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Presidentes, gerentes, vicepresidentes comerciales, vicepresidentes financieros y funcionarios encargados del crdito de BANCLDEX de establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compaas de financiamiento y cooperativas financieras, as como de ONGs financieras, cooperativas con actividad de ahorro y/o crdito, fundaciones financieras, cajas de compensacin y fondos de empleados con cupo en BANCLDEX. Gremios y empresarios.
DE: ASUNTO:
Presidencia de BANCLDEX.
Circular Externa No 018 15 de agosto de 2013 El Gobierno Nacional, a travs de Bancldex y el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, con el fin de apoyar la reactivacin de la actividad productiva y fortalecer la competitividad del sector industrial del pas, pone a disposicin de los empresarios un cupo especial de crdito para capital de trabajo con las siguientes condiciones: Monto del Cupo: Aproximadamente cien mil millones de pesos (COP 100.000 millones), y Aproximadamente cien millones de dlares (USD 100 millones). Vigencia del cupo: Hasta el agotamiento de los recursos. Intermediarios: Bancos, corporaciones financieras, compaas de financiamiento y cooperativas financieras con cupo disponible en Bancldex. Tambin podrn desembolsar recursos para microempresas y pequeas empresas las ONGs financieras, cooperativas con actividad de ahorro y/o crdito, fondos de empleados, cajas de compensacin y dems entidades, con cupo disponible en Bancldex. Beneficiarios: Personas naturales o jurdicas consideradas como micros, pequeas, medianas y grandes1 empresas pertenecientes al sector industrial, de acuerdo con la revisin 4 del CIIU
1 Se consideran microempresas las unidades empresariales con activos totales de hasta 500 SMMLV, pequeas empresas las que tengan activos totales mayores a 500 SMMLV, y hasta 5.000 SMMLV, medianas empresas las que tengan activos totales mayores a 5.000 SMMLV y hasta 30.000 SMMLV y grandes empresas a las que tengan activos totales mayores a 30.000 SMMLV, de acuerdo con la clasificacin consignada en la Ley 590/ 2000 Ley Mipyme y las normas que la modifiquen. Para el ao 2013, microempresas son las unidades empresariales cuyos activos totales no superan $ 294.750.000, pequeas empresas las unidades empresariales cuyos activos totales estn entre $ 294.750.000 hasta $ 2.947.500.000, medianas empresas las que tengan activos totales entre el rango $ 2.947.500.000 hasta $17.685.000.000 y grandes empresas las que tengan activos totales superiores a $17.685.000.000.
publicada por el DANE en 2012, Seccin C Industria Manufacturera, excepto la divisin 19. En el documento anexo a esta circular ANEXO SECTOR INDUSTRIAL se encuentran los Cdigos CIIU beneficiarios del Cupo especial capital de trabajo para el sector industrial - PIPE Los crditos podrn ser otorgados a los socios o accionistas de las personas jurdicas antes mencionadas cuando los recursos sean destinados a capitalizar la empresa. Posterior al desembolso de los recursos la empresa capitalizada deber remitir por conducto del intermediario financiero, certificacin expedida por el revisor fiscal o contador, en la que se acredite la correcta aplicacin del crdito. Igualmente podrn acceder a estos recursos los patrimonios autnomos constituidos por las empresas que cumplan las condiciones antes mencionadas.
Destino de los recursos: Capital de trabajo y sustitucin de pasivos: Materia prima, insumos, inventarios y dems gastos operativos de funcionamiento. Igualmente, los recursos del crdito tambin se podrn utilizar para la consolidacin o sustitucin de los pasivos de la empresa, excepto los pasivos con socios o accionistas. Financiacin operaciones de comercio exterior: Prefinanciacin y financiacin de exportaciones e importaciones en dlares.
Condiciones financieras: A. Para capital de trabajo y sustitucin de pasivos en pesos: Bajo el mecanismo de crdito de redescuento: Plazo: Hasta cinco (5) aos. Periodo de gracia a capital: Hasta un (1) ao. Amortizacin a Capital: Cuotas mensuales, trimestrales o semestrales. Tasa de inters al intermediario: Para todos los plazos DTF E.A. + 1.25% E.A. Periodicidad pago de Intereses: En su equivalente mes, trimestre o semestre vencido. Tasa de inters al empresario: Libremente negociable sin superar un mximo de DTF E.A. + 8.00% E.A. Bajo el mecanismo de crdito para microfinanzas: Los intermediarios financieros podrn utilizar los recursos de este destino a travs del mecanismo de crdito directo, para financiar nicamente a microempresas, para operaciones en pesos, hasta un monto de crdito de $20.000.000 de pesos por empresa, con un plazo mximo de cinco (5) aos y con una tasa de inters de fondeo equivalente a la publicada arriba adicionada en 0.50% E.A. En un trmino no superior a 60 das calendario contados desde la fecha de desembolso de las operaciones, las entidades que utilicen este mecanismo debern remitir a Bancldex la relacin de microempresarios beneficiados con los recursos de la lnea.
B. Para
la
financiacin
de
operaciones
de
comercio
exterior
en
dlares:
Monto
mximo
por
empresa:
Hasta cinco millones de dlares (USD 5 millones), para montos superiores se deber solicitar la autorizacin del Departamento Banca de Intermediarios de Bancldex.
Plazo:
Hasta un (1) ao.
Periodo
de
gracia
a
capital:
Hasta un (1) ao.
Amortizacin
a
Capital: Cuotas mensuales, trimestrales, semestrales o una sola cuota al vencimiento.
Tasa
de
inters
al
intermediario*:
Hasta 1 ao LIBOR + 0%.
Periodicidad
pago
de
Intereses:
En su equivalente mes, trimestre o semestre vencido.
Tasa
de
inters
al
empresario: Libremente negociable entre el empresario y el intermediario financiero. Bancldex podr modificar estas tasas y dems condiciones, en cuyo caso informar oportunamente a los intermediarios y usuarios finales de los crditos a travs del sitio web de Bancldex (www.bancoldex.com)
Prepagos:
Sern permitidos y no habr comisin de prepago. El aviso del prepago debe hacerse a Bancldex con una anticipacin no menor de cuatro (4) das hbiles a la fecha en que se efectuar el mismo.
(*)
Los
intereses
se
liquidaran
con
base
en
la
LIBOR
para
prstamos
a
180
das,
independientemente
de
su
periodicidad
de
pago.
Garantas:
Con el objetivo de facilitar el acceso a los recursos ofrecidos en este cupo de crdito, las mipymes beneficiarias podrn hacer uso de las garantas establecidas por el Fondo Nacional de Garantas.
Presentacin de las solicitudes a Bancldex: Los intermediarios financieros podrn efectuar el trmite de las operaciones a travs del Sistema de Banca Electrnica de Bancldex Cuando Bancldex de curso a la operacin, comunicar al respectivo intermediario la fecha de perfeccionamiento de la misma. Los desembolsos estarn sujetos a la disponibilidad de recursos y del aporte entregado por el Gobierno Nacional. La presente circular rige a partir de la fecha de expedicin. Cualquier informacin adicional sobre el particular, con gusto ser atendida en nuestra lnea de atencin y servicio al cliente Multicontacto BANCOLDEX, que para Bogot es 742 02 81 y para el resto del pas 018000 18 07 10; as mismo en el PBX 4863000 en cualquiera de las dependencias de la Vicepresidencia Comercial en las extensiones 2441, 2442, 2443 y 2444, as como por el Departamento de Cartera en las extensiones 2525 y 2527. Santiago Rojas Arroyo Presidente