejido productivo del pas. Para ello, se utilizar en primera instancia a las cajas y bancos intervenidos junto con el ICO (Instituto de Crdito Oficial). ( Refs: [1] [2] [3] ) (*) Analizar el efecto de la Banca Pblica a travs de una extrapolacin estadstico-estructural del modelo de Banca Pblica de Dakota del Norte y sus interacciones con el empleo regional 7. Nacionalizacin inmediata de aquellas entidades financieras intervenidas o rescatadas por algn organismo pblico. Todos sus activos fsicos pasarn a formar parte de la nueva banca pblica. La SEPI gestionar las participaciones en empresas nacionales heredadas de las absorciones. 8. Creacin de una agencia pblica de calificacin y evaluacin de riesgos, ratings y otros elementos actuariales para su posterior integracin en el seno de la UE. ( Ref: [1] ) 9. Implantacin de un coeficiente de inversin en economa real para lograr de forma efectiva la funcin social del crdito de las entidades bancarias privadas, que sea proporcional al dinero recibido a travs del Banco Central junto a los beneficios obtenidos de la compra de bonos soberanos. 10. Separacin efectiva de banca comercial y banca de inversin y regulacin del modelo de negocio, siguiendo un sistema similar al de la ley americana de Glass-Steagall de 1932. (*) Analizar el impacto de la financiarizacin y su relacin con la crisis 11.Auditoras externas obligatorias por parte del Estado a las compaas cuya marcha repercuta en la renta variable, fondos de inversin indexados al IBEX o planes de pensiones, con el fin de lograr transparencia y conocer su valor real. 11.1 Obligacin para todas las empresas que coticen en bolsa de publicar un informe anual sobre el impacto social y medioambiental de sus actividades bajo pena de sanciones, hoy inexistentes. 11.2 Establecer y publicar las cuentas de las empresas, y publicar registros completos de los accionistas significativos para as reforzar la cooperacin judicial y fiscal, luchar contra la corrupcin y sancionar a los Estados y a las empresas que no colaboren. 12. Exigencia de responsabilidades penales y patrimoniales a los causantes de la crisis. Gestores financieros, agencias de calificacin, as como ex altos cargos de instituciones pblicas que hayan promovido las actividades ilegtimas contra el pueblo, su soberana y el patrimonio pblico y de bien comn. 12.1 Demandas contra los responsables polticos y econmicos del perodo 1998 - 2008 as como de los respectivos gestores del Banco de Espaa que imprudentemente minimizaron o no hicieron nada para impedir que la burbuja inmobiliaria incrementase el precio de la vivienda de forma desmedida. 12.2 Investigacin de todos los bonus y sueldos extraordinarios asignados a los altos directivos de bancos y cajas otorgados antes y durante la crisis. 12.3 Investigacin de cualquier posible relacin entre polticos y beneficios millonarios procedentes del sector de la construccin y el turismo. 12.4 Siguiendo el ejemplo islands, se exigirn reparaciones econmicas y penales a los que sean hallados culpables. 13. Desarrollo de redes de financiacin para nuevas empresas mediante incentivos fiscales a gestoras de capital riesgo y business angels, a fin de estimular la creacin de valor aadido en un mercado interno dinmico capaz de llevar ms all la frontera tecnolgico con proyectos innovadores. (*) Analizar el impacto que tendra en el crecimiento y la innovacin, la eliminacin de restricciones de crdito. 14. Limitacin de tamao para los prestadores e intermediarios de servicios financieros, limitando su poder de mercado e imposibilitando el chantaje a los estados.