Planeación estratégica

• Tiene como objetivo definir :

• Misión

• Visión

• Objetivos

• Políticas
 ¿Y cómo vamos?

3. OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS
¿Adónde vamos?

2. VISIÓN

¿De dónde venimos?

¿Quiénes somos? 1. MISIÓN

ELABORACIÓN DE UN PLAN ESTRATÉGICO

MISIÓN
P R O C E S O

VISIÓN

OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS

Matriz Matriz Matriz

DOFA BOSTON PEYEA

PLAN ESTRATÉGICO
 MISIÓN

La razón de ser de la organización

 Ej. Misión
1. Somos un grupo financiero líder que marca tendencia, genera una
experiencia superior para sus clientes, orgullo para sus empleados y valor
para sus accionistas, de manera sostenible.

2. Trabajar en armonía con el medio ambiente y la comunidad. Consientes de

este principio y del desafío mundial por proteger nuestro hábitat bajo
condiciones de explotación y aprovechamiento racional de los recursos.

3. Solucionar importantes problemas para la humanidad con la mejor

tecnología que el hombre puede construir.

4. Hacer que las personas puedan compartir y hacer del mundo un lugar más
abierto y conectado.
Ej. Misión
ELABORACIÓN DE UN PLAN ESTRATÉGICO

MISIÓN
P R O C E S O

VISIÓN

OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS

Matriz Matriz Matriz

DOFA BOSTON PEYEA

PLAN ESTRATÉGICO
 VISIÓN
compartida

Es lo que se quiere como futuro de la

organización
Visión de futuro = siempre mirando hacia adelante...!
 Ej. Visión
1. “Nuestra estrategia centenaria está dirigida a duplicar al año 2020, las
ventas del año 2013, con una rentabilidad sostenida entre el 12 y el 14%
de margen EBITDA…”

2. “Será reconocida por su compromiso con la formación en el saber, en el

ser, en el hacer, en el convivir y en el conocimiento científico y
humanístico…”

3. Ser considerados por sus clientes y aliados estratégicos como una opción
viable que ofrece soluciones y servicios basados principalmente en la
innovación, …, que supere sus expectativas, además de la creatividad que
posen a la hora de crear nuevos productos distinguiéndose de la competencia,
de manera que su valor añadido sea único.

4. Lograr la más alta recomendación siendo una Banca más Humana..

Ej. Visión
 ELABORACIÓN DE UN PLAN ESTRATÉGICO

MISIÓN
P R O C E S O

VISIÓN

OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS

Matriz Matriz Matriz

DOFA BOSTON PEYEA

PLAN ESTRATÉGICO
 Hay que empezar siempre
por los puntos fuertes y las
oportunidades, si no...!
 MATRIZ DOFA
Análisis de la situación competitiva de una organización, según
su Mercado y sus características internas.
 ORIGEN MATRIZ DOFA
“No solo es necesario evaluar las condiciones del propio
comando sino también las del comando del enemigo” Sun
Tzu.

Albert Humphrey en la década de los 70, en

EE.UU en el Instituto de Investigaciones de
Stanford.
 MATRIZ DOFA

Análisis Análisis
Externo Interno
 MATRIZ DOFA

EXTERNO INTERNO

Oportunidades Fortalezas

Amenazas Debilidades
 PASOS MATRIZ DOFA
1. Análisis Externo
2. Análisis Interno
3. Confección de la Matriz DOFA
4. Determinación de estrategias.
 PASOS MATRIZ DOFA
1. Análisis Externo

Se puede hacer por caracteres o por las Fuerzas de Porter.

 ANÁLISIS EXTERNO
1. CARACTERES

 CARÁCTER POLÍTICO

 CARÁCTER LEGAL

 CARÁCTER SOCIAL

 CARÁCTER TECNOLÓGICO
 ANÁLISIS EXTERNO
1. FUERZAS DE PORTER

 PODER DE NEGOCIACIÓN DE CLIENTES

 PODER DE NEGOCIACIÓN DE PROVEEDORES

 AMENAZA DE NUEVOS ENTRANTES

 AMENAZA DE PRODUCTOS SUSTITUTOS

 RIVALIDAD DEL MERCADO

 MATRIZ DOFA
Un Correcto Análisis DOFA debe responder:

• ¿Cómo se puede aprovechar cada

oportunidad?

• ¿Cómo se puede defender de cada

amenaza?
 PASOS MATRIZ DOFA
1. Análisis Externo
2. Análisis Interno
3. Confección de la Matriz DOFA
4. Determinación de estrategias.
 ANÁLISIS INTERNO
1. ELEMENTOS INTERNOS
1. RR.HH
2. CAPITAL
3. INFRAESTRUCTURA
4. MATERIALES E INSUMOS
5. PROCESOS
6. INFORMACIÓN
 MATRIZ DOFA
Un Correcto Análisis Interno debe responder:

 ¿Cómo se puede explotar cada

fortaleza?
 ¿Cómo se puede detener cada
debilidad?
 PASOS MATRIZ DOFA
1. Análisis Externo
2. Análisis Interno
3. Confección de la Matriz DOFA
4. Determinación de estrategias.
 MATRIZ DOFA
EXTERNO OPORTUNIDADES AMENAZAS

INTERNO

FORTALEZAS

DEBILIDADES
 PASOS MATRIZ DOFA
1. Análisis Externo
2. Análisis Interno
3. Confección de la Matriz DOFA
4. Determinación de estrategias.
 MATRIZ DOFA
EXTERNO OPORTUNIDADES AMENAZAS

INTERNO

FORTALEZAS OFENSIVAS DEFENSIVAS

DEBILIDADES ADAPTATIVAS SUPERVIVENCIA

CRECIMIENTO
MATRIZ BOSTON

RENTABILIDAD
MATRIZ BOSTON
GRUPO RENTABILIDAD CRECIMIENTO
ESTRELLA ALTA ALTO
VACA ALTA BAJO
INCÓGNITA BAJA – NULA ALTA
PERRO BAJA – NULA BAJA – NULA
 MATRIZ PEYEA
CONSERVADORA AGRESIVA

DEFENSIVA COMPETITIVA
 FACTORES QUE PUEDEN ESTAR EN LOS EJES DE LA MATRIZ
PEYEA

POSICIÓN ESTRATÉGICA INTERNA POSICIÓN ESTRATÉGICA EXTERNA

FUERZA FINANCIERA (FF) ESTABILIDAD DEL AMBIENTE (EA)

Rendimiento sobre la inversión Cambios tecnológicos

Apalancamiento Tasa de inflación
Liquidez Variabilidad de la demanda
Capital de trabajo Escala de precios de productos competidores
Flujos de efectivo Barreras para entrar en el mercado
Facilidad para salir del mercado Presión competitiva
Riesgos implícitos del negocio Elasticidad de la demanda

VENTAJA COMPETITIVA (VC) FUERZA DE LA INDUSTRIA (FI)

Participación en el mercado Potencial de crecimiento

Calidad del producto Potencial de utilidades
Ciclo de vida del producto Estabilidad financiera
Lealtad de los clientes Conocimientos tecnológicos
Utilización de la capacidad de la competencia Aprovechamiento de recursos de capital para
Conocimientos tecnológicos entrar en el mercado
 VALORIZACIÓN
Se valoriza cada factor dándole un valor entre -5 y 5, siendo -5 el
menor y el 5 el de mayor valor:

• Importancia
• Impacto
• Posicionamiento

Y luego se promedia por cada posición

 MATRIZ PEYEA DE UN BANCO
FUERZA FINANCIERA CALIFICACIONES

Los ingresos del banco aumentaron 7% a $3.46 mil millones 4.0

El rendimiento sobre activos del banco es negativo 0.77, en comparación con la razón positiva promedio de la 1.0
industria bancaria de 0.70
El ingreso neto del banco sumó $183 millones, 9% menos que el año anterior 3.0
La razón de capital primario del banco es 7.23%, que significa 1,23% sobre la razón generalmente requerida de 6% 1.0
9.0
FUERZA DE LA INDUSTRIA
La desregulación ofrece libertad geográfica y de productos 4.0
La desregulación aumenta la competencia en la industria bancaria 2.0
La ley bancaria interestatal de Pennsylvania permite al banco adquirir otros bancos en New Jersey, Ohio, Kentucky, 4.0
Distrito de Columbia y Virginia Occidental.
10.0
ESTABILIDAD DEL AMBIENTE
Los países menos desarrollados están registrando inflación elevada e inestabilidad política -4.0
La desregulación bancaria ha producido inestabilidad en toda la industria -4.0
Con sede en Pittsburgh, el banco siempre ha dependido mucho de las industrias del acero, el petróleo y el gas. Estas -5.0
industrias están deprimidas.
-13.0
VENTAJA COMPETITIVA
El banco ofrece servicios de procesamiento de datos a más de 450 instituciones en 38 estados -2.0
Los bancos superregionales, los bancos internacionales y los no-bancos son cada vez más competitivos -5.0

El banco tiene una enorme base de clientes -2.0

 CONCLUSION

El promedio para la EA es -13.0/3 = - El promedio para la FI es +10.0/3 =

4.33 3.33

El promedio para la VC es -9.0/3 = - El promedio para la FF es + 9.0/4 =

3.00 2.25
 VALOR DE LOS EJES
• EJE X:

• VC + FI

• EJE Y:

• EA + FF
 CONCLUSION

El vector direccional Eje X: -3.00 + (+3.33) = +0.33

coordina:
Eje Y: -4.33 + (+2.25) = -2.08
CONSERVADORA AGRESIVA

DEFENSIVA COMPETITIVA
CONCLUSION
El promedio para la EA es El promedio para la FI es
-13.03 = -4.33 +10.0/3 = 3.33
El promedio para la VC El promedio para la FF
es -9.0/3 = -3.00 es + 9.0/4 = 2.25
El vector Eje X: -3.00 + (+3.33) = +0.33
direccional Eje Y: -4.33 + (+2.25) = -2.08
coordina:
El banco debe seguir estrategias de tipo competitivo
PRONÓSTICOS
 Métodos para pronosticar

A. CUANTITATIVOS

A.1 Ajuste Lineal ∑ΥXі = Nα + b ∑Xі

(Mínimos Cuadrados) ∑XіΥі = α ∑Xі + b∑X2і

A.2 Ajuste Parabólico ∑Υі = Nα + b ∑Xі + C∑X2і

∑XіΥі = α ∑Xі + b ∑X2і + C∑X3і
∑X2іΥі = α ∑X2і + b ∑X3і + C∑X4і

A.3 Ajuste Exponencial Υі = α + bxi

LпΥі = Lпα + XіLпb
XіLпΥі = XіLпα + X2іLпb
A.4 Ajuste Polinómico Υі = α + b Xі + CX2і + dX3і + …+NXNі

A.5 Promedios Móviles I ε I2 = I VR Real – Pronóstico I

A.6 Suavización exponencial

Pronóstico actual = Pronóstico anterior + ajuste
Pα = Pα-1 + ∞ (R-1 - Pα-1)

B. CUALITATIVOS
Proyecciones Delphi
Tormenta de ideas
Comité de vendedores