4ª Sesión Ordinaria del Comité de Auditoría del FOVISSSTE 2018

Avance al 3° Trimestre del Programa de Labores 2018

Objetivo 1: Transformar la operación del Fondo para que cumpla con los
mandatos de gestión y operación estipulados en la ley.

Con el diseño de este objetivo, se busca fortalecer el Gobierno Corporativo y el Sistema de

Control Interno, además de promover una gestión integrada al cumplimiento de las leyes y
regulaciones a las que está sujeto el FOVISSSTE. Para medir la contribución de este objetivo, se
contemplaron 6 indicadores, de los que 3 se reportan con periodicidad trimestral.

Al cierre del 3er trimestre del año, estos indicadores alcanzaron el 100 por ciento de su meta
programada y los principales resultados de los indicadores se presentan a continuación:

 Se rediseñaron los 3 Módulos de SIBADAC programados para su actualización.

 Bajo los estándares de calidad de la Norma ISO 9001:2015, se atendió el total de

solicitudes de trámite para Cancelación de Hipotecas recibidas en Oficinas Centrales.

 La Oficialía de Partes, mantiene el envío, en un plazo no mayor a ocho días, del 100 por
ciento de los documentos que recibidos a los Departamentos de Vivienda.

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Avance al 3° trimestre del Programa de Labores 2018

No. Nombre del Indicador Periodicidad Meta Avance Eficiencia

Objetivo 1. Transformar la operación del Fondo para que cumpla con los mandatos de gestión y operación estipulados
en la Ley

Porcentaje de avance en la implementación de controles de

seguridad durante la reingeniería de los Módulos del Sistema de
1 Bases de Datos de Crédito (SIBADAC) programados para su Trimestral 52.4% 52.4% 100.0%
actualización.

Porcentaje de atención de solicitudes de Trámites de Cancelación de

2 Garantías Hipotecarias conforme a los estándares de calidad de la Trimestral 100.0% 100.0% 100.0%
Norma ISO 9001:2015.

Porcentaje de documentos entregados a los Departamentos de

3 Vivienda en un plazo no mayor a 8 días calendario. Trimestral 90.0% 100.0% 111.1%

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Objetivo 2: Fomentar una gestión financiera que garantice la

sostenibilidad del Fondo a largo plazo.
El FOVISSSTE tiene como objetivo asegurar los recursos financieros a largo plazo, y distribuirlos de
manera eficiente con el propósito de mantener su capacidad financiera. Para medir el grado de
cumplimiento de este objetivo, se diseñaron y asociaron 6 indicadores, de los que, 2 de ellos tiene
programado un monitoreo trimestral.

A continuación se muestran los resultados alcanzados que derivan de la vinculación entre

actividades y estrategias implementadas para el cumplimiento del objetivo.

 El Coeficiente de Cobertura de Liquidez, mostró que el FOVISSSTE mantuvo la liquidez

adecuada para cumplir con sus obligaciones de devolución de aportaciones y pago de los
fideicomisos de bursatilización y financiamiento, además de cubrir sus gastos operativos.

 El Índice de Fortaleza Patrimonial registró un 9.8 por ciento, producto de un incremento en

las reservas para pérdidas inesperadas.

 Al cierre del 3er trimestre, se obtuvo una tasa promedio de financiamiento menor (4.5%),
en comparación a la tasa de retorno de la cartera de créditos hipotecarios (5.6%), lo que
garantizó una mayor rentabilidad para el FOVISSSTE.

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Avance al 3° Trimestre del Programa de Labores 2018

Nombre del Indicador Periodicidad Meta Avance Eficiencia

Objetivo 2 del PEN. Fomentar una gestión financiera que garantice la sostenibilidad del Fondo al
largo plazo.

Coeficiente de Cobertura de Liquidez. Trimestral 100.0% 2,247% 2,247%

Índice de Fortaleza Patrimonial. Trimestral 8.0% 9.8% 122.5%

Rentabilidad. Trimestral 1.32 1.25 94.6%

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Objetivo 3: Alinear las estrategias de productos para cumplir con el

mandato legal del Fondo.
Con el propósito de fortalecer la promoción crediticia de nuevos productos, focalizar los
financiamientos conforme a las necesidades de los derechohabientes y promover la oferta
crediticia en los grupos prioritarios, se diseñaron instrumentos que permiten medir el grado de
cumplimiento del este objetivo estratégico. De un total de 10 indicadores, en el tercer trimestre
dos de ellos, se reportan de forma trimestral. Los avances son los siguientes:

 La focalización crediticia a grupos prioritarios permitió otorgar: 5 mil 960 créditos a jefas
de familia por 4 mil 85 mdp, 909 financiamientos a personas con discapacidad por 660
mdp y 526 créditos a elementos de seguridad pública por 490 mdp.

 El monto promedio del primer crédito tradicional, al mes de septiembre, ascendió a 716
mil 303 pesos, mientras que el promedio del segundo crédito fue de 913 mil 739 pesos.

 480 Notarios públicos alcanzaron la máxima calificación en el período, de acuerdo a los

parámetros del Índice Nacional de Excelencia (INEX).
 18 Entidades Financieras que cuentan con Convenio de Colaboración de Acciones con el
Fondo, cumplieron con todos los parámetros de evaluación del INEX y obtuvieron una
calificación de A.
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No. Nombre del Indicador Periodicidad Meta Avance Eficiencia

Objetivo 3 del PEN. Alinear las estrategias de productos para cumplir con el mandato legal del Fondo

Porcentaje de Entidades Financieras que cumplen con el nivel

1 máximo definido por los parámetros del Índice Nacional de Trimestral 54.3% 56.3% 103.7%
Excelencia (INEX).
Porcentaje de Notarios Públicos que cumplen con el nivel máximo
2 definido por los parámetros del Índice Nacional de Excelencia Trimestral 80.0% 24.2% 30.3%
(INEX).

Nota: Para el objetivo 4, no hay indicadores a reportar en el trimestre; debido a que todos los indicadores
tienen un periodicidad semestral y anual.
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