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El Microempresario Peruano
El Microempresario Peruano
PB01-2010
Lambda Group
Setiembre 2011
* Los autores agradecen de manera especial a Luis Bendez Medina y a un rbitro annimo, quienes contribuyeron con
sus sugerencias y crticas para la elaboracin de este Informe Final. Todos los errores subsistentes en este documento son
de entera responsabilidad de los autores.
Abstract:
Este documento tiene por objetivo identificar y cuantificar los determinantes y
consecuencias de la informalidad en el microempresario peruano. Asimismo, se
busca establecer si el microempresario decide pertenecer al sector informal por
motivos de escape o por razones de exclusin. Para tales propsitos, se estimo un
modelo logit y se empleo la metodologa Propensity Score Matching, para evaluar el
impacto del sector informal sobre variables que afectan, las ventas, los costos, los
mrgenes de rentabilidad, la ganancia neta y la ganancia por hora del
microempresario. Sujetos a la metodologa economtrica y muestra de datos
utilizada, la evidencia obtenida nos permite no rechazar la hiptesis que, en el Per,
la informalidad del microempresario est asociada principalmente a razones de
exclusin.
Abstract:
The objective of this paper is identified and quantified determinants and effects of
informality in Peruvian micro-entrepreneur (MYPE). For this, it seeks to establish
whether the micro-entrepreneur decided to belong to informal sector for reasons of
escape or for reasons of exclusion. For such purpose, we estimated a logit model. We
also used a Propensity Score Matching methodology for assess the impact of the
informal sector on variable that affect sales, costs, profitability, net income earning and
net income per hours. Depending on econometric methodology and sample, the
evidence suggests that we cannot reject the hypothesis that, in Peru, the informality of
the micro-entrepreneurs is associated mainly to reasons of exclusion.
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CONTENIDO
CONTENIDO ....................................................................................................................................... 3
I.
II.
III.
IV.
DESCRIPCIN DE LA BASE DE DATOS Y DEFINICIN OPERACIONAL DE LA
INFORMALIDAD ............................................................................................................................... 13
V.
VI.
VII.
A.
B.
Metodologa ....................................................................................................................... 44
2.
2.1.
2.2.
2.3.
2.4.
2.5.
C.
2.
2.1
2.2
3.
VIII.
IX.
BIBLIOGRAFA...................................................................................................................... 76
Pgina 3 de 81
NDICE DE GRFICOS
Grfico 1. Per: Evolucin de la Informalidad en el Microempresario, ............................................. 19
Grfico 2. Informalidad en el Microempresario segn situacin de Empleo ..................................... 21
Grfico 3. Per: Funcin de densidad del logaritmo del nmero de horas trabajadas por el
Microempresario formal e informal, 2007 - 2009 .............................................................................. 36
Grfico 4. Per: Evolucin del promedio de horas trabajadas y su brecha en el microempresario
formal e informal, 2007 2009.......................................................................................................... 37
Grfico 5. Per: Funcin de densidad del logaritmo de los costos totales del microempresario
formal e informal, 2007 - 2009 .......................................................................................................... 38
Grfico 6. Per: Evolucin de los costos totales y su brecha en el microempresario formal e
informal, 2007 2009 ........................................................................................................................ 39
Grfico 7. Per: Funcin de densidad del margen de ganancias sobre los costos totales del
microempresario formal e informal, 2007 - 2009 .............................................................................. 40
Grfico 8. Per: Evolucin de la rentabilidad sobre los costos y su brecha en el microempresario
formal e informal, 2007 2009.......................................................................................................... 41
Grfico 9. Per: Funcin de densidad del logaritmo de las ventas totales del microempresario
formal e informal, 2007 - 2009 .......................................................................................................... 41
Grfico 10. Per: Evolucin de las ventas totales y su brecha en el microempresario formal e
informal, 2007 2009 ........................................................................................................................ 42
Grfico 11. Per: Funcin de densidad del margen de rentabilidad sobre las ventas totales del
microempresario formal e informal, 2007 - 2009 .............................................................................. 43
Grfico 12. Per: Evolucin del margen de rentabilidad sobre las ventas y su brecha en el
microempresario formal e informal, 2007 2009.............................................................................. 44
Grfico 13. Per: Funcin de densidad del logaritmo de las Ganancias Netas en el Microempresario
formal e informal, 2007 - 2009 .......................................................................................................... 58
Grfico 14. Per: Evolucin del promedio de la ganancia neta y su brecha en el microempresario
formal e informal, 2007 2009.......................................................................................................... 59
Grfico 15. Per: Funcin de densidad del logaritmo de la Ganancia Neta por Hora y la brecha
entre el Microempresario formal e informal, 2007 - 2009 ................................................................. 60
Grfico 16. Per: Evolucin del promedio de Ganancia Neta por hora y su brecha en el
microempresario formal e informal, 2007 2009.............................................................................. 61
Grfico 17. Distribucin del Propensity Score en el modelo I ........................................................... 67
Grfico 18. Distribucin del Propensity Score en el modelo II .......................................................... 68
NDICE DE FIGURAS
Figura 1. Evolucin histrica de la definicin de Informalidad .......................................................... 11
Figura 2. Definicin Operacional de la Informalidad (formalidad) segn la metodologa de OIT
SIALC. ............................................................................................................................................... 17
NDICE DE CUADROS
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I.
trabajadores a cargo del empleador sea a lo ms de 100, esto con el objetivo de tener una
aproximacin a la definicin MYPE dada en Decreto Legislativo 1086, el cual remplazo la
Ley MYPE. As, a lo largo del texto se busca responder las siguientes cuestiones: i)
Cules son los factores determinantes para que un microempresario decida pertenecer
al sector informal?, ii) Las caractersticas personales del microempresario juegan un
papel importante en la decisin del empresario MYPE para formar parte del sector
informal? ii) Cules son los efectos del sector informal en los indicadores de desempeo
del microempresario?, iii) Es el fenmeno de la informalidad empresarial en el Per una
actividad que ofrece mayores beneficios que el sector formal?
A fin de responder dichas interrogantes el presente trabajo contempla -en un primer niveluna definicin de informalidad que toma en cuenta las sugerencias de Barrantes et.al.
(2008) sobre la necesidad de definir bajo criterios legales el concepto de informalidad.
De este modo, la definicin operacional de informalidad que usaremos cuenta con las
recomendaciones dadas por la Organizacin Internacional del Trabajo (OIT) y el Sistema
de Informacin y Anlisis Laboral para Amrica Latina y el Caribe (metodologa OITSIALC)1 sobre la medicin estadstica del empleo en el sector informal.
Al respecto ver la Resolucin sobre las estadsticas del Empleo en el sector informal (XV CIET, Ginebra
1993), as como las Directrices sobre una definicin estadstica de empleo informal (XVII CIET, Ginebra 2003)
de la OIT.
Pgina 6 de 81
Por ltimo, diversos estudios plantean que la eleccin hecha por un individuo al escoger
pertenecer a la informalidad es una eleccin racional y atractiva (Levy, 2008; Galiani y
Weinschelbaum, 2008; Amaral y Quintn, 2006; Maloney, 1998a y 1998b y Loayza, 1997).
Pero por otra parte, existen razones diferentes atribuibles a la eleccin de los
empleadores por el sector informal, las denominadas razones de exclusin (Perry et.al,
2007). En ese sentido, se analiza que tan atractivo es para un microempresario peruano
operar en el sector informal, evaluando empricamente si los microempresarios
pertenecientes a la actividad econmica informal obtienen un mayor beneficio que los
individuos que se desenvuelven en el mbito formal. Esta evidencia, nos permitir sugerir
que el fenmeno de la informalidad microempresarial podra ser explicada por motivos de
escape (decisin optima tomada por los empleadores, que operan voluntariamente en el
sector informal de la economa debido a los mayores beneficios) o motivos de exclusin
(barreras de entrada, economa dual, racionamiento del mercado laboral). Para tal tarea,
se usa como variables proxis de los beneficios: la ganancia neta y la ganancia neta por
hora de trabajo.
Los altos niveles de informalidad registrados en los ltimos 12 aos, tanto del empleador
como del trabajador, han motivan nuestro estudio de la informalidad. Asimismo, dicha
motivacin se vio influenciada tambin- por la importancia del sector de la micro y
pequea empresa (MYPE), pues es dicho sector el que absorbe la mayor cantidad de
trabajadores, tanto formales como informales (Informe de la Comisin Especial de
Economa Informal del Consejo Nacional del Trabajo, 2008). Estas dos caractersticas
mencionadas sobre el mercado laboral permiten delimitar nuestro trabajo al anlisis de la
informalidad desde la perspectiva del dueo del negocio, ya que es esta categora
ocupacional como fuente generadora de empleo es la que determina la informalidad en
el trabajador.
Naturalmente, el presente estudio como en todo trabajo emprico - no est exento de
limitaciones (las cuales se irn presentando a lo largo del documento). An as,
consideramos que un estudio como el propuesto arrojar luces sobre los determinantes y
consecuencias de la informalidad en el Per, contribuyendo al debate y caracterizacin de
este fenmeno.
II.
Como bien lo seala la Oficina Internacional del Trabajo (OIT) la medicin estadstica
del fenmeno de la informalidad ha suscitado durante dcadas un amplio debate en los
mbitos acadmico, laboral, empresarial y gubernamental de Amrica Latina y el Caribe.
Dentro de este debate una discusin de gran importancia se ha centrado en los criterios y
definiciones que se aplican, as como a los instrumentos y mtodos que se utilizan para
medir la informalidad, aspectos que influyen en la exactitud de los diagnsticos realizados
y, en buena medida, en el xito de las polticas hacia este sector.
Histricamente, las metodologas de encuestas basadas en el programa Atlntida que
se desarrollaron en Amrica Latina desde 1965, luego de un taller organizado en Mxico
por el Instituto Interamericano de Estadsticas y la Oficina del Censo de Estados Unidos,
dichas encuestas tenan grandes deficiencias pues no capturaban las caractersticas de
un sector cada vez mayor de trabajadores, el llamado posteriormente, sector informal.
Esta limitacin provoc que el Programa Regional del Empleo para Amrica Latina y el
Caribe (PREALC) de la OIT, junto con los institutos de estadsticas de la regin,
trabajaran durante las dcadas de los setenta y ochenta en la formulacin del marco
terico para el estudio del sector informal. Dicho marco bsicamente se sustentaba en el
anlisis de la heterogeneidad estructural que caracteriza a las economas de los pases
en desarrollo y cmo ello conduca a la segmentacin internacional del mercado de
trabajo (OIT). El planteamiento central de PREALC consiste en reconocer la existencia
dual de sistemas de produccin y empleo en los pases de la regin. Estos se diferencian
en funcin de los grados de organizacin y los niveles de capital, productividad y
tecnologa con que se desarrolla el proceso productivo (OIT). Esta dualidad se refuerza
con la existencia de un exceso de mano de obra que el sector moderno de la economa
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CIET (2003) aprob una directriz sobre una definicin estadstica del empleo informal
como complemento a la Resolucin sobre las estadsticas de empleo en el sector
informal. En dicha definicin, el concepto de empleo informal es utilizado como el nmero
total de empleos informales, tanto si estn ocupados en empresas del sector formal o
informal. A partir de esta nueva directriz, algunos institutos de estadsticas han introducido
nuevos cambios en sus cuestionarios, esta vez, dirigidos bsicamente a tratar de
identificar aquellos asalariados, tanto del sector formal como informal, cuya relacin de
trabajo, sea sta de hecho o de derecho, no se encuentra cubierta por determinadas
prestaciones sociales o reglamentos establecidos en la legislacin laboral.
DUALIDAD
PREALC)
(Enfoque
XV CIET de 1993
SECTOR INFORMAL
EMPLEO INFORMAL
Elaboracin propia
III.
DEFINICIONES PREVIAS
Pgina 11 de 81
Adems, para que un individuo sea considerado como empleador debe haber contratado
asalariados a lo largo de un perodo continuo que incluye el perodo de referencia. Dicho
periodo hace alusin al periodo de tiempo considerado para medir la evolucin y situacin
del empleo.
Sintetizando lo sealado por la OIT, los empleadores son aquellas personas que son
titulares o directores en la explotacin de una empresa, negocio o profesin y tiene
trabajadores remunerados a su cargo. Asimismo, una caracterstica resaltante de los
empleadores que sus niveles de autoconsumo deben ser computados como parte de su
nivel de ganancia, segn lo sealado por la OIT.
En adicin a lo sealado en lneas anteriores, tambin existen otras definiciones normadas por la OIT- las cuales son2:
Mayor informacin sobre terminologa laboral puede encontrarse en la siguiente direccin de internet :
http://www.mintra.gob.pe/mostrarContenido.php?id=165&tip=130
Pgina 12 de 81
Clasificacin por Grupos ocupacionales: Dicha clasificacin est relacionada con las
labores que realiza la persona en su ocupacin. Para obtener una clasificacin que
sea comparable con las estadsticas internacionales, se ha adoptado el Cdigo
Nacional de Ocupaciones (Adaptacin de la Clasificacin Internacional Uniforme de
Ocupaciones Revisada: CIUO - 88).
En resumen, en este captulo se han expuesto las definiciones previas al tema tratado,
esto con el fin que sea ms claro el anlisis estadstico que se realizar en el documento
(los clculos estadsticos presentados en este documento siguen las definiciones
expuestas anteriormente). En la siguiente seccin, se explica la base de datos a usar y la
definicin operacional de informalidad
IV.
Pgina 13 de 81
b)
c)
d)
e)
Otros
gastos
(combustibles,
servicios
pblicos,
alquileres,
reparaciones,
impuestos, etc.).
No obstante, la ENAHO no reporta la informacin descrita en los puntos que van desde el
a al e para los empleadores registrados como personas jurdicas (EIRL, SAA, SAC u
otras personeras jurdicas). La ENAHO slo recopila este tipo de informacin para los
trabajadores independientes, empleadores o patrones cuyo negocio no se encuentra
Cabe sealar, que el modulo especializado de Ingreso del Trabajador Independiente prcticamente no ha
sido utilizado a lo largo de la ltima dcada (Yamada, 2009).
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registrado como persona jurdica (EIRL, SAA, SAC u otras personeras jurdicas). Esta
restriccin es importante, dado la definicin operacional de informalidad que estamos
adoptando y que seguidamente expondremos.
No llevar las cuentas del negocio o empresa por medio de libros (ingresos y gastos
exigidos por la SUNAT) o sistemas de contabilidad.
La Ocupacin Principal, es aquella que el informante considera como tal. En caso de duda, cuando el
informante tenga dos o ms ocupaciones y no puede determinar su ocupacin principal, se considerar como
principal aquella que le produce mayor ingreso, si ambas le producen igual ingreso, se considerar aquella a
la que el informante dedique mayor tiempo (Manual del Encuestador de la ENAHO).
5
Metodologa aplicada por OIT SIALC en base a la resolucin y directriz adoptada en la XV y XVII CIET
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No est registrado como persona jurdica pero lleva las cuentas del negocio o
empresa por medio de libros (ingresos y gastos exigidos por la SUNAT) o sistemas
de contabilidad.
Es en este ltima definicin donde entra a tallar la restriccin impuesta por la ENAHO a
travs del modulo de Ingresos del trabajador independiente, ya que de utilizar las
variables de este modulo implicara omitir a todas los microempresarios registrados como
personas jurdicas. As pues, nos enfrentamos a un trade-off que consiste en optar por
estimaciones economtricas que incluyan ms variables que recojan caractersticas
propias del negocio pero con una gran prdida no aleatoria de datos de la muestra
original, frente a un modelo que no cuente con tantas variables asociadas a las
caractersticas propias del establecimiento pero que si disponga de un cuantioso mayor
tamao de muestra.
A fin de sortear los problemas que nos impone la base de datos, en el presente estudio
se realiz el ejercicio de utilizar dos muestras de microempresarios formales:
Una primera muestra (conjunto Y), que es con el que sigue la metodologa OIT SIAC y est conformado por los microempresarios formales registrados
jurdicamente ms los microempresarios no registrados jurdicamente pero que
llevan sus cuentas bajo algn sistema de contabilidad. Es decir, la totalidad de
microempresarios formales.
Para realizar los procedimientos descritos lneas arriba, la ENAHO incluye las siguientes
preguntas:
El negocio o empresa donde trabaja, se encuentra registrado como persona
jurdica?
Si.1
No2
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El negocio o empresa donde trabaja, lleva las cuentas por medio de libros
(ingresos y gastos exigidos por la SUNAT) o sistemas de contabilidad?
Si.1
No2
Empleador
(microempresario
)
El negocio, Se
encuentra registrado
como persona
jurdica?
No
El negocio o empresa
donde trabaja, Lleva las
cuentas por medio de libros
(ingresos y gastos exigidos
por la SUNAT) o sistemas
de contabilidad?
Si
Sector
Informal
Si
(Conjunto H)
No
Sector Formal
(Conjunto Y)
Elaboracin propia
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V.
Ao
Empleador
Formal
Empleador
Informal
TOTAL
2007
2008
2009
168.769,79
169.452,14
164.601,30
666.841,18
658.991,97
681.955,85
835.610,97
828.444,10
846.557,15
Las cifras presentadas en esta seccin y en los anexos han sido calculadas utilizando el factor de expansin
poblacional construido por la Direccin de Investigacin Socio econmica Laboral (DISEL) del Ministerio de
Trabajo y Promocin del Empleo (MTPE). Dicho factor es empleado por la DISEL-MTPE para elaborar sus
informes estadsticos.
Pgina 18 de 81
90%
80%
70%
60%
79,8%
79,5%
80,6%
Empleador
Inf ormal
50%
Empleador
Formal
40%
30%
20%
10%
20,2%
20,5%
19,4%
2007
2008
2009
0%
Por otro lado, en el Cuadro 2 se muestra la relacin entre la condicin del empleador y su
situacin de empleo. Del total de la muestra de empleadores utilizados en el 2009
(846.557), se puede apreciar que el subempleo es un fenmeno que afecta
principalmente a los empleadores informales. Este hecho estilizado se repite en los aos
2007 y 2008. Cabe resaltar, que el empleo adecuado ha venido creciendo, en trminos
relativos (ver Cuadro 2).
Cuadro 2. Informalidad en el Microempresario segn situacin del Empleo,
2007-2009
Empleador Formal
2007
2008
2009
Subempleo
por horas
6.412,10
7.856,49
8.504,75
Subempleo
por ingreso
6.461,45
6.221,96
9.530,96
Empleador informal
Empleo
adecuado
155.896,24
155.373,70
146.565,58
Subempleo
por horas
41.890,50
41.132,49
44.178,58
Subempleo
por ingreso
194.924,50
168.761,30
172.424,50
Empleo
adecuado
430.026,20
449.098,20
465.352,80
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 19 de 81
2007
2008
2009
Subempleo
por horas
3,8%
4,6%
5,2%
Subempleo
por ingreso
3,8%
3,7%
5,8%
Empleador informal
Empleo
adecuado
92,4%
91,7%
89,0%
Subempleo
por horas
6,3%
6,2%
6,5%
Subempleo
por ingreso
29,2%
25,6%
25,3%
Empleo
adecuado
64,5%
68,1%
68,2%
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 20 de 81
2009
89%
92%
100%
90%
80%
90%
80%
64%
70%
60%
60%
50%
50%
40%
29%
40%
30%
25%
30%
20%
20%
10%
68%
70%
4%
6%
4%
10%
5%
6%
6%
0%
0%
Empleador formal
Subempleo por horas
Empleador informal
Empleo adecuado
Subempleo por
horas
Subempleo por
ingreso
Empleador formal
Empleo adecuado
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2009.
Elaboracin propia.
Otro de los aspectos a resaltar es que el empleador formal logra tener educacin superior
en cambio el empleador informal tiene como caracterstica un grado de educacin menor,
Pgina 21 de 81
por ejemplo en el Cuadro 4 se muestra que hay una probabilidad de 37,3% de que un
empleador sea informal si tiene un grado de educacin primaria, y una probabilidad de
40,1% en caso tenga educacin secundaria (esto para el ao 2009, empero se repite en
los aos anteriores pero con diferentes proporciones).
Sexo
Hombre
Mujer
Edad
14-24 aos
25-44 aos
45-54 aos
55 a ms
Lengua Materna
Castellano
No Castellano
Educacin
Sin Nivel
Primaria
Secundaria
Superior
Ubicacin Geografica
de la Vivienda
Costa
Sierra
Selva
Lima Metropolitana
Casado o Conviviente
Si
No
2007
2008
FORMAL INFORMAL TOTAL FORMAL INFORMAL TOTAL
%
%
%
%
%
%
70,99
74,83
74,05
76,17
76,26
76,24
29,01
25,17
25,95
23,83
23,74
23,76
%
%
%
%
%
%
0,67
4,17
3,47
2,99
3,63
3,50
47,26
46,30
46,49
45,70
46,22
46,12
30,41
19,88
22,01
28,13
21,48
22,84
21,65
29,65
28,03
23,17
28,66
27,54
2009
FORMAL INFORMAL
%
%
77,33
74,46
22,67
25,54
%
%
1,76
5,05
50,70
43,39
27,53
23,73
20,00
27,83
TOTAL
%
75,02
24,98
%
4,41
44,81
24,47
26,31
%
91,54
8,46
%
0,22
5,57
27,77
66,45
%
75,25
24,75
%
5,20
35,16
39,01
20,63
%
78,54
21,46
%
4,19
29,19
36,74
29,88
%
87,85
12,15
%
0,15
8,21
27,13
64,51
%
75,79
24,21
%
5,19
36,06
40,06
18,69
%
78,25
21,75
%
4,16
30,36
37,42
28,06
%
90,04
9,96
%
0,16
4,67
32,14
63,03
%
72,99
27,01
%
5,11
37,34
40,50
17,05
%
76,31
23,69
%
4,15
30,99
38,87
25,99
23,44
15,56
9,02
51,98
%
77,35
22,65
34,58
45,14
22,83
28,79
%
73,41
26,59
25,75
30,57
15,69
27,99
%
74,21
25,79
17,81
19,51
8,54
54,15
%
74,76
25,24
23,17
36,18
20,24
20,42
%
78,21
21,79
22,07
32,77
17,85
27,32
%
77,50
22,50
17,83
18,14
9,13
54,89
%
78,14
21,86
23,00
36,04
19,35
21,61
%
73,39
26,61
22,00
32,56
17,37
28,08
%
74,31
25,69
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 22 de 81
2009
FORMAL INFORMAL
%
%
68,42
74,01
31,58
25,99
TOTAL
%
72,92
27,08
4,37
4,56
4,53
%
97,72
2,02
0,26
%
77,97
17,19
4,84
%
81,81
14,24
3,95
25,76
32,61
31,28
%
96,76
3,24
%
58,57
41,43
%
65,99
34,01
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 23 de 81
Emplazamiento
En la vivienda
En local fijo
Otros
Tipo de establecimiento
Propio
Otros
2007
FORMAL INFORMAL
%
%
37,95
31,50
55,96
33,62
6,09
34,87
%
%
54,57
46,08
45,43
53,92
TOTAL
%
32,91
38,49
28,60
%
48,35
51,65
2008
FORMAL INFORMAL
%
%
45,42
29,76
47,50
29,55
7,08
40,69
%
%
53,85
44,15
46,15
55,85
TOTAL
%
32,95
33,21
33,85
%
46,75
53,25
2009
FORMAL INFORMAL
%
%
44,43
28,58
49,16
33,51
6,41
37,91
%
%
47,84
41,75
52,16
58,25
TOTAL
%
31,79
36,68
31,54
%
43,34
56,66
10,61
14,43
13,66
10,71
14,08
13,40
9,57
14,05
13,18
Nmero de Trabajadores
De 2 a 4 trabajadores
De 5 a 9 trabajadores
De 10 a 19 trabajadores
De 20 a 100 trabajadores
%
58,26
26,54
9,20
6,00
%
73,79
21,73
3,58
0,90
%
70,66
22,70
4,72
1,93
%
56,43
27,57
10,37
5,63
%
69,86
23,52
5,40
1,21
%
67,12
24,35
6,42
2,11
%
59,47
23,34
10,58
6,62
%
70,42
24,84
4,06
0,69
%
68,29
24,55
5,33
1,84
%
3,37
22,42
6,60
28,03
39,58
%
47,64
8,98
11,05
11,21
21,12
%
38,70
11,70
10,15
14,60
24,85
%
3,88
21,35
6,42
25,63
42,73
%
51,52
9,78
9,08
9,46
20,17
%
41,77
12,14
8,53
12,76
24,79
%
4,00
19,16
8,41
25,02
43,41
%
47,14
11,27
11,11
9,13
21,36
%
38,75
12,80
10,58
12,22
25,65
62,18
52,38
89,11
45,30
15,97
40,38
26,35
72,33
10,93
2,81
46,20
33,30
76,81
20,11
6,33
63,24
49,33
93,27
48,41
15,18
43,07
24,93
71,82
8,90
1,71
48,47
31,46
77,56
19,47
5,32
57,06
33,86
87,99
40,46
21,58
45,49
27,81
75,16
11,37
2,66
48,52
29,40
78,52
18,99
7,62
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
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En el Cuadro 6 se muestra tambin el porqu del nfasis que se dio al explicar que la
presente investigacin es bsicamente del empresariado MYPE, pues como se nota las
empresas que se estn analizando tiene menos de 100 trabajadores. Y cuyas ramas de
actividad son diversas. En dicho cuadro se puede apreciar que la mayor proporcin de
empresas formales estn ubicadas en el rubro de los servicios (43,4%) y que las
empresas informales son en proporcin mayor en el sector extractivo (38,8%) para el
2009.
2007
2008
FORMAL INFORMAL TOTAL FORMAL INFORMAL
%
%
%
%
%
75,45
13,14
25,73
62,31
9,63
0,00
0,00
0,00
6,48
0,05
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
9,98
10,61
10,49
13,34
9,84
2,63
46,95
38,00
3,09
50,57
0,00
0,16
0,13
0,07
0,50
8,35
12,93
12,00
9,86
12,23
1,11
7,14
5,92
0,16
7,18
1,24
3,19
2,79
0,93
4,72
1,24
5,88
4,95
3,75
5,27
100
100
100
100
100
2009
TOTAL FORMAL INFORMAL TOTAL
%
%
%
%
20,41
64,48
10,09
20,67
1,37
3,02
0,00
0,59
0,00
0,00
0,30
0,24
10,55
15,90
8,55
9,98
40,86
1,84
46,75
38,02
0,41
0,00
0,14
0,11
11,75
10,30
15,85
14,77
5,75
0,79
6,61
5,48
3,95
1,46
3,67
3,24
4,96
2,20
8,03
6,90
100
100
100
100
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 25 de 81
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
VI.
Los factores que inciden en la eleccin de una empresa por pertenecer al sector informal,
suelen ser muy diversos. En esta lnea de investigacin,
se
han
basado,
muchas
veces
en
case
studies
en
variables
Siguiendo la lnea de estos trabajos empricos que han utilizado microdatos, se estim un
modelo logit para dos grupos de microempresarios. En el primero grupo (en adelante, el
modelo I) se hace alusin al anlisis de los microempresarios informales y los
microempresarios formales del conjunto Y (valga decir la muestra compleata de
microempresarios formales)7. El segundo grupo (en adelante, el modelo II) se estudia a
los microempresarios informales y los microempresarios formales del conjunto H.
Adems, para poder
7
Pgina 27 de 81
informalidad en el pas, el estudio se realiz para un periodo relativamente amplio (2007 2009).
Para los dos grupos, la variable dependiente toma el valor de uno (1) si el
microempresario es informal y cero si es lo . Dentro de las variables independientes se
incluyeron variables dicotmicas y continuas que recogen las caractersticas de las
microempresas y las caractersticas del dueo del negocio (microempresario). Para
empezar, en el modelo I se incluyeron variables dummy para el tamao de la
microempresa (medido en nmero de trabajadores), el cual poda ser de 2 a 4
trabajadores, de 5 a 9 trabajadores o de 20 a 100 trabajadores (dejando de lado de 10 a
19 trabajadores). En segundo lugar se incluyeron, variables dicotmicas para la rama de
actividad econmica en que opera el negocio, teniendo como opciones extractiva,
construccin, comercio, industria (dejando de lado servicios). Respecto a las
caractersticas del empleador, se utilizaron 8 variables dicotmicas para: la lengua
materna (donde la variable toma el valor de 1 si la lengua materna es castellano y 0 si no
lo es), hombre (donde la variable toma el valor de 1 si la persona es de sexo masculino y
0 si es mujer), hogar con acceso a telefona fija (donde la variable toma el valor de 1 si el
hogar del microempresario cuenta con dicho servicio y 0 si no lo tiene), hogar con acceso
a saneamiento (donde la variable toma el valor de 1 si el hogar del microempresario
cuenta con dicho servicio y 0 si no lo tiene), hogar con acceso a internet (donde la
variable toma el valor de 1 si el hogar del microempresario cuenta con dicho servicio y 0 si
no lo tiene), hogar con techo de concreto (donde la variable toma el valor de 1 si el techo
del hogar es del mencionado material y 0 en otro caso), y urbano (donde la variable toma
el valor de 1 si el empleador vive en zona urbana y 0 si vive en el rea rural). Las
variables continas que son del modelo I son: Edad (medida en nmero de aos) y su
tasa de crecimiento (Edad2), Educacin (medida en nmero de aos) y su tasa de
crecimiento (Educacin2), nmero de miembros en el hogar y el nmero de habitaciones
que dispone el hogar.
El modelo II comparte algunas variables del modelo I, sin embargo permite incluir ms
variables asociadas a las caractersticas de la empresa a costa de una perdida - no
aleatoria - de datos considerable. Dada estas restricciones, la especificacin del modelo II
tiene por variables dummy: a las variables que identifican: el tamao de la microempresa,
la rama de actividad econmica en que opera el negocio, lengua materna, hombre, hogar
Pgina 28 de 81
con acceso a telfono, hogar con acceso a saneamiento, hogar con techo de concreto.
Adicionalmente, tiene las variables continas que son: Edad (medida en nmero de aos)
y su tasa de crecimiento (Edad2) y Educacin (medida en nmero de aos) y su tasa de
crecimiento (Educacin2). Todas estas variables (dummys y continuas) mencionadas no
han variado su definicin y especificacin respecto al modelo I.
Las variables nuevas que hemos incluido para el modelo II son: 2 variables para el tipo de
emplazamiento, la cuales son puesto fijo o en su casa (dejando de lado la variable otros
tipos de emplazamientos). Tres variables dictomicas para caracterizar el acceso del
negocio a: telfono, internet y electricidad. Una variable dummy para ver si el local del
negocio es propio (toma el valor de 1) u otro caso (toma el valor de 0). Adems, se incluyo
una variable para controlar por la antigedad de la empresa.
El Cuadro 9 muestra los resultados de la estimacin del modelo I en el que se utiliza las
observaciones de la ENAHO para cada ao del 2007 al 2009. Los coeficientes del modelo
indican la direccin y la magnitud (efecto marginal) del impacto de cada variable sobre la
probabilidad de que el microempresario sea informal. Asimismo, para cada coeficiente se
reporto el error estndar y su p-value. Adicionalmente, para el modelo en su conjunto se
realizo el Test de Mxima Verosimilitud y se reporto el pseudo R2. As, una vez realizado
la estimacin del modelo I tenemos que el hecho de que el microempresario maneje
empresas de 2 a 9 trabajadores aumenta la probabilidad de informalidad del empleador,
frente a los microempresarios que manejan negocios de mayor tamao. Tambin se
puede apreciar que la probabilidad de ser un empleador informal aumenta fuertemente
cuando los establecimientos tienen de 2 a 5 trabajadores, siendo su significancia
estadstica bastante robusto a lo largo del tiempo.
Con relacin a las caractersticas personales del empleador, el modelo I nos seala que a
mayor edad del microempresario se reduce la probabilidad de informalidad y que dicho
efecto tiene una tasa creciente (dado el signo positivo que tiene el coeficiente que
acompaa al trmico cuadrtico), siendo su importancia robusta en el tiempo. Este ltimo
efecto lo podemos encontrar tambin sobre la variable Educacin2. Al respecto, si bien
cada ao adicional de educacin no tiene un efecto estadsticamente significativo sobre la
disminucin de la probabilidad de ser un empleador informal, su tasa de crecimiento si
tiene un impacto sustancial, lo que nos da luces sobre la relevancia de la educacin
superior ms que la educacin bsica para combatir la informalidad empresarial, pues a
medida que el empleador acumula ms aos de educacin la probabilidad de ser un
microempresario informal se ve disminuida.
Cuando utilizamos el modelo II (ver el Cuadro 10), observamos que la mayor parte de las
direcciones y significancias estadsticas atribuibles a las variables descritas anteriormente
para el modelo I han permanecido para la mayor parte de los aos. As, tenemos por
ejemplo el caso de las variables dicotmicas que identifican el tamao de la empresa, de
la variable dummy Hombre, entre otras. De otro lado, el modelo II nos permite prestar
atencin sobre la importancia que tiene el acceso a nivel de establecimiento o negocioa los servicios de electricidad y telefona fija en la reduccin de la probabilidad que el
microempresario sea informal.
En sntesis, los resultados obtenidos para los modelos logit son significativos y tienen los
signos esperados en su gran mayora. Por lo tanto, la informalidad a nivel del
microempresario est asociada tanto a las caractersticas propias de su negocio y a sus
caractersticas personales. En particular, si el dueo del negocio dirige microempresas de
Pgina 30 de 81
Pgina 31 de 81
VARIABLES
2008
2007
2006
2005
Caracteristicas de la empresa
Tamao de empresa
De 2 a 4 trabajadores
De 5 a 9 trabajadores
De 20 a 100 trabajadores
0.1504 ***
(0.0355)
0.0365 ***
(0.0109)
-0.0343
(0.0404)
0.1110 ***
(0.0339)
0.0127
(0.0176)
-0.0740
(0.0679)
0.1623 ***
(0.0431)
0.0400 ***
(0.0128)
-0.0023
(0.0335)
0.1480 ***
(0.0341)
0.0359 ***
(0.0099)
-0.0022
(0.0259)
0.0888 ***
(0.0291)
0.0147
(0.0144)
-0.0507
(0.0587)
0.1215 ***
(0.0167)
0.0295 ***
(0.0065)
-0.0223 ***
(0.0110)
0.0035
(0.0081)
0.1754 ***
(0.0219)
0.0370 ***
(0.0082)
-0.0292 **
(0.0135)
-0.0147
(0.0125)
0.1516 ***
(0.0177)
0.0407 ***
(0.0070)
-0.0312 ***
(0.0124)
-0.0008
(0.0095)
0.1016 ***
(0.0169)
0.0283 ***
(0.0062)
-0.0239 ***
(0.0115)
0.0029
(0.0081)
0.1282 ***
(0.0218)
0.0399 ***
(0.0072)
-0.0229 *
(0.0125)
-0.0021
(0.0104)
***
-0.0017
(0.0018)
1.39E-05
(0.0000)
0.0087
(0.0100)
-0.0172 ***
(0.0071)
-0.0069
(0.0084)
0.0057
(0.0042)
-0.0007 ***
(0.0002)
0.0030
(0.0018)
-0.0638 *
(0.0332)
-0.0045
(0.0016)
4.19E-05
(0.0000)
-0.0137
(0.0077)
-0.0237
(0.0061)
-0.0173
(0.0066)
0.0019
(0.0039)
-0.0005
(0.0002)
0.0071
(0.0018)
-0.0256
(0.0125)
***
**
*
***
***
**
***
**
-0.0221 **
(0.0091)
-0.0322 ***
(0.0096)
-0.0024
(0.0018)
1.87E-05
(0.0000)
-0.0195
(0.0091)
-0.0317
(0.0073)
0.0064
(0.0099)
0.0105
(0.0045)
-0.0009
(0.0002)
0.0076
(0.0022)
-0.0205
(0.0143)
**
***
**
***
***
-0.0064
(0.0018)
5.65E-05
(0.0000)
-0.0034
(0.0091)
-0.0087
(0.0072)
-0.0157
(0.0074)
-0.0013
(0.0042)
-0.0004
(0.0002)
0.0055
(0.0019)
-0.0308
(0.0158)
***
-0.0038
(0.0016)
3.54E-05
(0.0000)
-0.0026
(0.0079)
-0.0176
(0.0060)
-0.0207
(0.0066)
0.0046
(0.0035)
-0.0005
(0.0002)
0.0046
(0.0017)
-0.0346
(0.0204)
***
**
*
***
*
***
***
***
***
***
***
-0.0153
-0.0061
-0.0139
0.0051
(0.0105)
(0.0093)
(0.0097)
(0.0094)
-0.0578 ***
(0.0135)
-0.0190 **
-0.0210 **
(0.0079)
-0.0055 ***
(0.0017)
0.0217 *
(0.0121)
2640
-685.3268
0.4159
975.85
0.000
(0.0096)
-0.0045 **
(0.0021)
0.0083
(0.0144)
2511
-676.2844
0.401
905.31
0.000
-0.0298 ***
-0.0381 ***
(0.0102)
(0.0113)
-0.0082
-0.0153
(0.0099)
-0.0277 ***
-0.0116
(0.0080)
-0.0061 ***
(0.0018)
0.0234 *
(0.0134)
2683
-737.1990
0.3876
933.09
0.000
(0.0076)
-0.0020
(0.0015)
0.0036
(0.0119)
2491
-573.0802
0.3731
682.18
0.000
(0.0105)
-0.0018
(0.0020)
0.0036 **
(0.0138)
2198
-549.0754
0.3732
653.81
0.000
Notas: i) Se reportan efectos marginales; ii) Valores en parntesis corresponde al error estndar; iii)
Niveles de significancia: *Significativo al 90%, **Significativo al 95%, ***Significativo al 99%; iv) La
categora base en tamao de empresa corresponde a De 10 a 19 trabajadores y en la rama de
actividad economa corresponde a la rama Servicios.
Fuente: INEI - Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 32 de 81
2009
2008
2007
2006
2005
Emplazamiento
En la vivienda
Puesto Fijo
Establecimiento propio
Establecimiento con electricidad
Establecimiento con telefono
Establecimiento con internet
-0.2546
(0.1598)
-0.2942
(0.1508)
-0.0901
(0.0338)
-0.0667
(0.0355)
-0.1708
(0.0471)
-0.1397
(0.0788)
-0.0160
(0.1245)
0.0193
(0.1215)
-0.0075
(0.0341)
-0.1002 **
(0.0397)
-0.2413 ***
(0.0530)
-0.2607 **
(0.1212)
-0.1662
(0.1434)
-0.1576
(0.1353)
0.0087
(0.0280)
-0.0672 *
(0.0356)
-0.1965 ***
(0.0435)
-0.0447
(0.0589)
-0.0243
(0.0921)
-0.0385
(0.0943)
-0.0059
(0.0291)
-0.0692 ***
(0.0320)
-0.1853 ***
(0.0485)
-0.0277
(0.1284)
-0.0742
(0.1305)
-0.0672 *
(0.0374)
-0.1172 ***
(0.0430)
-0.2197 ***
(0.0523)
0.2967 **
(0.1263)
0.1198 **
(0.0556)
-0.0134
(0.1993)
-0.1032
(0.1152)
-0.3232
(0.2535)
0.3648 *
(0.2021)
0.1154
(0.0756)
0.1363 ***
(0.0482)
0.3375 **
(0.1686)
0.1006 *
(0.0522)
0.2179
(0.1372)
0.0750
(0.0784)
-0.4591 **
(0.2339)
-0.2560
(0.1940)
-0.1267 **
(0.0512)
-0.0551
(0.0371)
0.1599 ***
(0.0599)
-0.0041
(0.1442)
-0.0344
(0.0449)
-0.0022
(0.0371)
0.1001
(0.0718)
0.0125
(0.1185)
-0.1214 ***
(0.0449)
-0.0214
(0.0330)
-0.0147
(0.1189)
0.0708
(0.0606)
-0.1039 **
(0.0451)
-0.0307
(0.0317)
0.0695
(0.1144)
0.0522
(0.1473)
-0.0933 *
(0.0550)
-0.0349
(0.0437)
-0.0108 **
(0.0046)
-0.0093 *
(0.0050)
-0.0021
(0.0041)
-0.0056
(0.0037)
-0.0037
(0.0049)
0.0003 **
(0.0001)
0.0002
(0.0002)
4.00E-05
(0.0001)
0.0001
(0.0001)
1.63E-05
(0.0001)
*
***
*
***
*
Tamao de empresa
De 2 a 4 trabajadores
De 5 a 9 trabajadores
De 20 a 100 trabajadores
Rama de Actividad Econmica
Extractivas
Construccin
Comercio
Servicios
Tiempo de Operacin
del negocio (en aos)
Tiempo de Operacin
del negocio 2
Caracteristicas personales
Edad (en aos)
Edad2
Hombre
Educacin (en aos)
Educacin 2
Lengua Materna
Hogar con techo
de concreto
Hogar con acceso
a alcantarillado
Hogar con acceso
a telefono
Observaciones
Mx. Verosimilitud
Pseudo R2
LR chi2 (23)
Prob > chi2
-0.0148
(0.0078)
0.0001
(0.0001)
-0.0914
(0.0269)
0.0175
(0.0170)
-0.0017
(0.0008)
-0.0809
(0.0303)
0.0041
(0.0081)
*
-4.7800E-05
(0.0001)
***
-0.0930 ***
(0.0291)
0.0246
(0.0170)
**
-0.0017 **
(0.0009)
***
-0.0826 **
(0.0335)
-0.0309 ***
(0.0075)
0.0003 ***
(0.0001)
-0.0580 **
(0.0250)
-0.0179
(0.0156)
0.0001
(0.0008)
-0.0285
(0.0323)
-0.0137
(0.0066)
0.0001
(0.0001)
-0.0586
(0.0239)
0.0175
(0.0131)
-0.0013
(0.0007)
0.0004
(0.0308)
**
**
***
0.0029
(0.0084)
-2.79E-05
(0.0001)
-0.0306
(0.0345)
0.0041
(0.0191)
-0.0012
(0.0010)
0.0051
(0.0434)
-0.0591 **
(0.0293)
-0.0908 ***
(0.0324)
-0.0458 *
(0.0276)
-0.0341
(0.0265)
-0.0366
(0.0361)
-0.0789 **
(0.0321)
-0.0177
(0.0360)
-0.0150
(0.0319)
-0.0397
(0.0304)
0.0764
(0.0478)
-0.0559 *
(0.0297)
922
-388.2278
0.2422
248.23
0.000
-0.0728 **
(0.0327)
819
-347.3871
0.2497
231.24
0.000
-0.0624 **
(0.0285)
963
-402.7913
0.2391
253.21
0.000
-0.0454
(0.0279)
-0.0094
(0.0378)
645
-288.3056
0.1894
134.74
0.000
744
-273.6321
0.2132
148.31
0.000
Notas: i) Se reportan efectos marginales; ii) Valores en parntesis corresponde al error estndar; iii)
Niveles de significancia: *Significativo al 90%, **Significativo al 95%, ***Significativo al 99%; iv) La
categora base en tamao de empresa corresponde a De 10 a 19 trabajadores y en la rama de
actividad economa corresponde a la rama Industrias.
Fuente: INEI - Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 33 de 81
VII.
Pgina 34 de 81
Para el caso del nmero de horas trabajadas entre el microempresario formal e informal,
se procedi a estimar las funciones de densidad de ambos grupos. En este caso el
Todas estas variables son de periodicidad mensual. Mayor informacin sobre la definicin y construccin operacional de
estas variables puede encontrarse en el Anexo 1.
Pgina 35 de 81
2008
2009
.5
.5
.5
Density
Density
1.5
1.5
4
lHorasTrabaj
4
lHorasTrabaj
Empleador formal
Empleador formal
Empleador informal
Empleador informal
4
lHorasTrabaj
Empleador formal
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
Test de Medias
p-value
2007
248,26
216,41
221,65
7,04
0,00
0,00
2008
247,19
214,67
220,09
7,05
0,00
0,00
2009
246,84
215,38
220,51
7,18
0,00
0,00
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina: ,
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia
Una vez demostrado que existe una brecha significativa estadsticamente, se procede a
calcular dicho diferencial. En promedio aritmtico- el microempresario formal trabaj 32
horas ms que el microempresario informal en el 2007, mantenindose en 31 horas en el
Pgina 36 de 81
2009. Y la brecha estimada por el estimador M de Huber tambin muestra una marginal
reduccin de 35 horas en el 2007 a 32 horas en el 2009.
Grfico 4. Per: Evolucin del promedio de horas trabajadas y su brecha en el
microempresario formal e informal, 2007 2009
Promedio aritmtica
Estimador M de Huber
300
300
250
250
200
200
150
150
100
100
50
50
32
33
31
35
34
32
2007
2008
2009
2007
2008
2009
Formal (A)
Formal (A)
Informal (B)
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
El diferencial entre los costos que incurre un microempresario formal comparado con el
microempresario informal se analizan a continuacin, en primer lugar se grafica mediante
funciones de densidad de tipo kernel el diferencial entre los costos de ambos
microempresarios.
Pgina 37 de 81
Grfico 5. Per: Funcin de densidad del logaritmo de los costos totales del
microempresario formal e informal, 2007 - 2009
2007
2008
10
15
.4
.3
.1
2
Empleador informal
10
lgasto
lgasto
Empleador formal
.2
Density
.2
.1
.1
.2
Density
.3
.3
.4
.4
Density
2009
Empleador formal
12
10
12
lgasto
Empleador informal
Empleador formal
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
11040,24
3438,83
4855,56
8096,69
3773,78
4594,77
9279,91
3855,49
4868,22
Test de Medias
t
6,16
6,83
7,45
p-value
0,00
0,00
0,00
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia
Pgina 38 de 81
11.040,24
6.000,00
9.279,91
10.000,00
8.000,00
Estimador M de Huber
7.601,41
8.096,69
5.000,00
4.000,00
4.813,08
4.959,97
2.494,21
2.531,59
2.318,87
2.428,38
3.459,92
5.424,42
6.000,00
3.000,00
4.322,91
4.000,00
2.000,00
5.572,04
3.438,83
3.773,78
3.855,49
2.000,00
2.112,12
1.000,00
2007
2008
2009
Formal (A)
Formal (A)
Informal (B)
Informal (B)
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Al igual que en los casos anteriores, se inicia el anlisis descriptivo mediante grficas de
las funciones de densidad de la variable de anlisis, en este caso el margen de ganancias
sobre los costos.
Pgina 39 de 81
Grfico 7. Per: Funcin de densidad del margen de ganancias sobre los costos
totales del microempresario formal e informal, 2007 - 2009
2007
2008
2009
.6
.4
Density
.6
.4
.2
.2
.5
Density
Density
.8
.8
1.5
10
15
20
25
10
20
30
Empleador formal
Empleador informal
40
50
rentab
rentab
Empleador formal
Empleador informal
10
20
rentab
Empleador formal
30
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
91,3%
103,7%
101,4%
85,9%
103,6%
100,3%
89,9%
103,0%
100,6%
Test de Medias
t
-1,05
-1,08
-1,07
p-value
0,29
0,28
0,28
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia
Pgina 40 de 81
40
Estimador M de Huber
80,00%
70,00%
60,00%
50,00%
40,00%
30,00%
20,00%
10,00%
0,00%
-10,00%
-20,00%
120,00%
100,00%
80,00%
60,00%
40,00%
20,00%
0,00%
-20,00%
-12,48%
-17,69%
-13,09%
2007
2008
2009
-40,00%
Diferencia de Rentabilidad sobre los costos (A-B)
-15,57%
-2,39%
-13,47%
2007
2008
2009
Formal (A)
Formal (A)
Informal (B)
Informal (B)
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Por otro lado, ahora se analiza descriptivamente la parte de los ingresos de las
microempresarios. Segn el Grfico 9, los microempresarios formales obtienen mayores
ventas en comparacin con los microempresarios informales.
Grfico 9. Per: Funcin de densidad del logaritmo de las ventas totales del
microempresario formal e informal, 2007 - 2009
2007
2008
Kernel density estimate
.4
10
12
14
.3
.1
lVentas
Empleador formal
kernel = epanechnikov, bandwidth = 0.2960
Empleador informal
.2
Density
.2
.1
.1
.2
Density
.3
.3
.4
.4
Density
2009
8
lVentas
Empleador formal
kernel = epanechnikov, bandwidth = 0.2857
10
12
10
12
lVentas
Empleador informal
Empleador formal
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 41 de 81
Y con las pruebas mostradas en el Cuadro 14 podemos inferir que tal diferencial es
significativa.
Cuadro 14. Test estadstico para las ventas totales del Microempresario formal e
informal, 2007 - 2009
Ao
2007
2008
2009
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
13779,20
4542,16
6263,74
10822,35
5125,41
6207,35
11835,97
5337,75
6550,95
Test de Medias
t
6,85
7,98
8,23
p-value
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia
8.000
13.779
14.000
10.822
12.000
10.000
11.836
6.000
4.000
5.125
4.542
7.184
7.301
3.662
3.555
3.522
3.747
2008
2009
7.000
5.000
5.697
7.602
6.000
9.237
8.000
2.000
Estimador M de Huber
6.498
4.511
4.000
3.000
5.338
2.000
3.091
1.000
2007
2008
2009
2007
Formal (A)
Formal (A)
Informal (B)
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 42 de 81
2008
2009
1.5
.5
0
2
rentab2
Empleador formal
kernel = epanechnikov, bandwidth = 0.0684
3
Empleador informal
Density
.5
Density
1
.5
0
Density
1.5
1.5
2
rentab2
rentab2
Empleador formal
Empleador formal
Empleador informal
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Cuadro 15. Test estadstico para el margen de rentabilidad sobre las ventas del
Microempresario formal e informal, 2007 - 2009
Ao
2007
2008
2009
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
40,8%
42,8%
42,4%
41,3%
40,5%
40,7%
38,2%
42,1%
41,4%
Test de Medias
t
-0,96
0,34
-1,91
p-value
0,34
0,73
0,06
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Pgina 43 de 81
Elaboracin propia
Estimador M de Huber
50,00%
40,00%
30,00%
20,00%
10,00%
0,73%
0,00%
-10,00%
-2,06%
2007
-3,92%
2008
2009
45,00%
40,00%
35,00%
30,00%
25,00%
20,00%
15,00%
10,00%
5,00%
0,00%
-5,00%
-10,00%
-5,70%
-0,94%
-4,13%
2007
2008
2009
Informal (B)
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
1. Metodologa
palabras, el PSM permite analizar el efecto del sector informal sobre las variables que
afectan la utilidad del microempresario, separando la influencia de factores ajenos a dicho
sector. Por ejemplo, es posible que, en promedio, los empleadores de MYPES informales
presenten una ganancia menor que los formales, no por razones relacionadas a la
informalidad propiamente dicha sino a otros factores, como el hecho de operar en ramas
econmicas de baja rentabilidad o a su bajo nivel educativo. Para controlar por estos
factores se estimara un escenario contrafactual o alternativo (Rubin, 1974), en el cual se
simula lo que habra ocurrido si la informalidad no se hubiera dado. Esto se logra con la
ayuda del grupo de control o de comparacin, el cual se forman con aquellos
microempresarios que no son informales (valga decir los empleadores formales) y que
posteriormente se comparan con el grupo de tratamiento, el cual est formado con las
microempresarios que s son informales. De esta manera, el PSM permite responder, por
ejemplo, las siguientes preguntas: Cmo afect la informalidad al microempresario?
Los bajos niveles de ganancias son el resultado directo de la informalidad o dicho
microempresario de todas formas habra tenido bajas ganancias si hubiera estado
operando en el sector formal?
La metodologa de PSM forma parte del anlisis de Evaluacin de Impacto, que involucra
relaciones de causa y efecto. Ilustremos este ltimo punto considerando el siguiente
modelo
tomado
de
Bendez
(2009)9.
Primero,
definimos
la
poblacin
de
Que a su vez se basa en The Neyman-Rubin potential outcome model (RCM) de Neyman (1923) y Rubin
(1974).
Pgina 45 de 81
D1 (1 D) 0
De esta manera: el resultado de cada individuo puede ser reescrito como
Si D 1 1 1 (1 1) 0 1
Si D 0 0 1 (1 0) 0 0
Donde las variables de respuesta expresan lo siguiente:
1 0
Es decir, el efecto del tratamiento se define como la diferencia entre el resultado obtenido
por un microempresario informal y el resultado que hubiera obtenido ese mismo
microempresario si no hubiera sido informal. El indica cul es el efecto promedio del
tratamiento para un microempresario y que actualmente opera en el sector formal. Dicho
efecto ser una medida del premio o castigo que ofrece el sector informal, el cual puede
ser positivo o negativo. Un valor positivo de muestra que el sector informal otorga un
premio a los microempresarios informales y que coincidir con la hiptesis de razones de
escape. Por otra parte, un valor negativo de indicar un premio a la formalidad, que
coincidir con la hiptesis de razones exclusin.
Pgina 46 de 81
ATT E | D 1
ATT E1 0
ATT E1 | D 1 E 0 | D 1
Entonces el ATT queda expresado como la diferencia entre el resultado promedio de
todos los individuos con efectos de la informalidad E1 | D 1 y el resultado promedio
de estos mismos como si hubiesen sido formales E 0 | D 1, lamentablemente este
resultado no puede ser observado directamente, por lo que la mayora de los mtodos
economtricos
intentan
construir
estimaciones
consistentes
partir
de
datos
ATT E | D 1
1 | D 1 E
0 |D 0
ATT E
Una condicin suficiente para que este estimador sea consistente con el verdadero ATT ,
es que el resultado promedio bajo el tratamiento y el resultado promedio bajo control no
difieran entre los grupos de tratamiento y de control, lo cual implica que:
E 0 | D 1 E 0 | D 0
A fin de satisfacer estas condiciones, es suficiente que las potenciales distribuciones
resultantes de 0 sean independientes o que no estn correlacionada con la asignacin
del tratamiento D . Ahora bien, la principal forma de conseguir esta independencia es a
travs de la asignacin aleatoria del tratamiento. Sin embargo, en algunas ocasiones la
Pgina 47 de 81
asignacin del tratamiento puede no ser aleatoria por lo que los resultados potenciales de
la informalidad no son independientes de la asignacin del mismo. Esto implica que:
E 0 | D 1 E 0 | D 0
El resultado promedio de los informales es diferente del resultado promedio de
nicamente los informales y el resultado promedio de los formales es diferente del
resultado promedio de nicamente los formales. Por consiguiente, al momento de utilizar
esta informacin para obtener el efecto promedio del tratamiento, aparecer el problema
de sesgo de seleccin:
E1 | D 1 E 0 | D 1 E1 | D 1 E 0 | D 0
sta es la base para comprender los posibles sesgos del estimador muestral estndar, los
cuales se pueden mostrar de la siguiente manera:
Donde:
2. Propensity Score
El ATT puede estimarse mediante mtodos de regresin o con tcnicas que utilizan el
propensity score. Algunos trabajos previos han utilizado el mtodo de regresin para
estimar este efecto, aunque usualmente no han tomado en cuenta que los
microempresarios podran haberse autoseleccionado para operar en el sector formal o en
el informal. Si esto sucede, las estimaciones hechas con este mtodo estaran sesgadas
y, por tanto, los resultados obtenidos seran incorrectos. Se acepta que la asignacin de
los empleadores entre los dos sectores no es aleatoria. Por ello, si se utilizara un
estimador tradicional no experimental para calcular el efecto de tratamiento, los resultados
podran estar sesgados. Para evitar este problema, la estimacin del ATT se har
empleando el mtodo del Propensity Score Matching, con el que se reduce el sesgo de
estimacin al comparar los indicadores de desempeo de los empleadores formales e
informales que tengan una propensin similar a ser tratados. Este enfoque permite
controlar la posibilidad de autoseleccin con base en caractersticas observables.
preexistentes
(variables
Cabe precisar que tambin existe el mtodo de emparejamiento llamado Radius, el cual a diferencia del
Nearest Neighbor, define una vecindad acotada por un radio, en donde el ATT se estima considerando los
pscore incluidos en dicha vecindad. Empero, para el presente estudio no hemos considerado su aplicacin ya
que el Radius tiende a presentar mayores sesgos de estimacin que el Nearest neighbor (Ver Caliendo y
Kopeinig, 2008)
11
Un problema con los mtodos del Nearest Neighbor y Radius es que consumen mucha informacin y
pierden muchas observaciones, las cuales podran contener informacin valiosa en la estimacin de los
escenarios contrafactuales. La metodologa Kernel supera esta desventaja al permitir que las unidades del
grupo de comparacin sean muchas pero ponderadas de acuerdo a la distancia. As se le da ms peso a
unidades cercanas y menor peso a las alejadas.(Ver Garcia, 2010; y Vinha, 2006)
Pgina 50 de 81
ubic entre 1 y 7 horas con el matching con Nearest Neighbor, en tanto que la
disminucin para el matching con Kernel fue alrededor de 8 a 12 horas a lo largo del 2007
al 2009.
247.82
248.90
-1.09
7.84
-0.14
244.31
251.95
-7.64
7.53
-1.02
244.82
256.54
-11.72
8.57
-1.37
0.04%
-0.44%
-3.03%
-4.57%
-9.33%
213.82
240.38
-26.56
9.52
-2.79
216.22
224.97
-8.75
9.90
-0.88
215.57
233.51
-17.95
9.71
-1.85
206.50
259.36
-52.86
9.70
-5.45
-3.89%
-7.69%
-7.93%
2008
**
-11.05%
2007
***
2006
2005
**
236.56
260.89
-24.33
8.27
-2.94
-20.38%
***
***
Elaboracin propia.
Cuadro 17. Modelo II: Impacto de la Informalidad en las Horas de Trabajo del
Microempresario, 2007 - 2009
2009
MATCHING CON NEAREST NEIGHBOR
Horas de trabajo del Empleador Informal 248.52
Horas de trabajo del Empleador formal 256.01
Difererencia
-7.49
Error Estndar
10.15
-0.74
Estadstico t
256.06
258.11
-2.05
10.48
-0.20
258.23
260.19
-1.96
9.78
-0.20
259.00
273.55
-14.55
11.96
-1.22
253.78
266.12
-12.34
10.87
-1.14
-2.93%
-0.80%
-0.75%
-5.32%
-4.64%
254.08
262.32
-8.24
9.91
-0.83
252.45
264.90
-12.45
9.58
-1.30
253.26
271.75
-18.49
10.34
-1.79
238.60
264.06
-25.46
10.43
-2.44
-3.14%
-4.70%
0.50%
2008
2007
2006
2005
**
-6.80%
2.2.
Los resultados de la evaluacin para los costos totales solo se han podido obtener sobre
el modelo II dada las restricciones que impone el Mdulo de Ingresos del Trabajador
Independiente (ENAHO 04), que como sealamos solo se aplica al trabajador
independiente que no estn registrados como persona jurdica. Hecha nuevamente esta
precisin, puede verse en el Cuadro 18 que independientemente del mtodo matching
empleado, existe una disminucin estadsticamente importante en el costo total de la
microempresa informal. En trminos porcentuales, el decremento sera - con el mtodo
Nearest Neighbor - de entre 47% y 50% en comparacin con el escenario en que el
microempresario seria formal. Para el mtodo de kernel, la reduccin en los costos flucta
alrededor de 41% y 44%. En este sentido, podemos concluir que hay una relacin
negativa entre la informalidad y los costos totales de la microempresa.
Pgina 52 de 81
-9.64%
***
Cuadro 18. Modelo II: Impacto de la Informalidad en los Costos Totales del
Microempresario, 2007 - 2009
2009
MATCHING CON NEAREST NEIGHBOR
Costo Total del Empleador
4,693.74
Informal (Nuevos Soles)
Costo Total del Empleador
9,256.31
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
-4,562.56
Error Estndar
1,581.11
-2.89
Estadstico t
***
-49.29%
2008
-44.24%
2007
2006
2005
3,891.67
5,008.78
2,957.35
2,433.42
7,793.50
9,453.52
5,065.53
3,157.06
-3,901.83
1,035.48
-3.77
-4,444.74
2,069.19
-2.15
-2,108.18
1,129.27
-1.87
-723.64
562.09
-1.29
***
**
**
-50.07%
-47.02%
-41.62%
-22.92%
4,162.03
3,789.24
2,000.08
1,799.00
7,183.18
6,447.46
4,995.17
2,576.88
-3,021.15
1,336.40
-2.26
-2,658.23
3,983.62
-0.67
-2,995.09
1,315.27
-2.28
-777.88
1,111.30
-0.70
-41.23%
-59.96%
-42.06%
**
**
2.3.
Pgina 53 de 81
-30.19%
2008
2007
6.463,52
5.381,10
6.468,13
11.625,65
10.478,57
12.148,25
Estadstico t
-5.162,13
1.661,88
-3,11
-5.097,47
1.208,79
-4,22
-5.680,12
2.464,33
-2,30
-44,40%
***
***
-48,65%
-46,76%
5.972,49
5.636,37
4.951,31
9.723,62
9.991,67
8.744,69
Estadstico t
-3.751,13
2.207,35
-1,70
-4.355,29
1.534,23
-2,84
-3.793,38
4.337,13
-0,87
-38,58%
-43,59%
**
-43,38%
2.4.
Pgina 54 de 81
**
Cuadro 20. Modelo II: Impacto de la Informalidad en el margen sobre las Ventas del
Microempresario, 2007 - 2009
2009
MATCHING CON NEAREST NEIGHBOR
Margen sobre las Ventas del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Margen sobre las Ventas del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
Estadstico t
Variacin en el Margen sobre las Ventas (%)
MATCHING CON KERNEL
Margen sobre las Ventas del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Margen sobre las Ventas del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
Estadstico t
Variacin en el Margen sobre las Ventas (%)
2008
2007
2006
2005
0.39
0.38
0.40
2.66
4.20
0.37
0.40
0.41
2.36
1.96
0.02
0.03
0.66
-0.02
0.04
-0.48
-0.02
0.04
-0.44
0.30
0.52
0.58
2.23
0.55
4.08
4.87%
-4.47%
-4.25%
12.80%
113.76%
0.39
0.38
0.41
2.96
3.05
0.37
0.39
0.41
2.23
2.46
0.03
0.03
0.83
0.00
0.04
-0.10
0.00
0.05
-0.04
0.73
0.43
1.72
0.60
0.37
1.61
6.91%
-1.11%
-0.46%
32.94%
**
2.5.
Pgina 55 de 81
24.27%
***
Cuadro 21. Modelo II: Impacto de la Informalidad en el margen sobre los Costos del
Microempresario, 2007 - 2009
2009
MATCHING CON NEAREST NEIGHBOR
Margen sobre Costos del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Margen sobre Costos del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
Estadstico t
Variacin en el Margen sobre Costos (%)
MATCHING CON KERNEL
Margen sobre Costos del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Margen sobre Costos del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
Estadstico t
Variacin en el Margen sobre Costos (%)
2008
2007
2006
2005
0.87
0.83
0.80
0.99
1.44
0.82
0.82
0.89
0.95
1.07
0.04
0.12
0.37
0.00
0.12
0.04
-0.09
0.16
-0.56
0.04
0.14
0.25
0.38
0.29
1.29
5.29%
0.56%
-9.99%
3.72%
35.21%
0.88
0.86
0.88
1.52
1.47
0.73
0.76
0.79
0.89
1.10
0.15
0.14
1.11
0.10
0.14
0.71
0.09
0.18
0.48
0.63
0.17
3.81
0.37
0.21
1.79
20.51%
13.10%
11.10%
70.55%
***
33.78%
**
Para determinar si las razones de exclusin priman sobre las razones de escape a la hora
de elegir en que sector desarrollara sus actividades el microempresario, asumiremos que
los microempresarios tienen por objetivo principal la maximizacin de sus ganancias.
Dicho esto, debemos identificar que un microempresario informal consigue un menor nivel
de beneficios ( ) que un microempresario similar que opera en el sector formal. En otras
palabras debemos contrastar la siguiente hiptesis nula y alternativa:
Ambas variables son de periodicidad mensual. Mayor informacin sobre la definicin y construccin operacional de estas
variables puede encontrarse en el Anexo N 1.
Pgina 57 de 81
claramente que las ganancias del empleador formal son mayores en comparacin con la
ganancias del empleador informal, este resultado es consistente en el tiempo pues tanto
en el 2007 como en el 2009, existe un brecha y para todos los niveles de ganancias
netas.
Grfico 13. Per: Funcin de densidad del logaritmo de las Ganancias Netas en el
Microempresario formal e informal, 2007 - 2009
2007
2008
10
12
Empleador formal
Empleador informal
.4
.3
.1
0
10
12
Empleador formal
10
12
lGanNom
lGanNom
lGanNom
.2
Density
.3
.2
0
.1
.1
.2
Density
.3
.4
.4
.5
.5
.5
Density
2009
Empleador formal
Empleador informal
Empleador informal
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Cuadro 21. Test estadstico para la Ganancia Neta del Microempresario formal e
informal, 2007 - 2009
Ao
2007
2008
2009
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
3313,10
994,22
1375,72
3394,73
1091,75
1475,88
3261,13
1153,91
1497,63
Test
de Medias
t
p-value
16,39
0,00
19,27
0,00
18,64
0,00
Mostrado la presencia del diferencial entre los Ganancias Netas del microempresario
formal y el informal y su significancia estadstica, se procede a estimar la magnitud del
diferencial. Como se aprecia en el Grfico 14, se calculo el diferencial mediante varios
mtodos y se presenta a continuacin dos de ellas. La brecha o diferencial de ganancias
netas durante el 2007 y 2009 ha aumentado (calculado mediante promedio aritmticos y
por el estimador de M de Huber). Aunque la magnitud de la brecha es distinta
dependiendo del mtodo de clculo, cuando se toma promedios aritmticos la brecha a
partir del 2007 se ubica por sobre los S/. 2.000; mientras que la brecha estimada por el M
de Huber en menor a los S/.2.000.
3.313
3.395
Estimador M de Huber
3.000
3.261
2.500
2.601
2.301
2.498
3.000
2.000
2.500
2.000
2.319
2.303
2.107
1.500
1.500
1.765
1.542
1.589
1.000
1.000
500
994
1.092
1.154
2007
2008
2009
500
760
836
909
2007
2008
2009
Fuente: INEI Encuesta Nacional de Hogares sobre Condiciones de Vida y Pobreza, contina:
2007, 2008, 2009.
Elaboracin propia.
Pgina 59 de 81
una marcada diferencia a favor del microempresario formal, es decir sus ganancias netas
por hora superan a las del microempresario informal como se aprecia en el Grfico 7.
Grfico 15. Per: Funcin de densidad del logaritmo de la Ganancia Neta por Hora y
la brecha entre el Microempresario formal e informal, 2007 - 2009
2007
2008
Kernel density estimate
-2
lGanxHor
Empleador formal
.4
.3
0
.1
.2
Density
.3
.2
0
.1
.1
.2
Density
.3
.4
.4
.5
.5
.5
Density
2009
-5
10
-2
lGanxHor
Empleador informal
Empleador formal
lGanxHor
Empleador informal
Empleador formal
Empleador informal
Empleador Empleador
Empleador
Formal
Informal
(A)
(B)
(Conjunto)
69,53
22,21
30,00
69,04
29,04
35,71
62,61
25,98
31,95
Test de Medias
t
11,92
4,13
10,97
p-value
0,00
0,00
0,00
Pgina 60 de 81
Grfico 16. Per: Evolucin del promedio de Ganancia Neta por hora y su brecha en
el microempresario formal e informal, 2007 2009
Promedio aritmtica
80
70
Estimador M de Huber
60
69
63
70
50
60
50
47
44
40
40
40
37
30
29
20
10
48
43
22
30
27
31
26
20
26
10
15
17
18
2007
2008
2009
2007
2008
2009
Formal (A)
Formal (A)
Anlisis Economtrico
2.1
2009
2008
2007
2006
2005
1,886.18
1,531.14
1,570.66
1,417.86
1,311.99
2,410.91
1,851.61
-993.05
300.56
-3.30
-539.61
150.68
-3.58
2,750.05
2,984.66
2,937.68
Estadstico t
-863.88
249.67
-3.46
-1,453.52
293.08
-4.96
-1,367.02
363.98
-3.76
-31.41%
-48.70%
1,153.02
***
***
***
***
-46.53%
-41.19%
-29.14%
1,088.08
990.01
829.39
753.47
2,017.37
2,594.29
1,776.82
2,456.45
1,483.57
Estadstico t
-864.36
474.61
-1.82
-1,506.21
492.74
-3.06
-786.82
658.17
-1.20
-1,627.05
477.36
-3.41
-730.10
249.62
-2.92
-42.85%
-44.28%
-66.24%
**
-58.06%
***
***
Pgina 62 de 81
-49.21%
***
***
Cuadro 24. Modelo II: Impacto de la Informalidad en las Ganancias Netas del
Microempresario, 2007 - 2009
MATCHING CON NEAREST NEIGHBOR
Ganancia Neta del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Ganancia Neta del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
2009
2008
2007
2006
2005
1,821.23
1,514.72
1,640.46
1,231.32
1,122.93
2,135.38
1,765.93
-904.06
261.30
-3.46
-643.00
193.06
-3.33
2,541.71
2,871.69
3,067.66
Estadstico t
-720.48
240.62
-2.99
-1,356.97
324.37
-4.18
-1,427.21
614.44
-2.32
-28.35%
-47.25%
-46.52%
-42.34%
-36.41%
1,594.16
1,510.34
1,335.96
1,198.11
1,034.49
1,987.90
1,529.45
-789.79
298.35
-2.65
-494.97
194.13
-2.55
***
***
2,130.97
2,780.41
2,630.25
Estadstico t
-536.82
288.60
-1.86
-1,270.06
379.70
-3.34
-1,294.30
751.01
-1.72
-25.19%
**
-45.68%
***
-49.21%
**
**
***
***
-39.73%
2.2
Los resultados economtricos del efecto de la informalidad en la ganancia neta por hora
del microempresario se muestran en los Cuadro 25 y Cuadro 26. Al respecto, puede verse
que similar a lo que ocurra en la ganancia neta, libremente del modelo sobre el cual se
aplica el mtodo matching e incluso independientemente del mtodo matching utilizado,
existe un nivel menor de ganancias netas por hora de trabajo para el microempresario
informal versus el microempresario formal. Ms especficamente, en el modelo I tenemos
que en el quinquenio, la ganancia neta por hora de trabajo disminuye entre 4 y 33 nuevos
soles usando el matching con Nearest Neighbor, mientras que utilizando el matching con
Kernel, el monto de la ganancia por hora de dedicacin al negocio disminuye alrededor de
11 y 33 nuevos soles para el mismo periodo de anlisis. Respecto al modelo II,
apreciamos para el periodo 2007 2009 hay una disminucin de la ganancia neta de
entre 9 y 40 nuevos soles con el matching con Nearest Neighbor, en tanto que tomando
Pgina 63 de 81
-32.36%
***
**
como referencia el matching con Kernel la cada de la ganancia por hora fluctu entre 6 y
42 nuevos soles.
2008
41.53
2007
34.73
2006
2005
32.86
37.93
27.11
54.29
58.01
65.81
42.04
34.37
-12.75
6.42
-1.99
-23.27
7.24
-3.22
-32.95
11.05
-2.98
-4.10
10.03
-0.41
-7.26
3.55
-2.04
**
***
***
-23.49%
-40.12%
-50.06%
-9.76%
-21.12%
25.99
29.16
22.10
19.55
17.31
41.10
62.05
53.31
46.06
28.57
-15.10
9.99
-1.51
-32.88
11.60
-2.84
-31.21
18.71
-1.67
-26.51
8.46
-3.13
-11.26
5.39
-2.09
-36.75%
-53.00%
***
-58.55%
**
-57.55%
***
-39.41%
Pgina 64 de 81
**
**
Cuadro 26. Modelo II: Impacto de la Informalidad en las Ganancias Netas por hora
de trabajo del Microempresario, 2007 - 2009
2009
MATCHING CON NEAREST NEIGHBOR
Modelo II (Ganancia Neta por hora de trabajo)
Ganancia Neta por hora de trabajo del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Ganancia Neta por hora de trabajo del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
Estadstico t
Variacin en la Ganancia por hora (%)
MATCHING CON KERNEL
Modelo II (Ganancia Neta por hora de trabajo)
Ganancia Neta por hora de trabajo del Empleador
Informal (Nuevos Soles)
Ganancia Neta por hora de trabajo del Empleador
formal (Nuevos Soles)
Difererencia (Nuevos soles)
Error Estndar
Estadstico t
Variacin en la Ganancia por hora (%)
2008
37.19
2007
28.21
2006
31.17
2005
22.47
21.80
47.87
56.46
70.83
36.46
31.55
-10.68
5.88
-1.82
-28.25
8.65
-3.27
-39.66
18.96
-2.09
-13.99
4.57
-3.06
-9.75
4.42
-2.20
**
***
**
***
-22.30%
-50.03%
-55.99%
-38.36%
-30.90%
31.00
30.55
25.56
25.95
22.72
41.15
63.90
67.90
33.07
29.17
-10.15
6.14
-1.65
-33.35
9.71
-3.43
-42.34
23.58
-1.80
-7.12
5.72
-1.25
-6.45
5.36
-1.21
-21.54%
-22.13%
-24.67%
**
-52.19%
***
-62.36%
**
Sin embargo, como seala Bendez (2009), Cardenas y Rozo (2007) o Di Giannatale et.al
(2008), un punto a considerar de especial importancia es que los mtodos matching
controlan por autoseleccin slo en las variables observables y requieren por tanto, la
validacin del supuesto de independencia condicional entre la decisin de operar en un
sector y la variable usada para la evaluacin de impacto del respectivo sector. En el
contexto de nuestro estudio, esto implica que luego de controlar las variables observadas
por el analista, los microempresarios que decidan operar en el sector informal son libres
de elegir de operar en el sector. No obstante, debido a que la decisin de moverse de un
sector a otro es voluntaria, depende probablemente de ms variables de las que el
analista es capaz de observar. Por ejemplo, pueden darse problemas de endogeneidad
producto de caractersticas no observables tales como la habilidad empresarial o
capacidad gerencial (el sector informal ofrece un costo menor de entrada que podra
incentivar a empleadores con niveles bajos de habilidad empresarial a operar sus
negocios en el sector), que puedan afectar al mismo tiempo las variables de interes de las
MYPES y la decisin de cambiar de sector.
Pgina 65 de 81
**
Dado esta debilidad del matching, sumado al hecho de que no existe ningn contraste de
hiptesis para determinar la validez del supuesto de aleatorizacin frente a los efectos de
las variables no observables, generalmente se apela a la calidad de la informacin
utilizada para poder justificar el uso del matching. Adicionalmente, Dehejia y Wahba
(2002) proponen una serie de criterios para determinar si el pscore es consistente con el
criterio de aleatorizacin. As tenemos que luego de calcular el modelo de eleccin
binaria, es til: Analizar el grado de similitud de la distribucin del propensity score entre
tratados y no tratados, y determinar si los promedios de las variables que conforman el
vector X son similares entre ambos grupos. En tal sentido, en el siguiente apartado
presentamos las pruebas para evaluar la calidad del matching.
3.
En el modelo I (ver Grfico 17), puede apreciarse que la distribucin del score del grupo
de tratamiento presenta una asimetra hacia la izquierda, mientras que para el grupo de
control tenemos una distribucin ms uniforme del score. Asimismo, ambos grupos
presentan una regin de soporte comn. De otro lado, siguiendo con el grfico, tambin
puede observarse que existe una ligera falta de controles para el tramo superior de la
distribucin del score del grupo de tratados. De ah la necesidad de adoptar esquemas de
ponderacin que permitan solucionar este posible problema.
Respecto al modelo II (Grfico 18), puede apreciarse que tanto para el grupo de tratados
y para el grupo de control la distribucin del score presenta una asimetra hacia la
izquierda, siendo la distribucin de ambos grupos mucho ms homognea que la del
modelo I. De este modo, el modelo II cuenta con una regin de soporte comn mucho
ms amplia y ms similar en los niveles ms altos del score.
Pgina 66 de 81
Del anlisis de exploracin grfica en la distribucin del score, podemos concluir - para
ambos modelos - que el supuesto de soporte comn es vlido al existir una
superposicin de las puntuaciones del score para los grupos de tratados (empleadores
informales) y no tratados (empleadores formales).
Grfico 17. Distribucin del Propensity Score en el modelo I
(Grupos de control y de tratamiento)
Pgina 67 de 81
Una segunda verificacin de los supuestos de asignacin aleatoria del tratamiento con
informacin en variables observables consiste en evaluar los promedios de las variables
utilizadas para hacer el emparejamiento tanto antes como despus del matching. Los
Cuadro 27 y Cuadro 28 para el modelo I y II, respectivamente, esquematizan esta
verificacin.
Ambos cuadros muestran que el sesgo presente en la distribucin del score entre los
grupos de tratamiento y de control habra logrado ser eliminado en la gran mayora de las
caractersticas. En ese sentido, podemos observar en cada cuadro una reduccin de ms
del 80% en el sesgo inicial para casi todas las variables. Sin embargo, cabe sealar que
una excepcin a lo manifestado previamente lo constituyen las variables De 5 a 9
trabajadores y Hombre del Cuadro 27. Para estas variables la diferencia entre los dos
grupos no se ha eliminado. No obstante, el sesgo para ambas variables ya era bastante
pequeo antes de poner en prctica la metodologa del matching.
Pgina 68 de 81
Complementariamente, tenemos que la hiptesis nula de que los valores medios de los
dos grupos no difieren despus del emparejamiento no se puede rechazar en la gran
mayora de variables para ambos modelos.
De los prrafos anteriores expuestos, podemos concluir que: A travs de la igualacin del
propensity score fue posible generar un grupo de control que se parece bastante al grupo
de tratamiento que se utilizo para la estimacin del ATT, lo cual respalda la validez del
supuesto de matching.
Pgina 69 de 81
De 2 a 4 trabajadores
De 5 a 9 trabajadores
De 10 a 19 trabajadores
De 20 a 100 trabajadores
Extractivas
Construccin
Comercio
Servicios
Industria
Edad2
Lengua Materna
Hombre
Casado
Educacin2
N de miembros en el hogar
Acceso a internet
Acceso a alcantarillado
Acceso a telefono
Techo de concreto
N de habitaciones en el hogar
Urbano
Sample
Mean
Treated
Control
%bias
%reduct
|bias|
t-test
t
p>t
Unmatched
Matched
0.68976
0.68914
0.59633
0.71161
19.6
-4.7
75.9
3.82
-0.57
0.000
0.572
Unmatched
Matched
0.25928
0.23221
0.26835
0.22472
-2.1
1.7
17.4
-0.39
0.21
0.693
0.837
Unmatched
Matched
0.04247
0.05243
0.09174
0.04494
-19.8
3.0
84.8
-4.31
0.4
0.000
0.688
Unmatched
Matched
0.00849
0.02622
0.04358
0.01873
-22.1
4.7
78.6
-5.69
0.58
0.000
0.560
Unmatched
Matched
0.54269
0.09363
0.05734
0.0824
124.8
2.9
97.7
19.92
0.46
0.000
0.648
Unmatched
Matched
0.09879
0.08989
0.08716
0.10112
4.0
-3.9
3.4
0.75
-0.44
0.453
0.659
Unmatched
Matched
0.08628
0.25468
0.24541
0.23221
-43.8
6.2
85.9
-9.8
0.6
0.000
0.546
Unmatched
Matched
0.18507
0.37453
0.43119
0.397
-55.3
-5
90.9
-11.53
-0.53
0.000
0.595
Unmatched
Matched
0.08717
0.18727
0.1789
0.18727
-27.2
0.0
100.0
-5.82
0.00
0.000
0.000
Unmatched
Matched
46.646
43.577
44.346
43.787
17.2
-1.6
90.9
3.03
-0.21
0.002
0.835
Unmatched
Matched
2401.9
2031.4
2095.9
2053.8
23.2
-1.7
92.7
3.99
-0.24
0.000
0.811
Unmatched
Matched
0.71569
0.8427
0.88991
0.86142
-44.9
-4.8
89.3
-7.71
-0.61
0.000
0.543
Unmatched
Matched
0.75235
0.72659
0.75229
0.72659
0.0
0.0
100.0
0.000
0.000
0.998
1.000
Unmatched
Matched
0.74698
0.74157
0.77064
0.75655
-5.5
-3.5
36.7
-1.04
-0.40
0.296
0.69
Unmatched
Matched
7.9955
11.734
12.576
11.596
-121.6
3.7
97.0
-21.64
0.46
0.000
0.645
Unmatched
Matched
81.318
149.63
169.1
146.5
-123.1
4.4
96.4
-24.19
0.49
0.000
0.622
Unmatched
Matched
4.494
4.3296
4.2913
4.3408
9.8
-0.5
94.5
1.75
-0.07
0.080
0.943
Unmatched
Matched
0.0447
0.19476
0.31422
0.1985
-74.9
-1.0
98.6
-19.33
-0.11
0.000
0.913
Unmatched
Matched
0.41261
0.8015
0.86927
0.8015
-108.2
0.0
100.0
-18.53
0.00
0.000
1.000
Unmatched
Matched
0.20161
0.55805
0.65138
0.53184
-102
5.9
94.2
-20.72
0.61
0.000
0.544
Unmatched
Matched
0.22851
0.57303
0.64419
0.54682
-92.2
5.8
93.7
-18.33
0.61
0.000
0.543
Unmatched
Matched
3.6448
4.5655
4.8
4.4607
-57.1
5.2
90.9
-11.38
0.58
0.000
0.562
Unmatched
Matched
1.4622
1.0861
1.0528
1.0824
105.9
1.0
99.1
16.82
0.16
0.000
0.876
En la vivienda
Puesto Fijo
Otros
Establecimiento propio
De 2 a 4 trabajadores
De 5 a 9 trabajadores
De 10 a 19 trabajadores
De 20 a 100 trabajadores
Extractivas
industria
Construccin
Comercio
Servicios
Tiempo de Operacin
Tiempo de Operacin 2
Edad2
Hombre
Educacin 2
Lengua Materna
Techo de concreto
Acceso a alcantarillado
Acceso a telefono
Sample
Mean
Treated
Control
%bias
%reduct
|bias|
t-test
t
p>t
Unmatched
Matched
0.26394
0.40459
0.40486
0.42243
-30.2
-3.8
87.3
-4.43
-0.68
0.000
0.499
Unmatched
Matched
0.28717
0.43472
0.49393
0.50019
-43.3
-13.7
68.3
-6.34
-2.45
0.000
0.014
Unmatched
Matched
0.34294
0
0.06883
0
72.0
0.0
100.0
8.79
.
0.000
.
Unmatched
Matched
0.41867
0.42324
0.51739
0.47565
-19.9
-10.5
46.9
-2.62
-1.97
0.009
0.049
Unmatched
Matched
0.68175
0.68149
0.86957
0.7607
-46.2
-19.5
57.8
-5.65
-3.31
0.000
0.001
Unmatched
Matched
0.09901
0.099
0.4087
0.11403
-76.0
-3.7
95.1
-11.45
-0.91
0.000
0.363
Unmatched
Matched
0.02405
0.02439
0.15652
0.02489
-47.4
-0.2
99.6
-7.79
-0.06
0.000
0.952
Unmatched
Matched
0.68976
0.81062
0.59633
0.86528
19.6
-11.5
41.5
3.82
-2.77
0.000
0.006
Unmatched
Matched
0.25928
0.1736
0.26835
0.12096
-2.1
11.9
-480.2
-0.39
2.78
0.693
0.006
Unmatched
Matched
0.04247
0.01291
0.09174
0.01173
-19.8
0.5
97.6
-4.31
0.20
0.000
0.841
Unmatched
Matched
0.00849
0.00287
0.04358
0.00203
-22.1
0.5
97.6
-5.69
0.32
0.000
0.753
Unmatched
Matched
0.54269
0.10473
0.05734
0.02977
124.8
19.3
84.6
19.92
5.65
0.000
0.000
Unmatched
Matched
0.08717
0.26686
0.1789
0.22765
-27.2
11.6
57.3
-5.82
1.70
0.000
0.090
Unmatched
Matched
0.09879
0.03587
0.08716
0.03781
4
-0.7
83.3
0.75
-0.19
0.453
0.848
Unmatched
Matched
0.08628
0.17934
0.24541
0.19799
-43.8
-5.1
88.3
-9.80
-0.89
0.000
0.374
Unmatched
Matched
0.18507
0.4132
0.43119
0.50679
-55.3
-21
62.0
-11.53
-3.52
0.000
0.000
Unmatched
Matched
14.123
7.8535
9.7062
8.0161
38.8
-1.4
96.3
6.55
-0.38
0.000
0.702
Unmatched
Matched
382.92
133.54
170.33
118.18
42.5
3.1
92.8
6.79
1.14
0.000
0.253
Unmatched
Matched
46.646
42.042
44.346
41.836
17.2
1.5
91.0
3.03
0.32
0.002
0.748
Unmatched
Matched
2401.9
1914.1
2095.9
1889.3
23.2
1.9
91.9
3.99
0.43
0.000
0.666
Unmatched
Matched
0.75235
0.61263
0.75229
0.63652
0
-5.5
-44709.4
0.00
-0.92
0.998
0.357
Unmatched
Matched
7.9955
9.9369
12.576
10.386
-121.6
-11.9
90.2
-21.64
-2.29
0.000
0.022
Unmatched
Matched
81.318
112.78
169.1
120.52
-123.1
-10.9
91.2
-24.19
-2.02
0.000
0.043
Unmatched
Matched
0.71569
0.80631
0.88991
0.80907
-44.9
-0.7
98.4
-7.71
-0.13
0.000
0.896
Unmatched
Matched
0.22851
0.37446
0.64419
0.43692
-92.2
-13.9
85.0
-18.33
-2.38
0.000
0.018
Unmatched
Matched
0.41261
0.61693
0.86927
0.70965
-108.2
-22.0
79.7
-18.53
-3.68
0.000
0.000
Unmatched
Matched
0.20161
0.33859
0.65138
0.3727
-102
-7.7
92.4
-20.72
-1.33
0.000
0.184
VIII.
Los dos marcos tericos que han tratado de explicar la presencia del sector informal en
una economa se pueden agrupar en dos grandes campos: las razones de exclusin y las
razones de escape. Por un lado, las razones de exclusin sealan por ejemplo - que la
actividad econmica estara segmentada en un sector formal y otro informal, dicha
segmentacin esta asociadas a las imperfecciones de mercado, que podran dar lugar a
un racionamiento en el mercado laboral y a la existencia de una economa dual (Rauch,
1991) que no responde a las elecciones ptimas de las empresas y los trabajadores. Bajo
este marco, el sector informal juega el papel de un sector residual o secundario de la
economa, en donde los niveles de bienestar que obtendran los agentes econmicos
serian inferiores a las que se pueden obtener en el mercado formal. Por lo tanto, agentes
con caractersticas similares tendran niveles de beneficios menores en el sector informal
que en el formal, es decir, existira un premio para los agentes insertados formalmente.
Por otro parte, las razones de escape argumentan que el sector informal es el resultado
de decisiones ptimas tomadas por los agente econmicos, que se desempean
voluntariamente en el sector informal de la economa debido a que ste ofrece algunas
ventajas, como bajos costos en los servicios pblicos (muchas microempresas informales
usan el agua potable o la luz sin pagar por ella), la capacidad de evadir el pago de
impuestos, el no pago de permisos municipales, no pago de beneficios sociales a sus
trabajadores o una mayor flexibilidad en el horario de trabajo (ganancias no pecuniarias).
De acuerdo con este enfoque, los agentes del sector informal deberan obtener mayores
niveles de beneficios que el de los individuos con caractersticas similares que estn
insertados en el sector formal.
considerando
como
referente al
empleador
como
proxi
de
la
Pgina 72 de 81
microempresa. Para ello nuestro objetivo central era identificar y cuantificar los efectos del
sector informal sobre la MYPE. Para responder a esta pregunta se investig, en principio,
los factores que inciden en incrementar las probabilidades de que el microempresario
desarrolle sus actividades en el sector informal; posteriormente se busco diferencias
significativas en variables que afectan los niveles de desempeo del empleador (nmero
de horas de trabajo costos de produccin, margen de ganancia sobre costos, margen de
ganancia sobre ventas). Posteriormente, se busco responder si la informalidad en el
microempresario obedece a razones de escape o de exclusin? usando com indicadores
las variables de ganancia neta y ganancia por hora de trabajo,
que sus pares informales. Cabe precisar que los resultados se obtienen despus de
controlar por las caractersticas personales del microempresario y las caractersticas de
su negocio que son observables, por lo hacen que la obtencin de conclusiones sea
limitada en algunos aspectos, quedando abiertas posibilidades de investigaciones futuras.
Los resultados de estos ejercicios, concilian los hallazgos obtenidos por Yamada (2010) y
Chacaltana (2009). As, para el primer investigador el proceso de formalizacin
incrementa las ganancias del negocio, que es lo que nosotros hemos plasmado en el
Cuadro 25 y 26. No obstante, para el segundo autor, la formalizacin tiende a incrementar
los costos de la MYPE (que es lo que nosotros hemos manifestado en el Cuadro 18) y a
afectar los ndices de rentabilidad del negocio (Cuadro 21 y Cuadro 20).
Por lo tanto, a partir de la evidencia obtenida en este trabajo y sujetos a las limitaciones
de la base de datos y de la metodologa empleada, no se puede rechazar la hiptesis nula
que de que para nuestra muestra la informalidad est asociada principalmente a razones
de exclusin. En otras palabras, las caractersticas estructurales del sector informal,
permiten al microempresario operar con insumos menos costosos y no cumplir con sus
deberes fiscales (lo que se traduce en menores costos de explotacin). Sin embargo, a
pesar de estos efectos, las microempresas informales seran incapaces de obtener
beneficios mayores a los que lograran al operar en el sector formal. Adems, ambos tipos
de microempresarios obtienen el mismo porcentaje de rentabilidad sobre sus costos o
sobre sus ventas, solo que este porcentaje representa un menor monto de beneficios
monetarios para el microempresario informal que para su contraparte formal.
desarrollar
ms
profundamente
los
programas
de
capacitacin
tcnica.
Estas
Finalmente, creemos necesario que el INEI realice una encuesta a MYPE, a fin de poder
realizar un anlisis ms comprehensivo de la formalidad y sus determinantes. Como se
sealo a lo largo del documento las limitaciones del trabajo tienen como fuentes bsicas
las limitaciones de data y estrategia economtrica empleada. De mejorarse ambos
aspectos a futuro, los resultados podran alterar o reforzar nuestras conclusiones.
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IX.
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Yamada, G.
2009
2008
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ANEXOS
Ganancia Neta Pregunta N530 Pregunta N536 Pregunta N541 Pregunta N543
Donde:
Pregunta N 543: Permite obtener el valor estimado de los productos utilizados para
autoconsumo, bajo fuentes secundarias.
Donde:
Ganancia Neta
Nmero de Horas de Trabajadas
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Costos Totales Pregunta N19a Pregunta N23a Pregunta N24a , si Pregunta N13 2
Pregunta N22a Pregunta N23a Pregunta N24a , si Pregunta N13 3
Donde:
circularon el cdigo 1,
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Donde:
circularon el cdigo 1,
las
actividades de Produccin/Extraccin.
Ganancia Neta
Costos Totales
Ganancia Neta
Ventas Totales
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