Proyecciones Financieras

Las proyecciones financieras se refieren a las situacin futura de una empresa o personas, se incluyen los ingresos y los egresos durante un determinado periodo, normalmente anual y se determina las utilidades o la posicin financiera de la entidad.

Anlisis de Punto de Equilibrio

Este anlisis indica que las ventas mensuales necesarias para alcanzar el punto de equilibrio deben ser de 7,760 dlares.

Pronstico de Ventas
El pronstico de ventas : estimacin de las ventas futuras

Nos permite elaborar el presupuesto de ventas .

En otras palabras, nos permite saber cuntos productos vamos a producir, cunto necesitamos de insumos o mercadera, cunto personal vamos a requerir, cunto vamos a requerir de inversin, etc., y, de ese modo, lograr una gestin ms eficiente del negocio, permitindonos planificar, coordinar y controlar actividades y recursos.

Asimismo, el pronstico de ventas nos permite conocer las utilidades de un proyecto (al restarle los futuros egresos a las futuras ventas), y, de ese modo, conocer la viabilidad del proyecto; razn por la cual el pronstico de ventas suele ser uno de los aspectos ms importantes de un plan de negocios

Pronstico de Ventas

historicos

Tendencias del mercado

ventas de la competencia

encuestas

Juicio personal

Pronstico de Gastos
La previsin de gastos se utilizar como herramienta para que el departamento se ajuste a los objetivos y para tener a la mano indicadores cuando se necesite hacer correcciones o modificaciones para la aplicacin adecuada del plan de marketing.

Control de Resultados
Se prestar especial atencin a los siguientes campos para controlar los resultados: Ingresos : mensuales y anuales.

Gastos

mensuales y anuales.

Satisfaccin de los clientes. Desarrollo de nuevos productos.

Calendario de Aplicacin
Los siguientes indicadores concuerdan con los programas clave de marketing. Es importante llevarlos a cabo a tiempo, y de acuerdo con los lmites de presupuesto.

Calendario de Aplicacin

Plan de Contingencia
Sigue el conocido ciclo de vida iterativo PDCA PLAN DO CHECK ACT

Seleccionamos contramedidas ante cualquier imprevisto, y las plasmamos en el plan de contingencia para ser ejecutadas.

PDC
Amenaza: Incendio. Impacto:

Ejemplo

Perdida de un 10% de clientes. Imposibilidad de facturar durante un mes. Imposibilidad de admitir pedidos durante un mes. Reconstruccin manual de pedidos y facturas a partir de otras fuentes. Sanciones por accidente laboral. Inversiones en equipamiento y mobiliario. Rehabilitacin del local.

PDC
Medidas tcnicas:

Ejemplo

Extintores contra incendios. Detectores de humo. Salidas de emergencia. Equipos informticos de respaldo. Seguro de incendios. Precontrato de alquiler de equipos informticos y ubicacin alternativa. Procedimiento de actuacin en caso de incendio. Contratacin de un servicio de auditora de riesgos laborales.

Medidas organizativas:

Medidas humanas:
Formacin para actuar en caso de incendio. Designacin de un responsable de sala. Asignacin de roles y responsabilidades para la copia de respaldo.

PDC

Ejemplo

Los subplanes contendran las siguientes previsiones: Plan de respaldo:

Revisin de extintores. Simulacros de incendio. Realizacin de copias de respaldo. Custodia de las copias de respaldo (por ejemplo, en la caja fuerte de un banco). Revisin de las copias de respaldo.

Plan de emergencia:
Activacin del precontrato de alquiler de equipos informticos. Restauracin de las copias de respaldo. Reanudacin de la actividad.

Plan de recuperacin:
Evaluacin de daos. Traslado de datos desde la ubicacin de emergencia a la habitual. Reanudacin de la actividad. Desactivacin del precontrato de alquiler. Reclamaciones a la compaa de seguros.