Derecho Corporativo

Fraude por medio de Tarjeta de Crédito bancaria o Departamental

Una de las tiendas Departamental más grandes y reconocidas en México es Liverpool, si bien cuentan con diferentes puntos de venta físicos actualmente
contienen una gran transaccionalidad dentro de su sitio web, a través de tarjetas de crédito bancarias o su propia tarjeta Departamental. Recordemos que
esta compañía es el 2do. Emisor de Tarjetas de Crédito a nivel nacional, lo cual nos lleva a este caso de estudio.

Tipos de fraudes con TdC

Hoy día el negocio negro de Fraudes con TdC ha ido evolucionando en la medida que los medios electrónicos también lo hacen. Los tipos de fraude que se
presentan con mayor concurrencia en el Comercio Electrónico son:
• Phishing  Típicamente describe las técnicas de ingeniería social que usan los hackers para robar información personal o corporativa a través del correo
electrónico.
• Pharming  Técnicas de suplantación de identidad para hacerse pasar por otro.
• Botnets  Robots informáticos o virus para obtener datos de tu computadora y realizar fraudes online.
• Re-shipping  La “Mula”, persona que reenvía la mercancía comprada al delincuente por una comisión
• Fraude de Afiliación  Campañas falsas de afiliación para obtener descuentos en comercios electrónicos.
• Triangulación  Compras trianguladas entre una tienda pirata y una tienda legal.
• Account takeover  Hackeo de cuentas de usuarios en tiendas de comercio electrónico.
• Clean fraud  Sistema sofisticado para realizar fraudes.1

Para Liverpool los tipos de fraude más recurrente son:

• Apertura de nuevas cuentas con identificación robada
• Tomar una cuenta existente.
• Usar una tarjeta falsificada.
• Usar una tarjeta perdida o robada de otra persona.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), al segundo trimestre del 2020, los
fraudes cibernéticos crecieron 3% respecto de 2019 y representan cada año una mayor proporción.2