Curso Anlisis del Sistema de Administracin del Riesgo y Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo - SARLAFT

Alumno: Guillermo Nez Arrieta

Docente: Oscar Ivn Gmez Torres

Tema. Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas.

Aos 2012

MAPA CONSECTUAL
Esta es una actividad tendiente a legalizar recursos provenientes de actividades ilcitas con lo cual se busca ocultar o disfrazar su origen, se desarrolla usualmente utilizando los servicios que presta el sector financiero, por lo que el Estado colombiano ha establecido una serie de normas encaminadas a eliminar el acceso de las personas que tienden a legalizar recursos provenientes de estas actividades. En el desarrollo del curso estudiaremos la normatividad establecida, y los mecanismos estructurados por la Superintendencia Financiera y el sector financiero para restringir el acceso de estos recursos a la economa nacional. De acuerdo a la normatividad que dispone el estado encontramos el artculo 323. LAVADO DE ACTIVOS, la cual regula esa actividad ilcita utilizando los verbos rectores, El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de trfico de migrantes, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito,

La temtica relacionada con la investigacin anlisis e interpretacin de los elementos del SARLAFT y el Cdigo de tica establecido en las instituciones financieras, elementos fundamentales para erradicar el lavado de activos en las operaciones que esas entidades realizan.

En este tema encontramos la unificacin de la normatividad y los elementos del Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT la cual fortalecer el conocimiento y el dominio de la problemtica que afecta a las entidades financieras a nivel nacional.

para que los funcionarios encargado de erradicar este delito de lavado de activo deber conocer e implementar correctamente el funcionamiento de Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT y de igual manera las normas que las regulan para una excelente prevencin y radiacin total de este delito En las semanas anteriores hemos venido conceptualizando el tema de las actividades encaminadas a controlar el lavado de activos, las que al ser implementadas en los puntos de venta de las instituciones financieras contribuirn sustancialmente al desarrollo de la entidad y a controlar la vinculacin y permanencia de clientes, vigilando que se cumplan los requisitos establecidos y estn fuera de las actividades ilcitas.

Esta semana y para concluir nuestro curso nos dedicaremos a estudiar los organismos de control, las sanciones por el incumplimiento de las normas y la conservacin de documentos, aspectos fundamentales en el xito de una institucin y la mejor estrategia para lograr el desarrollo y permanencia de la entidad.

En esta etapa de curso es fundamental tener presente cuales son la entidades y organismo de control y cules son las sanciones por el incumplimiento de la normas, teniendo en cuenta que la sancin penal por incurrir en este delito en prisin de seis a quince aos y multa de quinientos a cincuenta mil salarios mnimos legales mensuales vigentes. Independiente a las sancin administrativa dispuesta por la procuradura y dems Conclusin: el Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT cuenta con la mayor normatividad y los organismo que regula el delito de lavado de activo, de igual manera estas actividades se encuentra llena de buen material interesante la enriquece los conocimiento de cada uno para posterior poner en prctica los conocimiento adquirido dentro de mi mbito laboral igualmente dentro de mi institucin.

Conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas: El lavado de activos parece ser un delito conocido por todos, pero la comprensin real que se tiene es restringida. Cuando se habla de lavado de activos normalmente se le relaciona con dineros provenientes del narcotrfico, pero esta es la primera barrera que debemos romper. La definicin de la ley colombiana es muy amplia. El lavado de activos es un delito tipificado en el artculo 323 del Cdigo Penal, que considera en general dar apariencia de legalidad o encubrir activos provenientes de delitos como trfico de armas, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, delitos contra el sistema financiero, la administracin pblica, concierto para delinquir, trfico de drogas txicas, estupefacientes y sustancias psicotrpicas. Aun que en Colombia el narcotrfico es una de la mayor actividad ilcita que promueve el lavado de activo dentro de mucha entidades financiera y otras de razones sociales diferente al grupo de finanzas por ejemplo la empresa de servicios de alimentacin llamada Catering de Colombia que por aos fue contratista del distrito, de igual manera los otros delitos tambin aporta a esta problemtica pero el narcotrfico es la que ms afecta en Colombia. Las implicaciones que esta actividad ilcita ha trado al sistema econmico y social de nuestro pas, la devaluacin de la moneda colombiana y un decrecimiento financiero teniendo en cuenta que el lavado de activo no genera los aportes e impuesto reglamentado por estado colombiano.

Nota: parte de este materia fue obtenido por internet y del la ley 599 del 2000 Cdigo Penal de Colombia.