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Mercado de Divisas
A partir de mediados de la dcada del 2000, el Mercado de Divisas comenz rpidamente a crecer en el mundo de la especulacin burstil. La introduccin de nuevas herramientas y plataformas de especulacin ha logrado incentivar a cientos de inversores a desarrollar corredoras ficticias para sacar provecho de la ignorancia generalizada sobre el tema. Veamos a fondo de qu se trata este mundo del FOREX, un antiguo mercado interbancario maquillado y re-empacado para el disfrute del pblico en general.
valor para luego venderlo ms caro, o puede inicialmente vender un par que prev bajar de valor para luego comprarlo ms barato un tiempo despus. El valor de las monedas tiende a reaccionar a los grandes acontecimientos sociales, polticos y econmicos de cada pas, aunque la mayora de las veces estas suben o bajan de valor por puras razones especulativas diseadas por el sistema financiero.
Dlar Norteamericano (USD) Euro (EUR) Yen Japons (YEN) Libra Inglesa Esterlina (GBP) Franco Suizo (CHF) Dlar Canadiense (CAD) Dlar Australiano (AUD) Dlar Neo Zelands (NZD)
De la combinacin de estas 8 divisas mayores surgen entre 22 y 24 pares. Entre estos pares los ms importantes y seguidos del Mercado FOREX son los 7 mayores, aquellos que integran al Dlar Norteamericano (USD) versus cada una de las otras 7 divisas mayores. Los 7 pares mayores son:
Existen otros cientos de pares denominados exticos que poseen una baja notoriedad frente al pblico en general.
Anlisis Fundamental
El anlisis fundamental trata de anticipar movimientos a largo plazo en los productos burstiles. Los factores fundamentales que afectan la apreciacin o devaluacin de una moneda son el estado macro econmico del pas de proveniencia y los eventos geo-polticos domsticos o internacionales que incidan sobre dicho pas. Los reportes econmicos sobre polticas fiscales
y monetarias son los que tienen mayor incidencia en las monedas que componen los pares del mercado. La literatura general de la industria del Mercado de Divisas pretende conectar el valor de un par de monedas con el estado de la economa de sus respectivos pases. La realidad es muy diferente. EL Mercado de Divisas realiza decenas de ciclos cortos durante un ao tanto al alza como a la baja, no importa si el Producto Interno Bruto o cualquier otro indicador econmico suba o baje. Siempre recuerde que, en el Mercado de Divisas todos los movimientos son pre-fabricados y que la gran mayora de las noticias usualmente estn integradas en una logstica que ha sido previamente diseada para extraer el capital expuesto por la masa colectiva de especuladores.
Anlisis Tcnico
Esta perspectiva se ha popularizado en las ltimas dcadas y consiste en el uso de grficos basados en los precios de las cotizaciones, en el cual se pueden plasmar lneas de tendencias, niveles de soporte, niveles de resistencia, indicadores tcnicos, y patrones para analizar y proyectar el comportamiento de los pares de divisas. Hay 2 tipos de anlisis tcnico. El primero incluye cientos de indicadores y formaciones chartistas de pensamiento colectivo. En base a este comportamiento colectivo el Mercado disea sus trampas. El segundo, es el Seguimiento de Tendencias enmarcado por los conceptos avanzados de lectura de comportamiento colectivo. Este tipo de anlisis tcnico es un arte y se perfecciona con mucha prctica guiada.
Norteamericano es la moneda cotizada. Al operar estos instrumentos virtuales, usted simplemente est comprando o vendiendo el par, y no ninguna divisa es especfica. Broker Una corredora es una empresa que se dedica a proveer las herramientas necesarias para conectarlo a usted como cliente al Mercado de Divisas, a travs de una plataforma o software en su computador, desde un navegador (browser) de internet, o desde algn dispositivo mvil. Order Una orden es el mandato que usted asigna a su corredora para que ejecute una accin en el mercado. Puede ser una orden de compra (BUY) o una orden de venta (SELL). Existen diferentes tipos de rdenes. MarketOrder Es una orden que es ejecutada instantneamente en el mercado al precio actual cotizado; puede ser una orden de compra o de venta. LimitOrder Es una orden en la cual usted determina el precio especfico que usted est dispuesto a pagar por una cotizacin. Estas rdenes necesitan que usted le indique a la corredora el precio lmite, y en muchas ocasiones no llegan a materializarse. Por ejemplo, si usted quiere comprar el par ERU/USD a 1.2500 y actualmente cotiza a 1.2600, podra suceder que su orden nunca sea ejecutada si el par sigue subiendo de valor. GTC (GoodTill Cancel). Vlida Hasta Cancelar, es una extensin opcional que secunda a las ordenes lmites. Con este criterio usted puede indicarle a la corredora cundo usted desea que esta orden sea desactivada. OCO (One Cancels the Other). Una Cancela la Otra, es otra extensin para las ordenes limites, que se utiliza generalmente para cerrar posiciones. Con esta modalidad usted le indica a la corredora qu hacer, en la eventualidad de dos escenarios distintos. Por ejemplo, a que precio vender si su par sube para retirar beneficios, o a que precio vender si su par baja para retirarse con una prdida.
Pip El Punto es la unidad de medida mas pequea en los pares Forex. Existen dos modalidades bsicas, una es 0.01 para pares como el USD/JPY y similares, y la segunda es 0.0001 para pares como el EUR/USD y similares. Leverage El apalancamiento es el factor multiplicativo que usted tiene para operar. Por ejemplo un apalancamiento de 100:1 indica que usted slo necesita $1,000 para controlar $100,000 en el mercado Forex. Margin El margen o colateral es la cantidad de capital en su cuenta que sirve de garanta cuando usted utiliza el apalancamiento.
Estos dos puntos son bsicamente las razones por las cuales usted va a encontrarse con la inmensa rapidez con que el Mercado FOREX cambia de tendencias. Por ejemplo para los que vivimos en el Continente Americano en la madrugada (Europa) el par EURUSD puede estar al alza, en la maana o en la tarde (Amrica) a la baja y luego finalmente en la noche (Asia) puede volver al alza.
mnimo de $50,000 y por lo menos 6 horas corridas disponibles por da. Esto es un trabajo a tiempo completo. Si le interesa ser un especulador de intrada primero agote por lo menos un ao realizando operaciones al corto y mediano plazo para asimilar las estrategias correctas y para desarrollar la mentalidad necesaria para realizar este trabajo. La segunda opcin sera participar en algn tipo de entrenamiento intensivo. Le recuerdo que el auto-educarse es imposible en la especulacin. Es probable que logre acumular muchos conocimientos leyendo libros y asistiendo a cursos, pero nunca aprender a hacer dinero con todas los sistemas obsoletos que ensean supuestos gurus o con todo el material gratuito que puede encontrar en internet.
Concluyendo
Para resumir, diramos que para elegir su estilo como operador y manejar sus inversiones en FOREX, primero determine cual es su grado de experiencia, analice los puntos citados mas abajo y el resto usted lo descubrir cuando ejecute sus primeras operaciones. Los puntos que incidirn en su decisin:
Descubrir su estilo es un proceso de bsqueda; para algunos ser un camino largo hasta encontrar la temporalidad adecuada que sintonice con su personalidad. No se desanime por las cadas, despus de todo, los que contnuan el camino a pesar de las cadas son los que llegan al destino. Para otros ser un proceso simple y muy rpido.
Analisis Fundamental
El analisis fundamental del mercado de divisas Forex es utilizado mayormente por los inversores del largo plazo, las personas como vimos en los estilos de operadores, que inician una operacin para cerrarla aos ms tarde. Siempre enfatizo en la falsa importancia que los grandes medios de comunicacin dan a este tipo de anlisis para distraer a la gran masa de operadores, a tal punto de que ya se est creando un estilo slo para operar las noticias Forex. Estas noticias son simplemente los reportes macroeconmicos publicados por los Bancos Centrales y las dems agencias gubernamentales destinadas para este trabajo. Los principales que afectan el analisis fundamental son:
InterestRates (tasas de inters) GDP (producto interno bruto) CPI (inflacin) ISM (indice de manufacturas) NFP (nminas de empleados, promedio de horas trabajadas, etc.) DoubleDeficits (el dficit fiscal y el dficit de la balanza de pagos)
Estos son los principales indicadores y los que mayor incidencia tienen en los precios de los pares de divisas antes y despus de ser divulgados. Yo les exhorto desde ahora, para los que son nuevos en este negocio, y tambin para los que ya tienen entendimiento del analisis fundamental y no encuentran la forma de lidiar con estos reportes, simplemente ignrenlos! Si, correcto, as es. Al menos que usted no sea un operador intrada, que ya describimos anteriormente en la seccin de estilos, slo evite operar justo en el momento de la divulgacin de algn reporte del analisis fundamental, y olvdese del resto. La razn es muy sencilla. No existe ninguna ventaja probabilstica operando estos eventos del analisis fundamental, y las personas que s lo hacen, los intradia, tienen aos de experiencia, lo hacen por motivos muy particulares, y con poca frecuencia. Estos operadores tampoco basan todo su trabajo en este tipo de operaciones, nicamente consideran estos eventos como una especie de oportunidades puntuales. La realidad es que cada ao que pasa estos eventos son cada vez ms inciertos y menos predecibles. El tiempo de espera y preparacin, la baja probabilidad de xito, y el alto costo en pago de comisiones, realmente no valen la pena.
La Reaccin de la Reaccin
Salvo en muy escasas situaciones, el resultado de un reporte econmico del anlisis fundamental, por lo general ya est asimilado en el grfico. En la mayora de los casos, existen instituciones financieras que ya tienen acceso a esta informacin, y van organizando y realizando sus operaciones con anterioridad. La frase comprar el rumor y vender la noticia, es un adagio muy antiguo en Wall Street. Y su significado contiene lo que acabamos de explicar. Para el operador que domina el arte de interpretar los grficos con el anlisis tcnico, el anlisis fundamental no tienen ninguna importancia, pues por lo general la divulgacin de los mismos, no indica que haya que tomar ninguna accin en sus operaciones abiertas, siempre y cuando su estrategia de entrada le provea un buen colchn de soporte. Esta realidad del anlisis fundamental provoca mucha confusin en los operadores que carecen de un conocimiento profundo del mercado de divisas.
Por ello le reitero que olvide el analisis fundamental. Slo perctese de que no hay ninguna publicacin programada cerca al momento de realizar su entrada al mercado; simplemente revise el calendario econmico del da. Y olvdese de los nmeros. Salvo que usted vaya a invertir a largo plazo, no integre el analisis fundamental en sus decisiones para operar, excepto estos dos puntos. Primero, la correlacin entre divisas para evitar comprar o vender al mismo tiempo dos pares con tendencias inversas, algo muy comn en este mercado; y segundo, la correlacin con materias primas que presentan algunas divisas. Una ltima sugerencia para los que pretenden invertir a largo plazo es que, un operador de corto tiempo puede prescindir del anlisis fundamental para ejecutar sus operaciones sin mayores problemas, pero un inversor a largo plazo jams puede obviar el anlisis tcnico.
AnalisisTecnico
Desde mi humilde punto de vista, el analisistecnico es el arte de interpretar el comportamiento repetitivo que origina el pensamiento colectivo de la masa de especuladores. Un arte que puede ser aprendido y perfeccionado con gran facilidad. Los precios de los mercados son plasmados y enmarcados en un eje horizontal de tiempo y uno vertical de precio. Los precios suben o bajan de acuerdo a la agresividad de los operadores participantes. En un mercado eficiente o en equilibrio estas oscilaciones deberan ser imperceptibles. Pero en la realidad no sucede as, pues el Mercado funciona gracias a la impresin de cientos de billones de unidades de papel moneda distribuidos sistemticamente por los Bancos Centrales a travs del sistema bancario. Estos recursos sirven como herramientas para manipular el 100% de los movimientos que ocurren en el Mercado FOREX.
Busca Indicadores Tcnicos? TODOS los indicadores tcnicos fueron creados a partir de los aos 70s. Cmo cree usted que durante ms de 200 aos los grandes especuladores del pasado acumularon grandes riquezas en los mercados burstiles? Veamos como
La base del analisistecnico es la psicologa humana. Lamentablemente el ser humano no es perfecto y est cargado de emociones que dominan su comportamiento frente a situaciones, creando un comportamiento repetitivo y altamente predecible cuando se produce en masas. El estudio del anlisis tcnico mediante indicadores y formaciones subjetivas, origina y moldea el pensamiento colectivo sobre el cual se disean todas las trampas que ejecuta el Mercado cada da para mantener su existencia. Si la mayora ganara, el Mercado dejara de existir.
El interesado, despus de haber perdido todo su capital inicial, recurre a estos gurus en busca de ayuda y de enseanzas. Gasta ms capital en los productos que estos le ofrecen y el ciclo vuelve a repetirse. Obviamente que la gran mayora no reincide y se olvida por completo de volver a involucrarse en los mercados burstiles. Espero que usted no haya sido vctima de estos actos. Vamos ahora a examinar la simpleza que constituye realizar un analisistecnicoforex, sin necesidad de recurrir a ningn indicador como herramienta para determinar una efectiva estrategia de entrada o de salida a la hora de planificar una operacin.
Recuerde tambin que la forma mas efectiva de extraer beneficios constantemente en los mercados es aprovechando las fases 2 y 4, las tendencias combinadas con una correcta lectura del comportamiento colectivo de las masas de especuladores. Si usted ha tenido acceso a otros cursos o libros sobre FOREX notar que el captulo acerca del anlisis tcnico por lo general representa el ncleo central del curso, debido a las largas explicaciones de los cientos de indicadores tcnicos que como ya hemos visto slo sirven para desperdiciar tiempo y capital. La parte ms importante de mi curso es la psicologa y el manejo del capital. Veamos entonces realmente que es lo que hay que dominar de esta materia. Le sorprender la simplicidad con la que miles de personas alrededor del mundo y a travs de los siglos han acumulado cuantiosas sumas de dinero trazando unas simples lneas y aplicando un manejo responsable de su capital.
El poder determinar las fases de tendencias dentro del ciclo del precio constituye la esencia del anlisis, pues son estas dos fases las que nos proporcionan la ventaja probabilstica que necesitamos para operar en los mercados y obtener retornos de manera constante. En el ms llano y simple lenguaje, en el mundo del anlisis tcnico slo existen dos tipos de formaciones: las tendencias y los rangos. Las tendencias a su vez, pueden ser alcistas si se dirigen hacia arriba, o bajistas si se dirigen hacia abajo. Los rangos por su parte pueden ser, de piso si se encuentran al inicio del ciclo, o de techo si encuentran en medio del ciclo. Tal y como habamos indicado en el tema de estrategias FOREX al describir el ciclo del precio. Esto ms bien suena a un juego de palabras, pero veamos la definicin prctica para simplificarnos, y luego aplique estas definiciones en el grfico para que todo tenga ms sentido.
Tendencia Alcista: sucesin de mximos mayores y de mnimos mayores Tendencia Bajista: sucesin de mximos menores y de mnimos menores Rango de Piso: mximos iguales y mnimos variados Rango de Techo: mnimos iguales y mximos variados
El inicio de esta gran tendencia alcista fue detectado cuando el ltimo mximo (lnea verde gruesa) de la anterior tendencia bajista fue quebrado al alza, terminando la sucesin de mximos menores, al tiempo que sale de la formacin lateral de piso
La sucesin de mnimos mayores en la tendencia alcista (lneas finas azules) La sucesin de mximos mayores en la tendencia alcista (lneas finas verdes) La finalizacin de la tendencia alcista fue detectada cuando el ltimo mnimo (lnea gruesa azul) de la tendencia alcista fue quebrado a la baja, terminando la sucesin de mnimos mayores, al tiempo que sale de la formacin lateral de techo
Para realizar un analisis preciso utilizamos las lneas de soporte y resistencia, las cuales pueden ser estticas (horizontales) o dinmicas (proyectando un ngulo con respecto al eje horizontal). Aqu prevalece su sentido comn. Si usted le muestra el grfico a un nio de 10 aos este ser capaz de indicarle si el precio va en alza o si va en baja, es muy probable que no tenga idea de cmo trazar las lneas, pero si ser capaz de establecer la tendencia general. Al introducir indicadores y dems artilugios, la simplicidad y efectividad del analisistecnico creado por nuestro sentido comn se evapora. La siguiente grfica le muestra conceptualmente todas las posibles situaciones en que podramos trazar estas lneas para realizar nuestro analisistecnico de lugar. Podemos observar claramente una tendencia bajista delimitada por su lnea de tendencia dinmica, y una tendencia alcista en la parte derecha, con su respectiva delimitacin dinmica.
Por ltimo, quiero recordarle que las formaciones o patrones que se desarrollan en los grficos (tringulos, cuas, banderines, cajas, etc.) slo funcionan para ejecutar transacciones que inicialmente han sido confirmadas por las lneas estticas de soporte y resistencia y para leer el pensamiento colectivo de las masas.
Estas formaciones utilizadas por las masas de perdedores representan una forma altamente subjetiva de observar e interpretar la accin del precio de un producto burstil. Como profesionales debemos tener un conocimiento bsico de ellas, ya que sern utilizadas para detectar el pensamiento de la masa de los especuladores y actuar en contra de ellos al mismo tiempo que el dinero fuerte. De todas las herramientas modernas para realizar un analisistecnico, quizs la ms conocida y popularizada es la tcnica japonesa de velas (candlesticks). Las velas sirven principalmente para identificar puntos de reversos en el grfico sin recurrir a la confirmacin de las lneas horizontales de tendencia y slo utilizando los quiebres de barras o velas anteriores. Su correcta utilizacin est sujeta a un anlisis multi-tiempo (mltiples temporalidades) y a una evaluacin general del contexto propuesto por el Mercado en general al momento de ocurrir cada escenario.
El negociar en sus inicios en base a formaciones (chartismo) y patrones de velas conjugados con los cientos de herramientas e indicadores tcnicos, constituye el camino perfecto para su fracaso. Antes de utilizar cualquier estrategia o tcnica usted debe enfocarse en aprender 3 cosas:
El Precio: estructura y dinmica Sentimiento del Mercado: correlaciones, choques externos, etc. Psicologa: mentalidad flexible y aceptacin del riesgo
Los profesionales hacemos dinero cada da a expensas del comportamiento colectivo que ocasiona el uso de estas herramientas con las cuales slo lograr peder su capital y su tiempo; en el mejor de los casos puede convertirse en un Filsofo de la Especulacin o en un dcil Asistente de EAs. Para hacer dinero en los mercados debemos utilizar el analisistecnico basado en la metodologa del Seguimiento de Tendencias conjugado con una correcta lectura psicolgica del precio, conocimientos que slo pueden ser adquiridos mediante una correcta educacin y mucha prctica supervisada. Como cualquier otra carrera en la vida.
El manejo de riesgo Mercado FOREX es probablemente la leccin ms importante que usted recibir en mi curso. Lo primero que quiero que comprenda y asimile es que invertir en FOREX es un negocio como cualquier otro y no una especie de casino donde usted como jugador arriesga su capital en contra de las probabilidades. De hecho, los casinos, si los vemos desde el punto de vista del dueo, son un negocio. Por ejemplo, una mesa de blackjack genera un beneficio al propietario del casino igual al 4.5% de todo el dinero jugado en la mesa, dentro de un periodo de tiempo razonable. El dueo del casino obtiene sus beneficios gracias a su ventaja probabilstica. Para los que ya son grandes o pequeos empresarios y administran sus propios negocios, este concepto ser sumamente fcil de integrar en sus operaciones. El manejo de riesgo Mercado FOREX vela por la justa determinacin del tamao de su orden, evitando que usted sea devorado por el resto de los operadores. En el mercado el dinero no desaparece, simplemente pasa de unas manos menos experimentadas a otras ms hbiles. Justamente esa es la idea de este curso de FOREX, transmitir las experiencias adquiridas a lo largo de mi carrera como operador profesional, y que usted pueda utilizar estos conocimientos para que en su proceso de aprendizaje, en el manejo de riesgo en el Mercado FOREX y los dems conceptos lo ayuden a preservar su capital y su cordura. El manejo de riesgo es slo una cara de la moneda del manejo del capital. La otra cara es el manejo de las ganancias, un tema que requiere de una profundidad mayor que escapa al alcance de este captulo. Por el momento, vamos a ampliar el manejo de riesgo como una buena introduccin al manejo del capital.
- Beneficios. Anualmente los beneficios deben por los menos duplicar las prdidas. En caso ideal triplicarlas. - Diversificacin. Asignar una cuota de riesgo a cada producto en inventario. Esto es lo mismo que no poner todos los huevos en una misma canasta. - Retorno. Su capital invertido (efectivo, inmuebles, maquinarias, etc) debe producir un retorno anual atractivo, o por lo menos considerablemente mayor al que producira si estuviese guardado en un banco. - Innovacin. Sus conocimientos deben estar siempre al da en el rea o sector al que su negocio pertenece, esto incluye los aspectos de tecnologa, leyes, mercadeo, y sobre todo el continuo estudio de su competencia. Estos parmetros se aplican de manera diferente en el manejo de riesgo Mercado FOREX, pero el objetivo de estas directrices, al igual que sus resultados, son exactamente iguales. Lo que vara es la forma en que son implementados. Los operadores de Fondos de Inversin mejores calificados (una variante muy utilizada en el mundo de las inversiones), por lo general obtienen retornos anuales superiores al 20%. Esta suma es muy significativa, tomando en consideracin que el esquema de manejo de riesgo Mercado FOREX utilizado por estos individuos es muy conservador, y que la cantidad de capital usualmente manejada por uno de estos individuos es superior al billn de dlares. Los operadores exitosos al detalle (retailtraders) producen entre un 30% y un 100% de retorno anual. Este rango es muy amplio debido a que cada uno de ellos utiliza una estrategia de manejo de riesgo Mercado FOREX diferente, siendo unos ms agresivos, mientras otros son ms conservadores, y todo lo que cabe entre estos dos extremos.
iniciales y puede alzanzar en ocasiones hasta un 10% para posiciones importantes del mediano y largo plazo. Por ejemplo: Capital Total = $100,000 Riesgo por Operacin = (1%) = $1,000 Segundo, y partiendo del concepto general de manejo de riesgo en el Mercado FOREX, que ms bien ha sido desarrollado a travs del tiempo en base al sentido comn, establecemos cunto capital estamos dispuestos a perder, antes de parar definitivamente de operar y hacer una justa revisin a nuestras operaciones para detectar en que estamos fallando. Este porcentaje es personal, pero creo que un 10% es suficiente. Tercero, debemos de prestar atencin a la secuencia de operaciones ganadas y operaciones perdidas. Si usted lleva ms de 10 operaciones que muestran considerables prdidas de manera secuencial, debera detenerse y revisar sus operaciones. Esta larga secuencia de prdidas indica una sola cosa, usted est totalmente desenfocado y est operando en direccin opuesta a los mercados. Cuarto, si en determinado momento usted tiene varias operaciones abiertas que ya le representan en total una potencial prdida mayor al 10% del total de su capital (o al nmero que usted determine en el punto 2 de manejo de riesgo en el Mercado FOREX), no es prudente abrir nuevas operaciones.
El clculo de RP (riesgo en pips) depender del tipo de par en cuestin. La idea general es que para introducir a RP en la frmula, los pips deben estar expresados en USD. En el FOREX hay cuatro tipo de pares y el clculo de RP para cada uno sera: 1. XXX/USD: RP = PS PE No se necesita clculo adicional. 2. USD/XXX: RP = (PS -PE)/PS No se necesita clculo adicional. 3. XXX/YYY (USD/YYY): RP = (PS PE)/PE2 donde PS2 es el precio cotizado al momento de cerrar la operacin del par que combina la moneda cotizada YYY contra el USD. As por ejemplo si el par XXX/YYY en cuestin es EURJPY, PE2 sera la cotizacin del par USDJPY. 4. XXX/YYY (YYY/USD): RP = (PS PE) x PE2 donde PS2 es el precio cotizado al momento de cerrar la operacin del par que combina la moneda cotizada YYY contra el USD. As por ejemplo si el par XXX/YYY en cuestin es EURNZD, PE2 sera la cotizacin del par NZDUSD. El resultado ser reflejado en la moneda base comn que es el USD. Si desea convertir el resultado en un micro lote divida entre 1,000. Para un Mini lote divida entre 10,000 y para convertir a un lote estndar divida entre 100,000.
Una Tcnica Muy Simple Al principio es bastante abrumador calcular sus posiciones. Si preferie utilice esta metodologa muy sencilla y conservadora. Puede determinar que su posicin virtual sea igual a la cantidad de dinero real en su balance.
Por ejemplo: Si su capital/balance es $5,000, o sea la cantidad real que usted tiene en su cuenta y que puede retirar en cualquier momento, su posicin puede ser igual pero en divisas virtuales apalancadas. En este caso su posicin sera igual a: 5 Micro Lotes 0.5 Mini Lotes Un movimiento de 100 pips con una posicin de 0.5 mini lotes, la causara una prdida aproximada de $50 (1% del capital) en un par tipo XXX/USD. Muy efectivo, fcil y conservador.
La idea de esta metodologa es mantener la cantidad de sus prdidas iguales, sin importar el tipo de operacin que vaya a ejecutar. Recuerde que cada operacin representa una probabilidad de ganar o de perder. Esta modalidad le facilitar analizar sus operaciones con ms objetividad, al mismo tiempo que le proveer una estrategia de manejo de riesgo muy conservadora.
enfoque se evaporan, pues usted slo est pensando en el dinero que puede perder, e ignora por completo las seales que la accin del precio le est ofreciendo. Cuando usted sienta algn tipo de emocin mientras ejecuta una de sus operaciones, esto debe de alertarle y avisarle de que algo anda mal. Cuando usted ejecuta las prcticas de manejo de riesgo Mercado FOREX adecuadas, sus operaciones deben parecerles aburridas, y no provocarles ningn tipo de emocin. En el momento en que usted sienta que est haciendo una fortuna, y que usted sabe ms que el resto de los operadores, se encamina rumbo al fracaso. El aplicar una estrategia de manejo de riesgo Mercado FOREX frrea, es el nico camino que le conducir a permanecer en este negocio. Una sola operacin no debe representarle a su cuenta ni una gran ganancia, ni tampoco una gran prdida porcentual. De ah surge la idea de poner en riesgo un 1% por cada operacin. Aunque para iniciados yo personalmente recomiendo un 0.5%, y luego incrementar su exposicin al riesgo a medida que su capacidad y su experiencia aumenten. Recuerde que su primer ao en este negocio es para aprender y dominar el manejo de riesgo Mercado FOREX, no para hacer dinero. En este tiempo sus metas deben ser:
Aprender a especular (dominar el arte del anlisis tcnico) Preservar su capital (aplicar un excelente manejo de riesgo) Establecer la mentalidad correcta (Mecanizacin)
Si usted busca una forma de hacerse rico de la noche a la maana, le recomiendo que no pierda ms su tiempo con esta lectura. Como cualquier otra empresa, invertir en el Mercado FOREX necesita de una slida fundacin. Aunque usted no lo crea, las cifras oficiales de la industria del FOREX muestran que cerca del 99% de las cuentas abiertas en los ltimos aos no superan los primeros 3 meses de vida. Y el capital promedio o depsito de apertura es de unos $3,000 dlares. La gran mayora de las personas, aunque debo admitir que mal asesoradas e inducidas por fuertes campaas de mercadeo, son introducidas al Mercado FOREX, con la idea de que pueden producir grandes retornos en muy poco tiempo. Nada est ms lejos de la verdad.
Producir retornos de manera consistente, slo se logra con la combinacin de un estricto manejo de riesgo Mercado FOREX sumado a un excelente dominio del arte de interpretar los grficos. Por eso le advierto, que la mera lectura de este curso no le garantiza el xito. Necesita prctica, y mucha.
cambios que experimentan los mercados cada da, de esa misma forma podremos invertir en FOREX de manera exitosa.
La psicologa para invertir en Forex no funciona de esta manera. Los mercados son entes que no obedecen a reglas ni rdenes de nadie. Esta es la principal razn por la cientos de miles de profesionales y empresarios exitosos han perdido billones de dlares invirtiendo en los diferentes mercados burstiles. Estas personas pretenden que el mercado haga exactamente lo que ellos pronosticaron, y no soportan la idea de equivocarse. El pensamiento es algo como: si yo pude levantar una empresa que vale millones de dlares, cmo no voy a poder ganar en el mercado. Invertir en Forex, no tiene nada que ver con sus logros anteriores. Para invertir en FOREX, usted tiene que modificar completamente su estructura de pensamiento para poder seguir el flujo de las variaciones que ocurren a cada segundo en este mercado
A diferencia de otras profesiones, el tiempo que dura cada etapa para invertir en Forex no est definido, sencillamente porque depende de la dedicacin y honestidad con que cada persona supere cada una de las etapas. La segunda etapa es la ms difcil, y es responsable del 95% de los fracasados. Esta etapa puede durar un mes, como puede durar varios aos. Esto slo depender de usted. En la tercera etapa de especulador mecnico, el objetivo principal es crear una mentalidad de operador profesional donde el introducir una orden para invertir en FOREX no le genere ningn tipo de emocin. Recuerde que le haba puntualizado que el operar debe ser una
actividad regia. Esto mantiene su objetividad al mximo al tiempo que le permite utilizar todas sus habilidades como analista tcnico. Si usted quisiera ser mdico cirujano, esta segunda etapa de operador mecnico podra compararse con los 5 aos de residente que usted tendra que trabajar en combinacin con la universidad. En esta etapa usted visita varias veces por semanas un hospital, donde gradualmente va asimilando todo lo que implica el ser un cirujano, profundizando cada da que pasa en los procesos, desde los ms sencillos hasta los ms complejos; uno a la vez. Siempre con la presencia a su lado de un doctor con mucha experiencia. En el mundo acadmico esta metodologa slo es utilizada en las carreras donde la vida misma del ser humano puede correr peligro. Las razones son muy obvias y espero que no necesiten mayor explicacin. En el caso de invertir en FOREX es su vida financiera la que corre peligro. Para convertirse en un operador profesional e invertir en FOREX la secuencia es exactamente la misma, a diferencia de que puede lograrse en un tiempo mucho menor pues los conocimientos, las tcnicas y las destrezas necesarias que hay que desarrollar son considerablemente menores. El mayor obstculo a superar para invertir en FOREX es la base de creencias citadas en los puntos antes mencionados, que est albergada en lo ms profundo de su subconsciente. No se preocupe. Existe una forma infalible para desactivar estos pensamientos que estn profundamente arraigados en su cerebro. Pero le advierto, necesita mucha fuerza de voluntad y sobre todo mucha honestidad para con usted mismo. No se mienta y no se engae. Su tiempo y su capital estn en juego.
La Parte Mecnica
Su segunda etapa comenzara inmediatamente despus de que repase varias veces este curso bsico para invertir en FOREX. No dude en releerlo, notar como estos conceptos van a ir tomando ms sentido a medida que comience a sumergirse en la prctica. La razn es sencilla. Esto no es un libro de texto, es la suma de todas mis experiencias como especulador enmarcados en un formato de curso. Una gran diferencia. Aprovchela.
A lo largo de este curso usted ha notado que siempre para referirme al hecho de convertirse en un especulador exitoso para invertir en Forex, siempre lo hago agregando el trmino consistencia. La razn, a pesar de ser muy evidente, escapa a la razn de muchos. Cualquiera puede introducir una orden y obtener un beneficio. El problema es hacerlo una y otra vez, ao tras ao, de manera constante. Esto se llama consistencia, y el enemigo de este estado de consistencia son todas o algunas de esas creencias negativas arraigadas en nuestro subconsciente, las cuales crean una predisposicin mental que le traicionan sigilosamente, sin que ni siquiera sepamos la verdadera la razn por la cual estamos fracasando. De hecho, todas las personas que fracasan en este negocio, culpan a todo el mundo menos a ellos mismos; al corredor, al libro o al curso que compraron, al maestro, al mercado Forex porque es muy manipulado, en fin, usted entiende la idea. Cuando en el fondo los culpables son ellos mismos por no haber desarrollado la mentalidad necesaria para invertir en FOREX, y por no haberse educado correctamente. Es como si usted leyera mil libros acerca de ciruga, luego opere a alguien de corazn abierto, su paciente muera, y usted culpe a las enfermeras, o al bistur, o a los libros. Y todo esto slo porque usted ya era experto en matemticas, y por ende eso de operar a corazn abierto tiene que ser una pasada.
El Proceso Neurolgico
La secuencia lgica para establecer el correcto estado mental para invertir en forex, se logra nicamente mediante la exposicin a un proceso mecnico. Al igual que las personas que fracasan y no se dan cuenta de lo que ocurre en su subconsciente, usted tampoco notar ningn cambio mientras atraviesa la etapa mecnica, pero con el tiempo los resultados positivos se van a reflejar en el resumen de sus operaciones. El proceso de mecanizacin para invertir en FOREX, tiene como objetivo establecer una mentalidad orientada a producir beneficios de manera constante, y para ello crea una secuencia de desactivacin de esas creencias antiguas que usted tiene en su subconsciente, e instala al mismo tiempo las creencias que eventualmente sern sus fortalezas como operador. Estas 3 nuevas creencias son las siguientes.
El mercado siempre tiene la razn. Lo primero que va a cambiar es su percepcin hacia los mercados. Como vimos anteriormente las personas que ya han tenido xito en otras reas del quehacer humano, entienden que eso de invertir en FOREX tiene que ser muy fcil para m. Cuando introducen una orden y pierden capital, entienden que el mercado est equivocado, y que ellos no. En consecuencia no cierran la orden en espera de que el mercado les de la razn. El mercado es incierto. Invertir en FOREX no constituye un juego de azar, es la simple accin de identificar mediante el anlisis tcnico el inicio de un ciclo de precio que provee una ventaja probabilstica en sus fases de tendencias. La probabilidad del mercado subir/bajar es 50%/50%. Las variaciones en los precios de un mercado son el mero resultado de una gran guerra librada entre dos bandos: los alcistas y los bajistas. Cuando un mercado atraviesa un proceso o una batalla de congestin, las probabilidades de que uno u otro bando salga victorioso son iguales. Cuando un bando gana una batalla, tiene ms probabilidades de ganar la prxima batalla. Pero nunca la gran guerra, pues esta nunca termina. El seguimiento de tendencias es la nica metodologa que nos proporciona una ventaja probabilstica mayor al 50%/50% para obtener gananacias constantes en el Mercado de Divisas, mediante la aplicacin de un estricto sistema de manejo de capital.
Mentalidad de Especulador
Estas ideas van a ser grabadas en su subconsciente gracias al proceso mecnico de adaptacin. Cuando su resumen de operaciones comience a mostrar ms operaciones ganadoras que perdedoras de manera constante, su mente comenzar a darle ms poder a estas ideas y drenan el poder que tienen las viejas creencias que sirven de obstculos para invertir en FOREX. Le repito que este proceso puede prolongarse en la medida en que usted sea capaz de aplicar un procedimiento mecanizado de operaciones, hasta que eventualmente su mente integre las creencias reales acerca de invertir en Divisas que acabamos de describir. Por eso mencionaba que todo depende de usted. La gran mayora no tiene la fuerza de voluntad necesaria para atravesar este proceso, o simplemente se rinden en el intento. Este proceso ser muy fcil para algunos, pero para otros
ser monumental. Y la razn radica en que cada uno alberga una cantidad diferente de creencias negativas en su subconsciente. El punto quizs ms importante a tener en cuenta durante esta etapa es la disciplina. Pero la disciplina se origina con un ciclo esfuerzo/exito que ser originado por la implementacin de una efectiva metodologa de especulacin. La utilizacin de la metodologa de Seguimiento de Tendencias es la ms simple y efectiva de todas las estrategias para entrar y salir del mercado. Es altamente recomendable que primero domine esta metodologa antes de tratar de utilizar otras estrategias ms avanzadas. De todas formas, como piensa que va hacer dinero con estrategias avanzadas si ni siquiera puede hacer dinero con las estrategias ms bsicas? El proceso mecnico slo puede ser finalizado con disciplina. Es muy probable que tenga que re-iniciar este proceso por motivos de desencanto. Cuando usted no experimenta exito el nivel de inters disminuye. Al disminuir el inters disminuye su enfoque y comienza un circulo vicioso. Esta es la verdadera razn de la indisciplina. Superar esta etapa mecnica sin la gua de un profesional es practicamente imposible. Neutralizar las emociones humanas para actuar correctamente frente a una plataforma de especulacin requiere de una experiencia visual que slo puede ofrecerla un profesional de manera intensiva haciendo dinero junto a usted cada da.
1. DD (DealingDesk)
La mesa de negociacin es una plataforma virtual que utilizan este tipo de corredoras forex para filtrar todas las ordenes de sus clientes y obtener beneficios mediante la diferencia de la cotizacin (spread) del mercado real. La corredora compra al mercado real y luego le revende a usted a un precio ficticio fijado por su sistema. El punto ms delicado es que toda la data utilizada para elaborar los grficos en las plataformas que ellas ofrecen, tambin es ficticia; y por ende los anlisis tcnicos que usted realice utilizando esta data tambin sern ficticios. Las caractersticas principales para reconocer a estas compaas son:
No cobran comisiones Ofrecen altos apalancamientos Abrir una cuenta es sumamente fcil Depsitos mnimos menores a $5,000 dlares Las diferencias en las cotizaciones son fijas (fixed spread) La gran mayora utiliza la plataforma Metatrader con cuatro dgitos (0.0000 y 00.00)
Estas compaas usted debe evitarlas por completo, y para su sorpresa en esta categora encontrar a la gran mayora de las que usualmente bombardean el internet con masivas campaas publicitarias, siendo esta la nica manera que pueden atraer nuevos pinos al mundo del FOREX.
proveedores de liquidez, y fijan la diferencia con ellos, siendo estos bancos sus nicos proveedores de data. Por ende, tampoco le cobrarn comisiones a usted. La modalidad STP tiene la ventaja de que las diferencias son considerablemente ms ajustadas que en las corredoras DD (DealingDesk). Este tipo de corredoras FOREX es ideal para personas que piensan especular en temporalidades grandes (4 horas, diario, semanal), donde unos cuantos pips de ms en la diferencia no le representa un costo extra anual considerable, debido al bajo volumen transaccionado. Para identificar una de estas corredoras usted debe visitar el portal de cada candidata. En muchos casos ellas mismas le dicen el sistema de procesamiento de rdenes que utilizan. Si no lo mencionan en su pgina principal, es un indicio sospechoso, y si yo fuera usted seguira analizando la prxima candidata; pero si an as le interesa escriba o llame, y pregnteles.
Su Cuenta Real
Le recomiendo que depure un listado de corredoras FOREX y que anote por lo menos 5 finalistas aparte. Un segundo paso sera verificar si sus 5 finalistas estn registradas en la NFA (Nacional FuturesAssociation), que es la entidad que supervisa y regula a las corredoras Forex. De esta forma usted tendra un aval gubernamental en caso de presentarse cualquier imprevisto. Algo que considero muy poco probable si usted elige una corredora con larga trayectoria, y que cumpla con las cualidades que le he recomendado. El factor seguridad es realmente lo que me inclina a preferir una corredora tipo NDD-STPECN. Estas corredoras Forex contienen entre sus clientes a los responsables de generar diariamente el gran volumen operado en el Mercado de Divisas, todas estn afiliadas a la NFA, o a alguna institucin similar competente de su regin, y por lo general presentan una larga trayectoria en el Mercado.