EDUCACIÓN LIC.

ANTONY
RODRIGO CARIRON
FINANCIERA RISUEÑO
Tutoría No. 1
Presentación:
1.- Estudiar lo que significa planificación financiera
2.- Saber la importancia de la planificación y la elaboración
de un presupuesto.
3.1 Estudiar la regla 50,30,20 para distribución de un
presupuesto
3.- Estudiar el concepto de ahorro y gasto
4.- Ejercicios de aplicación.
¿A que llamamos planificación financiera?
Es una herramienta que nos ayuda a decidir cómo administrar y utilizar
nuestros recursos (dinero) para conseguir lo que queremos (un
objetivo) y mejorar nuestra vida. Por ejemplo comprar una casa o un
terreno, viajar, invertir en el estudio de nuestros hijos o poner en
marcha un negocio.
¿Es importante tener un presupuesto?
Si, hacer un presupuesto mensual de los ingresos y los
gastos nos ayuda a ordenar y planificar nuestros recursos
económicos para alcanzar los objetivos propuestos.

Los rubros principales que conforman el presupuesto son:

• Ingresos: es todo el dinero que recibimos proveniente de
los salarios, las ventas, los arriendos, o de fuentes
ocasionales.
• Gastos: son todos los pagos que hacemos por los
productos y servicios que compramos: alimentos,
educación, salud y transporte, entre otros.
Ejemplo del
Presupuesto
Ejemplo del
Presupuesto
¿Que podemos hacer para realizar un
presupuesto efectivo?
Utilizaremos la regla llamada
“50,30,20” una regla de finanzas
personales muy conocida que nos
ayudará a distribuir los ingresos,
 50% para gastos fijos o necesidades
básicas.

Debemos entender que

por necesidades
básicas son cosas que
realmente soy
importantes para vivir y
entre estas se detallan:
 30% Gastos Personales y demás

Esto es para cubrir

gastos del estilo de
vida
 20% Ahorro/Inversiones/Pago de Deudas

Este dinero esta destinado para

poder tener un colchón financiero
y cuando haya algún
inconveniente poder solventarlo
de manera efectiva.
 Ejemplo
INGRESOS BRUTOS $ 1,850.00

Sueldo del Mes $ 1,500.00

Comisiones por Ventas $ 250.00
Consultorias y ejercicio profesional $ 100.00

50% Gastos Básicos 30% Gastos personales 20% Gastos personales

Cuanto puedo usar max $ 925.00 Cuanto puedo usar max $ 555.00 Cuanto puedo usar max $ 370.00

Agua $ 6.00 Restaurantes y salidas $ 30.00 Ahorro Poliza $ 250.00

Luz $ 7.00 Vacaciones $ 80.00 TOTAL $ 250.00
Teléfono $ 6.00 Equipo Celular $ 300.00
Arriendo $ 250.00 TOTAL $ 410.00
Cuota de Educación $ 105.00
Salud $ 80.00
Pago minimo deuda $ 29.00
TOTAL $ 483.00
 ¿Qué es ahorro?
El ahorro es una cantidad de dinero, parte de nuestros ingresos,
que guardamos para invertirlos o para cubrir gastos futuros. El
ahorrar debe formar un hábito o una costumbre en nosotros.
¿Qué es ahorro?