PLANEACION ESTRATEGICA

MISIN
OFRECER UN PORTAFOLIO FINANCIERO QUE SE ADAPTE A LAS
NECESIDADES DE NUESTROS CLIENTES CON UNA ATENCIN
PERSONALIZADA, EFICIENTE Y TRANSPARENTE. APOYNDONOS EN LA
CONSTANTE INNOVACIN TECNOLGICA Y FLEXIBILIDAD DE NUESTROS
SERVICIOS.
 VISIN
CONVERTIRNOS EN EL MEJOR BANCO, SIENDO RECONOCIDOS A NIVEL
NACIONAL POR LA EXCELENCIA DE NUESTROS SERVICIOS FINANCIEROS Y
LA CONFIANZA QUE BRINDAN NUESTROS EMPLEADOS AL ESTAR
CAPACITADOS CONTINUAMENTE PARA LA EFICIENCIA Y EL DESARROLLO
PERSONAL. ADEMS CONTINUAR CON LA INNOVACIN E IMPLEMENTACIN
TECNOLGICA QUE NOS PERMITAN POSICIONARNOS A NIVEL
INTERNACIONAL.
 VALORES
Responsabilidad: Es el principio de todo nuestro actuar en el mercado con el compromiso de
conseguir los objetivos de nuestra empresa prevaleciendo el bien comn sobre el particular.
Orientacin al cliente: Nuestro mayor activo son nuestros cuenta habitantes por eso es una
prioridad para nosotros la atencin personalidad para satisfacer y fidelizar a nuestros clientes.
Eficiencia: Encaminar nuestras acciones siempre en busca de la calidad para que nuestros
clientes y accionista logren sus expectativas. Y as conseguir la continuidad de los mismos en
nuestra empresa.
Transparencia: Mantener constante comunicacin, dando a conocer cualquier cambio interno
o externo que modifique nuestra poltica, acciones e inquietudes de todos los cuenta habitantes
y accionistas.
Desarrollo profesional: Para garantizar la confianza que depositan en nosotros nos es
importante la profesionalizacin y educacin contina de nuestros empleados y as lograr un
personal calificado para las funciones asignadas.
 METAS
PROPORCIONAR FINANCIERAMENTE MAS FLEXIBILIDAD EN TODAS LAS SUCURSALES
INCLUYENDO A LOS MIEMBROS MAS VULNERABLES.
LOGRAR UN DESARROLLO SOSTENIBLE DE MANERA RESPETUOSA CON LOS CLIENTES SIN
CAMBIA EL HECHO DE QUE SE SIENTAN COMO EN CASA.
OBTENER UN SERVICIO DE CALIDAD, ATRAER MUCHOS MAS CLIENTES ARGUMENTANDO SER UN
BANCO 100% ORIENTADO A NUESTROS CLIENTES.
 OBJETIVOS
1. Disminuir costos operativos mediante la implementacin de nueva tecnologa y simplificacin de
los procesos.

- Implementacin de nueva tecnologa que permita la interaccin virtual con el cliente.

- Operaciones descentralizadas.
- Restructuracin y unificacin de las dependencias a fines.

2. Lograr alta rentabilidad de forma sostenible y rentable.

- Brindar confianza y transparencia en nuestros negocios.

- Atencin personalizada en nuestro servicio al cliente.
- Ofrecer productos y servicios financieros innovadores.
 OBJETIVOS
3. Promover el desarrollo personal y colectivo de nuestros empleados.

- Realizar un programa de capacitacin que fortalezca el liderazgo y empoderamiento de los

empleados del banco de capital.
- Implementar sistemas de becas Oportunidad para la profesionalizacin y desarrollo personal de
nuestros empleados.
- Educacin contina enfocada en la demanda del mercado.
 FODA
FORTALEZA OPORTUNIDADES

Servicio de atencin al cliente personalizado. Capacitacin continua a los colaboradores.

Banco de mayor crecimiento. Captacin clientes insatisfechos de otros
Banco familiar. bancos.
Trayectoria de 20 aos de experiencia. Bajas tasas de inters para crdito
Transparencia y confianza. hipotecario.

DEBILIDADES AMENAZAS

Alto costo operativo Bancos nacionales e internacionales.

Operaciones centralizadas. Plataformas modernas de otras entidades
Resistencia al cambio. financieras.
Tecnologa no acorde al presente Competencia agresiva y desleal.
Cobertura limitada. Venta y compra de la acciones que hay en
la bolsa por parte de otros bancos.
 PLAN TCTICO
Estrategia.
Obtener Tecnologa til Y De Fcil Acceso Para Nuestros Clientes
Este Se Aplicara En El Proceso Tecnolgico Y Una Mejor Atencin, Para As Mantener Nuestros
Clientes Satisfechos Y Por Ende Que Regresen Y Para Ello Contar Con Un Buen Recurso Personal.
Que?
La Creacin Programas Para Una Mejor Atencin Y Fcil Acceso Y Cercana A Nuestro Banco.

Como?
Con Un App Donde Tengan El Banco Mas Cerca Y A La Mano Para Todas Sus Inquietudes Y
Tramites
Con Que ?
Humanos: Personas Capacitadas Y Con Amor Por Su Trabajo

Financieros: alianzas con otros bancos y abriendo nuevas sucursales.

Materiales.
Colocando La Mejor Tecnologa Para Nuestros Clientes

Cuando? Fecha De Inicio 10 E Enero Del 2017.

Fecha De Terminacin 30 De Diciembre Del 2017.

Quien?
Tenido Jefes Para Cada Departamento Que Se Encarguen De El Buen Funcionamiento.
 PLAN OPERATIVO
Tengo el agrado de dirigirme a usted, con relacin al documento de la referencia, a travs del cual se norma la
programacin, formulacin y aprobacin del plan operativo, y presupuesto de las empresas del estado bajo el
mbito del fonafe para el ejercicio econmico del ao 2017.

Al respecto, le alcanzo el informe del plan operativo y presupuesto del banco capital para el ao 2017, as como
los formatos generados a travs del sisfonafe, debidamente cerrados electrnicamente. sobre el particular, cabe
indicarle que el plan operativo y presupuesto para el ao 2017 han sido aprobados en la sesin de directorio n
1984 de fecha 20.12.2013.

Se aprovecha la oportunidad para reiterarle los sentimientos de mi consideracin y estima personal.

ANDRS PREZ

Gerente General.
 PRINCIPALES INDICADORES UNIDAD DE MARCO EJECUCIN NIVEL DE
MEDIDA 2017 CUMPLIMIENTO
Rentabilidad Patrimonial Porcentaje 5.04% 14.63% 100%
(%)
Margen De Ingresos Por Intereses Porcentaje 35.07% 88.23% 100%
(%)
Operaciones Que Se Ofrecen En Las Nmero 5.38 1.07 20%
Ventanillas De Atencin De Las
Agencias Realizadas Por Los Clientes.
Implementacin Del Programa De Porcentaje 35% 30% 86%
Responsabilidad Social Empresarial

Evaluacin
Del Banco capital
Servicios Al Ciudadano Nmero 0 0 0%
Implementacin De Nuevos Nmero 6,040 4,389 73%
Productos Y Servicios
Gestin Del Canal Cajeros Porcentaje 28% 21% 75%

DEL
Automticos
Gestin Del Canal Cajeros Porcentaje 4% 6% 100%
Corresponsales
Cajeros Corresponsales Nmero 300 401 100%

PLAN
Gestin Del Canal Virtual - Internet Porcentaje 7% 7% 100%
Gestin De Operaciones Pos Porcentaje 2% 4% 100%
Estudio De Evaluacin De Los Porcentaje 74.0% 74.0% 100%
Productos Y Servicios Del Banco
capital

OPERATIVO
Estudio De Calidad Del Servicio En Nmero 4.29 4.29 100%
Canales De Atencin Del Banco
capital
Nueva Sede Institucional Del Banco Porcentaje 17% 8% 47%
capital
Portafolio De Proyectos Peti 2017 Porcentaje 6% 0% 0%
de Avance
Modernizacin De Los Procesos Porcentaje 25% 27% 100%
Contables, Administrativos, de Avance
Presupuestales Y De Gestin
Buenas Practicas De Gobierno Porcentaje 20% 40% 100%
Corporativo En El Banco capital
Implementacin Del Sistema De Porcentaje 16% 16% 100%
Control Interno
Implementacin De La Gestin Porcentaje 20% 20% 100%
Integral De Riesgos
Servicio De Clasificacin Calificacin 2 2 100%
Internacional De Riesgos Para El
Banco capital
PRINCIPALES UNIDAD DE MARCO EJECUCIN NIVEL DE
INDICADORES MEDIDA CUMPLIMIENTO
PROMOCIN DEL Nmero 425 477 100%
CDIGO DE TICA
NUEVO CORE Porcentaje de 34% 97% 97%
BANCARIO avance

PLAN DE TRABAJO Porcentaje 25% 20% 80%

DE DESARROLLO
PROFESIONAL
PLAN DE TRABAJO Porcentaje 40% 30% 75%
DE CULTURA
ORGANIZACIONAL
TOTAL 78.10%
CUMPLIMIENTO