Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio

Total Entradas 10 30 15 14 30 30
Gastos Financieros de Nuevos Creditos
Menos total Salidas 10 15 20 25 25 20
Igual Saldo Neto del periodo 0 15 -5 -11 5 10
mas Saldo Inicial de Caja 4 4 10 10 10 10 10
Igual Saldo de Caja Disponible 4 4 25 5 -1 15 20
Mas prestamos 0 6 0 0 7 0 0
Menos Abonos o pagos de creditos nuevos 0 0 6 0 0 5 2
Menos nuevas inversiones 0 0 9 -5 -4 0 8
Igual al Saldo final De caja 4 10 10 10 10 10 10

Caja minima Requerida 10

Tasa de interes Anual 18%
Tasa de interes mensual 2%

Saldo Acumulado del Endeudamiento C.P 6 0 0 7 2 0

Saldo Acumulado de la s Inversiones 0 -9 -4 0 0 -8
 Calculo de los prestamos
= si(La Caja Disponible es menor que la caja mínima
requerida; si( El saldo acumulado de las
inversiones en el periodo anterior es menor que
cero; máx.(La caja mínima requerida mas el saldo
acumulado de inversiones del periodo anterior
menos el saldo de caja disponible; cero); Caja
mínima requerida menos la caja disponible);cero)
 Abonos a Créditos Nuevos

= si(El sado de caja disponible es mayor que el saldo

de caja mínima requerida; si(el saldo acumulado de
endeudamiento del periodo anterior es mayor que
cero; min(saldo acumulado de endeudamiento del
periodo anterior; saldo disponible de caja menos la
caja mínima requerida);cero);cero)
 CALCULO DE LAS INVERSIONES

= si(Y( Caja Disponible + prestamos son menor que la Caja

Mínima Requerida; Saldo Acumulado de la inversión del
periodo anterior es menor que cero); Caja Disponible +
Prestamos menos la caja mínima requerida; si( La caja
Disponible mas los prestamos son mayor que la Caja
requerida; La caja disponible mas los prestamos menos los
pagos de prestamos menos la caja mínima requerida; de lo
contrario colocamos el valor de cero))