Contenido

CAPITULO I - Anlisis del entorno interno y externo 1

Descripcin del proyecto 1
Cooperativismo y servicio social

Perfil demogrfico 3
Perfil econmico

Anlisis geogrfico 4
CAPITULO II - Estudio de mercado
Investigacin de mercado
Importancia

Objetivos del estudio de mercado

Mercado

Segmentacin de mercado

Servicios de la cooperativa

10

Anlisis de la oferta

11

Evolucin y comportamiento COAC

13

Nivel de accesos a servicios financieros

Proyeccin de la oferta

14

15

Anlisis de la demanda 16
Anlisis de la demanda actual de mercado
Demanda futura del mercado
Demanda potencial

16

16

18

Demanda insatisfecha 18
Competencia

19

Anlisis de la competencia

19

Datos generales de las instituciones financieras 19

Productos, servicios y tarifas
Productos

25

25

Cuenta de ahorros
Crdito

26

26

Depsitos a plazo fijo 27

Tasas de inters 27
Anlisis comparativo de tarifas y tasas por productos
Estudio de mercado
Encuesta

29

29

28

Muestra

31

Tipo de encuestas

32

Anlisis de resultados 33
Plan estratgico41
Marketing MIX
Las 4 Ps

41
42

Producto

42

Promocin

43

Precio 44
Plaza

44

Plan estratgico de marketing

Objetivos generales

45

Objetivos especficos

45

45

Desarrollo plan estratgico de comunicacin

46

Desarrollo de estrategias promocionales

46

Desarrollo de estrategias publicitarias

Estrategias aplicadas a la cooperativa
Marketing relacional
Clientes

46

46

49
49

Captacin de nuevos clientes

50

Anlisis FODA 51
Fortalezas

51

Debilidades

52

Oportunidades 52
Amenazas
Estrategias

53

53

Estrategias FO 53
Estrategias DO 53
Estrategias FA 54
Estrategias DA

54

CAPITULO III Estudio organizacional

57

Constitucin de la cooperativa 57

Nombre o razn social

57

Logotipo y slogan de la cooperativa de ahorro y crdito

Misin y visin de la cooperativa

Valores

59

60

Organizacin del recurso humano

60

57

Organigrama

61

Funciones del personal

62

Asamblea general

62

Consejo de vigilancia 65

Consejo de administracin
Gerencia general

68

Auditoria interna
Secretaria

73

Contadora

74

66

Auxiliar contable
Comit de crdito

77

Jefe de crdito

78

71

76

Asesores de negocios
Asesor de inversiones

80
81

Cajero 82
Atencin al cliente
Jefe de sistemas
Seguridad

83
84

85

CAPITULO IV Estudio Tcnico

Generalidades del estudio tcnico

88
88

Localizacin geogrfica de la cooperativa 88

Infraestructura fsica 89
Distribucin fsica del proyecto
Equipos muebles y enseres
Infraestructura tecnolgica
Sistema operativo

97

Recursos humanos

97

91
93

96

Anlisis tcnico comparativo Pelileo-Otavalo

Infraestructura Pelileo

98

Anlisis comparativo cambio de matriz

Procesos de capitalizacin
Procesos de ahorro

101

Procesos de crdito

101

98

100

CAPITULO V Anlisis Financiero

102

99

Balance General consolidado

103

Identificacin, cuantificacin y valoracin de activos

107

Identificacin, cuantificacin y valoracin de pasivos

108

Identificacin, cuantificacin y valoracin de patrimonio neto

Balance General Otavalo

109

Balance general Pelileo

114

Estado de resultados proyectado

Proyeccin de ingresos

108

119

120

Proyeccin de gastos del personal

120

Proyeccin de la depreciacin

121

Gastos financieros y amortizacin de la deuda

121

Estado de resultados consolidado proyectado

123

Estado de resultados Otavalo 127

Estado de resultados Pelileo 130
Proyeccin flujo de efectivo consolidado

135

Indicadores econmicos y financieros

140

TIR

140

VAN 140
PRI

141

Relacin costo/ beneficio

141

ndice de morosidad 141

Cobertura de provisiones para cartera improductiva

143

Razones financieras 145

CAPITULO VI Estudio de impacto social y ambiental
Responsabilidad social

146

146

Responsabilidad con el medio ambiente

146

Estrategias para el respeto a la identidad cultural y genero

CAPITULO VII Estudio de sensibilidad

148

153

Construccin del escenario optimista para las variables criticas del proyecto

149

Construccin del escenario probable para las variables criticas del proyecto

149

Construccin del escenario pesimista para las variables criticas del proyecto

149

Conclusiones y recomendaciones 153