BANCO TERRITORIAL

BALANCE GENERAL
Al 31 de diciembre de 2011
(Expresado en miles de USD dlares)

1
11
12
13
14
1401
1402
1403
44
15
16
17
18
19

2
21
2101
2102
2103
2104
2105
22
23
24
25
26
27
28
29

ACTIVOS
Fondos disponibles
Operaciones bancarias
Inversiones
Cartera de crditos
Cartera de crditos por vencer
Cartera que no devenga inters
Cartera de crditos vencidos
Provisiones
Deudores por aceptacin
Cuentas por cobrar
Buenes realizables y adjudicados por
pago, arrendamiento mercantil y no
utilizado por la institucin
Propiedades y equipos
Otros activos
TOTAL ACTIVOS
Activos productivos
Activos improductivos
PASIVOS
Obligaciones con el pblico
Depsitos a la vista
Operaciones de reporto
Depsitos a plazo
Depsitos de garanta
Depsitos restringidos
Operaciones interbancarias
Obligaciones inmediatas
Aceptaciones en circulacin
Cuentas por pagar
Obligaciones financieras
Valores en circulacin
Obligaciones convertibles en
acciones y aportes
Otros pasivos
TOTAL PASIVOS
PATRIMONIO

2011
13,323.00
1,027.00
75,387.00
55,232.00
7,289.00
12,897.00
(7,808.00)
7,503.00

ANALISIS VERTICAL
%
2012
11.82%
7,528.00
0.00%
0.91%
2,152.00
66.91% 102,646.00
0.00% 83,392.00
0.00%
7,436.00
0.00%
118.19
-6.93% (10,579.00)
0.00%
6.66% 21,946.00

903.00
4,432.00
17,907.00
112,675.00
68,986.00
43,689.00

0.80%
2,279.00
3.93%
3,799.00
15.89% 20,497.00
100.00% 150,268.00
61.23% 100,513.00
38.77% 49,755.00

88,873.00
21,907.00
66,856.00
110.00
1,170.00
2,430.00
92.00
4,939.00

78.88% 116,072.00
0.00% 34,214.00
0.00%
0.00% 81,700.00
0.00%
0.00%
157.00
0.00%
1.04%
1,719.00
0.00%
2.16%
5,158.00
0.08%
61.00
4.38%
3,080.00

1,250.00
1,307.00
100,060.00

1.11%
1.16%

1.00
7,387.00
133,479.00

12,615.00

11.20%

16,790.00

TOTAL PASIVO + PATRIMONIO

112,675.00

100.00% 150,268.00

11
lares)

RTICAL

ANALISIS HORIZONTAL
%
V. ABSOLUTA V. PORCENTUAL
5.01%
(5,795.00)
-43.50%
0.00%
0.00%
1.43%
1,125.00
109.54%
68.31%
27,259.00
36.16%
0.00%
28,160.00
50.98%
0.00%
147.00
2.02%
0.00%
(12,778.81)
-99.08%
-7.04%
(2,771.00)
35.49%
0.00%
0.00%
14.60%
14,443.00
192.50%

1.52%
2.53%
13.64%
100.00%
66.89%
33.11%

1,376.00
(633.00)
2,590.00
37,593.00

152.38%
-14.28%
14.46%
33.36%

77.24%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
1.14%
0.00%
3.43%
0.04%
2.05%

27,199.00
12,307.00
14,844.00
47.00
549.00
2,728.00
(31.00)
(1,859.00)

30.60%
56.18%
0.00%
22.20%
0.00%
42.73%
0.00%
46.92%
0.00%
112.26%
-33.70%
-37.64%

0.00%
4.92%

(1,249.00)
6,080.00
33,419.00

-99.92%
465.19%
33.40%

11.17%

4,175.00

33.10%

100.00%

37,593.00

33.36%

BANCO TERRITORIAL
ESTADO DE RESULTADOS
Al 31 de diciembre de 2012
(Expresado en miles de USD dlares)

2011
23,551.00
9,566.00
1,826.00
406.00
11,753.00

ANALISIS VERTICAL
%
2012
100.00%
27,590.00
40.62%
12,075.00
7.75%
3,185.00
1.72%
2.00
49.90%
12,328.00

5
51
52
53
54

INGRESOS FINANCIEROS
Intereses y descuentos ganados
Comisiones ganadas
Utilidades financieras
Ingresos por servicios

4
41
42
43

EGRESOS FINANCIEROS
Intereses causados
Comisiones causadas
Prdidas financieras

44

MARGEN FINANCIERO BRUTO

Provisiones

16,716.00
5,742.00

19,707.00
8,242.00

55
45

MARGEN FINANCIEROS NETO

Ingresos operacionales
Egresos operacionales

10,973.00
368.00
12,546.00

11,465.00
6.00
13,872.00

RESULTADO OPERACIONAL
Ingresos extraordinarios
Egresos extraordinarios

-1,205.00
1,516.00
61.00

-2,400.00
2,561.00
44.00

250.00
224.00

118.00
63.00

26.00

54.00

UTILIDADES ANTES DE PARTICIPACIN E IMPUESTOS

Utilidades antes de participacin e impuestos
3603 UTILIDAD NETA

6,835.00
6,186.00
614.00
35.00

100.00%
90.50%
8.98%
0.51%

7,883.00
7,210.00
673.00
0.00

res)

RTICAL

ANALISIS HORIZONTAL
%
V. ABSOLUTA V. PORCENTUAL
100.00%
4,039.00
17.15%
43.77%
2,509.00
26.23%
11.54%
1,359.00
74.42%
0.01%
(404.00)
-99.51%
44.68%
575.00
4.89%
100.00%
91.46%
8.54%
0.00%

1,048.00
1,024.00
59.00
(35.00)

15.33%
16.55%
9.61%
-100.00%

2,991.00
2,500.00

17.89%
43.54%

492.00
(362.00)
1,326.00

4.48%
-98.37%
10.57%

(1,195.00)
1,045.00
(17.00)

99.17%
68.93%
-27.87%

(132.00)
(161.00)

-52.80%
-71.88%

28.00

107.69%